201*反洗錢工作總結(jié)--長豐支行

201*年度反洗錢工作總結(jié)

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的

舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業(yè)務快速健康發(fā)展的保證。201*年，我支行反洗錢工作緊緊圍繞市分行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習，貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識。在日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平�，F(xiàn)將201*年反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一．主要工作完成情況及反洗錢工作成果（一）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》

1.精心構(gòu)建完善領(lǐng)導組織體系。我支行為了做好反洗錢工作，成立了以周斌行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，設立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結(jié)全我支行的實際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。

2.反洗錢的學習和培訓：宣傳貫徹《反洗錢法》。為增強對反洗錢工作

的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、行長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。按上級要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。利用晨會時間，每季度召開一次反洗錢培訓活動，培訓活動采用靈活，有針對性的方式進行。培訓主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充規(guī)定等相關(guān)制度展開學習，主要目的是更深入地普及反洗錢基本知識，主要從應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解反洗錢有關(guān)知識。通過培訓，大幅度提高了員工對反洗錢工作的認識。

3.認真開展反洗錢宣傳月活動。11月我支行按照本地人民銀行和市分

行的要求，開展了以“反洗錢，你見我行動”為主體的反洗錢專題宣傳教育活動，利用多途徑，多渠道對大家進行活動宣傳，如在營業(yè)網(wǎng)點打出宣傳標語、現(xiàn)場解答群眾疑問等�；顒觾�(nèi)容針對性較強，宣傳達到較好效果。

4.按市分行要求，及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管；每月按時上報反洗錢報表，根據(jù)實際情況撰寫反洗錢季度總結(jié)等。

5.在銷售環(huán)節(jié)人工識別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進行識別，并逐筆保留可疑交易識別軌跡，加強大額交易的審核。根據(jù)市行反洗錢工作要求，我支行對大額交易做好相關(guān)信息登記，及時上報反洗錢小組進行審核、識別，嚴格執(zhí)行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定；

6.按照規(guī)定向市分行及本地人民銀行報送可疑交易及非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進行分析并填寫《可疑交易信息審核登記表》，并按規(guī)定進行分析。

7.在201*年度反洗錢工作中，取得較好效果。我行未發(fā)生一例疑似案件，這也說明了我支行在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風險的發(fā)生。

（二）加強反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度

1.加強反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實施。以《反洗錢法》為工作指導

方針，繼續(xù)深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責任明確到任到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展，并將反洗錢納入崗位職責內(nèi)容。全面，準確領(lǐng)會市行關(guān)于反洗錢的各項精神，依法規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內(nèi)部管理制度，嚴格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風險。

2.對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務時對客戶當事人間的關(guān)系進

行審核，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印間，若為第二代身份證則保存其雙面資料。。

3.對客戶相關(guān)規(guī)定進行風險等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息。

（三）面臨的主要問題：

1．相關(guān)崗位人員在業(yè)務處理過程中對客戶身份識別，可疑交易的判斷

經(jīng)驗還不夠，技能技巧還有待提高；

2．公司對反洗錢法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓還有待進一步加強。

二．201*年反洗錢工作思路

201*年，我支行反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入開展反洗錢監(jiān)管管，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)管檢查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。

（一）繼續(xù)加強領(lǐng)導，統(tǒng)一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。

（二）繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)，做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓活動，提高全社會對反洗錢的認識，以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。

（三）繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立相應健全的機構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎(chǔ)。加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責無旁貸的配合司法機關(guān)嚴厲打擊洗錢犯罪活動。

（四）強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管。按照《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（執(zhí)行）》及相關(guān)文件要求，切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度，并依照有關(guān)評估規(guī)定，對市行發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務情況進行評估和等級劃分等級，實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進行通報，并作為重點對象實施反洗錢監(jiān)管。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我支行將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導，明確工作職責，確保公司反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中，我支行將一如既往的對相關(guān)崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對業(yè)務員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。

中國郵政儲蓄銀行長豐縣支行

201*年12月1日

擴展閱讀：201*年度反洗錢工作報告

201*年度反洗錢工作報告

201*年，我行緊緊圍繞自治區(qū)分行反洗錢工作要求，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)章制度，狠抓宣傳培訓，提升員工對反洗錢工作的認識，切實履行反洗錢義務，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平，現(xiàn)將201*年反洗錢工作總結(jié)報告如下。

一、加強學習，提高認識。

為大力提高思想認識打擊洗錢犯罪，一是將反洗錢工作作為領(lǐng)導干部考核的重要內(nèi)容，納入年度考核指標；二是認真?zhèn)鬟_貫徹人民銀行“201*年度反洗錢工作要求”的會議精神，針對當前我市金融機構(gòu)反洗錢工作中所存在的問題，對照自身實際，及時改進完善。同時借鑒其他金融機構(gòu)的經(jīng)驗好做法，完善制度建設與流程，改進自身不足，不斷提高工作效率，促進反洗錢工作的快速發(fā)展。

二、完善反洗錢內(nèi)控制度，貫徹落實監(jiān)管規(guī)定。

內(nèi)控制度是做好反洗錢工作的基礎(chǔ)與前提，完善內(nèi)控體系、強化執(zhí)行力是我行201*年在內(nèi)控基礎(chǔ)管理環(huán)節(jié)的重要內(nèi)容，具體到反洗錢方面，我們先后推出了一系列舉措。一是細化落實《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定，從信貸事項受理、信貸業(yè)務調(diào)查（評估）、貸款發(fā)放、貸后監(jiān)管等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務流程，堵塞漏洞、防范風險；二是認真執(zhí)行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，對資金收付加強了管理，特別是對于5萬元以上的收付活動全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行身份核查，對洗錢風險進行控制；三是不斷健全、完善非現(xiàn)金結(jié)算體系，拓展非現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務，目前我行已和工行、農(nóng)行、信用合作社建立了企業(yè)網(wǎng)銀合作關(guān)系，支付工具的金融化、現(xiàn)代化、電子化為防范風險、杜絕洗錢隱患提供了有利條件；四是嚴格執(zhí)行《反洗錢法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，結(jié)合各支行實際情況，制定實施細則，在信貸資金發(fā)放、企業(yè)資金給付等業(yè)務環(huán)節(jié)中嚴格執(zhí)行規(guī)定；五是結(jié)合支行業(yè)務運行情況及反洗錢管理系統(tǒng)使用情況，及時修改了反洗錢操作流程，將相關(guān)崗位人員同反洗錢專職人員之間建立聯(lián)動機制，確保了反洗錢相關(guān)信息和數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作的動態(tài)更新。

三、健全反洗錢組織結(jié)構(gòu)，強化兼職人員隊伍建設。

在反洗錢隊伍建設方面，我行積極貫徹區(qū)分行要求，在各支行營業(yè)部門設立了專職反洗錢管理員以及反洗錢責任人，其次，設立了專職的合規(guī)與風險管理崗，選派了從業(yè)經(jīng)驗豐富、業(yè)務技能扎實、綜合素質(zhì)較高的人員擔任，負責全行合規(guī)知識培訓、宣傳、反洗錢工作、督導檢查等工作，從而實現(xiàn)了合規(guī)執(zhí)行和監(jiān)督職能的分離，為今后合規(guī)經(jīng)營與風險管理的全面開展準備了條件。第三是，重新確定了我行各業(yè)務部門及相關(guān)崗位的反洗錢聯(lián)絡人員，職責涵蓋了信貸、風險、客戶、計劃等環(huán)節(jié)與崗位，明確了相關(guān)崗位的主要職責，為反洗錢工作的進一步開展奠定了基礎(chǔ)。

四、加強反洗錢宣傳，普及反洗錢觀念。

遵照自治區(qū)分行及中國人民銀行通遼市中心支行有關(guān)精神，我行先后組織相關(guān)人員，利用早會、行內(nèi)培訓等形式工，積極開展對我行全體員工反洗錢相關(guān)要求的宣傳活動，重點對反洗錢知識進行介紹、講解，確保工作人員充分了解國家在反洗錢領(lǐng)域的各項政策、制度。另一方面，根據(jù)區(qū)分行及人民銀行呼和浩特中支的部署，在反洗錢法頒布5周年之際，我行于11月23日隆重舉辦了反洗錢宣傳月活動啟動儀式，一是在各支行營業(yè)場所門前懸掛了條幅；二是在營業(yè)大廳張貼海報幅，簡明扼要地向客戶介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi)容等；三是設立咨詢展臺，現(xiàn)場答疑，受理社會群眾有關(guān)反洗錢的各類咨詢，使廣大市民對反洗錢工作有了更深層次的認識和了解；四是發(fā)放宣傳手冊《反洗錢知識問答》，使參與群眾對反洗錢工作有了更加深刻的印象；五是加強溝通，各業(yè)務部門密切配合，重點針對信貸內(nèi)勤、客戶經(jīng)理、資金計劃等部門，向大家認真講解反洗錢在各條線業(yè)務環(huán)節(jié)中的要求，特別是對客戶身份識別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使之充分理解并認識到日常業(yè)務活動中反洗錢義務的具體要求，避免了以往對內(nèi)控部門風險管控工作及業(yè)務經(jīng)辦規(guī)則的誤解，提升了風險防范、合規(guī)經(jīng)營及反洗錢工作重要性的認識。

五、加強培訓教育，提升專業(yè)素質(zhì)。

在培訓方面，一是提高支行一線人員的反洗錢培訓教育認識。詳細向客戶經(jīng)理介紹洗錢的概念、過程、渠道、危害性以及反洗錢的刑事法律制度和參與反洗錢管理的金融監(jiān)管機構(gòu)等；大力提倡客戶經(jīng)理認真協(xié)助柜臺人員進行客戶身份識別和客戶交易記錄保存工作，要求客戶提供有關(guān)信息，配合我行履行大額交易和可疑交易上報義務等；使客戶經(jīng)理充分了解相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則以及我行內(nèi)部規(guī)章制度，了解放貸、收貸環(huán)節(jié)中的注意事項和禁止行為，確保我行經(jīng)營的持續(xù)健康發(fā)展。其次，在日常業(yè)務經(jīng)營活動中，充分利用行內(nèi)早會、例會、視頻會議及集中培訓活動，學習反洗錢法、其它反洗錢法規(guī)、外部監(jiān)管機構(gòu)以及區(qū)分行有關(guān)文件和管理制度，從而使各級管理人員、內(nèi)勤人員、客戶經(jīng)理充分了解到監(jiān)管機關(guān)的政策政令以及上級行的規(guī)章制度在反洗錢方面的工作要求和業(yè)務流程。

六、不斷推進大額和可疑交易的識別工作。

在大額交易方面，由于我行一直推進區(qū)分行“非現(xiàn)金”結(jié)算業(yè)務操作，一方面，引導客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀、POS機等交易方式，提高作業(yè)效率，不斷提升服務質(zhì)量，從而贏得了絕大部分的認同和支持。另一方面，加強內(nèi)控，嚴格把關(guān)，對于柜面現(xiàn)金收、付活動進行嚴格管理，建立大額現(xiàn)金交易的審批核準制度，從而降低了現(xiàn)金交易數(shù)量。

可疑交易方面，深入學習、反復研究了《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中規(guī)定的可疑交易，同我行各項業(yè)務有機結(jié)合起來。通過反洗錢管理系統(tǒng)根據(jù)各種可疑交易的特點、性質(zhì)不同，對系統(tǒng)難以識別的可疑交易進行人工識別，對具有一定規(guī)律的可疑交易通過反洗錢系統(tǒng)自動提取，并輔以人工分析、甄別。通過對各項數(shù)據(jù)的分析、整理，多數(shù)可疑交易數(shù)據(jù)實際上并不符合可疑交易的條件，對這類數(shù)據(jù)未將其確認為可疑交易。

七、認真完善客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存制度。在客戶身份識別方面，我行嚴格依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等文件的規(guī)定，及時完善了客戶身份識別環(huán)節(jié)存在的漏洞。我行在所有網(wǎng)點均配備了二代身份證鑒別儀從全年業(yè)務交易運行情況來看，在公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、身份證鑒別儀系統(tǒng)以及電子驗印系統(tǒng)運行下，客戶身份識別方面執(zhí)行情況相對較好。

日常業(yè)務運行中，各營業(yè)網(wǎng)點堅持按照客戶身份資料交易記錄保存制度，對客戶身份資料發(fā)生變更的，及時進行了處理，做到了客戶資料在系統(tǒng)內(nèi)外及時更新，對變更后的資料歸檔在原開戶資料中；各營業(yè)網(wǎng)點均建立客戶身份識別制度，不與客戶簽訂匿名或假名賬戶管理協(xié)議，不為身份不明確的客戶辦理業(yè)務。所有超過限額給付業(yè)務要求客戶提供身份證件識別身份，并將復印件附支付憑證后，裝訂在會計憑證里面。

八、積極開展合規(guī)自查，不斷完善內(nèi)控體系。為確保反洗錢工作的順利進行，推進各項業(yè)務健康持續(xù)發(fā)展，根據(jù)市分行安排，我行先后于7月份、10月份組織合規(guī)部門對各支行反洗錢、賬戶管理等工作進行現(xiàn)場查，針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，我行各級領(lǐng)導非常重視，及時成相關(guān)部門進行整改，力爭在反洗錢工作方面做到嚴謹認真、合規(guī)合法、安全高效。

九、反洗錢工作存在的不足

從全年來看，我行的反洗錢工作雖然取得了顯著的進步，但也存在著一些較為突出的問題，主要表現(xiàn)在以下幾點：

1、各級反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足，在識別復雜交易行為方面還存在一定的困難，外勤業(yè)務條線隊伍中因管理模式各不相同，部分客戶經(jīng)理對反洗錢認識仍存在較大的差距。

2、反洗錢工作同日常各項作業(yè)結(jié)合程度低，反洗錢的實際操作和要求向各項業(yè)務操作的轉(zhuǎn)化程度和效果不佳。

3、反洗錢的培訓還相對滯后，主要體現(xiàn)為培訓的時間較少、內(nèi)容單一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開展。

4、總行配套的反洗錢管理系統(tǒng)雖已投入使用，但功能相對較少，對業(yè)務工作的支持力度不高，有效利用率偏低，難以滿足反洗錢工作的需要。

十、201*年反洗錢工作思路。

一是要加強日常培訓與宣傳力度，針對反洗錢操作人員要進行法規(guī)知識、業(yè)務操作、可疑交易識別技巧、反洗錢案例等方面的培訓，確保這些一線人員全面掌握相關(guān)作業(yè)技能；針對各條線業(yè)務隊伍進行法規(guī)制度和理念方面的宣傳學習，確�？蛻艚�(jīng)理在營銷客戶環(huán)節(jié)掌握客戶基礎(chǔ)信息、深入了解客戶。

二是積極開展橫向合作，加強系統(tǒng)內(nèi)縱向溝通。認真向各標桿單位、先進單位學習，發(fā)現(xiàn)并改進自身不足；同時要加強同總、分行及各兄弟支行間的溝通聯(lián)絡，以充分實現(xiàn)信息資源共享。

三是在營業(yè)網(wǎng)點、財務信息部、信貸管理、風險管理、資金計劃等部門持續(xù)不斷地健全、完善反洗錢交易記錄，建立反洗錢日常信息報送制度，要求各部門互相配合，對日常業(yè)務操作中出現(xiàn)的交易進行分析、識別、記錄、統(tǒng)計并及時上報。

四是加強反洗錢工作的考核力度。對各責任部門負責人、相關(guān)崗位建立反洗錢工作考核制度，根據(jù)日常工作情況進行相應的考核，作為這些人員晉升、加薪等方面的依據(jù)。

五是健全反洗錢制度辦法及實施細則，根據(jù)總、分行相關(guān)辦法，結(jié)合我行實際業(yè)務運行情況，適時修訂原有的《農(nóng)發(fā)行通遼市分行反洗錢內(nèi)部考核制度》、《農(nóng)發(fā)行通遼市分行反洗錢盡職調(diào)查制度》、《農(nóng)發(fā)行通遼市分行反洗錢內(nèi)控制度》、《農(nóng)發(fā)行通遼市分行反洗錢應急預案》等規(guī)章制度，以適應新時期金融行業(yè)反洗錢工作的需要。

二一二年一月五日

友情提示：本文中關(guān)于《201*反洗錢工作總結(jié)--長豐支行》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，201*反洗錢工作總結(jié)--長豐支行：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

來源：網(wǎng)絡整理 免責聲明：本文僅限學習分享，如產(chǎn)生版權(quán)問題，請聯(lián)系我們及時刪除。

《201*反洗錢工作總結(jié)--長豐支行》由互聯(lián)網(wǎng)用戶整理提供,轉(zhuǎn)載分享請保留原作者信息,謝謝!
鏈接地址：http://www.seogis.com/gongwen/573557.html

• 上一篇：反洗錢宣傳活動工作總結(jié)工作總結(jié)
• 下一篇：安全警示教育月活動總結(jié)