銀行會(huì)計(jì)工作總結(jié)
銀行會(huì)計(jì)工作總結(jié)
一年來(lái),在州分行黨委特別是分管行長(zhǎng)的高度重視、正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下,在省分行垂直業(yè)務(wù)部門(mén)的幫助下,在各位同事的配合下,我按照上級(jí)行及本行領(lǐng)導(dǎo)賦予會(huì)計(jì)結(jié)算部的工作職責(zé),團(tuán)結(jié)和帶領(lǐng)我部員工恪盡職守,努力工作,圓滿完成了全年各項(xiàng)工作任務(wù)。現(xiàn)將一年來(lái)的主要工作情況匯報(bào)如下:
一、認(rèn)真貫徹落實(shí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理工作會(huì)議精神,狠抓會(huì)計(jì)內(nèi)控建設(shè)。為從根本上解決困繞我行的基礎(chǔ)管理差,內(nèi)部控制力弱的問(wèn)題,我行于年初召開(kāi)了高規(guī)格的會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作會(huì)議。會(huì)議認(rèn)真查找了我行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理方面問(wèn)題,深入分析了問(wèn)題存在的原因,提出了提高我行會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平的具體措施。會(huì)后不久,會(huì)計(jì)結(jié)算部正式單設(shè)。作為會(huì)計(jì)結(jié)算部的負(fù)責(zé)人,我把貫徹落實(shí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理工作會(huì)議精神作為首要任務(wù)和工作切入點(diǎn),并從以下幾個(gè)方面開(kāi)展了工作:
1、以抓《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行云南省分行會(huì)計(jì)內(nèi)控管理盡職指引》和在會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理工作會(huì)議上簽訂的《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理及內(nèi)控建設(shè)責(zé)任書(shū)》的落實(shí)為契機(jī),把各級(jí)行的行長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)、會(huì)計(jì)部門(mén)(職能所在部門(mén))負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管、監(jiān)管員以及人事、監(jiān)察等相關(guān)職能納入會(huì)計(jì)內(nèi)控管理組織體系,大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監(jiān)督、一體考核,讓會(huì)計(jì)內(nèi)控管理關(guān)系更清晰,會(huì)計(jì)內(nèi)控管理層次得到提升。
2、堅(jiān)持按季組織開(kāi)展監(jiān)管檢查工作,促進(jìn)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平逐步提高。會(huì)計(jì)監(jiān)管是內(nèi)控管理的重要組成部分和操作風(fēng)險(xiǎn)的重要防線。對(duì)這一塊工作的重視我一刻也沒(méi)有放松過(guò),盡管面臨這樣或那樣的困難,我還是堅(jiān)持按計(jì)劃、按程序每季度對(duì)各縣支行各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)組織開(kāi)展一次認(rèn)真細(xì)致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對(duì)責(zé)任人有處理。監(jiān)管的內(nèi)容也嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)監(jiān)管制度的規(guī)定和案件專項(xiàng)治理的要求逐條細(xì)化,不敢有絲毫的馬虎。
從已經(jīng)結(jié)束的前三季度監(jiān)管來(lái)看,累計(jì)查出問(wèn)題273個(gè)次,絕大部分問(wèn)題已得到整改或改善,處理或建議處理責(zé)任人96人次,其中扣發(fā)考核性工資44人次,扣款金額7750元,向州分行員工違規(guī)行為積分管理辦法領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提請(qǐng)積分建議52人次。我把實(shí)質(zhì)重于形式作為監(jiān)管的重要原則,通過(guò)持續(xù)、認(rèn)真細(xì)致的監(jiān)管,我們的會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平有了明顯的進(jìn)步。
3、堅(jiān)持值班制度,提高預(yù)警信息核銷(xiāo)的及時(shí)性和真實(shí)性,充分發(fā)揮會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)的監(jiān)督作用。州分行會(huì)計(jì)結(jié)算部分設(shè)后,我對(duì)會(huì)計(jì)監(jiān)管系統(tǒng)的在線值班非常重視,明確責(zé)任到人并嚴(yán)格執(zhí)行值班員每日在線值班監(jiān)控預(yù)警信息,督促網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管按時(shí)核銷(xiāo)預(yù)警信息。對(duì)督辦信息及時(shí)分配給包片監(jiān)管員進(jìn)行核實(shí)回復(fù)。節(jié)假日輪流值班,值班員輪班或休假交接時(shí),通過(guò)“值班交接”功能進(jìn)行交接。值班工作的加強(qiáng),直接促進(jìn)了我行預(yù)警信息核銷(xiāo)效率的提高,更重要的是對(duì)會(huì)計(jì)人員產(chǎn)生了一種持續(xù)的強(qiáng)大的監(jiān)督和震懾作用。
4、注重提高會(huì)計(jì)主管的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力。會(huì)計(jì)主管履職到位與否,是會(huì)計(jì)內(nèi)控好壞的關(guān)鍵一環(huán),201*年,我認(rèn)真貫徹落實(shí)會(huì)計(jì)主管委派制,倡導(dǎo)提高會(huì)計(jì)主管待遇,加大考核力度,提高會(huì)計(jì)主管履職能力。201*年,我督促對(duì)在同一機(jī)構(gòu)履職滿一年的會(huì)計(jì)主管進(jìn)行輪換調(diào)整,全州九個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)共輪換會(huì)計(jì)主管六名,新委派會(huì)計(jì)主管三名,增派會(huì)計(jì)副主管兩名。我按月組織召開(kāi)由分管行領(lǐng)導(dǎo)、直管網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管、會(huì)計(jì)結(jié)算部人員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等人員參加的會(huì)計(jì)主管例會(huì),分析內(nèi)控形勢(shì),學(xué)習(xí)新的文件精神,研究解決管理中存在的實(shí)際問(wèn)題。以會(huì)代訓(xùn),提高會(huì)計(jì)主管的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力。
二、深入學(xué)習(xí)實(shí)踐報(bào)告科學(xué)發(fā)展觀,認(rèn)真組織部門(mén)員工和業(yè)務(wù)條線參加《員工行為守則》教育檢查活動(dòng)。
1、深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀。深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)是適應(yīng)新形勢(shì),完成新任務(wù),實(shí)現(xiàn)新發(fā)展的需要,對(duì)于推動(dòng)我行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)又好又快發(fā)展具有極其重要的歷史意義和現(xiàn)實(shí)意義。通過(guò)認(rèn)真的思考、學(xué)習(xí)和實(shí)踐,我認(rèn)為我行會(huì)計(jì)工作要貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,讓會(huì)計(jì)工作上水平,為我行經(jīng)營(yíng)改革發(fā)展大局做出應(yīng)有的貢獻(xiàn),著重應(yīng)做好以下幾點(diǎn):
(1)、堅(jiān)持以人為本,狠抓內(nèi)控建設(shè)!耙匀藶楸尽,是科學(xué)發(fā)展觀的本質(zhì)和核心。銀行會(huì)計(jì)工作要真正做到以人為本,把全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)的發(fā)展觀深入貫徹落實(shí)到工作實(shí)踐中去,最重要的就是要抓好內(nèi)控建設(shè),確保業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)“又好又快”地發(fā)展!昂谩笔侵纲|(zhì)量、安全,“快”是指速度、效益。這是在強(qiáng)調(diào)內(nèi)控優(yōu)先,是一種發(fā)展觀念的轉(zhuǎn)變。對(duì)銀行來(lái)講,首先就是要講風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控,然后才是效益、發(fā)展。
(2)、堅(jiān)持全面、協(xié)調(diào)發(fā)展,突出工作重點(diǎn)。會(huì)計(jì)工作落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,必須堅(jiān)持全面協(xié)調(diào)發(fā)展的方針。對(duì)我行會(huì)計(jì)結(jié)算工作來(lái)講,所謂“全面”,就是要全面履行會(huì)計(jì)核算和會(huì)計(jì)監(jiān)督職能,全面提高會(huì)計(jì)質(zhì)量和會(huì)計(jì)工作水平,將凡是有經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的地方都要納入會(huì)計(jì)的視野;所謂“協(xié)調(diào)”,就是要使會(huì)計(jì)工作與全行整體利益和改革發(fā)展的大局相適應(yīng),使會(huì)計(jì)核算和會(huì)計(jì)監(jiān)督兩方面相互促進(jìn),協(xié)調(diào)發(fā)展。(3)、堅(jiān)持可持續(xù)發(fā)展,構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制。會(huì)計(jì)工作要實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展,構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制,必須堅(jiān)持精細(xì)化管理和執(zhí)行力建設(shè)。要堅(jiān)決貫徹“內(nèi)控優(yōu)先”的理念,特別是在案件防控工作中,要“警鐘長(zhǎng)鳴”。人員管理要常抓不懈。要通過(guò)強(qiáng)化培訓(xùn)、完善“技防”措施、加大獎(jiǎng)懲力度等多種手段,提高相關(guān)人員的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。要強(qiáng)化問(wèn)責(zé),不斷健全完善考核激勵(lì)機(jī)制。
2、認(rèn)真組織部門(mén)員工和業(yè)務(wù)條線參加《員工行為守則》教育檢查活動(dòng)。農(nóng)業(yè)銀行每位員工的服務(wù)和言行舉止直接體現(xiàn)農(nóng)行的社會(huì)形象和社會(huì)聲譽(yù)?傂兄贫▽iT(mén)的守則來(lái)統(tǒng)一規(guī)范全行員工的行為準(zhǔn)則,弘揚(yáng)良好的職業(yè)操守,倡導(dǎo)按規(guī)則為人做事的風(fēng)氣,是做好各項(xiàng)工作、推動(dòng)全行改革發(fā)展非常重要的基礎(chǔ)和保障。學(xué)習(xí)好、領(lǐng)會(huì)好、遵守好《守則》,將有助于規(guī)范全行服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),提升全行金融服務(wù)水平;有助于防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn);有利于推動(dòng)全行合規(guī)文化建設(shè)。為達(dá)到規(guī)范行為、培育文化、弘揚(yáng)正氣、改善形象的目的,我按照怒江州分行開(kāi)展《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》教育檢查活動(dòng)實(shí)施方案的部署,積極組織我部員工和業(yè)務(wù)條線積極參加學(xué)習(xí)教育、檢查評(píng)價(jià)和總結(jié)驗(yàn)收各階段的活動(dòng)。我本人參加了省分行開(kāi)展《員工行為守則》教育檢查活動(dòng)視頻會(huì)議。反復(fù)學(xué)習(xí)了褚行長(zhǎng)“一把手”所作的“學(xué)習(xí)第一、認(rèn)真第一、責(zé)任第一”的精彩而語(yǔ)重心長(zhǎng)的講課。通過(guò)會(huì)計(jì)主管例會(huì)和部務(wù)會(huì)等多種形式組織員工集體學(xué)習(xí)《員工行為守則》并討論交流學(xué)習(xí)心得。組織部室員工參加網(wǎng)上測(cè)試并全部順利通過(guò)。我還公開(kāi)在部室內(nèi)進(jìn)行了述合規(guī),自覺(jué)接受大家的監(jiān)督,同時(shí)組織部室員工進(jìn)行對(duì)照檢查評(píng)分,簽署了《承諾書(shū)》,教育檢查活動(dòng)所形成的材料已整理移交辦公室。通過(guò)集中系統(tǒng)的《員工行為守則》教育檢查活動(dòng),讓我更加深刻地理解了《守則》的內(nèi)在涵義,更準(zhǔn)確地把握《守則》具體條文與精神實(shí)質(zhì),讓我知曉何事可為、何事不可為,自覺(jué)用《守則》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范自身行為。我決心認(rèn)真執(zhí)行《守則》,率先垂范,力求在部室內(nèi)和條線上形成守法合規(guī)氛圍。
三、加強(qiáng)金庫(kù)管理,規(guī)范金庫(kù)運(yùn)轉(zhuǎn)。
根據(jù)總行和省分行對(duì)金庫(kù)管理體制的改革和日趨嚴(yán)格的管理要求,我按照分管領(lǐng)導(dǎo)的安排,牽頭組織成立州分行現(xiàn)金管理中心,在人員極其有限的情況下,通過(guò)合理設(shè)置崗位、對(duì)金庫(kù)門(mén)進(jìn)行技術(shù)改造等措施最大限度地保障了按照制度要求對(duì)中心金庫(kù)實(shí)行專業(yè)化管理的需要。對(duì)不符合保留條件的蘭坪金頂營(yíng)業(yè)所金庫(kù)積極組織撤并。按制度要求監(jiān)督并親自參與查庫(kù),把金庫(kù)管理作為每次會(huì)計(jì)監(jiān)管的重點(diǎn)內(nèi)容之一。
此外,在分管領(lǐng)導(dǎo)的重視下,我行查庫(kù)“飛行隊(duì)”的工作得到加強(qiáng),一是調(diào)整充實(shí)了人員,二是先后組織了20余次突擊查庫(kù)活動(dòng),檢查了轄內(nèi)大小所有金庫(kù),通過(guò)專項(xiàng)督導(dǎo),諸如損傷券解繳人行、假幣收繳流程不清、庫(kù)存登記簿券別與實(shí)物券別不符等問(wèn)題得到及時(shí)糾正,金庫(kù)門(mén)不合規(guī)等問(wèn)題得到及時(shí)解決,進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)全轄?zhēng)炜畎踩芾,健全金?kù)管理制度。
四、配合風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理部(資產(chǎn)處置部)做好不良資產(chǎn)剝離各環(huán)節(jié)工作,確保剝離數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無(wú)誤,做到了應(yīng)剝盡剝,順利完成了上下級(jí)行之間剝離款項(xiàng)的清算。
不良資產(chǎn)剝離是農(nóng)行財(cái)務(wù)重組的重要環(huán)節(jié),其中與我部工作聯(lián)系緊密的是剝離前對(duì)擬剝離不良資產(chǎn)的核對(duì)確認(rèn)工作和剝離時(shí)對(duì)在剝離范圍內(nèi)但不符合自動(dòng)剝離條件的資產(chǎn)進(jìn)行手工錄入剝離以及剝離后續(xù)賬務(wù)處理幾項(xiàng)。
為確保整個(gè)剝離工作萬(wàn)無(wú)一失,對(duì)以上工作我都主動(dòng)學(xué)習(xí)、主動(dòng)參與,及時(shí)指導(dǎo)轄屬機(jī)構(gòu)對(duì)擬剝離不良貸款按戶逐筆進(jìn)行核對(duì),確保CMS貸款憑證號(hào)與CAS貸款賬號(hào)建立正確的對(duì)應(yīng)關(guān)系,確保兩系統(tǒng)戶名、基準(zhǔn)日余額和當(dāng)前余額一致,不一致的,查明原因,按要求做了整改。對(duì)擬剝離非信貸不良資產(chǎn),按照剝離要求,認(rèn)真及時(shí)組織有關(guān)支行做好擬剝離非信貸不良資產(chǎn)賬務(wù)劃轉(zhuǎn)信息的準(zhǔn)備工作,逐個(gè)賬戶填寫(xiě)《非信貸不良資產(chǎn)賬務(wù)劃轉(zhuǎn)信息清單》,規(guī)范填寫(xiě)賬戶合并、拆分信息表,確保剝離日成功劃轉(zhuǎn)。
根據(jù)財(cái)政部最后確定的剝離要求,財(cái)政部只對(duì)基準(zhǔn)日本金支付對(duì)價(jià)款,對(duì)基準(zhǔn)日表內(nèi)外利息和基準(zhǔn)日后新產(chǎn)生的表內(nèi)外利息,都不再支付對(duì)價(jià)款,需要無(wú)償剝離,并且基準(zhǔn)日后收回的表內(nèi)外利息需無(wú)償剝給委托處置行。因此,要對(duì)系統(tǒng)已自動(dòng)進(jìn)行賬務(wù)處理,但不符合財(cái)政部要求的部分賬務(wù)進(jìn)行沖正,同時(shí),還要對(duì)系統(tǒng)未能自動(dòng)完成賬務(wù)處理的部分賬務(wù)進(jìn)行手工處理,才能最終完成不良資產(chǎn)剝離的全部賬務(wù)處理。我和我部員工在資產(chǎn)處置部和各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)同事的配合支持下,在十分緊張的時(shí)限要求內(nèi),準(zhǔn)確無(wú)誤地完成了所有后續(xù)賬務(wù)處理,順利完成了上下級(jí)行之間剝離款項(xiàng)的清算,為剝離工作劃上了一個(gè)完美的休止符。
五、做好外部審計(jì)信息申報(bào)表的填報(bào)和新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則報(bào)表轉(zhuǎn)換工作201*里,總行繼續(xù)聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)我行201*年年末和201*年中期進(jìn)行全面審計(jì),因兩輪外部審計(jì)不同于以往的外部審計(jì),審計(jì)結(jié)果將對(duì)各項(xiàng)戰(zhàn)略舉措產(chǎn)生重要影響,其時(shí)間的要求是剛性的,貫穿于審計(jì)工作的計(jì)劃、實(shí)施、匯總溝通等各階段。時(shí)間緊、任務(wù)重,為了不給縣支行及基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)增加負(fù)擔(dān),我把絕大部分的信息申報(bào)表填報(bào)任務(wù)自己承擔(dān)了下來(lái),以高度的責(zé)任感和使命感,按時(shí)按質(zhì)按量完成任務(wù)。
與此同時(shí),實(shí)施新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則是我行完善公司治理結(jié)構(gòu)、提高管理水平的重要舉措,是當(dāng)前我行股份制改革的重要基礎(chǔ)性工作之一。201*年,我一是按照上級(jí)行統(tǒng)一部署,完成201*年度全行會(huì)計(jì)報(bào)表轉(zhuǎn)換的信息采集工作。二是定期做好201*年中期(季度、半年度)及年度會(huì)計(jì)報(bào)表轉(zhuǎn)換。三是在四季度,陸續(xù)完成了新舊準(zhǔn)則差異的落賬調(diào)整,實(shí)現(xiàn)在會(huì)計(jì)報(bào)告和會(huì)計(jì)核算層面與新準(zhǔn)則對(duì)接。
六、組織會(huì)計(jì)核算清理,凈化賬面數(shù)據(jù)。
為建立清晰、嚴(yán)明、規(guī)范、有效的會(huì)計(jì)核算新秩序,確保會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、完整、合規(guī),為股份公司發(fā)展奠定會(huì)計(jì)核算基礎(chǔ),同時(shí)也是落實(shí)外審管理建議,按照總行的統(tǒng)一部署,我積極組織轄內(nèi)各縣支行、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)就存款、貸款等方面不規(guī)范、不真實(shí)的會(huì)計(jì)信息進(jìn)行徹底整改,補(bǔ)充、完善和改進(jìn)不完整、不精細(xì)的會(huì)計(jì)信息,提高會(huì)計(jì)核算工作的合規(guī)性、真實(shí)性。
七、推廣上線指紋認(rèn)證系統(tǒng)、集中對(duì)賬管理系統(tǒng)和會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)等一批新系統(tǒng),管理手段得到創(chuàng)新和加強(qiáng)。
針對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)“明碼、飛卡”的問(wèn)題,推廣上線“柜員指紋認(rèn)證系統(tǒng)”,實(shí)現(xiàn)柜員身份的活體認(rèn)證,通過(guò)技術(shù)手段解決“明碼、飛卡”問(wèn)題。針對(duì)對(duì)賬管理不到位,對(duì)賬率偏低的問(wèn)題,在對(duì)全州單位結(jié)算賬戶摸底清查的基礎(chǔ)上,推廣電子對(duì)賬管理系統(tǒng),進(jìn)行集中對(duì)賬,實(shí)現(xiàn)對(duì)賬、記賬的分離,提升對(duì)賬管理層次,增強(qiáng)對(duì)賬工作的及時(shí)性、真實(shí)性
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XXXX年度會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)工作總結(jié)
XXXX年,我支行會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)工作在總行、人民銀行及銀監(jiān)部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)管下,緊緊圍繞支行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中心為前提,以規(guī)范化管理為基礎(chǔ),以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心,以績(jī)效管理為重點(diǎn),以增收節(jié)支促效益提高為目標(biāo),積極拓寬經(jīng)營(yíng)渠道,壓縮費(fèi)用開(kāi)支,充分發(fā)揮財(cái)會(huì)職能作用,提高了會(huì)計(jì)核算水平和經(jīng)營(yíng)效益。較好地完成了本年度的各項(xiàng)工作,并取得了一定的成績(jī)。到年末,全轄實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)收入萬(wàn)元,同比多增萬(wàn)元,其中貸款利息萬(wàn)元,同比多增萬(wàn)元;財(cái)務(wù)支出萬(wàn)元,同比增加萬(wàn)元,實(shí)現(xiàn)帳面利潤(rùn)萬(wàn)元,比上年增加萬(wàn)元。回顧一年來(lái)的工作,主要抓了以下工作:
一、狠抓“一個(gè)”目標(biāo)。為了確保全年利潤(rùn)的實(shí)現(xiàn),我行本著“效益優(yōu)先”的原則,緊扣財(cái)務(wù)指標(biāo),理清工作思路,算好全年大帳,鎖定利潤(rùn)這個(gè)目標(biāo)開(kāi)展業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。一是通過(guò)對(duì)存貸款、費(fèi)用成本、利息收支等各項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行分析,并預(yù)測(cè)經(jīng)營(yíng)前景,反復(fù)進(jìn)行算帳,合理設(shè)定各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)。二是按照總行新的業(yè)務(wù)要求,結(jié)合我支行實(shí)際,制定了《XXXX年經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法》和《XXXX年業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)考核辦法》,合理編制下達(dá)了財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo),為各網(wǎng)點(diǎn)明確了經(jīng)營(yíng)方向和責(zé)任目標(biāo)。三是按季開(kāi)展財(cái)
務(wù)分析,及時(shí)反映信息。每季度開(kāi)展一次財(cái)務(wù)分析活動(dòng),實(shí)行重點(diǎn)解剖,及時(shí)總結(jié)經(jīng)營(yíng)中存在的問(wèn)題,向領(lǐng)導(dǎo)反映相關(guān)情況,提出經(jīng)營(yíng)建議,促進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作的有序開(kāi)展。五是對(duì)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)計(jì)劃完成情況按月進(jìn)行通報(bào),年中指導(dǎo)開(kāi)展增收節(jié)支工作,增強(qiáng)成本核算意識(shí),使行搞活業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與增加收入工作一刻都不能放松,為今年利潤(rùn)計(jì)劃的順利實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步奠定基礎(chǔ)。
二、加強(qiáng)“兩個(gè)”建設(shè)。
(一)加強(qiáng)財(cái)會(huì)隊(duì)伍建設(shè)。為了使廣大財(cái)會(huì)人員能夠不斷適應(yīng)現(xiàn)代化財(cái)會(huì)工作的要求,不斷提高政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì),更好地為客戶服務(wù)。在XXXX年:一是堅(jiān)持每月三日會(huì)計(jì)例會(huì)制。對(duì)會(huì)計(jì)進(jìn)行會(huì)議培訓(xùn),研究布置各個(gè)時(shí)期的會(huì)出工作重點(diǎn),有的放矢地進(jìn)行業(yè)務(wù)輔導(dǎo)。二是抓常規(guī)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)。在八月初,對(duì)全轄一、二級(jí)分理處會(huì)計(jì)共80人就資金、財(cái)務(wù)管理、會(huì)出基礎(chǔ)工作、人民幣結(jié)算賬戶管理、現(xiàn)金管理、統(tǒng)計(jì)工作、反洗錢(qián)工作等進(jìn)行了全面地培訓(xùn),保證會(huì)計(jì)職能作用的正確發(fā)揮,提高會(huì)出工作質(zhì)量。三是狠抓新進(jìn)派遣員工的培訓(xùn),幫導(dǎo)如何學(xué)規(guī)、懂規(guī)、學(xué)法、懂法。
(二)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)。在本著“從嚴(yán)治行、管理為先、防范風(fēng)險(xiǎn)”的原則,為適應(yīng)改革和管理需要,不斷適應(yīng)新形勢(shì)、新管理、新要求。除了不折不扣地執(zhí)行總行制定一系列制度規(guī)定外,還結(jié)合實(shí)際,制定了《主辦會(huì)計(jì)管理辦法》,
以利規(guī)范財(cái)會(huì)人員的行為,將各種會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi),達(dá)到查錯(cuò)防弊、堵塞漏洞、消除隱患,保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行之目的。
三、強(qiáng)化“三大”管理
(一)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理。為確保全區(qū)財(cái)務(wù)管理落實(shí)到位,財(cái)務(wù)工作有序開(kāi)展,我們緊扣經(jīng)營(yíng)管理主題,突破經(jīng)營(yíng)管理瓶頸,規(guī)范財(cái)務(wù)核算行為,努力抓好開(kāi)源節(jié)流。一是強(qiáng)化收入管理。我們?cè)谡J(rèn)真測(cè)算下達(dá)全年財(cái)務(wù)目標(biāo)任務(wù)的基礎(chǔ)上,以最大限度組織收入為切入點(diǎn),多渠道、多方式組織收入,對(duì)貸款實(shí)行百元收息率納入季度短期目標(biāo)配套抓。年初,將貸款收息納入年度財(cái)務(wù)計(jì)劃,始終作為增收節(jié)支工作重點(diǎn)來(lái)抓,盡力做到應(yīng)收盡收。二是強(qiáng)化費(fèi)用管理。結(jié)合行新的管理要求,重新制定了《費(fèi)用管理辦法》,詳細(xì)規(guī)范了財(cái)務(wù)開(kāi)支的范圍、標(biāo)準(zhǔn)、審批權(quán)限、程序等,對(duì)水電費(fèi)、公雜費(fèi)、招待費(fèi)、會(huì)議費(fèi)等費(fèi)用全年限額控制,其他費(fèi)用開(kāi)支必須報(bào)經(jīng)支行審批,并下批復(fù)作為年終考核認(rèn)賬因素,從而保證了各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)和管理所需各項(xiàng)費(fèi)用的開(kāi)支。
(二)加強(qiáng)資金頭寸管理。今年以來(lái),我支行進(jìn)一步加強(qiáng)資金營(yíng)運(yùn)管理,一是堅(jiān)持限額管理。我支行對(duì)每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行了最高限額控制的核定,并要求在保證正常業(yè)務(wù)開(kāi)展的前提下,根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用,保證科學(xué)合理占用頭寸資金,做到不閑置、不浪費(fèi)。
二是加強(qiáng)資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上,明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作,盡力壓縮非生息資金占用。實(shí)現(xiàn)了全轄平穩(wěn)支付,穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。
(三)強(qiáng)化會(huì)出基礎(chǔ)管理。會(huì)計(jì)工作是行的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作,肩負(fù)著核算業(yè)務(wù)、反映經(jīng)營(yíng)成果、預(yù)測(cè)業(yè)務(wù)發(fā)展前景,參加行經(jīng)營(yíng)決策的重要職責(zé)。一是強(qiáng)化會(huì)出輔導(dǎo)。今年,行把會(huì)出輔導(dǎo)工作納入會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部門(mén)的工作重心,專門(mén)設(shè)置了會(huì)計(jì)輔導(dǎo)崗位,并落實(shí)專人經(jīng)常深入基層行,對(duì)新系統(tǒng)帳務(wù)處理、柜員管理、交易碼使用、業(yè)務(wù)類(lèi)型組設(shè)置、密碼管理等進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)、現(xiàn)場(chǎng)操作、現(xiàn)場(chǎng)運(yùn)用、現(xiàn)場(chǎng)整改,幫助基層行解決了會(huì)出工作中存在的疑難問(wèn)題和操作不規(guī)范的行為,同時(shí)要求行主辦會(huì)計(jì)經(jīng)常深入轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)檢查、輔導(dǎo)會(huì)出業(yè)務(wù)開(kāi)展,每月不得少于一次,并將情況書(shū)面報(bào)行。二是強(qiáng)化監(jiān)督檢查。今年9月,行組織2個(gè)工作組對(duì)全區(qū)9個(gè)行、26個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控制度、聯(lián)行結(jié)算、財(cái)務(wù)制度、會(huì)出管理、結(jié)算帳戶管理逐一進(jìn)行了大檢查。在檢查中我們采取現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地檢查、現(xiàn)場(chǎng)處理、現(xiàn)場(chǎng)糾正,做到了不留死角、消除隱患,并對(duì)檢查的情況進(jìn)行了分類(lèi)處置。同年10月采取“現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)、督促整改”的方式對(duì)行執(zhí)行結(jié)算制度、往來(lái)資金等方面進(jìn)行了檢查,促進(jìn)合規(guī)合法經(jīng)營(yíng)。
四、抓好“四項(xiàng)”工作
(一)抓好反假幣、反洗錢(qián)工作。一是抓反假幣工作。
為認(rèn)真貫徹落實(shí)《人民幣管理?xiàng)l例》,使每一位公民都知道愛(ài)護(hù)人民幣、維護(hù)人民幣是公民的責(zé)任和應(yīng)盡的義務(wù),增強(qiáng)廣大人民群眾反假、識(shí)假幣的意識(shí)。行分別在5月和11月組織開(kāi)展了反假幣宣傳活動(dòng)。采取發(fā)放宣傳單,張貼宣傳畫(huà)、懸掛宣傳條幅等形式開(kāi)展宣傳活動(dòng)。做到了內(nèi)容豐富,通俗易懂,使廣大人民群眾進(jìn)一步提高了愛(ài)護(hù)人民幣的自覺(jué)性和識(shí)別假幣的能力。二是為進(jìn)一步真正把反洗錢(qián)各項(xiàng)工作落實(shí)到實(shí)處,防止出現(xiàn)漏洞,防患于未然。在實(shí)際工作中:區(qū)行成立了“反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組”加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo);加強(qiáng)反洗錢(qián)培訓(xùn)提高反洗錢(qián)知悉程度和可疑交易的識(shí)別能力;嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金支取、大額資金劃轉(zhuǎn)實(shí)行審批報(bào)備,并對(duì)可疑情況及時(shí)報(bào)告,防止洗錢(qián)現(xiàn)象發(fā)生。
(二)抓好統(tǒng)計(jì)工作。一是認(rèn)真貫徹執(zhí)行《統(tǒng)計(jì)法》和行統(tǒng)計(jì)工作有關(guān)規(guī)定,按照國(guó)家經(jīng)濟(jì)、金融政策和行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況準(zhǔn)確及時(shí)地編報(bào)行信貸、現(xiàn)金、資金等統(tǒng)計(jì)報(bào)表、項(xiàng)電報(bào)表,準(zhǔn)確及時(shí)地上報(bào)各類(lèi)統(tǒng)計(jì)報(bào)表。二是審核、匯總基層社各類(lèi)報(bào)表并對(duì)各社報(bào)表進(jìn)行評(píng)比、上報(bào),做到獎(jiǎng)優(yōu)罰劣,以提高報(bào)表的整體質(zhì)量,給決策者最新、最真實(shí)的會(huì)計(jì)資料。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)分析。我區(qū)行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報(bào)告制度,按月對(duì)轄內(nèi)行現(xiàn)金收支情況及其特點(diǎn)進(jìn)行分析,并對(duì)造成當(dāng)期現(xiàn)金投放(或回籠)的原因予以重點(diǎn)分析。
(三)抓好結(jié)算賬戶清理核實(shí)工作。加強(qiáng)賬戶管理、
現(xiàn)金管理及人民幣管理,防范金融風(fēng)險(xiǎn)。今年以來(lái),區(qū)行于X年6月30日接入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng),并嚴(yán)格按照人民銀行的統(tǒng)一部署,積極組織人員采取積極有效措施,抓住“四個(gè)重點(diǎn)”,開(kāi)展了賬戶清理核實(shí)工作。一是抓宣傳。采取公告、上門(mén)宣傳。各行網(wǎng)點(diǎn)在醒目位置貼出清理核實(shí)公告,明確告知存款人清理核實(shí)的條件、期限、程序及應(yīng)提供的各項(xiàng)資料等。確定專人上門(mén)到各企事業(yè)單位去做宣傳解釋工作,認(rèn)真完善帳戶手續(xù),積極爭(zhēng)取優(yōu)良客戶。二是抓協(xié)調(diào)。行明確會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)與區(qū)財(cái)政局和人民銀行的銜接,指導(dǎo)行按規(guī)辦理開(kāi)戶手續(xù);落實(shí)行主辦會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)原有帳戶的清理,并擬出待完善帳戶清單;落實(shí)行信貸員下企事業(yè)單位,幫助組織申報(bào)資料。三是抓清理。行及時(shí)印發(fā)《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法(試行)》、《中國(guó)人民銀行X中心支行帳戶清理核實(shí)工作實(shí)施細(xì)則》,為系統(tǒng)上線運(yùn)行、管理提供了制度保障。明確時(shí)段,主動(dòng)與開(kāi)戶單位取得聯(lián)系,協(xié)助客戶辦理開(kāi)戶申請(qǐng)。四抓審核。行成立了資料審查小組,對(duì)行上報(bào)的結(jié)算帳戶開(kāi)戶資料進(jìn)行嚴(yán)格審查。做到“三嚴(yán)”:嚴(yán)把開(kāi)戶資料收集關(guān),嚴(yán)把開(kāi)戶資料審核關(guān),嚴(yán)把開(kāi)戶信息錄入關(guān),從而保證開(kāi)戶資料真實(shí)性、完整性和合規(guī)性,保證了信息錄入的準(zhǔn)確性,得到了人民銀行X中心支行結(jié)算帳戶上線領(lǐng)導(dǎo)小組的好評(píng),受到了人民銀行的簡(jiǎn)報(bào)表?yè)P(yáng)。
(四)抓好配合部門(mén)其他工作。一是積極配合稽核部門(mén)做好稽核異動(dòng)流水整改落實(shí)工作。今年共接到稽核異動(dòng)流水提示書(shū)份,發(fā)出處罰通知書(shū)份,對(duì)違反制度規(guī)定的責(zé)任人進(jìn)行了處罰,共人次,罰款金額元。二是積極配合個(gè)貸部門(mén)做好農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)公務(wù)員代發(fā)工資業(yè)務(wù)。三是積極配合審計(jì)部門(mén)完成我區(qū)行X年度會(huì)計(jì)決算報(bào)表審計(jì)工作。四是配合行有關(guān)部門(mén),順利完成了15個(gè)網(wǎng)點(diǎn)撤并后帳務(wù)合并工作。
回顧XXXX年,我支行會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)管理工作,雖然做了大量扎實(shí)有效工作,取得了一定成績(jī)。但離上級(jí)行的嚴(yán)格要求還有一定的差距,還存在一些薄弱環(huán)節(jié),主要表現(xiàn)在:一是在新形勢(shì)下,全區(qū)財(cái)會(huì)人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步充實(shí),業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。其財(cái)務(wù)管理水平跟不上時(shí)代發(fā)展,創(chuàng)新管理和監(jiān)督財(cái)務(wù)制度的落實(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng),對(duì)財(cái)會(huì)人員的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、更新知識(shí)有待進(jìn)一步提高。針對(duì)上述存在的問(wèn)題,來(lái)年將在加強(qiáng)財(cái)會(huì)人員的教育培訓(xùn)、加強(qiáng)財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)知識(shí)的輔導(dǎo)、完善會(huì)出內(nèi)部約束機(jī)制等方面作出積極的努力。
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