理財一部總結(jié)報告

201*年度工作總結(jié)報告及201*年度春季工作計劃

新年伊始，回顧201*。入職2個月來，本人及理財一部共五人對北郊建材市場、北郊小區(qū)、北郊商場等地區(qū)進(jìn)行了業(yè)務(wù)宣傳，具體如下：

．建材市場：對明珠家居\\B\\C\\D\\E五棟樓、大明宮建材市場、舊建材市場進(jìn)行了單頁發(fā)放，業(yè)務(wù)介紹，

及意向客戶信息登記。

信息反饋：建材市場普遍以個體商戶為主，店內(nèi)多以商戶招聘的營業(yè)員為主，營業(yè)員對于公司各類業(yè)務(wù)反應(yīng)冷漠，商戶本人則比較關(guān)心貸款業(yè)務(wù)，而且本身已有負(fù)債或有形資產(chǎn)已有負(fù)債。

個人建議：我們能否開發(fā)出適合這類個體商戶的貸款品種，我認(rèn)為可以借鑒郵政的五戶聯(lián)保”好借好還”這款產(chǎn)品，這樣既降低了融資風(fēng)險，又能迅速打開貸款市場。

．北郊小區(qū)：對雅荷花園、雅荷智能花園、長慶小區(qū)、景園等北郊住宅小區(qū)進(jìn)行了單頁發(fā)放、業(yè)務(wù)介紹、

意向客戶信息登記。

信息反饋：北郊目前產(chǎn)生了很多高檔樓盤，甚至地王也產(chǎn)生于北郊，但是西安成熟的住宅區(qū)集中于南郊和西郊，北郊是近兩年隨著市政府的搬遷才熱起來，也就是說北郊高檔樓盤很多，但往往入住率不高，樓盤由于新建，智能化程度很高，出入基本需要打卡，業(yè)務(wù)人員很難進(jìn)行掃樓。如果進(jìn)行設(shè)點宣傳，入住率又會出現(xiàn)問題，所以北郊符合條件的樓盤不多。

個人建議：可適當(dāng)把重心往南或者西偏移一些，退一步講，我們也不能一直占著北郊不挪動。

．北郊商場及路面：對未央路沿線的人人樂等商場及路面進(jìn)行了單頁發(fā)放，業(yè)務(wù)介紹。

信息反饋：商場及路面整體效果很差，很少有人愿意停下腳步聽我們介紹業(yè)務(wù)，而且我們的理財顧問站在大街上很難讓人相信我們可以幫他做上萬人民幣的個人理財。個人建議：可以聯(lián)系城管，進(jìn)行路面設(shè)點宣傳。

．我部意向客戶名單（意向客戶十二人，詳見客戶信息登記表）

綜上所述：明顯看出意向客戶信息登記量過少，直接影響了成交量。原因如下：外因：天氣原因、春節(jié)臨近、新興北郊商務(wù)圈政府扶持但人氣不如老商圈人氣旺內(nèi)因:業(yè)務(wù)以及流程不熟練很多人難以獨立開展工作、整個業(yè)務(wù)團(tuán)隊斗志不高得過且過

．如此看來，真正的癥結(jié)在我們自己這里，一支絕對忠誠、紀(jì)律嚴(yán)明、權(quán)責(zé)明晰的業(yè)務(wù)團(tuán)隊才是成事的

關(guān)鍵，而一個有著優(yōu)秀企業(yè)文化與宗旨、能為員工指明發(fā)展通道的企業(yè)才是最合適握這把劍的人，廣告營銷最多算做東風(fēng)而已。

現(xiàn)提出節(jié)后工作計劃：

中誠永安理財部節(jié)后計劃書：理財部前期營銷策略

客戶開發(fā)及信息收集是擔(dān)保及投資業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)工作，客戶資源將成為中誠永安的寶貴財富。計劃采用下列方式建立健全客戶來源的渠道：

1與銀行信貸部門取得廣泛聯(lián)系，由銀行信貸部門推薦客戶；2.與各級政府部門聯(lián)系，由相關(guān)政府部門推薦客戶；3.與各商會、行業(yè)協(xié)會取得聯(lián)系，由其推薦客戶；3.開展企業(yè)信用擔(dān)保的會員制管理，從中培養(yǎng)核心客戶；

4.對社區(qū)進(jìn)行廣泛宣傳、搞好市場調(diào)研，開展客戶登記，從中發(fā)掘潛在客戶。

團(tuán)隊建設(shè)

1.考核

我支持考核期員工可以自己隨時提出轉(zhuǎn)正申請這一說法，在這期間我們理財部門負(fù)責(zé)人將要帶領(lǐng)自己的團(tuán)隊投入真正的實戰(zhàn)當(dāng)中了。

建議：實戰(zhàn)一定需要經(jīng)理的全程跟蹤，目的之一是可以全面考核試用期員工的工作態(tài)度及出現(xiàn)的問題，為下步留人做好充分準(zhǔn)備，這一點好多小企業(yè)往往只是做了培訓(xùn)便叫員工盲目開始實踐，必須注意的是這個時期員工沒有經(jīng)驗處于迷茫階段，沒有一個前輩在身邊鼓勵和及時指正錯誤，好多員工也就是這個時候放棄的；第二點也是最主要的，部門負(fù)責(zé)人的身體力行在這個時候做了榜樣作用，讓員工害怕自己不如叫員工崇拜自己，這對以后的管理工作尤其是員工對于目標(biāo)業(yè)績的執(zhí)行力有很大好處。

2.部門會議

會議的靈活運用可以起到激勵及提高員工戰(zhàn)斗力的作用，當(dāng)然好多企業(yè)自己也在做這個事情。不必冗言。

建議：激勵型會議，要短而且隨時發(fā)現(xiàn)員工情緒低落隨時召開（晨會必做）；業(yè)務(wù)演練型會議，員工在銷

售過程中會遭遇推托見不到人、價格疑慮、拒絕等一些問題，把問題拿出來讓員工復(fù)原場景，大家集思廣益拿出比較認(rèn)可的對策；表彰會議，每周一次，對工作努力之員工予以口頭表彰以持續(xù)該員工努力態(tài)勢，帶動其他員工工作積極性。

3.動態(tài)績效管理

對于銷售人員獎金提成的激勵是不能持久的,任何一個銷售經(jīng)理肯定不希望自己的屬下永遠(yuǎn)都看著錢。實踐證明非現(xiàn)金形式的激勵也同樣有效,例如一次參加外面培訓(xùn)的機(jī)會……

建議：金錢獎勵+崗位績效工資（崗位績效工資制度的標(biāo)準(zhǔn)單元結(jié)構(gòu)是：崗位工資、績效工資、津貼補貼。各個工資單元的權(quán)重因企業(yè)而有所不同，但大體上，三個工資單元占工資總額的比重分別為：50%-60%、30%-40%、10%左右比較合適）+團(tuán)隊活動獎勵+末尾淘汰。給予每月第一個簽單員工予以現(xiàn)金獎勵（意在對于此員工工作的肯定及激勵當(dāng)月工作動力的持久性，對其他員工產(chǎn)生榜樣性）；為4-6人中設(shè)立主管職位，新團(tuán)隊中在考核試用期如果業(yè)績差距不大以演講及員工投票方式產(chǎn)生，以后每2個月進(jìn)行業(yè)績考核一次由業(yè)績突出者出任（員工間產(chǎn)生不服輸心理，誰都不想被一起來的同事管理，誰都想增加管理經(jīng)驗，利用這個心理有時候會產(chǎn)生意想不到的效果）；公司對于團(tuán)隊提出的活動要求采取利潤提成方式發(fā)放團(tuán)隊，每月設(shè)立團(tuán)隊活動獎金，實現(xiàn)團(tuán)隊業(yè)績則拿走團(tuán)隊活動獎金，由團(tuán)隊成員共同商討舉行何種活動，由此增加團(tuán)隊成員榮辱觀；我們企業(yè)最怕團(tuán)隊里有畏難而進(jìn)、唉聲嘆氣的員工出現(xiàn)，實行末尾淘汰制度，這樣的員工不適合做銷售。（其實很多時候我們最怕唉聲嘆氣的員工情緒的影響到其他員工，我們禁止不了員工間不滿的交流，事實上他們會在私下交流，動態(tài)績效管理實施的好，可以更加激發(fā)努力上進(jìn)員工的斗志，我們要掌握住渴望成功的員工的情緒并引導(dǎo)向我們期望的方向而不是禁止員工的言論以保護(hù)這些上進(jìn)員工情緒不受感染，禁止員工言論只會叫這個團(tuán)隊失去活力，走向死亡。）----擬表另附

4.量化指標(biāo)

業(yè)績的出現(xiàn)是一個從量變到質(zhì)變的過程，銷售人員在業(yè)績未出現(xiàn)之前我們?nèi)绾喂芾砟兀�在銷售人員銷售過程中幫他們控制量可以讓他們更快的出現(xiàn)業(yè)績。

建議：管理者根據(jù)團(tuán)隊成熟度及配合整個市場營銷戰(zhàn)略指定出電話營銷顧問的日（周、月）電話拜訪量、陌拜顧問日拜訪量，員工在完成每日量化指標(biāo)后并詳細(xì)標(biāo)注意向客戶報主管處，由主管在夕會前半小時報

經(jīng)理處由經(jīng)理做表格化規(guī)范管理及考核，并制定出意向客戶重點跟進(jìn)策略在夕會中討論，此后經(jīng)理負(fù)責(zé)意向客戶跟進(jìn)程度追蹤及幫助員工簽單。---目前可以先確立意向客戶與準(zhǔn)客戶目標(biāo)量化（以小組為單位：意向客戶20/周，準(zhǔn)客戶10/周），至于電話回訪量可以交由部門負(fù)責(zé)人靈活實施考核。

5.團(tuán)隊資源配置

團(tuán)隊營銷如同作戰(zhàn)，有限資源的配置也會影響到戰(zhàn)斗結(jié)果。營銷團(tuán)隊的資源配置包括，人員配置、客戶的分配、銷售指標(biāo)的分配。

建議：有的員工喜歡只打電話不喜歡出去拜訪，有的喜歡上門拜訪，電話營銷總有見面簽單的時候，而盲目的出去陌拜，效率又很低，我們可以嘗試將此2人組合，一個負(fù)責(zé)電話邀約一個負(fù)責(zé)拜訪，提成2人共同享有，小團(tuán)隊的組合是個不錯的選擇；對于一些前期客戶的分配，原則上實現(xiàn)公平公正的原則，允許員工小范圍內(nèi)交換資料，充分利用有限資源發(fā)掘利潤；銷售指標(biāo)的分配，銷售團(tuán)隊的業(yè)績完成總會遵循“二八原則”,也就是80%的業(yè)績往往來自于20%的銷售人員，所以銷售指標(biāo)的分配肯定不是均分,而是要按照能者多勞的原則分配，任務(wù)重的銷售人員應(yīng)該能夠動用更多的資源,有更多的發(fā)展機(jī)會,以及更好的待遇,如果大家都一樣,誰會愿意去承擔(dān)更重的銷售任務(wù)呢？

6.公司制度

無規(guī)矩不成方圓，每個公司都會有約束員工及對公司作出貢獻(xiàn)員工的獎勵辦法。制度大同小異，獎勵因人而議。這里就不做重復(fù)性工作了。

注：以前大家研究微軟成功之道，后來又開始了松下，目前國內(nèi)的蒙牛、阿里巴巴又成了熱點，但是他們無不經(jīng)歷所有企業(yè)艱難的創(chuàng)業(yè)期。大企業(yè)靠品牌，中型公司靠管理，小企業(yè)靠感情。給不了員工豐厚待遇、廣大發(fā)展平臺的小企業(yè)如果沒有一群愿與員工風(fēng)雨同舟的領(lǐng)航者，那么員工就再也沒有理由留下去了，這將是一個企業(yè)的惡性循環(huán)。

一直在重復(fù)團(tuán)隊建設(shè)的重要性，因為我堅信！

理財一部郗亞軍201*-2-10

擴(kuò)展閱讀：擔(dān)保公司十月工作總結(jié)

鑫融輝十月工作總結(jié)

十月八號，國慶長假結(jié)束，公司成立五個月的節(jié)點眼看到來，每個人心中的夢想和壓力使十月的氣氛驟然緊張了起來。十月是公司發(fā)展的關(guān)鍵一個月，十月是承上啟下，繼往開來的一個月，下面把十月的工作總結(jié)如下（財務(wù)工作單獨匯報，不在本總結(jié)體現(xiàn)。）：

一、各部門完成的主要工作

業(yè)務(wù)一部，理財任務(wù)為###萬元，完成###萬元，完成率###%，其中老客戶新簽訂###萬元、老客戶的轉(zhuǎn)介紹簽約金額###萬元，理財顧問工作簽約金額###萬元，新增客源有七位已經(jīng)簽約（簽約金額###萬元）。業(yè)務(wù)二部，理財任務(wù)為###萬元，完成###萬。完成率###%。借款業(yè)務(wù)金額為###萬元。主要工作是對貸款客戶的資金跟蹤，利息催納和完善貸款客戶信息。辦公室工作較雜，主要完成工作有公司三秦報，

環(huán)城之窗廣告，小區(qū)展板的維護(hù)；前臺接待完善，遠(yuǎn)程會議系統(tǒng)聯(lián)通，紀(jì)律考勤，人員招聘與解職，老年體檢活動策劃，理財說明會得組織，暖心工程組織等，待完成工作有公司《總章》《員工手冊》的完善，碎戲拍攝和作用策劃，電梯門的維護(hù)等工作。

二、好的方面、不足方面及問題分析

（一）好的方面，思想上，公司員工大多數(shù)工作積極性高，主觀努力意愿強(qiáng)，愿意深入學(xué)習(xí)本職，并通過實踐來體現(xiàn)本職。公司常務(wù)副總汪濤，在公司的發(fā)展建設(shè)中投入了大量的心血，是公司最操心的人，是把###做為自己的事業(yè)，把自己的事業(yè)當(dāng)做生命的人，用智慧和包容實踐的人。潘建蘭，來到公司后，帶來了很好的工作理念，工作經(jīng)驗，大公無私傾囊相授，把公司整體利益從內(nèi)心至于個人利益之上。公司大發(fā)展才能個人利益最大化，團(tuán)隊思想必將在每個人的心底蕩起漣漪。###，###22號理財會，在壓力面前沒有找理由，而是迅速調(diào)整思路，當(dāng)即尋找客戶，有很強(qiáng)的隨機(jī)應(yīng)變能力，解決問題的能力。行動上，作為理財這種開疆拓土的工作，難度還是相當(dāng)大的，大家在工作中都付出了很大的努力，有些可能出了成績，有些可能沒有，但是你們的努力將永遠(yuǎn)記在歷史的年輪上，將永遠(yuǎn)記在你們成長的歷程中。一部經(jīng)理###，工作中，時時在思考工作的方向和詳細(xì)實踐工作的方法。她安靜的時候不是坐在那里思考，就是在本子上做詳細(xì)的記錄，有了想法會和大家詳細(xì)的交流，然后實踐。思路清晰，工作主動，工作上優(yōu)秀的業(yè)績充分證明了這一點，內(nèi)心的堅強(qiáng)加上些許的滄桑讓這朵玫瑰越發(fā)顯得鏗鏘。二部經(jīng)理###，敏銳的嗅覺，優(yōu)秀的接待能力，專業(yè)的講課技巧，讓我們不禁要問，不禁期待，還有多少才能沒有發(fā)光。###通過自己的努力發(fā)展了優(yōu)秀的理財顧問段師，###，###在業(yè)務(wù)上也迎頭趕上，簽下訂單。###，辦公室工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，條理清晰，對占用自己休息時間的工作沒有怨言。兩名新加入員工也都很努力的在學(xué)習(xí)。每個人身上都有很多的優(yōu)點，這里不再一一列舉了，天生我才必有用，優(yōu)秀的品質(zhì)就要發(fā)揚傳承下去。

（二）不足及分析，今天是十月份工作總結(jié)，一個重要的事實，我們的任務(wù)沒有完成，注定了我們的總結(jié)充滿些許涼意。我們每個人都應(yīng)該思考，我們到底什么地方出了問題，做的不到位？下面根據(jù)大家的總結(jié)和表象提供幾個切入點供大家思考：1、核心競爭力，現(xiàn)在西安有140多家擔(dān)保公司，老百姓為什么選擇鑫融輝，我們的優(yōu)勢在哪？我們的核心競爭力在哪？我想我們雖然不一定是最好，但是占領(lǐng)第一梯度陣營是沒有問題的，我們是有核心競爭力的，我們的核心競爭力就來自于踏實做事，誠實守信，合法經(jīng)營。不是最強(qiáng)，業(yè)務(wù)工作艱難必然有欠缺的核心競爭力元素。公司正在聯(lián)系房地產(chǎn)營銷公司，希望獲得突破。

2、公司架構(gòu)，激勵機(jī)制的合理性、公平性。公司一直致力于給大家搭建一個公平、合理、高效，具有很強(qiáng)生命力的競爭平臺，讓大家能夠踏實工作，就像足球運動員在球場上盡情奔跑一樣，自由的選擇傳球還是射門。期望中的架構(gòu)是一個具有像肯德基一樣非常完善，可復(fù)制的架構(gòu)，遇到一場甘霖他就能夠遍地開花的架構(gòu)。這是辦公室的工作，我們辦公室做的不理想，我在努力探索。

3、執(zhí)行力，公司的發(fā)展，執(zhí)行力是重中之重，個人的發(fā)展執(zhí)行力亦是重中之重。公司執(zhí)行力弱了，不是對大家仁慈，而是害了大家，是對所有人的不公平，將會摧毀大家奮斗的信心，就像牛奶三聚氰胺事件，害了多少人。個人執(zhí)行力弱了，就像那個挖坑的故事，他總是在快要挖出水的時候放棄，他挖了很多坑，比別人付出更多的體力，但是沒有挖到水，如果人生如此，實際上你是在壓縮自己的生命。武士狹路相逢，從容的拔出你的戰(zhàn)刀，寧可戰(zhàn)死，馬革裹尸，不能被嚇?biāo)�。何況是打卡，抽煙等這些小事呢，對自己狠一點。

4、做好傳幫帶首要做好批評和接受批評的心里準(zhǔn)備。或者說教育與被教育，幫助與被幫助。。。在我看來，他們的意思差不多。我在這里可以給大家講個釣魚的故事。。。（會上展開講）只有我們都把心態(tài)放平和，真心的幫助，虛心的接受，我們業(yè)務(wù)骨干的本領(lǐng)才能傳承，新鮮血液的點子才能完善實施。

5、廣告宣傳的定位和方法。廣告宣傳的投入是很大的，三秦報，環(huán)城之窗期期有我們的新聞廣告，小區(qū)有展板，有電梯門，我們成立了前臺接待，希望能區(qū)分哪些廣告的力度大，但是總得來說通過這些媒介獲得的客戶還是相當(dāng)有限的，那么廣告的著力點在哪呢？如何擴(kuò)大影響？

6、學(xué)習(xí)氛圍。不客氣的講我們的學(xué)習(xí)氛圍不好，我們主動學(xué)習(xí)的氛圍太差。大家看過侯勇演的《大染坊》嗎？我非常喜歡的電視劇。侯勇演的陳六子，智慧，仁義，最后成功，看看他是怎樣學(xué)習(xí)的，主動性非常強(qiáng)。不要說主動性了，現(xiàn)在每天開會介紹的方法，又有多少人深入的思考過，然后去實踐過？

7、忽視回報制度。余世維29歲做到日本航空的副總，眾多優(yōu)秀品質(zhì)其中之一就是良好的回報習(xí)慣。訂酒店故事。。。（會上展開講）我們有客戶經(jīng)理和客戶交流表格，是為了培養(yǎng)大家的良好的回報習(xí)慣，可有些恐怕覺得是多此一舉。三、已經(jīng)采取的措施

（一）、《感恩的心》系列活動，絕不僅僅是公司的文化，感恩的心是一種心態(tài)，是一種生活的態(tài)度，他對我們整個人生都有重要的指導(dǎo)意義。

（二）、尋找轉(zhuǎn)讓的房地產(chǎn)營銷公司，轉(zhuǎn)讓的酒樓等實體經(jīng)濟(jì)以提高競爭優(yōu)勢。（三）、獎勵，部門能夠完成任務(wù)的獎勵1000元，個人每完成50萬獎勵1000元。

（四）、處罰，嚴(yán)格執(zhí)行力，采取末位淘汰競爭機(jī)制。

（五）、形成決議，開辟東郊市場，重點攻克西光，華山，黃河，秦川等國有廠家屬區(qū)

十月已經(jīng)過去，十一月份即將開始，任重而道遠(yuǎn)，愿大家總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，最大限度發(fā)揮當(dāng)下自身優(yōu)勢，揚長避短，努力奮斗！

以上是辦公室綜合了個部門的總結(jié)所做的我公司的總結(jié)報告，像全體員工報告，并提請公司領(lǐng)導(dǎo)審閱。不恰當(dāng)有遺漏的請大家糾正補充。

辦公室

二一一年十月三十一日

友情提示：本文中關(guān)于《理財一部總結(jié)報告》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，理財一部總結(jié)報告：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

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