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銀行營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)防范工作總結(jié)

網(wǎng)站:公文素材庫 | 時(shí)間:2019-05-26 23:23:27 | 移動(dòng)端:銀行營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)防范工作總結(jié)

銀行營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)防范工作總結(jié)

營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)防范工作總結(jié)

營業(yè)部現(xiàn)有員工32人,其中:主任副主任3人,儲(chǔ)蓄柜員3人,會(huì)計(jì)柜員4人,事中人員6人,運(yùn)營國內(nèi)結(jié)算柜員6人,出納4人,大堂經(jīng)理2人,上門服務(wù)2人,綜合員1人,外派服務(wù)1人。每日辦理對(duì)公、對(duì)私現(xiàn)金存取款,轉(zhuǎn)賬、結(jié)算賬戶管理、對(duì)公國內(nèi)結(jié)算、對(duì)私國際結(jié)算、非貿(mào)易、出納金庫管理等業(yè)務(wù)。

一、在如何加強(qiáng)對(duì)一線柜員風(fēng)險(xiǎn)防范的過程中,我們的做法包括:

(一)認(rèn)真系統(tǒng)地學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度、各項(xiàng)業(yè)務(wù)的管理辦法和操作流程,并狠抓制度落實(shí)。首先是認(rèn)真系統(tǒng)地學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度、各項(xiàng)業(yè)務(wù)的管理辦法和操作流程,促使柜員辦理業(yè)務(wù)更加規(guī)范化合規(guī)化。同時(shí)要求事中監(jiān)督員對(duì)業(yè)務(wù)操作進(jìn)行的實(shí)時(shí)監(jiān)督其次,對(duì)相關(guān)的配套制度和措施加以完善,明確操作責(zé)任,量化績(jī)效考核指標(biāo),嚴(yán)格獎(jiǎng)懲制度,要在認(rèn)真落實(shí)制度上下功夫,與績(jī)效考核掛鉤,加大對(duì)違規(guī)操作的查處力度,形成遵守制度按章操作的良好環(huán)境和氛圍

(二)加強(qiáng)一道防線建設(shè),強(qiáng)化內(nèi)部控制

1、加強(qiáng)第一道防線的作用,做到責(zé)任到崗,落實(shí)到人,相互制約,互相監(jiān)督,全面落

實(shí)柜員事中人員主管主任(業(yè)務(wù)經(jīng)理)的內(nèi)控體系第一道防線,充分發(fā)揮其作用,使內(nèi)部監(jiān)管走向規(guī)范化制度化。對(duì)柜員經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù),事中人員主管主任(業(yè)務(wù)經(jīng)理)及時(shí)進(jìn)行復(fù)核監(jiān)督,落實(shí)檢查責(zé)任,嚴(yán)肅處罰,切實(shí)達(dá)到發(fā)現(xiàn)問題,堵塞漏洞,消除隱患的目的。

2、組織員工深入學(xué)習(xí)“雙十禁”和員工守則,部門主任加強(qiáng)對(duì)柜員、事中、業(yè)務(wù)經(jīng)理

的密碼、柜員卡管理,堅(jiān)決杜絕柜員、事中使用他人的柜員標(biāo)識(shí)、密碼和卡。3、及時(shí)通報(bào)事后監(jiān)督和監(jiān)控中心發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和業(yè)務(wù)差錯(cuò),通過查錯(cuò)通報(bào),杜絕屢查

屢犯問題的發(fā)生,同時(shí)以點(diǎn)帶面,教育全員

4、通過每日召開晨會(huì),點(diǎn)評(píng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、具體案例分析、查找業(yè)務(wù)差錯(cuò)原因,不

斷強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí)。

5、通過周三學(xué)習(xí)日,加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),提高柜員業(yè)務(wù)素質(zhì),減少操作風(fēng)險(xiǎn)。

6、通過部主任與員工個(gè)別談話,及時(shí)了解員工的思想動(dòng)態(tài),了解員工8小時(shí)以外和家

庭情況,盡力幫助員工解決實(shí)際問題,也有助于我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康開展。

(三)嚴(yán)格執(zhí)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度

201*年我部做到應(yīng)輪崗人員全部輪崗。強(qiáng)制休假20人次。

柜員輪休短期離崗,均按規(guī)定辦理交接手續(xù),工作交接均在監(jiān)交人員監(jiān)督下進(jìn)行,交接雙方均認(rèn)真核對(duì)賬款有價(jià)證券重要空白憑證,重要事項(xiàng)交待清楚,并進(jìn)行登記備查

二、大額取現(xiàn)管理

我部的現(xiàn)金業(yè)務(wù),是在維護(hù)存款人的合法權(quán)益與資金安全,防范和打擊經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng),促進(jìn)銀行轉(zhuǎn)帳結(jié)算業(yè)務(wù)健康發(fā)展的同時(shí),嚴(yán)格按照《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《現(xiàn)金管理暫行條例》、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定,辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)。

(一)、本著“存款自愿,取款自由,存款有息,為儲(chǔ)戶保密”的原則,對(duì)一日一次性從個(gè)人結(jié)算帳戶提取現(xiàn)金5萬元(不含5萬元)以上的,柜臺(tái)人員要求取款人提供有效身份證件、進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查,并經(jīng)事中人核實(shí)授權(quán)后予以支付。其中一次性提取現(xiàn)金20萬元(含20萬元)以上的,取款人要進(jìn)行預(yù)約,預(yù)約時(shí)要求取款人提供賬號(hào)、身份證號(hào),并查詢帳戶余額,對(duì)我行國際結(jié)算當(dāng)日到帳大額提款客戶,要求國際結(jié)算部提供資金來源證明。對(duì)一日一次性超過10萬元以上的現(xiàn)金支付或一日數(shù)次累計(jì)超過10萬元以上的現(xiàn)金支付,銀行內(nèi)部要逐筆登記,妥善保管有關(guān)資料,備案保存。

(二)、對(duì)于企業(yè)賬戶的現(xiàn)金收付,嚴(yán)格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍,辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù),嚴(yán)格審查現(xiàn)金的用途與來源;嚴(yán)禁公款私存,對(duì)轉(zhuǎn)入個(gè)人結(jié)算賬戶的資金要求企業(yè)提供相關(guān)依據(jù);對(duì)于大額的現(xiàn)金支取要有主管領(lǐng)導(dǎo)審批,并與企業(yè)主管電話核實(shí)、登記;對(duì)一些現(xiàn)金收入較多的單位,我行與企業(yè)簽署協(xié)議,我部安排專人負(fù)責(zé)上門收款。

三、單位結(jié)算賬戶管理

我部在辦理單位結(jié)算賬戶的過程中,嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和我行《結(jié)算賬戶實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定辦理業(yè)務(wù)。人民幣銀行結(jié)算賬戶是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣活期存款賬戶,按存款人分為單位銀行結(jié)算賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶,單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶。

為避免不法分子利用偽造、變?cè)旎蜻^期的營業(yè)執(zhí)照、身份證等證明文件騙取銀行開立銀行結(jié)算賬戶,并利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行詐騙、敲詐勒索、洗錢等違法犯罪活動(dòng),真正從源頭上防范和打擊利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行違法犯罪活動(dòng),保護(hù)存款人、銀行的合法權(quán)益和資金安全。人行在規(guī)定存款人申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶時(shí),有義務(wù)提供真實(shí)、完整、合規(guī)的開戶證明文件的同時(shí),也要求銀行應(yīng)對(duì)存款人提交的開戶申請(qǐng)資料及開戶申請(qǐng)書填寫的事項(xiàng)的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查,確保存款人以實(shí)名開立各類銀行結(jié)算賬戶,達(dá)到“了解你的客戶”的真正目的。為此,我部采取的措施包括:與工商局開通了“工商驗(yàn)資E線通”、法人身份證“聯(lián)網(wǎng)核查”等。

四、票據(jù)審驗(yàn)

近年來,我行的票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展很快,“假票”、“克隆票”在各地時(shí)有發(fā)現(xiàn),為防范票據(jù)審驗(yàn)風(fēng)險(xiǎn),我部成立了由經(jīng)辦、事中、副主任、主任參加的票據(jù)審驗(yàn)團(tuán)隊(duì),通過配備票據(jù)審驗(yàn)人員AB角制、增加培訓(xùn)機(jī)會(huì)、增派人員外出學(xué)習(xí)、及時(shí)通報(bào)案件報(bào)告,對(duì)于每張票據(jù)無論金額大小,一律通過3級(jí)人員獨(dú)立審驗(yàn),加強(qiáng)查詢查復(fù)制度,有效控制票據(jù)審驗(yàn)風(fēng)險(xiǎn)。

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銀行案件防控工作總結(jié)

根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神,為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作,結(jié)合支行實(shí)際,認(rèn)真組織全員對(duì)《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí),全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化,使全員牢固樹立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線。同時(shí),進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路,變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控,將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。對(duì)全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié),從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手,各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)上找問題,對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改,不斷促進(jìn)了案件防控工作,F(xiàn)匯報(bào)如下:一、基本情況

201*年以來,支行黨委高度視案件防控工作,充分依靠員工的智慧和力量,集思廣益,結(jié)合實(shí)際工作查找問題,重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新,使制度與實(shí)際工作相符;對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,分類匯總,通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞,剖析根源,制定方案及時(shí)整改。

1.年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份,(支行行長與分管行長簽訂案件防控責(zé)任書、分管副行長與部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書)實(shí)行分管責(zé)任,使案件防控責(zé)任到人,不留死角。

2.認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[201*]231號(hào)的通知精神,在支行開展了全方位對(duì)員工不良行排查工作,以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,對(duì)員工不良行為排查率為100%。

3.認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件,根據(jù)支行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分散特點(diǎn),201*年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)等文件,以部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),提高了全體員工案件防控意識(shí)。

4.條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改,促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系,全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力,防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件,條線部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作,對(duì)違規(guī)行為員工現(xiàn)場(chǎng)積分,201*年至今全行員工違規(guī)行為137人次,共積分201分。

二、案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[201*]231號(hào))文件精神,我行結(jié)合實(shí)際,全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。

(一)高度重視,周密部署,扎實(shí)落實(shí)

班子高度重視,先后召開專題會(huì)、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì),對(duì)總行和省分行案件防控視頻會(huì)精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,不等不靠,提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組,并對(duì)排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)建行事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,率先垂范,以身作則,認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作,有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作,嚴(yán)以律己,自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為,做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。(二)明確責(zé)任,各盡其職,各負(fù)其責(zé)

“一把手”負(fù)總責(zé),親自過問、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與;在此基礎(chǔ)上,逐一分解細(xì)化整改措施,逐項(xiàng)明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門,各部室加強(qiáng)溝通,充分信息共享,形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前,各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng),有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。(三)筑防火墻,注重預(yù)防,適時(shí)預(yù)警

認(rèn)真開展專項(xiàng)排查,加強(qiáng)員工行為管控,先后開展重要崗位員工不良行為排查,員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查,排除隱患;組織開展典型案件警示教育活動(dòng),警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命,深入開展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”,要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),結(jié)合本職工作深入學(xué),做到人人知曉,入腦入心,進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,注重工作措施的針對(duì)性,重視工作方法的有效性,抓住自查、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段,合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”,即:在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式,然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門、網(wǎng)點(diǎn)聽取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià),并組織員工對(duì)本部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng)。部門、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況,與他們交心談心,溝通思想,同時(shí),在工作上幫助他們,生活上關(guān)心他們,為員工排憂解難,使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。

三是重點(diǎn)突出排查網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺(tái)操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財(cái)物、好處費(fèi)等問題。4月下旬至5月份,全行排查613人,排查面達(dá)到100%。收回排查表3846份,其中自查表613份、互查表2764份,民主測(cè)評(píng)表469份。通過這次排查,使全行員工提高了思想認(rèn)識(shí),自覺做到有章必循,違章必糾,增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)的能力。在這次員工不良行為排查工作中,未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。

這次員工不良行為排查工作,大多數(shù)網(wǎng)點(diǎn)、部門負(fù)責(zé)人能認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)上級(jí)行的文件精神,嚴(yán)格按通知要求分階段進(jìn)行不良行為的排查工作,對(duì)照排查內(nèi)容及禁止性規(guī)定逐條自查、互查。排查期間,支行按要求設(shè)立排查(舉報(bào))信箱,明確雙人負(fù)責(zé),并公布排查(舉報(bào))電話及聯(lián)系人。排查工作的進(jìn)行,加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為,提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。當(dāng)然,也存在極個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人由于業(yè)務(wù)工作繁忙,對(duì)排查工作沒有足夠重視,沒有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與不良行為排查工作的關(guān)系,思想認(rèn)識(shí)不足,在組織員工學(xué)習(xí)、傳達(dá)上級(jí)行文件精神上,沒有做好記錄,排查表、互查表上交不及時(shí)等問題,影響了支行匯總統(tǒng)計(jì)工作。今后,我們將此項(xiàng)工作常抓不懈,逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制,為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。(四)及時(shí)用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件精神

要求部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),并做好學(xué)習(xí)記錄,根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查傳達(dá)文件學(xué)習(xí)情況,了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況,進(jìn)行督促指導(dǎo),提高員工案件防控意識(shí)。三、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查情況

為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系,全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力,防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件,根據(jù)《關(guān)于監(jiān)控檢查基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的通知》(建總函[201*]132號(hào))、《關(guān)于加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》(建總函[201*]590號(hào))文件要求,在現(xiàn)有業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門加強(qiáng)內(nèi)控管理的同時(shí),支行建立了專、兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查制度。幾個(gè)月以來,基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)再監(jiān)督工作得到了支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,配備了監(jiān)控人員,落實(shí)了監(jiān)控職責(zé),實(shí)施了監(jiān)控檢查,已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗(yàn),也發(fā)現(xiàn)了一些問題,檢查發(fā)現(xiàn)的問題已得到積極整改,風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作取得較好的成績(jī),但工作中也還存在一些問題和不足。

支行從3月中旬開始,按照總行要求的檢查頻率、13個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的監(jiān)控檢查內(nèi)容,歷時(shí)7個(gè)月對(duì)全行44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、294名柜員進(jìn)行了基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查,被檢查柜員總?cè)舜螢?730人次,被檢查營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)總次數(shù)為2133次。支行風(fēng)險(xiǎn)管理部在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理監(jiān)控檢查的基礎(chǔ)上,還重點(diǎn)監(jiān)控檢查了44個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。全行共檢查發(fā)現(xiàn)問題27個(gè)(其中超庫限16個(gè),監(jiān)控有死角9個(gè),重空保管不合規(guī)1個(gè),印章保管不合規(guī)1個(gè)),截至9月底對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問題已整改27個(gè),整改率達(dá)100%,同時(shí)對(duì)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了違規(guī)行為積分處罰。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題逐月減少,基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范意識(shí)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作得到有效提高。監(jiān)控檢查采取的主要措施:1.我行每月初組織44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行一次交*檢查,月底組組織各基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理再進(jìn)行一次自查。

2.風(fēng)險(xiǎn)管理部專職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)各基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行不定期突擊檢查。對(duì)發(fā)現(xiàn)問題的網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)簽發(fā)《基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》,要求3個(gè)工作日內(nèi)由問題網(wǎng)點(diǎn)將整改結(jié)果回復(fù)風(fēng)險(xiǎn)管理部,同時(shí)抄送業(yè)務(wù)歸口管理部門,協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實(shí)行條線配合、跟蹤整改;對(duì)無法整改或不是人為原因造成的違規(guī),由問題網(wǎng)點(diǎn)書寫情況說明,同時(shí)遞交業(yè)務(wù)歸口管理部門確認(rèn)情況屬實(shí)后,由業(yè)務(wù)歸口管理部門和經(jīng)營部門共同整改。四、個(gè)金部案件防控工作做法及具體措施為貫徹落實(shí)總行、省分行案件防控及整改的相關(guān)要求,支行個(gè)金部及相關(guān)部門制定了《關(guān)于印發(fā)的通知》《江岸關(guān)于協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款有關(guān)事項(xiàng)的通知》《關(guān)于印發(fā)的通知》、《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》。同時(shí)根據(jù)檢查情況制定了《×××××支行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員交易主管工作質(zhì)量考核辦法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人員服務(wù)考核及星級(jí)評(píng)定辦法》。支行在制定相關(guān)規(guī)定的同時(shí),也進(jìn)一步加強(qiáng)檢查力度,每月由支行督導(dǎo)人員檢查一次,檢查覆蓋面達(dá)到100%;并組織各網(wǎng)點(diǎn)柜員(會(huì)計(jì))主管每月進(jìn)行交*檢查。在檢查過程中,對(duì)業(yè)務(wù)操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員和網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行表揚(yáng)獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行通報(bào)批評(píng),并實(shí)行積分處罰。通過對(duì)支行網(wǎng)點(diǎn)每月二次的現(xiàn)場(chǎng)檢查,有效的減少了網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò),規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)的操作,降低了風(fēng)險(xiǎn)。

五、財(cái)會(huì)部案件防范工作采取的具體措施

1.加強(qiáng)集中采購管理,進(jìn)一步規(guī)范采購行為,降低采購成本根據(jù)支行實(shí)際,制定了《×××××支行集中采購管理辦法》,把全面推行集中采購作為節(jié)約采購成本、提高采購質(zhì)量、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的一項(xiàng)重要工作來抓,從采購程序、采購范圍、采購方式等三個(gè)方面進(jìn)一步規(guī)范集中采購行為。采購程序上,進(jìn)一步細(xì)化和完善集中采購操作流程,明確相關(guān)部門之間的職責(zé)分工,嚴(yán)格監(jiān)控集中采購環(huán)節(jié),提高采購?fù)该鞫群托。逐步建立從業(yè)務(wù)部門提出需求、落實(shí)指標(biāo)到集體決定的規(guī)范化集中采購程序。采購方式上,根據(jù)采購項(xiàng)目的不同特點(diǎn),通過詢價(jià)采購、競(jìng)爭(zhēng)性談判等多種采購方式。集中采購的推行有效降低了我行的采購成本,1-9月份,我部先后對(duì)12個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了集中采購,集中采購金額達(dá)1000萬元,節(jié)約采購成本達(dá)100萬元。2.夯實(shí)會(huì)計(jì)管理基礎(chǔ),切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)

一是夯實(shí)基礎(chǔ),梳理風(fēng)險(xiǎn)控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復(fù)”為目標(biāo),對(duì)事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責(zé)、措施、方法進(jìn)行梳理。針對(duì)兩行制度理解和執(zhí)行中的差異,制訂了大額現(xiàn)金支付報(bào)備流程、單位賬戶管理流程、同城票據(jù)小清算業(yè)務(wù)流程、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程、教育儲(chǔ)蓄稅務(wù)上報(bào)業(yè)務(wù)流程、現(xiàn)金單證配送業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急、查詢、錯(cuò)賬報(bào)調(diào)業(yè)務(wù)流程、單位對(duì)帳業(yè)務(wù)流程、假幣上交流程等11個(gè)業(yè)務(wù)統(tǒng)一文件,及時(shí)解決了網(wǎng)點(diǎn)制度執(zhí)行中的難題。二是加強(qiáng)配合,做好會(huì)計(jì)檢查組織工作。按照會(huì)計(jì)管理和營運(yùn)管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求,營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的管理職責(zé)分屬于會(huì)計(jì)部、個(gè)人金融部等不同部門,會(huì)計(jì)部門作為會(huì)計(jì)檢查工作的牽頭管理部門,針對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié),我部組織相關(guān)部門對(duì)現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查,通過檢查,理清了薄弱環(huán)節(jié),對(duì)差錯(cuò)和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知,加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理控制,及時(shí)穩(wěn)定了前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)行安全。

三是加強(qiáng)現(xiàn)金管理,杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。嚴(yán)格控制庫存限額。結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金備付以及ATM(CDM)的設(shè)備的具體情況核定現(xiàn)金庫存。將原網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫存支行按年度核定一次改為每季度核定,大大提高了對(duì)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫存調(diào)整需求的反應(yīng)速度,適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展。同時(shí),對(duì)以往未涉及的外幣庫存進(jìn)行核定,實(shí)現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。以上工作的改進(jìn),特別是部分網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行零外幣庫存,要求各網(wǎng)點(diǎn)改進(jìn)現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路,做好現(xiàn)金備付計(jì)劃預(yù)測(cè),嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度,提高現(xiàn)金使用效率。開展上門收款業(yè)務(wù)清查,研究上門收款業(yè)務(wù)集中管理工作,解決該業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大、監(jiān)控難的問題。按照支行現(xiàn)金管理集中的要求,將分散在各行的上門收現(xiàn)業(yè)務(wù)整合集中到支行營業(yè)部,成立專班負(fù)責(zé)管理,最大限度降低操作風(fēng)險(xiǎn)。六、安全保衛(wèi)部案件防控工作做法及具體措施1.認(rèn)真做好營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查工作

為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作,安全保衛(wèi)部迅速制定《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理規(guī)章制度》,進(jìn)一步明確營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查制度及檢查內(nèi)容,切實(shí)貫徹“誰檢查、誰負(fù)責(zé)”的原則,督促營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全員按照營業(yè)場(chǎng)所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對(duì)照檢查,并認(rèn)真做好檢查記錄。同時(shí),安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員,加大對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度,明確每周不低于兩次的夜間巡查,每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達(dá)100%。2.狠抓對(duì)存在問題的整改落實(shí)和積分管理工作

安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患,其落腳點(diǎn)就是放在對(duì)存在問題的督促整改上,及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞,增強(qiáng)安全系數(shù),杜絕案件的發(fā)生。截止三季度,安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起,發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起,下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份,同時(shí)對(duì)照《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對(duì)9個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及個(gè)人作出積分處理,從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向,也進(jìn)一步提高了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)安全防范及案件防控工作的重視程度,規(guī)范了員工的安全防范操作行為,收到了良好的效果。

3.切實(shí)加強(qiáng)我行營業(yè)觀點(diǎn)技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作安全保衛(wèi)部通過對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查,一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng),一方面通過對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱,復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為,有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改,防患于未然,杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。

4.整理制定×××××建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案

為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件,加強(qiáng)案件防控力度,維護(hù)我行的正常經(jīng)營秩序,建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機(jī)制,使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化,最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害,安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容。從上半年?duì)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)預(yù)案演練的情況來看,我行各項(xiàng)應(yīng)急處置預(yù)案均能切實(shí)指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)針對(duì)突發(fā)事處亂不驚,有條不紊的做好處置工作。5.認(rèn)真規(guī)范運(yùn)鈔車輛及守押人員的管理工作

隨著我行押運(yùn)工作社會(huì)化改革,運(yùn)鈔車輛及接、送現(xiàn)(重空)工作是銀行押運(yùn)安全工作中風(fēng)險(xiǎn)較為突出,而且最容易疏忽的一項(xiàng)工作。針對(duì)兩行合并后,押運(yùn)工作量成倍上升的工作狀況,我行安全保衛(wèi)部抓緊與押運(yùn)公司的銜接配合,進(jìn)一步規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)接、送現(xiàn)(重空)、上門收款及運(yùn)鈔車輛調(diào)度管理工作,細(xì)化工作流程,加大對(duì)押運(yùn)隊(duì)伍的學(xué)習(xí)教育,改善工作生活條件,促進(jìn)守押人員的工作責(zé)任心,從物質(zhì)保障和思想防線兩方面切實(shí)抓好案件防控工作。

案件防控工作是一項(xiàng)長期、艱巨的任務(wù),我行安全保衛(wèi)部將進(jìn)一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié),進(jìn)一步細(xì)化防范管理手段,加大工作力度和深度,切實(shí)做好防范案件和風(fēng)險(xiǎn),為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的持續(xù)開展保駕護(hù)航。

友情提示:本文中關(guān)于《銀行營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)防范工作總結(jié)》給出的范例僅供您參考拓展思維使用,銀行營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)防范工作總結(jié):該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

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