融資工作季度總結(jié)

多措并舉新增融資6億

三季度是融資部提速強進度的激情季度，是部門面對更復雜宏觀經(jīng)濟形勢壓力的靈活變通的活力季度，是融資部堅定目標，堅持到底的熱情季度，更是部門恪盡職守，努力拼搏，讓事實數(shù)據(jù)說話的精進季度。我們多措并舉，新增融資6億，具體情況如下：

一、靈活變通，新增融資6億。三季度以來，金融形勢進一步緊縮，央行限制銀行表外放貸，提高存款準備金，銀監(jiān)控制土地抵押等新政策，總是突如其來，但從未打亂我們的陣腳，始終積極尋求銀行專家量身定做融資方案，充分利用旗下分公司融資，分散風險。通過不懈努力，截至目前為止，融資部已爭取銀行貸款xxxx萬元，土地出讓金xxxx萬元，其他融資xxxx萬元，共計約xxxx萬元。

二、堅持到底，打通農(nóng)行融資渠道。我公司于銀監(jiān)督會的二季度名單中“整改為一般公司類”貸款客戶，但是渠道并未真正打開，各家銀行對此的認識不徑相同，但是融部門以真誠誠懇，堅持到底，不輕言放棄的精神打動銀行，耐心解釋、不斷調(diào)整方案，終于打通農(nóng)行信貸渠道，重發(fā)貸款xxxx億，并為疏通其他銀行的工作積累經(jīng)驗和信心。三、蓄勢待發(fā)，重估資產(chǎn)融資額度。資產(chǎn)清理成為公司重任，不僅有助于明確經(jīng)濟責任，而且為公司今后融資創(chuàng)造更寬廣的平臺。通過協(xié)助經(jīng)發(fā)部整理出租房屋租金，幫助賬目的遺留問題，重新整理現(xiàn)有土地資源，考慮分公司增資方案等等，努力構(gòu)建公司新型融資框架，擴大融資額度，減少負債率。

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201*年資金管理崗位工作總結(jié)

時光荏苒，來到龍盛不知不覺已有半年。半年的時間里，在同事們的熱心幫助和公司領導的殷切關(guān)懷下，從原來的陌生到現(xiàn)在的熟悉，使我早早的進入了工作狀態(tài)，并且體會到了在龍盛工作的樂趣，同時也做出了一些成績。這些都要感謝公司的領導，以及熱心幫助我的同事們。以下是我這半年來的工作總結(jié)：一、我的工作職責

1、銀行關(guān)系維護。除了與信貸經(jīng)理業(yè)務往來，平時還要經(jīng)常與他們進行相互了解，通過溝通及時掌握銀行最新的信貸政策。2、銀行業(yè)務的辦理。包括貸款手續(xù)的辦理，銀行承兌匯票手續(xù)的辦理，貼現(xiàn)業(yè)務的辦理，各種票據(jù)的柜臺辦理（如轉(zhuǎn)支、匯票、商票等）。

3、各種報表的編制。包括每周編制資金周報，每旬編制資金旬報（發(fā)控股公司），每月末編制銀行報表。

4、銀行賬務的處理。各種銀行單據(jù)錄入用友財務軟件系統(tǒng)，月末核對各個銀行帳，并登錄銀行日記賬；對之前有誤的賬務處理進行調(diào)整等。

5、其他。包括各個銀行的資料管理并整理歸檔，對財務報表的解釋工作，提供各種財務數(shù)據(jù)等工作。二、我的工作性質(zhì)和業(yè)績1、工作性質(zhì)：

原先以為我的工作就是簡單的跑跑銀行，辦理辦理各種銀行業(yè)

第1頁共7頁務就可以了，因為在原先的單位我有過一年融資的工作經(jīng)驗。但是后來，隨著工作的進展，我發(fā)現(xiàn)當時的想法是錯誤的，龍盛的融資平臺太龐大了，而且業(yè)務比我以前接觸的要多，比如貼現(xiàn)，票據(jù)質(zhì)押貸款等等都是以前我沒有接觸過的。因此，剛開始我感到自己沒有信心，我擔心自己做不好。后來在陶總的鼓勵下，王會計的指導下，錢峰的協(xié)助下，以及財務部的每一位同事對我的幫助下，我發(fā)現(xiàn)當初的擔心顯得有些多余的，我慢慢地找到了信心，逐漸地融入到了整個公司的融資平臺之中，放開膽子去做，原來發(fā)現(xiàn)事情并沒有我想象的那么難。

在之前半個月我都是在公司里和錢峰辦理交接工作，并沒有真正的出去銀行辦理具體業(yè)務。對于具體業(yè)務的辦理過程，只是停留在以前單位的辦事模式上。終于有一天（201*年7月4日），要出差杭州辦理銀行業(yè)務了。說實在的，那時心里很激動，終于可以出去辦事情去了，而且可以到杭州呼吸一下新鮮空氣。結(jié)果是自己坐大巴車去杭州，這讓我非常不習慣，因為在以前的單位辦理融資業(yè)務的時候都是有車派去的。那天的事情比較多，為爭取時間，我在前一天把所有需要的資料都準備好，然后第二天直接去杭州。結(jié)果那天到晚上8點多的時候才把承兌開出來，銀行也是為我們公司加班加點，這讓我很感動，這在我以前的那家小單位是享受不到的待遇啊。

之后，就是頻繁的出差到杭州，每個月有10天左右，平均每隔兩天就要去一次杭州，有時甚至是一個禮拜連著五天都要去杭

第2頁共7頁州，而且都要當天來回。那時剛好是酷熱的夏天，有一天我中暑了，去了杭州第三人民醫(yī)院看病，幸好那天有錢峰一起出來，否則那天的事情無法辦完了。

有時候想想，三天兩頭的往外跑確實挺辛苦，也挺累的，夏天會很熱，冬天會很冷。但同時也感到很開心，一想到今天開的承兌可以解決明天的資金支付問題時，就會感到欣慰，一種莫名的成就感就會涌上心頭，讓人干勁十足。2、工作業(yè)績

（1）201*年融資成果。

①201*年我公司融得貸款共計人民幣4.85億元，歸還貸款共計人民幣5.33億元，其中歸還短期貸款4.43億元，歸還長期貸款9000萬元；②開立票據(jù)共計人民幣9.2億元，其中開立銀行承兌匯票8.54億元，開立商業(yè)承兌匯票6600萬元，兌付票據(jù)共計人民幣7.2億元，其中兌付銀行承兌匯票6.72億元，兌付商業(yè)承兌匯票4800萬元。（2）通過財務分析和數(shù)據(jù)處理，規(guī)避了銀行信貸檢查。對于銀行提出報表的一些數(shù)據(jù)的疑問，都給予他們合理的解釋。這樣，就有效地避免了銀行對于我公司的檢查。尤其是建行，通過與信貸員的溝通與交流，然后經(jīng)過財務分析和報表數(shù)據(jù)的技術(shù)處理，有效地將企業(yè)的資產(chǎn)負債率由原來的70降低到64，合理地規(guī)避了信貸檢查。

（3）爭取貼現(xiàn)額度，有效緩解年底資金壓力。

到了年底，由于國家貸款緊縮政策，各個銀行的貼現(xiàn)額度幾乎都

第3頁共7頁沒有了。但由于我們公司是一家實力不錯的企業(yè)，再加上平時與信貸員之間的個人關(guān)系處理的相當融洽，因此在貼現(xiàn)額度非常有限的情況下，能夠在和其他企業(yè)競爭貼現(xiàn)額度的時候得到優(yōu)勢。11月底和12月份期間，在詢問其他銀行都沒有貼現(xiàn)額度的情況下，經(jīng)過我們的努力，在招行和工行一共爭取了貼現(xiàn)額度8200多萬，大大緩解了我公司年底年底面臨的資金壓力。（4）票據(jù)質(zhì)押貸款，降低財務費用

在國家宏觀調(diào)控的影響下，貼現(xiàn)率居高不下，公司的況財務費用一直穩(wěn)中有升。面臨這種情，我們開拓多種融資渠道，聯(lián)系上海招行福州路支行，通過信貸員的介紹，我們使用了票據(jù)質(zhì)押貸款業(yè)務，當時貸款利率為已經(jīng)低于貼現(xiàn)利率為，不但解決了公司自身的資金問題，而且還降低了財務費用，真是一舉兩得。

（5）三方貿(mào)易融資運作，為企業(yè)開拓多渠道融資方式

在上半年，國家宏觀調(diào)控影響不大的情況下，我公司通過與華立集團和上海龍盛三方貿(mào)易進行資金運作，有效地降低了上半年的財務費用，同時還為企業(yè)開拓了多渠道的融資方式。（6）建行歐元調(diào)期利率，為企業(yè)創(chuàng)造了效益。三、工作中存在的問題及改進措施

當然，在取得成績的同時，也存在如下一些問題：問題一、未達賬項的處理不合理。

月末對銀行帳時，由于銀行回單不能及時拿回，無法錄入用友財務系統(tǒng)，，因而企業(yè)的銀行帳無法與銀行對賬單上的余額數(shù)據(jù)相一致，

第4頁共7頁導致當月企業(yè)未達賬項的產(chǎn)生。而在產(chǎn)生銀行未達賬項時，并沒有及時準確地編制銀行與企業(yè)的余額調(diào)節(jié)表，從而導致賬賬不符，違背了會計的一般原則。如：招行杭州鳳起支行由于前期未能及時調(diào)整月末余額調(diào)節(jié)表，現(xiàn)在財務帳比實際銀行對賬單上的余額多出1655.5元。改進措施：從前期銀行帳開始，逐筆核對逐筆登記。余額相符后，以后每個月財務對賬時，根據(jù)網(wǎng)銀將未達賬項先入賬，先以銀行電子回單打印出來做臨時附件，銀行回單拿回時再附在憑證后面，這樣就有效地解決了銀行未達賬項問題。

問題二、銀行路途遠，導致兩不高（一是工作效率不高，二是安全度不高）。

一、因我公司的銀行業(yè)務大部分在杭州，每次辦理業(yè)務的時候，都是自己乘坐大巴，然后再在杭州坐公交或打車去銀行辦事。本來一項業(yè)務只花2個小時可以辦完的，現(xiàn)在要花4個小時甚至更長時間，其中一大半的時間都是在路上浪費的，這樣導致時間不能充分有效地利用起來，從而使辦事效率大打折扣。

二、由于去銀行辦理業(yè)務之后，身上經(jīng)常攜帶一些重要票據(jù)（如匯票、支票等），每次都是提心吊膽的不說，要是萬一票據(jù)丟了或是皮包被小偷盜了，后果將不堪設想。記得有一次，那次是我最多隨身攜帶的票據(jù)，共計8000多萬元，想想看，攜帶這么多的“資金”在大街上走去趕大巴車，叫人怎么能感到安全？

改進措施：建議公司為財務部配置一輛專車，專門為財務部跑銀行之用，以此縮短辦事時間，提高工作效率，更重要的是提高資金的

第5頁共7頁安全性，不怕一萬，就怕萬一，請公司領導慎重考慮此事。四、201*年融資工作的展望

201*年已接近尾聲，回望今年的銀行融資工作，雖然經(jīng)過國家宏觀調(diào)控，實行貨幣緊縮政策，但絲毫沒有阻擋信貸規(guī)模的“瘋狂”增長。201*年第一季度，商業(yè)銀行貸款即增加了1.42萬億元，相當于監(jiān)管部門年初預定的全年2.9萬億元信貸目標的一半。后三個季度，企業(yè)信貸需求強勁，商業(yè)銀行在整體流動性充裕之下，信貸擴張仍保持了較快的速度。

在汲取了201*年度的教訓之后，201*年又將會是貨幣政策“從緊”的一年。而且，中央經(jīng)濟工作會議的基調(diào)也是防止經(jīng)濟過熱和明顯通脹，201*的貨幣政策將由201*年的“適度從緊”轉(zhuǎn)向“從緊”。但是我認為相對我公司而言影響應該不大，理由如下：

第一，據(jù)監(jiān)管部門預測201*年商業(yè)銀行貸款的增速將會維持在13左右，這對于我公司明年貸款需求的增長無疑將會是一個好消息。

第二，從201*年信貸投放結(jié)構(gòu)來看，房地產(chǎn)貸款是最重要的貸款增長推動力，貸款增長中的25%至27%來自于房地產(chǎn)貸款。此外，201*年前三季度個人短期消費貸款和短期經(jīng)營性個人貸款同比分別上升了69%和21%，在新增貸款中的占比達到12%。個人消費貸款需求強勁增長，在于個人股票投資和房貸的需求。因此在201*年，有可能會重點緊縮房貸和個貸，國家對于正常企業(yè)經(jīng)營性貸款的緊縮力度很有可能將會減小。

第6頁共7頁第三，今年是我公司扭虧為盈的第一年，明年的盈利預計將會更加明顯，這是顯而易見的。因此，銀行有可能在維持原有信貸額度的基礎上，適度的增加對我公司的授信額度。

總之，在201*年我們是有充分的信心做好融資各項工作，并防患于未然，及時掌握國家的信貸政策走向，分析并找出相應的對策，合理有效地整合各方資源，繼續(xù)開拓新的融資渠道，為我公司的融資平臺更上一個新的臺階。

浙江龍盛薄板有限公司

財務部黃立展201*年12月

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