中國(guó)建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法學(xué)習(xí)心得

學(xué)習(xí)《中國(guó)建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》心得

通過中國(guó)建設(shè)銀行內(nèi)蒙古區(qū)分行組織新入行員工學(xué)習(xí)《中國(guó)建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》的活動(dòng)，本人有幸學(xué)習(xí)了本手冊(cè)，通過這段時(shí)間對(duì)該手冊(cè)的緊張學(xué)習(xí)，本人對(duì)中國(guó)建設(shè)銀行工作人員的行為規(guī)范有了進(jìn)一步的了解，受益匪淺，感觸頗深。

身為中國(guó)建設(shè)銀行的一名新入行員工，從邁入支行大門、穿上工裝的那一刻起，我們的一言一行就代表著我們中國(guó)建設(shè)銀行的形象。不過我們?cè)谧呱狭斯ぷ鲘徫粚W(xué)習(xí)柜面業(yè)務(wù)的同時(shí)，相應(yīng)的規(guī)章制度的了解的匱乏也作為一個(gè)大問題擺在了我們的面前。這時(shí)區(qū)分行及時(shí)組織的這次集中學(xué)習(xí)讓我們對(duì)身為一個(gè)建行人的行為規(guī)范有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。

通讀全冊(cè)，既有作為建行領(lǐng)導(dǎo)人員行為準(zhǔn)則規(guī)范，也有一線工作人員的實(shí)際操作標(biāo)準(zhǔn)，基本涵蓋了建行所有崗位以及該崗位可能經(jīng)辦的所有業(yè)務(wù)，足以見我們《中國(guó)建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》編寫的嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致、周全。

而作為我們一線員工，一是要充分認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作的危害性，要認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作行為所付出的沉重代價(jià)，絕不能以犧牲規(guī)章制度和自己的的職業(yè)生涯為代價(jià)，做出危害建設(shè)銀行形象和危及客戶資金安全的行為。二是一定要知曉觸犯禁令的后果。三是一定要廉潔合規(guī)從業(yè)，牢固樹立按章操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，要保持良好的精神狀態(tài)和工作狀態(tài)，確保我們支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

不積跬步，無(wú)以至千里；不積小流，無(wú)以成江海。我們新員工一定要從小做起、從細(xì)節(jié)做起，認(rèn)真細(xì)致的做業(yè)務(wù)，不違規(guī)辦理操作，時(shí)刻牢記《中國(guó)建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》的制度，我們才能盡快的提升業(yè)務(wù)能力，也不會(huì)在以后的工作中出現(xiàn)違規(guī)失職的行為，為了我們中國(guó)建設(shè)銀行成為世界一流銀行的愿景而貢獻(xiàn)自己的一份力量。

呼市麗苑支行

李淵

201*年1月13日

擴(kuò)展閱讀：篇目九：中國(guó)建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法

篇目九

中國(guó)建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法

目錄

第一章總則

第二章違規(guī)失職行為及處理

第一節(jié)領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)失職行為及處理第二節(jié)違反有關(guān)授權(quán)規(guī)章制度的行為及處理第三節(jié)違反有關(guān)財(cái)務(wù)和采購(gòu)規(guī)章制度的行為及處理第四節(jié)違反有關(guān)會(huì)計(jì)與結(jié)算規(guī)章制度的行為及處理第五節(jié)違反有關(guān)現(xiàn)金出納規(guī)章制度的行為及處理第六節(jié)違反有關(guān)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理第七節(jié)違反有關(guān)資金管理、利率費(fèi)率管理規(guī)章制度的行為及處理

第八節(jié)違反有關(guān)信貸規(guī)章制度的行為及處理第九節(jié)違反有關(guān)中間業(yè)務(wù)等規(guī)章制度的行為及處理第十節(jié)違反有關(guān)外匯規(guī)章制度的行為及處理

第十一節(jié)違反有關(guān)銀行卡規(guī)章制度的行為及處理第十二節(jié)違反有關(guān)信息管理規(guī)章制度的行為及處理第十三節(jié)違反有關(guān)信息技術(shù)應(yīng)用與管理及電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理

第十四節(jié)違反有關(guān)營(yíng)運(yùn)規(guī)章制度的行為及處理

第十五節(jié)違反有關(guān)公文、印章、檔案和保密管理規(guī)章制度的行為及處理

第十六節(jié)違反有關(guān)安全保衛(wèi)規(guī)章制度的行為及處理第十七節(jié)違反有關(guān)審計(jì)、責(zé)任認(rèn)定、工作檢查規(guī)章制度的行為及處理

第十八節(jié)違反有關(guān)監(jiān)察規(guī)章制度的行為及處理第十九節(jié)違反有關(guān)信訪工作規(guī)章制度的行為及處理第二十節(jié)違反有關(guān)法律合規(guī)工作規(guī)章制度的行為及處理第二十一節(jié)其他違規(guī)失職行為及處理第三章處理程序

第一節(jié)一般規(guī)定第二節(jié)紀(jì)律處分程序

第三節(jié)領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)失職行為處理程序特別規(guī)定第四節(jié)其他處理程序第四章附則

第一章總則

第一條為確保金融規(guī)章制度的貫徹實(shí)施，強(qiáng)化內(nèi)部管理，懲戒違規(guī)失職行為，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促使建設(shè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常進(jìn)行和健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，制定本辦法。

第二條本辦法所稱違規(guī)行為，是指建設(shè)銀行工作人員違反國(guó)家制定和頒布的關(guān)于金融業(yè)務(wù)與管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件、建設(shè)銀行制定和頒布的金融業(yè)務(wù)與管理規(guī)章的行為。

本辦法所稱失職行為，是指建設(shè)銀行工作人員怠于履行崗位職責(zé)，應(yīng)作為而未作為、錯(cuò)誤作為、不當(dāng)作為，造成資產(chǎn)損失、不良影響、未能完成重要職責(zé)目標(biāo)或工作任務(wù)的情形。

第三條本辦法所稱領(lǐng)導(dǎo)人員，是指建設(shè)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)及其內(nèi)設(shè)部門的負(fù)責(zé)人員。

本辦法所稱主管人員，是指對(duì)違規(guī)失職行為涉及的業(yè)務(wù)或者違規(guī)失職行為人負(fù)有管理責(zé)任的負(fù)責(zé)人員。

第四條本辦法適用于建設(shè)銀行所有工作人員，不允許任何工作人員有超越本辦法的特權(quán)。

對(duì)于已調(diào)離建設(shè)銀行的工作人員，在調(diào)離前有違規(guī)失職行為的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，建議違規(guī)失職人員調(diào)入單位給予處理。

對(duì)于勞務(wù)派遣制人員的違規(guī)失職行為，按照本辦法應(yīng)當(dāng)給予處理的，由建設(shè)銀行負(fù)責(zé)調(diào)查、審理，提出具體的處理建議后移

交其所在的勞務(wù)派遣公司進(jìn)行處理。

第五條工作人員違規(guī)失職行為已由國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)追究其責(zé)任的，不免除按本辦法的有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)受到的處理。

工作人員違規(guī)失職行為涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法移送司法機(jī)關(guān)處理。

第六條對(duì)于工作人員違規(guī)失職行為的處理，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

（一）事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、依據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、程序規(guī)范；

（二）處理的輕重應(yīng)當(dāng)與工作人員違規(guī)失職行為的性質(zhì)、情節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)大小、后果的嚴(yán)重程度以及違規(guī)失職人員應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任相適應(yīng)。

第七條對(duì)于違規(guī)失職工作人員的處理種類有：

（一）紀(jì)律處分，包括：警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除；

（二）其他處理，包括：誡勉談話、通報(bào)批評(píng)、減發(fā)績(jī)效工資、引咎辭職、責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同，其中引咎辭職、責(zé)令辭職僅適用于領(lǐng)導(dǎo)人員。

減發(fā)績(jī)效工資的金額由作出處理決定的機(jī)構(gòu)根據(jù)違規(guī)失職行為的性質(zhì)、情節(jié)、損害后果等酌情確定。

對(duì)本辦法只規(guī)定了紀(jì)律處分的違規(guī)失職行為，根據(jù)情況可以給予其他處理。

第八條依照本辦法受到開除處分以及解除勞動(dòng)合同處理

的工作人員不得重新在建設(shè)銀行工作。

受到其他形式紀(jì)律處分的工作人員，在處分期間不得晉升職務(wù)、職等、工資級(jí)別和專業(yè)技術(shù)職務(wù)，并取消評(píng)先、評(píng)優(yōu)資格。

依照本辦法受到通報(bào)批評(píng)、減發(fā)績(jī)效工資處理的工作人員，六個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)、職等，并取消評(píng)先、評(píng)優(yōu)資格；受到誡勉談話處理的工作人員，六個(gè)月內(nèi)不得評(píng)先、評(píng)優(yōu)。

第九條有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重處理：（一）故意違規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的；

（二）違規(guī)失職給建設(shè)銀行造成較大財(cái)產(chǎn)損失或者聲譽(yù)損害的；

（三）在紀(jì)律處分期間內(nèi)再次違規(guī)或者失職的；（四）阻撓、抗拒調(diào)查、處理或整改的；

（五）隱瞞違規(guī)失職行為的事實(shí)真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅有關(guān)證據(jù)及授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人隱瞞違規(guī)失職行為的事實(shí)真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅有關(guān)證據(jù)的；

（六）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的；（七）違規(guī)失職后逃匿的；

（八）違規(guī)失職造成其他嚴(yán)重后果的。

授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人違規(guī)失職的，按照其授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人所為的違規(guī)失職行為從重處理。

第十條本辦法所稱后果或情節(jié)嚴(yán)重，是指下列情形：（一）因違規(guī)失職行為發(fā)生案件或重大事故的；（二）因違規(guī)失職行為造成建設(shè)銀行較大財(cái)產(chǎn)損失的；

（三）因違規(guī)失職行為造成建設(shè)銀行聲譽(yù)損害的；（四）因違規(guī)失職行為造成建設(shè)銀行辦公、營(yíng)業(yè)秩序混亂的；（五）因違規(guī)失職行為導(dǎo)致建設(shè)銀行受到外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)或政府部門處罰的；

（六）經(jīng)他人勸阻，仍繼續(xù)實(shí)施違規(guī)失職行為的；（七）違規(guī)失職行為查處機(jī)構(gòu)認(rèn)定為情節(jié)嚴(yán)重或者后果嚴(yán)重的其他情形。

第十一條有下列情形之一的，可以從輕、減輕或者免予處理：

（一）初次或者過失違規(guī)，情節(jié)較輕的；

（二）違規(guī)失職后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或者交待問題，并積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或者減輕損害后果發(fā)生的；

（三）違規(guī)失職后主動(dòng)檢舉揭發(fā)調(diào)查人員尚不掌握的他人的嚴(yán)重違規(guī)或失職行為，情況屬實(shí)的；

（四）主動(dòng)賠償因違規(guī)失職所造成的損失的；（五）抵制無(wú)效，被迫實(shí)施違規(guī)行為的。

抵制無(wú)效，被迫實(shí)施違規(guī)行為后，及時(shí)向相關(guān)部門舉報(bào)，且未造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)免予處理。

第十二條一人因同一違規(guī)失職行為同時(shí)觸犯本辦法兩條以上處理規(guī)定的，依照處理較重的規(guī)定處理。

一人因有兩種以上違規(guī)失職行為觸犯本辦法兩條以上處理規(guī)定的，在給予一次性處理時(shí)，依照處理較重的規(guī)定，從重處理。

第十三條二人以上共同故意違規(guī)的，對(duì)為首者從重處理；對(duì)其他人員，根據(jù)其在共同故意違規(guī)行為中所起的作用給予處理。

第十四條工作人員受紀(jì)律處分或者其他處理（減發(fā)績(jī)效工資除外）期間，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)減發(fā)績(jī)效工資。

第十五條工作人員違規(guī)失職給建設(shè)銀行造成財(cái)產(chǎn)損失或者聲譽(yù)損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

第十六條除本辦法和《中國(guó)建設(shè)銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》外，建設(shè)銀行的其他規(guī)章可以規(guī)定應(yīng)當(dāng)受到處理的違規(guī)失職行為，但不得設(shè)定適用的處理種類。

其他規(guī)章規(guī)定了應(yīng)當(dāng)受到處理的違規(guī)失職行為，本辦法未規(guī)定適用的處理種類的，比照本辦法的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。

第二章違規(guī)失職行為及處理

第一節(jié)領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)失職行為及處理

第十七條領(lǐng)導(dǎo)人員決策嚴(yán)重失誤，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予降級(jí)至開除處分：

（一）未及時(shí)、有效傳達(dá)、執(zhí)行上級(jí)行的重大決策和重要規(guī)章制度，違反規(guī)定或者超越權(quán)限制定、修改規(guī)章制度，或者由于嚴(yán)重失誤做出與上級(jí)行的重大決策、重要規(guī)章制度嚴(yán)重相悖的決定、規(guī)定，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（二）重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的目的或目標(biāo)不符合建設(shè)銀行的利益，或決策、執(zhí)行、監(jiān)督的程序和方法嚴(yán)重不當(dāng)，造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)、浪費(fèi)或惡劣影響，或嚴(yán)重影響業(yè)務(wù)發(fā)展的；

（三）重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不符合法律法規(guī)、國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策、監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，嚴(yán)重?fù)p害建設(shè)銀行聲譽(yù)或造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)的；

（四）重大改革方案的決策、執(zhí)行工作出現(xiàn)嚴(yán)重失誤，嚴(yán)重影響所轄機(jī)構(gòu)的穩(wěn)定，或有其他嚴(yán)重影響所轄機(jī)構(gòu)穩(wěn)定的不當(dāng)決定或行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（五）在重大決策過程中超越授權(quán)或工作權(quán)限，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（六）違反民主決策程序,個(gè)人或少數(shù)人決定經(jīng)營(yíng)和改革的重大決策、大額資金調(diào)度、大額財(cái)務(wù)開支等重大問題,或者拒不執(zhí)行或擅自改變集體決定,后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（七）有其他決策失誤行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的。第十八條領(lǐng)導(dǎo)人員未履行或未正確充分履行崗位職責(zé)，效能嚴(yán)重低下，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分：

（一）經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)成本失控，造成重大損失或浪費(fèi)的；（二）未完成管理機(jī)構(gòu)布置的重要工作任務(wù)，造成重大損失或重大不良影響的；

（三）遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)重要數(shù)據(jù)信息，或不執(zhí)行規(guī)定的重要數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（四）有其他效能低下的行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的。

第十九條領(lǐng)導(dǎo)人員在管理工作中嚴(yán)重失誤，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分：

（一）制度不嚴(yán)密或執(zhí)行不力，機(jī)制不健全或運(yùn)行失控，方法不科學(xué)或運(yùn)用不當(dāng)，導(dǎo)致內(nèi)部控制無(wú)效，或者未完成上級(jí)機(jī)構(gòu)規(guī)定的與風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控有關(guān)的業(yè)務(wù)指標(biāo)，造成重大風(fēng)險(xiǎn)、損失，或有其他嚴(yán)重后果、情節(jié)的；

（二）安全管理工作嚴(yán)重失誤，發(fā)生重大安全事故或其他重大責(zé)任事故的；或者發(fā)生重大事故、自然災(zāi)害、意外事件后，處置工作嚴(yán)重失當(dāng)，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（三）管理工作嚴(yán)重失誤，未及時(shí)處置突發(fā)性、群體性事件或者處置嚴(yán)重失當(dāng)，嚴(yán)重影響辦公、營(yíng)業(yè)秩序，或嚴(yán)重?fù)p害建設(shè)銀行聲譽(yù)的；

（四）檢查工作嚴(yán)重失誤，重大問題應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)但未發(fā)現(xiàn)；或者發(fā)現(xiàn)問題后，查處整改工作不力，以及在整改中弄虛作假，導(dǎo)致?lián)p失或風(fēng)險(xiǎn)隱患嚴(yán)重?cái)U(kuò)大，或有其他嚴(yán)重情節(jié)的；

（五）重大情況或問題未按規(guī)定請(qǐng)示報(bào)告，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（六）管理工作有其他嚴(yán)重失誤行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的。第二十條下級(jí)機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)人員有本辦法規(guī)定的決策失誤、效能低下、管理失誤行為或者多人、多次嚴(yán)重違規(guī)失職，或者違規(guī)失職的后果或情節(jié)特別嚴(yán)重，上級(jí)機(jī)構(gòu)及其主管部門的有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員監(jiān)督管理不力，負(fù)有重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分。

領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)其直接管理的人員教育、管理失職，致使后者發(fā)生行賄受賄行為、嚴(yán)重的社會(huì)治安案件或者其他不良行為，給建設(shè)銀行造成不良影響的，可視情節(jié)、后果給予相應(yīng)的紀(jì)律處分或其他處理。

第二十一條領(lǐng)導(dǎo)人員不忠實(shí)履行誠(chéng)信義務(wù)，損害建設(shè)銀行利益，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分：

（一）本人或授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員不履行或者不正確、不全面履行合同義務(wù)或?qū)�客戶的承諾，或者不履行本人對(duì)建設(shè)銀行的承諾，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（二）言行嚴(yán)重失慎，影響惡劣，影響投資者和社會(huì)公眾對(duì)建設(shè)銀行的信心的；

（三）違反法律法規(guī)規(guī)章受到行政處罰，影響惡劣的；（四）有其他不忠實(shí)履行誠(chéng)信義務(wù)的行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的。

第二十二條領(lǐng)導(dǎo)人員未能謹(jǐn)慎履行職責(zé)，本級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)生案件的，根據(jù)其情節(jié)輕重給予紀(jì)律處分或其他處理。

上級(jí)機(jī)構(gòu)及內(nèi)設(shè)部門領(lǐng)導(dǎo)人員負(fù)有管理責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，根據(jù)其情節(jié)輕重，按照下列情形處理：

（一）涉案金額1000萬(wàn)元以上的，給予一級(jí)分行以下機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分的同時(shí)，給予一級(jí)分行內(nèi)設(shè)部門領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分，一級(jí)分行領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分或其他處理；

（二）涉案金額100萬(wàn)元以上的，給予一級(jí)分行以下機(jī)構(gòu)的

領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分的同時(shí)，給予一級(jí)分行內(nèi)設(shè)部門領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分或其他處理；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予一級(jí)分行領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分或其他處理；

（三）涉案金額不足100萬(wàn)元的，給予二級(jí)分（支）行以下機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分的同時(shí)，給予二級(jí)分（支）行及內(nèi)設(shè)部門領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分或其他處理；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予一級(jí)分行內(nèi)設(shè)部門領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分或其他處理。

對(duì)發(fā)生在各級(jí)機(jī)構(gòu)的案件，總行管理部門主管人員、領(lǐng)導(dǎo)人員嚴(yán)重失職，負(fù)有管理責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，根據(jù)其情節(jié)輕重，給予紀(jì)律處分或其他處理。

第二十三條對(duì)案件負(fù)有管理或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員，有下列情形之一的，按照第二十二條的規(guī)定從重處理：

（一）給建設(shè)銀行造成人員傷亡、重大資金損失的；（二）組織案件查處不力，造成人員潛逃、資金風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大或產(chǎn)生重大不良社會(huì)影響的；

（三）任期內(nèi)所轄發(fā)生多起案件的；

（四）擅自越權(quán)制定、修改本行規(guī)章制度及操作規(guī)程，引發(fā)或者擴(kuò)大案件風(fēng)險(xiǎn)的；

（五）用人嚴(yán)重失察失誤，引發(fā)或擴(kuò)大案件風(fēng)險(xiǎn)的；（六）監(jiān)督檢查工作嚴(yán)重失誤，重大問題應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)但未發(fā)現(xiàn)的；

（七）對(duì)監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題不及時(shí)整改或整改不到位的；（八）發(fā)現(xiàn)重大案件線索或發(fā)生案件后隱瞞不報(bào)，或上報(bào)時(shí)

弄虛作假的。

領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)上報(bào)案件進(jìn)行阻撓的，給予記過至撤職處分；對(duì)執(zhí)行報(bào)案制度的工作人員打擊報(bào)復(fù)的，給予記大過至開除處分。

第二十四條領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)轄內(nèi)發(fā)生的案件負(fù)有管理責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，有下列情形之一的，可以從輕、減輕或者免予處理：

（一）案發(fā)后應(yīng)急處置得力，及時(shí)控制涉案人或積極挽回、有效避免資金及聲譽(yù)損失的；

（二）自查及時(shí)發(fā)現(xiàn)案件的；

（三）任職時(shí)間較短或任期內(nèi)發(fā)生的涉案金額、作案筆數(shù)占比較少的；

（四）監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)問題和隱患后，采取有效措施積極查處、整改的。

第二十五條領(lǐng)導(dǎo)人員違反廉潔從業(yè)相關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分：

（一）收受禁收財(cái)物未按規(guī)定時(shí)間登記、上交的；（二）本人或者借他人名義從事有償中介活動(dòng)或者參與合法證券買賣以外的投資入股的；

（三）擅自在其他經(jīng)濟(jì)實(shí)體中兼職，或者經(jīng)批準(zhǔn)兼職但違反規(guī)定領(lǐng)取兼職工資或其他報(bào)酬的；

（四）參與違規(guī)集資或者參與變相集資獲取高額回報(bào)的；（五）借用公款、公物逾期不還，或者違規(guī)借用公款、公物的；

（六）有居住條件，仍用公款包租房屋的；

（七）工作調(diào)動(dòng)后，繼續(xù)占用原單位交通工具、通信工具、電腦等公物，未經(jīng)批準(zhǔn)繼續(xù)占用原單位公有住房的；

（八）用商務(wù)卡、簽單等形式進(jìn)行公務(wù)消費(fèi)，不提供原始憑證和相應(yīng)情況說(shuō)明的；

（九）借考察、學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、研討、參展等名義用公款變相出國(guó)（境）旅游的；

（十）違反規(guī)定進(jìn)行職務(wù)消費(fèi)或者職務(wù)消費(fèi)中奢侈浪費(fèi)的；（十一）在員工利益分配中違反規(guī)定，暗箱操作、顯失公平的。

第二十六條管理機(jī)構(gòu)及其人力資源部門的領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)或部門聘任領(lǐng)導(dǎo)人員工作的程序合規(guī)性負(fù)責(zé)，并應(yīng)當(dāng)對(duì)其管理的領(lǐng)導(dǎo)人員的嚴(yán)重違規(guī)失職行為承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

參與人事決策、監(jiān)督、管理活動(dòng)的其他部門負(fù)責(zé)人根據(jù)其參與決策、監(jiān)督、管理活動(dòng)的程度和作用承擔(dān)責(zé)任。

上述領(lǐng)導(dǎo)人員用人失察失誤，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分。

第二十七條領(lǐng)導(dǎo)人員未按規(guī)定對(duì)重要領(lǐng)導(dǎo)崗位和業(yè)務(wù)崗位人員進(jìn)行輪崗、交流，或干擾輪崗、交流的，給予誡勉談話或者通報(bào)批評(píng)；致使發(fā)生案件或重大事故的，給予警告至撤職處分。

第二十八條領(lǐng)導(dǎo)人員違反重要崗位分崗作業(yè)規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令限期改正，拒不改正的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予降級(jí)至開除處分：

（一）重要業(yè)務(wù)操作崗位、重要業(yè)務(wù)流程設(shè)置沒有做到崗位之間、部門之間相互監(jiān)督制約的；

（二）安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作，或未能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關(guān)規(guī)定，造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作的；

（三）對(duì)不能分崗作業(yè)的重要部位，沒有采取雙人臨崗或其他必要的監(jiān)控防范措施的。

第二十九條領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫違規(guī)招聘人員的，給予警告至撤職處分。

第三十條領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)明知有違法違紀(jì)、重大違規(guī)失職行為或正在受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門調(diào)查的人員，予以提拔任用的，給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予留用察看至開除處分。

第三十一條選拔任用領(lǐng)導(dǎo)人員有下列情形之一的，給予有關(guān)負(fù)責(zé)人通報(bào)批評(píng)或警告至撤職處分：

（一）違反規(guī)定超職數(shù)配備領(lǐng)導(dǎo)人員或者提高領(lǐng)導(dǎo)人員職級(jí)待遇的;

（二）在本人工作調(diào)動(dòng)、機(jī)構(gòu)變動(dòng)時(shí)突擊提拔、調(diào)整領(lǐng)導(dǎo)人員，或者在調(diào)離后干預(yù)原單位領(lǐng)導(dǎo)人員選拔任用的;

（三）為他人提拔、調(diào)整施加不正當(dāng)影響，導(dǎo)致用人失察失誤的，造成惡劣影響的；

（四）在領(lǐng)導(dǎo)人員考察及有關(guān)任用問題調(diào)查過程中，故意提供虛假信息或不實(shí)材料，或更改、偽造民主推薦、民主測(cè)評(píng)結(jié)果，

或隱瞞、歪曲、泄露考察情況，或不如實(shí)報(bào)告考察相關(guān)情況的；

（五）對(duì)反映的線索清楚、內(nèi)容具體的違反規(guī)定選拔任用領(lǐng)導(dǎo)人員問題不進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，核查后不如實(shí)報(bào)告，核實(shí)后未按照有關(guān)規(guī)定作出處理的；

（六）在領(lǐng)導(dǎo)人員選拔任用工作中收受或者給予他人財(cái)物，安排或者接受他人安排的消費(fèi)活動(dòng)的。

第三十二條在選拔任用領(lǐng)導(dǎo)人員工作中，利用職權(quán)打擊報(bào)復(fù)或者營(yíng)私舞弊的，給予有關(guān)負(fù)責(zé)人警告至降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。

第三十三條違反領(lǐng)導(dǎo)人員任免程序，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人給予誡勉談話；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分：

（一）未按照規(guī)定的基本條件、任職資格、方式和范圍進(jìn)行民主推薦、民主測(cè)評(píng)的；

（二）違反干部任免程序和規(guī)定，個(gè)人指定、決定領(lǐng)導(dǎo)人員任免，或者個(gè)人、少數(shù)人改變集體作出的領(lǐng)導(dǎo)人員任免決定的；

（三）臨時(shí)動(dòng)議決定領(lǐng)導(dǎo)人員任免，未按照規(guī)定召開黨委會(huì)議討論決定干部任免的；

（四）對(duì)擬提拔的領(lǐng)導(dǎo)人員人選未征求監(jiān)察部門的意見，或?qū)μ囟ú块T負(fù)責(zé)人的任免未征求上級(jí)主管部門意見，或未按照規(guī)定報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)人員選拔任用工作有關(guān)事項(xiàng)的；

（五）未執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)人員近親屬回避制度的；

（六）有其他違反領(lǐng)導(dǎo)人員選拔任免程序的行為的。

第三十四條領(lǐng)導(dǎo)人員不服從組織的調(diào)動(dòng)、交流決定的，給予誡勉談話或者通報(bào)批評(píng)；拒不改正的，給予警告至降級(jí)處分。

第三十五條領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員簡(jiǎn)化或變通業(yè)務(wù)操作程序的，造成較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記大過至開除處分。

經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告，雖未造成損失但有較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。

第三十六條領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員進(jìn)行賬外吸存、放貸、拆入拆出資金、票據(jù)承兌貼現(xiàn)等賬外經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者設(shè)立小金庫(kù)的，給予開除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予降級(jí)至留用察看處分。第三十七條領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員違反貸款管理規(guī)定辦理貸款的，給予記過至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予撤職至開除處分。

經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分。

第三十八條領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫財(cái)會(huì)人員從事下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記大過至開除處分：

（一）偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、賬簿的；

（二）隱匿、銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會(huì)計(jì)憑證、賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的；

（三）編造假賬、假表、假數(shù)據(jù)的；

（四）亂用會(huì)計(jì)科目、亂調(diào)賬表、亂列成本開支的；（五）違規(guī)填制憑證沖賬的；

（六）轉(zhuǎn)移、虛減、隱瞞或虛增存款的；（七）隱瞞或有資產(chǎn)及負(fù)債的；

（八）違反國(guó)家財(cái)經(jīng)紀(jì)律、建設(shè)銀行財(cái)務(wù)制度的其他行為。對(duì)以上行為，經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予警告至撤職處分。

領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)履行職責(zé)的財(cái)會(huì)人員打擊報(bào)復(fù)的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分。

第三十九條領(lǐng)導(dǎo)人員為完成工作指標(biāo)或任務(wù)，采取虛構(gòu)交易情況、變更經(jīng)濟(jì)事實(shí)、虛假核算、虛列收入或費(fèi)用等手段弄虛作假，或者授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員從事上述行為的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分。

經(jīng)辦人員不抵制，不報(bào)告的，給予記過至留用察看處分。第四十條領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)新建、擴(kuò)建或裝修辦公、營(yíng)業(yè)用房或職工宿舍的，給予領(lǐng)導(dǎo)人員警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予撤職至開除處分。

第四十一條領(lǐng)導(dǎo)人員超過上級(jí)行核定的支出類控制預(yù)算對(duì)下分解的，給予警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予降級(jí)至開除處分。

領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)費(fèi)用開支及固定資產(chǎn)等有指標(biāo)控制的支出項(xiàng)目，控制不力、管理不嚴(yán)，造成未控制在上級(jí)行下達(dá)指標(biāo)之內(nèi)，或采取掛賬等手段逃避費(fèi)用控制和固定資產(chǎn)購(gòu)建控制，金額不足

3000萬(wàn)元的，給予警告至記過處分；金額在3000萬(wàn)元以上不足5000萬(wàn)元的，給予記大過至降級(jí)處分；金額在5000萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予撤職處分。

第四十二條領(lǐng)導(dǎo)人員違反規(guī)定，擅自動(dòng)用信貸、基建等資金或者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資活動(dòng)的,給予記過至降級(jí)處分；造成重大損失或者有其他嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予撤職至開除處分。

第四十三條領(lǐng)導(dǎo)人員在新產(chǎn)品開發(fā)或信息技術(shù)項(xiàng)目投入時(shí)違反規(guī)定的決策程序，情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；造成重大損失的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予撤職至開除處分。

第四十四條違反規(guī)定未經(jīng)批準(zhǔn)（授權(quán)）或備案開辦新業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予降級(jí)至撤職處分。

第四十五條違反信息披露規(guī)定或者新聞宣傳規(guī)定的，給予有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予降級(jí)至撤職處分。

第四十六條領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員從事下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予撤職至開除處分：

（一）違反規(guī)定接受、管理、處置抵債資產(chǎn)的；

（二）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相減免債務(wù)人表外欠息的；

（三）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相辦理呆賬核銷的。

經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予記大過至撤職處分。第四十七條領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫審計(jì)、監(jiān)察或者其他管理監(jiān)督部門工作人員掩蓋監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題，編報(bào)虛假情況的，給予記大過至開除處分。

經(jīng)辦人不抵制，不報(bào)告的，給予警告至撤職處分。領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)履行職責(zé)的審計(jì)、監(jiān)察及其他管理監(jiān)督部門工作人員打擊報(bào)復(fù)的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分。

第四十八條對(duì)于下級(jí)行的書面請(qǐng)示，無(wú)正當(dāng)理由未按規(guī)定時(shí)間和要求給予答復(fù)，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員、經(jīng)辦人警告至記大過處分。

對(duì)上級(jí)行的決定、批示，無(wú)正當(dāng)理由未按規(guī)定時(shí)間和要求執(zhí)行的，給予領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記過處分;造成嚴(yán)重后果的，領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記大過至撤職處分。

第二節(jié)違反有關(guān)授權(quán)規(guī)章制度的行為及處理

第四十九條被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)違反規(guī)定進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。

第五十條被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)、部門超越授權(quán)權(quán)限或者采取化整為零等方式逃避授權(quán)權(quán)限控制的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

第五十一條授權(quán)歸口管理部門或相關(guān)職能部門未按規(guī)定程序和手續(xù)辦理授權(quán)事宜的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分。

第五十二條二級(jí)分行以上各級(jí)行有權(quán)監(jiān)督部門在對(duì)被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)、部門行使授權(quán)權(quán)限的情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督時(shí)，發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為或其他違反授權(quán)管理規(guī)定的行為不制止、不糾正的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。

第五十三條超越授權(quán)權(quán)限簽署法律性文件的，或者違反法律性文件審查制度的有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)規(guī)定的審查程序而簽署法律性文件的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記過至降級(jí)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。

第三節(jié)違反有關(guān)財(cái)務(wù)和采購(gòu)規(guī)章制度的行為及處理

第五十四條有下列超越財(cái)務(wù)授權(quán)權(quán)限情形之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)或者超過批準(zhǔn)金額對(duì)外捐贈(zèng)以及超授權(quán)列支營(yíng)業(yè)外支出的；

（二）超越權(quán)限擅自購(gòu)置或租賃固定資產(chǎn)的；

（三）超過總行批準(zhǔn)的規(guī)模和投資計(jì)劃，或未經(jīng)總行批準(zhǔn)或授權(quán)，擅自超規(guī)模、超計(jì)劃購(gòu)建辦公、營(yíng)業(yè)用房和職工宿舍的；

（四）超越權(quán)限或者變相超越權(quán)限進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)裝修的；（五）其他超授權(quán)財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)的。

第五十五條在固定資產(chǎn)管理中，有下列情形之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：

（一）在固定資產(chǎn)購(gòu)置或租入、報(bào)廢、處置、出租、裝修中徇私舞弊、謀取私利的；

（二）超標(biāo)配置固定資產(chǎn)、超標(biāo)裝修的；

（三）實(shí)物管理部門未按規(guī)定程序獨(dú)自采購(gòu)零星固定資產(chǎn)的；

（四）未按規(guī)定核對(duì)固定資產(chǎn)賬目，賬賬不符、賬實(shí)不符的；（五）重復(fù)報(bào)廢、偽造證明材料報(bào)廢固定資產(chǎn)、騙取購(gòu)建指標(biāo)的；

（六）未經(jīng)批準(zhǔn)，報(bào)廢、處置固定資產(chǎn)的；（七）未按規(guī)定對(duì)固定資產(chǎn)清查、盤點(diǎn)、清理的；（八）因使用不當(dāng)、保管不善，造成固定資產(chǎn)丟失或其功能損失、喪失（提前報(bào)廢）的；

（九）固定資產(chǎn)已投入使用，符合入賬條件但未按規(guī)定履行相關(guān)入賬程序，造成固定資產(chǎn)反映不真實(shí)的；

（十）違反建設(shè)銀行固定資產(chǎn)管理其他有關(guān)規(guī)定的。第五十六條財(cái)會(huì)部門負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，應(yīng)給予警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分：

（一）對(duì)本行或轄屬行超預(yù)算安排支出、超授權(quán)辦理財(cái)務(wù)收

支事項(xiàng)及其他違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的行為，發(fā)現(xiàn)后未按規(guī)定及時(shí)處理或建議處理，不向上級(jí)行匯報(bào)，知情不舉的；

（二）參與或主動(dòng)為本行或轄屬行違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的活動(dòng)出謀劃策的；

（三）不認(rèn)真履行財(cái)務(wù)管理職能，導(dǎo)致全轄財(cái)務(wù)管理工作混亂，財(cái)務(wù)違規(guī)違紀(jì)問題較多的。

第五十七條未經(jīng)授權(quán)擅自審批財(cái)務(wù)支出、擅自進(jìn)行非貨幣性交易的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。

第五十八條對(duì)需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分。

第五十九條對(duì)需要計(jì)提和攤銷的支出未按規(guī)定比例和期限足額提取和攤銷的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分。

第六十條因報(bào)銷手續(xù)不全暫時(shí)掛賬處理的費(fèi)用及資本性支出掛賬超過規(guī)定時(shí)間仍無(wú)法銷賬而未按規(guī)定逐級(jí)向上詳細(xì)匯報(bào)情況的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分。

第六十一條違反費(fèi)用專戶管理規(guī)定，一級(jí)機(jī)構(gòu)設(shè)兩個(gè)或兩個(gè)以上經(jīng)費(fèi)賬戶或行內(nèi)各部門在本級(jí)經(jīng)費(fèi)核算部門開立可以發(fā)生資金劃撥的掛賬賬戶的，或者借用個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶或其他賬戶轉(zhuǎn)移或者套取經(jīng)費(fèi)資金的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)

任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。

第六十二條不通過財(cái)會(huì)部門直接向下收取費(fèi)用的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分。

第六十三條未按財(cái)務(wù)制度規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確計(jì)提各項(xiàng)資產(chǎn)減值損失和預(yù)計(jì)負(fù)債，造成損益不真實(shí)的，應(yīng)視金額大小給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分。

第六十四條有下列違反財(cái)務(wù)制度行為之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記大過處分，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定，混淆利息收支、中間業(yè)務(wù)收支、費(fèi)用等科目的核算，逃避指標(biāo)控制或扭曲財(cái)務(wù)考核結(jié)果的；

（二）賬外資產(chǎn)清理不及時(shí)的。

第六十五條對(duì)預(yù)算執(zhí)行控制流于形式，造成年度預(yù)算支出進(jìn)度嚴(yán)重不均衡的；或者通過虛假賬務(wù)處理占用預(yù)算指標(biāo)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。

第六十六條在集中采購(gòu)過程中，有下列情形之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：

（一）超越授權(quán)權(quán)限或化整為零違反授權(quán)管理進(jìn)行采購(gòu)的；（二）違反規(guī)定程序直接確定產(chǎn)品或服務(wù)供應(yīng)商的；

（三）對(duì)應(yīng)采用競(jìng)爭(zhēng)方式采購(gòu)而擅自采用單一來(lái)源方式采購(gòu)或采購(gòu)單一品牌限制充分競(jìng)爭(zhēng)的；

（四）延誤采購(gòu)時(shí)機(jī)，造成單一來(lái)源或者被動(dòng)續(xù)約的；（五）泄露集中采購(gòu)有關(guān)商業(yè)秘密的；

（六）提供虛假資料信息或意見，影響談判評(píng)審結(jié)果損害建設(shè)銀行利益的；

（七）采購(gòu)談判招標(biāo)走形式、內(nèi)定供應(yīng)商的；（八）采購(gòu)人員未按規(guī)定執(zhí)行回避制度的；

（九）推薦與自己有利益關(guān)系或特殊個(gè)人交往的潛在供應(yīng)商為候選供應(yīng)商的；

（十）要求供應(yīng)商提供任何與工作人員本人或親友有關(guān)的幫助或協(xié)助的；

（十一）對(duì)于列入全行集中統(tǒng)一采購(gòu)范圍的產(chǎn)品或服務(wù)，自行采購(gòu)的；

（十二）未按全行統(tǒng)一采購(gòu)政策實(shí)施采購(gòu)的；

（十三）采購(gòu)方案或結(jié)果應(yīng)報(bào)批而未履行審批程序的；（十四）有其他違反建設(shè)銀行集中采購(gòu)有關(guān)規(guī)定的行為的。第六十七條在集中采購(gòu)過程中疏于管理、玩忽職守，致使采購(gòu)物品質(zhì)量低劣或造成重大事故的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至撤職處分。

第四節(jié)違反有關(guān)會(huì)計(jì)與結(jié)算規(guī)章制度的行為及處理

第六十八條違反會(huì)計(jì)結(jié)算規(guī)章制度，對(duì)票據(jù)、憑證、密押、證明文件等審查不嚴(yán)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)問題，造成透支、挪用、冒領(lǐng)、被騙的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至降級(jí)處分；造成資金損失或者有其他嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。

第六十九條違反規(guī)定保管、使用壓數(shù)機(jī)、會(huì)計(jì)印章、個(gè)人名章、IC卡、口令、密碼或柜面業(yè)務(wù)各種級(jí)別的賬卡等，或者違規(guī)建立和維護(hù)柜員指紋、超出柜員崗位職責(zé)設(shè)置系統(tǒng)操作權(quán)限，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成濫用、盜用、丟失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第七十條有下列違規(guī)失職行為之一，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)比較嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成濫用、盜用、丟失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）對(duì)于未進(jìn)行系統(tǒng)控制的重要空白憑證、有價(jià)單證未按種類設(shè)簿登記、專人保管的；

（二）未按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價(jià)單證請(qǐng)領(lǐng)使用手續(xù)，沒有做到班清日結(jié)的；

（三）對(duì)于重要空白憑證、有價(jià)單證未按規(guī)定進(jìn)行表外科目核算的；

（四）對(duì)作廢的重要空白憑證、有價(jià)單證未按規(guī)定處理的；（五）未按規(guī)定檢查重要單證，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)賬實(shí)不符的；

（六）違反重要空白憑證和有價(jià)單證印制、領(lǐng)繳、使用、保管、銷毀規(guī)定的其他行為。

第七十一條違反規(guī)定管理、使用、保管單位預(yù)留印鑒卡的，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成單位預(yù)留印鑒卡丟失、被串換、被盜用或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

在電子驗(yàn)印系統(tǒng)建模操作、電子驗(yàn)印及相關(guān)管理工作中，違反有關(guān)規(guī)定、操作不當(dāng)或者應(yīng)作為而不作為，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第七十二條違反規(guī)定開立、變更、撤銷賬戶或集中審批，為借用、盜用、出租、轉(zhuǎn)讓賬戶提供方便，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第七十三條違反規(guī)定簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票，辦理空頭匯款的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第七十四條有下列違規(guī)失職行為之一，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成損失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證及其他票據(jù)業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)的；

（二）違反規(guī)定壓?jiǎn)�、壓票或者退票的�?/p>

（三）虛假回復(fù)、延遲回復(fù)稽核預(yù)警信息或者用戶代碼交他人代替回復(fù)預(yù)警信息的；

（四）提出、提入的票據(jù)未經(jīng)清算員換人清點(diǎn)復(fù)核的。第七十五條違反規(guī)定辦理國(guó)內(nèi)信用證的開立、通知、議付、付款及其他國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成損失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第七十六條代理其他商業(yè)銀行辦理全國(guó)銀行匯票業(yè)務(wù)，有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定對(duì)擬代理的其他商業(yè)銀行進(jìn)行資格審查的；（二）未經(jīng)總行批準(zhǔn)擅自辦理代理其他商業(yè)銀行辦理全國(guó)銀行匯票業(yè)務(wù)的；

（三）未按規(guī)定簽訂代理協(xié)議的；（四）未按規(guī)定收取代理費(fèi)用的。

第七十七條有下列違規(guī)失職行為之一，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成損失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未實(shí)行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記付款單位賬戶后記收款單位賬戶的；

（二）辦理大額支付業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)銀行匯票、銀行本票等支付憑證及其他按規(guī)定應(yīng)由會(huì)計(jì)主管審核簽字的憑證，未經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核或授權(quán)（中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外），擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的；

（三）未按規(guī)定對(duì)受理的票據(jù)的真?zhèn)芜M(jìn)行審核的；（四）故意多計(jì)、少計(jì)利息或者故意將利息清單串戶記賬，或者違反規(guī)定豁免利息、擅自改變利率或者未按期結(jié)計(jì)利息的；

（五）違反規(guī)定簽發(fā)回單的；

（六）在結(jié)算過程中未按規(guī)定辦理查詢、查復(fù)的。第七十八條會(huì)計(jì)人員（包括出納、儲(chǔ)蓄人員）之間未按規(guī)定辦理交接，情節(jié)嚴(yán)重的，分別給予主管人員和交接人員警告至記過處分。

第七十九條違反規(guī)定辦理客戶存款的查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至降級(jí)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。

第八十條將應(yīng)當(dāng)由銀行內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶自帶的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分；造成損失的，給予降級(jí)至開除處分。

第八十一條有下列違規(guī)失職行為之一的，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分：

（一）對(duì)與人民銀行往來(lái)業(yè)務(wù)，未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)、查處不符賬項(xiàng)的；

（二）未按規(guī)定與開戶單位(含往來(lái)銀行)、委托單位辦理存

貸款及委托代理等業(yè)務(wù)的對(duì)賬（簽證）、查處不符賬項(xiàng)的；

（三）未經(jīng)審批授權(quán)擅自進(jìn)行掛賬處理的。

第八十二條未按規(guī)定核對(duì)賬目，造成賬賬不符、賬款不符、賬表不符、賬實(shí)不符、賬證不符的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第八十三條違反柜面服務(wù)管理規(guī)定，導(dǎo)致客戶投訴的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

主管人員、機(jī)構(gòu)（部門）負(fù)責(zé)人未盡管理責(zé)任的，給予警告至記大過處分。

第五節(jié)違反有關(guān)現(xiàn)金出納規(guī)章制度的行為及處理

第八十四條未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開辦上門收款、送款業(yè)務(wù)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。

第八十五條違反上門收款、送款規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第八十六條營(yíng)業(yè)終了現(xiàn)金不入庫(kù)，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第八十七條違反現(xiàn)金日終軋賬、入庫(kù)保管有關(guān)規(guī)定，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至開除處分。

違反營(yíng)業(yè)終了現(xiàn)金柜員尾箱雙人清點(diǎn)，雙人封箱，加雙鎖寄庫(kù)規(guī)定，造成嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至開除處分。

第八十八條違反雙人管庫(kù)、雙人押運(yùn)、雙人解款規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第八十九條新建、改擴(kuò)建金庫(kù)立項(xiàng)申報(bào)材料弄虛作假或者未按批準(zhǔn)的設(shè)計(jì)方案建造金庫(kù)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記過至撤職處分。

未經(jīng)批準(zhǔn)擅自建造金庫(kù)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至開除處分。

第九十條違反現(xiàn)金調(diào)撥和出入庫(kù)規(guī)定，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

強(qiáng)制管庫(kù)員無(wú)手續(xù)出庫(kù)的，給予主管人員警告至記過處分；造成損失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。管庫(kù)員不抵制、不報(bào)告的，給予警告至記過處分；造成損失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第九十一條負(fù)有金庫(kù)、柜員尾箱、現(xiàn)金自助設(shè)備檢查職責(zé)的人員未按規(guī)定進(jìn)行查庫(kù)或者查庫(kù)流于形式，造成較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

金庫(kù)清點(diǎn)、自助設(shè)備清機(jī)發(fā)生長(zhǎng)短款時(shí)以長(zhǎng)補(bǔ)短或隱瞞不報(bào)，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第九十二條泄露金庫(kù)設(shè)計(jì)方案、金庫(kù)密碼、操作員口令、運(yùn)送現(xiàn)金細(xì)節(jié)、庫(kù)存等銀行現(xiàn)金出納相關(guān)秘密或丟失金庫(kù)鑰匙的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

第九十三條有下列違規(guī)行為之一的，給予直接責(zé)任人開除處分：

（一）盜竊庫(kù)款的；

（二）在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時(shí)抽張的；

（三）利用職務(wù)上的便利，以偽造、變?cè)斓呢泿艙Q取真幣的；（四）擅自動(dòng)用庫(kù)存款墊付其他款項(xiàng)、白條抵庫(kù)的。第九十四條柜員違反有關(guān)規(guī)定為本人辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，給予直接責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至開除處分。

第九十五條違反柜面業(yè)務(wù)授權(quán)管理規(guī)定，承擔(dān)授權(quán)或復(fù)核職責(zé)的柜員未按規(guī)定履行職責(zé)或授權(quán)、復(fù)核流于形式，造成較大

風(fēng)險(xiǎn)或情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至開除處分。

第九十六條違規(guī)出具驗(yàn)資證明的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員撤職至開除處分。

第六節(jié)違反有關(guān)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理

第九十七條未經(jīng)授權(quán)辦理需授權(quán)個(gè)人銀行柜面業(yè)務(wù)，或超越權(quán)限辦理的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。

第九十八條個(gè)人銀行柜面業(yè)務(wù)操作人員之間違反規(guī)定調(diào)劑儲(chǔ)蓄重要單證的，給予警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

第九十九條丟失已經(jīng)辦業(yè)務(wù)的原始憑證資料、記賬憑證不報(bào)告，擅自補(bǔ)制的，給予警告至記過處分；補(bǔ)制時(shí)弄虛作假的，給予記大過至開除處分。

第一百條違規(guī)獲取、隱藏、私自留存、竊取或盜用重要單證(含作廢、回繳及已兌付憑證)的，給予開除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

第一百零一條違反規(guī)定辦理掛失手續(xù)，或者掛失后因?qū)彶椴粐?yán)致使存款被冒領(lǐng)的，給予警告至記大過處分。

第一百零二條違反規(guī)定辦理死亡人存款的過戶或者支

付，造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分。

違反規(guī)定辦理權(quán)屬有爭(zhēng)議的存款過戶，造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分。

第一百零三條有下列違規(guī)行為之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記過至開除處分：

（一）擅自抽換賬卡或者憑證的；（二）未經(jīng)授權(quán)擅自辦理沖正業(yè)務(wù)的。

第一百零四條辦理資金往來(lái)業(yè)務(wù)不及時(shí)入賬的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記過至開除處分。

第一百零五條各級(jí)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人未按規(guī)定審核營(yíng)業(yè)報(bào)表，未定期核對(duì)尾箱現(xiàn)金、重要單證及未在相關(guān)登記簿上簽字，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。

第一百零六條有下列違規(guī)失職行為之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員撤職至開除處分：

（一）出具蓋有本行公章或業(yè)務(wù)用章的空白存款憑證的；（二）簽發(fā)虛假存單、憑證式國(guó)庫(kù)券收款憑證、個(gè)人存款證明及其他存款證明的；

（三）授權(quán)人不嚴(yán)格履行授權(quán)責(zé)任，對(duì)具體業(yè)務(wù)授權(quán)操作未認(rèn)真審核業(yè)務(wù)辦理依據(jù)的原始資料，造成重大損失的。

第一百零七條違反個(gè)人存款實(shí)名制規(guī)定辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄開戶手續(xù)，或開戶審查不嚴(yán)造成嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人、主

管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分。

第一百零八條無(wú)故拒絕受理本網(wǎng)點(diǎn)已開辦的相關(guān)業(yè)務(wù)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分。

第七節(jié)違反有關(guān)資金管理、利率費(fèi)率

管理規(guī)章制度的行為及處理

第一百零九條違反規(guī)定，在開展資金劃撥、債券投資、代客和自營(yíng)交易以及其他金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)交易操作中有下列情形之一的，應(yīng)給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至留用察看處分；造成較大損失的，給予開除處分：

（一）超越權(quán)限開展金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的；

（二）超授信額度進(jìn)行債券投資或與交易對(duì)手?jǐn)⒆鹘灰椎�；（三）違反交易性市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額（包括頭寸限額、風(fēng)險(xiǎn)限額、止損限額、壓力測(cè)試限額等）且交易員存在主觀故意的；

（四）交易價(jià)格偏離市場(chǎng)公允價(jià)格且交易員存在主觀故意的；

（五）未得到客戶委托或未按照客戶委托進(jìn)行交易的；（六）利用客戶賬戶或名義為自己從事交易、利用他人或自己名義供客戶從事交易的；

（七）有其他違反金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定行為的。第一百一十條超越權(quán)限或者違反規(guī)定核批綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃有關(guān)控制指標(biāo)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警

告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。

第一百一十一條違反規(guī)定將拆入資金直接用于發(fā)放貸款、進(jìn)行直接投資或者證券交易的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至開除處分。

第一百一十二條違反規(guī)定，利用銀行資金為證券商、企業(yè)或者個(gè)人墊付股票交割清算資金的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員降級(jí)至開除處分。

第一百一十三條違反規(guī)定從事非自用不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、實(shí)業(yè)等直接投資活動(dòng)，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員降級(jí)至開除處分。

因決策、管理、經(jīng)營(yíng)失誤，導(dǎo)致投資損失的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至開除處分。

第一百一十四條有下列超越價(jià)格授權(quán)權(quán)限情形之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記過至開除處分：

（一）超越權(quán)限或者變相提高或降低本外幣存款利率的；（二）超越權(quán)限或者變相降低或提高本外幣貸款利率的；（三）超越權(quán)限或者變相超越權(quán)限提高或降低內(nèi)部資金利率的；

（四）超越權(quán)限或者變相超越權(quán)限提高或降低服務(wù)業(yè)務(wù)收費(fèi)價(jià)格的；

（五）未按規(guī)定程序報(bào)批或報(bào)備而擅自執(zhí)行新業(yè)務(wù)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)的；

（六）以虛假材料騙取上級(jí)行價(jià)格授權(quán)的；

（七）對(duì)有損建設(shè)銀行利益的重大價(jià)格事件隱瞞不報(bào)的；（八）有其他違反價(jià)格管理規(guī)定的行為的。

第八節(jié)違反有關(guān)信貸規(guī)章制度的行為及處理

第一百一十五條未按規(guī)定進(jìn)行調(diào)查評(píng)估、客戶評(píng)價(jià)和擔(dān)保評(píng)價(jià)；或者因?qū)彶�、核�?shí)疏忽，未發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)人的主體資格、交易背景和所提供材料齊全性、真實(shí)性存在嚴(yán)重缺陷的，給予有關(guān)信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人（含信貸經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人、責(zé)任人、信貸經(jīng)營(yíng)崗位責(zé)任人以及平行作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)條線人員，下同）記過至記大過處分；情節(jié)或者后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。

第一百一十六條未按有關(guān)規(guī)定和程序進(jìn)行授信申報(bào)的，給予有關(guān)信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。

偽造或者參與偽造授信申報(bào)材料或者抵（質(zhì)）押、保證等擔(dān)保材料，或明知客戶提供材料虛假仍上報(bào)審批的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

隱瞞客戶重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，導(dǎo)致授信業(yè)務(wù)（包括貸款、貿(mào)易融資等各類表內(nèi)外授信業(yè)務(wù)，下同）基于風(fēng)險(xiǎn)揭示不充分的信貸資料審批通過的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

第一百一十七條在辦理信貸業(yè)務(wù)擔(dān)保時(shí)，有下列情形之一，造成信貸風(fēng)險(xiǎn)的，給予信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人警告處分；后果或情

節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至開除處分：

（一）未按規(guī)定審查擔(dān)保人的資信情況的；

（二）未按規(guī)定核實(shí)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的真實(shí)性和有效性及抵押物、質(zhì)物的價(jià)值和變現(xiàn)能力的。

接受抵押、質(zhì)押擔(dān)保，抵押率、質(zhì)押率未達(dá)到規(guī)定要求，造成貸款風(fēng)險(xiǎn)的，給予信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

偽造抵（質(zhì)）押、保證等擔(dān)保落實(shí)材料的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

第一百一十八條未按有關(guān)規(guī)定和程序?qū)徟�信貸業(yè)務(wù)的，給予信貸審批主責(zé)任人警告至記大過處分，給予信貸審批責(zé)任人警告至記過處分，給予信貸審批崗位責(zé)任人警告處分；情節(jié)或者后果嚴(yán)重的，給予信貸審批主責(zé)任人降級(jí)至開除處分，給予信貸審批責(zé)任人記大過至撤職處分，給予信貸審批崗位責(zé)任人記過處分。

第一百一十九條違反總行授權(quán)管理制度，超越權(quán)限或變相超越權(quán)限審批信貸業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

違反總行關(guān)于集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信的相關(guān)信貸管理規(guī)定，在未經(jīng)有權(quán)機(jī)構(gòu)審批同意的情況下為集團(tuán)成員單位辦理單獨(dú)授信，或者違反相關(guān)規(guī)定辦理多頭授信業(yè)務(wù)的，給予直接責(zé)任人員開除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

第一百二十條違反“先評(píng)級(jí)、后授信、再發(fā)放”的有關(guān)規(guī)定，

逆程序辦理授信業(yè)務(wù)，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

第一百二十一條授信業(yè)務(wù)報(bào)批材料存在極其明顯的重大錯(cuò)誤、缺陷等問題，或明知客戶已經(jīng)暴露重大風(fēng)險(xiǎn)（低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)除外），仍審批無(wú)條件同意辦理新增授信業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

第一百二十二條在對(duì)外提供擔(dān)保過程中，有下列情形之一的，按照下列規(guī)定處理：

（一）未按有關(guān)規(guī)定和程序?qū)ν馓峁��?dān)保函、資信證明的，給予信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人記大過處分；造成損失的，給予降級(jí)至開除處分；

（二）未按有關(guān)規(guī)定和程序?yàn)橥鈫挝辉诮ㄔO(shè)銀行系統(tǒng)內(nèi)辦理業(yè)務(wù)提供擔(dān)保的，給予信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人記過至記大過處分；造成損失的，給予降級(jí)至開除處分；

（三）未按有關(guān)規(guī)定審查被擔(dān)保人的資信情況的，給予信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人警告至記過處分；造成損失的，給予記大過至開除處分。

第一百二十三條工作人員在信貸經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作中，違反建設(shè)銀行平行作業(yè)有關(guān)規(guī)定，未能有效防范、控制信貸經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百二十四條未按規(guī)定簽訂借款合同、擔(dān)保合同等法律性文件，致使法律性文件不成立、不生效、無(wú)效、部分無(wú)效、被

解除、被撤銷或者出現(xiàn)對(duì)貸款人重大不利的條款的，或貸款發(fā)放后未按規(guī)定報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)而擅自變更合同的，給予有關(guān)信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人記過至記大過處分；造成較大損失的，給予降級(jí)至開除處分。

第一百二十五條辦理信貸業(yè)務(wù)擔(dān)保時(shí)，在簽訂擔(dān)保合同后，未按規(guī)定辦理登記、審批等相關(guān)手續(xù)的，給予信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。

第一百二十六條違反貸款支付管理規(guī)定，造成重大損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。

第一百二十七條違反規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，或者向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的，給予有關(guān)信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人撤職至開除處分。

本條所稱關(guān)系人是指建設(shè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、領(lǐng)導(dǎo)人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬，上述人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。

第一百二十八條發(fā)放假名、冒名貸款，或假用委托貸款之名發(fā)放貸款的，給予有關(guān)信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人記大過至開除處分。

第一百二十九條未落實(shí)信貸審批條件即辦理信貸業(yè)務(wù)或信貸相關(guān)法律文件所約定的發(fā)放貸款的條件未生效即辦理信貸業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至降級(jí)處分；造成損失的，給予撤職至開除處分。

經(jīng)國(guó)家審計(jì)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查認(rèn)定，未獲得項(xiàng)目立項(xiàng)正式批復(fù)等行政許可文件即發(fā)放貸款的，給予直接責(zé)任人員開除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

第一百三十條違反建設(shè)銀行不良資產(chǎn)管理有關(guān)規(guī)定，造成較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

第一百三十一條未按規(guī)定保管借款合同等重要信貸資料、抵押物（質(zhì)物）的權(quán)利憑證、保險(xiǎn)單據(jù)、質(zhì)物或者未按照規(guī)定將質(zhì)物列入表外科目核算等，情節(jié)較重或造成較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予有關(guān)信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人或保管人記過至降級(jí)處分；致使重要資料、物品丟失、毀損的，給予撤職至開除處分。

第一百三十二條未按貸后管理有關(guān)規(guī)定進(jìn)行信貸檢查或者信貸檢查流于形式，致使未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)借款人違約或者嚴(yán)重影響借款人償還能力的情況等重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的，給予信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人警告至記過處分；造成損失的，給予記大過至開除處分。

發(fā)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)存在重大風(fēng)險(xiǎn)但沒有按照規(guī)定及時(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)，對(duì)外泄露重大信貸風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，或者未能及時(shí)采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)處置措施化解風(fēng)險(xiǎn)的，給予有關(guān)信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人警告至記過處分；由于自身原因未采取適當(dāng)應(yīng)對(duì)措施造成損失的，給予記大過至開除處分。

第一百三十三條違反規(guī)定擅自解除、變更抵押、質(zhì)押或保證等擔(dān)保措施的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分或解除勞動(dòng)合同處理。

第一百三十四條對(duì)逾期貸款和表外墊款未按規(guī)定發(fā)送逾期貸款（墊款）催收通知書或者辦理其他收貸手續(xù)的，給予有關(guān)信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過

至開除處分。

第一百三十五條對(duì)已中斷訴訟時(shí)效的逾期貸款在訴訟時(shí)效內(nèi)未采取資產(chǎn)保全或其他收貸措施的，給予有關(guān)信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人記大過至開除處分。

第一百三十六條在信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類中，不執(zhí)行信貸資產(chǎn)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和程序的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分；故意低估或者高估信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，或者違規(guī)調(diào)整分類結(jié)果，造成信貸資產(chǎn)分類結(jié)果嚴(yán)重失真的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分。

因故意或重大過失，嚴(yán)重影響信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)資料和數(shù)據(jù)錄入、傳輸?shù)募皶r(shí)性、準(zhǔn)確性的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至記大過處分。

第一百三十七條在信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)較大風(fēng)險(xiǎn)隱患而隱瞞不報(bào)或報(bào)告延遲、遺漏的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。

第一百三十八條在減免表外欠息工作中，有下列情況之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記過至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）弄虛作假，提供虛假材料的；（二）越權(quán)審批減免表外欠息的；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自減免表外欠息的。

串通債務(wù)人，騙取建設(shè)銀行批準(zhǔn)減免表外欠息的，給予直接責(zé)任人開除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

第一百三十九條在接收、管理、處置抵債資產(chǎn)過程中，有下列情況之一的，按照下列規(guī)定處理：

（一）未按規(guī)定權(quán)限和審批程序收取、處置抵債資產(chǎn)，或者對(duì)抵債資產(chǎn)及其檔案管理不善造成毀損、丟失的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分；

（二）抵債資產(chǎn)收取后，未在規(guī)定時(shí)間入賬或賬外處理的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分；

（三）未按照規(guī)定權(quán)限和程序?qū)徟鷦?dòng)用、自用、出租抵債資產(chǎn)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分；

（四）未經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)，擅自將抵債資產(chǎn)轉(zhuǎn)為自用的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分；

（五）泄露尚未處置抵債資產(chǎn)保留底價(jià)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分；

（六）玩忽職守，怠于行使職權(quán)而造成抵債資產(chǎn)毀損、滅失的，或者對(duì)拍賣資金監(jiān)督管理不力造成損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分。

第一百四十條在收取抵債資產(chǎn)過程中串通抵債人或中介機(jī)構(gòu)，故意高估抵債資產(chǎn)價(jià)值的或者在處置過程中串通買受人或中介機(jī)構(gòu)，編造虛假情況，故意低估抵債資產(chǎn)價(jià)值的，給予直接

責(zé)任人開除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

第一百四十一條未經(jīng)批準(zhǔn)核銷呆賬的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記過至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。

第一百四十二條違反呆賬核銷保密制度，對(duì)借款人和擔(dān)保人泄露呆賬核銷情況的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至留用察看處分；給建設(shè)銀行利益和聲譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害的，給予開除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

第一百四十三條對(duì)不符合呆賬核銷條件的債權(quán)或股權(quán)采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相辦理呆賬核銷的，給予申報(bào)行直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員撤職至開除處分。

第一百四十四條對(duì)應(yīng)當(dāng)核銷的呆賬，由于有關(guān)經(jīng)辦人、部門負(fù)責(zé)人和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的責(zé)任原因而不核銷、隱瞞不報(bào)、長(zhǎng)期掛賬的，給予直接責(zé)任人和主管人員誡勉談話或通報(bào)批評(píng)處理。

第一百四十五條對(duì)收回的已核銷貸款本息及抵債物，未按規(guī)定及時(shí)入賬，或者進(jìn)行賬外處理的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至開除處分。

第九節(jié)違反有關(guān)中間業(yè)務(wù)等規(guī)章制度的行為及處理

第一百四十六條違反規(guī)定或者超越權(quán)限開展委托貸款業(yè)

務(wù)，或向委托人保證貸款本息回收、為委托貸款提供擔(dān)保的，或未按照當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門要求履行代扣代繳委托貸款相關(guān)稅費(fèi)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告處分；造成風(fēng)險(xiǎn)或者損失的，給予記過至撤職處分。

第一百四十七條違反規(guī)定，對(duì)特殊性質(zhì)的賬戶存款，辦理或變相辦理保值增值理財(cái)業(yè)務(wù)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

第一百四十八條違反投資銀行、投資托管、企業(yè)年金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定，造成較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百四十九條超越委托代理協(xié)議約定的范圍或者未按操作規(guī)程開展委托代理業(yè)務(wù)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記過至撤職處分。

第一百五十條違反委托代理雙方的約定,進(jìn)行下列活動(dòng)之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）收到委托方的貸款資金后不及時(shí)劃撥給借款人，收回委托貸款本息后，不及時(shí)上劃至委托方指定賬戶，造成資金被挪用和占用的；

（二）辦理代收、代付、代理清算業(yè)務(wù)時(shí)，截留、壓延、挪用、占用資金的；

（三）違反規(guī)定給委托人提供透支、墊款的；

（四）代理統(tǒng)發(fā)工資業(yè)務(wù)中，違反委托代理協(xié)議和業(yè)務(wù)管理辦法操作，發(fā)生延誤和差錯(cuò)時(shí)未及時(shí)處理的；

（五）代理財(cái)政國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定要求及時(shí)辦理零余額賬戶開戶手續(xù)，不及時(shí)下達(dá)財(cái)政授權(quán)支付額度，影響預(yù)算單位用款的，或者違反操作規(guī)程，造成財(cái)政資金流失、預(yù)算單位資金損失或超額度支付造成建設(shè)銀行資金損失的；

（六）有其他違反委托代理約定的行為的。

第一百五十一條違反規(guī)定進(jìn)行工程造價(jià)審查、咨詢，致使審查、咨詢報(bào)告嚴(yán)重失實(shí)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分。

第一百五十二條未經(jīng)批準(zhǔn)開辦保管箱業(yè)務(wù)、商業(yè)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

第一百五十三條為企業(yè)或其他機(jī)構(gòu)獲取政策性貸款出具資金用途監(jiān)管擔(dān)保承諾書或簽署具有類似內(nèi)容的法律性文件，而又未按規(guī)定履行資金用途監(jiān)管責(zé)任造成損失的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至撤職處分。

第十節(jié)違反有關(guān)外匯規(guī)章制度的行為及處理

第一百五十四條未經(jīng)授權(quán)或者超越權(quán)限進(jìn)行下列活動(dòng)之

一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至留用察看處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開除處分：

（一）在境外進(jìn)行投資的；

（二）對(duì)外融資(包括籌借境外商業(yè)貸款、出口信貸、政府貸款、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款、在境外發(fā)行債券等)的；

（三）與境內(nèi)外銀行建立代理關(guān)系的；

（四）與境內(nèi)外銀行辦理福費(fèi)廷、國(guó)際保理業(yè)務(wù)的；（五）在境外代理行(包括國(guó)內(nèi)外資銀行)開立賬戶的；（六）辦理融資類外匯擔(dān)保的；

（七）開辦外匯業(yè)務(wù)或者擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍的；（八）辦理自營(yíng)外匯資金交易的；（九）直接從事代客衍生產(chǎn)品交易的；

（十）在代客外匯買賣等外匯資金交易中未向上級(jí)行平盤而直接向系統(tǒng)內(nèi)、外其他機(jī)構(gòu)平盤的；

（十一）與除上級(jí)行以外的機(jī)構(gòu)進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)、外同業(yè)外匯資金拆借的；

（十二）對(duì)境外機(jī)構(gòu)開立資信證明的；（十三）進(jìn)行外匯貸款、貿(mào)易融資的；

（十四）未經(jīng)授權(quán)在國(guó)外金融機(jī)構(gòu)額度之外交易或擴(kuò)大交易的。

第一百五十五條違規(guī)辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，有下列行為之一，造成不良后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

（一）違反有關(guān)規(guī)定辦理保理、福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的；（二）違反有關(guān)規(guī)定辦理出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的；（三）未對(duì)信用證、單據(jù)進(jìn)行審核即辦理出口議付/押匯的；（四）突破現(xiàn)行制度規(guī)定辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，但未經(jīng)批準(zhǔn)或未按規(guī)定上報(bào)核準(zhǔn)的；

（五）有其他違規(guī)辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的行為的。

第一百五十六條在代客外匯買賣業(yè)務(wù)和結(jié)售匯業(yè)務(wù)中，超過隔夜敞口權(quán)限和結(jié)售匯敞口額度，情節(jié)嚴(yán)重或造成較大損失的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成重大損失的，給予記大過至開除處分。

第一百五十七條違反短期外債管理有關(guān)規(guī)定，造成不良后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百五十八條違反規(guī)定為客戶開立外匯賬戶，或者未經(jīng)外匯管理部門批準(zhǔn)，擅自為客戶在其現(xiàn)匯存款賬戶規(guī)定的收支范圍之外支付外匯的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分。

第一百五十九條違反有關(guān)規(guī)定為客戶辦理外匯買賣、結(jié)售匯交易，情節(jié)嚴(yán)重或造成較大損失的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成重大損失的，給予記過至記大過處分。

第一百六十條違反規(guī)定簽發(fā)《攜帶外幣出境許可證》的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分。

第一百六十一條未按規(guī)定賬戶類別和用途使用境外賬戶進(jìn)行外匯收付的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分。

第十一節(jié)違反有關(guān)銀行卡規(guī)章制度的行為及處理

第一百六十二條違反規(guī)定進(jìn)行信用卡（準(zhǔn)貸記卡）征信調(diào)查、授信審批、調(diào)額審批、調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)較重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百六十三條工作人員有下列行為之一，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至開除處分：

（一）進(jìn)行銀行卡虛假營(yíng)銷的；

（二）代申請(qǐng)人在申請(qǐng)材料上簽字，造成風(fēng)險(xiǎn)的；（三）未及時(shí)將申請(qǐng)材料交由相關(guān)部門處理造成客戶嚴(yán)重投訴的；

（四）遺失、擅自銷毀申請(qǐng)材料的；

（五）未按規(guī)定核實(shí)客戶身份、客戶簽名和客戶身份證件等資料，或出具不實(shí)推薦意見的；

（六）有其他違反銀行卡營(yíng)銷管理有關(guān)規(guī)定的行為的。第一百六十四條工作人員有下列行為之一的，給予開除處分或解除勞動(dòng)合同處理：

（一）私自篡改或偽造申請(qǐng)人材料的；

（二）截留客戶銀行卡（折）的；

（三）使用虛假材料或冒用他人名義辦理銀行卡（折）的。第一百六十五條授權(quán)人員違反規(guī)定授權(quán)批準(zhǔn)持卡人超過規(guī)定額度透支或者辦理分期付款的，給予警告至記過處分；造成損失的，給予記大過至開除處分。

第一百六十六條持卡人發(fā)生透支或者辦理分期付款后，未按規(guī)定及時(shí)對(duì)持卡人欠款采取追索措施的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分。

第一百六十七條工作人員使用信用卡非法套現(xiàn)的，給予開除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

違反規(guī)定利用信用卡給持卡人協(xié)議透支，或幫助單位和個(gè)人利用信用卡套取現(xiàn)金的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至開除處分。

第一百六十八條違反規(guī)定使用和保管各種銀行卡重要空白憑證、空白卡、成品卡、廢卡以及密碼信封，造成不良后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百六十九條未按規(guī)定保管、處理自助設(shè)備吞沒卡，造成客戶資金損失的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告處分；造成重大損失的，給予記過至撤職處分。

第一百七十條丟失自助設(shè)備下箱體鑰匙，未造成損失的，給予直接責(zé)任人警告處分；造成損失的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大

過至開除處分。

泄露自助設(shè)備下箱體密碼的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記過處分；給建設(shè)銀行利益和聲譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害的，給予直接責(zé)任人開除處分或解除勞動(dòng)合同處理。

第一百七十一條未按規(guī)定及時(shí)上傳和接收銀行卡止付名單，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記過至撤職處分。

銀行卡網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)受理行發(fā)出緊急止付申請(qǐng)，未按規(guī)定辦理止付的，給予警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記過至撤職處分。

第一百七十二條銀行卡打卡、授權(quán)、會(huì)計(jì)人員及其他重要崗位工作人員自行混崗操作的，給予混崗人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。

第一百七十三條違反規(guī)定給持卡人開具保證金存單或者其他定期存單的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員撤職至開除處分。

第一百七十四條違反規(guī)定辦理自動(dòng)柜員機(jī)開機(jī)、加鈔、清機(jī)，不及時(shí)維護(hù)自動(dòng)柜員機(jī)、銷售點(diǎn)終端(POS)等，或者違規(guī)處理長(zhǎng)短款、違反密碼鑰匙管理規(guī)定等，造成資金風(fēng)險(xiǎn)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百七十五條工作人員私自抄錄、復(fù)制申請(qǐng)人申請(qǐng)材料并提供給他行或其他單位或者個(gè)人的，給予直接責(zé)任人員降級(jí)至

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