第一篇：金融行業(yè)工作總結

一、以“勤懇務實、勇于創(chuàng)新”為信條，加強學習，提高自身素質.三年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。利用業(yè)余時間，通過自學考試獲得山東經濟學院金融專業(yè)�？茖W歷和助師資格。在抓好自身業(yè)務理論學習的同時，我能夠立足本職工作，苦練出納基本功，并取得較好的成績。先后獲得省行級單指單張、機器點鈔能手稱號、總行級機器點鈔能手稱號，在省分行第三屆業(yè)務技術比賽中，獲得出納專業(yè)機器點鈔第一名的好成績，xx年4月被推薦到省分行干部管理學校參加出納機器維修和反假鈔培訓學習，為今后工作夯實了理論基礎。xx年10月，在競爭上崗中，我競聘到第二儲蓄所。到崗后，在部室領導和主任的幫助下，我立即撲下身子學習儲蓄各項規(guī)章和專業(yè)知識，在短時間內能夠獨立對外辦理業(yè)務。當時，儲蓄專業(yè)正面臨儲蓄綜合業(yè)務上機，時間緊、任務重。我珍惜每一次外出學習和上機實踐機會，多問、多學、多練，不分晝夜地加班、加點，結合自己在會計業(yè)務系統(tǒng)上機中學到的知識和摸索出的經驗，很快熟悉了儲蓄專業(yè)系統(tǒng)上機的各項工作。在xx年11月4日上機中，我所在的儲蓄所做到了不壓單、不壓人，很好的完成了上機后的第一天工作。二、以“立足本職、扎實工作”為理念，勤奮務實，為工行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。三年來，我先后從事過管庫員、出納員、儲蓄員等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為工行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。xx年8月，在我行內退人員離崗后，出納科人員缺口較大，我主動承擔起大量的工作。清點現金是一項要求嚴、任務重的工作，我時時刻刻嚴格要求自己，按規(guī)章操作，快捷高效的辦好每一筆業(yè)務。在三、四季度，我每天收款量月均在30xxxx元以上，占我行月均收付量的4xxxx左右。在出納科期間，我同時兼任管庫員工作。大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時的工作。工作中，我認真學習管庫員守則和庫房管理的各規(guī)定，嚴格遵守庫房鑰匙的管理規(guī)定，協助科領導共同做好現金清點、上繳人民銀行等業(yè)務，及時、準確地使儲蓄專業(yè)庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要。在從事所內業(yè)務主辦時，我積極協同所主任搞好各項所內工件利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。

三、以“客戶滿意、業(yè)務發(fā)展”為目標，搞好服務，樹立熱忱服務的良好窗口形象。在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們工行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，不該說的話不說，不該做的事不做，積極為客戶著想，在規(guī)章范圍內，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。同時，向客戶宣傳我行的各項新技術，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。把了解到的企業(yè)現金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門匯報，為我行對企業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息。在許多季節(jié)性的大額現金收款中，我都認真對待每一次大額現金收款任務，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領導和同事們的認可。我到二所工作后，由于所里代發(fā)財政工資較多，牽掛到的各單位事情也比較多。在各種代機款，代交費，以及單位與銀行的業(yè)務來中。我想客戶所想，急客戶所急，協同所主任共同搞好服務。獲得了各單位會計人員的信任和支持。在離退休職工換取工資時，提前兌換好大小票，積極主動、熱情服務，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。一次，東關批發(fā)市場一農資經營戶送來三麻袋零、殘、破幣，要求兌換，我們加班加點，僅用一周時間就把三萬余元兌換好的現金送到儲戶手中。此后，這位儲戶陸續(xù)把自己的資金轉移到我所來，成為我們的黃金儲戶。這樣的例子還有許多。由于工作認真勤奮，在xx年度考評中，我被評為良好。入行十年來，在不同的崗位上，我都兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，也取得了一定的成績�？偨Y過去，是為了吸取過去的經驗和教訓，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領導和同事批評、指正。同時，本人也熱切企盼有機會為工行今后的發(fā)展繼續(xù)貢獻力量。

一、理論學習使我對農村信用社有了一個初步的認識和了解。

不懂就學，是一切進步取得的前提和基礎�！掇r村信用社經營管理》、《經濟工作者學習資料》、《中國金融》、《廣西金融研究》、《信用社財務管理》、《農村信貸》等教材和書籍讓我手不釋卷，因為有了大學專業(yè)課的底子，使我對這些金融知識更為容易理解和掌握。一番理論知識的學習后，我開始知道，農村信用社是由農民按照自愿、民主、互利的原則入股，由社員民主管理的合作金融組織，其經過50多年的改革和發(fā)展后，已經成為我國金融體系的重要組成部分和農村金融的基礎力量。農村信用社是農村金融的主力軍，是聯系農民的金融紐帶，農村信用社的根在農村，離開農村就成了無源之水……但這些認識都還是膚淺的，還需要我在實踐當中去不斷深入地理解。

二、堅持思想政治學習讓我的思想理論素養(yǎng)不斷得到提高。

一直以來，我始終堅持學習鄧小平建設有中國特色的社會主義理論和黨的各種路線、方針、政策，堅持學習***同志“xxxx”的重要思想，學習各種金融法律、法規(guī)，積極參加單位組織的各種政治學習活動。通過不斷學習，使自身的思想理論素養(yǎng)得到了進一步的完善，思想上牢固樹立了全心全意為人民服務的人生觀、價值觀。

勤勉的精神和愛崗敬業(yè)的職業(yè)道德素質是每一項工作順利開展并最終取得成功的保障。一年以來，我在行動上自覺實踐農村信用社為“三農”服務的宗旨，用滿腔熱情積極、認真、細致地完成好每一項任務，嚴格遵守各項金融法律、法規(guī)以及單位的各項規(guī)章制度，認真履行“三防一保”職責，自覺按規(guī)操作；平時生活中團結同志、作風正派、不貪污挪用、不謀私利，不參與賭博、嫖娼等違法亂紀行為，自覺抵制各種不良風氣的侵蝕。

三、實踐讓我的業(yè)務技能不斷增長，工作能力不斷加強。

剛開始時我是在內勤崗位跟班實踐，從第一天開始，難題就接踵而至。對五筆、珠算、點鈔、電腦業(yè)務、財會業(yè)務等業(yè)務技能要么是一知半解，要么根本就是一竅不通。從零開始，一邊是同事們的悉心指導，一邊是自己對著書本反復練習，早上起床和晚上睡覺前都要練上幾遍。幾個月下來，已經能比較熟練地掌握了，而且已經能夠獨立上機操作業(yè)務。

今年三月份，由于人員的調整，我接手信貸工作，所分管的兩個行政村人口一共3000多人，進村的道路極其難走，晴天灰塵滾滾，雨天泥濘不堪，而且個別屯離鎮(zhèn)上有十幾公里。加上剛開始時我對這兩個村的情況知之甚少，所以面臨的難度可想而知。在這種情況下，我克服重重困難，不擺架子，積極的走村串戶了解情況。我首先找到了各村委會的干部，向他們了解村里的基本情況。一段時間下來，我對所管轄村的經濟基礎、主要經濟收入來源、支柱農業(yè)以及農戶的一些基本狀況已經有了一個大致的了解；接下來，我便逐戶的走訪那些借款逾期較久的借款戶，具體了解他們的情況以便對癥下藥。馬善國一家，在我走訪時所了解到的情況是他們家勞動力充足，靠種植甘蔗每年有一定的經濟來源，而于1996年所借的四千七百元借款卻久而未還，所欠利息已經是一千兩百多元。深入一了解，原來這筆借款當初是他的父親所用，如今兩個兒子分家后誰也不愿意承擔年老體衰的父親的這筆債務。為此，我兩次登門找他們一家談心，動員兩個兒子一起分擔父親的債務。工夫不負有心人。后來，分債的手續(xù)一辦妥，大兒子馬上還了一千元及欠下的利息。截止今年六月底，我的各項年度任務指標都完成得較好。通過實踐，我解決實際問題的能力和組織能力也得到了很好的鍛煉。

四、一分耕耘，一分收獲，成績是對我一年來所有努力的肯定。

接手信貸工作以來，本人各項年度任務完成情況較好。截止六月底，個人攬存13.5萬元，完成年度任務的94%；收回正常貸款39萬元，完成年度任務的86%，比去年同期多收5萬元；收回逾期貸款12萬元，完成年度任務的229%，比去年同期多收5.5萬元；收回呆滯貸款2.9萬元，完成任務的54%，比去年同期多收1.6萬元；收回呆帳800元，完成年度任務的133%；收回利息4.9萬元，完成年度任務的29.5%，比去年同期多收2.1萬元；發(fā)放貸款59萬元，完成年度任務的89%，比去年同期多增29萬元。

正所謂是“金無赤足，人無完人”，在取得一點成績的同時，我也還存在著以下幾點的不足：一是工作中有時魄力還不夠，放不開手腳；二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁；三是對一些業(yè)務技能特別是財會業(yè)務還不夠熟悉。

在今后的工作中，我將發(fā)揚成績，克服不足，朝著以下幾個方向努力：

1、學無止鏡，時代的發(fā)展瞬息萬變，各種學科知識日新月異。我將堅持不懈地努力學習各種金融理論知識，并用于指導實踐，以更好的適應行業(yè)發(fā)展的需要。2、熟練的掌握各種業(yè)務技能特別是計算機操作、財會業(yè)務等技能才能更好的實踐為“三農”服務的宗旨，我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務技能。

3、“學精于勤而荒于嬉”，實踐是不斷取得進步的基礎。我要通過實踐不斷的鍛煉自己的膽識和魄力，提高自己解決實際問題的能力，并在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一件工作。

總之，短短的一年見習期，是我人生角色轉換的一年，是我不斷成長的一年，也是我對農村金融事業(yè)由陌生進而熟悉、熱愛并愿意為之終生默默奉獻的一年。

第二篇：金融行業(yè)經理工作總結

業(yè)務流程：一、掃單

二、熟悉軟件

三、搜集客戶資金信息，挖掘客戶潛在的生活需求

四、水到渠成，成交

一、掃單要點和要求

a: 要點

1、語速要緩慢，思路要清晰，字正腔圓

2、話語要隨機應變，針對不同客戶靈活運用

3、說話底氣十足

b：要求

1、 溝通時間足夠長，十分鐘以上

2、 給客戶的印象足夠專業(yè)

3、 交談后得到有用的客戶信息：哪里人、年紀、現在做什么投資品種、盈虧情況、投

資時間、操作風格、qq、從事的行業(yè)、作息規(guī)律

每個星期團隊一起總結和思考新的開場白，以適應不同客戶和市場變化

二、熟悉軟件要點

a: 要點

1、 讓客戶和自己qq遠程

2、 軟件上黃金價格是怎么回事

3、 1盎司 20盎司 50盎司 100盎司的區(qū)別：交易一手所用資金不一樣、手續(xù)費不一

樣、盈虧比例不一樣

4、 交易的時候第一灌輸給客戶：買入和賣出的概念和股票不一樣

5、 交易軟件教客戶的順序：修改密碼、銀行、交易，其他的3個不需要帶客戶熟悉

6、 交易軟件里重點帶客戶熟悉：持倉查詢、資金查詢

7、概念解釋一定要到位，完了不要忘記和客戶互動：問客戶明白沒有

三、搜集客戶資金信息，挖掘客戶潛在的生活需求

a：要點

1、 運用一些小技巧和手段，不經意之間套出客戶的資金信息

2、 交談中切忌不要只是圍繞黃金這個點來談，思維要發(fā)散

3、 和客戶聊生活，找到客戶的最隱痛的事情

4、 引導客戶說出自己的心聲，以求和客戶的關系上升到朋友層次

5、 逐步讓客戶對自己放棄警惕，為下次升級做準備

6、 交談中始終給客戶一種感覺：我們是在為他考慮

第三篇：金融行業(yè)xx年個人年終總結范文

本人自20xx年xx月份參加工作至今，已經有一年時間。一年中，在領導和同事們的悉心關懷和指導下，通過自身的不懈努力，我各方面都取得了長足的進步。

記得當初畢業(yè)面試的時候，一位考官問我，農村信用社是什么。我頓時啞然，想了很久，才回答說農村信用社是一個金融機構。除此之外，對農村信用社便一無所知了。所以，當我被單位錄用以后，如何去認識、了解并熟悉自己所從事的行業(yè)，便成了我的當務之急。

一、理論學習使我對農村信用社有了一個初步的認識和了解。

不懂就學，是一切進步取得的前提和基礎。《農村信用社經營管理》、《經濟工作者學習資料》、《中國金融》、《廣西金融研究》、《信用社財務管理》、《農村信貸》等教材和書籍讓我手不釋卷，因為有了大學專業(yè)課的底子，使我對這些金融知識更為容易理解和掌握。一(請收藏好 范 文，請便下次訪問：www.seogis.come和equity兩大類。按照業(yè)務分大致分為ibd,sales & trading，equity

research,asset management（這部分和buyside性質是類似的）等。ibd是最傳統(tǒng)的投資銀行業(yè)務，靠近的是corporate一邊；sales & trading主要進行產品銷售和交易，有時候投行會扮演marketmaker的角色以保持市場的流通性。buyside主要進行的是投資管理的業(yè)務，所以也稱為im(investment management)或者am(asset management)，主要由各種機構投資者組成，包括mutual fund,hedge fund,pension fund等等。

就careerpath來說，很難說誰好誰不好，關鍵看每個人的特長和個性。ibd適合工作熱情高漲，吃苦耐勞的人。sales適合善于人際交往的人。trading適合能承受巨大壓力，并且對市場感覺敏銳的人。equity reasearch適合做事踏實的人。一般來說ibd career path比較按部就班，需要熬年頭，能熬上去的不僅需要良好的業(yè)務能力也需要強健的體魄。trader career path風險很大，可能在2年之內就毀了前程，也可能在很短的時間內平步青云。我知道一個頂尖的trader從associate升到director只用了2年。sellside equity research行業(yè)前景有一定問題，因為regulation越來越傾向讓research保持獨立性以保護投資者。

buyside總體來說lifestyle比sellside好，收入也超過sellside。不過，進buyside也遠遠難于進sellside。

注：當今金融產業(yè)之龐大和復雜遠遠超過常人想象，在整個金融產業(yè)鏈上還有著很多細分的行業(yè)，這里就不一一列舉。

補充一下，帖子的職業(yè)分工主要是指成熟市場的情況。國內情況有所不同。 金融領域的開放讓國內很多年輕的朋友一下子豁然開朗。不過隨之而來的是扭曲的價值觀：進投行的是牛人，進四大的是凡人，進企業(yè)的是土人之類。在此還想表明以下我一向的觀點：工作本身沒有等級之分，我決不贊成投行就比四大“高級”之說。任何一個人能在本行干的出色的才是牛人。選擇職業(yè)道路應該看自己喜歡干什么，自己能夠干什么，然后盡量在二者之間取得平衡。如果一心只想往“高級”的工作鉆的話，可能回頭看來還是一事無成。

hedgefund中文翻譯成“對沖基金”，這個翻譯是準確的。不過有意思的是，現在主流的hedgefund往往做的不是hedge，相反很多hedgefund對一些市場趨勢進行大膽的speculation（中文是投機，貶義詞，英語的原意是中性的，是hedge的反義詞，表示承擔風險而獲取超常的收益）。如果把hedgefund和國內的情形聯系起來看，更準確的翻譯應該是“私募基金”。這個意義上而言國內存在

hedgefund已經已經有些年頭了，只不過因為法律界定而沒有露出水面�，F在管理層正在進行私募基金合法化的進程，應該很快就能成為正大光明的一支金融力量。（國內現在往往把pe翻譯成“私募基金”是不準確的，下文還有相關論述） 在成熟市場上hedgefund通常是相對于mutualfund而言。其差別是：mutualfund是公開招募，并且公開交易的開放型基金。國內市場上交易的開放型基金大多數屬于mutualfund。而hedgefund則大多是私下招募，并且封閉的基金。

在全球金融市場，hedgefund已經成為一支舉足輕重的角色。從東南亞金融危機到最近兩年的商品期貨的超級牛市都可以見到hedgefund的身影。由于

hedgefund收益率普遍高于mutualfund，最近幾年全球范圍的hedgefund都取得了快速的成長。再加上全球性資本過剩，現在幾個billion的fund都算很小的。 稍微提一下對沖的概念。對沖是一種控制金融風險的手段。舉個例子來說，如果你買了100股股票，然后又擔心股票下跌，你就可以再買一個認沽100股的期權（putoption）進行對沖。最后無論股票怎么跌，最差的結果就是你以putoption的執(zhí)行價（strike）賣掉手中的股票。

和對沖相關但比較容易混淆的概念是套利（arbitrage）。套利是指把所有相關風險完全對沖掉以后可以獲取的無風險收益。比如說中國銀行的美元牌價是8，門口黃牛的牌價是7.8，你可以用7.8人民幣從黃牛那里換1美元，隨后馬上拿一美元換給boc變成8元人民幣，毫無風險的賺了0.2元。

就職業(yè)而言buyside和sellsidelink最多的是tradingdesk。雙方的人馬幾乎是對應的�；�本上都設有：trading,structure和research幾塊。一般來說sellside研究力量更為強大，buyside很多基本信息都依靠sellside取得。sellsidestructure側重的是如何將金融產品合理定價，而buyside側重于如何搞出模型更好的預測市場的變化。（本質是一樣的）雙方的trader做的事情倒是殊途同歸。

當投行根據buyside要求設計出金融產品后，雙方達成交易。然后投行一般會盡快地通過相關交易對沖產品風險，而buyside這時候一般是“一切盡在掌握”，因為買到手中的產品完全是根據自己的判斷而訂制的。這時候，雙方是合作伙伴關系，大家賺自己的利潤。另外有些時候，投行也會takeposition，這種時候雙方都是marketplayer，關系也就變成你死我活的博弈了。

把業(yè)務上的link講完后，職業(yè)上的link也就水到渠成了。雙方trader作的事情十分接近，互相之間的跳槽也就十分普遍。research而言，投行的比較focus也比較辛苦，所以一般更加愿意往buyside跳，不過buyside本來也不需要很多的research，跳槽并不容易。structure是雙方都需要的，雖然側重不同，但都是通的，互相之間都有跳。

上面說的都是投行的市場一頭�；剡^頭說ibd（傳統(tǒng)投行業(yè)務），更多的是和企業(yè)打交道，而不是和市場打交道。反之，buyside都是和市場大交道。所以ibd

一般不容易轉buyside。

由于國內這些年出現了很多成功風投的案例，大家已經不太陌生，這里簡單的介紹一下pe。

國內很多地方把pe(private equity)翻譯成“私募基金”，這顯然是不熟悉金融市場的人“顧名思義”所致。誠如上文所述，私募基金接近于hedgefund的概念（相對于mutualfund）。而pe是一個相對于publicequity的概念。我個人將其翻譯成“非上市融資”，現在國內比較被認可的翻法是“私人股權融資”。 現在vc/pe是一個很時髦的詞，無論在美國還是在國內。在美國火爆的原因是最近幾年pe的收益率都明顯好過public market，導致pe的規(guī)�？焖倥蛎洝Ｔ趪鴥然鸨�的原因就比較復雜了。

其實現在vc/pe差異已經不是十分明顯，很多時候人們把vc看成是pe的一種。如果進行劃分的話，二者主要區(qū)別在于對target company投資階段的不同。vc主要投資于公司發(fā)展早期，從種子階段到上市前不等。而pe主要投資于有穩(wěn)定現金流，business model比較成熟的公司。pe最經典的做法是lbo（leverage buyout），核心是將現金充沛而又失去發(fā)展動力的上市公司go private，通過大財務杠桿使公司有緊迫感，從而為股東提供更大的收益。

喜歡看電影的朋友一定知道《風月俏佳人》，其中理查基爾干的就是pe。片中羅伯茨問他你到底是干嘛的，回答頗為經典：“總而言之我干的就是把一家公司買下來，然后再拆成一塊一塊賣”。（注：這只是pe做法的一種，并不是全部） vc/pe是金融市場中最直接和企業(yè)打交道的分支。vc做的是整天看business plan（bp），從中找出有前途的bp以及執(zhí)行團隊，隨后進行價值評估以及投資。根據公司不同，有些vc會強烈的參與公司經營管理，有些則沒有。pe更多的是尋找有前途的被收購公司，并且進行金融改造。vc/pe最終的的目的都是找一個更好的價錢把公司股份賣掉推出，從而進入新的循環(huán)。具體操作方法vc/pe在其他很多地方都是不同的，有興趣的朋友可以進一步討論。

現在可以把金融產業(yè)鏈簡單的串一串。在一個企業(yè)ipo之前，公司都是private的，這一階段可以參與融資的就是vc/pe。當企業(yè)需要上市，這時投行就參與進來，對公司價值進行精確評估，然后公開招募。這時候，企業(yè)自己或者vc/pe提供的股份是原材料，投行將其加工成金融行業(yè)認可的“股票”。公開上市前后，buyside就會進行認購。接下來就是二級市場上的各方博弈了。

金融的原始定義是為買足企業(yè)發(fā)展需要進行的各種融資，因此金融必定有企業(yè)和市場兩級。企業(yè)這級是金融行業(yè)的生存之本，市場這級可以看作金融行業(yè)發(fā)展壯大的動力。投行作用是金融產業(yè)鏈的hub，一端聯系著企業(yè)，另一端聯系著市場。企業(yè)這端是實實在在的，可以說資本主義出現后的幾百年都沒有太大的變化。而市場這一端則越來越龐大并且趨向虛無。很多衍生金融產品最早的出現是為了滿足風險公職的需求，但很快變成一些豪賭的利器。會計師事務所的地位是保證企業(yè)（無論private or public）企業(yè)原始數據的真實性，從而使其他機構可以對

企業(yè)價值進行進一步的評估。如果沒有會計師的存在，整個金融行業(yè)就會陷入一片混亂。因而會計師有“經濟警察”之稱。

整體而言，金融業(yè)連接企業(yè)一端的工作核心更側重于對于企業(yè)價值的評估，金融連接市場一段的工作的核心側重于市場風險的控制以及對市場方向的判斷。因為對技能要求的不同，兩端互相轉都比較困難。相反，只要在金融產業(yè)鏈的同一端，轉行至少都是有邏輯上的可行性的。

以下其他相關范文也很不錯：

金融行業(yè)各類工作介紹

金融行業(yè)

金融行業(yè)

金融行業(yè)對比

會計工作金融行業(yè)社會實習報告

來源：網絡整理 免責聲明：本文僅限學習分享，如產生版權問題，請聯系我們及時刪除。

《金融行業(yè)工作總結》由互聯網用戶整理提供,轉載分享請保留原作者信息,謝謝!
鏈接地址：http://www.seogis.com/gongwen/239758.html

• 上一篇：郵政銀行工作總結
• 下一篇：銀行201*年安全評估工作總結