第一篇:醫(yī)療保險(xiǎn)業(yè)個(gè)人年終總結(jié)
文章標(biāo)題:醫(yī)療保險(xiǎn)業(yè)個(gè)人年終總結(jié)
又到年終歲尾,回首過(guò)去的一年,內(nèi)心不禁感慨萬(wàn)千……時(shí)間如梭,轉(zhuǎn)眼間又將跨過(guò)一個(gè)年度之坎,回首望,雖沒(méi)有轟轟烈烈的戰(zhàn)果,但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗(yàn)和磨礪。非常感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)的平臺(tái),令我在工作中不斷的學(xué)習(xí),不斷的進(jìn)步,慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能,回首過(guò)往,中心陪伴我走過(guò)人生很重要的一個(gè)階段,使我懂得了很多,領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的支持與關(guān)愛(ài),同事們的鼎力協(xié)助,使我在工作中更加的得心應(yīng)手,在此我向中心的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝。同時(shí)也將近一年的工作向大家做以匯報(bào)。
一、嚴(yán)于律已,團(tuán)結(jié)同志。以身作則,任勞任怨。
在工作中嚴(yán)格要求自己,響應(yīng)中心各項(xiàng)號(hào)召,積極參加公司的各項(xiàng)活動(dòng)?朔N種困難,不計(jì)個(gè)人得失,在工作設(shè)施不齊全、人員業(yè)務(wù)不熟練的情況下,帶領(lǐng)醫(yī)療小組人員從頭做起,加班加點(diǎn)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),在短時(shí)間內(nèi)完成了十五個(gè)涉及人傷(病)險(xiǎn)種條款、醫(yī)療保險(xiǎn)相關(guān)制度、醫(yī)療審核制度的學(xué)習(xí)。承擔(dān)起多險(xiǎn)種人傷案件接案、立案、查勘、跟蹤、醫(yī)療審核等多個(gè)工作程序,贏得了客戶的好評(píng)。發(fā)表相關(guān)信息達(dá)二十余篇。取得了一定成績(jī)。較好的完成了領(lǐng)導(dǎo)交給的任務(wù)。
二、努力工作,按時(shí)完成工作任務(wù)。
1、全年醫(yī)療審核案件2200余件,涉及十六個(gè)險(xiǎn)種。剔除不合理費(fèi)用達(dá)300余萬(wàn)元。
2、拒賠案件:立案前拒賠56件,金額達(dá)10萬(wàn)余元,立案后拒賠45件,拒賠金額達(dá)110余萬(wàn)元。其中醫(yī)療責(zé)任險(xiǎn)拒賠金額達(dá)90余萬(wàn)元。
3、全年醫(yī)療跟蹤1000余人次,涉及醫(yī)院達(dá)20余家,既讓客戶了解理賠程序,又有效控制醫(yī)療費(fèi)、誤工費(fèi)、護(hù)理費(fèi)。得到客戶的好評(píng)。
三、樹(shù)立中心形象,維護(hù)公司及客戶利益。
1、在工作中發(fā)現(xiàn),多家醫(yī)院存在收費(fèi)不合理現(xiàn)象,導(dǎo)致公司和客戶損失。在掌握足夠證據(jù)情況下,多次到問(wèn)題醫(yī)院據(jù)理力爭(zhēng),截至目前,已有五家醫(yī)院為我公司和客戶退回不合理費(fèi)用達(dá)13000余元,為客戶挽回了損失,也避免了我公司的損失,在客戶及醫(yī)院面前均樹(shù)立了人保理賠的良好形象。
2、在中心領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下,經(jīng)與大連市假肢廠多次商談,明確了各部位假肢安裝費(fèi)用及維修標(biāo)準(zhǔn),對(duì)我公司賠付的傷者假肢安裝時(shí)保質(zhì)保量,且費(fèi)用明顯低于市場(chǎng)價(jià)。此協(xié)議的簽定,使我公司的假肢賠付有了明確的標(biāo)準(zhǔn),并大大降低了人傷案件中此項(xiàng)費(fèi)用的賠付。
四、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、解決問(wèn)題。尋求創(chuàng)新,促進(jìn)工作。
1、經(jīng)過(guò)市場(chǎng)調(diào)查,結(jié)合大連市家政及各家醫(yī)院的特點(diǎn),提出護(hù)理費(fèi)實(shí)行統(tǒng)一價(jià)格,既節(jié)省了理賠手續(xù),又降低了此項(xiàng)費(fèi)用的賠付。
2、涉及人傷(。┌讣鞒、非車險(xiǎn)特別告知單證、人傷案件跟蹤表、醫(yī)療審核表等單證。使人傷案件集中立案,集中醫(yī)療審核,簡(jiǎn)化了理賠程序,也大大降低了賠付。
五、提升深化服務(wù),服務(wù)于客戶、服務(wù)于承保公司。
1、將理賠工作前置,在交警隊(duì)調(diào)解前為客戶把關(guān),審核相關(guān)單證60余次,為客戶及我公司節(jié)省費(fèi)用達(dá)10余萬(wàn)元。配合客戶到法院解決糾紛13件,遠(yuǎn)到丹東、沈陽(yáng)等地。避免我公司損失達(dá)60余萬(wàn)元。(醫(yī)療責(zé)任險(xiǎn)一件10萬(wàn)元、車險(xiǎn)12件涉及傷殘、假肢費(fèi)用、誤工費(fèi)、陪護(hù)費(fèi)總計(jì)50余萬(wàn)元)。
2、針對(duì)不同險(xiǎn)種,配合中山、開(kāi)發(fā)區(qū)、莊河等支公司處理人傷賠償糾紛,不僅降低了賠付,同時(shí)為支公司穩(wěn)定、爭(zhēng)取了客戶,得到了各支公司的好評(píng)。
1)在處理某醫(yī)院醫(yī)療責(zé)任險(xiǎn)過(guò)程中,因我們及時(shí)介入,使賠案順暢快捷,得到了院方的認(rèn)可,不僅保費(fèi)在原有基礎(chǔ)上翻了一倍還多,院方還向承保公司表示其他險(xiǎn)種也要在我公司承保。
2)某承保公司在丹東多個(gè)客戶出險(xiǎn)后出現(xiàn)不合理傷殘鑒定,此項(xiàng)不合理賠付多達(dá)100余萬(wàn)元,我們配合該承保公司到丹東市中級(jí)人民法院參加訴訟,得到了法院的支持,避免了今后此項(xiàng)不合理費(fèi)用的賠付。維護(hù)了人保公司的利益,樹(shù)立了人保公司的形象。
六、保持成績(jī),找出不足,加倍努力,更上一層樓。
1、醫(yī)療小組工作剛剛起步,各方面經(jīng)驗(yàn)還很不足,需要大家共同學(xué)習(xí),加倍努力。同時(shí)因工作中涉及多個(gè)險(xiǎn)種,需要多個(gè)部門(mén)的支持與配合,今后要加強(qiáng)各方面的協(xié)調(diào)工作。
2、隨著新險(xiǎn)種的開(kāi)展,還有許多新問(wèn)題,在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí),也需要橫向聯(lián)系,向其他公司學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),那就是要加緊學(xué)習(xí),更好的充實(shí)自己,以飽滿的精神狀態(tài)來(lái)迎接新時(shí)期的挑戰(zhàn)。我也會(huì)向其他同事學(xué)習(xí),取長(zhǎng)補(bǔ)短,相互交流好的工作經(jīng)驗(yàn),共同進(jìn)步。爭(zhēng)取更好的工作成績(jī)。
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第二篇:關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)信息安全應(yīng)急工作總結(jié)報(bào)告
關(guān)于信息安全應(yīng)急工作總結(jié)報(bào)告
**保監(jiān)局:
根據(jù)貴局下發(fā)的《關(guān)于做好**保險(xiǎn)業(yè)信息安全應(yīng)急工作的通知》的相關(guān)要求,我司立即組織相關(guān)人員進(jìn)行信息安全應(yīng)急工作的檢查,現(xiàn)將信息安全應(yīng)急工作總結(jié)報(bào)告如下:
(一)桌面計(jì)算機(jī)自查工作
公司所有接入內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的pc都安裝網(wǎng)絡(luò)版防毒軟件和novell管理系統(tǒng),通過(guò)防病毒軟件后臺(tái)進(jìn)行病毒查殺、漏洞檢查等工作,通過(guò)novell管理系統(tǒng)后臺(tái)進(jìn)行補(bǔ)丁更新及權(quán)限控制,并對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的pc及時(shí)處理,對(duì)一些高危的pc進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控,加裝360安全衛(wèi)士。
(二)機(jī)房巡檢
計(jì)算機(jī)機(jī)房符合國(guó)家的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn),防火、防雷設(shè)備能正常運(yùn)轉(zhuǎn)。出入計(jì)算機(jī)機(jī)房有嚴(yán)格的審批程序和出入記錄,并定期對(duì)機(jī)房設(shè)備進(jìn)行檢查,確保機(jī)房安全穩(wěn)定運(yùn)行。
(三)網(wǎng)絡(luò)線路應(yīng)急演練
公司有主備兩條鏈路,租用中國(guó)電信專用線路與總公司連接,租用中國(guó)聯(lián)通的專用線路作為備用線路與災(zāi)備中心連接。10月30日中午進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)線路應(yīng)急演練,演練結(jié)果一切正常,在主線路斷開(kāi)情況下,備用線路能正常啟用。
特此報(bào)告
**分公司
二○一二年十月三十號(hào)
第三篇:保險(xiǎn)業(yè)開(kāi)展抗震救災(zāi)和保險(xiǎn)理賠服務(wù)工作情況總結(jié)
在四川汶川縣發(fā)生特大地震災(zāi)害之后,深圳保險(xiǎn)業(yè)積極響應(yīng)黨中央、國(guó)務(wù)院、保監(jiān)會(huì)和深圳市委、市政府的號(hào)召,迅速開(kāi)展抗震救災(zāi)和保險(xiǎn)理賠服務(wù)工作,幫助受災(zāi)群眾渡過(guò)難關(guān),重建家園。
一、迅速成立應(yīng)急指揮中心,領(lǐng)導(dǎo)抗震救災(zāi)工作
深圳保監(jiān)局按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的統(tǒng)一部署,迅速成立深圳保險(xiǎn)業(yè)抗震救災(zāi)應(yīng)急指揮中心,向轄區(qū)內(nèi)各保
險(xiǎn)機(jī)構(gòu)緊急下發(fā)《關(guān)于做好深圳保險(xiǎn)業(yè)抗震救災(zāi)工作的緊急通知》,要求各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)強(qiáng)化大局意識(shí)和服務(wù)意識(shí),把抗震救災(zāi)和做好理賠服務(wù)工作作為當(dāng)前工作的重中之重,切實(shí)做好抗震救災(zāi)理賠服務(wù)工作,簡(jiǎn)化理賠程序和環(huán)節(jié),開(kāi)辟綠色理賠通道,讓受災(zāi)群眾盡早得到保險(xiǎn)賠款。同時(shí),要求各公司認(rèn)真執(zhí)行災(zāi)情信息報(bào)告制度,并積極組織開(kāi)展送溫暖、獻(xiàn)愛(ài)心活動(dòng)。
二、積極做好抗震救災(zāi)快速理賠工作
各公司均按要求迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案,排查在地震災(zāi)區(qū)的標(biāo)的損失情況,并啟動(dòng)理賠綠色通道。太平洋產(chǎn)險(xiǎn)深圳分公司立即啟動(dòng)緊急預(yù)案,開(kāi)辟理賠綠色通道,延長(zhǎng)報(bào)案期限。5月16日,公司接到投保雇主責(zé)任險(xiǎn)的好又多都江堰店、綿陽(yáng)店報(bào)案,稱員工多人下落不明,公司及時(shí)派理賠人員到四川進(jìn)行處理。目前已查明好又多都江堰店員工3人因地震死亡、14人因地震受傷,報(bào)損金額約150萬(wàn)元。公司已對(duì)該案進(jìn)行緊急處理。人保產(chǎn)險(xiǎn)深圳市分公司啟動(dòng)災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案,成立救災(zāi)理賠工作小組,24小時(shí)值班,并對(duì)理賠工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、信息收集、案件排查、現(xiàn)場(chǎng)查勘、后備保障和賠款準(zhǔn)備金進(jìn)行周密安排。中國(guó)人壽深圳市分公司一把手擔(dān)任抗震救災(zāi)工作組組長(zhǎng),統(tǒng)一負(fù)責(zé)抗震搶險(xiǎn)救災(zāi)工作。平安產(chǎn)險(xiǎn)深圳分公司對(duì)承保的地震案件進(jìn)行細(xì)致排查,兩核人員準(zhǔn)備充分,隨時(shí)奔赴災(zāi)區(qū)。該公司及時(shí)與深圳市旅游局聯(lián)系,當(dāng)?shù)弥斜5穆眯猩缲?zé)任險(xiǎn)的7名游客于5月16日全部安全返深時(shí),總經(jīng)理親自前往機(jī)場(chǎng)迎接和慰問(wèn)。中華聯(lián)合保險(xiǎn)深圳分公司迅速排查,發(fā)現(xiàn)公司承保的途經(jīng)汶川旅游的有近10個(gè)旅行團(tuán)約200人,在災(zāi)區(qū)只有少數(shù)人受輕傷,已受到當(dāng)?shù)卣y(tǒng)一安排和治療,沒(méi)有死亡。目前,己有100余人己回到深圳,另有80余人由于交通受阻,暫時(shí)不能按時(shí)歸來(lái)。中華聯(lián)合保險(xiǎn)深圳分公司及時(shí)向回深旅客表示親切的慰問(wèn),并通過(guò)導(dǎo)游向暫未回深的旅客致以溫馨提示,以確保人身安全。太平洋人壽深圳分公司迅速成立“震災(zāi)緊急事務(wù)救援小組”,開(kāi)通綠色通道及24小時(shí)理賠接報(bào)案,對(duì)重大事故實(shí)行“一日一報(bào)”制度。天平汽車保險(xiǎn)深圳分公司第一時(shí)間向保監(jiān)局報(bào)告公司位于成都的全國(guó)電話中心通訊線路陷入癱瘓狀態(tài),公司已緊急采取措施在深圳分公司單獨(dú)設(shè)立接報(bào)案電話并通過(guò)電臺(tái)交通頻率向客戶進(jìn)行告知。國(guó)壽產(chǎn)險(xiǎn)深圳分公司下發(fā)緊急通知,要求轄下機(jī)構(gòu)主動(dòng)參與,服從大局,對(duì)震災(zāi)案件實(shí)行第一時(shí)間受理、第一時(shí)間報(bào)告、第一時(shí)間賠付。中意人壽深圳分公司制定理賠專項(xiàng)負(fù)責(zé)人,建立全天候值班制度,保持報(bào)案電話通暢,保證專項(xiàng)負(fù)責(zé)人及時(shí)到位。智信達(dá)保險(xiǎn)公估公司迅速調(diào)整人力和裝備,組建以醫(yī)療核損人員為主體的應(yīng)急隊(duì)伍,隨時(shí)準(zhǔn)備接受客戶委托,奔赴一線參加抗災(zāi)搶險(xiǎn)工作,同時(shí)公司決議組建一支包括律師、專業(yè)理賠人員在內(nèi)的自愿救援隊(duì)伍,隨時(shí)奔赴災(zāi)區(qū)為災(zāi)民或相關(guān)單位提供免費(fèi)法律援助和專業(yè)的保險(xiǎn)索賠服務(wù)。
截至5月21日,深圳保險(xiǎn)業(yè)累計(jì)接報(bào)案78件,報(bào)損金額201*.02萬(wàn)元。其中,死亡3人,傷殘14人,健康醫(yī)療人數(shù)3人,倒塌房屋2間,已賠付0.6158萬(wàn)元。目前相關(guān)保險(xiǎn)公司正在抓緊處理,盡快將賠款送到受災(zāi)群眾手中。
三、積極開(kāi)展送溫暖、獻(xiàn)愛(ài)心捐贈(zèng)和獻(xiàn)血活動(dòng)
一是積極開(kāi)展抗震救災(zāi)捐贈(zèng)活動(dòng)。深圳保監(jiān)局與深圳市金融辦、人民銀行深圳中心支行、深圳銀監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、深交所聯(lián)合下發(fā)緊急通知,要求全市金融系統(tǒng)迅速行動(dòng),積極開(kāi)展抗震救災(zāi)捐贈(zèng)活動(dòng)。深圳保險(xiǎn)業(yè)迅速行動(dòng),截至5月20日,深圳保險(xiǎn)業(yè)(不含總公司)干部職工個(gè)人捐款共計(jì)419.4119萬(wàn)元并匯繳到深圳市慈善會(huì)。其中:深圳保監(jiān)局捐款4.06萬(wàn)元,保險(xiǎn)分公司捐款353.05811萬(wàn)元,保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)捐款61.5348萬(wàn)元,保險(xiǎn)行業(yè)組織捐款0.759萬(wàn)元。目前,深圳保險(xiǎn)業(yè)個(gè)人捐款活動(dòng)仍在進(jìn)行之中。其中,各單位組織干部員工捐款超過(guò)10萬(wàn)元的有:平安人壽深圳分公司89萬(wàn)元;人保產(chǎn)險(xiǎn)深圳市分公司41.1494萬(wàn)元;中國(guó)人壽深圳市分公司45.31715萬(wàn)元;平安產(chǎn)險(xiǎn)深圳分公司37萬(wàn)元;太平洋產(chǎn)險(xiǎn)深圳分公司22.3萬(wàn)元;友邦保險(xiǎn)深圳分公司20萬(wàn)元;中華聯(lián)合保險(xiǎn)深圳分公司11萬(wàn)元。
值得一提的是,中國(guó)人壽深圳市分公司營(yíng)銷員劉朝霞個(gè)人捐款10萬(wàn)元。泰康人壽深圳分公司曾雯放棄到手的日本游競(jìng)賽獎(jiǎng)勵(lì),選擇把這筆5000多元的獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用捐獻(xiàn)給災(zāi)區(qū)。5月19日全國(guó)哀悼日第一天,平安產(chǎn)險(xiǎn)深圳分公司在默哀儀式結(jié)束后,應(yīng)廣大員工再次捐款的迫切要求,積極組織現(xiàn)場(chǎng)捐贈(zèng),僅用20分鐘的時(shí)間就再次募集善款
11.2萬(wàn)元。
二是踴躍獻(xiàn)血獻(xiàn)愛(ài)心。民安保險(xiǎn)深圳分公司、平安產(chǎn)險(xiǎn)深圳分公司分別組織員工積極獻(xiàn)血。中國(guó)人保產(chǎn)險(xiǎn)深圳市分公司團(tuán)委和團(tuán)支部積極組織青年員工獻(xiàn)血。國(guó)壽產(chǎn)險(xiǎn)深圳分公司在組織員工捐款獻(xiàn)血的同時(shí),在《深圳商報(bào)》刊登大幅公益廣告,呼喚社會(huì)更多人士關(guān)注災(zāi)區(qū)人民,盡一個(gè)企業(yè)和公民的社會(huì)責(zé)任。
三是關(guān)心幫助公司受
災(zāi)員工。民安保險(xiǎn)深圳分公司在了解公司有員工親人在四川受災(zāi)后,將8000元慰問(wèn)金送到員工手中,表達(dá)對(duì)遠(yuǎn)在四川受災(zāi)親人的關(guān)懷。中華聯(lián)合保險(xiǎn)深圳分公司黨委、總經(jīng)理室向地震災(zāi)情涉及區(qū)域的員工及其家屬發(fā)出慰問(wèn)信,并要求機(jī)關(guān)各部門(mén)、各經(jīng)營(yíng)單位及時(shí)了解員工及(更多好范文請(qǐng)關(guān)注:www.seogis.com)其家屬在災(zāi)區(qū)的人身安全情況,認(rèn)真做好災(zāi)情涉及區(qū)域員工的安撫工作。
四是為抗震救災(zāi)搶險(xiǎn)人員提供人身意外傷害保險(xiǎn)。5月16日,中國(guó)人壽深圳市分公司為深圳市赴四川災(zāi)區(qū)第一批義工隊(duì)伍19人贈(zèng)送保額為52萬(wàn)元的人身意外傷害保險(xiǎn)和附加意外傷害醫(yī)療保險(xiǎn),總保額達(dá)988萬(wàn)元。太平洋人壽深圳分公司為深圳市公安局參加抗震救災(zāi)的305名公安民警贈(zèng)送保額為20萬(wàn)元的人身意外傷害保險(xiǎn),總保額6100萬(wàn)元。太平洋產(chǎn)險(xiǎn)深圳分公司為深圳市衛(wèi)生局、陽(yáng)光醫(yī)院等醫(yī)療機(jī)構(gòu)組成的赴災(zāi)區(qū)救援醫(yī)療隊(duì)87人贈(zèng)送保額為20萬(wàn)元的人身意外傷害保險(xiǎn),總保額為1740萬(wàn)元。中國(guó)人保產(chǎn)險(xiǎn)深圳市分公司為深圳市衛(wèi)生局前后兩批抗震救災(zāi)醫(yī)療服務(wù)隊(duì)66人贈(zèng)送保額為100萬(wàn)元的人身意外傷害保險(xiǎn)、保額為5萬(wàn)元的補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn),總保額為6930萬(wàn)元。大地產(chǎn)險(xiǎn)深圳分公司為深圳市第二人民醫(yī)院赴災(zāi)區(qū)執(zhí)行救援任務(wù)的醫(yī)護(hù)人員15人贈(zèng)送保額為20萬(wàn)元的人身意外傷害保險(xiǎn),總保額為300萬(wàn)元。截至5月21日,深圳保險(xiǎn)業(yè)共為深圳市各類赴川抗震救災(zāi)人員492人提供人身意外傷害保險(xiǎn)和補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn),總保額為16058萬(wàn)元。
第四篇:關(guān)于貫徹落實(shí)《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管
中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司工作通知書(shū)
壽險(xiǎn)工作通知書(shū)〔201*〕868號(hào)簽發(fā)人:李源祥
關(guān)于貫徹落實(shí)《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法》的通知
總公司各部門(mén)、各二級(jí)機(jī)構(gòu):
為做好保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作,促進(jìn)行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等有關(guān)法律法規(guī)、部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件,保監(jiān)會(huì)下發(fā)了《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》),并于201*年10月1日正式實(shí)施。為落實(shí)該《辦法》,現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下:
一、總公司各部門(mén)
總公司相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)積極貫徹落實(shí)《辦法》,開(kāi)展以下工作:
(一)認(rèn)真學(xué)習(xí)《辦法》相關(guān)規(guī)定,領(lǐng)會(huì)保監(jiān)精神。
(二) 由總公司合規(guī)部牽頭,各部門(mén)對(duì)照《辦法》,對(duì)屬于本部門(mén)及本系列職責(zé)范圍內(nèi)的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢視,并根據(jù)具體部署,按時(shí)反饋檢視結(jié)果和整改計(jì)劃。
二、各分支機(jī)構(gòu)
(一)各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視,認(rèn)真學(xué)習(xí)《辦法》規(guī)定和要求。
(二)各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)組織對(duì)《辦法》的培訓(xùn)和宣導(dǎo),尤其是對(duì)高管人員的培訓(xùn),培訓(xùn)和宣導(dǎo)應(yīng)在年底前完成。 (三)各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按《辦法》要求,主動(dòng)查找業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中是否
存在反洗錢(qián)問(wèn)題,對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題切實(shí)采取措施進(jìn)行整改,并及時(shí)向總部相關(guān)部門(mén)反饋;同時(shí)還應(yīng)積極配合好總部各對(duì)應(yīng)部門(mén)的檢視工作。
特此通知
附件:《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法》
壽險(xiǎn)合規(guī)部
二○一一年十二月二十日
經(jīng)辦:曹陽(yáng)聯(lián)系電話:(0755)22622412
第五篇:關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作的通知
【發(fā)布單位】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)發(fā)〔201*〕70號(hào)
【發(fā)布日期】201*-08-10
【生效日期】201*-08-10
【失效日期】-----------
【所屬類別】政策參考
【文件來(lái)源】
關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作的通知
(保監(jiān)發(fā)〔201*〕70號(hào))
各保監(jiān)局,各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu):
為加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作,防范保險(xiǎn)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn),現(xiàn)就反洗錢(qián)工作的有關(guān)事項(xiàng)通知如下:
一、投資入股和股權(quán)變更時(shí)的投資資金來(lái)源應(yīng)當(dāng)符合反洗錢(qián)法律法規(guī)
投資入股保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)[1]和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)變更時(shí),投資資金來(lái)源應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)反洗錢(qián)法律法規(guī)的相關(guān)要求。
監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查投資資金來(lái)源,必要時(shí),可以要求提交投資資金來(lái)源符合反洗錢(qián)法律法規(guī)的證明材料。
(一)投資人為境內(nèi)企業(yè)法人的,證明材料包括:
1、投資資金來(lái)源情況說(shuō)明以及投資資金來(lái)源符合中國(guó)反洗錢(qián)法律法規(guī)的聲明;
2、投資人最近三年未受反洗錢(qián)重大行政處罰[2]的聲明;
3、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證明材料。
(二)投資人為境外金融機(jī)構(gòu)的,證明材料包括:
1、投資人采取的反洗錢(qián)措施以及接受金融機(jī)構(gòu)所在地反洗錢(qián)監(jiān)管的情況;
2、投資資金來(lái)源情況說(shuō)明以及投資資金來(lái)源符合中國(guó)反洗錢(qián)法律法規(guī)的聲明;
3、投資人最近三年未受金融機(jī)構(gòu)所在地反洗錢(qián)重大行政處罰的聲明;
4、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證明材料。
申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)保證上述材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
二、機(jī)構(gòu)設(shè)立和重組改制的反洗錢(qián)要求
監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)立和重組改制申請(qǐng)的反洗錢(qián)審查,新設(shè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)以及重組改制后的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合相應(yīng)的反洗錢(qián)要求。
(一)申請(qǐng)籌建保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)要求:
1、投資資金來(lái)源正當(dāng)合法;
2、風(fēng)險(xiǎn)控制體系規(guī)劃中包含反洗錢(qián)安排;
3、具備反洗錢(qián)內(nèi)控制度方案以及籌建期間擬建立的反洗錢(qián)內(nèi)控制度目錄;
4、組織機(jī)構(gòu)框架中包含反洗錢(qián)負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu);
5、信息系統(tǒng)規(guī)劃中具備反洗錢(qián)功能;
6、反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的其他要求。
(二)申請(qǐng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重組改制的反洗錢(qián)要求:
1、建立了客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、培訓(xùn)宣傳、審計(jì)、保密、協(xié)助監(jiān)督檢查和行政調(diào)查等反洗錢(qián)內(nèi)控制度;
2、反洗錢(qián)內(nèi)控制度有效轉(zhuǎn)化為承保、保全或批改、退保、賠付以及收付費(fèi)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作規(guī)程,開(kāi)業(yè)驗(yàn)收時(shí)能夠演示反洗錢(qián)內(nèi)部操作流程;
3、設(shè)置了反洗錢(qián)負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu);
4、人員配備到位并已接受必要的反洗錢(qián)培訓(xùn);
5、信息系統(tǒng)做好反洗錢(qián)運(yùn)行測(cè)試準(zhǔn)備工作;
6、反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的其他要求。
(三)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)要求:
1、總公司具備比較健全的反洗錢(qián)內(nèi)控制度和操作規(guī)程并對(duì)分支機(jī)構(gòu)的執(zhí)行力具有較強(qiáng)的管控能力;
2、總公司信息系統(tǒng)建設(shè)水平足以支持分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作;
3、申請(qǐng)人最近兩年未受反洗錢(qián)重大行政處罰,不存在因涉嫌洗錢(qián)正在受到刑事訴訟的情形;
4、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外的分支機(jī)構(gòu),在擬設(shè)地所在的省、自治區(qū)、直轄市,省級(jí)分公司最近兩年未受反洗錢(qián)重大行政處罰;
5、具備執(zhí)行總公司反洗錢(qián)內(nèi)控制度和操作規(guī)程的實(shí)施方案;
6、組織機(jī)構(gòu)框架中包含反洗錢(qián)負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu);
7、反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的其他要求。
(四)提交分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告的反洗錢(qián)要求:
1、制定了執(zhí)行總公司反洗錢(qián)內(nèi)控制度和操作規(guī)程的實(shí)施細(xì)則,開(kāi)業(yè)驗(yàn)收時(shí)能夠演示反洗錢(qián)內(nèi)部操作流程;
2、設(shè)置了反洗錢(qián)負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu);
3、相關(guān)人員配備到位并已接受必要的反洗錢(qián)培訓(xùn);
4、信息系統(tǒng)做好反洗錢(qián)運(yùn)行測(cè)試準(zhǔn)備工作;
5、反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的其他要求。
三、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)[3]的反洗錢(qián)要求
(一)投資入股保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)股權(quán)變更時(shí),投資資金來(lái)源應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)反洗錢(qián)法律法規(guī)的相關(guān)要求。
監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)審查投資資金來(lái)源,必要時(shí),可以比照保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定[4]要求提交投資資金來(lái)源符合反洗錢(qián)法律法規(guī)的證明材料;
(二)監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)設(shè)立和重組改制申請(qǐng)的反洗錢(qián)審查,新設(shè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介分支機(jī)構(gòu)以及重組改制后的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下反洗錢(qián)要求:
1、建立了客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、培訓(xùn)宣傳、審計(jì)、保密、協(xié)助監(jiān)督檢查和行政調(diào)查等內(nèi)控制度和操作規(guī)程;
2、設(shè)置了專門(mén)的反洗錢(qián)崗位并明確崗位職責(zé);
3、反洗錢(qián)崗位人員配備到位并已接受必要的反洗錢(qián)培訓(xùn);
4、相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的其他要求。
四、高管人員準(zhǔn)入和履職的反洗錢(qián)要求
(一)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)高管人員的任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料中應(yīng)當(dāng)包含申請(qǐng)人最近兩年未受反洗錢(qián)重大行政處罰的聲明;申請(qǐng)人有境外金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的,應(yīng)當(dāng)提交最近兩年未受金融機(jī)構(gòu)所在地反洗錢(qián)重大行政處罰的聲明。
(二)核準(zhǔn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)高管人員任職資格申請(qǐng)時(shí),監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)測(cè)試反洗錢(qián)法律法規(guī)的相關(guān)內(nèi)容,考查擬任人員對(duì)反洗錢(qián)工作的基本認(rèn)識(shí)和執(zhí)行反洗錢(qián)內(nèi)控制度的工作設(shè)想等。
(三)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)高管人員在履職過(guò)程中應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行職責(zé)范圍內(nèi)的反洗錢(qián)工作。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。
五、依法開(kāi)展反洗錢(qián)檢查處罰
監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照《反洗錢(qián)法》和國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)實(shí)施的《反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議制度》賦予的反洗錢(qián)職責(zé),有計(jì)劃地組織開(kāi)展反洗錢(qián)檢查。根據(jù)需要,可以配合反洗錢(qián)主管部門(mén)開(kāi)展對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)檢查。反洗錢(qián)檢查可以包含以下內(nèi)容:
(一)反洗錢(qián)內(nèi)控制度是否完整有效;反洗錢(qián)內(nèi)控制度是否轉(zhuǎn)化為各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作規(guī)程并有效執(zhí)行;
(二)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況;
(三)履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)、審計(jì)等反洗錢(qián)義務(wù)的情況;
(四)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監(jiān)管要求;
(五)反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定要求的其他內(nèi)容。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法律法規(guī),情節(jié)嚴(yán)重的,監(jiān)管部門(mén)可經(jīng)反洗錢(qián)主管部門(mén)建議或直接依法責(zé)令保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的高管人員給予紀(jì)律處分;保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違
反反洗錢(qián)義務(wù)致使洗錢(qián)后果發(fā)生,情節(jié)特別嚴(yán)重的,監(jiān)管部門(mén)可經(jīng)反洗錢(qián)主管部門(mén)建議或直接依法責(zé)令保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的高管人員給予紀(jì)律處分,或者依法取消其任職資格、禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。
保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)違反有關(guān)監(jiān)管規(guī)定,致使洗錢(qián)犯罪后果發(fā)生的,監(jiān)管部門(mén)可禁止直接負(fù)責(zé)的高管人員進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。
六、建立健全反洗錢(qián)信息報(bào)送制度
監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)信息報(bào)送制度,開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)信息監(jiān)測(cè),加強(qiáng)反洗錢(qián)信息分析研究,為現(xiàn)場(chǎng)檢查提供依據(jù),不斷提高反洗錢(qián)監(jiān)管工作的科學(xué)性和有效性。
各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期收集、匯總上報(bào)本機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)信息,及時(shí)掌握反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況,注重防范化解洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
七、加強(qiáng)反洗錢(qián)工作培訓(xùn)、宣傳和交流
監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳,注重培養(yǎng)保險(xiǎn)消費(fèi)者的反洗錢(qián)意識(shí),不斷提高監(jiān)管人員和從業(yè)人員的反洗錢(qián)水平。監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)加強(qiáng)與反洗錢(qián)主管部門(mén)的溝通協(xié)調(diào),推動(dòng)完善監(jiān)管信息交流機(jī)制和反洗錢(qián)工作協(xié)作機(jī)制。
各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳,不斷強(qiáng)化反洗錢(qián)意識(shí)、提高反洗錢(qián)水平。
八、協(xié)助可疑交易活動(dòng)和涉嫌洗錢(qián)犯罪案件調(diào)查
監(jiān)管部門(mén)和各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng),應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)主管部門(mén)和公安機(jī)關(guān)報(bào)告,積極協(xié)助反洗錢(qián)行政調(diào)查和涉嫌洗錢(qián)犯罪案件的調(diào)查活動(dòng)。
中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
二○一○年八月十日
[1] 本通知的所稱的“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)”包括保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)集團(tuán)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。
[2] 本通知中的“反洗錢(qián)重大行政處罰”是指反洗錢(qián)主管部門(mén)或者保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)對(duì)檢查對(duì)象做出的下列反洗錢(qián)行政處罰:(一)對(duì)機(jī)構(gòu)處以50萬(wàn)元人民幣以上罰款、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;(二)對(duì)個(gè)人處以5萬(wàn)元人民幣以上罰款、取消任職資格或者禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。境外受到的“反洗錢(qián)重大行政處罰”由中國(guó)保監(jiān)會(huì)比照上述標(biāo)準(zhǔn)解釋和執(zhí)行。
[3] 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)包括保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)。
[4] 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的投資人為境內(nèi)自然人或單位的,比照保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資人為境內(nèi)企業(yè)法人的相關(guān)規(guī)定;保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的投資人為境外機(jī)構(gòu)的,比照保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資人為境外金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
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