第一篇：xx支行反洗錢自查報(bào)告

xx支行反洗錢自查報(bào)告

分行法律與合規(guī)部：

根據(jù)總行反洗錢辦公室在全行開展反洗錢檢查的要求，近期我行對照《xx銀行xx分行反洗錢檢查方案》進(jìn)行自查，現(xiàn)就檢查內(nèi)容相關(guān)情況報(bào)告如下：

一、工作計(jì)劃完成情況

201*年度，我行各項(xiàng)反洗錢工作均已按計(jì)劃實(shí)施。

其中，做的比較好的有：在拓展及受理國際業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格貫徹客戶接納政策，認(rèn)真執(zhí)行x銀發(fā)?xxxx?xx號文；補(bǔ)充完善客戶身份基本信息的工作已完成90%，并能夠在10月底前全面完成；反洗錢培訓(xùn)均按期進(jìn)行，并不定期組織客戶經(jīng)理、市場營銷人員進(jìn)行有針對性的專題培訓(xùn)；盡職調(diào)查工作由會計(jì)部與公司部共同配合完成，會計(jì)部門提供并監(jiān)測規(guī)模性、高風(fēng)險(xiǎn)、異常交易賬戶信息，由公司部有針對性的進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)型或加強(qiáng)型客戶盡職調(diào)查;

另外，在客戶風(fēng)險(xiǎn)分類、可疑交易人工分析、高風(fēng)險(xiǎn)客戶和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)測分析這三項(xiàng)工作方面還需要加強(qiáng)。我行對部分高、低風(fēng)險(xiǎn)客戶等級拿捏不準(zhǔn)，后期應(yīng)加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分的學(xué)習(xí)，并提高對相關(guān)信息的關(guān)注度；雖近幾月我行對可疑交易人工分析質(zhì)量有所提高，但后期還應(yīng)積極留存分析記錄，不僅是“勤勉盡責(zé)”的要求，同時(shí)也給日后的風(fēng)險(xiǎn)評級和盡職調(diào)查積累了分析材料；我行未做好每季選擇不同的數(shù)據(jù)類別對高風(fēng)險(xiǎn)客戶和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測分析的工作，后期將逐步完善此項(xiàng)工作。

二、x銀發(fā)?xxxx?xx號文執(zhí)行情況

1、我行及時(shí)組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)x銀發(fā)?xxxx?xx號文，同時(shí)一并學(xué)習(xí)了分行制定的對xx號文理解和執(zhí)行原則；

2、我行尚未接納過“禁止客戶”或“控制方禁止客戶”；

3、我行尚未接納過來自或其控制方為“控制類業(yè)務(wù)”和“高風(fēng)險(xiǎn)類業(yè)務(wù)”國家或地區(qū)的客戶；

4、我行尚未受理過與“禁止類業(yè)務(wù)”的國家和地區(qū)有關(guān)的業(yè)務(wù)；

5、我行尚未受理過“控制類業(yè)務(wù)”的國家或地區(qū)與聯(lián)合國等制裁的物項(xiàng)或服務(wù)有關(guān)的業(yè)務(wù)；

6、我行受理過有關(guān)“控制類業(yè)務(wù)”（伊拉克）的匯入?yún)R款一筆，有關(guān)“高風(fēng)險(xiǎn)類業(yè)務(wù)”（ 黎巴嫩x筆，巴拿馬x筆）的匯入?yún)R款共x筆。客戶交易涉及“控制類業(yè)務(wù)”和“高風(fēng)險(xiǎn)類業(yè)務(wù)”的國家或地區(qū)時(shí)，我行均已按xx號文的相關(guān)執(zhí)行原則要求客戶提供貿(mào)易合同、報(bào)關(guān)單證等商業(yè)單據(jù)，審核其貿(mào)易背景；此類交易均為產(chǎn)品，且未涉及聯(lián)合國等制裁項(xiàng)目或內(nèi)容；

7、我行有外資控股企業(yè)，此類企業(yè)在我行開立的賬戶上未發(fā)生過頻繁或大額套匯業(yè)務(wù)。

三、客戶身份識別開展情況

1、因近期總行正在開展離在岸客戶梳理工作，截至20xx年x月x日我行已完成檢查范圍期間新開客戶的身份基本信息收集與錄入（除股東信息部分由公司部進(jìn)行錄入）；

2、截至自查日，我行對存量客戶身份基本信息的補(bǔ)充完善工作已完成90％;

3、我行對客戶相關(guān)信息發(fā)生變化或出現(xiàn)異�？梢汕闆r時(shí)，進(jìn)行了客戶身份重新識別，并記錄客戶盡職調(diào)查表。

四、客戶盡職調(diào)查推動(dòng)和落實(shí)情況

我行的客戶盡職調(diào)查工作主要由會計(jì)部和公司部共同配合完成。對新開戶客戶，在開戶之初，由會計(jì)柜面人員向客戶初步了解行業(yè)歸屬、經(jīng)營范圍、地址、經(jīng)營規(guī)模狀況及一些主要的業(yè)務(wù)等。預(yù)開戶后，由公司部客戶經(jīng)理或市場營銷人員通過上門實(shí)地拜訪、電話回訪、工商查詢、與公司股東及財(cái)務(wù)人員交流等方式過一步了解公司實(shí)際狀況并填寫客戶盡職調(diào)查表交會計(jì)部入檔。

五、高風(fēng)險(xiǎn)等級客戶的評定和定期審核工作情況

1、我行對客戶風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分在開戶時(shí)進(jìn)行初定，如已有客戶號的原則上遵循系統(tǒng)已定風(fēng)險(xiǎn)等級；如我行新開客戶號，則依照高風(fēng)險(xiǎn)客戶的認(rèn)定因素并結(jié)合客戶涉及行業(yè)性質(zhì)綜合分析評級；根據(jù)《xx銀行反洗錢規(guī)定》，在高風(fēng)險(xiǎn)因素中新增了“咨詢、中介”公司等存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，因此20xx年3、4月份我行集中對一些已開戶的這類企業(yè)進(jìn)行重新識別分析，經(jīng)支行行長審批后將其調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn);

2、我行暫無即將到期或已過期的高風(fēng)險(xiǎn)客戶。同時(shí)應(yīng)近期總行安排的離在岸客戶梳理工作要求，對所有存量客戶風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行檢查，調(diào)低個(gè)別客戶風(fēng)險(xiǎn)等級已由公司部出具書面申請交支行反洗錢工作小組審批，小組會議通過認(rèn)定。

六、可疑交易報(bào)告工作情況

1、我行暫無上報(bào)重點(diǎn)可疑交易的情況;

2、20xx年至20xx年x月我行對可疑交易的報(bào)告未做好人工分

析甄別工作，為不出現(xiàn)漏報(bào)的情況，對系統(tǒng)提取的可疑交易我行均上報(bào)可疑；另對系統(tǒng)未提取的異常交易，已做手工上報(bào)，但未做詳細(xì)原因說明;

20xx年x月開始我行對系統(tǒng)提取的可疑交易進(jìn)行了分析再上報(bào)，并在系統(tǒng)中保留了分析說明記錄;

3、對系統(tǒng)提取的部分可疑交易，結(jié)合客戶本身性質(zhì)及相關(guān)業(yè)務(wù)特性，可以證明暫無洗錢嫌疑的交易，我行則不上報(bào)，或?qū)υ摽蛻舫掷m(xù)關(guān)注暫不上報(bào)。在保留工作記錄方面20xx年度未做到，20xx年度此項(xiàng)工作開始逐步完善改進(jìn)；

4、自20xx年度開始，我行對可疑交易的報(bào)送均結(jié)合客戶身份背景進(jìn)行人工識別分析，對不明交易通過向客戶經(jīng)理了解或詢問客戶后再甄別上報(bào)；

5、20xx年x月因系統(tǒng)對個(gè)別可疑宗交易反復(fù)提取，反洗錢報(bào)告員反復(fù)報(bào)送，導(dǎo)致可疑交易報(bào)告量過大；20xx年x月以來按照人民銀行及總分行對可疑交易報(bào)告的相關(guān)要求，認(rèn)真分析上報(bào)或不上報(bào)，不存在為降低可疑交易報(bào)告量而簡單隨意報(bào)告的情況。

6、我行系統(tǒng)提取到的跨分行可疑交易較少，如有則通過查詢套交易及客戶行業(yè)背景來分析資金來源及交易是否可疑。

七、監(jiān)測分析工作情況

我行未按照總行要求提取數(shù)據(jù)并選擇幾類業(yè)務(wù)交易開展監(jiān)測分析工作，此項(xiàng)工作將于本月開始實(shí)施。

八、反洗錢檢查及整改情況

對分行組織開展的各項(xiàng)反洗錢現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題，我

行均已及時(shí)整改到位。

九、反洗錢崗位準(zhǔn)入及考核情況

1、我行反洗錢報(bào)告員、管理員的崗位人員設(shè)臵施行準(zhǔn)入制度，通過崗前學(xué)習(xí)培訓(xùn)考試，上崗資格經(jīng)支行申請報(bào)分行審批;

2、支行領(lǐng)導(dǎo)班子將我行反洗錢報(bào)告員、管理員對總、分行反洗錢工作安排及支行反洗錢工作方面的執(zhí)行、推動(dòng)等履職情況納入年度工作考評。

十、業(yè)務(wù)條線反洗錢工作情況及評價(jià)

會計(jì)業(yè)務(wù)條線定期開展反洗錢培訓(xùn)，對總分行各項(xiàng)反洗錢制度組織相關(guān)人員進(jìn)行學(xué)習(xí)；分管行長每月定期檢查反洗錢工作情況，召開風(fēng)險(xiǎn)研討會分析日常工作中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、提示相關(guān)工作重點(diǎn)。

十一、當(dāng)?shù)厝诵袡z查和評價(jià)

我行自20xx年x月開業(yè)至今尚未接受過人民銀行xx中心支行反洗錢方面的檢查。

xx行xx支行

20xx年x月x日

第二篇：0401反洗錢自查報(bào)告

積郵銀發(fā)（201*）03號

關(guān)于上報(bào)反洗錢自查情況的報(bào)告

州分行：

根據(jù)甘郵銀發(fā)（201*）120號文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實(shí)際，對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報(bào)，不妥之處，請指正！

一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

1、 我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及縣支行實(shí)際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。

3、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。

二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況

1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)�？h支行在行內(nèi)及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見》、《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅

省分行反洗錢實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。

2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況�？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實(shí)、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。

5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分及評估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排儲蓄所主任進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分、登記、上報(bào)工作，強(qiáng)化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。

7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。

8、反洗錢工作稽核審計(jì)情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計(jì)，對審計(jì)結(jié)論積極整改落實(shí)。

9、反洗錢文件資料報(bào)送和報(bào)備。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢領(lǐng)

導(dǎo)小組，反洗錢信息員報(bào)備。按照要求及時(shí)、有效、規(guī)范地報(bào)送各類工作報(bào)告、報(bào)表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。

10、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。 根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，。

11、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。

12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢綜合考核評估，基本合格。

綜上所述，我縣支行各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動(dòng)性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強(qiáng)。反洗錢崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識，改進(jìn)反洗錢工作，我縣支行會根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。

二〇一四年四月九日

主題詞：上報(bào)反洗錢自查報(bào)告郵儲銀行積石山縣支行二〇一四年四月九日存檔（二）

第三篇：201*反洗錢自查報(bào)告

根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于20xx年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目的監(jiān)督檢查制度(永信聯(lián)函字[20xx]043號)，并于20xx年x月xx日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對反洗錢工作的實(shí)時(shí)監(jiān)測分析。

二、設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作。由會計(jì)出納科負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

三、制定有效的反洗錢措施：

1、建立客戶身份登記制度。嚴(yán)格審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶身份，經(jīng)自查，未開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。

2、辦理單位客戶開立、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定要求其提供真實(shí)有效的證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。

3、按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄。

4、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。

5、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會代訓(xùn)的形式，讓工作人員掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢工作能力。

第四篇：反洗錢自查報(bào)告

銀行反洗錢自查報(bào)告

結(jié)合實(shí)際情況，義馬市農(nóng)村信用合作聯(lián)社朝陽分社對本營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報(bào)，不妥之處，請指正！

一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

1、 我行根據(jù)本網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及實(shí)際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，網(wǎng)點(diǎn)主任是反洗錢具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在朝陽分社辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。

3、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。

二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況

1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)。聯(lián)社在各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢考核評估辦法》、《反洗錢實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。

2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況。客戶身份資料及交易記錄保存真實(shí)、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失

泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。

5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分及評估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排儲蓄所主任進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分、登記、上報(bào)工作，強(qiáng)化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。

7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。

8、反洗錢工作稽核審計(jì)情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計(jì)，對審計(jì)結(jié)論積極整改落實(shí)。

9、反洗錢文件資料報(bào)送和報(bào)備。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報(bào)備。按照要求及時(shí)、有效、規(guī)范地報(bào)送各類工作報(bào)告、報(bào)表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。

10、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。 根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，以集體學(xué)習(xí)和自

學(xué)兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，。

11、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。

12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢綜合考核評估，基本合格。

綜上所述，朝陽分社的各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動(dòng)性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強(qiáng)。反洗錢崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識，改進(jìn)反洗錢工作，也會根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提高反洗錢工作質(zhì)量。

第五篇：銀行反洗錢自查報(bào)告

一、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況，銀行反洗錢自查報(bào)告。201*年，我社成立了以社主任為組長、副主任為副組長，各職能股室、分社負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。領(lǐng)導(dǎo)小組下轄反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、反洗錢調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組、現(xiàn)金支付交易監(jiān)測小組、轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測小組等指定內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu)，確保反洗錢工作的順利開展。

二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況。201*年，我社根據(jù)上級有關(guān)文件精神，組織制定了《***市水頭農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組方案》、《***市***農(nóng)村信用社二oo三年反洗錢工作計(jì)劃》（*** 022號），對反洗錢做了全面部署，在全社范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作；之后，我社又先后起草、印發(fā)了《***市***農(nóng)村信用社反洗錢規(guī)定》、《***市***農(nóng)村信用社反洗錢工作崗位職責(zé)》，對反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu)、各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。

三、客戶盡職調(diào)查情況。根據(jù)要求，我社對201*年3月1日至201*年3月31間開立的帳戶進(jìn)行檢查，檢查個(gè)人帳戶55戶、單位帳戶110戶，檢查提供金融服務(wù)交易筆數(shù)365筆，其中存款業(yè)務(wù)135筆，結(jié)算業(yè)務(wù)220筆，其他業(yè)務(wù)10筆。一是各網(wǎng)點(diǎn)基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實(shí)性、完整性和有效性；二是能根據(jù)審慎性原則認(rèn)真開展了解客戶活動(dòng)，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。三是能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調(diào)查制度得到落實(shí)，暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、證件不符合要求、數(shù)留存資料不完整的帳戶。

四、大額和可疑交易報(bào)告情況。201*年3月1日至201*年3月31間，我社大額交易筆數(shù)9489筆，大額交易金額995198萬元：存款業(yè)務(wù)5137筆，金額712108萬元，其中存款2987筆，金額593496萬元，取款2150筆，金額118612萬元；結(jié)算業(yè)務(wù)4352筆，金額283090萬元，其中匯票56筆，金額14586萬元，支票4296筆，金額268504萬元。

我社基本能按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，加強(qiáng)對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度。一是建立臺帳制度和異常交易報(bào)告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對公大額收付登記簿》，加強(qiáng)對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢活動(dòng)。二是按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。三是狠抓落實(shí)大額現(xiàn)金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實(shí)行有效的監(jiān)測，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動(dòng)上報(bào)。

五、帳戶資料及交易記錄保存情況。201*年3月1日至201*年3月31間我社開立帳戶總數(shù)1975戶，保存交易記錄9489筆，我社職工均能自覺加強(qiáng)帳戶管理，建立健全帳戶數(shù)據(jù)信息檔案，保存客戶的帳戶資料和交易記錄，實(shí)行科學(xué)有效的交易監(jiān)測，暫未發(fā)現(xiàn)存有違反反洗錢有關(guān)規(guī)定的問題。

六、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。201*年，我社組織過反洗錢宣傳活動(dòng)，通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具，結(jié)合本社的存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動(dòng)的社會氛圍。今年五月中旬，我社繼續(xù)開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，開展反洗錢學(xué)習(xí)活動(dòng)，讓員工進(jìn)一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢工作能力。

七、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴(yán)格按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點(diǎn)做好：一是進(jìn)一步貫徹落實(shí)“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事機(jī)構(gòu)的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強(qiáng)對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動(dòng)；五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問題

1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會決策機(jī)制；

2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力；

3、制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。

二、公司治理概況

本行在股份制公司設(shè)立時(shí)，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實(shí)現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡。

（一）構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。

本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨(dú)立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機(jī)構(gòu)，董事會為主要決策機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會為監(jiān)督機(jī)構(gòu)，高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制，建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)�任，其中，審�?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨(dú)立董事任主席。

1、股東大會

股東大會是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，股東通過股東大會合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責(zé)。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細(xì)規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行201*年第一次臨時(shí)股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)后，已得以貫徹執(zhí)行。

此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道(轉(zhuǎn)載需注明來源：www.seogis.comv公司合作開發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評級系統(tǒng)。新的評級系統(tǒng)按照客戶類別，設(shè)計(jì)了20個(gè)可獨(dú)立計(jì)量違約概率的打分模型以及一個(gè)通用的違約概率計(jì)量模型，在行業(yè)細(xì)分和違約概率的計(jì)量技術(shù)上居于國內(nèi)同業(yè)前列。

201*年，(1)本行實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場、主流客戶"戰(zhàn)略，并按行業(yè)、產(chǎn)品和客戶調(diào)整貸款組合結(jié)構(gòu)，主動(dòng)管理信貸風(fēng)險(xiǎn)；(2)在總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會下，本行建立了專門從事信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)專業(yè)委員會，強(qiáng)化對三大風(fēng)險(xiǎn)的專業(yè)、集中管理；并建立了重點(diǎn)行業(yè)專家隊(duì)伍和行外專家?guī)欤�加�?qiáng)重點(diǎn)行業(yè)政策管理，逐步推行行業(yè)審貸，提高授信決策的專業(yè)水平；(3)本行開始在全行范圍內(nèi)推廣"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"理念，并通過計(jì)算、分配基于監(jiān)管資本標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)濟(jì)資本來對一級分行的業(yè)績進(jìn)行評價(jià)。

本行在風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)上的持續(xù)努力，已經(jīng)并將繼續(xù)提升本行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，并持續(xù)改善本行的資產(chǎn)質(zhì)量，從而有利于提升本行的資本回報(bào)能力。

（三）完善信息披露制度

我行作為a+h同步上市的公司，深刻理解內(nèi)地和香港在監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管理念等方面存在差異，在信息披露方面嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)從嚴(yán)不從寬，內(nèi)容從多不從少的原則，并根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實(shí)際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程，有助于進(jìn)一步增強(qiáng)透明度，實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值最大化。

六、其他需要說明的事項(xiàng)

（一）日常信息溝通手段。目前，本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場動(dòng)態(tài)》等方式及時(shí)向董、監(jiān)事會報(bào)告相關(guān)日常工作。

（二）股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃情況的說明

本行已制定對高管的股票增值權(quán)激勵(lì)方案，可否實(shí)施，目前尚未得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的明確答復(fù)。

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