員工民間借貸排查報告

****銀行關(guān)于員工涉及社會融資行為排查報告

Xxx銀監(jiān)分局：

針對近期員工涉及民間借貸、集資融資以及高風(fēng)險投資誘發(fā)的案件風(fēng)險十分突出，加之歲末年初是案件高發(fā)的時期，我行從12月初開始按照監(jiān)管部門有關(guān)要求在全行組織開展員工涉及社會融資高風(fēng)險投資風(fēng)險專項排查工作，現(xiàn)將排查情況匯報如下：

一、風(fēng)險排查組織情況

1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視民間借貸可能形成風(fēng)險的后果，積極成立以行長為組長，各部門領(lǐng)導(dǎo)為成員的排查小組對全行員工展開涉及民間借貸、集資等社會融資行為的風(fēng)險排查工作。

2、加強(qiáng)思想教育工作。我行通過組織全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的有關(guān)文件，領(lǐng)會其精神，加強(qiáng)對員工的教育和行為動態(tài)的管理。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風(fēng)險合規(guī)、案例警示教育，重點(diǎn)教育員工深刻認(rèn)識參與民間借貸、集資等社會融資行為的嚴(yán)重危害和后果，提高風(fēng)險防范意識，從根本上杜絕風(fēng)險行為的發(fā)生。

二、風(fēng)險排查結(jié)果

在行長的帶領(lǐng)下，我行風(fēng)險排查小組對全行員工進(jìn)行了全面排查，并著重加強(qiáng)對關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的案件風(fēng)險排查，主要排查員工個人賬戶交易中蘊(yùn)含的風(fēng)險、檢查關(guān)鍵業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的合規(guī)情況、組織對落實印章管理和用印審批登記制度的檢查等。經(jīng)排查，我行無一名員工直接組織、參與民間借貸或集資活動;無一名員工充當(dāng)社會融資“掮客”，介紹他人參與社會融資從中收取賄賂、提成、傭金;無一名員工與資金掮客、典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司存在資金往來;無一名員工利用職務(wù)之便或銀行員工身份，為借款人提供還款資金或借用、盜用我行信用進(jìn)行民間借貸或集資活動。

三、工作措施

截止目前，我行不存在員工涉及民間借貸和集資等社會融資活動，但是近期全國各地相繼發(fā)生的多起因民間借貸和集資事件引發(fā)的銀行業(yè)案件給我們敲響了警鐘，我行將繼續(xù)加強(qiáng)對此項工作的監(jiān)督，防范案件的發(fā)生。

1、進(jìn)一步加強(qiáng)教育，提高認(rèn)識。不斷通過宣傳教育，使每位員工充分認(rèn)識民間借貸和集資等社會融資活動向銀行轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險的嚴(yán)重后果，自覺遠(yuǎn)離此類行為。同時，進(jìn)一步加強(qiáng)對員工的日常管理，對員工的工作生活情況、行為表現(xiàn)和思想動態(tài)做到心中有數(shù)，以做到及時發(fā)現(xiàn)員工涉嫌民間借貸、集資融資等風(fēng)險行為并采取果斷措施，妥善處置，防范風(fēng)險。

2、完善管理制度，加強(qiáng)崗位規(guī)范建設(shè)。我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項業(yè)務(wù)和管理制度，加強(qiáng)崗位規(guī)范建設(shè)。由業(yè)務(wù)主管部門結(jié)合實際工作，加強(qiáng)對崗位的規(guī)范建設(shè)，明確崗位職責(zé)邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求；要求全體員工嚴(yán)格落實不相容崗位管理、輪崗交流和強(qiáng)制休假制度，加強(qiáng)對業(yè)務(wù)的突擊檢查和頂崗檢查。3、統(tǒng)籌結(jié)合，攜手共進(jìn)。在以后的工作中，經(jīng)常性地與融資性擔(dān)保公司非正常業(yè)務(wù)往來清理排查相結(jié)合；與貫徹落實省銀監(jiān)局風(fēng)險排查相結(jié)合；與日常員工排查相結(jié)合；與群眾舉報反映情況相結(jié)合，充分發(fā)揮案件防控群防群治的作用，全面揭示風(fēng)險，及時消除隱患，有效防范案件的發(fā)生。

為切實防范民間借貸風(fēng)險，避免風(fēng)險向銀行轉(zhuǎn)嫁，農(nóng)行xxx分行決定自12月15日開始在全行開展對員工涉及社會融資行為排查。一是精心組織。高度重視民間借貸可能形成風(fēng)險的后果，認(rèn)真組織，精心實施，防范員工個人民間借貸風(fēng)險事件，避免引起聲譽(yù)風(fēng)險。二是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。市分行成立排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，分別由行長和副行長任領(lǐng)導(dǎo)小組正副組長，辦公室設(shè)在內(nèi)控合規(guī)部。

三是突出重點(diǎn)。鎖定排查重點(diǎn)，深入開展排查，對于排查過程中發(fā)現(xiàn)的疑點(diǎn)線索一查到底，發(fā)現(xiàn)員工存在社會融資行為的，對與其有關(guān)的銀行賬戶開立、對賬、重要空白憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的合規(guī)情況進(jìn)行深入、細(xì)致的檢查，徹底查清查透，確保排查結(jié)果真實有效。

四是統(tǒng)籌結(jié)合。抓好“四個結(jié)合”。與融資性擔(dān)保公司非正常業(yè)務(wù)往來清理排查相結(jié)合；與貫徹落實省銀監(jiān)局風(fēng)險排查相結(jié)合；與日常員工排查相結(jié)合；與群眾舉報反映情況相結(jié)合。充分發(fā)揮案件防控群防群治的作用，全面揭示風(fēng)險，及時消除隱患，有效防范案件的發(fā)生。

4、

****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

201*年12月21日

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****村鎮(zhèn)銀行關(guān)于員工涉及社會融資行為排查報告

鶴壁銀監(jiān)分局：

針對近期員工涉及民間借貸、集資融資以及高風(fēng)險投資誘發(fā)的案件風(fēng)險十分突出，加之歲末年初是案件高發(fā)的時期，我行從12月初開始按照監(jiān)管部門有關(guān)要求在全行組織開展員工涉及社會融資高風(fēng)險投資風(fēng)險專項排查工作，現(xiàn)將排查情況匯報如下：

一、風(fēng)險排查組織情況

1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視民間借貸可能形成風(fēng)險的后果，積極成立以行長為組長，各部門領(lǐng)導(dǎo)為成員的排查小組對全行員工展開涉及民間借貸、集資等社會融資行為的風(fēng)險排查工作。

2、加強(qiáng)思想教育工作。我行通過組織全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的有關(guān)文件，領(lǐng)會其精神，加強(qiáng)對員工的教育和行為動態(tài)的管理。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風(fēng)險合規(guī)、案例警示教育，重點(diǎn)教育員工深刻認(rèn)識參與民間借貸、集資等社會融資行為的嚴(yán)重危害和后果，提高風(fēng)險防范意識，從根本上杜絕風(fēng)險行為的發(fā)生。

二、風(fēng)險排查結(jié)果

在行長的帶領(lǐng)下，我行風(fēng)險排查小組對全行員工進(jìn)行了全面排查，并著重加強(qiáng)對關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的案件風(fēng)險排查，主要排查員工個人賬戶交易中蘊(yùn)含的風(fēng)險、檢查關(guān)鍵業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的合規(guī)情況、組織對落實印章管理和用印審批登記制度的檢查等。經(jīng)排查，我行無一名員工直接組織、參與民間借貸或集資活動;無一名員工充當(dāng)社會融資“掮客”，介紹他人參與社會融資從中收取賄賂、提成、傭金;無一名員工與資金掮客、典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司存在資金往來;無一名員工利用職務(wù)之便或銀行員工身份，為借款人提供還款資金或借用、盜用我行信用進(jìn)行民間借貸或集資活動。

三、工作措施

截止目前，我行不存在員工涉及民間借貸和集資等社會融資活動，但是近期全國各地相繼發(fā)生的多起因民間借貸和集資事件引發(fā)的銀行業(yè)案件給我們敲響了警鐘，我行將繼續(xù)加強(qiáng)對此項工作的監(jiān)督，防范案件的發(fā)生。

1、進(jìn)一步加強(qiáng)教育，提高認(rèn)識。不斷通過宣傳教育，使每位員工充分認(rèn)識民間借貸和集資等社會融資活動向銀行轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險的嚴(yán)重后果，自覺遠(yuǎn)離此類行為。同時，進(jìn)一步加強(qiáng)對員工的日常管理，對員工的工作生活情況、行為表現(xiàn)和思想動態(tài)做到心中有數(shù)，以做到及時發(fā)現(xiàn)員工涉嫌民間借貸、集資融資等風(fēng)險行為并采取果斷措施，妥善處置，防范風(fēng)險。

2、完善管理制度，加強(qiáng)崗位規(guī)范建設(shè)。我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項業(yè)務(wù)和管理制度，加強(qiáng)崗位規(guī)范建設(shè)。由業(yè)務(wù)主管部門結(jié)合實際工作，加強(qiáng)對崗位的規(guī)范建設(shè)，明確崗位職責(zé)邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求；要求全體員工嚴(yán)格落實不相容崗位管理、輪崗交流和強(qiáng)制休假制度，加強(qiáng)對業(yè)務(wù)的突擊檢查和頂崗檢查。3、統(tǒng)籌結(jié)合，攜手共進(jìn)。在以后的工作中，經(jīng)常性地與融資性擔(dān)保公司非正常業(yè)務(wù)往來清理排查相結(jié)合；與貫徹落實省銀監(jiān)局風(fēng)險排查相結(jié)合；與日常員工排查相結(jié)合；與群眾舉報反映情況相結(jié)合，充分發(fā)揮案件防控群防群治的作用，全面揭示風(fēng)險，及時消除隱患，有效防范案件的發(fā)生。

****201*

村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

年12月21日

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