“理財規(guī)劃大賽”的活動總結(jié)

“理財規(guī)劃大賽”的活動總結(jié)

第一部分：活動簡介：

活動主題

豐富大學生的理財知識，提高大學生的理財能力�；顒有问�

本次活動分為班級初選、校內(nèi)初賽、校內(nèi)決賽三個部分組成。由于參與人數(shù)過多，班級初選由班委協(xié)作完成。校內(nèi)初賽在經(jīng)管院圓形報告廳進行，需要參賽選手進行演講。評委對他們進行點評，并選出其中較好的十個團隊進行參與校內(nèi)決賽。校內(nèi)決賽在安徽師范大學圓形報告廳二樓進行，需要選手進行演講，同時需要PPT和接受現(xiàn)場老師的答辯。然后決出一等獎兩名、二等獎三名、三等獎五名。參與者

參賽選手面向在校大學生，主要面向大一大二學生，同時兼顧大三學生。參加人數(shù)

本次參賽人數(shù)多達3000人，擁有初賽資格的共有38個團隊，進入決賽的共有10個團隊。決賽設一等獎、二等獎，三等獎三個級別。人員分工

經(jīng)濟學會下設七個部門。分別是會長部、組織部、外聯(lián)部、信息部、辦公室、認證部和廣告部。七個部門相互分工、共同協(xié)作，辦成了這場高水平的理財規(guī)劃大賽�，F(xiàn)對各個部門作如下分析：

會長部：主要起領導作用。并負責對整個活動進行籌劃，同時負責

與老師進行聯(lián)系，協(xié)商。

組織部：主要負責對本次理財規(guī)劃大賽進行宣傳。同時負責前期的

一些事務，如邀請老師、申請教室、購買一些活動用品等，同時還負責維持活動現(xiàn)場秩序。

外聯(lián)部：主要負責拉外聯(lián)。本次活動外聯(lián)部成功的邀請到OPPO手

機作為本次活動的贊助商。

信息部：主要負責信息方面的工作。

辦公室：負責對本次活動的策劃，同時負責活動現(xiàn)場的茶水供應工

作。

認證部：主要負責后期的學分認證工作。同時負責活動現(xiàn)場的會員

及參賽選手的簽到工作。

廣告部：主要負責本次活動的海報宣傳�；顒庸ぷ鏖_始和結(jié)束時間

本次活動前期工作從201*年11月5號開始，12號有一個活動講座，21號校內(nèi)初賽時間，27號活動圓滿結(jié)束。活動地點

主要在經(jīng)管院圓形報告廳和安徽師范大學圓形報告廳舉行。

第二部分：活動成效

預期目標：為了豐富大學生理財知識，提高大學生理財能力。同時為

大學生的人生理財做鋪墊，讓大學生擁有一個完美的大學甚至一個完美的人生。

實際成效：基本上完成了預期目標，讓大學生尤其是大一學生認識到

理財規(guī)劃在大學生活中的重要作用和理財規(guī)劃對當代大學生的重要意義。

活動最有特色部分：

⑴活動參與人數(shù)之多為全校少有。⑵活動決賽現(xiàn)場有選手答辯環(huán)節(jié)。⑶活動持續(xù)時間之長、規(guī)模之大全校少有。⑷活動參與形式豐富，多樣。

第三部分：活動感想

本次活動最成功的地方首先是活動規(guī)模。活動規(guī)模非常大，它持續(xù)時間比較長，參與人數(shù)達3000之眾。其次有了選手答辯環(huán)節(jié)，讓活動現(xiàn)場迎來了一個又一個高潮，豐富了活動內(nèi)容。

當然，活動也有不足。其中最明顯的是初賽現(xiàn)場活動秩序的混亂。由于大多數(shù)理事是大一學生，許多經(jīng)驗不足，而且，缺乏對這次活動的整體意識和個人作為理事應負的責任。導致了初賽舉辦的不是很成功。但是，經(jīng)過部長們的指導，在決賽中這種現(xiàn)象基本消失。

作為經(jīng)濟學會組織部的一員，我深感榮幸能有機會參與這次活動。首先，它鍛煉了我的能力�；顒忧捌诘陌嗉壭麄�、宿舍宣傳提高了我與人交往、協(xié)調(diào)人際關系的能力，培養(yǎng)了我的責任意識�；顒蝇F(xiàn)場的秩序維持提高了我的膽識。其次，它更讓我收獲了友誼，這些天與同事們的相處，讓我們對彼此有了更好的了解，我們一起宣傳，一起維持現(xiàn)場秩序，一起去面對許多許多。讓我有了更多更多的快樂。

再次，它豐富了我的大學生活，這些天我感覺到了充實，一掃以前的無趣。也讓我對以后的大學生活有了更多的向往。經(jīng)濟學會讓我對大學生活有了更多的期待，也讓我在這里找到了歸屬感。我一定盡自己的能力為經(jīng)濟學會更好的服務，為全校師生服務。

擴展閱讀：理財規(guī)劃大賽優(yōu)秀作品范例(二)

個人理財規(guī)劃報告

謹至：凌先生

二零一零年十一月十五日

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目錄

前言3

第一部分理財需求基本素材分析4

第二部分家庭理財目標分析7

第三部分具體理財方案建議8

第四部分調(diào)整后的財務情況13

第五部分結(jié)束語13

附錄14

尊敬的凌先生：您好！

這份理財規(guī)劃書是我們基于您提供的基礎信息進行編制的，重點是分析您的財務現(xiàn)狀，并幫助您實現(xiàn)家庭理財目標。

根據(jù)您的描述，我們認為您正處于個人的關鍵發(fā)展期，您對未來的選擇將直接影響您未來夢想的實現(xiàn)，在此我們將為您提供適宜的家庭財務安排及規(guī)劃，從而使您擁有更高質(zhì)量、更有保障、更有回報的生活。

根據(jù)您明確的意向我們將您當前的理財目標歸集如下：1.在外環(huán)買一套90平米左右的住房和裝修費用2.準備婚慶費用3.加快資金升值的速度

我們對您的資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)，現(xiàn)金收支狀況進行了綜合分析，從資產(chǎn)配置、投資組合、保險保障以及理財對策等方面考慮，提出了一些建議，并制定了以下理財方案，供您參考。

第一部分理財需求基本素材分析

1.家庭成員基本資料：

凌先生今年22歲，在上海一家事業(yè)單位工作家庭成員：父母親。

凌先生年收入合計5萬元，家庭年開銷1.4萬元左右。銀行活期存款1萬，定期存款1萬。

2.家庭資產(chǎn)負債狀況表（單位：人民幣元）

家庭資產(chǎn)活期存款定期存款股票自用住房汽車基金資產(chǎn)總計10000100000000201*0家庭負債房屋貸款(余額)0汽車貸款消費貸款信用卡未付款私人借款其他負債總計201*0000000凈值（資產(chǎn)負債）

3.家庭每月收支狀況表（單位：人民幣元）

每月收入本人收入合計40004000住房租金衣食住行醫(yī)療費用娛樂支出合計2800每月支出550500100501200每月結(jié)余（收入支出）

4.家庭年度性收支狀況表（單位：人民幣元）

年收入年終公司利潤存款利息等股利、股息合計746028607746保險費產(chǎn)險其他合計6746年支出0010001000每年結(jié)余（收入支出）

通過分析您的基本資料，我們認為您的情況是具有一定特殊性的。您擁有一份較為普通的事業(yè)，每月大致有2800元的結(jié)余，每年共有約3.4萬元的結(jié)余。您的經(jīng)濟實力一般，承擔風險的能力還較弱。

另一面，您還未成家，雖然現(xiàn)在的收入對您自身還比較寬裕，但照顧好自己事業(yè)的同時，還需要面對買房結(jié)婚，和自己的養(yǎng)老等問題。如不能做好家庭的財富安排，還是會有較大的風險。

因此，我們專業(yè)的理財規(guī)劃將會幫您解決目前的困惑。您應該對今后的生活開支有細致的了解，并依靠現(xiàn)有形式多樣的理財工具。我們認為就您目前的情況來看，您的理財規(guī)劃應以家庭生活穩(wěn)定為中心，并逐步積累置產(chǎn)費用、婚慶費用等未來費用開支。我們將以資金的安全性為前提，以充分的流動性為保證，以穩(wěn)健的贏利性為目的，來為您設計一份順利實現(xiàn)人生目標的理財規(guī)劃。

第二部分家庭理財目標分析

在此份理財計劃中，我們將對那些需要加以改進的財務領域進行探討，設定一個切實可行的預算進行貫徹和落實，從而幫助您實現(xiàn)家庭財務目標。其中的許多項目都要對資金的流向進行調(diào)整。您進行的選擇將決定這份理財計劃中所列目標的實現(xiàn)程度。

結(jié)合您的財務狀況和家庭實際情況，我們建議您將理財目標調(diào)整為：

1、短期目標：購買一套位于上海外環(huán)交通便利，配套完全的二手房約80萬，利用住房公積金付清首付20萬，再加契稅、維修基金等費用共計23萬左右。住房簡裝修5萬，添置部分家具電器約1萬。

2、中期目標：結(jié)婚費用總計約4萬，去除隨禮費預計凈得2萬，婚后房子進行精裝修以1500/平方一般費用的標準預計要花費7.5萬

3、長期目標：還清貸款4、其他目標：自身的保險計劃

第三部分具體理財方案建議

一、短期目標：購買婚房1、建立應急準備金

考慮到您現(xiàn)在的狀況，一般不會有突然性無預期的大筆支出，我們建議您安排201*0元的應急準備金（相當于您六個月的日常支出），這些資金可以采用銀行活期存款或者貨幣市場基金等交易變現(xiàn)的形式進行準備，應對日常突發(fā)性的較大額支出（生病住院等急需開銷）。關于應急資金，我們還建議您可以辦理一張銀行貸記卡，將貸記卡中可透支的信用額度作為部分準備金以備不測，從而增加可用于投資的資金量。2、購買婚房

考慮到五年以內(nèi)要準備結(jié)婚事項，在如今房價節(jié)節(jié)攀升的時候，買一套房子作為婚房不僅是傳統(tǒng)必須，同時也是減少未來預計增加的婚房購置支出費用。

根據(jù)您現(xiàn)在的收入，我們建議您購買位于上海外環(huán)的二手房，作為早年工作的需要，房屋選擇在交通便利，設施較為齊備的路段，建議可以選擇位于松江的房子。房子的住宅面積大約90平米，價格在80萬元左右。等婚后過渡一段時間，經(jīng)濟能力增強之后再換一套大一點的房子。到時候再考慮孩子學區(qū)等問題。

此類房屋的首付在20%-30%，即20萬，再加契稅、維修基金等費用共計23萬左右。根據(jù)您的情況，我們建議您采用等額本金的還款方法，以減小還款壓力，9.6萬公積金貸款來歸還貸款，貸

款期限為10年。公積金每個月進賬總額約800元，10年后96000元。由于在貸款初期還債壓力較大建議選擇了“月沖”方式，即銀行逐月地將公積金賬戶上的資金支取出來，用于支付住房貸款的本息。

在銀行辦理好“公積金沖還貸”的委托書后，銀行每個月將800元的公積金支取出來，償還公積金貸款。

另外剩下的13.4萬元則采用商業(yè)貸款的方式。假設每個月結(jié)余1000元，可以用于投資，且年平均收益率為12%，那么，10年后可以積累至13.4萬元。正好還清首付23萬元。項目房貸貸款額230000還款方式9.6萬公積金貸款13.4萬商業(yè)貸款

二三，準備婚慶費用，還清貸款

因為是中長期規(guī)劃所以建議邊投資邊進行還貸。

凌先生可選擇短期進行投資，留出家庭必要的流動性儲備（建議為6個月的收入），保留1萬元的活期存款用于應付應急需要，其余的另做他用。

您目前的流動資產(chǎn)約為1.7萬，除去1萬元的應急準備金，您還有7千元的可投資資產(chǎn)。

目前您的資產(chǎn)絕大部分都以銀行存款的形式持有，收益率太低。在目前銀行存款負利率的情況下，您更應該理好財，進行投資規(guī)劃。除了必須的應急準備金外，不需要有太多的存款放在銀行，即使

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月還款額剩余還款年限1916用做應急準備金，我們也建議可放在貨幣市場基金里，在保持必要的流動性下還可以獲得比較高的收益率。

考慮到你們的風險承受能力和財務狀況，在注重資產(chǎn)的穩(wěn)定增值的同時，兼顧資產(chǎn)的流動性，我們建議您將資產(chǎn)組合按照如下比例進行配置，從而發(fā)揮資產(chǎn)的有效收益性，十年收益率接近6%，這將遠遠高于您原來投資組合的收益率，達到我們預期的收益率，從而更快更好的為實現(xiàn)您的財務目標奠定了基礎。項目股票債券現(xiàn)金、存款外幣理財產(chǎn)品21%14703.6%100%70005.9%合計股票基金債券基金貨幣基金比例金額估計回報率

31%217010%31%21705%17%11902.79%根據(jù)上述對您的財務目標的整體分析，良好合理的投資規(guī)劃是對您實現(xiàn)所有目標的基礎，也是對我們本理財計劃的核心。

另外，您每月的結(jié)余也應該按照上述比例進行投資配置。我們建議您采取定期定額投資法，即每月投入固定金額到某個基金或投資組合。這是一個長期、成熟的實踐過程得出的好方法，可有效降低您的投資資本。

我們認為投資的重點是時機、配置和收益的問題。穩(wěn)定而安全的資金運作是非常重要的。既要充分考慮您家庭生活的穩(wěn)定和有保障，

又要充分發(fā)揮資產(chǎn)的有效收益性，因此合理的投資產(chǎn)品的選擇是實現(xiàn)您投資收益的保證。根據(jù)您的投資組合比例，對您的資產(chǎn)進行配置是需要注意以下一些問題：

股票業(yè)務，建議選擇銀行轉(zhuǎn)賬業(yè)務，通過電話，網(wǎng)上等現(xiàn)代通信設備進行操作，不受時間和地域的限制，從而運籌帷幄，及時有效的掌握您資金的動態(tài)。

債券業(yè)務，收益率比較固定，且風險較小。

基金業(yè)務，由于目前股價偏低，可以考慮購買部分股票型基金，以獲得一個較長遠的高息回報。而債券基金業(yè)收益率不錯，且風險較低。

現(xiàn)金投資，可以選擇貨幣市場基金。

在這里，我們建議您可以選擇開放式基金作為投資的主要方式，因為您涉足投資領域并不多，沒有很多的實際經(jīng)驗，而且也沒有很多時間和精力來盯著股市、債券之類的投資工具，而基金具有專家理財、變現(xiàn)能力強、風險較低的優(yōu)點，易于打理，是優(yōu)秀的投資選擇，比較適合您的情況。

我們建議您對以上幾種基金定期定額的投資，并且長期持有以獲得良好的投資回報率。您外我們還建議您將應急準備金投資于貨幣市場基金，在保證較強的流動性的同時，提高資金的收益率。同時您還可以考慮采用基金定投的方式，以每月定額的資金購買指定基金，以很好的規(guī)劃您每月的儲蓄基金，從而攤薄成本，降低風險，提高資金的收益率。

您還可以進行黃金投資，黃金作為硬貨通貨價值穩(wěn)定，不受通貨膨脹的影響，有一定的投資空間。

四，其他目標：自身的保險計劃

保險作為一種風險規(guī)避和有效的生活保障工具，是十分重要和十分必要的。凌先生您作為家庭的頂梁柱，承擔著不可推卸的家庭責任。原家庭保險狀況保障額度凌先生壽險0意外險0重大疾病險其他險種0基本社保凌先生年收入共5萬元，年支出為1.4萬元，正常年結(jié)余約3.6萬元。財務狀況分析顯示，凌先生的家庭資產(chǎn)狀況比較好。而凌先生家庭正處于事業(yè)的黃金期，收入仍有上升空間，目前，凌先生的單位提供社保，但作為家庭的經(jīng)濟支柱，凌先生還應考慮一旦發(fā)生風險，整個家庭收入及歸還房貸將面臨的困境，因此他需要購入一定量全面的保險保障。

在人身意外保險方面，建議凌先生選擇20萬元的保障額度，因為在25歲未成家的階段意外險是最常見的選擇，費率低，保障高，符合年輕人的消費水平和需要。費用大約每年是200元左右。還可以附加一個意外傷害醫(yī)療附加險，對自身的也有個保障。

通過這樣的調(diào)整，家庭保障厚重很多。家庭的財產(chǎn)，安全等都能得到有力的保障。調(diào)整后的家庭保險狀況

保障額度壽險意外險意外傷害醫(yī)其他險種療附加險保費支出蔡先生合計

0201*0基本社保230約230第五部分結(jié)束語

從整體來分析，您的家庭結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟結(jié)構(gòu)都是比較普通的，且家庭的收入水品一般，資產(chǎn)也一般，但由于面對買房結(jié)婚問題，負擔較重。因此您近幾年的理財目標應該是籌集資金，實現(xiàn)您家庭資產(chǎn)的理財目標。

以上的所有規(guī)劃和建設都是基于目前的市場和經(jīng)濟發(fā)展情況作出的。社會在不斷的變化進步中，我們的規(guī)劃也要在變化中不斷完善，我們會定期和蔡先生進行溝通，了解方案的執(zhí)行情況并在適當?shù)臅r候作出合理的建議，確保凌先生目標都能達成。

最后感謝凌先生對我們的信任，祝愿凌先生家庭美滿，事業(yè)順利！

附錄

以下是本規(guī)劃書可能涉及的一些數(shù)據(jù)的假設：1.假設銀行定期存款年利率：2年期，2.79%2.假設未來個投資市場的預期收益率分別為：股票類型基金10%直接投資股票債券、債券基金外幣理財產(chǎn)品（美元）-10%~10%5%3.6%

友情提示：本文中關于《“理財規(guī)劃大賽”的活動總結(jié)》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，“理財規(guī)劃大賽”的活動總結(jié)：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

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