201*年度融資租賃業(yè)務(wù)總結(jié)報(bào)告

201*年度工作總結(jié)

201*年即將過(guò)去，這一年對(duì)于本人而言感慨頗多，經(jīng)驗(yàn)也好教訓(xùn)也罷，都需認(rèn)真總結(jié)回顧，為201*年的工作能更為有序有效的開(kāi)展和完成提供借鑒，特梳理如下：

一、201*年度工作回顧

201*年全年共收到33個(gè)租賃項(xiàng)目，累計(jì)5.4億元；篩選后盡職調(diào)查26個(gè)租賃項(xiàng)目，累計(jì)4.2億元；上會(huì)審查13個(gè)租賃項(xiàng)目，累計(jì)21600萬(wàn)元；評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)10個(gè)租賃項(xiàng)目，累計(jì)16800萬(wàn)元；完成投放9個(gè)租賃項(xiàng)目，累計(jì)15300萬(wàn)元；回籠租金174筆，累計(jì)約1.4億元，出現(xiàn)租金逾期租賃項(xiàng)目1個(gè)，為長(zhǎng)江公司2700萬(wàn)元回租項(xiàng)目的506萬(wàn)元到期租金逾期。

應(yīng)該說(shuō)，201*年度工作任務(wù)完成情況不盡如人意。

新項(xiàng)目開(kāi)發(fā)方面，由于擁有傳統(tǒng)代理處的租賃業(yè)務(wù)的大幅度萎縮，導(dǎo)致新增租賃業(yè)務(wù)較少；原有老客戶維護(hù)方面，我司原有的優(yōu)質(zhì)老承租企業(yè)，在今年租賃項(xiàng)目到期（或即將到期）后均未與我司進(jìn)一步開(kāi)展租賃合作，造成部分老客戶流失，新老租賃業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)及維護(hù)工作的不到位直接導(dǎo)致今年租賃業(yè)務(wù)規(guī)模較往年有較大幅度的下降。上述業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)被動(dòng)局面的形成，一方面系我司租賃收費(fèi)成本較高，在今年宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境日趨復(fù)雜的背景下，企業(yè)本身無(wú)進(jìn)一步投資或者技改的必要，客觀上造成企業(yè)無(wú)太大的資金需求，且該批企業(yè)均為當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)的優(yōu)質(zhì)客戶，融資租賃資金對(duì)該批企業(yè)的吸引力較小；另一方面，從主觀上說(shuō)，以往租賃業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)過(guò)度依賴代理處，營(yíng)銷(xiāo)模式單一，未能形成較好的“銀企關(guān)系”也是造成業(yè)務(wù)流失的主要原因之一。

專業(yè)化租賃方面，由于未能投入較多的精力和時(shí)間，以及沒(méi)有較好的切入點(diǎn)和合作伙伴，造成專業(yè)化租賃始終沒(méi)有具體進(jìn)展，未能在傳統(tǒng)租賃業(yè)務(wù)縮量時(shí)形成良好的替代。

此外，由于各種原因?qū)е麻L(zhǎng)江公司2700萬(wàn)元回租項(xiàng)目出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，目前項(xiàng)目已至后期處理階段，雖然我司最終風(fēng)險(xiǎn)不大，但該項(xiàng)目的逾期還是打破了我司連續(xù)三年來(lái)回籠率100%的記錄。該項(xiàng)目租金逾期情況的發(fā)生，客觀原因是承租企業(yè)的經(jīng)營(yíng)問(wèn)題和外部環(huán)境的重大不利變化，主觀上我司租賃項(xiàng)目方案的設(shè)計(jì)不夠周詳也是原因之一。應(yīng)該說(shuō)，長(zhǎng)江項(xiàng)目的逾期分散了本人較多的時(shí)間和精力，曾有一度其他租賃項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)基本處于停滯狀態(tài)，在一定程度上影響了本人全年工作計(jì)劃的完成。

盡管面臨諸多不利因素，在今年上半年也還是成功建立了上海代理處和北京代理處，并在較短的時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)了租賃業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)性推進(jìn)，慈溪代理處今年實(shí)現(xiàn)租賃業(yè)務(wù)投放8000萬(wàn)元，在上海當(dāng)?shù)貫槲宜酒放频耐茝V和下一步租賃市場(chǎng)的開(kāi)拓打下良好的基礎(chǔ)。

二、201*年工作計(jì)劃

面對(duì)201*年更為艱巨的工作任務(wù)，不能回避已存在的不足，更應(yīng)以積極的態(tài)度、踏實(shí)的努力，爭(zhēng)取較好的完成新的任務(wù)，計(jì)劃從以下幾方面著手：

1、抓住傳統(tǒng)代理處業(yè)務(wù)的同時(shí)，積極開(kāi)拓更多新的代理處業(yè)務(wù)客觀上講，目前代理處業(yè)務(wù)還是我司業(yè)務(wù)來(lái)源的主要渠道，在積極依靠原有傳統(tǒng)代理處的基礎(chǔ)之上，必須盡快建立更多新的代理處，并能在較短的時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)較大程度的業(yè)務(wù)突破和推進(jìn)，從根本上保證明年我部、我司租賃業(yè)務(wù)的投放規(guī)模和利潤(rùn)規(guī)模。

2、依托省內(nèi)代理處業(yè)務(wù)的同時(shí)，積極開(kāi)拓專業(yè)化租賃業(yè)務(wù)應(yīng)該說(shuō)，省內(nèi)代理處業(yè)務(wù)近年內(nèi)還是我司業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)，但是專業(yè)化租賃業(yè)務(wù)是我司未來(lái)發(fā)展成長(zhǎng)的方向，不管效果如何，明年必須投入一定精力、時(shí)間開(kāi)發(fā)新的行業(yè)、新的合作伙伴以求找到專業(yè)化租賃的切入點(diǎn)，為我司將來(lái)在專業(yè)化租賃業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)上規(guī)模、出效益趁早打下基礎(chǔ)。但是在前期起步階段，必須有一定的物力、財(cái)力、精力的投入和沉淀，做好“持久戰(zhàn)”的準(zhǔn)備。

3、在公司現(xiàn)有制度基礎(chǔ)上，積極尋求新的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別手段我司現(xiàn)有的盡職調(diào)查等各項(xiàng)制度要求較嚴(yán)，但面對(duì)不同行業(yè)、不同階段的企業(yè)時(shí)，在既有制度基礎(chǔ)上，還應(yīng)積極尋求新的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別手段、方式，盡量將風(fēng)險(xiǎn)判定提前在項(xiàng)目報(bào)審之前，及早規(guī)避我司資金風(fēng)險(xiǎn)。借鑒泰隆銀行“三品三表”等調(diào)查方式，根據(jù)我司實(shí)際情況，制定出簡(jiǎn)單適宜的早期風(fēng)險(xiǎn)判定方法，在規(guī)避我司風(fēng)險(xiǎn)之外，也可在一定程度上提高業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)效率。

4、加強(qiáng)項(xiàng)目后期管理，積極做好原有項(xiàng)目的巡訪工作

在完成租賃項(xiàng)目投放后，積極做好項(xiàng)目的巡訪工作，一方面是跟蹤調(diào)查了解我司租賃項(xiàng)目可能遭遇的不確定風(fēng)險(xiǎn)，做好項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)排查和防范，另一方面也能對(duì)承租企業(yè)進(jìn)行跟蹤服務(wù)，維護(hù)客戶關(guān)系。

5、加強(qiáng)和部門(mén)其他同事的分工協(xié)作，提高工作效率

面對(duì)明年較大的考核壓力，除提高自身的工作積極性外，努力做好與部門(mén)其他同事的分工協(xié)作，提高工作效率、縮短項(xiàng)目申報(bào)時(shí)間。

6、努力調(diào)整工作方式、方法，適應(yīng)公司管理日益規(guī)范化的要求公司成立自今已過(guò)了四個(gè)春秋，隨著公司業(yè)務(wù)規(guī)模的不斷增長(zhǎng)和公司隊(duì)伍的日益壯大，應(yīng)該說(shuō)公司早期較為粗獷的管理風(fēng)格已經(jīng)非常不適宜目前行業(yè)內(nèi)中等規(guī)模租賃公司的管理需要了，公司以后的管理勢(shì)必越加規(guī)范，對(duì)員工業(yè)務(wù)操作的要求將會(huì)更為嚴(yán)格。作為業(yè)務(wù)主辦人員，必須積極主動(dòng)地學(xué)習(xí)領(lǐng)悟公司新的管理制度、規(guī)范和領(lǐng)導(dǎo)精神，適應(yīng)公司管理全面規(guī)范化的要求。

7、積極尋求逾期項(xiàng)目的盡早處理

積極努力，爭(zhēng)取早日實(shí)現(xiàn)武漢長(zhǎng)清公司租賃項(xiàng)目逾期租金的妥善解決。

三、對(duì)公司的建議

1、加大對(duì)非傳統(tǒng)代理處租賃業(yè)務(wù)的支持

公司成立四年來(lái)，傳統(tǒng)省內(nèi)代理處業(yè)務(wù)成為我司發(fā)展的可靠保證之一，但隨著我司規(guī)模的不斷壯大，也越來(lái)越暴露出該模式的弊端，

即該模式業(yè)務(wù)來(lái)源的不穩(wěn)定性以及業(yè)務(wù)選擇的受制于人�；�于此，從長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展來(lái)看，除加強(qiáng)專業(yè)化租賃開(kāi)發(fā)外，我司必須加大對(duì)非傳統(tǒng)代理處業(yè)務(wù)的支持力度，從而將我司業(yè)務(wù)來(lái)源的渠道拓寬、拓廣。

2、努力降低我司業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

在目前競(jìng)爭(zhēng)較為激烈的租賃市場(chǎng)中，我司租賃業(yè)務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)屬于較高的一類(lèi)，而今年來(lái)中小企業(yè)的盈利狀況是一直下降，在尋求我司融資模式創(chuàng)新和資金成本下降的情況下，盡量下調(diào)我司收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，從而盡力提升我司目標(biāo)客戶的檔次。

3、加強(qiáng)全員培訓(xùn)，提高全員戰(zhàn)斗力

公司目前的隊(duì)伍結(jié)構(gòu)較為合理，基本形成“老中青”的梯隊(duì)，全員素質(zhì)在業(yè)內(nèi)同行應(yīng)屬中等以上，但學(xué)習(xí)意識(shí)不夠強(qiáng)烈、學(xué)習(xí)能力有待提高，應(yīng)該在公司內(nèi)外通過(guò)不同形式，分層級(jí)和類(lèi)別對(duì)全員進(jìn)行旨在提高業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)的不定期培訓(xùn)，以及提供與業(yè)內(nèi)同行交流、學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)。

4、加強(qiáng)對(duì)明年宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)的預(yù)判，謹(jǐn)慎制定公司明年工作計(jì)劃應(yīng)該說(shuō)，目前的國(guó)內(nèi)外環(huán)境說(shuō)明，世界經(jīng)濟(jì)尚未走出08年全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影，甚至有再度惡化的可能。而我國(guó)的普通工業(yè)企業(yè)，在出口下降、內(nèi)需疲軟、投資無(wú)力的宏觀背景下，又逢原材料價(jià)格上漲、用工成本上漲、融資成本上漲等多重因素的擠壓，經(jīng)營(yíng)環(huán)境日趨惡化，盈利情況普遍下降。在此背景下，我司能否延續(xù)每年凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率均達(dá)到50%左右的良好發(fā)展態(tài)勢(shì)，勢(shì)必面臨較大程度的考驗(yàn)。及時(shí)關(guān)注、跟蹤國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，加強(qiáng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)的判斷，及時(shí)調(diào)整公司各項(xiàng)工作的指導(dǎo)原則。

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201*上半年度工作總結(jié)

201*年已過(guò)半，這半年對(duì)于本人而言感慨頗多，經(jīng)驗(yàn)也好教訓(xùn)也罷，都需認(rèn)真總結(jié)回顧，為201*年的下半年工作能更為有序有效的開(kāi)展和完成提供借鑒，特梳理如下：

一、201*上半年度工作回顧

201*年上半年共收到9個(gè)租賃項(xiàng)目，累計(jì)1.8億元；篩選后盡職調(diào)查7個(gè)租賃項(xiàng)目，累計(jì)7000萬(wàn)元；上會(huì)審查5個(gè)租賃項(xiàng)目，累計(jì)5500萬(wàn)元；評(píng)審審批中。

應(yīng)該說(shuō)，201*年上半年工作任務(wù)完成情況不盡如人意。

新項(xiàng)目開(kāi)發(fā)方面，由于公司團(tuán)隊(duì)組建當(dāng)中，導(dǎo)致新增租賃業(yè)務(wù)通過(guò)慮較少；新租賃業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)及審查時(shí)間過(guò)長(zhǎng)，無(wú)法跟上客戶融資腳步，造成部分客戶流失，直接導(dǎo)致上半年租賃業(yè)務(wù)下降。上述業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)被動(dòng)局面的形成，一方面系我司團(tuán)隊(duì)還未完成組建，導(dǎo)致反應(yīng)時(shí)間過(guò)長(zhǎng)，無(wú)法正確判斷客戶浪費(fèi)了一些資源。

專業(yè)化租賃方面，由于未能投入較多的精力和時(shí)間，以及沒(méi)有較好的切入點(diǎn)和合作伙伴，造成專業(yè)化租賃始終沒(méi)有具體進(jìn)展，未能在傳統(tǒng)租賃業(yè)務(wù)縮量時(shí)形成良好的替代。

此外，目前部分項(xiàng)目已至重要階段，雖然我司最終風(fēng)險(xiǎn)不大，應(yīng)該說(shuō)，部分項(xiàng)目分散了本人較多的時(shí)間和精力，曾有一度其他租賃項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)基本處于停滯狀態(tài)，在一定程度上影響了本人上半年工作計(jì)劃的完成。

盡管面臨諸多不利因素，在今年上半年也還是抓住了幾個(gè)主要客戶，并在較短的時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)了租賃業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)性推進(jìn)，。

二、201*年下半年工作計(jì)劃

面對(duì)201*下半年更為艱巨的工作任務(wù)，不能回避已存在的不足，更應(yīng)以積極的態(tài)度、踏實(shí)的努力，爭(zhēng)取較好的完成新的任務(wù)，計(jì)劃從

以下幾方面著手：

1、抓住傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的同時(shí)，積極開(kāi)拓更多新的中介業(yè)務(wù)

客觀上講，目前中介業(yè)務(wù)還是我司業(yè)務(wù)來(lái)源的主要渠道，在積極依靠原有中介的基礎(chǔ)之上，必須盡快建立更多新的中介，并能在較短的時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)較大程度的業(yè)務(wù)突破和推進(jìn)，從根本上保證下半年租賃業(yè)務(wù)的投放規(guī)模和利潤(rùn)規(guī)模。

2、依托中介介紹業(yè)務(wù)的同時(shí)，積極開(kāi)拓廠商及售后回租租賃業(yè)務(wù)應(yīng)該說(shuō)，廠商租賃業(yè)務(wù)是我司未來(lái)發(fā)展成長(zhǎng)的方向，不管效果如何，下半年必須投入一定精力、時(shí)間開(kāi)發(fā)新的行業(yè)、新的合作伙伴以求找到專業(yè)化租賃的切入點(diǎn)，為我司將來(lái)在專業(yè)化租賃業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)上規(guī)模、出效益趁早打下基礎(chǔ)。但是在前期起步階段，必須有一定的物力、財(cái)力、精力的投入和沉淀，做好“持久戰(zhàn)”的準(zhǔn)備。

3、在公司現(xiàn)有制度基礎(chǔ)上，積極尋求新的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別手段我司現(xiàn)有的盡職調(diào)查等各項(xiàng)制度要求較嚴(yán)，但面對(duì)不同行業(yè)、不同階段的企業(yè)時(shí)，在既有制度基礎(chǔ)上，還應(yīng)積極尋求新的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別手段、方式，盡量將風(fēng)險(xiǎn)判定提前在項(xiàng)目報(bào)審之前，及早規(guī)避我司資金風(fēng)險(xiǎn)。借鑒別的融資租賃公司調(diào)查方式，根據(jù)我司實(shí)際情況，制定出簡(jiǎn)單適宜的早期風(fēng)險(xiǎn)判定方法，在規(guī)避我司風(fēng)險(xiǎn)之外，也可在一定程度上提高業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)效率。

4、加強(qiáng)項(xiàng)目后期管理，積極做好原有項(xiàng)目的巡訪工作

在完成租賃項(xiàng)目投放后，積極做好項(xiàng)目的巡訪工作，一方面是跟蹤調(diào)查了解我司租賃項(xiàng)目可能遭遇的不確定風(fēng)險(xiǎn)，做好項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)排查和防范，另一方面也能對(duì)承租企業(yè)進(jìn)行跟蹤服務(wù)，維護(hù)客戶關(guān)系。

5、加強(qiáng)和部門(mén)其他同事的分工協(xié)作，提高工作效率

面對(duì)下半年較大的壓力，除提高自身的工作積極性外，努力做好與部門(mén)其他同事的分工協(xié)作，提高工作效率、縮短項(xiàng)目申報(bào)時(shí)間。

6、努力調(diào)整工作方式、方法，適應(yīng)公司管理日益規(guī)范化的要求公司成立自今，隨著公司業(yè)務(wù)規(guī)模和公司隊(duì)伍的日益壯大，應(yīng)該說(shuō)公司早期較為粗獷的管理風(fēng)格已經(jīng)非常不適宜目前行業(yè)內(nèi)中等規(guī)模

租賃公司的管理需要了，公司以后的管理勢(shì)必越加規(guī)范。作為業(yè)務(wù)人員，必須積極主動(dòng)地學(xué)習(xí)領(lǐng)悟公司新的管理制度、規(guī)范和領(lǐng)導(dǎo)精神，適應(yīng)公司管理全面規(guī)范化的要求。

三、對(duì)公司的建議

1、加大對(duì)中介介紹租賃業(yè)務(wù)的支持

公司成立來(lái)，傳統(tǒng)中介介紹業(yè)務(wù)將成為我司發(fā)展的可靠保證之一，但隨著我司規(guī)模的不斷壯大。基于此，從長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展來(lái)看，除加強(qiáng)專業(yè)化租賃開(kāi)發(fā)外，我司必須加大對(duì)中介業(yè)務(wù)的支持力度，從而將我司業(yè)務(wù)來(lái)源的渠道拓寬、拓廣。

2、努力降低我司業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

在目前競(jìng)爭(zhēng)較為激烈的租賃市場(chǎng)中，我司租賃業(yè)務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)屬于較高的一類(lèi)，而今年來(lái)中小企業(yè)的盈利狀況是一直下降，在尋求我司融資模式創(chuàng)新和資金成本下降的情況下，盡量下調(diào)我司收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，從而盡力提升我司目標(biāo)客戶的檔次。

3、加強(qiáng)全員培訓(xùn)，提高全員戰(zhàn)斗力

公司目前的隊(duì)伍結(jié)構(gòu)較為不合理，應(yīng)該在公司內(nèi)外通過(guò)不同形式，分層級(jí)和類(lèi)別對(duì)全員進(jìn)行旨在提高業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)的不定期培訓(xùn)，以及提供與業(yè)內(nèi)同行交流、學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)。

4、加強(qiáng)對(duì)下半年宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)的預(yù)判，謹(jǐn)慎制定公司下半年工作計(jì)劃

應(yīng)該說(shuō)，目前的國(guó)內(nèi)外環(huán)境說(shuō)明，世界經(jīng)濟(jì)尚未走出08年全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影，甚至有再度惡化的可能。而我國(guó)的普通工業(yè)企業(yè)，在出口下降、內(nèi)需疲軟、投資無(wú)力的宏觀背景下，又逢原材料價(jià)格上漲、用工成本上漲、融資成本上漲等多重因素的擠壓，經(jīng)營(yíng)環(huán)境日趨惡化，盈利情況普遍下降。在此背景下，我司能否延續(xù)良好發(fā)展態(tài)勢(shì)，勢(shì)必面臨較大程度的考驗(yàn)。及時(shí)關(guān)注、跟蹤國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，加強(qiáng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)的判斷，及時(shí)調(diào)整公司各項(xiàng)工作的指導(dǎo)原則。

林長(zhǎng)青

潤(rùn)土（廈門(mén)）融資租賃有限公司

201*-7-16

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