融資物流部每周工作匯報(bào)201*0822(監(jiān)管員)

每周工作匯報(bào)表第33周

匯報(bào)時(shí)間：201*-8-22匯報(bào)單位：融資物流部負(fù)責(zé)人：一、上周工作小結(jié)

1，運(yùn)作中的項(xiàng)目情況/存在的問題及解決辦法

1）本周監(jiān)管項(xiàng)目敦信紙業(yè)、鑫盛鋼構(gòu)、盈晟紙業(yè)、金鋒鋼業(yè)四個(gè)項(xiàng)目的庫(kù)存價(jià)

值低于警戒線。鑫盛鋼構(gòu)與金鋒鋼業(yè)這兩項(xiàng)目周末均有大批量進(jìn)貨，估計(jì)下周一就能解除預(yù)警。將繼續(xù)密切關(guān)注盈晟紙業(yè)、敦信紙業(yè)項(xiàng)目這兩個(gè)項(xiàng)目的進(jìn)出庫(kù)情況并及時(shí)與銀行溝通，控制風(fēng)險(xiǎn)。

2）8月17日輝源項(xiàng)目接受了華夏銀行的檢查，發(fā)現(xiàn)庫(kù)位圖核庫(kù)方式未很好執(zhí)行，

監(jiān)管員無(wú)法全面的掌握各種規(guī)格堆場(chǎng)位置和數(shù)量。8月18日、19日專職巡查人員到現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督監(jiān)管員盤點(diǎn)并指導(dǎo)庫(kù)位圖制作。整理該項(xiàng)目一些現(xiàn)場(chǎng)情況介紹，下周將檢查輝源監(jiān)管員對(duì)質(zhì)物存儲(chǔ)的熟悉情況及庫(kù)位圖的制作。3）裕泰興移庫(kù)，臨時(shí)出現(xiàn)兩個(gè)倉(cāng)庫(kù)，銀行已經(jīng)同意由我司再派一監(jiān)管員臨時(shí)監(jiān)

管另外一個(gè)倉(cāng)庫(kù)，時(shí)間約一個(gè)月左右。

4）18日走訪沙縣中行，銀行告知客戶預(yù)計(jì)19日還貸，20日三和食品總監(jiān)再次

告知已經(jīng)于19日將此項(xiàng)監(jiān)管業(yè)務(wù)的320萬(wàn)余額貸款還清；計(jì)劃下周與沙縣中行明確此事。

5）整理瑞榮廣信融資項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)管理方面存在問題反饋。瑞榮廣信項(xiàng)目有21種貨

物，大部分的計(jì)重方法不確定，人員辦公食宿等問題未明確，因此在確認(rèn)項(xiàng)目可操作前，須安排再次到現(xiàn)場(chǎng)勘察，與出質(zhì)方確認(rèn)。6）修訂融資監(jiān)管運(yùn)營(yíng)管理臺(tái)賬目錄。7）發(fā)放7月份監(jiān)管員工資。2，新項(xiàng)目情況跟進(jìn)/預(yù)計(jì)收入數(shù)據(jù)1）福州盛天鋼：協(xié)議已簽，等待啟動(dòng)。2）德勝能源的水陸倉(cāng)項(xiàng)目正在推進(jìn)中。

3）龍巖瑞榮／廣信項(xiàng)目已上OA。

4）廈門興業(yè)銀行提供福州誠(chéng)盛項(xiàng)目，福州中貨已完成現(xiàn)場(chǎng)勘察，正在進(jìn)一步推

進(jìn)。

5）泉州華興面粉項(xiàng)目即將啟動(dòng)。6）龍巖龍麟水泥項(xiàng)目已收集到材料。3，員工反映的主要問題和解決辦法：無(wú)

4，集裝箱、散雜貨和項(xiàng)目業(yè)務(wù)開發(fā)情況1）推進(jìn)德勝能源的水陸倉(cāng)業(yè)務(wù)。

2）跟蹤漳州寶燦天津到漳州的內(nèi)貿(mào)集裝箱業(yè)務(wù)。3）跟蹤東林家俱北方港口到漳州的帶鋼運(yùn)輸業(yè)務(wù)。4）跟蹤鐵牛、金牛的水陸倉(cāng)項(xiàng)目。

二、本周工作計(jì)劃1，運(yùn)作中的項(xiàng)目

1）整理各監(jiān)管項(xiàng)目運(yùn)作過(guò)程中存在的問題，并提出整改措施。2）8.22-8.26本部專職巡查人員林志成參加青島交叉巡檢中，學(xué)習(xí)

兄弟公司的監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)。3）制作卷筒紙監(jiān)管SOP。4）做好三和食品的收尾工作。

5）到瑞榮廣信現(xiàn)場(chǎng)勘查，確認(rèn)項(xiàng)目的可操作性2，新項(xiàng)目

泉州華興面粉、龍巖瑞榮／廣信項(xiàng)目、福州岳川建行項(xiàng)目、龍巖龍麟項(xiàng)目。3，GPS定位檢測(cè)情況：

8月17日下午3點(diǎn)50分對(duì)泉州、三明區(qū)域的監(jiān)管員手機(jī)進(jìn)行GPS定位檢測(cè)，檢測(cè)結(jié)果：手機(jī)都定位在應(yīng)屬的監(jiān)管區(qū)域并讓兩區(qū)域監(jiān)管員用GPS手

機(jī)回打電話，無(wú)異�，F(xiàn)象。三、異常事項(xiàng)：無(wú)

四、合同回收情況、本年監(jiān)管費(fèi)收入進(jìn)度和欠費(fèi)情：五、本周安全生產(chǎn)情況：正常生產(chǎn)

擴(kuò)展閱讀：工作總結(jié)

融資物流監(jiān)管的發(fā)展

一、融資物流監(jiān)管業(yè)務(wù)的概述

融資物流監(jiān)管業(yè)務(wù)的概述是：物流公司利用自身的物流服務(wù)能力，在為客戶提供倉(cāng)儲(chǔ)、運(yùn)輸?shù)任锪鞣��?wù)的同時(shí)，接收銀行委托，對(duì)客戶質(zhì)押給銀行處于倉(cāng)儲(chǔ)、保管、運(yùn)輸?shù)任锪鳡顟B(tài)的貨物（商品）進(jìn)行監(jiān)控，對(duì)出質(zhì)人進(jìn)行監(jiān)督。其中，對(duì)質(zhì)押物監(jiān)控是指對(duì)質(zhì)押物的品名、數(shù)量等進(jìn)行查驗(yàn)、核對(duì)，及時(shí)向銀行報(bào)告質(zhì)物狀況，如有不符之處物流公司及時(shí)報(bào)告銀行，并采取相應(yīng)措施；對(duì)出質(zhì)人的監(jiān)督是指對(duì)出質(zhì)人對(duì)質(zhì)物的入庫(kù)、提貨等過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督，一旦發(fā)現(xiàn)違反三方協(xié)議約定之行為物流公司及時(shí)制止并向銀行報(bào)告，等待銀行的處置措施。

物流公司監(jiān)管依托銀行為基礎(chǔ)，代替銀行對(duì)在銀行進(jìn)行融資的企業(yè)及個(gè)人進(jìn)行監(jiān)管工作，物流公司作為第三方公司進(jìn)入銀行與企業(yè)之間，代替銀行進(jìn)行銀行授予的對(duì)企業(yè)的監(jiān)管權(quán)利，有利于銀行風(fēng)險(xiǎn)的防控，融資企業(yè)通過(guò)第三方物流的監(jiān)管，更加方便快捷的從銀行取得自己所需要的資金。

二、融資物流監(jiān)管的前景

融資物流監(jiān)管從06年在我國(guó)開始興起到201*年在中國(guó)市場(chǎng)形成一金融行業(yè)為主導(dǎo)監(jiān)管行業(yè)為輔助的一個(gè)綜合平臺(tái)，其中以中遠(yuǎn)、中鐵、外運(yùn)等等為代表的一大批物流公司對(duì)這一新興的物流行業(yè)進(jìn)行了探索，在國(guó)外很大一批資金的來(lái)源是依靠各大銀行的貸款進(jìn)行業(yè)務(wù)的在擴(kuò)大的，而在中國(guó)相對(duì)貸款的審批是比較繁瑣的，這就迫切的要求企業(yè)找到一個(gè)相對(duì)寬松的貸款渠道進(jìn)行自身的資金需要，銀行方面也進(jìn)行了多方面的嘗試簡(jiǎn)化貸款的審批程序等等，而在簡(jiǎn)化審批的程序的前體下出現(xiàn)了很多銀行自身也出現(xiàn)了很多監(jiān)管不到位情況貸出的款項(xiàng)無(wú)法有效及時(shí)收回的情況，從而造成了銀行的虧空。這也促使銀行也需要找到一個(gè)能夠承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)的物流公司來(lái)行使銀行的一部分權(quán)利，替銀行來(lái)進(jìn)行監(jiān)管工作。

我們知道銀行的職能就是吸收存款發(fā)放貸款，銀行自身的規(guī)章制度限制了他們銀行是一個(gè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)的權(quán)利，他們只能從財(cái)務(wù)報(bào)表等一些數(shù)據(jù)上來(lái)進(jìn)行對(duì)一個(gè)融資企業(yè)的監(jiān)查工作，不能深入到他們企業(yè)內(nèi)部去監(jiān)督融資企業(yè)的運(yùn)營(yíng)狀況，造成了對(duì)融資企業(yè)的監(jiān)管的松動(dòng)，尤其是對(duì)散貨類（包括煤炭、石油、鋼材、鐵粉等流動(dòng)性較強(qiáng)的物資）的融資企業(yè)的監(jiān)管更是無(wú)從下手，這也造成了銀行有充足的資金貸不出去，而企業(yè)也沒有辦法從銀行貸出大筆的資金來(lái)壯大自己的企業(yè)，這就需要一個(gè)具有一定實(shí)力的物流公司進(jìn)入企業(yè)與銀行之間來(lái)協(xié)調(diào)這個(gè)并不相互的矛盾，矛盾的產(chǎn)生是銀行怕自己的錢貸給需要融資的企業(yè)，而由于自身的性質(zhì)沒有相對(duì)的完善的監(jiān)管制度使企業(yè)在一定程度上出現(xiàn)不良的信譽(yù)行為，從而為銀行自身埋下了資金回收的隱患，而融資物流監(jiān)管業(yè)務(wù)的出現(xiàn)相對(duì)減小了這部分的風(fēng)險(xiǎn)。

物流公司作為一個(gè)獨(dú)立的企業(yè)介入到銀行與融資企業(yè)之中，是現(xiàn)在企業(yè)和銀行之間合作必不可缺少的一個(gè)橋梁，銀行授予融資物流公司對(duì)在銀行進(jìn)行融資企業(yè)的監(jiān)管工作，是銀行更好的和企業(yè)進(jìn)行融資的合作，融資物流公司在其中擔(dān)當(dāng)了企業(yè)和銀行的搭橋人，融資物流公司在在為銀行和企業(yè)進(jìn)行搭線的合作中也為自己的企業(yè)贏得的發(fā)展中的機(jī)會(huì)，銀行可以更加放心的對(duì)融資企業(yè)發(fā)放貸款，企業(yè)也得到了自己需要的的資金。物流作為一個(gè)服務(wù)型的企業(yè)，從自身角度出發(fā)他是聯(lián)系中小企業(yè)和銀行之間的紐帶，作為一個(gè)服務(wù)型的公司他要協(xié)調(diào)銀行，融資企業(yè)彼此之間的合作，在讓企業(yè)用到自己發(fā)展所需要的資金的同時(shí)，也在為金融公司所投入的資金承擔(dān)著監(jiān)管的職責(zé)，這就給物流公司帶來(lái)了一個(gè)全新的發(fā)展方向，我們必須在銀行和企業(yè)中充當(dāng)好自己的角色，從08年只有幾家融資物流監(jiān)管和銀行的合作到現(xiàn)在全國(guó)各地涌現(xiàn)出很多的監(jiān)管公司，這也從中說(shuō)明融資物流監(jiān)管業(yè)務(wù)是現(xiàn)在我國(guó)金融行業(yè)一個(gè)新興的產(chǎn)業(yè)，融資物流監(jiān)管業(yè)務(wù)是基于銀行，融資企業(yè)的基礎(chǔ)上發(fā)展而來(lái)的，這也符合我國(guó)現(xiàn)有的政策，也說(shuō)明這個(gè)行業(yè)現(xiàn)在是有很大的發(fā)展空間的。

三、融資物流監(jiān)管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)與可控性

融資物流監(jiān)管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)可分為人為風(fēng)險(xiǎn)和自然風(fēng)險(xiǎn)兩大類。

A.人為風(fēng)險(xiǎn)是指人為的違反操作規(guī)范而給銀行和監(jiān)管公司造成的損失，也包括融資企業(yè)惡意的違反協(xié)議的操作，私自進(jìn)行質(zhì)押貨物的出、入庫(kù)，將質(zhì)押物在違反合同的前提下進(jìn)行買賣以謀取利益，從而造成銀行的質(zhì)押物低于銀行承兌的最低控貨量而造成風(fēng)險(xiǎn)。在融資公司無(wú)力償還銀行承兌下，銀行要對(duì)質(zhì)押物進(jìn)行拍賣，以拍賣的資金來(lái)償還融資公司的貸款，如果融資公司在不遵從協(xié)議的前提下私自對(duì)抵押給銀行的質(zhì)押物品｛商品｝進(jìn)行處置銀行在拍的時(shí)候是得不到自己貸出款項(xiàng)的回收從而造成銀行的損失，這是違反合同規(guī)定的，這就要求監(jiān)管公司在第一時(shí)間把情況告訴銀行，等待銀行的下一步行動(dòng)，也要對(duì)質(zhì)押物進(jìn)行封庫(kù)，等待銀行的進(jìn)一步處理結(jié)果，如果監(jiān)管員制止不了融資企業(yè)的蠻橫出庫(kù)行為。

第一，監(jiān)管員在第一時(shí)間告訴自己的直屬領(lǐng)導(dǎo)等待自己領(lǐng)導(dǎo)的處理結(jié)果，并密切注意企業(yè)的動(dòng)態(tài)，盡可能的對(duì)企業(yè)進(jìn)行勸阻野蠻出庫(kù)。

第二，在做出以上行為后，再不危機(jī)自己安全的前提下，聯(lián)系當(dāng)?shù)匮矙z主管和同事，進(jìn)行對(duì)質(zhì)押物的24小時(shí)不間斷的盤查。

第三，運(yùn)用法律手段維護(hù)質(zhì)押物的安全，等待銀行、公司的最終指示。第四，在情況緊急情況下請(qǐng)求公安機(jī)關(guān)的幫助。

公司總經(jīng)理110公司主管副總能否控制局能銀行負(fù)責(zé)人監(jiān)管項(xiàng)目經(jīng)理出質(zhì)人現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員否

B.自然風(fēng)險(xiǎn)是指由于自然因素、物理現(xiàn)象造成的風(fēng)險(xiǎn),例如雷電、火災(zāi)、洪水、地震、泥石流等造成的財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)。在遇到上述一種情況下。

第一，立即通知保險(xiǎn)公司，并在七天或經(jīng)保險(xiǎn)公司書面同意延長(zhǎng)的期限內(nèi)以書面報(bào)告提供事故發(fā)生的經(jīng)過(guò)、原因和損失程度。

第二，采取一切必要措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大并將損失減少到最低程度。第三，在保險(xiǎn)公司的代表或檢驗(yàn)師進(jìn)行勘查之前，保留事故現(xiàn)場(chǎng)及有關(guān)實(shí)物證據(jù)。第四，在保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)遭受盜竊或惡意破壞時(shí)，立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

第五，根據(jù)本公司的要求提供作為索賠依據(jù)的所有證明文件、資料和單據(jù)。

四、業(yè)務(wù)種類

物流監(jiān)管業(yè)務(wù)分為質(zhì)押監(jiān)管和物流質(zhì)押監(jiān)管兩類。1.存貨質(zhì)押監(jiān)管可分為：

a.物流公司的自有倉(cāng)庫(kù)監(jiān)管、客戶倉(cāng)庫(kù)監(jiān)管和第三方倉(cāng)庫(kù)監(jiān)管

自由倉(cāng)庫(kù)監(jiān)管是指出質(zhì)人將質(zhì)物存儲(chǔ)與監(jiān)管方擁有所有權(quán)或?qū)嶋H控制的倉(cāng)庫(kù)，監(jiān)管方及提供庫(kù)內(nèi)、場(chǎng)內(nèi)的監(jiān)管服務(wù)，也提供貨物的出庫(kù)裝卸、搬運(yùn)、貨位管理等操作。

客戶倉(cāng)庫(kù)監(jiān)管是指出質(zhì)人將質(zhì)物存儲(chǔ)于出質(zhì)人擁有所有權(quán)或?qū)嶋H控制的倉(cāng)庫(kù)、堆場(chǎng)，監(jiān)管方提供庫(kù)內(nèi)、場(chǎng)內(nèi)的監(jiān)管服務(wù)。

第三方倉(cāng)庫(kù)監(jiān)管是指出質(zhì)人將質(zhì)物存儲(chǔ)于非出質(zhì)人和監(jiān)管方擁有所有權(quán)或?qū)嶋H控制的第三方公共倉(cāng)庫(kù)、堆場(chǎng)，監(jiān)管方提供庫(kù)內(nèi)、場(chǎng)內(nèi)的監(jiān)管服務(wù)。

b.靜態(tài)質(zhì)押監(jiān)管和動(dòng)態(tài)質(zhì)押監(jiān)管

靜態(tài)質(zhì)押監(jiān)管是指質(zhì)押物整筆出質(zhì)、整筆解押，整筆進(jìn)監(jiān)管區(qū)域、整筆出監(jiān)管區(qū)域，監(jiān)管過(guò)程中無(wú)進(jìn)出庫(kù)操作，質(zhì)庫(kù)庫(kù)存保持不變。

動(dòng)態(tài)質(zhì)押監(jiān)管是指在監(jiān)管過(guò)程中，質(zhì)物可追加貨量、分批釋放、置換質(zhì)物，質(zhì)物庫(kù)存有變化。

c.核定庫(kù)存和非核定庫(kù)存

核定庫(kù)存監(jiān)管是指銀行根據(jù)貸款額和質(zhì)押物的價(jià)值確定質(zhì)押物的最低控貨量，實(shí)際庫(kù)存超過(guò)最低控貨量部分的質(zhì)物，監(jiān)管方可直接向客戶辦理提取手續(xù)，實(shí)際庫(kù)存低于和等于最低控貨量部分的質(zhì)物，監(jiān)管方必須根據(jù)銀行書面指令才能放貨。

非核定庫(kù)存監(jiān)管是紙所有質(zhì)物的提取、放行等處置，都必須根據(jù)銀行的書面指示操作。

2.物流質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)采用進(jìn)口信用證項(xiàng)下未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)。

五、公司的實(shí)力與分支改革

公司的實(shí)力從融資企業(yè)和物流公司兩個(gè)方面考察。

物流公司的經(jīng)營(yíng)實(shí)力和抗風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)信譽(yù)還有對(duì)公司人員素質(zhì)等幾方面進(jìn)行考核。

融資企業(yè)要從企業(yè)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模，經(jīng)營(yíng)狀況，償還能力，企業(yè)的信譽(yù)，企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)性。

分支改革是從物流公司的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)分離出來(lái)的經(jīng)營(yíng)模式進(jìn)行探討。

銀行委托用那個(gè)物流公司來(lái)做自己的融資監(jiān)管業(yè)務(wù)，是從物流公司的實(shí)力，物流公司的項(xiàng)目開發(fā)，評(píng)價(jià)，綜合實(shí)力的評(píng)估，信譽(yù)等各方面進(jìn)行融資業(yè)務(wù)的委托，一個(gè)綜合實(shí)力優(yōu)越的物流公司，銀行放心他們來(lái)做監(jiān)管業(yè)務(wù)。

六、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體質(zhì)的變化

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體質(zhì)的改變也是促進(jìn)融資物流監(jiān)管業(yè)務(wù)的發(fā)展的一個(gè)大的前提。1.我國(guó)投資銀行業(yè)務(wù)主要集中在三大傳統(tǒng)業(yè)務(wù)上，業(yè)務(wù)范圍狹窄

目前，我國(guó)證券公司的利潤(rùn)來(lái)源主要集中在投資銀行的三大傳統(tǒng)業(yè)務(wù)上，即證券承銷、證券經(jīng)紀(jì)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(包括資產(chǎn)管理和自營(yíng)業(yè)務(wù))。這三項(xiàng)業(yè)務(wù)收入在我國(guó)證券公司收入中所占的比重超過(guò)76％，如201*年，A股經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入占證券公司總收入的76.12％。而企業(yè)兼并與收購(gòu)、項(xiàng)目融資、理財(cái)顧問等業(yè)務(wù)在我國(guó)證券公司收入中所占比重則比較小。

由于證券公司的利潤(rùn)來(lái)源主要集中在三大傳統(tǒng)業(yè)務(wù)上，導(dǎo)致其收入與證券市場(chǎng)的波動(dòng)存在著密切的聯(lián)系。當(dāng)證券市場(chǎng)處于牛市狀態(tài)的時(shí)候，證券成交量劇增，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入隨之上升；同時(shí)，企業(yè)籌資需求增加，承銷收入也增加。當(dāng)市場(chǎng)處于熊市狀態(tài)時(shí)，情況則相反，證券公司的利潤(rùn)大幅下降。從201*年開始，至201*年實(shí)行股權(quán)分置改革之前，我國(guó)股市持續(xù)低迷，從而導(dǎo)致我國(guó)大部分證券公司虧損，甚至瀕于關(guān)閉破產(chǎn)的邊緣。有數(shù)據(jù)表明，近十年來(lái)美國(guó)前十名投資銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)量從50％下降到17％左右，投入傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的資本也從45％下降到6％左右，其業(yè)務(wù)已從傳統(tǒng)型向創(chuàng)新型和延伸型擴(kuò)展，實(shí)現(xiàn)了收入來(lái)源的多元化和穩(wěn)定增長(zhǎng)。2.過(guò)渡期結(jié)束后我國(guó)投資銀行將面臨外資更加激烈的競(jìng)爭(zhēng)

世界貿(mào)易組織對(duì)資本市場(chǎng)的開放要求服從于(服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定)和新的金融服務(wù)協(xié)議的基本原則。對(duì)于資本市場(chǎng)準(zhǔn)人原則，我國(guó)所作的承諾主要有：確保在華外資證券服務(wù)提供者在取得證券服務(wù)方面享有最惠國(guó)待遇；允許外國(guó)證券服務(wù)者在華設(shè)立機(jī)構(gòu)并有開業(yè)權(quán)；確保外資證券服務(wù)提供者在我國(guó)境內(nèi)提供本國(guó)暫缺的任何形式的新金融服務(wù)。而新的金融服務(wù)協(xié)議對(duì)資本市場(chǎng)開放的要求是：對(duì)締約各方開放證券和金融信息市場(chǎng)；允許締約國(guó)在國(guó)內(nèi)建立證券服務(wù)公司并按競(jìng)爭(zhēng)原則運(yùn)行；締約國(guó)公司享受同國(guó)內(nèi)公司同等的進(jìn)入市場(chǎng)的權(quán)利；取消跨境服務(wù)的限制；允許締約國(guó)資本在投資項(xiàng)目中的比例超過(guò)50％。

根據(jù)上面這些要求，特別是新的金融服務(wù)協(xié)議，我國(guó)完全開放資本市場(chǎng)是一種必然趨勢(shì)。由于我國(guó)投資銀行與國(guó)際著名投資銀行相比，無(wú)論在凈資本、綜合資產(chǎn)、業(yè)務(wù)種類以及創(chuàng)新能力方面都還存在較大差距，在過(guò)渡期結(jié)束后，我國(guó)投資銀行將面臨發(fā)達(dá)國(guó)家投資銀行強(qiáng)有力的競(jìng)爭(zhēng)，這也促使了要一個(gè)新興的模式來(lái)帶動(dòng)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，我國(guó)銀行占據(jù)了天時(shí)、地利還有人和，但是新的模式如果不能盡快的發(fā)展起來(lái)，資本行業(yè)將面臨這一個(gè)很大的危機(jī)。

3.在鞏固傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，積極拓展創(chuàng)新型業(yè)務(wù)和延伸型業(yè)務(wù)

投資銀行的業(yè)務(wù)可以分為傳統(tǒng)業(yè)務(wù)、創(chuàng)新型業(yè)務(wù)和延伸型業(yè)務(wù)。傳統(tǒng)業(yè)務(wù)如證券承銷、證券經(jīng)紀(jì)、證券自營(yíng)等，創(chuàng)新型和延伸型業(yè)務(wù)則包括企業(yè)并購(gòu)重組、資產(chǎn)證券化、金融衍生工具等。目前以美國(guó)為代表的發(fā)達(dá)國(guó)家投資銀行大量開展創(chuàng)新型和延伸型業(yè)務(wù)，朝著多樣化、專業(yè)化和國(guó)際化的方向發(fā)展。在摩根士丹利、美林、高盛這些國(guó)際大投資銀行中證券承銷、經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)這三項(xiàng)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)收入占總收入的比重約為45％左右，與我國(guó)投資銀行相比要低很多。通過(guò)業(yè)務(wù)多元化，不僅增加了業(yè)務(wù)收入，而且有利于分散風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)的投資銀行要發(fā)展成為現(xiàn)代投資銀行，就要利用各種可以利用的資源，開展企業(yè)并購(gòu)重組、資產(chǎn)證券化、項(xiàng)目融資等各項(xiàng)業(yè)務(wù)，擴(kuò)大自己的業(yè)務(wù)范圍，增加自身的收入渠道。

銀行在擴(kuò)大自己投資渠道的同時(shí)，相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)隨之而來(lái)，他們?cè)谕顿Y的同時(shí)也要降低資本的回收不到位的風(fēng)險(xiǎn)，而對(duì)應(yīng)產(chǎn)促生了融資物流監(jiān)管業(yè)務(wù)的產(chǎn)生，融資監(jiān)管業(yè)務(wù)是物流公司借鑒國(guó)外的一種融資操作模式，只是他們不是投資的主體，只是從事金融投資的輔助，融資業(yè)務(wù)監(jiān)管立足于銀行和融資企業(yè)的角度從事對(duì)銀行融資企業(yè)的監(jiān)管，融資業(yè)務(wù)也在為銀行承擔(dān)著相應(yīng)的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，融資監(jiān)管要在第一時(shí)間把在銀行融資企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況上報(bào)給銀行，是銀行能夠及時(shí)的調(diào)整對(duì)融資企業(yè)的了解，銀行和監(jiān)管公司共同分擔(dān)在銀行融資過(guò)程中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)的解決風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失，現(xiàn)在投資銀行也不愿意自己獨(dú)自去承擔(dān)融資企業(yè)的融資風(fēng)險(xiǎn)，也要找個(gè)“人”來(lái)共同承擔(dān)，同時(shí)來(lái)分享自己的收獲，資本論中生產(chǎn)家不愿意自己去做經(jīng)銷商一個(gè)道理，利益共同分配，風(fēng)險(xiǎn)共同承擔(dān)。

結(jié)語(yǔ)

物流監(jiān)管業(yè)務(wù)是現(xiàn)在新興的操作模式，它在銀行，融資企業(yè)直接進(jìn)行融資貸款的變革形式，銀行業(yè)務(wù)的多樣化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的轉(zhuǎn)變也促使融資企業(yè)的多方面籌集自己自己發(fā)展所需要的資金，但是巨額資金來(lái)源如果從銀行貸款的話是比較繁瑣的，這也促使想要用到資金的企業(yè)從民間借貸，這就給企業(yè)帶來(lái)了高額的利息，企業(yè)也是不愿意這樣做的，融資是現(xiàn)在企業(yè)迫切需要的一種方式，來(lái)解決這樣一個(gè)問題，而物流融資監(jiān)管業(yè)務(wù)的出現(xiàn)打破了這樣的僵局，融資監(jiān)管業(yè)務(wù)也符合銀行的投資理念，隨著我國(guó)逐步放開金融市場(chǎng)的管制，各個(gè)銀行都在探索新興的業(yè)務(wù)模式，而融資監(jiān)管模式隨之應(yīng)允而生，以最小的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)?yè)Q取最大利益，融資企業(yè)用最小付出得到最大的利益，而融資物流監(jiān)管用最也是最小的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)?yè)Q取最大的利益。

這只是我工作當(dāng)中一些經(jīng)驗(yàn)，希望各位同仁給予指導(dǎo)。

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