201*年昆明銀行保險(xiǎn)部單證清理的報(bào)告

201*年昆明銀行保險(xiǎn)部單證清理的報(bào)告

為了進(jìn)一步加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有價(jià)單證管理，規(guī)避運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)將201*年有價(jià)單證清理，作如下報(bào)告：一、有價(jià)單證的清理范圍

清理201*年至201*年系統(tǒng)中超期未回銷(xiāo)的有價(jià)單證。二、系統(tǒng)超期未回銷(xiāo)數(shù)據(jù)分析

從系統(tǒng)中提取數(shù)據(jù)，分渠道、分網(wǎng)點(diǎn)、分個(gè)人進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，從易到難進(jìn)行單證清理。三、清理過(guò)程

（1）前期的單證下發(fā)到網(wǎng)點(diǎn)的，根據(jù)單證號(hào)段對(duì)應(yīng)到網(wǎng)點(diǎn)、客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行有價(jià)單證清理的追蹤、督導(dǎo)；

（2）財(cái)務(wù)部單證管理員、銀保單證管理員、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理和渠道單證管理員，召開(kāi)“單證清理會(huì)議”，就“單證清理工作相關(guān)事宜”對(duì)營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)、客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行宣導(dǎo)；

（3）營(yíng)業(yè)部經(jīng)理就本次單證清理工作積極對(duì)接銀行，取得銀行支持；

（4）因渠道而異，根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行單證經(jīng)理：

1、工行渠道，大多數(shù)網(wǎng)點(diǎn)都和公司合作，安排駐點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行清理；

2、光大銀行的單證清理，公司已將雙方簽章的單證交接清單交光大銀行，目前已經(jīng)收回重空198份；

3、建行渠道，營(yíng)業(yè)部經(jīng)理直接對(duì)接建行新興支行網(wǎng)管中心單證管理負(fù)責(zé)人，由于今年建行改制，架構(gòu)上發(fā)生變化，前期銀行單證管理員人事變動(dòng)，對(duì)接前期單證管理員困難大，營(yíng)業(yè)部經(jīng)理安排客戶(hù)經(jīng)理清理目前還在合作的網(wǎng)點(diǎn)，已將網(wǎng)點(diǎn)的存量號(hào)段報(bào)到公司，對(duì)未合作的網(wǎng)點(diǎn)，遺留公司單證的網(wǎng)點(diǎn)，需要網(wǎng)管中心對(duì)接；

4、農(nóng)行渠道、交行渠道的單證清理工作，分公司財(cái)務(wù)部單證管理員、銀保部單證管理員、渠道經(jīng)理拜訪(fǎng)了交行昆明分行和農(nóng)行滇池路度假區(qū)支行，交行單證管理員要求公司再次核查數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性，因年末銀行事情多，未印有效期的單證，明年3月份才可以回收回來(lái)，農(nóng)行單證管理員將單證登記臺(tái)賬復(fù)印，要求公司按臺(tái)賬數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)對(duì)接各網(wǎng)點(diǎn)；

5股份制銀行（招行、民生、中信），營(yíng)業(yè)部經(jīng)理直接對(duì)接銀行單證管理員，對(duì)目前合作的網(wǎng)點(diǎn)，安排駐點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理對(duì)接網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，上報(bào)銀行有價(jià)單證存量號(hào)段，如單證未印刷“使用有效期”的，全部等量替換為印刷“使用有效期”的單證。未合作網(wǎng)點(diǎn)，公司與工作聯(lián)系函的方式，通過(guò)分行下發(fā)到網(wǎng)點(diǎn)清理單證，目前各渠道已經(jīng)將網(wǎng)點(diǎn)存量號(hào)段反饋到公司單證管理員。四、完善數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性

（1）前期銀保單證管理員人事頻繁變動(dòng)，工作交接不清楚，系統(tǒng)下發(fā)數(shù)據(jù)和實(shí)際數(shù)據(jù)不一致，導(dǎo)致單證清理困難，單證管理員進(jìn)行全面梳理，通過(guò)銀行提供的單證臺(tái)賬，整理數(shù)據(jù)，確保清理的單證號(hào)段對(duì)應(yīng)到相應(yīng)網(wǎng)點(diǎn)；（2）前期遺留單證，實(shí)際已經(jīng)使用，但是沒(méi)有核銷(xiāo)，單證管理員對(duì)接分公司業(yè)管部，通過(guò)銀保通出單明細(xì)和財(cái)務(wù)單證管理系統(tǒng)對(duì)接，對(duì)已經(jīng)使用，還在系統(tǒng)中顯示未用狀態(tài)，進(jìn)行回銷(xiāo)；（3）銀保BAS系統(tǒng)在對(duì)接財(cái)務(wù)單證管理系統(tǒng)時(shí)，單證回銷(xiāo)數(shù)據(jù)有一部分未對(duì)接，實(shí)際銀保BAS系統(tǒng)已經(jīng)回銷(xiāo)，但是在財(cái)務(wù)單證管理系統(tǒng)中顯示未用狀態(tài)，單證管理員再次對(duì)這些數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，確保數(shù)據(jù)準(zhǔn)確一致。五、其它

（1）銀保部單證管理員在清理單證過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)銀保BAS系統(tǒng)和財(cái)務(wù)單證管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)不對(duì)接，重復(fù)核查數(shù)據(jù)，嚴(yán)重影響工作實(shí)效性，請(qǐng)財(cái)務(wù)部幫忙解決此問(wèn)題，提高工作效率。

（2）為今后更好的管理單證，更好開(kāi)展單證清理工作。銀保部各渠道營(yíng)業(yè)部經(jīng)理和銀行進(jìn)行單證交接時(shí)，邀請(qǐng)財(cái)務(wù)單證管理員一起拜訪(fǎng)銀行，和銀行增加溝通和交流，及時(shí)了解單證管理情況。

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銀保失效單證清理溝通會(huì)會(huì)議紀(jì)要

會(huì)議時(shí)間：201*年9月26日

參會(huì)人員：銀保業(yè)務(wù)支持部秦麗霞經(jīng)理；銀保銷(xiāo)售本部各渠道負(fù)責(zé)人；銀保銷(xiāo)售本部單證管理員王劍、計(jì)劃財(cái)務(wù)部單證管理員蔡倩；會(huì)議地點(diǎn)：分公司10樓高清會(huì)議室

會(huì)議主題:銀保失效單證清理問(wèn)題及后續(xù)單證管理溝通

銀保失效單證長(zhǎng)期無(wú)法回收，在清理的過(guò)程中，反饋出了許多的問(wèn)題，根據(jù)整理，大致為以下幾類(lèi)：

1.銀行入機(jī)單證號(hào)為正常單證流水號(hào)的后6位，例如：121100118621銀行入機(jī)的單證流水號(hào)為118621，公司所提供的清單中流水號(hào)在銀行系統(tǒng)錄入后就無(wú)法進(jìn)行校驗(yàn)。

2.單證通過(guò)銀行駐點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理交接給銀行時(shí)，未將單證交接給營(yíng)業(yè)部統(tǒng)一的單證負(fù)責(zé)人，而是交給了網(wǎng)點(diǎn)單證管理員或柜員，造成銀行系統(tǒng)內(nèi)無(wú)相應(yīng)信息，在此次清理中已出現(xiàn)多家銀行對(duì)單證交接時(shí)的交接單進(jìn)行否認(rèn)，并以此為由，拒絕將單證進(jìn)行回收；

3.銀行單證管理員未將收到的單證納入銀行內(nèi)部系統(tǒng)中進(jìn)行管理，多次人員變更后，單證無(wú)據(jù)可查；

4.單證在使用過(guò)程中直接作廢，尚未錄入系統(tǒng)中，作廢單證當(dāng)場(chǎng)銷(xiāo)毀或隨銀行傳票發(fā)至上級(jí)銀行留檔備案。

5.已使用且未自動(dòng)回銷(xiāo)單證，因交回的投保單上單證流水號(hào)打印模糊或打印錯(cuò)誤，無(wú)法進(jìn)行人工回銷(xiāo)或在進(jìn)行人工回銷(xiāo)時(shí)回銷(xiāo)錯(cuò)誤。6.因銀行內(nèi)部?jī)?yōu)化、公司合作網(wǎng)點(diǎn)調(diào)整，發(fā)放單證時(shí)的網(wǎng)點(diǎn)，現(xiàn)已撤銷(xiāo)或與我公司已無(wú)合作關(guān)系，造成單證無(wú)法收回。針對(duì)上述問(wèn)題，處理方案如下：

1.現(xiàn)有合作銀行，將單證流水號(hào)小于121100690001、141100025501的重空單證交回到單證領(lǐng)用行，換取同等數(shù)量的新單證；

2.由分公司銀保部與銀行進(jìn)行溝通后，仍無(wú)法進(jìn)行回收的單證，根據(jù)具體情況，由公司統(tǒng)一擬寫(xiě)證明文件與單證清單（附件一），經(jīng)銀行確認(rèn)后簽字蓋章，由公司進(jìn)行統(tǒng)一作廢處理。

3.對(duì)于無(wú)法回收，且銀行無(wú)法提供證明文件的單證，由分公司銀保部統(tǒng)一進(jìn)行登報(bào)作廢，保單按遺失進(jìn)行處理。遺失處理的單證在以后的工作中，銀行確保不再使用。

為了以后能更好的開(kāi)展單證管理工作，規(guī)范單證管理工作，對(duì)常規(guī)單證管理作如下要求：

1.單證管理列入客戶(hù)經(jīng)理常規(guī)工作管理中，積極與銀行進(jìn)行溝通，可向銀行提供公司溫馨提示函，如公司內(nèi)部進(jìn)行工作調(diào)整后，必須做好單證交接與工作承接。

2.各家銀行單證管理員信息需向分公司銀保部單證管理員進(jìn)行備案，如發(fā)現(xiàn)工作變動(dòng)，銀保渠道經(jīng)理應(yīng)及時(shí)向銀保部單證管理員進(jìn)行變更；

3.與銀行進(jìn)行單證交接時(shí)，必須將單證交給已備案的銀行管理員，且由銀行管理員簽字蓋章確認(rèn)，交接單交回銀保部單證管理員處存檔；

4.單證領(lǐng)用必須領(lǐng)銷(xiāo)等量，根據(jù)銀行出單情況及時(shí)對(duì)單證進(jìn)行補(bǔ)充，同時(shí)也嚴(yán)禁超量進(jìn)行領(lǐng)用；

5.對(duì)于作廢單證如果銀行需要留檔，請(qǐng)銀行工作人員協(xié)助填寫(xiě)《單證作廢明細(xì)清單》，每月初將《單證作廢明細(xì)清單》簽字蓋章后由駐點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理返回給分公司；

6.銀行如進(jìn)行合并、撤點(diǎn)等變動(dòng)時(shí)，客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)提前與銀行進(jìn)行單證清理工作。

關(guān)于無(wú)法提供銀保重空單證的情況說(shuō)明

泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司云南分公司：

近期應(yīng)貴公司單證清理要求，我行對(duì)所轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了泰康人壽重空單證進(jìn)行清理，清理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)以下問(wèn)題，我行無(wú)法提供相應(yīng)重空單證。

1.

早期單證通過(guò)貴公司駐點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理交接給我行時(shí)，未將單證交接給我們營(yíng)業(yè)部統(tǒng)一的單證負(fù)責(zé)人，而是交給了網(wǎng)點(diǎn)單證管理員或柜員，造成我行系統(tǒng)內(nèi)無(wú)法查詢(xún)到相應(yīng)的單證信息，實(shí)物現(xiàn)已無(wú)法查找；

2.

單證在使用過(guò)程中直接作廢，作廢單證隨銀行傳票發(fā)至上級(jí)銀行留檔備案。

針對(duì)上述問(wèn)題，我行已通知所轄各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行整理，現(xiàn)將清理結(jié)果附后（見(jiàn)附件一），請(qǐng)貴公司針對(duì)此部份單證，酌情進(jìn)行處理，為謝！

特此說(shuō)明

XX銀行XX營(yíng)業(yè)部

溫馨提示

親愛(ài)的銀行伙伴您好！

感謝您的在百忙之中，協(xié)助我公司的完成以下工作：

1.保險(xiǎn)單流水號(hào)錄入時(shí)，您正確、完整的錄入流水號(hào)對(duì)我們十

分重要；

2.未使用的保險(xiǎn)單，請(qǐng)您幫助我們妥善保管；3.保險(xiǎn)單作廢后請(qǐng)于一周內(nèi)返回給我們的客戶(hù)經(jīng)理；4.如果作廢的單證貴行需要留檔，請(qǐng)協(xié)助客戶(hù)經(jīng)理填寫(xiě)《單證

作廢明細(xì)清單》；

5.超過(guò)單證使用有效期的單證，請(qǐng)您務(wù)必與我公司客戶(hù)經(jīng)理更

換新的保險(xiǎn)單證，以確�？蛻�(hù)的利益；

單證作廢明細(xì)清單

網(wǎng)點(diǎn)名稱(chēng)：序號(hào)

作廢流水號(hào)保單號(hào)作廢原因（撤單/打印錯(cuò)誤）備注作廢單證因我行需隨傳票交上級(jí)行備案，故無(wú)法提供單證原件。作廢單證因我行需隨傳票交上級(jí)行備案，故無(wú)法提供單證原件。作廢單證因我行需隨傳票交上級(jí)行備案，故無(wú)法提供單證原件。作廢單證因我行需隨傳票交上級(jí)行備案，故無(wú)法提供單證原件。作廢單證因我行需隨傳票交上級(jí)行備案，故無(wú)法提供單證原件。作廢單證因我行需隨傳票交上級(jí)行備案，故無(wú)法提供單證原件。作廢單證因我行需隨傳票交上級(jí)行備案，故無(wú)法提供單證原件。作廢單證因我行需隨傳票交上級(jí)行備案，故無(wú)法提供單證原件。作廢單證因我行需隨傳票交上級(jí)行備案，故無(wú)法提供單證原件。作廢時(shí)間

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