201*年出納總結(jié)201*年工作計劃

工作總結(jié)與計劃

時間一晃而過，轉(zhuǎn)眼間201*年已接近尾聲，而我加盟公司這個團隊也快一個月了，在這段時間里領(lǐng)導和同事給予了我足夠的支持和幫助，讓我充分感受到了公司的企業(yè)文化，也體會到了同事們工作的努力和盡責。在對大家肅然起敬的同時，也為我有機會成為公司的一份子而驚喜萬分。這是我人生中彌足珍貴的經(jīng)歷，也將給我留下精彩而美好的回憶。

近一個月來，通過翻閱公司會計憑證，學習財務制度，我已基本了解現(xiàn)階段公司的業(yè)務，財務收支流程，我補登了九至十一月的現(xiàn)金、銀行日記賬臺賬賬本，前往銀行開展了日常付款取款業(yè)務。隨著出納工作的交接逐漸完成，使我對自己所處的崗位有了全面的認識，出納崗位是財務工作的第一線，看似簡單卻占有重要的位置。嚴謹、細心和積極的心態(tài)是干好出納工作的根本�？偟膩碚f，財務工作應做到長計劃，短安排，先將本人201*年個人財務工作計劃羅列如下：1、做好正常出納核算工作。我會按照財務制度，及時辦理現(xiàn)金的收付和銀行結(jié)算業(yè)務，努力開源結(jié)流，使有限的經(jīng)費發(fā)揮更大的作用，為公司財力的充足提供有效的保證。及時登記現(xiàn)金、銀行存款日記帳。每月末編制銀行余額調(diào)節(jié)表，以保證賬實相符。嚴格支票領(lǐng)用手續(xù)，按規(guī)定簽發(fā)現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)帳支票，并保管好空白發(fā)支票，現(xiàn)金、票據(jù)。每月20日按時作好公司職工的薪金與工資條發(fā)放。2、在新的一年里，我要繼續(xù)加強自身財務知識學習，完成每年會計人員繼續(xù)教育。熟悉和領(lǐng)會新會計準則內(nèi)容，要點和精髓。按公司財務制度的規(guī)范要求，熟練地運用新準則，進行相關(guān)帳務處理,并及時向領(lǐng)導匯報學習情況。

3、我在做好本職工作的同時，要積極處理好與其他部門同事的協(xié)調(diào)關(guān)系，加強團隊與服務意識。

新年的鐘聲即將敲響，201*年不論對于我個人還是公司，都是意義重大的一年，廠房辦公樓的竣工意味著公司業(yè)務即將全面開展。新的一年，我會積極完成201*年的各項工作計劃，以最大限度地服務于公司。為我公司的穩(wěn)健發(fā)展而做出更大的貢獻，在此，我要特別感謝公司領(lǐng)導和各位同事在工作和生活中給予我的支持和關(guān)心，這是對我工作最大的肯定和鼓舞，我真誠的表示感謝！我一定

用謙虛的態(tài)度和飽滿的熱情做好我的本職工作，為公司創(chuàng)造價值，同公司一起展望美好的未來！

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201*年工作總結(jié)及201*年工作思路

201*年，懷化市分行會計結(jié)算部認真貫徹和落實省分行文件精神，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，逐步提高會計核算水平和資金效益管理，同時積極開展會計基礎管理工作升級及公司業(yè)務管理工作質(zhì)量評價活動，較好地完成了省分行布置的各項工作，現(xiàn)將今年工作總結(jié)匯報如下：

一、201*年工作總結(jié)

1、以資金效益為中心，加強資金效益管理，實現(xiàn)資金效益管理。懷化市分行所轄11個縣，僅市及3個縣當?shù)赜腥诵邪l(fā)行庫，資金管理存在很大的難度，但我部通過與郵政代理金融分局多次溝通協(xié)調(diào)，合理核定備付金限額，壓縮銀行存款留存量，加強庫存現(xiàn)金管理，及時清理殘幣和舊鈔，降低殘幣及舊鈔占庫率，有效地降低了現(xiàn)金率；同時加強分戶管理，降低備付戶、清算戶的留存量，將資金及時向運用戶劃轉(zhuǎn)；每天在會計群對各縣支現(xiàn)金、銀行存款進行通報，督促縣支行加強備付金管理；同時每月進行業(yè)務資金效益及會計核算情況的分析與通報，及時分析存在的問題，如何解決當前問題，達到管理出效益的目的。今年通過一系列的措施，備付金率逐月降低，截止10月底，懷化市備付金率為0.70%，較省分行今年資金管理目標0.8%降低0.1%；較市分行去年同期水平降低了0.2%。

2、加強公司業(yè)務管理，防范支付結(jié)算風險。今年，在公司業(yè)務管理方面，我部為規(guī)范公司業(yè)務前臺操作，逐步提高公司

業(yè)務管理水平，3月下發(fā)了懷郵銀傳[201*]70號《關(guān)于進一步加強網(wǎng)點支付清算管理工作的通知》；同時針對單位賬戶對賬管理問題，專門下發(fā)了懷郵銀發(fā)[201*]65號《關(guān)于進一步明確單位賬戶對賬管理的通知》考核辦法，明確對賬事項，對單位對賬率達到100%進行獎勵，未達100%進行考核；同時要求各縣支行及時將對賬單寄送公司業(yè)務會計稽核中心交稽核人員進行審核；同時加強公司業(yè)務會計集中稽核，對單位賬戶開銷戶管理、客戶信息核查進行重點檢查，在內(nèi)控機制中起到風險防范和監(jiān)控作用；每月進行公司業(yè)務會計稽核通報，每月進行對公支付結(jié)算情況通報。今年，單位賬戶對賬質(zhì)量得到有效提升，對賬率基本達到100%以上。

3、加強會計基礎管理，提升會計工作質(zhì)量。今年，在全市范圍內(nèi)開展會計基礎工作升級、公司業(yè)務管理工作質(zhì)量評價兩項活動，并出臺了相關(guān)文件。同時加強收入計算及分配劃轉(zhuǎn)工作，確保利息計提、利息沖轉(zhuǎn)、損益結(jié)轉(zhuǎn)等基礎工作的準確性。加強金庫管理，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金出納及重要單證管理辦法，重點對金庫信貸他項權(quán)證進行規(guī)范管理，防范風險。加強會計檔案的管理工作，會計檔案的整理、裝訂、保管、借閱、銷毀等嚴格按相關(guān)規(guī)定辦理。加強反假貨幣工作、反假貨幣收繳統(tǒng)計工作，及時報送當?shù)厝嗣胥y行。

4、完善會計制度建設，加強會計檢查力度。今年，我部認真貫徹執(zhí)行省分行、當?shù)厝诵�、銀監(jiān)部門法律法規(guī)，不斷加強會計檢查力度，通過非現(xiàn)場與現(xiàn)場檢查方式進行檢查。每天通過儲蓄、匯兌、對公司業(yè)務、信貸、代理保險等系統(tǒng)進行非現(xiàn)場檢查，使會計工作質(zhì)量不斷提升。5月，會計檢查及公司結(jié)算管理員對全市會計基礎管理及公司管理進行現(xiàn)場檢查。專業(yè)會計進一步加強對網(wǎng)點的履職檢查，針對發(fā)現(xiàn)問題及時下發(fā)整改通知，同時下發(fā)通報抄送郵政企業(yè)，督促網(wǎng)點人員進行整改。每月按時下發(fā)非現(xiàn)場檢查通報，針對非現(xiàn)場及現(xiàn)場檢查存在問題對縣支行下發(fā)整改通知，要求及時進行整改并回復。今年，通過一系列工作措施，會計基礎工作差錯得到有效控制，截止11月非現(xiàn)場檢查扣分僅1.5分工作質(zhì)量不斷提升。

5、加大會計培訓力度，提升會計隊伍水平。年初制定會計

結(jié)算全年培訓計劃，做好培訓安排，通過會議、座談會方式以

會代訓，加強會計結(jié)算信息橫向和縱向交流，會計人員互學互幫，共同提高，達到提高會計核算水平和會計報表質(zhì)量，提高會計隊伍業(yè)務能力的目的。今年4月、6月舉辦了兩期大型集中培訓（其中4月培訓實行外聘與內(nèi)聘相結(jié)合方式，專門邀請人民銀行反洗錢科、國庫支付科、會計科對我分行進行培訓。）9月對全市會計基礎工作、公司業(yè)務管理工作質(zhì)量進行了預審；10月與當?shù)厝诵胸泿沤疸y科對自營及代理網(wǎng)點進行了反假上崗培訓及考試、每月對本部及公司網(wǎng)點進行了集中培訓。

6、會計管理以人為本，積極開展評先活動。一是年初進行會計基礎工作優(yōu)秀個人評選活動。二是為進一步加強市分行業(yè)務會計基礎工作，提高全市現(xiàn)金管理、重要單證管理水平，根據(jù)省分行文件精神，市分行在全市開展評選先進出納集體、優(yōu)秀出納員、優(yōu)秀重要憑證管理員的活動，下發(fā)了懷郵銀發(fā)[201*]125號《關(guān)于開展201*年先進出納集體、優(yōu)秀出納員和優(yōu)秀憑證管理員評選活動的通知》文件。

7、做好信貸放款移交工作，確保信貸放款質(zhì)量。根據(jù)省分行文件要求，信貸部正式將信貸記賬崗移交到會計結(jié)算部門，為了確保信貸記賬崗順利移交，確保信貸放款質(zhì)量，我部做了大量的準備工作，及時與人力資源部聯(lián)系，積極爭取政策，要求享受信貸績效（目前懷化市分行信貸記賬崗享受信貸績效工資），同時對信貸記賬人員進行了培訓，并及時統(tǒng)計信貸記賬崗人員，統(tǒng)一上報省分行進行注冊。今年3月，由會計結(jié)算部門進行信貸放款。信貸放款人員嚴格遵循信貸放款流程，認真做好個人貸款的放款和支用，加強放款審查，強化執(zhí)行效果，確保信貸放款質(zhì)量。

8、認真做好系統(tǒng)建設，確保新中平及時上線，認真做好儲蓄內(nèi)部委托分戶的清理工作。市分行成立了以主管行長為組長的領(lǐng)導小組，并簽頭組織相關(guān)部門召開會議，明確各自職責，會計部門與業(yè)務部門及時對所有分戶進行了清理，并及時上報了省分行會計結(jié)算部。待分戶清理完畢后，將督促綜合業(yè)務與公司業(yè)務進行協(xié)議移交。

9、認真做好省分行及人行布置的基本賬戶年檢工作，確保機構(gòu)信用代碼的及時發(fā)放，同時對賬戶年檢工作進行了考核，未在規(guī)定時間完成賬戶年檢查的對各縣支行行長及主管行長進行處罰。目前，懷化市基本存款賬戶除迎豐支行11戶基本戶無法進行年檢外，其他均已進行年檢。對于不能進行賬戶的年檢的賬戶我行也及時與當?shù)厝诵羞M行了聯(lián)系，并根據(jù)人行要求對這12個賬戶在當?shù)貓蠹堖M行了公示，30天后無異議報當?shù)厝诵羞M行銷戶，同時各縣支行基本賬戶年檢資料及時上傳公司業(yè)務會計稽核進行審核，同時將年檢質(zhì)量情況進行通報。

二、存在問題

1、會計結(jié)算人員待遇低。會計結(jié)算人員工資較低，工作強度較大，周末均無休息，會計隊伍不穩(wěn)定。很多人不愿意做會計工作。

1、會計水平有待提高。成立郵儲銀行以來，會計核算工作必須更專業(yè)化。而我分行由于歷史和客觀原因，會計力量較為薄弱，會計人員基本都是從一線做起，并非會計專業(yè)人才，與商業(yè)銀行專業(yè)水平仍有較大差距，很難達到商業(yè)銀行專業(yè)會計水平。

2、公司業(yè)務管理欠規(guī)范。一是公司業(yè)務人員配備不足，存在“一手清”現(xiàn)象。二是由上至下對自身崗位職責不明確，責任心有待加強，很多支行長、操作人員不明白自已崗位職責是什么？應該以什么為重點。三是由于公司業(yè)務人員變動頻繁，新業(yè)務陸續(xù)上線，而營業(yè)員對規(guī)章制度不熟悉，操作不熟練，差錯較多，且差錯率較高。

三、201*年工作思路（一）總體目標

全市日均備付金率控制在0.67%；全市業(yè)務會計基礎工作升級；

全市公司業(yè)務管理工作質(zhì)量評價升級；

市分行對縣支行檢查面達到100%，對公司網(wǎng)點檢查面達到100%，確保不發(fā)生資金案件。

做好全市會計基本培訓及公司業(yè)務培訓，重點抓好公司業(yè)務培訓工作，規(guī)范對公前臺操作。

（二）工作思路

繼續(xù)以省分行會計結(jié)算工作指導意見為中心，圍繞市分行整體工作目標，進一步強化資金效益管理，提升風險防控能力，加強支付結(jié)算管理，推進“三個集中”，全力加強隊伍能力建設，加快建立適應郵儲銀行發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的會計結(jié)算管理體系。

（三）工作措施

1、以“降本增效”為核心，強化資金效益管理。一是繼續(xù)以限額管理的方式加強現(xiàn)金和銀行存款的管理，科學核定備付金限額，進一步壓縮全市備付金，加強節(jié)假日備付金管理，提高資金管理效益。二是加強準備金戶、清算戶、備付戶、運用戶各分戶的管理，清算戶合理留存資金，盡量將資金劃轉(zhuǎn)至運用戶，確保資金管理效益。三是加強資金管理及會計核算、非現(xiàn)場檢查及公司業(yè)務支付結(jié)算情況通報，進一步加強對各單位的指導，確保資金管理質(zhì)量。四是強化大額資金的預約管理，加強與業(yè)務部門的溝通，及時掌握大額資金出入動態(tài)，把握資金調(diào)度主動權(quán)。

2、進一步加強會計檢查力度，提升會計工作質(zhì)量。一是按照會計檢查辦法組織開展全市會計現(xiàn)場檢查工作，市分行對縣支行檢查面達到100%，對公司網(wǎng)點檢查面達到100%。二是積極開展會計非現(xiàn)場檢查工作，堅持備付金日查制度，加強對重點會計科目和重要風險點的檢查。各縣支行要加大非現(xiàn)場檢查力度，將非現(xiàn)場檢查作為會計檢查的重點來抓。三是針對突出問題，組織開展專題檢查。各縣支行對轄內(nèi)管控出現(xiàn)的風險點與監(jiān)管機構(gòu)的檢查結(jié)果要及時上報。四是對檢查發(fā)現(xiàn)的問題要切實整改，同時，要研究對檢查成果的運用。

3、嚴格執(zhí)行支付結(jié)算規(guī)章制度，嚴肅支付清算制度一是加強結(jié)算賬戶開銷戶管理，嚴格按照人行結(jié)算賬戶監(jiān)管要求，抓好客戶開戶核查等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的理，防范客戶利用虛假證明騙取開戶的行為。二是加強結(jié)算賬戶的對賬工作，推行對賬外包，實現(xiàn)對賬由分散向集中模式的轉(zhuǎn)換，提高對賬回收率。三加強支付系統(tǒng)管理，嚴肅支付清算紀律，及時處理大小額掛賬及查詢查復，加強對下級的指導與考核，嚴禁出現(xiàn)違反支付清算紀律的情況。四是加大公司稽核工作力度，發(fā)揮監(jiān)督稽核與培訓指導相結(jié)合的雙重作用，加大對前臺操作的培訓力度，加強預留印鑒的建檔工作，降低營業(yè)網(wǎng)點差錯率；落實公司網(wǎng)點業(yè)務操作差錯率的考核機制，將稽核工作的考核納入公司業(yè)務管理質(zhì)量評價活動。六是進一步做好201*年基本賬戶年檢工作，確保賬戶管理合規(guī)。

4、加強現(xiàn)金管控及清理，做好反假幣工作

一是加強現(xiàn)金的收付、兌換、整點、清分、繳存以及現(xiàn)金實物的調(diào)運、保管、出入庫等現(xiàn)金業(yè)務活動全過程的管控。二是加強金庫的安全管理，確保現(xiàn)金實物的安全。三是嚴格金庫查庫制度，定期盤庫，定期檢查，落實金庫檢查頻次的要求。四是積極做好反假貨幣的管理，做好假幣鑒定、收繳、保管、上繳等環(huán)節(jié)的管理。

5、加強重要憑證的管控，降低操作風險

一是要加強對重要空白憑證的監(jiān)控，尤其加強對在途憑證、作廢、丟失等重要風險點的檢查。二是做好重要憑證的盤點，定期檢查，定期對賬，定期通報，確保賬實相符。三是加強對重要憑證請領(lǐng)與庫存限額管控，強化重要憑證計劃管理。四是強化對重要憑證收發(fā)過程的風險管控，堅持雙人領(lǐng)取，手續(xù)完備，審批到位，嚴格制度的執(zhí)行和流程管理。五是認真做好201*版票據(jù)換版的發(fā)放和舊版票據(jù)的回收與銷毀工作，加強新版票據(jù)的防偽知識培訓，防控風險。6、加強對網(wǎng)點的管理，強調(diào)規(guī)范運行

一是加大市對縣、縣對網(wǎng)點的管理力度，市分行將出臺具體考核辦法，強化檢查與考核力度。二是強化網(wǎng)點的審批授權(quán)管理，加強集中管控力度。三是加強對大額資金的管理，強化大額資金出入報備制度，加強對網(wǎng)點的約束與管控。

7、嚴格執(zhí)行審批授權(quán)，加強賬務清理

一是嚴格執(zhí)行審批授權(quán)制度，不相容崗位之間相互制約、相互監(jiān)督。二是加強業(yè)務資金劃撥審批授權(quán)制度，嚴格按照系統(tǒng)內(nèi)三級權(quán)限進行授權(quán)。三是加強銀行賬戶的授權(quán)授責管理，嚴格銀行賬戶的開銷戶管理。四是定期開展賬務清理工作，做好各項賬務核對工作，加強對中間業(yè)務資金、代收付業(yè)務資金、應收應付款、銀行臨時賬戶資金等的清理。五是做好全市差錯處理工作。

8、推進“三個集中”，優(yōu)化業(yè)務處理流程

根據(jù)省分行的部署，一是推進會計核算集中處理系統(tǒng)和集中清算系統(tǒng)，改變目前分業(yè)務核算模式，實現(xiàn)一本賬，減輕會計工作勞動強度。二是實現(xiàn)對賬集中，提高對賬率，集中控制風險。三是逐步推進個人會計稽核集中系統(tǒng)，實現(xiàn)個人業(yè)務稽核電子化、自動化。四是優(yōu)化現(xiàn)有的會計處理流程，統(tǒng)一規(guī)范會計報表、登記簿的打印存檔，完善和統(tǒng)一會計檢查標準，提高工作效率。

9、加強信貸支付管理，支撐信貸業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。一是做好票據(jù)業(yè)務的核算、放款、托收及票據(jù)保管等工作。二是做好專項融資等公司信貸業(yè)務的核算與管理工作。三是做好個人貸款的放款和支用管理工作。嚴格遵循先審后貸的原則，加強放款審查，嚴格放款流程，強化執(zhí)行效果，支持信貸業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。

10、加強會計隊伍的建設，有效提升工作質(zhì)量

一是加強會計人員培訓，提高從業(yè)人員管理能力。市分行會計結(jié)算制定了全面的培訓計劃，嚴格按照計劃落實培訓任務。二是加強會計隊伍建設，打造高效精簡的會計結(jié)算隊伍。首先保證會計骨干人員的相對穩(wěn)定，同時隨著流程優(yōu)化做好人員結(jié)構(gòu)調(diào)整工作。三是市分行將明確會計人員素質(zhì)提升的目標，要將學習能力強的大學生不斷充實到會計隊伍中來。各單位會計人員確保取得銀行從業(yè)資格證書和會計證，做到持證上崗。四是組織從業(yè)人員參加在崗能力考試，進一步營造濃厚的學習氛圍，不斷提高學習能力與理論知識水平。

11、建立會計考核機制，提高業(yè)務會計工作質(zhì)量。任何一個企業(yè)、一個部門，沒有相應的管理辦法、考核方案對基層、管理層及高層進行有效的約束，是無法提高各項工作質(zhì)量及水平的。因此在人員配備充足、業(yè)務培訓到位的基礎上，必須建立一套完善、合理且可操作性較強的考核辦法，對基層及管理層的工作質(zhì)量、綜合能力進行考核、評分，獎優(yōu)罰劣。通過會計考核機制提高公司業(yè)務操作、公司稽核、公司結(jié)算管理人員工作積極性，進行相應績效考核，工作做得好的進行獎勵。同時加強執(zhí)行力度，確保該制度執(zhí)行到位會使全行業(yè)務質(zhì)量更上一層樓。

二一一年十二月六日

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