11月3日上午，在人民銀行的組織下，今年新入行員工參加了"201*年**市金融機構(gòu)新員工反洗錢業(yè)務培訓"。在培訓期間，我認真學習了關于反洗錢的相關內(nèi)容，強化了反洗錢方面的相關知識，認識到洗錢對于國家政治、經(jīng)濟、社會的重大危害，整個反洗錢培訓讓人讓我受益匪淺，現(xiàn)總結(jié)如下：
一、了解了什么是洗錢。洗錢通常是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。因此，我們在日常辦理業(yè)務過程中就要時刻警惕那些不明來路的大額款項的流轉(zhuǎn)，要了解客戶，以便認清楚其為普通交易行為還是洗錢行為。
二、認識了洗錢的集中常見方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當前中國洗錢犯罪呈現(xiàn)的四大特征是：1、熟練使用網(wǎng)上銀行和現(xiàn)金業(yè)務；2、通過各種投資進行洗錢；3、跨境洗錢；4、通過親屬洗錢。當前階段的反洗錢工作就要結(jié)合當前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進行，做到對洗錢犯罪的有效打擊。
三、要建立起反洗錢的堅固防線有三條防線分別如下：第一條防線就是要建立起客戶身份識別制度。開戶時一定要確認其證件的真實有效性，必須使用合法證件開戶，杜絕非法賬戶建立。第**防線是建立客戶身份資料交易記錄保存制度。第三道防線為大額交易和可疑交易的報告制度。在辦理業(yè)務過程中一旦超過規(guī)定金額以上或有洗錢嫌疑的資金交易均應及時報告，從而防止洗錢行為的發(fā)生。
以上為我這次學習的心得體會，也將是我今后工作中重點要注意的事項，在今后工作中，我講努力做好本職工作，配合有關部門努力做好反洗錢工作。
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