毛片在线视频观看,一级日韩免费大片,在线网站黄色,澳门在线高清一级毛片

薈聚奇文、博采眾長、見賢思齊
當(dāng)前位置:公文素材庫 > 計(jì)劃總結(jié) > 工作總結(jié) > 201*年安全風(fēng)險(xiǎn)管控活動(dòng)總結(jié)

201*年安全風(fēng)險(xiǎn)管控活動(dòng)總結(jié)

網(wǎng)站:公文素材庫 | 時(shí)間:2019-05-26 23:23:41 | 移動(dòng)端:201*年安全風(fēng)險(xiǎn)管控活動(dòng)總結(jié)

201*年安全風(fēng)險(xiǎn)管控活動(dòng)總結(jié)

商洛供電局山陽分局201*年安全風(fēng)險(xiǎn)管控活動(dòng)總結(jié)

商洛供電局山陽分局201*年安全風(fēng)險(xiǎn)管控活動(dòng)總結(jié)

為全面落實(shí)省公司和供電局201*年安全生產(chǎn)工作安排部署,深

入貫徹山陽分局201*年度工作會(huì)議精神,確保山陽分局全年安全生產(chǎn)目標(biāo)的全面完成,按照國家電網(wǎng)公司、省公司統(tǒng)一部署和要求,山陽分局在全局范圍內(nèi)扎實(shí)開展了“兩抓一建”安全風(fēng)險(xiǎn)管控活動(dòng),現(xiàn)將活動(dòng)開展情況匯報(bào)如下。

一、健全分局風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制,切實(shí)提升分局安全生產(chǎn)水平。我局認(rèn)真貫徹落實(shí)省公司、供電局有關(guān)“兩抓一建”安全

風(fēng)險(xiǎn)管控活動(dòng)的要求,結(jié)合本單位工作實(shí)際,制定了具體的、有針對(duì)性的活動(dòng)方案,成立了以趙憲軍局長為組長的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,分解細(xì)化了各階段工作計(jì)劃、主要任務(wù)和控制目標(biāo),做到了有學(xué)習(xí)、有討論、有落實(shí)、有監(jiān)督、有考核,深化安全責(zé)任體系建設(shè),明確各級(jí)崗位安全職責(zé),建立健全現(xiàn)場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)安全管理流程,加大標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)的培訓(xùn)與執(zhí)行力度,加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)安全監(jiān)督檢查,加強(qiáng)對(duì)危險(xiǎn)點(diǎn)的控制、跟蹤和防范,有效的落實(shí)安全風(fēng)險(xiǎn)防范措施,提高施工安全管理水平,確保生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)工作人員的生命安全和電網(wǎng)安全。

二、抓規(guī)程制度、反違章的執(zhí)行,確保各級(jí)安全責(zé)任的有效落實(shí)。結(jié)合春秋季安全大檢查工作,認(rèn)真全面的對(duì)所有的規(guī)章制度等資料進(jìn)行了梳理完善,扎實(shí)開展安全知識(shí)培訓(xùn)和安全警示教育,

切實(shí)提高職工安全意識(shí)和安全技術(shù)素質(zhì)。一是結(jié)合春秋季安規(guī)考試組織了《安規(guī)》、《十八項(xiàng)反措》和《兩票》的集中培

第1頁商洛供電局山陽分局201*年安全風(fēng)險(xiǎn)管控活動(dòng)總結(jié)

訓(xùn),邀請(qǐng)專家授課,采用知識(shí)答題,參加了省公司調(diào)考等手段促職工進(jìn)安全知識(shí)的入腦如心。二是認(rèn)真貫徹落實(shí)國網(wǎng)公司關(guān)于加強(qiáng)近期安全工作的緊急通知,扎實(shí)地開展了“安全周”“安全日”“安全月”系列學(xué)習(xí)教育活動(dòng),及時(shí)召開了安全警示教育座談會(huì),觀看了安全教育專題片,組織了延安8.19朱家變事故分析,在全局范圍內(nèi)掀起了反違章的高潮,以防范各類人身事故為重點(diǎn),狠抓“安規(guī)”和“兩票三制”的嚴(yán)格執(zhí)行,切實(shí)解決有章不循、有禁不止等習(xí)慣性違章。三、以春秋安大檢查為契機(jī),對(duì)全縣農(nóng)配網(wǎng)進(jìn)行認(rèn)真體檢。

根據(jù)《陜西省電力公司春秋安檢查制度》,結(jié)合實(shí)際,扎實(shí)安排了春秋季安全大檢查工作。一是成立了領(lǐng)導(dǎo)小組,細(xì)化了春秋查項(xiàng)目表,制作了線路設(shè)備巡視卡并制訂了巡視檢查到位制度,分局領(lǐng)導(dǎo)分組對(duì)各單位春秋查進(jìn)行指導(dǎo)性檢查,二是抽調(diào)精干人員組成10KV線路設(shè)備隱患缺陷專業(yè)檢查組,對(duì)局屬20條重點(diǎn)10KV線路開展了春秋季兩次隱患缺陷排查工作,共排查出10KV缺陷500項(xiàng),重大缺陷38項(xiàng),一般缺陷462項(xiàng),0.4KV缺陷項(xiàng)368項(xiàng),變電缺陷13項(xiàng)。三召開了秋查秋檢工作座談會(huì),針對(duì)排查出的重大缺陷和線路迎峰度夏暴漏問題以及網(wǎng)架結(jié)構(gòu)薄弱環(huán)節(jié),與各單位對(duì)照排查缺陷進(jìn)行溝通,結(jié)合迎峰過冬討論各單位農(nóng)配網(wǎng)運(yùn)行方式調(diào)整,重點(diǎn)區(qū)域集中連片消缺,配電室綜

第2頁商洛供電局山陽分局201*年安全風(fēng)險(xiǎn)管控活動(dòng)總結(jié)

合治理方案的實(shí)施,安排換線項(xiàng)目6個(gè),共計(jì)78公里,安排配電室綜合治理80座,補(bǔ)充10KV桿號(hào)牌1988塊,配變標(biāo)識(shí)牌338塊。三是對(duì)各供電所秋查開展情況進(jìn)行抽查,下發(fā)了秋查檢查通報(bào),進(jìn)行了認(rèn)真分析總結(jié),針對(duì)存在問題抽調(diào)資料員進(jìn)行了為期3天的資料培訓(xùn)和集中整治,秋查秋檢有序推進(jìn)。

四、加強(qiáng)農(nóng)配網(wǎng)的運(yùn)行管理,確保農(nóng)配網(wǎng)的安全可靠供電。

一是結(jié)合春查集中開展了線路設(shè)備的缺陷排查,建立了分局缺陷庫,并按照輕重緩急排序,嚴(yán)格按計(jì)劃安排,明確了目標(biāo),落實(shí)了責(zé)任,按照時(shí)間節(jié)點(diǎn)完成了春檢消缺等重點(diǎn)工作任務(wù)。二是開展了專項(xiàng)安全生產(chǎn)督導(dǎo)檢查,對(duì)安全基礎(chǔ)管理、重點(diǎn)工作落實(shí)、迎峰度夏等重點(diǎn)工作采用現(xiàn)場(chǎng)檢查、座談等方式進(jìn)行督導(dǎo)檢查,查找安全生產(chǎn)存在的薄弱環(huán)節(jié),對(duì)癥下藥,促進(jìn)農(nóng)配網(wǎng)運(yùn)行管理水平的提高。三是安排了50KVA及以下配變絕緣及接地電阻遙測(cè)專項(xiàng)技術(shù)監(jiān)督和通道清理專項(xiàng)活動(dòng),做實(shí)做細(xì)安全生產(chǎn)基礎(chǔ)管理,確保農(nóng)配網(wǎng)的安全可靠運(yùn)行。

五、加強(qiáng)應(yīng)急值班,全力做好防汛和兩節(jié)期間的應(yīng)急處置和保電工作。

一是落實(shí)包抓責(zé)任,開展了防汛隱患的專項(xiàng)治理,防汛基礎(chǔ)設(shè)施得到全面加強(qiáng),在持續(xù)強(qiáng)降雨過程中得到檢驗(yàn)。二

第3頁商洛供電局山陽分局201*年安全風(fēng)險(xiǎn)管控活動(dòng)總結(jié)

是落實(shí)防汛應(yīng)急值班帶班責(zé)任,采用電話查崗,突擊檢查等方式嚴(yán)肅防汛值班紀(jì)律。三是認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)防汛和雙節(jié)保電通知精神,沉著應(yīng)對(duì),科學(xué)安排,扎實(shí)落實(shí)各項(xiàng)保電措施,及時(shí)處置了持續(xù)強(qiáng)降雨期間的農(nóng)配網(wǎng)障礙異常,確保了中秋和國慶節(jié)期間的安全可靠供電。

六、以安全專項(xiàng)活動(dòng)為載體,不斷夯實(shí)基礎(chǔ)管理。一是開展了“兩票”管理專項(xiàng)安全監(jiān)督,下發(fā)了分局兩票補(bǔ)充規(guī)定和典票,邀請(qǐng)專家專題進(jìn)行兩票培訓(xùn),活動(dòng)期間共審查工作票74張,糾正不合格票14張。二是精心組織,扎實(shí)開展了“學(xué)反措、查隱患、抓整改”專項(xiàng)活動(dòng),梳理下發(fā)了十八項(xiàng)反措,組織了集中學(xué)習(xí)和知識(shí)答題,編制了活動(dòng)周報(bào)和簡(jiǎn)報(bào),結(jié)合農(nóng)配網(wǎng)實(shí)際編制了“防人身和設(shè)備”反事故措施對(duì)照檢查表,推動(dòng)了活動(dòng)扎實(shí)有效的開展。三是認(rèn)真開展了“走基層、查實(shí)情、促安全”活動(dòng),期間共抽查各類施工現(xiàn)場(chǎng)25處,查處并制止違章3處,罰款1800元,查處不合格安全工器具6件,下發(fā)整改通知書5份,并對(duì)違章單位人員進(jìn)行了通報(bào)批評(píng),有效避免了事故的發(fā)生。四是認(rèn)真落實(shí)“12.19”安全生產(chǎn)電視電話會(huì)議精神,扎實(shí)開展了“三查四防”安全大檢查。

七、抓安全生產(chǎn)過程管控,確保安全可控、能控、在控。一是對(duì)承擔(dān)農(nóng)網(wǎng)升級(jí)工程的外包工隊(duì),嚴(yán)格審查資質(zhì),按照安監(jiān)部入圍名單認(rèn)真核查現(xiàn)場(chǎng)人員,組織了安規(guī)考試,

第4頁商洛供電局山陽分局201*年安全風(fēng)險(xiǎn)管控活動(dòng)總結(jié)

執(zhí)行駐工地代表安全監(jiān)督措施,現(xiàn)場(chǎng)核查安全措施,抽查安全管理到位情況,簽訂安全協(xié)議,進(jìn)行逐項(xiàng)目安全技術(shù)交底,定期下發(fā)檢查通報(bào)。二是嚴(yán)格計(jì)劃管控,將農(nóng)網(wǎng)施工日控計(jì)劃和營銷檢查中間環(huán)節(jié)納入日控工作管控,結(jié)合周計(jì)劃編制了安全監(jiān)督計(jì)劃,結(jié)合農(nóng)配網(wǎng)實(shí)際按照簡(jiǎn)便、實(shí)用、突出重點(diǎn)的原則修訂了監(jiān)督卡內(nèi)容。三是認(rèn)真執(zhí)行持卡監(jiān)督,按照專業(yè)分工落實(shí)下現(xiàn)場(chǎng)干部職責(zé),由主管局長簽發(fā),按周統(tǒng)計(jì)分析,作為月度差費(fèi)報(bào)銷依據(jù)。

八、安排危及安全通知書的核查和重大危及安全隱患的治理工作。

一是針對(duì)房線、交叉跨越和村屬危及安全線路等安全隱患,按照上報(bào)清冊(cè)進(jìn)行核查,對(duì)未下發(fā)危及安全通知書的新隱患進(jìn)行督辦考核。二是針對(duì)迎峰度夏、防汛度汛暴露出的安全隱患結(jié)合秋檢進(jìn)行集中整治,共治理迎峰度夏安全隱患68項(xiàng),防汛隱患15處。三是對(duì)照梳理反措隱患結(jié)合秋檢和農(nóng)網(wǎng)項(xiàng)目進(jìn)行綜合治理,共安排危漏配電室改造80座,消除對(duì)地距離不夠隱患21處,計(jì)劃更換銹蝕破股導(dǎo)線78KM,楊地第二電源聯(lián)絡(luò)線12KM。

九、存在問題:

1、安全生產(chǎn)基礎(chǔ)管理薄弱。生產(chǎn)技術(shù)臺(tái)賬、技術(shù)監(jiān)督、安全分析、缺陷管理等基礎(chǔ)工作開展不扎實(shí),資料不不完善。2、部分基層單位對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)管控等專項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)深度不

第5頁商洛供電局山陽分局201*年安全風(fēng)險(xiǎn)管控活動(dòng)總結(jié)

夠,不能和實(shí)際工作有效結(jié)合,專項(xiàng)活動(dòng)效果不明顯。3、農(nóng)網(wǎng)工程現(xiàn)場(chǎng)管理不夠規(guī)范,施工檢修現(xiàn)場(chǎng)安全監(jiān)督不到位,計(jì)劃執(zhí)行不嚴(yán),現(xiàn)場(chǎng)違章現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生,安全生產(chǎn)可控壓力巨大。

在今后工作中,我們要繼續(xù)強(qiáng)化各級(jí)人員安全風(fēng)險(xiǎn)管控意識(shí),增強(qiáng)工作主動(dòng)性,務(wù)求實(shí)效,全面有效的落實(shí)局各項(xiàng)安全工作計(jì)劃和部署,以防范安全風(fēng)險(xiǎn)杜絕責(zé)任事故為基礎(chǔ),深入排查各環(huán)節(jié)的事故隱患,確保各項(xiàng)安全風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制,為實(shí)現(xiàn)“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代公司而奮斗。

第6頁

擴(kuò)展閱讀:201*年風(fēng)險(xiǎn)管理部工作總結(jié)

201*年風(fēng)險(xiǎn)管理部工作總結(jié)

作者:佚名轉(zhuǎn)貼自:本站原創(chuàng)點(diǎn)擊數(shù):81文章錄入:fxgl_glh今年以來,全行認(rèn)真貫徹落實(shí)總省行年初全行工作會(huì)議精神,圍繞“打造優(yōu)秀大型上市銀行”奮斗目標(biāo),以實(shí)施新資本協(xié)議為主線,不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè),風(fēng)險(xiǎn)管理狀況總體向好。

截至12月末,全行不良貸款余額25.48億元(剔除審慎反映不良貸款1.16億元),較年初下降了4.11億元,不良貸款占比2.95%,較年初下降0.99個(gè)百分點(diǎn)。其中“三農(nóng)”不良余額控制在8.17億元(剔除審慎反映不良貸款0.54億元),計(jì)劃控制符合總行要求,順利實(shí)現(xiàn)雙降。全行信貸資產(chǎn)減值準(zhǔn)備余額(不含卡透支)35.34億元,較年初減少0.41億元。撥備覆蓋率132.67%,較年初提高11.87個(gè)百分點(diǎn),剔除審慎反映不良貸款后的考核覆蓋率136.12%,較年初提高15.32個(gè)百分點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力進(jìn)一步提高。

一、認(rèn)真貫徹落實(shí)總省行工作部署,積極推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)工作(一)認(rèn)真安排部署全年工作。根據(jù)總行要求及我行實(shí)際,及時(shí)分解下達(dá)了全行不良貸款及三農(nóng)不良貸款余額下降計(jì)劃,制定下發(fā)全省農(nóng)行《201*年風(fēng)險(xiǎn)管理工作要點(diǎn)》,對(duì)201*年風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)重點(diǎn)工作進(jìn)行了詳細(xì)部署,明確了對(duì)三大風(fēng)險(xiǎn)的管控措施和工作要求。要求各行做好分類減值、信用評(píng)級(jí)、

限額管理、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等日常工作;切實(shí)加強(qiáng)政府平臺(tái)、房地產(chǎn)、產(chǎn)能過剩行業(yè)和“三農(nóng)”貸款風(fēng)險(xiǎn)管理,嚴(yán)防大案要案和重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生,全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)水平。

(二)推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理派駐工作。今年以來,為貫徹落實(shí)《中

國農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要》和《201*年風(fēng)險(xiǎn)管理工作要點(diǎn)》,根據(jù)總行安排,一是認(rèn)真組織,按期完成了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理派駐現(xiàn)狀、履職效果、經(jīng)驗(yàn)交流等工作地調(diào)研和匯報(bào)。二是按照《關(guān)于派駐風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理子系統(tǒng)后續(xù)功能上線運(yùn)行的通知》要求,嚴(yán)格按照系統(tǒng)上線推廣的時(shí)間和工作要求,認(rèn)真組織派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理,做好日常工作日志、檢查工作單的錄入和填報(bào)工作。三是為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的管理,根據(jù)總省行相關(guān)制度,結(jié)合各二級(jí)分行一年多來的工作實(shí)踐,在充分調(diào)研和征求意見的基礎(chǔ)上,制定下發(fā)了全省統(tǒng)一的《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理考核管理辦法》。要求各行要高度重視對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的綜合考評(píng)和管理工作,不斷推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的職責(zé)落實(shí)和職能發(fā)揮,確;鶎有酗L(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作的有序、有效開展。四是正式下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理工作的通知》,明確了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的人員補(bǔ)充時(shí)限、履職、待遇落實(shí)和考核管理等方面的存在問題,統(tǒng)一和推進(jìn)了全省派駐風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理工作。五是根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)管理大檢查陜甘檢查組對(duì)我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理派駐工作存在問題的整改要求,督促各二級(jí)分行嚴(yán)格按照總省行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理派駐工作的相關(guān)要求,做好整改工作。

(三)認(rèn)真開展業(yè)務(wù)培訓(xùn),積極推廣新系統(tǒng)上線。根據(jù)總行要求,先后組織和開展了風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理子系統(tǒng)、新客戶評(píng)級(jí)系統(tǒng)、新12級(jí)分類系統(tǒng)、新客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)等4系統(tǒng)的上線測(cè)試及推廣工作。5

月末,為確保新的分類系統(tǒng)

推廣工作順利進(jìn)行,在省行培訓(xùn)學(xué)校舉辦了關(guān)于新的12級(jí)分類系統(tǒng)進(jìn)行了上線前測(cè)試培訓(xùn),就風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、水平評(píng)價(jià)等風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)理論知識(shí)進(jìn)行了解讀。各二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部(信貸管理部)負(fù)責(zé)人、分類業(yè)務(wù)骨干、派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理以及省行相關(guān)部門,合計(jì)80余人參加了本次培訓(xùn)。

二、積極履行部門職責(zé),認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作(一)認(rèn)真開展各項(xiàng)監(jiān)測(cè)分析和報(bào)告工作,發(fā)揮好風(fēng)險(xiǎn)“總閘門”作用

1、按月開展對(duì)全行全面風(fēng)險(xiǎn)狀況的監(jiān)測(cè)、分析和報(bào)告。積極主動(dòng)開展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作,堅(jiān)持獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)判斷,全面、準(zhǔn)確、及時(shí)地揭示和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn),落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任和工作機(jī)制,有效識(shí)別和計(jì)量風(fēng)險(xiǎn),及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)提交分析報(bào)告,并提出針對(duì)性建議,為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析會(huì)提供重要決策信息,促進(jìn)全行風(fēng)險(xiǎn)管理水平進(jìn)一步提升。

2、加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)防范。一是認(rèn)真組織和指導(dǎo)各級(jí)行填報(bào)各類風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)表,及時(shí)處理發(fā)現(xiàn)問題。二是結(jié)合實(shí)際,選擇轄內(nèi)重點(diǎn)行業(yè)的重點(diǎn)客戶,進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測(cè),在深入分析風(fēng)險(xiǎn)狀況的基礎(chǔ)上,提出切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)防控措施,防止信用風(fēng)險(xiǎn)升級(jí)。按照總行要求,我行選取了代表水泥行業(yè)的千陽縣支行作為全國10個(gè)監(jiān)測(cè)點(diǎn)之一,建立“支行省行總行”的風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞渠道,充分發(fā)揮了派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理作用,提高了信息傳遞的效率和質(zhì)量,及時(shí)提供行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)。三是根據(jù)總行要求,按期對(duì)轄內(nèi)公路行業(yè)和房地產(chǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行分析,指導(dǎo)各級(jí)行強(qiáng)化信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、分析和預(yù)警,并對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)平臺(tái)提示的各類風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行核實(shí),按季上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)處情況,以確保風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管理工作的有效持續(xù)開展。

3、加大不良貸款結(jié)構(gòu)管控力度。一是按照總行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類管理的通知》,對(duì)轄內(nèi)存量貸款進(jìn)行全面、深入的風(fēng)險(xiǎn)排查,充分利用總行配套政策,認(rèn)真選擇客戶與項(xiàng)目,真實(shí)反映貸款形態(tài),確保完成調(diào)控目標(biāo)任務(wù)。對(duì)201*年9月1日至12月31日期間新認(rèn)定的不良貸款按月填報(bào)《新認(rèn)定不良貸款情況統(tǒng)計(jì)表》,及時(shí)上報(bào)總行。二是按照總行《關(guān)于對(duì)201*年末不良貸款余額預(yù)測(cè)的通知》、《關(guān)于開展信貸資產(chǎn)質(zhì)量管控工作專題調(diào)研的通知》以及省行行長會(huì)議精神,安排專人對(duì)轄內(nèi)信貸資產(chǎn)質(zhì)量管控情況開展調(diào)研,對(duì)201*年不良貸款余額和“三農(nóng)”不良貸款余額進(jìn)行了預(yù)測(cè)、分解,并提出管控責(zé)任和追究措施,并形成報(bào)告上報(bào)總行。三是根據(jù)總行《關(guān)于開展可疑、損失類貸款處情況調(diào)查的通知要求》,安排專人對(duì)全行159戶、金額19.76億元的可疑、損失類法人客戶相關(guān)情況進(jìn)行了調(diào)查,填寫《法人客戶不良貸款基本情況表》,并將129戶逾期不良企業(yè)貸款未采取訴訟清收的原因逐戶說明,形成報(bào)告上報(bào)總行。四是多次專項(xiàng)二級(jí)分行主管行長及部門經(jīng)理會(huì)議,認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)總省行風(fēng)險(xiǎn)管理工作會(huì)議精神,對(duì)不良貸款控制計(jì)劃及總行相關(guān)政策進(jìn)行了詳細(xì)解讀,并督促各行嚴(yán)格落實(shí),按時(shí)完成下達(dá)的任務(wù)。

4、推進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)用,強(qiáng)化對(duì)全行重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的監(jiān)測(cè)和防控。一是按日查詢、審核、修改操作風(fēng)險(xiǎn)事件(事項(xiàng))上報(bào)情況,并及時(shí)提示相關(guān)行;按月對(duì)基層關(guān)鍵崗位人員超期任職、被訴案件、柜員自辦業(yè)務(wù)及大額交易差錯(cuò)等情況進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測(cè)和分析,不斷強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)管控力度,提高全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平;二是及時(shí)下發(fā)了《謹(jǐn)防不法分子在自助銀行冒充大堂經(jīng)理行騙》、《關(guān)注和防范人人貸風(fēng)險(xiǎn)》、《嚴(yán)防我行信貸資金流入民間借貸市場(chǎng)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)》、《關(guān)于防范不法分子利用我行營業(yè)、辦公場(chǎng)所行騙的風(fēng)險(xiǎn)提示》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于偽造存款證實(shí)書騙取銀行客戶資金案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于任嘯等人利用偽造增值稅發(fā)票虛構(gòu)交易背景從多家商業(yè)銀行巨額貼現(xiàn)案件通報(bào)的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的通知》等風(fēng)險(xiǎn)提示,要求各級(jí)行加強(qiáng)員工防范意識(shí)教育和營業(yè)場(chǎng)所及自助設(shè)備的檢查、巡查力度,嚴(yán)格落實(shí)相關(guān)信貸管理制度,防范貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)的調(diào)查、審查、審批以及貸后管理等環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)已經(jīng)發(fā)生的操作風(fēng)險(xiǎn)事件(案件),要妥善處理,防止聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)蔓延。

5、不斷加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管控工作。一是嚴(yán)格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告管理辦法(試行)》部門職責(zé)分工及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告的相關(guān)要求,以利率及匯率風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn),按季進(jìn)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析。二是轉(zhuǎn)發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行201*年資金交易投資和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策》,進(jìn)一步規(guī)范了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)管理工作。三是根據(jù)總行通知要求,及時(shí)將陜西分行代客衍生交易墊款情況上報(bào)總行。

6、做好國別風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)與管理工作。根據(jù)總行《中國農(nóng)業(yè)銀行國別風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(試行)》的要求,組織開展了《國別風(fēng)險(xiǎn)敞口統(tǒng)計(jì)表》的填報(bào)工作,并明確了部門職責(zé)分工和填報(bào)要求,按時(shí)全面地完成了填報(bào)工作。

7、不斷加強(qiáng)對(duì)全行非信貸資產(chǎn)的監(jiān)測(cè)管理。按月組織非信貸542報(bào)表、非信貸不良資產(chǎn)變動(dòng)情況表等報(bào)表的編報(bào)和審核工作,并按季向銀監(jiān)局報(bào)送《非信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析報(bào)告》,對(duì)全行非信貸資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行客觀全面的反映。

(二)以信用風(fēng)險(xiǎn)為核心,積極組織開展日常風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及防控工作一是為發(fā)現(xiàn)重大信用風(fēng)險(xiǎn)事件,有效識(shí)別、預(yù)警行業(yè)性風(fēng)險(xiǎn),及時(shí)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示,認(rèn)真分析信貸企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)趨勢(shì),預(yù)警和報(bào)告重大信用風(fēng)險(xiǎn)事件,防范化解信用風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)今年5月轄內(nèi)信貸企業(yè)被省環(huán)境違法通報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào),為防范風(fēng)險(xiǎn)隱患加大,向?qū)氹u、漢中分行下發(fā)了2期《風(fēng)險(xiǎn)提示》,要求相關(guān)二級(jí)分行加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,排查風(fēng)險(xiǎn)隱患,防范事實(shí)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,將風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)展情況,進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)和管理,及時(shí)上報(bào)省行;二是積極開展房地產(chǎn)貸款壓力測(cè)試,確保我行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)平穩(wěn)。為衡量我行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況,根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行壓力測(cè)試管理辦法》(試行),一季度對(duì)我行大額房地產(chǎn)貸款進(jìn)行了壓力測(cè)試,測(cè)試在宏觀調(diào)控、外部市場(chǎng)環(huán)境變化和內(nèi)部經(jīng)營壓力下,借款人能夠承擔(dān)沖擊的能力,以充分評(píng)估平臺(tái)貸款和房地產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)狀況,并根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)情況采取有效的緩釋措施,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn);三是加強(qiáng)了對(duì)超限行業(yè)的貸款限額管控。按照總行限額管理要求,及時(shí)向二級(jí)分行轉(zhuǎn)發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行行業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)限額管理辦法》和《中國農(nóng)業(yè)銀行201*年行業(yè)限額管理意見》,針對(duì)總行對(duì)房地產(chǎn)限額實(shí)施指令性計(jì)劃,要求各行認(rèn)真落實(shí)房地產(chǎn)貸款限額管理要求,認(rèn)真做好行業(yè)限額執(zhí)行情況的監(jiān)測(cè)與分析;四是根據(jù)總行《關(guān)于房地產(chǎn)開發(fā)貸款項(xiàng)目銷售

情況風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求,安排專人對(duì)涉及我行的25戶住房開發(fā)貸款和商業(yè)用房開發(fā)貸款的風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行的核查,并將風(fēng)險(xiǎn)核查情況上報(bào)總行。

(三)認(rèn)真開展風(fēng)險(xiǎn)分類及減值測(cè)試工作

1、嚴(yán)格執(zhí)行分類制度和管理,提升分類基礎(chǔ)管理水平。一是按季做好信

貸資產(chǎn)分類和貸時(shí)分類工作。要求轄內(nèi)各行嚴(yán)格按照信貸資產(chǎn)管理制度做好季度風(fēng)險(xiǎn)分類工作和貸時(shí)分類,其中對(duì)納入十二級(jí)分類管理的信貸資產(chǎn)通過十二級(jí)分類系統(tǒng)完成十二級(jí)分類工作,納入五級(jí)分類管理的信貸資產(chǎn)按照流程完成五級(jí)分類工作,確保分類結(jié)果動(dòng)態(tài)、客觀、合理,力促分類無偏離或?qū)⑵x度控制在合理范圍內(nèi)。二是完成了農(nóng)戶貸款分類偏差的整改。CMS

在線檢查

發(fā)現(xiàn)部分農(nóng)戶小額貸款分類形態(tài)出現(xiàn)偏差,及時(shí)將相關(guān)情況請(qǐng)示總行軟開,并按總行下發(fā)的解決方法,要求相關(guān)行在C3系統(tǒng)進(jìn)行了操作,目前農(nóng)戶小額貸款形態(tài)偏差問題已經(jīng)整改。三是要求各行嚴(yán)格總行《關(guān)于加強(qiáng)信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類審核工作的通知》要求,加強(qiáng)對(duì)分類審核人員工作質(zhì)量的檢查和考核力度,督促相關(guān)人員規(guī)范操作、把握審核重點(diǎn),審慎客觀地評(píng)價(jià)信貸資產(chǎn)質(zhì)量。要通過規(guī)范操作、考核及問責(zé)等方式強(qiáng)化派駐風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在分類審核環(huán)節(jié)的把關(guān)責(zé)任,切實(shí)發(fā)揮派駐風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在分類工作中的基礎(chǔ)作用。

2、認(rèn)真核查分類在線監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)線索。根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)分類在線監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)問題,結(jié)合我行實(shí)際,每5日開展一次在線核查,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)易發(fā)環(huán)節(jié)重點(diǎn)監(jiān)測(cè)。今年以來,多次下發(fā)了《關(guān)于逾期貸款在正常、關(guān)注形態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)提示》、《關(guān)于調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)分類形態(tài)的通知》、《關(guān)于貸款風(fēng)險(xiǎn)分類在線監(jiān)測(cè)情況的通知》、《關(guān)于貸款風(fēng)險(xiǎn)分類工作提醒的通知》等風(fēng)險(xiǎn)提示94份,涉及10個(gè)二級(jí)分行、341個(gè)客戶、貸款金額39.69億元。要求各行高度關(guān)注業(yè)務(wù)經(jīng)營中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)與問題,對(duì)涉及客戶及貸款認(rèn)真開展風(fēng)險(xiǎn)核查,對(duì)違反分類制度、分類測(cè)評(píng)不審慎等問題立即整改。進(jìn)一步規(guī)范了貸款風(fēng)險(xiǎn)分類管理,真實(shí)反映貸款質(zhì)量和客戶風(fēng)險(xiǎn)分類形態(tài),促進(jìn)存量貸款風(fēng)險(xiǎn)隱患的有效化解,切實(shí)降低信貸資產(chǎn)損失。

3、建立風(fēng)險(xiǎn)分類直接干預(yù)機(jī)制,加大省行直接認(rèn)定力度。對(duì)總省行下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)貸款清單,采取跟蹤相關(guān)貸款的風(fēng)險(xiǎn)處進(jìn)展的措施,督促相關(guān)行積極行動(dòng),準(zhǔn)確認(rèn)定。下發(fā)了《關(guān)于貸款風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)測(cè)情況的通報(bào)》,對(duì)各行核查后風(fēng)險(xiǎn)反映仍不充分、分類整改不及時(shí)、風(fēng)險(xiǎn)化解無效果、未履行還款計(jì)劃的貸款,將繼續(xù)加大對(duì)分類形態(tài)的糾偏力度,實(shí)施直接分類予以糾正,并納入各行分類偏離度考核。

4、認(rèn)真開展新信貸資產(chǎn)十二級(jí)分類系統(tǒng)上線推廣工作。一是按時(shí)保質(zhì)地完成了新系統(tǒng)上線測(cè)試工作。成立了由韓楨副行長任組長,風(fēng)險(xiǎn)管理部、內(nèi)控合規(guī)部、公司業(yè)務(wù)部等11個(gè)部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組,制定了《陜西分行法人客戶信貸資產(chǎn)十二級(jí)分類系統(tǒng)測(cè)試方案》,組織各二級(jí)分行認(rèn)真開展了各項(xiàng)測(cè)試和匯報(bào)工作,按期完成了相關(guān)數(shù)據(jù)的清理、補(bǔ)錄、轉(zhuǎn)授權(quán)等工作。二是實(shí)現(xiàn)了新系統(tǒng)上線工作的穩(wěn)步推進(jìn)。落實(shí)專人負(fù)責(zé)解答測(cè)試中遇到的系統(tǒng)及業(yè)務(wù)問題,認(rèn)真分析測(cè)試結(jié)果與原分類情況差異、因系統(tǒng)問題導(dǎo)致無法完成分類等情況,密切關(guān)注新系統(tǒng)上線對(duì)我行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況的影響,及時(shí)形成分析報(bào)告上報(bào)總行,確保了新系統(tǒng)上線后各項(xiàng)工作平穩(wěn)過渡,按時(shí)保質(zhì)地完成本次上線推廣任務(wù)。

5、認(rèn)真開展信貸資產(chǎn)減值測(cè)試工作。一是轉(zhuǎn)發(fā)了總行《關(guān)于做好201*年貸款風(fēng)險(xiǎn)分類與減值測(cè)試工作的通知》,要求各行要高度重視,嚴(yán)格按照制度規(guī)定,認(rèn)真開展信貸資產(chǎn)減值測(cè)試工作。進(jìn)一步明確了派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理在分類、減值工作中的職能,充分發(fā)揮分類和減值工作在風(fēng)險(xiǎn)管理中的積極作用。二是按照總行相關(guān)制度要求,按月認(rèn)真組織對(duì)全行法人不良貸款的DCF減值測(cè)試及全轄支行機(jī)構(gòu)的法人客戶正常、關(guān)注貸款及個(gè)人客戶貸款的MM測(cè)試,嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)工作要求,加強(qiáng)對(duì)測(cè)試結(jié)果的審核,認(rèn)真開展后評(píng)價(jià)工作,穩(wěn)步提高撥備覆蓋水平。減值測(cè)試及預(yù)計(jì)負(fù)債工作結(jié)束后,堅(jiān)持按期對(duì)測(cè)試情況進(jìn)行專題分析,針對(duì)性的提出風(fēng)險(xiǎn)管理意見及建議,促進(jìn)全行撥備工作的科學(xué)有效開展。

(四)認(rèn)真組織開展操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及事件收集工作

1、積極開展兩項(xiàng)評(píng)估的后續(xù)整改工作。根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》要求,組織對(duì)兩項(xiàng)評(píng)估工作風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改計(jì)劃和方案落實(shí)檢查工作。一是按照總行要求,認(rèn)真組織相關(guān)部門,落實(shí)整改工作,并及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)隱患整改落實(shí)報(bào)告。二是借案件排查之機(jī),檢查兩項(xiàng)評(píng)估的落實(shí)整改情況,進(jìn)一步督促各行完成整改計(jì)劃落實(shí)工作。

2、認(rèn)真組織信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作。根據(jù)總行《關(guān)于做好一級(jí)分行信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作的通知》要求,我行成立了信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控領(lǐng)導(dǎo)小組,下設(shè)辦公室在風(fēng)險(xiǎn)管理部。積極組織風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控、安全保衛(wèi)和信息技術(shù)管理等部門,按季、年對(duì)一級(jí)分行信息科技人員、機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、重要信息系統(tǒng)、操作系統(tǒng)、安全及應(yīng)急等方面監(jiān)控要點(diǎn),開展了現(xiàn)場(chǎng)檢查和評(píng)價(jià)工作,并將檢查和評(píng)價(jià)情況上報(bào)總行。

3、做好全行清算中心風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。4月-5月,根據(jù)總行《關(guān)于對(duì)全行清算中心開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的通知》要求,及時(shí)制定《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西分行清算中心風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作實(shí)施方案》,成立由黨委副書記副行長韓楨為組長,風(fēng)險(xiǎn)管理、運(yùn)營管理等七個(gè)部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組,下設(shè)辦公室在風(fēng)險(xiǎn)管理部,由各成員單位抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干組成辦公室工作小組。先后積極組織各二級(jí)分行和省行本部清算中心開展了自查評(píng)估、現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估以及風(fēng)險(xiǎn)隱患的研討會(huì)議等相關(guān)工作,針對(duì)發(fā)現(xiàn)問題、隱患,認(rèn)真分析,提出整改計(jì)劃及建議,并認(rèn)真撰寫總結(jié)報(bào)告,簽報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門審議后,上報(bào)總行。

4、認(rèn)真開展外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。9月-11月,根據(jù)總行《關(guān)于開展201*年下半年專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的通知》要求,及時(shí)下發(fā)了《陜西分行外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作實(shí)施方案》,成立了外包業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組及工作小組,在組織各行自查評(píng)估的基礎(chǔ)上,對(duì)省行機(jī)關(guān)、省行營業(yè)部和咸陽分行進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估。通過全省自查、現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估、專項(xiàng)座談研討、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議,全面評(píng)估和分析了當(dāng)前外包業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理狀況,共梳理匯總出涉及制度、人員、系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的各類風(fēng)險(xiǎn)隱患15項(xiàng),針對(duì)存在問題及隱患,多角度、系統(tǒng)性地提出了明確的管理和整改意見,進(jìn)一步建立健全了風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,促進(jìn)和優(yōu)化了業(yè)務(wù)地快速發(fā)展。

5、操作風(fēng)險(xiǎn)事件收集工作。為全面準(zhǔn)確積累操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù),加快操作風(fēng)險(xiǎn)高級(jí)計(jì)量法建設(shè),提高風(fēng)險(xiǎn)隱患的識(shí)別能力,根據(jù)總行工作部署,省行就操作風(fēng)險(xiǎn)事件收集工作進(jìn)行了統(tǒng)一安排。目前,操作風(fēng)險(xiǎn)事件收集工作已基本結(jié)束,共收集08年以來的操作風(fēng)險(xiǎn)事件(或近似操作風(fēng)險(xiǎn)事件)107件。其中,201*年37件、201*年34件、201*年23件、201*年13件,從時(shí)間和數(shù)量上來看,我行操作風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)量呈逐年下降趨勢(shì),操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平總體向好。

(五)認(rèn)真組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)工作

按照總行要求和結(jié)合我行實(shí)際,認(rèn)真做好轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)工作。一是為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)工作的適用性,更加科學(xué)、準(zhǔn)確地評(píng)價(jià)全行風(fēng)險(xiǎn)狀況,引導(dǎo)各行提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。制定下發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)實(shí)施細(xì)則》,風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)制度的深化,強(qiáng)化了考核政策引導(dǎo),確保了各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)防控措施的有效落實(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn);二是定期開展風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)工作,按照《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)實(shí)施細(xì)則》要求,我部按季度對(duì)轄內(nèi)各二級(jí)分行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平進(jìn)行考核后進(jìn)行通報(bào),并將考核結(jié)果按比例計(jì)入綜合績(jī)效考評(píng),同時(shí)向總行上報(bào)我行風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和自評(píng)結(jié)果;三是為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)工作質(zhì)量,發(fā)揮其在綜合績(jī)效考核、風(fēng)險(xiǎn)管理工作指引等方面的重要作用,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)實(shí)施細(xì)則的實(shí)施情況進(jìn)行調(diào)研,認(rèn)真研究評(píng)價(jià)結(jié)果,分析風(fēng)險(xiǎn)管理工作中存在的問題,并有針對(duì)性的提出工作建議和要求,督促二級(jí)分行積極改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

(六)認(rèn)真做好新評(píng)級(jí)體系試點(diǎn)及正式上線推廣工作

根據(jù)總行評(píng)級(jí)試點(diǎn)及上線工作安排,積極組織相關(guān)部門做好本次16級(jí)新評(píng)級(jí)體系試點(diǎn)及上線推廣工作,為我行評(píng)級(jí)工作作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。一是根據(jù)總行《中國農(nóng)業(yè)銀行非零售內(nèi)部評(píng)級(jí)體系試點(diǎn)方案》,制定了《陜西分行非零售內(nèi)部評(píng)級(jí)體系試點(diǎn)實(shí)施方案》,并根據(jù)總行提供的我行客戶201*年度9級(jí)和16級(jí)的測(cè)試結(jié)果進(jìn)行數(shù)據(jù)分析,及時(shí)將新評(píng)級(jí)體系對(duì)我行經(jīng)營產(chǎn)生的影響、存在的問題、意見及建議反饋總行。二是根據(jù)評(píng)級(jí)體系試點(diǎn)工作安排,先后組織和參加了評(píng)級(jí)相關(guān)的制度進(jìn)行梳理、非零售內(nèi)部評(píng)級(jí)體系2次試點(diǎn)培訓(xùn)和評(píng)級(jí)制度集中修訂等工作。我行共梳理出評(píng)級(jí)相關(guān)制度84項(xiàng),其中總行制定的80項(xiàng),我行制定的4項(xiàng)(信貸3項(xiàng)、績(jī)效1項(xiàng))。認(rèn)真向總行反饋我行評(píng)級(jí)試點(diǎn)工作中遇到的問題,并提出有建設(shè)性的意見和建議。三是根據(jù)總行統(tǒng)一安排,為全面實(shí)施16級(jí)內(nèi)部評(píng)級(jí)體系,及時(shí)指導(dǎo)二級(jí)分行開展評(píng)級(jí)體系上線工作,對(duì)轄內(nèi)客戶評(píng)級(jí)情況進(jìn)行在線監(jiān)測(cè),對(duì)發(fā)現(xiàn)的客戶未評(píng)級(jí)、敞口選擇錯(cuò)誤、評(píng)級(jí)結(jié)果登記錯(cuò)誤等問題及時(shí)通知各相關(guān)分行進(jìn)行整改。四是做好新舊體系切換影響的分析。為充分反映新評(píng)級(jí)體系對(duì)我行經(jīng)營管理的影響,及

時(shí)將評(píng)級(jí)成果在全行業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)管理中加以推廣應(yīng)用,對(duì)新

舊評(píng)級(jí)體系切換情況進(jìn)行了專題研究,通過對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果變化、制度調(diào)整和計(jì)量升級(jí)的分析,提出了具有針對(duì)性的管理建議。(七)認(rèn)真履行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室職責(zé)

今年以來,風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室組織召開了4次省行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議。審議討論了陜西分行銀行卡和電子渠道業(yè)務(wù)、信息科技專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作報(bào)告、陜西分行外包業(yè)務(wù)專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件、隱患的完善和整改意見,明確了各相關(guān)部門的整改任務(wù)和職責(zé);對(duì)西安鐵路局西安北站、寶雞冀東水泥提供上門服務(wù)、漢中市寧強(qiáng)縣政務(wù)服務(wù)中心設(shè)立延伸柜臺(tái)業(yè)務(wù)等準(zhǔn)入審批事項(xiàng)進(jìn)行了審議和投票表決,并對(duì)上報(bào)行及部門提出了具體的風(fēng)險(xiǎn)控制意見。

(八)認(rèn)真履行“三農(nóng)”風(fēng)險(xiǎn)管理中心職責(zé)

為全面落實(shí)“三農(nóng)”業(yè)務(wù)服務(wù)到位、風(fēng)險(xiǎn)可控、發(fā)展可持續(xù)的工作要求,一是在201*年實(shí)施三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復(fù)牌的基礎(chǔ)上,針對(duì)轄內(nèi)三農(nóng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況,及時(shí)下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步做好三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復(fù)牌管理工作的通知》,嚴(yán)格按照要求,建立有效工作機(jī)制,繼續(xù)抓好三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復(fù)牌管理的落實(shí);二是按月對(duì)“三農(nóng)”信貸產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),并及時(shí)匯總分析全行三農(nóng)信貸產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)控制情況,及時(shí)向二級(jí)分行提示三農(nóng)信貸產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)情況;三是進(jìn)一步提高停復(fù)牌制度的適用性。為更有針對(duì)性的開展三農(nóng)風(fēng)險(xiǎn)管控工作,認(rèn)真研究根據(jù)經(jīng)營行提出的停復(fù)牌相關(guān)問題,及時(shí)對(duì)制度做出調(diào)整,明確了停復(fù)牌管理的經(jīng)營機(jī)構(gòu)以及停牌后新增優(yōu)質(zhì)貸款的介入問題,有效地促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系。三是積極指導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行完成了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度的完善和改進(jìn),并按季對(duì)村鎮(zhèn)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理狀況進(jìn)行監(jiān)測(cè),密切關(guān)注其信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的變化情況,審核其監(jiān)管報(bào)表,撰寫報(bào)告及時(shí)報(bào)總行。三、其他相關(guān)工作

(一)根據(jù)外部監(jiān)管要求,認(rèn)真推進(jìn)相關(guān)管理工作。

一是按季報(bào)送全行風(fēng)險(xiǎn)狀況報(bào)告。為配合銀監(jiān)局非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的針對(duì)性和有效性要求,按季向銀監(jiān)局報(bào)送我行資產(chǎn)質(zhì)量報(bào)告、經(jīng)營與內(nèi)部控制情況報(bào)告,全面真實(shí)反映我行日常經(jīng)營狀況和內(nèi)部控制以及各類資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)狀況等;二是根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)融資平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理的指導(dǎo)意見的通知》、《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于201*年二季度重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范工作的通知》、《關(guān)于加強(qiáng)閑置土地信貸風(fēng)險(xiǎn)防范和管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》等通知的要求,加強(qiáng)對(duì)政府投融資平臺(tái)監(jiān)管和閑置土地客戶的預(yù)警提示工作,進(jìn)一步規(guī)范融資平臺(tái)貸款擔(dān)保管理和房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)、化解工作,確保我行貸款資金安全;三是根據(jù)陜西省銀行業(yè)協(xié)會(huì)《陜西省銀行業(yè)“逃廢銀行債務(wù)機(jī)構(gòu)”名單管理實(shí)施辦法》和《關(guān)于報(bào)送逃廢銀行債務(wù)機(jī)構(gòu)名單的通知》,組織在全行范圍內(nèi)開展報(bào)送逃廢銀行債務(wù)機(jī)構(gòu)名單工作,并將相關(guān)情況報(bào)送銀行協(xié)會(huì)。四是按照總行《轉(zhuǎn)發(fā)〈中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于201*年大型銀行監(jiān)管工作的意見〉的通知》要求,為全面反映我行在績(jī)效考核、合規(guī)建設(shè)、市場(chǎng)準(zhǔn)入、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋、改善金融服務(wù)等方面監(jiān)管工作的貫徹落實(shí)情況,組織省行相關(guān)部門和各二級(jí)分行認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管要求,并將轄內(nèi)情況報(bào)送總行。五是積極配合德勤審閱工作,認(rèn)真開展風(fēng)險(xiǎn)分類檢查。全年先后5次配合德勤審計(jì)組,累計(jì)對(duì)我行475戶、1793億元的信貸樣本進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)的審計(jì),對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題,要求相關(guān)行高度關(guān)注德勤審計(jì)提出的貸款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),采取完善手續(xù)、補(bǔ)充擔(dān)保、退出收回等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)化解,并組織相關(guān)部門和貸款所在行及時(shí)與德勤審閱人員進(jìn)行溝通,確保了審閱工作的順利完成。

(二)認(rèn)真開展信貸資產(chǎn)核查、檢查及整改工作。

一是認(rèn)真排查201*年以來新形成不良的核查工作。按照總行《關(guān)于對(duì)201*年以來新放貸款形成不良的法人客戶進(jìn)行清查整改的通知》要求,我行對(duì)轄內(nèi)201*年新發(fā)放形成不良的貸款進(jìn)行了逐筆排查,深入分析了不良貸款形成的原因,撰寫報(bào)告參加總行座談會(huì);二是配合開展信貸大檢查。為落實(shí)銀監(jiān)會(huì)20年大型銀行監(jiān)管工作會(huì)議精神,防范和糾正六項(xiàng)違規(guī)行為,強(qiáng)化合規(guī)管理,按照總、省行安排,我部組織人員參加省行信貸大檢查,對(duì)省行營業(yè)部信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了為期十天的現(xiàn)場(chǎng)檢查;三是根據(jù)總行《關(guān)于201*年全行信貸業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況的通報(bào)》,配合業(yè)務(wù)部門,督導(dǎo)相關(guān)分行對(duì)未完成整改的個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營貸款采取切實(shí)可行的整改措施,加大整改力度;四是根據(jù)總行《關(guān)于對(duì)201*年當(dāng)年發(fā)放當(dāng)年形成不良貸款進(jìn)行調(diào)查的通知》,要求各二級(jí)分行對(duì)轄內(nèi)201*年新發(fā)放當(dāng)年形成不良的貸款進(jìn)行了逐筆排查,深入分析了不良貸款形成的原因,并將整改方案上報(bào)總行。五是根據(jù)總行《關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)管理綜合大檢查的通知》要求,我行全面組織開展了風(fēng)險(xiǎn)管理綜合大檢查自查及接受總行現(xiàn)場(chǎng)檢查等工作。檢查結(jié)束后,要求各級(jí)行、各相關(guān)部門認(rèn)真做好發(fā)現(xiàn)問題的后續(xù)整改工作,落實(shí)責(zé)任,督辦糾改,正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系,嚴(yán)防大案、要案和重大風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生,全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)水平。

(三)做好客戶風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)用平臺(tái)管理工作

一是按照總行要求,根據(jù)轄內(nèi)各行風(fēng)險(xiǎn)客戶系統(tǒng)運(yùn)行情況,總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)信息運(yùn)用工作存在的問題與建議,按季撰寫《陜西分行風(fēng)險(xiǎn)客戶信息運(yùn)用季度總結(jié)報(bào)告》,并及時(shí)上報(bào)總行。同時(shí),對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)平臺(tái)提示的各類風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行核實(shí),按季上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)處情況。二是按照總行統(tǒng)計(jì)部門要求,按月維護(hù)客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng),上報(bào)大額授信客戶數(shù)據(jù)異常變化分析表,并對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行清理核查,同時(shí)反饋需銀監(jiān)會(huì)集中清理客戶信息。

(四)做好部門配合工作

一是配合省行內(nèi)控合規(guī)部做好審計(jì)工作。根據(jù)總行審計(jì)局西安分局對(duì)韓楨副行長審計(jì)工作的安排,積極配合省行內(nèi)控合規(guī)部,認(rèn)真填寫了審計(jì)期內(nèi)不良貸款新增客戶清單、不良貸款統(tǒng)計(jì)表(五級(jí)分類)、201*年度新增不良貸款統(tǒng)計(jì)表,以及201*年新增不良貸款專項(xiàng)審計(jì)前問卷等工作,并及時(shí)和審計(jì)人員溝通,確保了審計(jì)工作的真實(shí)反映和順利開展。二是配合做好總行年度和省行季度內(nèi)控評(píng)價(jià)相關(guān)指標(biāo)整理填報(bào)。根據(jù)《提供各分行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)相關(guān)指標(biāo)的通知》及調(diào)閱清單要求,積極配合省行內(nèi)控合規(guī)部,提供調(diào)閱資料,并整理和填報(bào)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)指標(biāo),為我行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作發(fā)揮應(yīng)有作用。三是根據(jù)省行相關(guān)部門的通知要求,配合做好總行及陜西銀監(jiān)局關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任落實(shí)和深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的檢查工作。

今后,我們將進(jìn)一步適應(yīng)形勢(shì),按照總省行各項(xiàng)工作部署及會(huì)議精神,正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系,以信用風(fēng)險(xiǎn)為核心、操作風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn),充分利用各種風(fēng)險(xiǎn)管理工具,結(jié)合存在問題及不足,扎實(shí)抓好各項(xiàng)工作地落實(shí),全面提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理水平,進(jìn)一步保障我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營工作健康有序發(fā)展。

陜西分行風(fēng)險(xiǎn)管理部二一二年一月五日

友情提示:本文中關(guān)于《201*年安全風(fēng)險(xiǎn)管控活動(dòng)總結(jié)》給出的范例僅供您參考拓展思維使用,201*年安全風(fēng)險(xiǎn)管控活動(dòng)總結(jié):該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

來源:網(wǎng)絡(luò)整理 免責(zé)聲明:本文僅限學(xué)習(xí)分享,如產(chǎn)生版權(quán)問題,請(qǐng)聯(lián)系我們及時(shí)刪除。


201*年安全風(fēng)險(xiǎn)管控活動(dòng)總結(jié)》由互聯(lián)網(wǎng)用戶整理提供,轉(zhuǎn)載分享請(qǐng)保留原作者信息,謝謝!
鏈接地址:http://www.seogis.com/gongwen/462447.html