201*年風險管理部工作總結(jié)

201*年風險管理部工作總結(jié)

201*年，我部在總公司及公司領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，嚴格貫徹公司各項風險管理要求，緊緊圍繞公司經(jīng)營發(fā)展思路，以穩(wěn)健發(fā)展為目的，以授信風險控制為手段，全力服務于前臺業(yè)務增長，堅持做好風險審查、五級分類、數(shù)據(jù)上報等常規(guī)工作，充分發(fā)揮風險管理部的職能作用和人才優(yōu)勢作用，較好地履行了各項職責。

現(xiàn)將風險管理部201*年主要工作簡要匯報如下：（一）提高對風險管理工作的重視程度，加強理論學習

作為風險管理條線的人員，沒有過硬的業(yè)務理論支撐，就無法為業(yè)務提供完善快捷的服務，無法發(fā)現(xiàn)潛在的風險隱患。為了全面提升綜合素質(zhì)，跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我部重視相關(guān)金融政策及規(guī)章制度的學習，對現(xiàn)行的政策、制度有一個較為全面的認識，并將學習用于實踐，更好地服務于業(yè)務部門。

（二）持續(xù)加強風險管理部常規(guī)工作，努力服務于業(yè)務增長1、完善風控流程，加強風控制度建設(shè)

風險管理部成立以來，風控工作一直處于不斷探索與改進的過程中，直至目前已經(jīng)形成較為完整的流程。同時將風控工作流程融入日常管理制度，使風控工作變得日�；�與具體化，在進一步規(guī)范公司授信業(yè)務風險控制的同時，也完善了公司的風險控制體系。

2、在風險可控的前提下加大對優(yōu)質(zhì)成員單位的支持力度隨著公司業(yè)務的不斷擴大，上半年注冊資本增加到五億，根據(jù)總公

司關(guān)于適度增加貸款投放的總體思路，結(jié)合公司實際，本著積極審慎的原則，明確信貸投放的重點，著力優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，重點扶持符合國家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)政策的成員單位，把增量貸款的著眼點放在有市場、有效益、有信譽的成員單位上來，201*年新增授信1.6億元，為公司業(yè)務發(fā)展提供了有力保障。

3、做好風險管理部統(tǒng)計分析和數(shù)據(jù)報送工作

財務公司是我們集團成員單位的一個重要融資平臺，直接受省銀監(jiān)局的領(lǐng)導與監(jiān)督，我部嚴格按照監(jiān)管部門的要求，及時上報風控月報、季報等相關(guān)報表，為總公司、監(jiān)管部門和公司領(lǐng)導決策提供了依據(jù)。

（三）嚴格執(zhí)行審查制度，有效防范和減少信貸風險，確保信貸資金的安全性、流動性和效益性

在實際工作中，嚴格貫徹落實“審貸分離”制度，認真落實授信業(yè)務審查的工作職責。一是嚴格主體資格審查，確保借款人主體資格合法。對提供資料不齊全的，及時與客戶經(jīng)理溝通，要求補充合法有效的主體資格類文件，確保借款人主體資格合法。二是嚴格貸款政策性審查，確保貸款投向符合國家金融政策。對每一筆用信的用途是否符合國家經(jīng)濟、金融、產(chǎn)業(yè)政策進行嚴格審查，對國家禁止、限制的行業(yè)和項目，嚴禁信貸資金進入。三是嚴格貸款新規(guī)的執(zhí)行，確保貸款用途的規(guī)范。對申請用信用途有關(guān)的市場前景調(diào)查及分析資料是否全面進行審查，對其用途進行分析，審查其是否合理、真實，申請用信理由是否充分，確保用信用途符合規(guī)定。四是嚴格借款人財務及償債能力審查，確保第一還款來源有保障。并根據(jù)相關(guān)財務信息，對客戶的各項財務指標進行認真的

測算和分析，對其是否處于正常水平予以客觀評價，審查其還款來源是否充分。

在嚴格審查的基礎(chǔ)上，堅持審查中的獨立性，201*年共對27筆貸款業(yè)務、18筆貼現(xiàn)業(yè)務、13筆融資擔保業(yè)務計54.62億元的授信業(yè)務提出了明確的風險審查意見，出具風險審查報告。對公司金融部填制的相關(guān)合同、借款憑證及抵、質(zhì)押登記手續(xù)嚴格審查，防范操作風險；全面做好授信業(yè)務的風險監(jiān)測和控制工作，及時分析授信資產(chǎn)質(zhì)量變化的原因和趨勢，提出加強風險管理的措施，在信貸的審查環(huán)節(jié)和整體管理中，力爭將風險降到最低。

在做好授信業(yè)務風險審核的同時，加強貸款五級分類后續(xù)管理工作是今年信貸管理中的重點工作之一，我部在五級分類管理工作中主要做了以下工作：

1.認識到五級分類的必要性與重要性。進一步重點了解貸款風險分類相關(guān)文件，認識到貸款風險五級分類的必要性、重要性及重要意義。

2.注重質(zhì)量，準確分類，實時調(diào)整。認真細致地做好調(diào)查工作，全面掌握借款人的真實財務狀況和影響貸款償還的非財務因素，確保分類結(jié)果定性的準確，并積極、實時地做好季度的五級分類審核工作。

3、實行抽查，及時整改。我部事后多次對五級分類的準確性進行抽查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，為數(shù)據(jù)采集的準確性打下了基礎(chǔ)。

同時注重授信資產(chǎn)五級分類的內(nèi)在質(zhì)量，并對需上報的分類結(jié)果提出審核意見，確保五級分類工作的準確性、真實性。

經(jīng)過三年多的努力，風險管理部逐步建立并進一步完善了原有部分

的風險管理制度，并以之為基礎(chǔ)，構(gòu)建整個公司的風險管理體系。這個風險管理體系以法律風險控制為輔，結(jié)合授信資產(chǎn)五級分類審核，從而形成了事前、事中、事后三個階段貫穿整個業(yè)務流程的風險管理機制，以為公司的穩(wěn)健發(fā)展作出努力。

（四）做好公司領(lǐng)導交辦的其他工作

配合做好修改公司內(nèi)控制度、完善公司法人治理結(jié)構(gòu)工作（完成年度董事履職評價、董事會年度工作報告、監(jiān)事會年度工作報告、年度風險評估報告、利率定價風險評估報告制度等），為省銀監(jiān)的風險評價做好準備；協(xié)助做好財務公司董事會、股東會會議準備工作，為公司后續(xù)發(fā)展提供了支持。

回顧201*年，雖然做了一些工作，但也還存在許多需要我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加強對宏觀經(jīng)濟、區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢的研判，加深對成員單位的了解，提高業(yè)務知識的積累，在日常工作中要注意與各業(yè)務部門的溝通，及時轉(zhuǎn)變工作思路，更好地服務于業(yè)務部門。

（五）201*年工作計劃

1、繼續(xù)加大風險監(jiān)控力度，將風險理念貫穿于事前、事中、事后全過程，強化管理，防范風險。

2、加強對成員單位的實地走訪工作，以獲取更多的客戶資信資料，全面掌握客戶情況，預防風險的發(fā)生。

3、不斷加強自我建設(shè)，注意學習金融行業(yè)相關(guān)政策，積極參與橫向與同行業(yè)交流學習活動，以實時掌握新知識，不斷提高綜合素質(zhì)，為公司的風險管理工作提供智力支持。

以上是我部201*年工作小結(jié)及201*年工作計劃，總之，我部在總結(jié)今年風險管理工作的同時，在新的一年里將一如既往地抓好各項工作目標任務的完成，以風險管理為突破口，不斷提高加強風險防范的能力，為公司發(fā)展再作貢獻。

集團財務有限公司風險管理部201*年12月5日

擴展閱讀：法律與風險管理部201*工作總結(jié)201*規(guī)劃上傳

第一部分

201*年法律與風險管理部工作總結(jié)

201*年，我部在公司黨委和行政的正確領(lǐng)導下，以黨的十八大精神為指導，緊緊圍繞企業(yè)中心工作，以訴訟維權(quán)為手段，以法律風險防控為重點，以法制教育為基礎(chǔ)，認真履行本部門工作職責，較好地完成了各項工作任務，主要做了以下幾方面的工作：

一、加強訴訟案件和清收不良債權(quán)的工作力度一是切實維護公司合法權(quán)益和利益。我們主動采取應對措施，處理訴訟事務14起，涉及標的2637萬余元，其中新發(fā)生訴訟7起，涉及標的1993萬余元。

通過處理上述訴訟事務，為公司挽回損失523萬余元，在一定程度上緩解了公司的資金壓力，有效地維護了公司的合法權(quán)益。

二是積極協(xié)調(diào)處理不良債權(quán)債務。妥善處理公司與江蘇靖江民華特種鋼機械廠債權(quán)債務轉(zhuǎn)讓、泰州市恒力工索具有限公司債務糾紛等事宜，減少損失41萬余元；收回冷水江鋼鐵公司欠鑄鍛貨款3萬元。

二、發(fā)揮法律服務作用，為公司提供法律支持一是進一步加強對公司及所屬單位各類合同的法律風險評審工作。從今年5月開始對工程部工程項目合同實現(xiàn)全部審查和會簽，對合同中可能存在的法律風險進行評價，對可能產(chǎn)生的爭議提出防范意見和處理建議。全年共審查公司各類重大合同（協(xié)議）23份，提出修改建議12條。

二是提供法律支持，發(fā)揮法律服務作用。今年，接待公司所屬單位及員工法律咨詢工作15起，為基層提供法律服務；對本年度新發(fā)布的《勞動合同法》、《特種設(shè)備安全法》等與公司相關(guān)的法律條文及時向公司領(lǐng)導和相關(guān)單位作出法律提示，為公司合法運營提供了法律導向性建議。三、加強法制學習和宣傳教育

一是加強學習，增強法律意識。按照集團關(guān)于企業(yè)法律顧問培訓及參考要求，派員參加201*年度企業(yè)法律顧問繼續(xù)學習和換證年檢，法律事務崗位人員參考率達到100%，進一步提高了專業(yè)知識水平；在部門員工中開展學習法律知識的活動，采用部門員工授課形式，學習了《道路交通安全法》等法律法規(guī)，加強了員工的法律意識。二是加強普法宣傳。采用多種形式進行“六五普法”宣傳工作，充分利用公司內(nèi)網(wǎng)平臺，今年我們通過普法無紙化系統(tǒng)下發(fā)電子版的“六五普法”201*讀本和題庫，領(lǐng)導人員通過內(nèi)網(wǎng)平臺進行學習，完成相應的學時學分，并進行普法考試，進一步增強了領(lǐng)導人員的學法用法意識，通過這個舉措不僅降低了公司成本，還將公司“六五”普法工作提升到一個新的臺階。

四、積極推進公司內(nèi)部控制體系建設(shè)一是根據(jù)集團內(nèi)部控制體系建設(shè)工作要求，今年，我們制定了《公司內(nèi)部控制手冊編制方案》，按照方案要求，明確分工、落實責任，確保按時完成了公司《內(nèi)部控制手冊（試行）》的起草工作并報送集團，為公司內(nèi)部控制體系建設(shè)打下基礎(chǔ)。

二是加強對關(guān)鍵崗位人員風險意識和風險防范能力的培養(yǎng)。把風險管理基礎(chǔ)知識普及和業(yè)務培訓作為風險管理工作的重要內(nèi)容，針對專門崗位、專業(yè)知識進行風險管理專題培訓。本年度為市場營銷二部的營銷管理人員舉辦了“合同簽訂、履行中的法律風險”講座，使營銷人員掌握了一定的風險管理基本理論和工作方法，進一步增強了對合同中的風險因素的辨識能力，做到風險防范關(guān)口前移，努力把法律風險控制在源頭。

回顧一年來的工作，在部門全體員工的共同下，雖然做了一定的工作，也取得一些成效，但工作中還存在著不足，需認真加以改進：一是合同評審制度有待完善。在合同評審工作中，我們發(fā)現(xiàn)有的單位與外單位所簽訂合同的條款不夠嚴謹，有的合同就采用對方所提供的模本，甚至有的合同已在履行了，才提交評審。因此，下一步我們將建立合同的法律風險評審制度，對各類合同進行法律風險評審，對重大投資項目跟蹤參與，做到防范關(guān)口前移；建立合同審核審查法律風險評價、合同糾紛預警等工作機制。二是應收賬款基礎(chǔ)管理有待加強。在清收不良債權(quán)工作中，很多應收款只有賬面數(shù)，而無相關(guān)產(chǎn)品交貨、發(fā)票簽收等手續(xù)，有的甚至合同都找不到，而產(chǎn)品交收貨單位時應由對方簽收、發(fā)票交對方時也應簽收、合同統(tǒng)一保管，這些都應是公司的基礎(chǔ)管理工作，要長期堅持并重點關(guān)注。一要在產(chǎn)品交貨后取得對方簽收或第三方運輸回單；二要在開具發(fā)票后應由對方簽收或保存好郵寄回執(zhí)；三要及時結(jié)算、對賬；四要預設(shè)催款時間點，及時催款。第二部分

201*年法律與風險管理部工作規(guī)劃

201*年，我部將堅持法律風險防范與化解并重的原則，不斷提升法律服務層次和法律服務質(zhì)量，構(gòu)建支撐公司業(yè)務健康快速發(fā)展的法律平臺，緊跟形勢變化，樹立風險意識，完善風險管控體系和內(nèi)控制度。具體做好以下幾方面的工作：

一、加強法律審查，提示法律風險。

進一步提高法律審查的效率與質(zhì)量，注重研究解決經(jīng)營管理中遇到的突出法律問題。加強合同法律風險評審，對重大投資項目跟蹤參與，做到防范關(guān)口前移；加強對平時管理相對薄弱的業(yè)務和環(huán)節(jié)的法律審查及指導，對可能存在的法律風險進行評價，以防為主，通過法律審查有效防范法律風險，對法律風險點及時提示，對可能產(chǎn)生的爭議及時提出防范意見和處理建議。

二、加快案件處理，維護公司權(quán)益。

一是加強訴訟論證，提高訴訟效益。對于擬訴案件，要以新發(fā)生的不良債權(quán)、有時效、對方有償還能力的不良債權(quán)為重點及時向有管轄權(quán)的法院提起訴訟。

二是對于訴訟中的案件，抓緊訴訟進度，盡快取得訴訟效果，以切實提高不良債權(quán)清收成果。。三、開展普法宣傳，加強風控培訓。

一是加強普法宣傳。充分利用公司內(nèi)部報刊和網(wǎng)絡平臺宣傳新法律法規(guī)，重點抓好領(lǐng)導人員的學法用法，進一步增強領(lǐng)導人員的法律意識。

二是高度重視對人員風險意識和風險防范能力的培養(yǎng)，開展以合同管理為中心的風險管理專題培訓，結(jié)合營銷、采購、財務人員在工作中遇到的實際情況，舉辦1-2場專題講座，進行法律剖析，提出防范策略，提高風險因素的辨識能力，從整體上提高重點崗位員工依法經(jīng)營意識和執(zhí)行操作水平。

四、完善內(nèi)控體系，及時更新手冊。

完善內(nèi)部控制手冊。要將風險管理流程融入內(nèi)控制度體系，實現(xiàn)全員參與、全過程控制、全方位監(jiān)督。根據(jù)公司結(jié)構(gòu)調(diào)整變化，及時完善更新相應內(nèi)控流程；對各部門和子公司執(zhí)行內(nèi)控流程情況進行檢查，在實踐中梳理流程，檢查內(nèi)控流程的可行性、遵循性和有效性。

201*年12月15日

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