第一篇：國際業(yè)務經(jīng)驗交流

國際業(yè)務經(jīng)驗交流

很高興有這個機會對國際業(yè)務工作談一些體會，算不上什么經(jīng)驗，只是談一些體會，希望能和大家多交流，共同學習，促進國際業(yè)務的發(fā)展。

當渠道部經(jīng)理通知我在這次交叉營銷積分活動中我的國際業(yè)務積分排名靠前時，我很意外也很驚喜。有這個機會首先依賴于我的工作崗位在xx支行。這個集體給了我學習的機會。剛剛接觸國際業(yè)務時可以說是一竅不通，但充滿好奇，因為它讓我們與國外的交流縮短了距離。通過同事熱心的幫助與指導我慢慢的熟悉了業(yè)務的操作流程，萬事開頭難，通過不斷對操作系統(tǒng)的研究與熟悉，逐漸掌握了國際業(yè)務的操作技巧。作為一名柜員，當我們接觸每一位辦理西聯(lián)匯款的客戶，所做的不是僅僅為他將這筆款項結匯兌出或售匯發(fā)出而完成簡單的基本任務，我們日常接觸的國際業(yè)務十分有限，如果沒有設身處地地想過這種方式是不是適合客戶，這樣做只可能會留住客戶的錢，但想要留住客戶的心卻很難，這樣的客戶不能算是真正的客戶，更算不上是忠實客戶、核心客戶。在當今注重服務營銷的市場背景下，先服務后營銷，以服務為核心的營銷占據(jù)主導，服務能力的高低直接影響營銷人員的工作業(yè)績。我們在為客戶辦理業(yè)務時，應多與客戶交流，挖掘潛在的目標客戶，讓客戶覺得在我行辦理西聯(lián)匯款業(yè)務方便快捷。時間就是金錢，在銀行辦理業(yè)務，客戶最頭疼的就是等待，我們應盡可能的為客戶提供方便的渠道，熟練地業(yè)務技巧，為客戶節(jié)省時間是最有利的方式，同時耐心的解答客戶提出的問題，靈活的解決客戶面對的困難，真正做到為客戶所想，為客戶所用，“誠心”是最打動人并且拉近人與人間距離的方法。我認為國際業(yè)務在現(xiàn)在的發(fā)展中，目標群體的發(fā)展優(yōu)勢很大，我們只有在小的方面努力才能有大的收獲，不畏懼付出，通過一傳一的力量帶動業(yè)務的發(fā)展，讓辦理國際業(yè)務的群體感覺到到郵儲銀行辦理西聯(lián)匯款比在其他任何一家銀行都強，提高客戶對我行的依賴度與忠誠度。

本次的交叉營銷競賽活動已經(jīng)過去，我取得的成績，是與上級領導和同事們的關心與幫助分不開的，在此，對各位領導和各位同事對我的支持表示感謝！今后，我將倍加珍惜榮譽，不斷總結經(jīng)驗，努力地改進工作，為我行國際業(yè)務的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展而貢獻力量！

第二篇：零售業(yè)務經(jīng)驗交流材料

著力轉型攻堅拓寬渠道建設

大力推進零售業(yè)務快速全面發(fā)展

xx分行

近年來，在省分行“樹形象、抓發(fā)展、增效益”經(jīng)營方針指導下，xx分行認真貫徹落實總行、省分行關于零售業(yè)務發(fā)展的總體部署，以客戶建設為抓手，以體制創(chuàng)新為突破，以組合營銷為重點，以提升效益為目標，強勢拓展優(yōu)勢市場，切實加強精細化管理，努力推進經(jīng)營戰(zhàn)略轉型，全行零售業(yè)務實現(xiàn)了突破性發(fā)展，市場份額穩(wěn)居第一。

---發(fā)展速度實現(xiàn)了新的突破。截止11月末，xx分行個人存款余額達到155.8億元，比年初凈增20.6億元，分別位居全省系統(tǒng)第2和第3位；個人貸款凈增8.3億元，增幅達188.5%，位居全省系統(tǒng)第3位，比年初前進6位；新單代理保費收入5.12億元，居全省系統(tǒng)首位；新增借記卡32.4萬張、貸記卡1.92萬張，增幅和計劃完成率居全省系統(tǒng)第1位；個人網(wǎng)銀、轉賬電話、短信通、手機銀行等電子銀行產(chǎn)品的增幅均達100%以上。

---經(jīng)營質效實現(xiàn)了新的突破。零售業(yè)務經(jīng)營結構的明顯改善，尤其是增量業(yè)務和新業(yè)務的快速發(fā)展，有效提升了零售業(yè)務對全行效益的綜合貢獻度。到11月末，實現(xiàn)零售業(yè)務中間業(yè)務收入6621萬元，占全行中間業(yè)務收入的75%；個人存款中，活期存款占比達35%，比年初提高0.7個百分點；個貸收息率5.73%，個貸收息占全行利息收入的25%，個貸不良率0.64％，比年初下 1

降1.17個百分點，當年新放貸款現(xiàn)金收回率達到100％；電子渠道分流率達到42%，比年初提高了13.2個百分點。

---競爭能力實現(xiàn)了新的突破。全行個人存款存量和增量在四大行中市場份額分別達45.8%和37.5%，多年高居首位；新增個人貸款占四大行凈增總量的47.6%；代理保險、貸記卡及個人網(wǎng)銀、轉賬電話、短信通等電子銀行產(chǎn)品的增量和增速均領先同業(yè)，中間業(yè)務收入份額達到47%，市場競爭能力全面提升。

我行的主要做法和體會是：

一、加快戰(zhàn)略轉型，狠抓四力建設，構建零售業(yè)務整體營銷體系

（一）轉變經(jīng)營觀念，領導帶頭，增強零售業(yè)務發(fā)展的引領力。201*年初，市分行新一屆黨委成立后，先后多次組織開展零售業(yè)務專題調研，多次召開行長辦公會，研究解決零售業(yè)務發(fā)展問題。同時，市縣兩級行領導帶頭開通個人網(wǎng)銀、短信通等業(yè)務，親自體驗各類新產(chǎn)品，主動購買基金、理財產(chǎn)品，積極向黨政領導和企業(yè)高管營銷貴賓卡等零售產(chǎn)品，以實際行動推動零售業(yè)務發(fā)展，使得“喜大厭小、抓大放小”的經(jīng)營思想和傳統(tǒng)的“規(guī)模偏好”、“速度情結”逐步發(fā)生轉變，增強了對零售業(yè)務發(fā)展的引領力。

（二）理順管理體制，明確職責，增強零售業(yè)務發(fā)展的管理能力。根據(jù)省分行的統(tǒng)一要求，我行明確所有零售業(yè)務由一個行領導分管，將借記卡業(yè)務、個人外匯業(yè)務和營業(yè)網(wǎng)點規(guī)劃管理等統(tǒng)一劃歸個人金融部管理，自助銀行、電子銀行業(yè)務統(tǒng)一歸口信息技術管理部管理。同時，成立了信用卡管理中心、城區(qū)個人貸

款集中經(jīng)營中心，形成了零售業(yè)務“專業(yè)化經(jīng)營、系統(tǒng)性管理”的組織體系。

（三）加快網(wǎng)點轉型，城區(qū)優(yōu)先，增強營業(yè)網(wǎng)點綜合營銷能力。一是全力推進“硬轉”工作。除認真落實省分行關于縣域城區(qū)以上網(wǎng)點做到“五有五到位”、 鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點做到“三有兩到位”的建設要求外，重點加強了市縣城區(qū)網(wǎng)點建設，已裝修網(wǎng)點34個，其中黃州城區(qū)網(wǎng)點在年底前全部改造裝修到位，提高了農(nóng)行整體形象和業(yè)務競爭力。二是全面推進“軟轉”工作。通過壓縮機關、充實一線及社會化守押分流等措施，加大了對網(wǎng)點專業(yè)人員配置；通過強化培訓，提高了個人客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理和柜員的綜合素質。同時，在兩級行領導的高度重視下，網(wǎng)點文明標準服務導入順利推進，到11月底，完成了41個城區(qū)和縣域網(wǎng)點的導入工作，網(wǎng)點環(huán)境和員工精神面貌煥然一新，深受客戶好評。三是全面提升城區(qū)網(wǎng)點的經(jīng)營管理水平。在扁平化改革中，按要求上收了有關管理職能，對城區(qū)法人業(yè)務集中到市分行經(jīng)營，凈化了零售業(yè)務職能。同時，安排14名副科以上干部擔任網(wǎng)點負責人，有效的提升了城區(qū)網(wǎng)點的營銷管理能力，取得了積極效果。到11月末，城區(qū)個人存款市場份額上升至第二位，個人貸款凈增1.64億元，中間業(yè)務收入在全行的占比提高了0.4個百分點，對優(yōu)勢行業(yè)、系統(tǒng)性客戶和個人高端客戶的滲透力明顯增強。

（四）創(chuàng)新經(jīng)營機制，績效優(yōu)先，增強零售業(yè)務全員營銷動力。我行把機制建設作為指揮棒，引導全行員工重視并積極參與零售業(yè)務發(fā)展。在單位綜合考評上，涉及零售業(yè)務的考核指標權重達62分；評價指標權重54分，這增強了經(jīng)營單位對零售業(yè)務

發(fā)展的重視。在資源配置上，對零售業(yè)務實行全面計價管理，計價范圍涵蓋了所有零售業(yè)務產(chǎn)品，201*年用于零售業(yè)務計價的工資達1920萬元、費用達830萬元，分別占到工資、費用總額的25%和11%，極大地激發(fā)了全員營銷的積極性。

二、加快業(yè)務轉型，突出四大重點，推動零售業(yè)務快速全面發(fā)展

（一）強勢發(fā)展個貸業(yè)務，發(fā)揮資產(chǎn)業(yè)務的“引擎”作用。一是實行目錄管理，鎖定優(yōu)質客戶。去年以來，我行針對個人貸款發(fā)展較慢的現(xiàn)狀，積極調整個人貸款營銷策略，從客戶營銷入手，全面實行客戶目錄管理，并積極引導各經(jīng)營行主動深入個貸客戶市場，分行業(yè)、分層次建立客戶儲備庫，培植和鎖定了一大批高端優(yōu)質客戶，為全行個貸業(yè)務發(fā)展夯實了基礎。目前，全行已儲備個體私營客戶6000余戶，已批待批房地產(chǎn)開發(fā)商客戶48戶、貸款合作額度21.8億元，汽車經(jīng)銷商客戶12家、貸款合作額度9000萬元，各類專業(yè)市場10個。二是實行全員營銷戰(zhàn)略。每個支行都將個貸營銷任務下達到每個分理處，客戶經(jīng)理承擔主體營銷任務，并要求全體員工參與營銷，平等計價。三是突出“四大”產(chǎn)品，放大貸款規(guī)模。近年來，結合xx縣域經(jīng)濟實際和居民消費市場變化，我們把個人生產(chǎn)經(jīng)營、住房按揭、消費貸款、農(nóng)戶小額貸款作為全行個貸業(yè)務營銷與拓展的四大主打產(chǎn)品，采取全員營銷和立體營銷方式，實施對外強勢宣傳和對內加大考核力度的舉措，推進個貸業(yè)務快速穩(wěn)健發(fā)展。11月底，全行個貸業(yè)務累計發(fā)放11.56億元，其中個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款5.8億元、住房貸款2.1億元、農(nóng)戶貸款2.8億元。個貸業(yè)務累放額超過前5

年累放的總和，且同業(yè)中處于領先地位。

（二）穩(wěn)步發(fā)展個人存款業(yè)務，夯實零售業(yè)務發(fā)展基礎。一是加大營銷宣傳。充分發(fā)揮網(wǎng)點陣地作用，利用電子門楣和營業(yè)廳內的平板電視，對我行產(chǎn)品進行宣傳；同時在鄂黃長江大橋等黃金地段和城區(qū)主要公交路線制作系列燈箱廣告，強化視覺效應，提高了客戶對農(nóng)行形象認識度。二是持續(xù)連貫地組織主題營銷活動。今年我行在春天行動結束后，相繼開展了夏季攻勢、金秋行動和百日攻堅等活動，始終保持了強勢營銷格局，鞏固并擴大了存款市場份額。三是全力拓展客戶，夯實發(fā)展基礎。近年來，全行認真分析客戶分布情況，確定了以專業(yè)市場、專業(yè)大戶、專業(yè)人士、專業(yè)部門、專業(yè)協(xié)會、專業(yè)會議和繳稅前100位、水電費前100位、品牌店100位、人大代表100位、政協(xié)委員100位、有車一族100位等 “六個專業(yè)”與“六個一百”為重點營銷的個人客戶。特別是城區(qū)經(jīng)營行通過采取劃街而治、分片包干、責任到人的管理辦法，對各類專業(yè)市場進行了全面調查摸底，全行累計進專業(yè)市場124個，拓展個人客戶12242戶，夯實了個人業(yè)務發(fā)展基礎，培植和壯大了優(yōu)良個人客戶群體。

（三）重點突破中間業(yè)務，提高零售業(yè)務效益。我行十分注重個人客戶價值挖掘，提高零售業(yè)務綜合回報率。今年利用個人資產(chǎn)業(yè)務快速發(fā)展的時機，將代客理財與個人貸款捆綁營銷，與80%的個人貸款客戶簽訂了常年財務顧問協(xié)議，實現(xiàn)個體私營企業(yè)常年財務顧問業(yè)務收入1228萬元；針對縣域客戶注重保障和即期收益的理財偏好，大力拓展代理保險業(yè)務，201*年全行點均代理保險額突破600萬元，實現(xiàn)代理保險手續(xù)費收入201*萬元，增幅達70%；同時，以個人優(yōu)質客戶管理系統(tǒng)為依托，對星

級客戶實現(xiàn)“1+n”組合營銷，在市場震蕩的形勢下，全行基金、本利豐等個人理財產(chǎn)品銷售穩(wěn)步增長，個人理財類產(chǎn)品銷售8.8億元。

（四）加強電子銀行產(chǎn)品營銷，拓展零售業(yè)務發(fā)展渠道。零售業(yè)務，渠道為王。我行充分發(fā)揮電子化渠道的服務優(yōu)勢、成本優(yōu)勢和效率優(yōu)勢，為零售業(yè)務加快發(fā)展奠定基礎。通過全面強化跨部門、跨系統(tǒng)的聯(lián)動營銷，形成由主管部門牽頭，各個部門配合，全行聯(lián)動的營銷體系，為客戶量身提供組合性的產(chǎn)品，將適合客戶的所有產(chǎn)品(存款、貸款、貸記卡、企業(yè)網(wǎng)銀、個人網(wǎng)銀、轉賬電話、短信通、電話銀行、電話錢包等)打包納入對客戶的一攬子營銷方案，通過組合營銷，進一步提高了產(chǎn)品質量和效益，實現(xiàn)了產(chǎn)品業(yè)務的跨越式發(fā)展。201*年，該行新增自助設備36臺套，atm機達到102臺，平均每個網(wǎng)點1.2臺；投放pos機366臺，特約商戶新增219家；通過強勢營銷，對優(yōu)質客戶實行電子渠道產(chǎn)品“一次性覆蓋”，個人網(wǎng)銀突破10萬戶、開通轉賬電話8120部、發(fā)展短信通12萬戶。在提高分流率的同時，實現(xiàn)電子銀行業(yè)務828萬元，成為中間業(yè)務收入戰(zhàn)略性增長點。

三、推進管理轉型，把好“三關”，提高零售業(yè)務經(jīng)營質效

（一）把好準入關。統(tǒng)一客戶準入標準，實行動態(tài)管理。我行按照個人零售業(yè)務條線管理制度規(guī)定，先后制定并出臺了“個人貸款客戶目錄管理指引”、“信用卡客戶準入及管理辦法”等一系列個人客戶授用信管理制度，統(tǒng)一了銀保合作條件，明確了與保險公司、房地產(chǎn)開發(fā)商、汽車經(jīng)銷商及各類合作商戶標準，并通過實地調查和訪談，了解和掌握客戶經(jīng)營情況，確�？蛻羰谟�

信的真實與規(guī)范，降低個人客戶的經(jīng)營風險與信用風險，為全行個人零售業(yè)務快速營銷、規(guī)范管理創(chuàng)造了條件提供了保證。同時，我行建立了個人零售業(yè)務客戶動態(tài)管理機制，對動戶率較低、信譽度不高、合作度不深，且存在風險隱患、資源浪費的客戶，堅決予以退出，做到有進有出，提高個人中高端客戶比例。

（二）把好制度執(zhí)行關。嚴格執(zhí)行信貸制度，突出風險經(jīng)理作用，強化貸后管理，嚴格落實到逾期貸款停職催收和責任追究制度，嚴控新放貸款出現(xiàn)不良；在銀保合作中做到“五個統(tǒng)一”， 即統(tǒng)一簽訂銀保業(yè)務合作協(xié)議、統(tǒng)一分配網(wǎng)點資源、統(tǒng)一手續(xù)費標準和結算流程、統(tǒng)一取消由保險公司組織的各種形式外出業(yè)務培訓、統(tǒng)一檢查督導，規(guī)范營銷與管理；在理財類產(chǎn)品營銷中，注重客戶風險提示；按照“三有”，即有合作協(xié)議、有服務方案、有發(fā)票憑證的要求，規(guī)范發(fā)展常年財務顧問等業(yè)務，不留風險隱患。

（三）把好監(jiān)督服務關。扎實開展內部監(jiān)管活動，規(guī)范全行員工個人零售業(yè)務操作與經(jīng)營管理行為，對各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行認真整改；建立客戶投訴處理、業(yè)務咨詢責任追究制度，對客戶投訴及咨詢處理不及時，影響農(nóng)行聲譽的，將按回訪責任制追究相關責任人責任；實行分層分級回訪責任制，加大對高端客戶的服務維護，確保全行個人零售業(yè)務健康穩(wěn)步發(fā)展。

第三篇：業(yè)務經(jīng)驗交流活動策劃

新城支行業(yè)務經(jīng)驗交流活動策劃案

一、活動名稱：業(yè)務經(jīng)驗交流會

二、活動時間、地點及參加人員

時間：201*年7月

地點：四樓電教室

人員：各業(yè)務經(jīng)辦人員及對應條線相關負責人

三、活動目的及意義

針對各網(wǎng)點操作流程不一致、風險把控點不同、留底資料不統(tǒng)一、遇見特殊業(yè)務不便問詢、績效考核難尋抓手、業(yè)務檢查與實際操作中存在的困難等等問題，建立公共的平臺，通過座談及建立聯(lián)系群的方式向各類經(jīng)辦人員發(fā)起邀約，并邀請相關條線的主要負責人進行權威解讀，群策群力，經(jīng)驗共享，拒絕各自為政，消滅特色主義。

經(jīng)驗的共享不但有助于快速的解決工作中遇到的突發(fā)情況，為客戶快速正確的辦理業(yè)務；對各產(chǎn)品的賣點特點充分掌握也可以增強客戶的聯(lián)動營銷，力爭業(yè)務的全面發(fā)展；同時經(jīng)驗的交流也有助于自身操作標準的規(guī)范統(tǒng)一，讓新城行成為一只全面的專業(yè)化團隊。

四、活動具體流程

會前準備工作：活動分三次進行，按所涉及的業(yè)務條線將人員進行分組，大致分為三組：個金業(yè)務、公司業(yè)務、負債類業(yè)務，

每組設立組長，事前由活動主要負責人及組長收集整理各網(wǎng)點日常工作中存在和亟待解決的問題，結合績效考核管理辦法和產(chǎn)品賣點做產(chǎn)品介紹，便于與客戶日益多樣的需求做高校匹配。

會中積極討論：交流會上就相關問題進行討論，在相關業(yè)務負責人的指導下將其規(guī)范。將參會人員加入組建的微信群，日后遇到問題及時解決及時分享。

會后后續(xù)整理：就交流會上所提出并解決的常見、易錯、新業(yè)務、新產(chǎn)品分享等問題進行分類整理，。

五、活動中的人員分工以及經(jīng)費預算

人員分工：業(yè)務學習負責人郭龍為本次業(yè)務經(jīng)驗交流的主要負責人，負責組織本次活動；成員邱雪負責協(xié)助郭龍組織活動及場地布置等工作；二人及各小組組長共同負責前期問題的收集及后續(xù)資料整理。

經(jīng)費預算：條幅70元

邱雪

201*-6-5

第四篇：黃金t+d業(yè)務經(jīng)驗交流

黃金t+d業(yè)務交流

青山支行

尊敬的行領導，各位同事：

大家好。很高興有這個機會和大家一起交流黃金t+d業(yè)務。 該項業(yè)務是201*年我行個金業(yè)務發(fā)展的重點項目之一，目前各家行正處于跑馬圈地階段，下面向大家匯報一下青山支行的具體做法，以拋磚引玉。

一、造氛圍，搭平臺，營造良好營銷氛圍，激發(fā)全員熱情 黃金t+d業(yè)務推出后，青山支行對此項業(yè)務十分重視，由于一個身份證只能在一家銀行開戶，我們意識到在現(xiàn)階段必須盡快鎖定客戶，以取得先決優(yōu)勢。

由于青山地區(qū)客戶對黃金投資還處于蒙朧狀態(tài)，在營銷過程中，首先客戶經(jīng)理要掌握一定的知識并有效傳導給客戶。為人人了解，人人掌握黃金t+d業(yè)務，青山支行組織了全體人員進行了黃金t+d業(yè)務知識通關，青山支行的每一位員工均做了開戶和黃金t+d交易。從行長到普通員工，從對公客戶經(jīng)理到個金客戶經(jīng)理，從老員工到青年員工，大家都熱情高漲，積極參與，經(jīng)常班前班后共同研究黃金白銀的市場行情，分析影響黃金白銀價格的國際事件，篩選目標客戶。

同時，我們還安排專人每天向全行員工發(fā)放手機短信，定期編制理財短信發(fā)送到員工個人郵箱，配置黃金資產(chǎn)的投資理念在

支行員工中深入人心，由此激發(fā)每一位員工的熱情，營造出了良好的黃金t+d業(yè)務營銷氛圍。

二、摸情況，理思路，了解各行炒金業(yè)務特點，全面分析出我行黃金t+d業(yè)務優(yōu)勢

青山地區(qū)其它銀行也相繼推出類似產(chǎn)品，為弄清同業(yè)情況，我們組織客戶經(jīng)理到附近每一家銀行進行了黃金業(yè)務的調查暗訪，全面掌握了各行炒金業(yè)務的第一手資料。以做到在市場中知已知彼，以便更精準地營銷客戶。

如工行也在力推，其缺點在于沒有行情軟件和客戶端；如招行的網(wǎng)銀畫面不夠人性化；建行和農(nóng)行暫無此業(yè)務，中行有卻不重視。同時還有一種非正規(guī)炒金渠道，缺點在于一是因只對美元做時需轉換外幣，二是由于自身的非正規(guī)性難免讓人缺乏信任感。

由此，我們總結出我行t+d業(yè)務特點：一是手續(xù)費費率可按客戶級別享受不同費率優(yōu)惠，二是享有獨一無二的行情軟件和客戶端等。

了解同業(yè)情況，我們更清楚我行黃金t+d業(yè)務的優(yōu)勢所在，營銷起客戶來也更加自信。

三、定計劃，重宣傳，抓住時間窗口。

我們在客戶營銷中，第一步是通過廣泛選定出我們的目標客戶。我們首先輩對沃德、交銀、三方、外匯寶客戶全部群發(fā)短信，以電話和見面方式告知了每一位客戶，對有意向的客戶一一作了

登記。因第一手資料掌握充分，通過電話、短信和見面方式向客戶推薦t+d業(yè)務的成功率非常高。

第二步是我們選擇三方、期貨、外匯寶和非正規(guī)渠道炒金客戶做為重點營銷對象。仔細研判每次股市大跌或者黃金巨幅波動時機，適時介紹黃金t+d的多、空倉投資的雙向機制，擇機而動更有說服力。三是借助分行舉行活動的契機，熱情邀約有意向的客戶參與，事后跟蹤，達成率也相當高。

四、重服務，抓跟蹤，落實后續(xù)客戶營銷

開戶很容易，要想長期留住客戶，售后很重要�？蛻糸_戶只是在我行業(yè)務的第一步，真正讓客戶通過該產(chǎn)品實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值才能真正留住客戶，做到銀行與客戶雙蠃。

因此，我行也十分重視開戶后的跟蹤服務。我行專門建立了黃金t+d客戶檔案，進行追蹤聯(lián)系。

我行主要通過以下方式做好售后服務：一是我行沃德經(jīng)理和客戶建立飛信群，時時接受客戶咨詢，隨時和客戶分享心得。二是將分行轉發(fā)黃金行情、信息及時轉發(fā)客戶，與炒金客戶隨時保持聯(lián)系熱度。三是建立qq群，搭建了沃德經(jīng)理和客戶之間的交流平臺。讓客戶時時能咸受到我們的關注和重視。

以上所談，是青山支行在黃金t+d業(yè)務中所做的一些簡單的嘗試，不當之處，還請各位指正，謝謝。

第五篇：銀保業(yè)務經(jīng)驗交流201*.3.15

著力拓展銀行渠道實現(xiàn)銀保合作共贏

尊敬的各位領導、各位同仁：

大家好！

201*年，xx市分公司收取保費xx萬元，其中銀保業(yè)務全年收取保費xx萬元，創(chuàng)下xx公司銀保業(yè)務發(fā)展史上的歷史新高。但是，我們知道，這樣的規(guī)模，在全系統(tǒng)算不上什么。所以，我站在這個發(fā)言臺上，誠惶誠恐，不敢說這是經(jīng)驗交流，只能說是拋磚引玉，把我們的一些做法講給大家，一起共勉。

一、合規(guī)是前提

銀保業(yè)務是保險公司和銀行之間的合作業(yè)務，既然是與銀行合作，那么搞好與銀行的關系就顯得非常重要。但是如何保證在合作的過程中做到依法合規(guī)經(jīng)營是擺在銀保人員面前的首要問題。大家知道，目前銀保合作中，銀行處于地位上的優(yōu)勢，大多數(shù)銀行不只是與一家保險公司簽訂銀保合作業(yè)務，也就是說，銀行有較大的選擇空間，他們才是真正決定保險公司銀保業(yè)務份額、規(guī)模和結構的因素，所以，有些保險公司不惜違規(guī)地加大公關力度，進行違規(guī)經(jīng)營，形成監(jiān)管風險。針對這種風險，xx分公司不斷培育合規(guī)風險管理的良好企業(yè)文化,讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個銀保員工的的血液中,滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中,促使他們在開展業(yè)務時能夠遵循法律、規(guī)則和標準,一心一意推行 1

“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念,倡導誠實、守信、正直的道德價值標準或行為操守準則和企業(yè)文化。

二、渠道是關鍵

長久以來，人們早已養(yǎng)成對銀行的認可與信任，而如今越來越激烈的保險市場競爭又能使得銀保渠道成為各家保險公司的新寵，在這種形勢下，搞好與銀行間的合作關系就顯得尤為重要。為鞏固銀保渠道陣地，我們做了大量卓有成效的公關聯(lián)誼工作，每逢傳統(tǒng)節(jié)假日，公司中介工作人員都會到各個合作銀行拜訪銀保中介管理部門領導和專管員，送上精心準備的節(jié)日禮物，為雙方愉快合作打下堅實基礎。201*年春節(jié)來臨之際，公司再次加大了對銀保渠道的公關力度，由公司分管總經(jīng)理親自帶隊，不僅拜訪合作銀行的銀保業(yè)務管理部門相關人員，還與各銀行的分管行長進行了座談，對201*年的合作進行充分溝通。四月份，分公司再次組織分別對各大銀行中介業(yè)務負責人進行了走訪，重點與工商銀行和建設銀行的業(yè)務負責人進行了充分磋商，就省公司與省工行201*年業(yè)務合作推動方案和省公司下發(fā)的服務建行“一人一車”營銷競賽活動進行了再部署。正是由于市公司在銀保渠道公關方面的大力付出和精心安排，有效保證了各大銀行業(yè)務合作的穩(wěn)定性，不但我們自行聯(lián)系的銀保業(yè)務得到了鞏固，而且銀行方面的財產(chǎn)險代理業(yè)務在選擇合作保

險公司時往往把人保財險放在首選。

三、服務是法寶

201*年為xx市分公司銀保業(yè)務發(fā)展做出重要貢獻的主要有分公司營業(yè)部、ff營銷服務部、ss營銷服務部等幾個基層單位，在這些單位當中，負責銀保業(yè)務的同志全部具備豐富的產(chǎn)品知識和服務意識，時任分公司營業(yè)部副經(jīng)理的www.seogis.com)階段循序漸進地推進，幾萬、十幾萬、幾十萬、幾百萬，銀保規(guī)模不斷攀升，正是這種不畏艱難、勇于攀登的信念，為我們克服困難、開創(chuàng)局面提供了巨大的信心和力量，最終實現(xiàn)了銀保業(yè)務的跨越式發(fā)展。

當然，我們在開展銀保業(yè)務的過程中也存在一些問題，比如與保險產(chǎn)品的最終用戶缺少有效溝通，過度重視銀行渠道；銀保銷售人員匱乏；基礎管理有待提高；可持續(xù)發(fā)展能力還不強，等等。但是，我們相信，只要能打造出一批高素質、高技能、高績效的銀保銷售和管理經(jīng)營團隊，就能徹底打破制約銀保業(yè)務發(fā)展的瓶頸。

謝謝大家！

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