反洗錢201*年半年總結

《反洗錢法》半年工作總結

今年是《反洗錢法》頒布五周年，我公司在履行反洗錢法定義和人民銀行反洗錢工作職責時，充分利用培訓和集中宣傳與日常宣傳相結合等形式，現總結如下：

一、日常工作中宣傳

我公司充分利用各種內部設施和人力資源，宣傳反洗錢工作形勢、工作任務，學習反洗錢業(yè)務、展示反洗錢發(fā)展歷程、工作成效。開展員工反洗錢內部培訓基礎上，反復組織重要部門業(yè)務部、營業(yè)部、綜合部的重要崗位承保、理賠、財務人員認真學習反洗錢法律法規(guī)，增強員工對反洗錢工作的認識，正確理解和掌握保險業(yè)反洗錢工作內容，依法履行反洗錢義務。制定了反洗錢組織機構規(guī)定，明確辦理業(yè)務時的客戶身份識別制度---建立客戶實名制度，我公司目前已實行承保、理賠時均需復印客戶身份證件、核實真實有效的證明文件；客戶身份資料與交易記錄保存制度---公司規(guī)定保存的交易記錄包括關于每筆交易的數據信息、業(yè)務憑證、帳簿等，保管期限至少5年，對可疑交易保管期限至少15年；大額交易與可疑交易報告制度---按照上級公司要求和人民銀行規(guī)定，發(fā)生大額交易或可疑交易，應當在次日上報報告，我公司201*年1月至至今未發(fā)生大額交易及可疑交易；反洗錢財務制度---加強現金管理，客戶是單位的，原則上必須采用轉帳方式支付，客戶要求以現金方式支付的，必須提供加蓋單位公章或委托授權書的書面說明，并報經上級公司批復。

二、外部宣傳

我公司在日常工作時柜臺上擺放有《反洗錢法》宣傳資料，充分發(fā)揮了面廣、輻射力強的優(yōu)勢，營造宣傳氛圍，擴大宣傳范圍，延伸定傳觸角，廣泛宣傳反洗錢的重要性和法律政策規(guī)定及有關知識。在今后的工作中我公司將繼續(xù)加大宣傳力度，在工作中杜絕洗錢現象。反洗錢工作是一項長期而系統(tǒng)的工作，需要大力宣傳學習，我公司今后擬定對內認真組織員工學習反洗錢法律法規(guī)，提高員工認識，提升員工反洗錢工作能力，依法履行反洗錢義務；對外做好反洗錢宣傳及解釋工作，爭取客戶的理解和支持。

擴展閱讀：201*年上半年反洗錢總結

201*年上半年反洗錢工作總結

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進金融秩序的快速健康發(fā)展的保證；根據《金融機構反洗錢規(guī)定》要求及上級行的文件精神，我支行通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效�，F將我支行201*年上半年的反洗錢工作總結如下：

一、認識執(zhí)行上級行專業(yè)部門下發(fā)的文件，按規(guī)定做好大額交易有可疑交易的報送及反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)數據的處理。

根據市分行要求做好網點反洗錢日常工作，網點反洗錢操作員每天負責在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中對系統(tǒng)每天下發(fā)的大額可疑數據進行甄別補錄，及時處理系統(tǒng)數據避免逾期數據的產生；按要求上報反洗錢工作月報及反洗錢非現場監(jiān)督報表；對于市分行下發(fā)的反洗錢工作及反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的調研，網點根據實際操作提出相關建議，如：1、現系統(tǒng)交易補錄中每天均有大量數據產生，在這此數據中大部份為數據生成日網點9939跨行通用截留實時借記發(fā)報（即本票、匯票入帳），而跨行系統(tǒng)投產前（201*年9月）9939交易對應的交易為9382，在投產前交易補錄中就沒有這類大量數據產生，建議對系統(tǒng)進行優(yōu)化，回復投產前操作狀態(tài)。2、對可疑甄別數據建議可以數據導出，以方便重點可疑上報的數據采集。對于監(jiān)控系統(tǒng)無法采集的數據專門制定辦法解決，如個人客戶大額現金匯款因系統(tǒng)原因無法自動采集數據，需

要由網點操作人員手工錄入系統(tǒng)的這一通知，為此值班經理特意特意制定了金融機構一次性交易登記簿，對于1萬元以上的交易進行登記備查，同時對于金額在20萬元（含）以上的交易留存憑證復印件，以便反洗錢操作員及時無誤的錄入系統(tǒng)。

二、加強學習，提高網點的每位員工對反洗錢工作的認識。為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先，充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層支行“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內外反洗錢形勢與任務的同時，了解反洗錢的操作技術與方法。四是認真選配反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的操作人員，通常都是由值班經理擔任此角色，因為值班經理通常對整個網點的業(yè)務進行情況都比較了解，且業(yè)務比較精通熟悉。三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。

在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查各類證件及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的賬戶；在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，

進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在提取現金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。堅持每天對每筆超過5萬元（含）的現金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位客戶對需要提現20萬元以上的款項進行提前一天預約登記；嚴格監(jiān)管和控制公款私存現象。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。

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