吳川市農(nóng)信社合規(guī)部201*年工作總結(jié)

吳川市農(nóng)信社合規(guī)部201*年工作總結(jié)

今年，我市合規(guī)部在上級(jí)聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在人民銀行及銀監(jiān)部的指導(dǎo)和監(jiān)督下，緊緊圍繞省聯(lián)社“抓好立規(guī)，強(qiáng)化循規(guī)，全面合規(guī)”的工作思路，以風(fēng)險(xiǎn)防范為本，建立科學(xué)有效的合規(guī)管理體系，為我市農(nóng)信社合規(guī)守法經(jīng)營(yíng)和穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展提供保障，現(xiàn)將今年的工作總結(jié)如下：

一、主要工作完成情況

1、做好合規(guī)性審查工作。合規(guī)部積極參與各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)性的審查工作，如柜面交易權(quán)限修改、吳川市農(nóng)村信用合作聯(lián)社轉(zhuǎn)授權(quán)的合規(guī)合法性審查，抵債資產(chǎn)拍賣(mài)現(xiàn)場(chǎng)見(jiàn)證等。

2、加強(qiáng)制度執(zhí)行力的督察。針對(duì)轄內(nèi)個(gè)別員工存在“有章不循，違規(guī)操作”的現(xiàn)象，合規(guī)部把合規(guī)管理定為201*年工作的重點(diǎn)。在監(jiān)稽、安全保衛(wèi)等部門(mén)的積極協(xié)助下，制度執(zhí)行力督察小組在轄內(nèi)共進(jìn)行30多次督察檢查活動(dòng)，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、翻看監(jiān)控錄像和談話(huà)了解等辦法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正一些違規(guī)操作行為，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)。今年一共經(jīng)濟(jì)處罰49人次，罰款4650元。通過(guò)處罰與教育相結(jié)合的方式，使員工明白“違規(guī)就要付出代價(jià)”的道理，通過(guò)制度執(zhí)行力的督察活動(dòng)，有力地提高了員工的制度執(zhí)行力，進(jìn)一步規(guī)范了員工的業(yè)務(wù)操作行為，在轄內(nèi)營(yíng)造出一種濃厚的

合規(guī)合法經(jīng)營(yíng)氛圍。

3、注重合規(guī)文化宣傳，提高員工的合規(guī)文化意識(shí)。今年第一季度，我社在轄內(nèi)32個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛“主動(dòng)合規(guī)，從我做起”的宣傳橫幅，目的旨在提高員工的主動(dòng)合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程，做到規(guī)范操作，合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

4、周密部署，切實(shí)抓好反洗錢(qián)工作。

（1）、規(guī)范反洗錢(qián)工作，明確責(zé)任。為了規(guī)范我社反洗錢(qián)工作，落實(shí)反洗責(zé)任，將反洗錢(qián)工作納入業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)考核，做到責(zé)任到社到人。今年聯(lián)社與各信用社、機(jī)關(guān)部室簽訂了《反洗錢(qián)目標(biāo)管理責(zé)任書(shū)》，信用社與全體員工簽訂了《反洗錢(qián)目標(biāo)管理責(zé)任書(shū)》，做到層層落實(shí)責(zé)任，使反洗錢(qián)工作落到實(shí)處。

（2）第二季度起實(shí)行反洗錢(qián)績(jī)效季度考核。在季度考核100分制中實(shí)行最高5分的倒扣分制�？�(jī)效考核的開(kāi)展，把員工的收入與反洗錢(qián)工作業(yè)績(jī)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，大大提高員工反洗錢(qián)工作的積極性。

（3）努力提高反洗錢(qián)工作水平。隨著數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)的上線(xiàn)，反洗錢(qián)的操作規(guī)程也不斷更新。我部反洗錢(qián)專(zhuān)員積極協(xié)助基層社信息報(bào)告員進(jìn)行反洗錢(qián)大額交易和可疑交易的報(bào)告，對(duì)基層信用社出現(xiàn)漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、遲報(bào)的大額和可疑交易報(bào)告進(jìn)行提醒和督促，不斷提高我市農(nóng)村信用社反洗錢(qián)數(shù)據(jù)報(bào)送的質(zhì)量。今年6月份我部組織在轄內(nèi)開(kāi)展了一次反洗

錢(qián)工作專(zhuān)項(xiàng)檢查，對(duì)在檢查中發(fā)現(xiàn)的不盡職調(diào)查客戶(hù)身份、漏登記大額交易或大額登記不完善、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)大額和可疑交易報(bào)告等現(xiàn)象進(jìn)行了督促整改，進(jìn)一步提高了我市農(nóng)村信用社反洗錢(qián)能力。

（4）、整章建制，搭建反洗錢(qián)工作制度，促進(jìn)反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。為建立健全我市農(nóng)村信用社反洗錢(qián)工作體系，規(guī)范我市農(nóng)村信用社反洗錢(qián)管理工作，切實(shí)反洗錢(qián)工作職責(zé)，維護(hù)國(guó)家金融安全。我部根據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)和上級(jí)聯(lián)社的有關(guān)制度，4月份制定了《吳川市農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢(qián)工作管理辦法》,后根據(jù)《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于應(yīng)用機(jī)構(gòu)信用代碼輔助開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別通知》的要求，6月份對(duì)《吳川市農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢(qián)工作管理辦法》進(jìn)行了修訂。重新制訂了《吳川市農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢(qián)工作管理辦法（修訂版）》，指導(dǎo)轄內(nèi)各基層社有條不紊地開(kāi)展反洗錢(qián)工作。

（5）、加強(qiáng)反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)，提高員工的反洗錢(qián)工作能力。在今年6月份我部舉辦了一期時(shí)間半天的反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)，培訓(xùn)對(duì)象為轄內(nèi)信用社的主辦會(huì)計(jì)、分社負(fù)責(zé)人、綜合柜員總共80多人，培訓(xùn)內(nèi)容為：客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料及交易記錄保存、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、大額交易和可疑及涉嫌恐怖融資交易報(bào)告、人民幣大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)等內(nèi)容。201*年9月5日，我部將人民銀行總行反洗錢(qián)局7月27日電視電話(huà)培訓(xùn)內(nèi)容刻錄成光盤(pán)分發(fā)到轄內(nèi)10個(gè)信用社，

按要求組織開(kāi)展學(xué)習(xí)。本次參加反洗錢(qián)培訓(xùn)人員278人次，取得積極效果，員工的反洗錢(qián)能力得到了進(jìn)一步的加強(qiáng)，防范洗錢(qián)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到了進(jìn)一步的強(qiáng)化。

（6）加強(qiáng)反洗錢(qián)宣傳。今年11月是反洗錢(qián)宣傳月，我部積極響應(yīng)人民銀行的號(hào)召，在信用社門(mén)前掛各種反洗錢(qián)宣傳橫幅和在市區(qū)信用社電子屏幕上進(jìn)行滾動(dòng)式反洗錢(qián)宣傳，積極參加了由湛江人行組織的特呈島騎單車(chē)環(huán)島反洗錢(qián)宣傳和由吳川人行組織的黃坡鎮(zhèn)設(shè)攤反洗錢(qián)宣傳，有效地使反洗錢(qián)意識(shí)深入人心，有力地促進(jìn)了反洗錢(qián)工作的開(kāi)展。

5、對(duì)存款內(nèi)控制度進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查，有效堵塞合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。201*年8月24日至8月28日，我部牽頭在轄內(nèi)開(kāi)展一期存款業(yè)務(wù)檢查，檢查范圍覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)采取化解措施，限期整改，將問(wèn)題消滅在萌芽狀態(tài)，做到防患于未然。

6、開(kāi)展整治不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)。

為規(guī)范我市農(nóng)村信用社的經(jīng)營(yíng)行為，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》的精神，由我部牽頭，組織稽核部和基層信用社的業(yè)務(wù)骨干在2月份開(kāi)展對(duì)基層社（營(yíng)業(yè)部）進(jìn)行不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的檢查，對(duì)檢查存在的問(wèn)題進(jìn)行逐一整改。并在轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)統(tǒng)一張貼了我市農(nóng)村信用社的業(yè)務(wù)服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)“七不準(zhǔn)”。通過(guò)開(kāi)展整治活動(dòng)，進(jìn)一步規(guī)范了我市農(nóng)村信用社的經(jīng)營(yíng)行為，提高了我市農(nóng)村信用社的服務(wù)水平，維護(hù)消費(fèi)者的正當(dāng)權(quán)益，提升了

我市農(nóng)村信用社的市場(chǎng)聲譽(yù)，最終實(shí)現(xiàn)我市農(nóng)村信用社的持續(xù)健康發(fā)展。

7、創(chuàng)優(yōu)爭(zhēng)先，開(kāi)展“雙百競(jìng)賽”活動(dòng)。

在6月份，根據(jù)上級(jí)銀監(jiān)部門(mén)的要求，由我部牽頭在轄內(nèi)開(kāi)展“雙百競(jìng)賽”活動(dòng)。我部有計(jì)劃、有步驟地部署該活動(dòng)的開(kāi)展。“雙百競(jìng)賽”活動(dòng)目的是為提升我市農(nóng)村信用社的農(nóng)村金融服務(wù)水平，促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。通過(guò)創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)，有效發(fā)揮我市農(nóng)村信用社對(duì)“三農(nóng)”的支持作用，建立完善的農(nóng)村金融服務(wù)長(zhǎng)效機(jī)制，促進(jìn)我市農(nóng)村經(jīng)濟(jì)快速健康發(fā)展。

二、存在問(wèn)題

（一）全面的合規(guī)教育培訓(xùn)未能系統(tǒng)開(kāi)展，合規(guī)教育未能在各業(yè)務(wù)條線(xiàn)細(xì)化鋪開(kāi)，有針對(duì)性的合規(guī)教育開(kāi)展不夠。

（二）員工的反洗錢(qián)知識(shí)掌握不夠，還存在不盡職調(diào)查客戶(hù)身份、漏登記大額交易或大額登記不完善、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)大額和可疑交易報(bào)告等現(xiàn)象。

（三）合規(guī)部崗位配置不合理。由于受到人力資源因素的影響，合規(guī)部?jī)H3人，尚未能按照上級(jí)聯(lián)社的要求配備綜合管理崗、反洗錢(qián)崗、法律援助崗、資料管理等崗位，嚴(yán)重束縛合規(guī)部的工作安排和實(shí)施。

三、明年的工作計(jì)劃

（一）舉行二期的反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)，重點(diǎn)培訓(xùn)反洗錢(qián)理

論知識(shí)、反洗錢(qián)法律法規(guī)及相關(guān)制度、反洗錢(qián)業(yè)務(wù)技能等，努力提高員工的反洗錢(qián)能力。

（二）繼續(xù)加強(qiáng)員工執(zhí)行力督察工作。我部繼續(xù)聯(lián)合稽核、保衛(wèi)部門(mén)在轄內(nèi)進(jìn)行突擊檢查，對(duì)屢查屢犯的違規(guī)人員進(jìn)行嚴(yán)厲處罰，使“違規(guī)要付出代價(jià)，合規(guī)創(chuàng)造效益”的理念深入人心，從而提高員工的制度執(zhí)行力。

（三）加強(qiáng)反洗錢(qián)工作績(jī)效考核的現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)。計(jì)劃在明年不定期對(duì)轄內(nèi)信社進(jìn)行反洗錢(qián)工作評(píng)價(jià)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行及時(shí)指正，指導(dǎo)基層社如何有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作。

（四）舉辦二期合規(guī)管理教育培訓(xùn)。通過(guò)合規(guī)教育，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，樹(shù)立全員合規(guī)管理的觀念，培養(yǎng)良好合規(guī)文化。培訓(xùn)的內(nèi)容包括：合規(guī)管理實(shí)施背景與基本概念、合規(guī)建設(shè)的重要性、員工在合規(guī)管理中的作用、合規(guī)管理對(duì)員工的要求、剖析違規(guī)案例、違規(guī)成本等。

（五）繼續(xù)加強(qiáng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)審查，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)在事前、事中能夠合規(guī)操作。

（六）繼續(xù)積極推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)。

二0一二年十二月十日

擴(kuò)展閱讀：201*年度合規(guī)工作報(bào)告

人保財(cái)險(xiǎn)XXXX201*年度

合規(guī)工作報(bào)告

省公司：

201*年是機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的一年，合規(guī)工作責(zé)任重大，使命光榮。我市分公司系統(tǒng)學(xué)習(xí)十八大精神，深入實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，全面落實(shí)保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)、上級(jí)公司工作會(huì)議精神，緊緊圍繞“轉(zhuǎn)方式促發(fā)展、強(qiáng)合規(guī)增效益”的工作主基調(diào)，扎實(shí)推進(jìn)公司新時(shí)期發(fā)展戰(zhàn)略，貫徹落實(shí)總公司201*年合規(guī)工作會(huì)議和省公司201*年全省工作會(huì)議精神，狠抓“三道防線(xiàn)”責(zé)任落實(shí)，提升我市系統(tǒng)合規(guī)執(zhí)行力和履職能力，大力推進(jìn)合規(guī)文化宣導(dǎo)和內(nèi)控缺陷改進(jìn)等重點(diǎn)工作，初步實(shí)現(xiàn)了內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作的規(guī)范化和信息化，加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，為推進(jìn)公司高質(zhì)量有效益可持續(xù)發(fā)展提供了重要保障�，F(xiàn)就我市系統(tǒng)201*年合規(guī)工作情況報(bào)告如下：

一、201*年合規(guī)工作面臨的形勢(shì)回顧

近年來(lái)，隨著公司經(jīng)營(yíng)管理模式的轉(zhuǎn)型，公司經(jīng)營(yíng)管理水平取得明顯進(jìn)步，風(fēng)險(xiǎn)管控能力明顯增強(qiáng)。但是，我們也清楚地知道，與監(jiān)管要求相比、與上級(jí)公司對(duì)未來(lái)發(fā)展的目標(biāo)要求相比，以及從當(dāng)前內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題的嚴(yán)重程度來(lái)看，公司合規(guī)工作依然面臨較大壓力，一些制約依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的深層次矛盾依然存在，有些問(wèn)題還比較突出，合規(guī)工作所面臨的形勢(shì)還不容樂(lè)觀，合規(guī)工作任務(wù)依然十分艱巨。

從外部監(jiān)管形勢(shì)來(lái)看，整體監(jiān)管將長(zhǎng)期保持高壓態(tài)勢(shì)。當(dāng)前的保險(xiǎn)監(jiān)管，呈現(xiàn)出不同以往的特點(diǎn)，一是更加注重上下聯(lián)動(dòng)、延伸檢查；二是更加注重檢查在下、立案在上；三是更加注重分類(lèi)監(jiān)管、整體評(píng)價(jià)�？梢钥闯觯�監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管理念和思路也在發(fā)展，監(jiān)管的要求越來(lái)越高。在年初召開(kāi)的全國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管工作會(huì)議上，中國(guó)保監(jiān)會(huì)將201*年保險(xiǎn)監(jiān)管的基本思路確定為“抓服務(wù)、嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”，從監(jiān)管和合規(guī)的角度看，主要體現(xiàn)出一個(gè)“嚴(yán)”字：一是檢查對(duì)象更加明確，把市場(chǎng)份額較大、違規(guī)問(wèn)題較多和整改不力的公司作為檢查重點(diǎn)。二是檢查重點(diǎn)更加突出，繼續(xù)嚴(yán)肅查處經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)不真實(shí)、中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)和理賠難等問(wèn)題。三是責(zé)任追究更加嚴(yán)格，把處罰責(zé)任人、停業(yè)、吊銷(xiāo)許可證和追究上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任作為主要手段，強(qiáng)化上級(jí)公司對(duì)分支機(jī)構(gòu)的管控責(zé)任。四是消費(fèi)者利益導(dǎo)向更加清晰，把解決車(chē)險(xiǎn)理賠難和壽險(xiǎn)銷(xiāo)售誤導(dǎo)作為今年三項(xiàng)重點(diǎn)監(jiān)管工作之首，把保護(hù)消費(fèi)者利益作為監(jiān)管重要目標(biāo)及衡量工作成效的重要標(biāo)準(zhǔn)。

從公司合規(guī)管控要求來(lái)看，公司對(duì)內(nèi)控合規(guī)的相關(guān)要求將進(jìn)一步提高，管理力度將進(jìn)一步加大。201*年，是公司實(shí)現(xiàn)“十二五”規(guī)劃目標(biāo)的關(guān)鍵之年，總公司制定了“使命XX計(jì)劃”，提出201*年實(shí)現(xiàn)保費(fèi)XX以上的增長(zhǎng)、規(guī)模突破XXX億元的要求，省公司確定了“保費(fèi)增速XX以上，保費(fèi)收入突破XX億元”的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。作為地市級(jí)分公司的后臺(tái)支持部門(mén)，合規(guī)條線(xiàn)應(yīng)當(dāng)在公司改革發(fā)展轉(zhuǎn)型中提供強(qiáng)有力支持和保障。

201*年，合規(guī)戰(zhàn)線(xiàn)的工作人員，面臨的形勢(shì)十分嚴(yán)峻，合規(guī)工作千頭萬(wàn)緒，任務(wù)十分艱巨�？偣�司在年初新推出的專(zhuān)項(xiàng)合規(guī)工作就多達(dá)近二十項(xiàng)，包括規(guī)章制度清理、合規(guī)履職評(píng)價(jià)、內(nèi)控自我評(píng)價(jià)、操作崗位風(fēng)險(xiǎn)檢查、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系建設(shè)、專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)排查、內(nèi)控流程梳理等一系列內(nèi)控合規(guī)工作，這對(duì)我們的工作責(zé)任心和積極性是一次重大的考驗(yàn)，201*年我市緊跟形勢(shì)，有所作為，既堅(jiān)持原則，把守底線(xiàn)，又通過(guò)多種形式的合規(guī)手段，推動(dòng)了合規(guī)理念提升，實(shí)現(xiàn)了合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。

二、201*年合規(guī)工作重點(diǎn)

（一）抓好一條主線(xiàn)，持續(xù)完善三道防線(xiàn)體系一是細(xì)化合規(guī)履職范圍。公司基層經(jīng)營(yíng)單位是第一道防線(xiàn)和第一責(zé)任人，通過(guò)自我評(píng)估、自我檢查、自我整改履行經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的內(nèi)控合規(guī)職能。第一道防線(xiàn)對(duì)經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制，收集、報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并及時(shí)進(jìn)行整改。公司縣市兩級(jí)產(chǎn)品線(xiàn)和管理部門(mén)是第二道防線(xiàn)和本條線(xiàn)的管理責(zé)任人，通過(guò)業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督檢查、組織整改履行業(yè)務(wù)條線(xiàn)的內(nèi)控合規(guī)職能。第二道防線(xiàn)對(duì)本業(yè)務(wù)條線(xiàn)中的風(fēng)險(xiǎn)組織實(shí)施檢查、整改并及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)政策。市公司監(jiān)督部門(mén)是第三道防線(xiàn)。其中合規(guī)部門(mén)通過(guò)制定內(nèi)控合規(guī)管理的政策、標(biāo)準(zhǔn)和要求，為第一、二道防線(xiàn)提供內(nèi)控合規(guī)管理的方法、工具、流程，促進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理的一致性和有效性；執(zhí)行第一、二道防線(xiàn)業(yè)務(wù)自查檢查標(biāo)準(zhǔn)，執(zhí)行合規(guī)信息收集、分析和報(bào)告制度，評(píng)估和監(jiān)控第一、二道防線(xiàn)內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)狀況，撰寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。二是學(xué)習(xí)執(zhí)行創(chuàng)新合規(guī)管理工具。1.落實(shí)開(kāi)展關(guān)鍵崗位檢查標(biāo)準(zhǔn)制定項(xiàng)目，作為操作崗位自查和“二、三道防線(xiàn)”檢查的基本依據(jù)，逐步探索標(biāo)準(zhǔn)化的自查流程，促使市縣兩級(jí)機(jī)構(gòu)通過(guò)持續(xù)自我檢查實(shí)現(xiàn)關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)的落實(shí)到位。2.學(xué)習(xí)上級(jí)公司正在研發(fā)的信息系統(tǒng)，提高合規(guī)服務(wù)能力，實(shí)現(xiàn)合規(guī)審核、行政處罰、反洗錢(qián)處理的標(biāo)準(zhǔn)化；強(qiáng)化內(nèi)控評(píng)價(jià)運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控測(cè)試、內(nèi)控報(bào)告、缺陷改進(jìn)的規(guī)范化；加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，實(shí)現(xiàn)事件報(bào)告、數(shù)據(jù)收集、指標(biāo)監(jiān)控的流程化。3.執(zhí)行并細(xì)化“三道防線(xiàn)”日常檢查管理辦法和第二道防線(xiàn)監(jiān)督檢查工作方案，切實(shí)增強(qiáng)“三道防線(xiàn)”的履職能力。

三是形成閉環(huán)處理機(jī)制。全面梳理各職能部門(mén)監(jiān)督檢查、問(wèn)題整改工作的報(bào)告流程，執(zhí)行并細(xì)化合規(guī)信息分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，執(zhí)行并落實(shí)統(tǒng)一發(fā)現(xiàn)問(wèn)題描述語(yǔ)言，規(guī)范信息報(bào)送內(nèi)容要素、嚴(yán)格問(wèn)題整改時(shí)限要求，整合各環(huán)節(jié)職能，以?xún)?nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理信息平臺(tái)為載體，形成問(wèn)題報(bào)告、方案確定、整改跟進(jìn)的閉環(huán)處理機(jī)制，促進(jìn)違規(guī)問(wèn)題、內(nèi)控缺陷、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)事件的動(dòng)態(tài)化、實(shí)時(shí)化管控，進(jìn)一步發(fā)揮合規(guī)部門(mén)的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用。

（二）抓隊(duì)伍建設(shè)，創(chuàng)新合規(guī)工作機(jī)制

目前，公司合規(guī)條線(xiàn)人手不足、力量不強(qiáng)、兼職過(guò)多、專(zhuān)業(yè)化程度相對(duì)較低等情況普遍突出，還不能全面滿(mǎn)足公司改革轉(zhuǎn)型時(shí)期對(duì)合規(guī)保障的需求。今年，我市采取以下方式來(lái)加強(qiáng)合規(guī)條線(xiàn)的組織體系建設(shè)，充實(shí)合規(guī)部門(mén)的力量：一是撤銷(xiāo)原來(lái)與理賠中心合署辦公的法律部/合規(guī)部，并入工作更加綜合的市分公司辦公室，與辦公室/紀(jì)檢監(jiān)察合署辦公，并配備擁有專(zhuān)職律師背景的綜合素質(zhì)較強(qiáng)的專(zhuān)職人員，確保崗位設(shè)置和職責(zé)履行到位。二是在市級(jí)公司各職能部門(mén)和各經(jīng)營(yíng)單位之間建立兼職合規(guī)崗制度，橫向負(fù)責(zé)本部門(mén)，縱向負(fù)責(zé)下級(jí)公司本業(yè)務(wù)條線(xiàn)的合規(guī)工作，層層落實(shí)，逐級(jí)推進(jìn)，延伸合規(guī)管理的寬度和深度。明確了兼職合規(guī)崗的職責(zé)，實(shí)實(shí)在在地承擔(dān)起本部門(mén)和歸口管理?xiàng)l線(xiàn)的合規(guī)工作。同時(shí)，由于合規(guī)工作形勢(shì)嚴(yán)峻，在這個(gè)過(guò)程中，通過(guò)工作機(jī)制的持續(xù)完善和創(chuàng)新，通過(guò)開(kāi)展多種形式的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、交流和溝通，在動(dòng)態(tài)發(fā)展中去解決問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)了合規(guī)工作開(kāi)展與人才隊(duì)伍建設(shè)的互動(dòng)契合。

（三）抓培訓(xùn)宣導(dǎo)，提高全員合規(guī)意識(shí)

深入開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)文化宣導(dǎo)，不斷豐富培訓(xùn)層級(jí)和形式，提高合規(guī)宣導(dǎo)深度和廣度。一是基本健全合規(guī)培訓(xùn)體系。分層次、分需求，基本建立起了面向管理者、各職能部門(mén)和合規(guī)條線(xiàn)的多維度合規(guī)培訓(xùn)體系。一是對(duì)部門(mén)管理者和縣支公司管理層，市分公司依托市分公司法律合規(guī)培訓(xùn)部開(kāi)展培訓(xùn)工作；市分公司采取不定期加強(qiáng)對(duì)法律法規(guī)和最新保險(xiǎn)監(jiān)管政策的學(xué)習(xí)，吃透監(jiān)管精神，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)與法紀(jì)觀念；二是對(duì)廣大員工，分公司繼續(xù)開(kāi)展核保核賠考前合規(guī)培訓(xùn)和新員工入司合規(guī)培訓(xùn)；分公司每年都會(huì)結(jié)合各部門(mén)各崗位履職要求，通過(guò)案例分析、警示教育、普法宣傳、合規(guī)承諾等方式，培育全員合規(guī)意識(shí)，引導(dǎo)各級(jí)干部員工夯實(shí)內(nèi)控合規(guī)的思想基礎(chǔ)；三是對(duì)合規(guī)條線(xiàn)，以集中培訓(xùn)、分散培訓(xùn)或自學(xué)等多種方式，提高合規(guī)條線(xiàn)專(zhuān)業(yè)知識(shí)。只有精通業(yè)務(wù)，熟悉管理，才能將合規(guī)工作真正做好做實(shí)。二是豐富合規(guī)宣導(dǎo)內(nèi)容。以保險(xiǎn)監(jiān)管政策、專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、內(nèi)控合規(guī)常識(shí)為培訓(xùn)重點(diǎn)，把合規(guī)文化的宣導(dǎo)與典型違規(guī)案例、常見(jiàn)違規(guī)行為的深入剖析結(jié)合起來(lái)，與日常的風(fēng)險(xiǎn)警示教育結(jié)合起來(lái)，與保險(xiǎn)監(jiān)管政策結(jié)合起來(lái)，與合規(guī)知識(shí)技能的普及培訓(xùn)結(jié)合起來(lái)，與先進(jìn)合規(guī)經(jīng)驗(yàn)的交流結(jié)合起來(lái)，與合規(guī)績(jī)效的考核評(píng)價(jià)結(jié)合起來(lái)，既注重軟性影響，又強(qiáng)化剛性約束。三是關(guān)注合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)開(kāi)展培訓(xùn)宣導(dǎo)。201*年，在全市系統(tǒng)開(kāi)展以反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳、重要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)操作、環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等為重點(diǎn)的合規(guī)培訓(xùn)宣導(dǎo)，以提高市縣分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管控水平，切實(shí)防范和避免法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。201*年3月、9月、11月是公司系統(tǒng)“反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)月”，分公司按照省公司下發(fā)的《四川省分公司“反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)月”活動(dòng)實(shí)施方案》要求，組織轄區(qū)各級(jí)分支機(jī)構(gòu)和相關(guān)人員，認(rèn)真做好反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)工作。同時(shí)，向人行廣安中支積極匯報(bào)。

（四）抓合規(guī)檢查，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理

進(jìn)一步加大合規(guī)檢查力度，整合資源，上下聯(lián)動(dòng)，現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合，專(zhuān)項(xiàng)性檢查與綜合性檢查相結(jié)合，擴(kuò)大檢查覆蓋面，提高內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理工作的專(zhuān)業(yè)化水平。分公司高度關(guān)注各流程操作風(fēng)險(xiǎn)，積極開(kāi)展合規(guī)自查自糾工作。一是做好保監(jiān)局檢查整改復(fù)查工作，按照總省公司要求組織轄區(qū)兩級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展全面整改完成情況的自查驗(yàn)證，確保檢查問(wèn)題整改的全面覆蓋。二是配合開(kāi)展重點(diǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)控流程梳理，配合總省公司就健康險(xiǎn)、家財(cái)險(xiǎn)、信用保證保險(xiǎn)、船舶險(xiǎn)等重要業(yè)務(wù)領(lǐng)域分階段開(kāi)展內(nèi)控流程梳理工作，完成風(fēng)險(xiǎn)控制矩陣和測(cè)試工作底稿，撰寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，并組織開(kāi)展自我測(cè)試評(píng)價(jià)，對(duì)內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)提出系統(tǒng)性改進(jìn)意見(jiàn)，及時(shí)納入公司層面缺陷改進(jìn)范疇。三是組織開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)排查。與相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)協(xié)作配合，就車(chē)險(xiǎn)理賠、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、費(fèi)用管理、中介業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性等風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為組織專(zhuān)項(xiàng)排查，充分關(guān)注重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，全面掌握公司整體作業(yè)情況，提出符合實(shí)際的管理建議，促進(jìn)專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的整改工作。四是推動(dòng)內(nèi)控缺陷改進(jìn)驗(yàn)證測(cè)試，對(duì)公司整改完成的內(nèi)控缺陷進(jìn)行改進(jìn)有效性驗(yàn)證，通過(guò)業(yè)務(wù)穿行測(cè)試和系統(tǒng)控制測(cè)試等方式，全面測(cè)試內(nèi)控缺陷整改情況，確保流程剛性控制。五是加大反洗錢(qián)工作的監(jiān)督檢查力度。分公司在201*的基礎(chǔ)上進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)反洗錢(qián)工作落實(shí)情況的自查，對(duì)反洗錢(qián)制度執(zhí)行情況、客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送、待確認(rèn)可疑交易處理等反洗錢(qián)日常工作進(jìn)行檢查，并有針對(duì)性地落實(shí)整改。

（五）抓合規(guī)考核，發(fā)揮正向引導(dǎo)作用

合規(guī)是各級(jí)機(jī)構(gòu)和管理者績(jī)效考核的重要組成部分，總公司于年初草擬了《省級(jí)合規(guī)負(fù)責(zé)人管理辦法》及相關(guān)工作考核指標(biāo)指南（征求意見(jiàn)稿）。前者主要是明確合規(guī)負(fù)責(zé)人的任職條件、職責(zé)與權(quán)限、考核與獎(jiǎng)懲，后者主要是對(duì)合規(guī)負(fù)責(zé)人的工作考核，主要內(nèi)容為機(jī)構(gòu)合規(guī)管理、重點(diǎn)工作評(píng)價(jià)等考核內(nèi)容的指標(biāo)構(gòu)成和評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。其關(guān)鍵指標(biāo)包括億元保費(fèi)合規(guī)綜合評(píng)價(jià)得分率、年度合規(guī)重點(diǎn)工作完成情況、合規(guī)文化宣導(dǎo)和培訓(xùn)情況、合規(guī)檢查組織實(shí)施情況、內(nèi)控缺陷改進(jìn)有效率以及反洗錢(qián)工作落實(shí)情況等。我市分公司也按照總省公司要求在逐步推動(dòng)出臺(tái)《支公司合規(guī)負(fù)責(zé)人管理辦法》和《支公司合規(guī)負(fù)責(zé)人工作考核指標(biāo)指南》。

特此報(bào)告

XXXX

201*年12月19日

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