首月工作報(bào)告

深入學(xué)習(xí)行業(yè)知識(shí)適應(yīng)普蘭快速發(fā)展

時(shí)光荏苒，歲月如梭，轉(zhuǎn)眼入職已經(jīng)一個(gè)月了。在這說(shuō)長(zhǎng)不長(zhǎng)，說(shuō)短也不算太短的一個(gè)月時(shí)間里，通過(guò)公司培訓(xùn)、與同事溝通以及自身學(xué)習(xí)，使我這個(gè)既無(wú)專業(yè)知識(shí)背景，又無(wú)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)的門外漢對(duì)票據(jù)市場(chǎng)、票據(jù)業(yè)務(wù)及票據(jù)行業(yè)的未來(lái)發(fā)展方向有了初步的認(rèn)知。現(xiàn)就學(xué)習(xí)心得、思想認(rèn)識(shí)和營(yíng)銷方面的思考三個(gè)方面作以下報(bào)告。一、學(xué)習(xí)心得：

通過(guò)研讀《銀行票據(jù)產(chǎn)品培訓(xùn)》、《證券基礎(chǔ)知識(shí)》、《普蘭資訊》等書籍，使我深刻地認(rèn)識(shí)到“票據(jù)里到處都是黃金”的深刻含義單純地分析票據(jù)的支付或融資功能都將有失偏頗，票據(jù)本身固有的支付和融資雙重功能才是成為企業(yè)和銀行都很青睞的“利器”；企業(yè)根據(jù)國(guó)家貨幣政策的動(dòng)向，可以通過(guò)出票、貼現(xiàn)、背書等手段游刃有余地到達(dá)融資和支付的需求；銀行則根據(jù)國(guó)家貨幣政策的動(dòng)向，調(diào)整放貸和收票的比例來(lái)平衡利潤(rùn)和風(fēng)險(xiǎn)；近兩三年來(lái)，國(guó)家持續(xù)的穩(wěn)健貨幣政策導(dǎo)向促進(jìn)了票據(jù)市場(chǎng)的蓬勃發(fā)展，雖“如萬(wàn)里黃河，與泥沙俱下”，但行業(yè)日趨規(guī)范化操作已是大勢(shì)所趨。

普蘭是票據(jù)市場(chǎng)的先知，同時(shí)更是票據(jù)行業(yè)的先覺(jué)者發(fā)現(xiàn)并發(fā)掘票據(jù)市場(chǎng)的發(fā)展?jié)摿Γ��?guī)范并倡導(dǎo)“陽(yáng)光”操作。一如席總所說(shuō)“票據(jù)不是簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的一張紙”，票據(jù)以其自身固有的融資和支付功能優(yōu)勢(shì)，以及票據(jù)市場(chǎng)靈活多變的流轉(zhuǎn)操作模式，促使票據(jù)市場(chǎng)的發(fā)展前景無(wú)可限量。

“男怕選錯(cuò)行，女怕嫁錯(cuò)郎”，選擇了普蘭，進(jìn)入了票據(jù)行業(yè)，對(duì)我而言是職涯的再次選擇。通過(guò)一個(gè)月的學(xué)習(xí)，更加堅(jiān)定了在普蘭、在票據(jù)行業(yè)深入做下去的信念和信心。加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，以最快的速度融入到公司工作氛圍當(dāng)中去是我入職以后面臨的首要工作。

用我們臺(tái)長(zhǎng)的話講：咱們天天是和錢打交道，凡事要萬(wàn)分謹(jǐn)慎。因此在學(xué)習(xí)、演練填寫電查要素表、申報(bào)調(diào)度單、業(yè)務(wù)移交單等業(yè)務(wù)操作流程時(shí)，真可謂“眼睜得像燈籠，心細(xì)得如針尖”。熟能生巧，經(jīng)過(guò)反復(fù)的演練，在計(jì)算天數(shù)、貼息，驗(yàn)證票面要素等方面著實(shí)掌握了許多又快有準(zhǔn)的方法。二、思想認(rèn)識(shí)：

以普蘭把主營(yíng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)到票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)以來(lái)的迅速崛起史，及普蘭“四三”發(fā)展計(jì)劃來(lái)思考：不遠(yuǎn)的將來(lái)，票據(jù)市場(chǎng)完全有可能發(fā)展成為證券市場(chǎng)中的一支新秀獨(dú)立于股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)等其他金融工具市場(chǎng)的新的金融工具市場(chǎng)。

根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》的相關(guān)要求，如果未來(lái)不太長(zhǎng)時(shí)間里票據(jù)市場(chǎng)真如上文所料發(fā)展成為新的金融工具市場(chǎng)，那么深入學(xué)習(xí)行業(yè)相關(guān)知識(shí)，提升個(gè)人職業(yè)素養(yǎng)已不僅僅是適應(yīng)普蘭快速發(fā)展的需要，而是適應(yīng)票據(jù)行業(yè)發(fā)展需要的迫切問(wèn)題。

“深入學(xué)習(xí)行業(yè)知識(shí)，適應(yīng)普蘭快速發(fā)展”，與所有普蘭人共勉�！赌愕男蜗髢r(jià)值百萬(wàn)》一書的核心價(jià)值不在于教大家如何穿衣打扮、附庸風(fēng)雅，而是教大家如何通過(guò)綜合性途徑提升自身素養(yǎng)，內(nèi)在修為的深淺才是外在“氣場(chǎng)”強(qiáng)弱的決定因素。三、營(yíng)銷方面的思考：

三年多一線業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷給我這樣一種思維定勢(shì)：如果產(chǎn)品沒(méi)有知名度就主推產(chǎn)品亮點(diǎn)；如果產(chǎn)品沒(méi)有亮點(diǎn)就主推特色服務(wù)；如果產(chǎn)品既有亮點(diǎn)，又有特色服務(wù)，那就主動(dòng)拜訪潛在客戶并一舉拿下客戶。業(yè)務(wù)是“跑”出來(lái)的，只有客戶經(jīng)理走出去、把客戶請(qǐng)進(jìn)來(lái)，才能使客戶對(duì)公司、產(chǎn)品有深刻的認(rèn)知。

普蘭與數(shù)百家國(guó)股銀行及地方性商業(yè)銀行簽訂的業(yè)務(wù)代理合同，八家分公司、十六家駐外辦事處，《普蘭人》、《普蘭資訊》兩冊(cè)內(nèi)刊、“三臺(tái)分離”業(yè)務(wù)操作模式、年上萬(wàn)億元的業(yè)務(wù)規(guī)模都是業(yè)界其他機(jī)構(gòu)所沒(méi)有的，同時(shí)也是普蘭所獨(dú)有的“名片”。

電話營(yíng)銷在我看來(lái)，只是獲得客戶信息的有效途徑，而不是開(kāi)放客戶的最好方法。語(yǔ)言是溝通的主要方式，但不一定是最有效的方式，“耳聽(tīng)為虛，眼見(jiàn)為實(shí)”這句古話或許可以做一個(gè)印證。

利用好普蘭所獨(dú)有的“名片”，充分向客戶展現(xiàn)我們的實(shí)力，把電話營(yíng)銷與客戶拜訪、會(huì)議營(yíng)銷有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，形成有效開(kāi)發(fā)客戶的“組合拳”，或許我們的工作效率會(huì)更高。四、結(jié)語(yǔ)：

“路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索”，對(duì)我這個(gè)剛?cè)肼氁粋�(gè)月的新人來(lái)說(shuō)，普蘭之旅才剛剛開(kāi)始，行業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)之路也才邁出了萬(wàn)里長(zhǎng)征的第一步�！耙蝗f(wàn)年太久，只爭(zhēng)朝夕”，讓我們一起積極努力吧，把“我們與普蘭同步，普蘭因我們精彩”喊得更加嘹亮！

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首月工作總結(jié)

轉(zhuǎn)眼加入普蘭已經(jīng)一個(gè)月了，我也完成了人生角色的轉(zhuǎn)變，在各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持下，慢慢的成長(zhǎng)著。自201*年12月初入職以來(lái)，接觸了不少人和事，自己尚有許多缺點(diǎn)需要改正，在領(lǐng)導(dǎo)的教導(dǎo)和培養(yǎng)下、在同事們的關(guān)心和幫助下，自己的思想、工作等各方面都取得了一定的提高，個(gè)人綜合技能也得到了一定的提升，現(xiàn)將這一個(gè)月來(lái)個(gè)人工作總結(jié)如下：

初到這里，帶著面試通過(guò)的喜悅和接觸新環(huán)境的激動(dòng)，開(kāi)始投入工作。作為新人，加入普蘭的第一件事是培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，如何才能領(lǐng)會(huì)公司的宗旨和精神成了我工作遇到的第一個(gè)問(wèn)題。主任跟我們談話，講解了太原辦的大概框架和未來(lái)的目標(biāo)以及我們工作的重點(diǎn)，使我們對(duì)未來(lái)的工作有了醍醐灌頂?shù)恼J(rèn)識(shí)。臺(tái)長(zhǎng)也給了我們很多的指導(dǎo)，教會(huì)我們?nèi)绾螌W(xué)習(xí)，并給我們推薦了《銀行票據(jù)承兌與貼現(xiàn)實(shí)務(wù)培訓(xùn)》的書，讓我們更加專業(yè)的學(xué)習(xí)公司的業(yè)務(wù)。

經(jīng)過(guò)基礎(chǔ)的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，我們也基本了解業(yè)務(wù)的流程，這樣才開(kāi)始正式的進(jìn)入工作中。開(kāi)發(fā)客戶當(dāng)屬工作的重中之重，打電話是有效并容易上手的途徑，那么接下來(lái)的工作就是電話營(yíng)銷�！霸俣嗟睦碚摵图记�，再多的營(yíng)銷話術(shù)，也比不過(guò)打一個(gè)電話來(lái)的真實(shí)”，這是臺(tái)長(zhǎng)給我最深刻的建議。剛畢業(yè)的我們，還沒(méi)有太多社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于電話營(yíng)銷更是抵觸，怕說(shuō)錯(cuò)話，怕被拒絕，加之腦海里保險(xiǎn)營(yíng)銷的壞印象，導(dǎo)致我遲遲不肯打電話。什么事都有個(gè)第一次，聽(tīng)了臺(tái)長(zhǎng)建議，憋足勁打了第一個(gè)電話，結(jié)果很好，沒(méi)有被歧視，沒(méi)有不尊重。慢慢電話越打越多，有了自己的電話營(yíng)銷模板，也有了很多心得：

第一，目標(biāo)客戶群體要定位正確。知道什么行業(yè)票據(jù)多，什么樣的企業(yè)出票多；哪些企業(yè)會(huì)有融資票，哪些企業(yè)只持票到期。按照貼現(xiàn)金額把企業(yè)劃分開(kāi)，貼現(xiàn)上億的企業(yè)重點(diǎn)對(duì)待；按貼現(xiàn)周期把企業(yè)劃分開(kāi)，一年只貼幾次的企業(yè)保持聯(lián)系，經(jīng)常貼現(xiàn)的企業(yè)重點(diǎn)對(duì)待。這樣可以大大的節(jié)省勞動(dòng)力，并且主次分明，打電話的成功率也會(huì)很高。第二，以什么樣的心態(tài)去打這個(gè)電話非常重要。我們的工作很大程度上是雙贏的結(jié)果，給企業(yè)節(jié)約財(cái)務(wù)成本和提供快捷的服務(wù)是我們的宗旨，而這也是最大的區(qū)別于保險(xiǎn)營(yíng)銷的一點(diǎn)。所以在電話營(yíng)銷的過(guò)程中，以平等的心態(tài)與企業(yè)負(fù)責(zé)人交流，能更好的傳達(dá)我們的優(yōu)勢(shì)，也能獲得尊重，成功率也最高。第三，更多的關(guān)注客戶說(shuō)的是什么，分析后知道他們關(guān)心的是價(jià)格還

是手續(xù)的快捷程度，這樣能更加針對(duì)的說(shuō)明我們的優(yōu)勢(shì)，做到有的放矢。

一個(gè)月下來(lái)，電話打了很多，積累的有效客戶也不少，但遺憾的是沒(méi)有做成一筆業(yè)務(wù)。自己還有很多不足之處，對(duì)于業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí)有待提高，很多專業(yè)性的問(wèn)題自己還不會(huì)處理，以后更要認(rèn)真仔細(xì)、踏實(shí)工作、不斷提高自己的專業(yè)度，這樣客戶才會(huì)信任你，與你合作。在今后的工作中我會(huì)更加嚴(yán)格要求自己，一方面我嚴(yán)格遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)的遵守各項(xiàng)工作制度流程；另一方面，吃苦耐勞、積極主動(dòng)、努力工作；在工作的過(guò)程中多看、多聽(tīng)、多學(xué)，提高自己各方面的能力。

感謝普蘭！讓我在這個(gè)工作崗位上展現(xiàn)自己，光陰似箭，一個(gè)月的工作中，我體會(huì)到生活的艱辛！今后的工作中，我會(huì)保持這份年輕人的激情去努力的工作，爭(zhēng)取在這個(gè)工作崗位上創(chuàng)佳績(jī)。正如李總的新年寄語(yǔ)所說(shuō)，在201*年，我要做更多的業(yè)務(wù)，做幸福的普蘭人。

鄭舒桐

201*年1月

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