“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理工作總結(jié)

“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)總結(jié)

根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》和《**銀監(jiān)分局關(guān)于印發(fā)**銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)方案的通知》等文件精神，為糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中不規(guī)范行為，切實(shí)做好銀行業(yè)“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理工作，切實(shí)圍繞活動(dòng)方案要求，深入開(kāi)展自查自糾活動(dòng)，現(xiàn)將活動(dòng)開(kāi)展情況總結(jié)報(bào)告如下：

一、活動(dòng)期間主要工作開(kāi)展情況1、思想高度重視，深刻領(lǐng)會(huì)實(shí)質(zhì)

201*年2月7日分局不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理會(huì)后，黨委高度重視，及時(shí)召開(kāi)黨委會(huì)，傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)電視電話(huà)會(huì)議和《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》精神，部署全轄專(zhuān)項(xiàng)治理工作，研究并制定“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)方案。2月9日組織全轄中層以上人員學(xué)習(xí)周幕冰副主席在電視電話(huà)會(huì)議上的講話(huà)及相關(guān)文件，并進(jìn)行“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理再動(dòng)員。

2、成立活動(dòng)組織，明確條線(xiàn)職責(zé)

成立“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)全轄“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理的組織、推進(jìn)和整改落實(shí)等工作；各部相應(yīng)成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)本單位“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理工作，并按照聯(lián)行統(tǒng)一部署認(rèn)真開(kāi)展自查自糾，及時(shí)上報(bào)專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)開(kāi)展情況及階段性總結(jié)。3、圍繞治理要求，扎實(shí)開(kāi)展查糾

根據(jù)活動(dòng)工作內(nèi)容要求，以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)組，負(fù)責(zé)全轄不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理工作的組織、推進(jìn)和整改落實(shí)�？傂薪M織了檢查組，歷時(shí)一個(gè)月時(shí)間，對(duì)全轄“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)檢查，確�！安灰�(guī)范經(jīng)營(yíng)”活動(dòng)自查自糾、整改規(guī)范取得實(shí)效。

（1）加強(qiáng)自查自糾。以4個(gè)班子成員為組長(zhǎng)的專(zhuān)項(xiàng)治理檢查小組，抽調(diào)相關(guān)部門(mén)業(yè)務(wù)骨干力量，對(duì)相關(guān)部不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)工作開(kāi)展情況進(jìn)行了檢查，督促落實(shí)“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”整改措施。

（2）完善制度規(guī)范。對(duì)在制度、流程上存在的問(wèn)題，根據(jù)銀監(jiān)局內(nèi)部強(qiáng)化年活動(dòng)安排及年度制度梳理計(jì)劃結(jié)合“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)，對(duì)法人治理、風(fēng)險(xiǎn)防控、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)等各項(xiàng)制度全面梳理，認(rèn)真落實(shí)廢、改、立。

（3）組織座談培訓(xùn)。根據(jù)活動(dòng)安排，各部通過(guò)把客戶(hù)請(qǐng)進(jìn)來(lái)以及結(jié)合三大工程活動(dòng)，采取組織小組走出去的形式，組織座談?dòng)啻�，參加座談人員人次，通過(guò)請(qǐng)進(jìn)來(lái)、走出去，加大宣傳力度，接受行會(huì)監(jiān)督�；顒�(dòng)開(kāi)展期間，結(jié)合業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理、創(chuàng)建規(guī)范、合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)防控、文明服務(wù)等多項(xiàng)內(nèi)容，組織培訓(xùn)次，參加培訓(xùn)人員人次，通過(guò)培訓(xùn)提高了員工的業(yè)務(wù)、服務(wù)素質(zhì)，提升了整體形象，使規(guī)范經(jīng)營(yíng)有了進(jìn)一步保障。

（4）服務(wù)項(xiàng)目明碼公示。通過(guò)治理規(guī)范，統(tǒng)一制作了貸款融資“七不準(zhǔn)”、“四原則”公示牌和銀行服務(wù)收費(fèi)公示牌，分別于月日和月日前張貼（懸掛）在所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

（5）為保證專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)得到社會(huì)各界支持和監(jiān)督，在全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)電子顯示屏的形式宣傳銀行金融服務(wù)“七不準(zhǔn)、四原則”，還設(shè)置了專(zhuān)門(mén)的舉報(bào)投訴電話(huà)（12345678）、信箱、電子郵箱（111111@sina.com）、官方網(wǎng)站窗口()，受理“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”投訴舉報(bào)，接受社會(huì)各界監(jiān)督。

4、保證活動(dòng)質(zhì)量，及時(shí)總結(jié)成果

根據(jù)活動(dòng)方案安排，我們認(rèn)真落實(shí)責(zé)任，積極組織檢查，按時(shí)總結(jié)報(bào)送活動(dòng)開(kāi)展情況。如分別向分局報(bào)送《關(guān)于“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理工作方案》和《關(guān)于不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)治理工作的自查報(bào)告》等。

二、下半年治理工作采取的主要措施

首先在組織了有各部門(mén)相關(guān)人員60余人參加的合規(guī)大講堂視頻培訓(xùn)。

其次于7月1日至20日，根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步整治銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》文件精神和銀監(jiān)分局對(duì)我行專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)的督查，組織活動(dòng)回頭看。我們對(duì)全轄各部的“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”通過(guò)認(rèn)真自查、嚴(yán)格檢查，特別是對(duì)貸款業(yè)務(wù)已發(fā)生的利率籠統(tǒng)上浮、以貸收費(fèi)、轉(zhuǎn)嫁成本等不規(guī)范經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象作為重點(diǎn)檢查對(duì)象，通過(guò)自查未發(fā)現(xiàn)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題。

第三，于月轉(zhuǎn)發(fā)了銀監(jiān)分局《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范全省金融機(jī)構(gòu)服務(wù)收費(fèi)的通知》，并要求各部，進(jìn)一步提高對(duì)“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，通過(guò)引入社會(huì)監(jiān)督等多項(xiàng)舉措，使金融服務(wù)收費(fèi)管理得到規(guī)范。

三、主要工作成效及違規(guī)行為處理處罰情況

按照銀監(jiān)分局統(tǒng)一部署，我們?nèi)�面開(kāi)展了不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)并取得顯著成效。通過(guò)檢查組檢查、自查自糾：201*年全行實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入億元，其中：貸款利息收入億元，金融機(jī)構(gòu)往來(lái)收入億元，手續(xù)費(fèi)收入萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)外收入萬(wàn)元。今年，全行各項(xiàng)貸款余額億元，本年累放貸款億元;未發(fā)現(xiàn)違反“七不準(zhǔn)”、“四原則”等“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”情況發(fā)生。

通過(guò)活動(dòng)開(kāi)展，全體員工進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到規(guī)范經(jīng)營(yíng)的重要性和必要性，全面樹(shù)立了全員合規(guī)合規(guī)從高層做起的經(jīng)營(yíng)管理理念。

四、存在問(wèn)題及物價(jià)部門(mén)等有關(guān)部門(mén)的檢查、處罰等情況通過(guò)自查自糾，我行雖然無(wú)“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”問(wèn)題發(fā)生，物價(jià)等有關(guān)部門(mén)不存在對(duì)我行“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”事項(xiàng)進(jìn)行處罰情況。但在自查自糾各項(xiàng)工作中，依然存在諸如“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”防范意識(shí)不夠強(qiáng)、自查自糾水平不夠高、深入查究力度不夠深等問(wèn)題，這些都需要我們?cè)诮窈蟮墓ぷ髦屑右栽鰪?qiáng)和提高。

五、下一步相關(guān)工作安排

我們將以“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理為契機(jī)，進(jìn)一步建立健全收費(fèi)制度、規(guī)范貸款操作行為，有效完善定價(jià)策略、定價(jià)原則和定價(jià)程序內(nèi)控機(jī)制，初步形成由制度流程、組織架構(gòu)到業(yè)務(wù)系統(tǒng)、賬務(wù)系統(tǒng)、定價(jià)體系，有效增強(qiáng)信息披露透明度，積極搭建應(yīng)急處理和行會(huì)輿論監(jiān)督平臺(tái)，使不規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為得到堅(jiān)決遏制。

特此報(bào)告

附件：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)治理工作情況統(tǒng)計(jì)表

二一二年十一月三十日

擴(kuò)展閱讀：不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理的自查報(bào)告

×××農(nóng)村信用合作聯(lián)社

關(guān)于不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理工作自查自糾工作報(bào)告

根據(jù)《×××聯(lián)社關(guān)于印發(fā)〈×××農(nóng)村信用社不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理工作實(shí)施方案〉的通知》×××號(hào)文件要求，我市聯(lián)社立即按照省聯(lián)社的工作部署，高度重視，廣泛動(dòng)員，制定方案，細(xì)化措施，認(rèn)真開(kāi)展自查，確保了“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)的有序開(kāi)展。

一、層層發(fā)動(dòng)，提高認(rèn)識(shí)。為提高全轄干部員工對(duì)“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)重要性和必要性的認(rèn)識(shí)，我市聯(lián)社召開(kāi)了由各信用社主任、副主任、委派會(huì)計(jì)和部室經(jīng)理參加的動(dòng)員會(huì)議，全文學(xué)習(xí)了《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》銀監(jiān)發(fā)（201*）3號(hào)文件、《河北銀監(jiān)局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》銀監(jiān)冀局發(fā)（201*）30號(hào)文件、《河北省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》銀監(jiān)冀局發(fā)（201*）32號(hào)文件和《河北省聯(lián)社關(guān)于印發(fā)〈河北省農(nóng)村信用社不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理工作實(shí)施方案〉的通知》冀信聯(lián)字（201*）18號(hào)文件，并要求各信用社、部室及時(shí)將專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)的會(huì)議精神傳達(dá)到每一名員工。通過(guò)層層發(fā)動(dòng)，我聯(lián)社干部員工對(duì)銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的危害有了深刻的認(rèn)識(shí)：不規(guī)范經(jīng)營(yíng)嚴(yán)重?fù)p農(nóng)村害信用社的聲譽(yù)、嚴(yán)重消弱農(nóng)村信用社可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)、嚴(yán)重降低服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的效率、嚴(yán)重?cái)_亂金融市

場(chǎng)秩序。一致認(rèn)為：要通過(guò)開(kāi)展以“規(guī)范貸款行為、科學(xué)合理收費(fèi)”為主題的不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)，引導(dǎo)信用社遵守信貸管理規(guī)定，對(duì)貸款進(jìn)行合理定價(jià)，落實(shí)監(jiān)管部門(mén)關(guān)于金融服務(wù)收費(fèi)的各項(xiàng)政策，科學(xué)合理收費(fèi)，提高服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)全行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，維護(hù)農(nóng)村信用社的良好聲譽(yù)和社會(huì)形象。二、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，高度重視。為加強(qiáng)對(duì)“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)，我聯(lián)社成立了由理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)、紀(jì)委書(shū)記為副組長(zhǎng)、辦公室、授信部、結(jié)算部、稽核監(jiān)察部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部等部門(mén)經(jīng)理為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)全面統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)、推動(dòng)全行“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)的深入開(kāi)展。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部，辦公室主任由稽核監(jiān)察部經(jīng)理?yè)?dān)任。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室具體承擔(dān)專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)的組織、聯(lián)絡(luò)與協(xié)調(diào)工作。為明確工作職責(zé)，我聯(lián)社還成立了信貸、收費(fèi)、客戶(hù)投訴和聲譽(yù)管理4個(gè)專(zhuān)業(yè)小組，組長(zhǎng)分別由授信部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、稽核監(jiān)察部和辦公室四個(gè)部門(mén)經(jīng)理?yè)?dān)任。各信用社、客戶(hù)部也成立了由信用社主任、客戶(hù)部經(jīng)理任組長(zhǎng)、副主任、副經(jīng)理、委派會(huì)計(jì)為副組長(zhǎng)，部分員工為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)轄內(nèi)“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)的開(kāi)展。

三、細(xì)化措施，完善方案。3月2日，收到《河北省聯(lián)社關(guān)于印發(fā)〈河北省農(nóng)村信用社不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理工作實(shí)施方案〉的通知》×××號(hào)文件后，我聯(lián)社根據(jù)省聯(lián)社要求，迅速制定并上報(bào)了不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理工作具體的實(shí)施意見(jiàn)，建立完善舉

報(bào)和投訴機(jī)制，公布舉報(bào)電話(huà)、網(wǎng)站和信箱。根據(jù)省聯(lián)社文件精神和要求，結(jié)合自身管理和經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，修訂完善信貸業(yè)務(wù)管理規(guī)定和流程，將整治活動(dòng)要求落實(shí)到內(nèi)部各項(xiàng)制度中、業(yè)務(wù)管理的各個(gè)步驟及業(yè)務(wù)操作的逐環(huán)節(jié)中。將“貸款七不準(zhǔn)”、“服務(wù)收費(fèi)價(jià)目表”、舉報(bào)投訴電話(huà)等整治內(nèi)容在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)予以公示。

四、認(rèn)真組織，有序推進(jìn)。在檢查的內(nèi)容上，我聯(lián)社重點(diǎn)檢查201*年以來(lái)信貸業(yè)務(wù)是否存在以貸轉(zhuǎn)存、存貸掛鉤以貸收費(fèi)。浮利分費(fèi)借貸搭售一浮到頂轉(zhuǎn)嫁成本，收費(fèi)業(yè)務(wù)主要檢查收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行情況和監(jiān)管政策落實(shí)情況，以及向公司類(lèi)客戶(hù)收取的財(cái)務(wù)顧問(wèn)、理財(cái)顧問(wèn)收入和電子銀行業(yè)務(wù)收費(fèi)是否合理等。另外，對(duì)高息攬存、借道收息、代理業(yè)務(wù)蒙騙客戶(hù)等問(wèn)題一并進(jìn)行檢查整治。同時(shí)，關(guān)注農(nóng)戶(hù)在“村村通”助農(nóng)服務(wù)點(diǎn)辦理小額取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)時(shí)，特約商戶(hù)是否存在過(guò)高收費(fèi)或打著信用社名義亂收費(fèi)的問(wèn)題。

在檢查的方式上，我聯(lián)社堅(jiān)持分“兩步走”，一是各信用社組織骨干力量，全面開(kāi)展不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題自查自糾，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)反映，立即整改，如實(shí)上報(bào)，自查結(jié)束后形成總結(jié)報(bào)告報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。同時(shí)，聯(lián)社組成巡查督導(dǎo)組，對(duì)各信用社整治活動(dòng)的開(kāi)展情況進(jìn)行巡查督導(dǎo)，巡查范圍覆蓋轄內(nèi)所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，嚴(yán)防工作流于形式和走過(guò)場(chǎng)。二是組織開(kāi)展抽查工作。聯(lián)社信貸小組、收費(fèi)小組抽調(diào)精干力量20人，組成綜合檢查組對(duì)三分之一的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)12個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查，抽查結(jié)束后形成檢查報(bào)告報(bào)領(lǐng)

導(dǎo)小組辦公室。

在活動(dòng)的推進(jìn)上，我聯(lián)社按照省、市聯(lián)社要求和部署，3月20日前各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公布收費(fèi)服務(wù)項(xiàng)目，4月1日后一律按照統(tǒng)一公布的價(jià)目執(zhí)行收費(fèi)，未統(tǒng)一公布的一律停止收費(fèi)。對(duì)3月31日以后仍出現(xiàn)類(lèi)似問(wèn)題的，將嚴(yán)格追究相關(guān)人員的責(zé)任。

×××年×月×日

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