金融機構案件防控2

當前，復雜多變的外部經(jīng)濟金融環(huán)境，內部時有發(fā)生的操作風險和道德風險，如何提升銀行基層機構案件防控能力是一個值得認真探討的問題。注重提高員工教育管理能力

要端正經(jīng)營理念，準確把握和正確處理業(yè)務發(fā)展與風險防控、市場營銷與基礎管理的關系。在考核辦法中，既要重業(yè)務指標，案件防控也要占一定權重；在干部選拔任用上，既要重現(xiàn)實工作實績，也要堅持德才兼?zhèn)�、以德為先的標準；在業(yè)務發(fā)展過程中，既要講求規(guī)模和效益，也要牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識，嚴格控制各類風險。

要注重培育合規(guī)文化。要把廉業(yè)規(guī)定、廉政準則，銀行從業(yè)人員職業(yè)操守指引，建設銀行員工職業(yè)操守、行為規(guī)范、從業(yè)禁止若干規(guī)定等作為重要學習內容，加強日常教育。要始終保持案防工作高壓態(tài)勢，細化各個環(huán)節(jié)的監(jiān)控手段，將風險消除在始發(fā)甚至未發(fā)狀態(tài)。注重提高案件風險識別能力

要建立業(yè)務制度手冊化管理和考核機制，對常用規(guī)章制度進行梳理，匯編成業(yè)務操作手冊，并定期更新，以方便員工學習、掌握和遵行，同時建立考核機制，與年度考核、績效分配掛鉤，引導激勵員工主動學習規(guī)章制度，熟練掌握操作流程，增強制度的執(zhí)行力和風險的識別能力。注重提高關鍵風險控制能力

要確定關鍵風險點，落實重點監(jiān)控措施。針對審計發(fā)現(xiàn)、上級行及外部檢查發(fā)現(xiàn)的各類違規(guī)問題，以及近年案件、重大違規(guī)問題暴露出的關鍵風險點進行梳理分析，使操作者更加明晰風險點在哪里、應該如何操作，使管理者更加明晰監(jiān)控點在哪里、應該如何監(jiān)控。

要運用科技手段，強化“機控”功能。要通過充分運用第二代身份證鑒別儀、客戶身份聯(lián)網(wǎng)核查、電子驗印、資金結算支付密碼、網(wǎng)銀盾和動態(tài)口令卡等產(chǎn)品或服務，逐步實現(xiàn)案件防控“人控”與“機控”并重的轉變，提高基層機構基礎管理的信息化、流程化和系統(tǒng)化水平。注重提高案防措施執(zhí)行能力

一是要完善各項案防措施。如建立案防聯(lián)席會議制度和例會制度，定期召開會議，及時掌握和了解情況；出臺《積分管理正向激勵實施意見》等辦法和制度，對舉報、識破、堵截案件或風險事件以及主動制止違規(guī)行為的機構和員工，給予考核加分和物質獎勵，鼓勵自查自糾。

二是要對已有的案防措施落實情況開展效能監(jiān)察。對歷年來行之有效的案防措施進行梳理，把案件防控工作責任制落實情況等作為效能監(jiān)察的重要內容，鞏固案防措施效果。三是要建立案件防控工作考核辦法，實行正負激勵。重點對案防措施落實情況、案件關鍵風險點控制情況、違規(guī)懲戒情況逐項進行量化考核，將案防工作與領導人員年度績效考核、職務聘任晉升等掛鉤，建立“結果與過程同考核”的機制，實行獎罰兌現(xiàn)。同時可探索建立案防專項基金，�？顚Ｓ�，以有效防范案件、重大違規(guī)問題的發(fā)生。

四是要落實案防責任，定期考核評價。基層機構要對上級行制定下發(fā)的各項案防措施，及時進行收集整理，專夾保管；要對落實各項案防措施進行職責分工，明確管理責任，并將其納入個人年度工作考核范圍，提高管理人員履職自覺性。

擴展閱讀：銀行案件防控一季度報告2

201*年農村中小金融機構案件防控工作

第一季度報告

廊坊銀監(jiān)分局：

我行認真貫徹落實銀監(jiān)會《河北銀監(jiān)局農金處關于進一步加強201*年農村中小金融機構案件防控工作的通知》的文件精神，及時召開案件防控工作分析會，制定，工作目標與汁劃，依據(jù)文件精神按照工作計劃和目標，結合本行實際，開展案件防控專項治理工作。現(xiàn)就201*年第一季度案防工作分析會及案防工作開展情況做如下匯報：一、高度重視，明確職責

牢固樹立案件防控“一把手”負責制和第一責任人的觀念，明確機構自身是防范和查處案件的主體；維護機構聲譽，確保機構資金資產(chǎn)和員工生命安全，主動履行機構董事會和高管層責任。要建立主動、自覺防范案件機制，高度重視和密切關注新形勢、新環(huán)境下銀行案件風險新特點，做到主動防范；進一步增強全員案件防控意識，建立合規(guī)文化長效機制，使案件防控工作由被動處置轉化為主動預防，力爭實現(xiàn)“無案機構”。力讓合規(guī)合法成為員工的自覺行為和習慣。各級管理者要自覺做合規(guī)合法的表率，嚴于律己，率先垂范。二、強化案件責任追究

要按照責任到位、追究到位、懲誡到位、整改到位的原則強化案件查處，對已經(jīng)發(fā)生的案件要組織強有力的力量，堅決予以查處。對于案件的內部問責，必須按照“一案四問”、“雙線問責”和“上追兩級”的要求，嚴肅追究有關責任人的經(jīng)辦責任、監(jiān)督責任和領導責任，凡與案件有關的責任人，不論級別高低、資格大小一律依法依紀嚴肅處理，對問責后不符合高管任職條件的人員，要依照高管人員辦法取消其高管資格。對觸犯刑律的責任人員，要堅決移交司法機關嚴肅處理。對在案件防控工作中，工作積極，主動暴露陳案并采取得力措施減少損失的，可不予處分；相反，對案件查處工作不力或有意隱瞞案件的，必須做到發(fā)現(xiàn)一起查處一起，決不姑息遷就。

三、加強長效機制建設

嚴格按照銀監(jiān)會和河北銀監(jiān)局關于操作風險管理的相關規(guī)定建立操作風險管理體系，加強對重點崗位、重點業(yè)務、重點人員、重點環(huán)節(jié)等主要風險點的監(jiān)控，在信貸、財會、柜員管理、安全保衛(wèi)以及員工管理等方面建立起一套完整。規(guī)范的操作風險管理制度，深化合規(guī)文化建設，構建合規(guī)管理的長效機制。加強注重整改落實、強化教育培訓、加大處罰力度、落實重點管控、強化內控建設。

四、做到“三個結合”

重點做好銀監(jiān)會統(tǒng)一安排部署的“防套取、防詐騙、防挪用”三項防控檢查工作，做到“三個結合”：一要案件深度排查與強化案件防控相結合，在加大案件排查力度的同時做好案防機制建設。

二要強化監(jiān)管約束與突出自我防控相結合，各機構要高度重視，真正承擔起操作風險防控的責任和義務。

三要完善制度與增強執(zhí)行能力相結合，在繼續(xù)完善制度建設特別是強化問責制度的同時，抓住執(zhí)行力這個關鍵，對合規(guī)風險實施“零容忍”。同時要加大對違法違規(guī)行為的處罰力度，堅決做到有責必問、違規(guī)必究、違法必移，毫不手軟，絕不姑息遷就。

五、加強員工隊伍建設，提高員工案防能力。員工既是案件的制造者，又是案件的防控者，員工的素質與金融機構的風險息息相關，沒有大批高素質的金融人才，也就不可能有效地防范金融案件。農村中小金融機構的案防工作必須堅持以人為本的原則，積極加強員工隊伍建設，提高案件防控能力。要根據(jù)目前的人均業(yè)務量而不是人均存貸款額合理確定人員編制，切實解決從業(yè)人員匱乏、崗位監(jiān)督不到位的問題。要規(guī)范各級管理人員行為，確保按照規(guī)定的權限和程序行使管理權限，避免出現(xiàn)制度以外的權力和凌駕于制度之上的權力。指導管理人員樹立正確的人生觀、價值觀和政績觀，樹立“案件防控得力”就是政績的觀念，一手抓業(yè)務發(fā)展，一手抓案件防控，做到案件防控與業(yè)務發(fā)展兩不誤。加強員工的教育和培訓：一是要抓好安全應急演練，認真做好防水、防火、防震、防盜、防劫等方面的工作，提高突發(fā)事件應對能力及自救和互救能力。

二是強化安全意識，采取多種形式對職工開展安全教育，增強自我保護和防范意外事故的意識；加強公車管理，嚴格執(zhí)行單位車輛管理制度，加強對駕駛員的教育、管理，杜絕違章駕駛、超載超速、疲勞駕駛、酒后駕駛等行為。三是要樹立“以人為本”理念，注重緩解職工壓力，關心職工工作生活，關注職工身心健康。

四是做好安全評估工作。重點做好機構營業(yè)網(wǎng)點、業(yè)務庫、自助設備及自助銀行、運鈔、消防、計算機、槍支彈藥安全和案件防范、安全倮衛(wèi)等基礎性工作的全面排查和不定期重點抽查。

根據(jù)阻上查找出來存在的缺點和不足，在201*年及今后的工作中，我行領導班子以身作則，將繼續(xù)嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，加強自控體系建設，加強員工思想政治和職業(yè)道德教育，進行經(jīng)常性的法律法規(guī)教育、案件案例分析教育，結合實際有目的、響針對陛地提高員工素質，再從內控制度和業(yè)務細節(jié)上入手，以人為本開展案防。讓職工時刻保持清醒的頭腦，人人都知道在處理業(yè)務時的重要操作環(huán)節(jié)所應承擔的責任。

下一步將具體落實全年會議精神和相關上級文件精神，與各兄弟行交流案防工作經(jīng)驗，進一步加強案件防控工作，查缺補漏，完善案防工作體系，保證全年無案件，無重大操作事故。

二○一二年五月二日

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