貴金屬交易師(從業(yè)必備知識要點)

貴金屬從業(yè)人員必備知識要點

國家新職業(yè)《貴金屬交易師》

1、國際貴金屬市場現(xiàn)狀，國內(nèi)貴金屬市場現(xiàn)狀2、貴金屬的作用和基本功能3、交易場所基本概況4、詳細交易規(guī)則5、相關(guān)貴金屬品種的交易規(guī)則（實物金、T+D、紙白銀、貴金屬期一．貴金屬基礎(chǔ)知識貨、貴金屬股票、貴金屬基金等）6、影響貴金屬價格的基本因素7、國際重要經(jīng)濟數(shù)據(jù)的解讀8、K線圖的基礎(chǔ)知識9、常用技術(shù)指標(biāo)知識1、貴金屬交易基本名詞學(xué)習(xí)2、交易保證金計算3、手續(xù)費計算（手續(xù)費、點差、延期費）4、盈虧計算（盈虧、買賣價格、成本價位）二．貴金屬操作知識5、交易軟件操作，包括：軟件登錄及軟件登錄問題解決方案、出入金操作、修改密碼、下單操作、平倉操作、掛單操作（限價單交易）、止損和獲利設(shè)置、查詢賬單（每日無負債結(jié)算、盈虧劃撥、延期費）、賬戶、凈值、風(fēng)險率、占用保證金等解釋；三．市場營銷知識1、商務(wù)談判基本禮儀2、開戶流程3、客戶常見問題解答1、國內(nèi)外專業(yè)機構(gòu)：世界黃金協(xié)會中華職業(yè)教育社貴金屬產(chǎn)業(yè)委員會國際清算銀行KITCO貴金屬倫敦黃金交易所四．常用財經(jīng)網(wǎng)站學(xué)習(xí)紐約證券交易所紐約商品交易所2、相關(guān)貴金屬網(wǎng)站：外匯牌價網(wǎng)新浪財經(jīng)貴金屬產(chǎn)業(yè)網(wǎng)五、參考書籍【職業(yè)定義】

貴金屬交易師是指熟練掌握貴金屬交易流程、分析解讀貴金屬價格走勢、指導(dǎo)投資者制訂貴金屬投資計劃、熟練掌握在線交易技能、剖析不同市場情況下的交易參數(shù)并利用專業(yè)技術(shù)進行數(shù)據(jù)分析、國內(nèi)外法律法規(guī)、根據(jù)企業(yè)發(fā)展目標(biāo)和業(yè)務(wù)特點制定發(fā)展規(guī)劃、依法統(tǒng)籌各項投資關(guān)系，確保國家金融政策貫徹執(zhí)行，能夠為企業(yè)和投資者經(jīng)營、管理、投融資、理財和交易等決策提供專業(yè)建議的高層次、復(fù)合型實戰(zhàn)專業(yè)人才�！韭殬I(yè)背景】

21世紀的經(jīng)濟，是知識、資源、金融化的現(xiàn)代經(jīng)濟�，F(xiàn)代社會的經(jīng)濟與發(fā)達的投資交易密不可分，經(jīng)濟發(fā)展需要現(xiàn)代化的投資交易。隨著貴金屬商品交易作為現(xiàn)代投資的熱點和焦點，全球投資市場格局發(fā)生了急劇變化。中國，在經(jīng)歷過炒股浪潮后，人們的投資觀念開始逐步轉(zhuǎn)移。無論是企業(yè)、還是個人，投資視線都穿越有價證券直視有形的黃金、白銀及其他貴金屬產(chǎn)品的交易，其資產(chǎn)也迅速地向貴金屬商品交易轉(zhuǎn)移�，F(xiàn)代投資，市場經(jīng)濟需要大量高素質(zhì)的專業(yè)投資人才。而專業(yè)人才源于職業(yè)化發(fā)展，只有職業(yè)化才能進深專業(yè)化。為深入貫徹《國務(wù)院關(guān)于大力發(fā)展職業(yè)教育的決定》、勞動部《關(guān)于進一步做好職業(yè)培訓(xùn)工作的意見》和國家六部委下發(fā)《關(guān)于促進黃金市場發(fā)展的若干意見》【銀發(fā)〔201*〕211號】文件精神，加強我國貴金屬投資交易領(lǐng)域?qū)�業(yè)職業(yè)人才培養(yǎng)，規(guī)范落實貴金屬投資交易領(lǐng)域?qū)�業(yè)人員的從業(yè)準入制度及職業(yè)標(biāo)準，同時幫助廣大企業(yè)建立貴金屬投資交易管理體系，提高從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)和專業(yè)技能，提升我國貴金屬投資交易管理的整體水平。針對目前我國缺少專業(yè)貴金屬投資交易人才的狀況，中華職業(yè)教育社貴金屬產(chǎn)業(yè)委員會提出“貴金屬交易師（初級/中級/高級/師資）”職業(yè)設(shè)置。該職業(yè)填補了《國家職業(yè)分類大典》對貴金屬投資交易領(lǐng)域的空白，是國家人力資源和社會保障部CETTIC國家新職業(yè)技能人才示范性培訓(xùn)項目�！菊�策支持】

中國人民銀行、發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財政部、國家稅務(wù)總局和證監(jiān)會六部委聯(lián)合出臺《關(guān)于促進黃金市場發(fā)展的若干意見》(銀發(fā)(201*)211號)�！兑庖姟分赋觯翰扇《喾N形式，切實加強對投資者的教育，培育成熟的市場投資群體。加大對市場從業(yè)人員的培訓(xùn)力度，提高從業(yè)人員素質(zhì)。切實加強市場的風(fēng)險教育，提高市場參與主體的風(fēng)險意識�！卷椖刻厣�】

◇內(nèi)容實用：全面結(jié)合市場需求面向貴金屬市場參與者提供系統(tǒng)的高級崗位技能培訓(xùn)，案例

新穎，實操演練。

◇模式先進：采用咨詢式、分組指導(dǎo)、師生互動、課后交流研討的授課模式進行實操指導(dǎo)，

同時結(jié)合企業(yè)具體業(yè)務(wù)特點、商業(yè)模式及用人思路量身授課。

◇頂級師資：由業(yè)內(nèi)知名專家和行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)親臨授課，并結(jié)合學(xué)員切身關(guān)心的問題進行分析指

導(dǎo)，激發(fā)企業(yè)高管人員的主動性和操作性，培養(yǎng)高管應(yīng)該具備的專業(yè)技能及理論知識。

◇權(quán)威認證：人力資源和社會保障部中國就業(yè)培訓(xùn)技術(shù)指導(dǎo)中心同部職業(yè)技能鑒定中心合署

辦公，CETTIC項目是國家新職業(yè)、新知識、新技能示范性培訓(xùn)項目，填補了《國家職業(yè)分類大典》中對貴金屬職業(yè)培訓(xùn)的空白。

擴展閱讀：君泰貴金屬現(xiàn)貨基本知識

培訓(xùn)目錄：

一、貴金屬培訓(xùn)基礎(chǔ)知識二、影響黃金價格波動的六個因素三、君泰貴金屬基本操作指南四、黃金與其他投資品種的區(qū)別五、風(fēng)險控制

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一、貴金屬投資基礎(chǔ)知識：

君泰金、君泰銀的報價是根據(jù)國際現(xiàn)貨黃金、白銀的價格乘以匯率6.5（實行固定匯率減少因匯率變化導(dǎo)致的客戶資金的流失）以人民幣計價的方式體現(xiàn)出來。因白銀的價格一般和黃金的走勢基本保持一致，下面我們主要說明黃金的基本知識。1、國際黃金市場分布：

（1）倫敦金市場（2）蘇黎世黃金市場（3）美國黃金市場（4）香港黃金市場（5）東京黃金市場（6）新加坡黃金市場2、黃金交易時間表

目前，全球的黃金市場主要分布在歐、亞、北美三個區(qū)域。歐洲以倫敦、蘇黎世黃金市場為代表；亞洲主要以香港為代表；北美主要以紐約、芝加哥和加拿大的溫尼伯為代表。全球各大金市的交易時間，以倫敦時間為準，形成倫敦、紐約（芝加哥）連續(xù)不停的黃金交易。

3、基礎(chǔ)問題解答：1）、什么是保證金？

保證金交易又稱虛盤交易、按金交易，就是投資者用自有資金作為擔(dān)保，從銀行或經(jīng)紀商處提供的融資放大來進行現(xiàn)貨黃金交易，也就是放大投資者的交易金。融資的比例大小，一般由銀行或者經(jīng)紀商決定，融資的比例越大，客戶需要付出的資金就越少。國際上的融資倍數(shù)也叫杠桿.君泰金一手保證金是固定的1201*人民幣，君泰銀一手保證金是6000人民幣2）、什么是點差？

點差是買入和賣出的一個差價，金商和銀行在進行報價時，他們報的買價會較低，賣價會較高，中間的一個差價就是他們的利潤，君泰金一手的點差是650即每盎司6.5元人民幣。君泰銀一手的點差是750即每盎司0.3元人民幣3）、金價跌為什么還可以賺錢？

打個比方，你預(yù)計金價漲，你可以在價格低時先買進，等價格漲上去之后你賣掉，你就賺了，對吧？如果你預(yù)計金價要跌了，你可以先在高位找別人借點黃金先賣了，等價格跌下來之后你在低位買回來還給別人就可以了，這樣你也賺到了差價，對嗎？因為這個市場是合約式的，所以可以先賣再買回來平倉。4）、君泰金現(xiàn)貨黃金的需要關(guān)注交易時間？

a、早5-14點行情一般及其清淡這主要是由于亞洲市場的推動力量較小所為！一般震蕩幅度較小，沒有明顯的方向。多為調(diào)整和回調(diào)行情。一般與當(dāng)天的方向走勢相反，如：若當(dāng)天走勢上漲則這段時間多為小幅震蕩的下跌。此時段間，若價位合適可適當(dāng)進貨。

b、午間14-18點為歐洲上午市場。歐洲開始交易后資金就會增加，且此時段也會伴隨著一些對歐洲貨幣有影響力的數(shù)據(jù)的公布！此時段間，若價位合適可適當(dāng)進貨。

c、傍晚18-20點為歐洲的中午休息和美洲市場的清晨，較為清淡！這段時間是歐洲的中午休時，也是等待美國開始的前夕。此時間段宜觀望。d、20點--24點為歐洲市場的下午盤和美洲市場的上午盤！這段時間是行情波動最大的時候，也是資金量和參與人數(shù)最多的時段。這段時間則是會完全按照當(dāng)天的方向去行動，所以判斷這次行情就要根據(jù)大勢了，此時間段是出貨大好時機。

e、24點后到清晨，為美國的下午盤，一般此時已經(jīng)走出了較大的行情，這段時間多為對前

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面行情的技術(shù)調(diào)整。宜觀望。

二、影響黃金價格的六個主要因素

在民間向來有“閑錢買黃金”的說法。投資黃金好處不少，比如它不但能增值還能保值，是對抗通貨膨脹的最理想工具，另外，黃金市場很難像股市一樣出現(xiàn)莊家操縱價格、左右市場的情況，交易比較公平。但是，在這些好處背后，黃金市場也存在很多看不見的風(fēng)險，影響著黃金的價格走勢。

當(dāng)前的黃金市場價格，是由黃金現(xiàn)貨供求關(guān)系、美元匯率、國際政局、全球通脹壓力、全球油價、全球經(jīng)濟增長、各國央行黃金儲備增減、黃金交易商買賣等多種力量平衡的結(jié)果。個人投資者要想準確把握黃金價格的短期走勢，難度是很高的。但根據(jù)國際黃金市場的經(jīng)驗，個人投資者可以參照黃金與美元、黃金與石油、黃金與股市之間的互動關(guān)系，商品市場的聯(lián)動關(guān)系以及黃金市場的季節(jié)性供求因素、國際基金的持倉情況等因素，對金價走勢進行相對比較簡單的判斷和把握。

(1)金價與美元的互動關(guān)系。由于國際金價用美元計價，黃金價格與美元走勢的互動關(guān)系非常密切，一般情況下呈現(xiàn)美元漲、黃金跌和美元跌、黃金漲的逆向互動關(guān)系。在基本面、資金面和供求關(guān)系等因素均正常的情況下，黃金與美元的逆向互動關(guān)系仍是投資者判斷金價走勢的重要依據(jù)。例如201*年5月國際金價自730美元/盎司回落至541美元/盎司，引發(fā)金價大跌的主要原因之一就是市場當(dāng)時預(yù)計美聯(lián)儲會再次加息，美元會強勁反彈，導(dǎo)致金價深幅調(diào)整。

(2)金價與油價的互動關(guān)系。原油價格一直和黃金市場息息相關(guān)，其原因是黃金具有抵御通貨膨脹的功能，而國際原油價格與通脹水平密切相關(guān)，因此，黃金價格與國際原油價格具有正向互動關(guān)系。例如201*年四季度，由于卡特里娜颶風(fēng)的影響，導(dǎo)致國際原油價格大幅上漲，推動國際金價大幅上揚。

(3)金價與國際商品市場的聯(lián)動關(guān)系。由于中國、印度、俄羅斯、巴西“金磚四國”經(jīng)濟的持續(xù)崛起，對有色金屬等商品的需求持續(xù)強勁，加上國際對沖基金的投機炒作，導(dǎo)致有色金屬、貴金屬等國際商品價格自201*年起持續(xù)強勁上揚，這就是商品市場價格聯(lián)動性的體現(xiàn)。投資者在判斷黃金價格走勢時，必須密切關(guān)注國際商品市場尤其是有色金屬價格的走勢。

(4)金價與股市的互動關(guān)系。國際黃金市場的發(fā)展歷史表明，在通常情況下，黃金與股市也是逆向運行的，股市行情大幅上揚時，黃金價格往往是下跌的，反之亦然。但由于我國內(nèi)地股市是相對封閉的，黃金價格的漲跌與內(nèi)地股市行情并沒有太大的關(guān)聯(lián)度，而是與境外一些重要的股票市場(如紐約、東京、倫敦)有較強的關(guān)聯(lián)度。

(5)金價與市場季節(jié)性供求因素的關(guān)系。供求關(guān)系是市場的基礎(chǔ)，黃金價格與國際黃金現(xiàn)貨市場的供求關(guān)系密切相關(guān)，黃金現(xiàn)貨市場往往有比較強的季節(jié)性供求規(guī)律，上半年黃金現(xiàn)貨消費相對處于淡季，近幾年來金價一般在二季度左右出現(xiàn)底部。從三季度開始，受節(jié)日等因素的推動，黃金消費需求會逐漸增強，到每年的春節(jié)，受亞洲國家的消費影響，現(xiàn)貨黃金的需求會逐漸達到高峰，從而使得金價走高。

(6)金價與國際基金持倉水平的關(guān)系。隨著美國繁榮經(jīng)濟周期的終結(jié)，全球性貨幣信用危機促使眾多機構(gòu)投資者尋找合適的投資品種來對沖匯率不穩(wěn)定的風(fēng)險。在此背景下，以原油、貴金屬為代表的商品市場吸引了眾多機構(gòu)資金的眼球，國際對沖基金紛紛介入黃金市場和其他商品市場。有關(guān)數(shù)據(jù)表明，全球?qū)�沖基金囤積在紐約黃金市場的資金一度高達500億美元。

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可以說，近年來黃金價格的大幅上漲既是投資背景發(fā)生深刻變化的產(chǎn)物，也是國際對沖基金大肆炒作的結(jié)果，投資者在判斷黃金價格走勢時，必須密切關(guān)注國際基金持倉水平的動態(tài)變化。

三、君泰貴金屬基本操作指南

1、開倉/建倉：當(dāng)行情的運行和自己的分析相符合或者投資者覺得目前是入場的時機時，就可以考慮入場交易。

看漲：揸多看跌：沽空

2、平倉：比如投資者在10000/盎司的價位做多了1手，目標(biāo)價格是10500/盎司；然后價格上漲到10500/盎司時，投資者覺得到了目標(biāo)價格，則可以在10500/盎司的價位平倉。至此，帳戶里面為空倉狀態(tài)。3、掛單與撤單

我們經(jīng)常碰到的情況是晚上1點半之后要休息或者臨時有事情要出門，則可以選擇掛單，掛單又叫報單,就是你希望自己在什么價格上買入賣出,然后將這個價格報到系統(tǒng)里等待成交同時，還要上報一個掛單截止時間；撤單是你將已經(jīng)掛出的單子取消。4、鎖倉

黃金市場是24小時交易的，但人不可能一直24小時保持清醒狀態(tài)，當(dāng)投資者對行情的走勢把握不定的時候，或者需要有事情離開電腦不能看行情的時候，或者帳戶的資金已經(jīng)不能再經(jīng)受大的行情的波動的時候，可以考慮鎖倉，先離開市場一段時間當(dāng)然也可以選擇掛單止盈和止損，在投資者對行情的方向特別有把握的情況下。假設(shè)我們在10000點做了多單，到10500的時候，行情不明朗了，我不知道是會漲還是會跌，那么我們可以在10500的地方做空單，將空單和多單之間的利潤控制在500元。那么不論行情是漲還是跌，我的利潤一直都有了保證。

5、解倉：鎖倉的情況下，解倉必須帳戶里面可用保證金顯示正數(shù)的情況下，才能解倉，否則必須補交保證金才能解，如果不愿意補交則可以強行平倉，即空單和揸單都強行平掉。6、加倉：在行情方向得到確認的情況下，自己原來的單看對方向，投資者比較肯定趨勢能繼續(xù)則可以考慮加倉，但是得在自己的資金有保證的情況下，資金太少的不要考慮。7對沖：對沖是在行情做箱體運動的時候最常用的一種技巧。我們在850做雙向單，就是一手空一手多。那么不管價格是上漲還是下跌，我的利潤都是不變的。所不同的是，我可以在高點把多單平掉，漲多少我賺多少。然后價格回落之后把空單平掉，跌多少賺多8、止損止盈

止損是為了防止自己在方向看錯的情況下?lián)p失進一步擴大,在預(yù)先設(shè)置好的價格上果斷的將手中的倉位平掉的行為。假設(shè)現(xiàn)在10500這個高位，還有上漲的區(qū)間，但隨時可能反轉(zhuǎn)。為了不錯過上漲的這個機會，我們可以在10500果斷下多單，將止損設(shè)置在10000這個點位。那么，即使行情反轉(zhuǎn)，我們的虧損也不過500塊錢。而且，如果是上漲的話，止損的價格還可以隨市價一路調(diào)高，保證利潤。

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9、強行平倉

如當(dāng)投資者的帳戶凈值低于占用保證金20%的時候，公司會強行平倉，不過在客戶帳戶接近100%時會及時聯(lián)系投資者要求補交保證金，在投資者沒有及時補交保證金的情況下，公司將不得不采取強行平倉的舉動。

四、黃金投資與其他投資品種的區(qū)別：1、債券與現(xiàn)貨黃金的區(qū)別

1）、收益不同。債券是獲得利息收入，利息固定；黃金是從價格差獲利

2）、流動性來說，債券有1年內(nèi)的但多數(shù)期限較長，有的達到幾十年之久，變現(xiàn)慢；現(xiàn)貨黃金可隨時變現(xiàn)

2、股票和現(xiàn)貨黃金相比有什么區(qū)別

1）、股票只可以做多，不可以做空，換句話說就是股票只有漲的時候可以賺錢，跌的時候不能賺，現(xiàn)貨黃金漲跌都可以賺錢。

2）、股票沒有杠桿，1000塊錢就只能買1000塊錢的股票，君泰金保證金交易，100盎司黃金只需1萬2的保證金，即放大收益。

3）、股票做的是國內(nèi)市場，里面有莊家，現(xiàn)貨黃金做的是國際市，由于成交量極大，一天的交易量達到20萬億美元，所以里面沒有莊家，市場更加公平。

4）、股票市場信息不對稱，總有一部分人先得知信息，散戶由于信息不對稱，總處于劣勢的地位。

5）、股票有漲跌停限制，黃金沒有

6）、做股票最難的就是選股，品種太多，而黃金品種單一3、權(quán)證與現(xiàn)貨黃金的區(qū)別

1）、權(quán)證有漲跌停限制，黃金沒有2）、權(quán)證有到期日，黃金不受時間限制

3）、權(quán)證的標(biāo)的資產(chǎn)種類繁多，黃金產(chǎn)品單一4、外匯與現(xiàn)貨黃金的區(qū)別

1）、外匯每天的價格波動小，黃金價格波動大2）、外匯種類繁多不利于分析，黃金品種單一

3）、外匯市場每天的成交量不如黃金大，（1萬億美元；3萬億美元）

4）、外匯市場也存在操縱的情況5、基金與現(xiàn)貨黃金的區(qū)別

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1）、基金是把錢交給別人去理財，不能自己控制；黃金投資可以完全由自己來掌握2）、股票型基金和大盤是同漲同跌的關(guān)系3）、債券型基金收益低

4）、基金流動性差變現(xiàn)能力差，投資周期長；黃金變現(xiàn)快

五、風(fēng)險控制

大家知道風(fēng)險越高，收益越高，你要獲得高的收益，肯定要冒大的風(fēng)險。我們在考慮能夠控制風(fēng)險的同時首先要考慮的問題就是你自己能不能夠應(yīng)付可能發(fā)生的風(fēng)險，比如說一個人如果為了非常高的利潤，就要冒很大的風(fēng)險進行投資活動。屬于這個人非常知足，只要自己賺一定的利潤就知足了，那么同樣一個品種，他冒的風(fēng)險要比樂于冒風(fēng)險的人低。如果發(fā)生風(fēng)險，你怎么控制它，怎么應(yīng)付？一個人要進行投資的話，不要把全部家當(dāng)或者大部分家當(dāng)拿出來進行風(fēng)險投資，要控制自己的資產(chǎn)分配，一旦發(fā)生風(fēng)險不會影響你生活或者活動的錢來進行投資。你一旦能對風(fēng)險進行應(yīng)付的時候，怎么應(yīng)付呢？即使發(fā)生風(fēng)險要把它控制在一定范圍內(nèi)�？刂骑L(fēng)險的方法有兩種：一種是技術(shù)性控制，一種是心態(tài)控制。

技術(shù)性控制，比如說我們在做黃金投資的時候，尤其做境外投資的時候，有止盈和止損的設(shè)置，可以通過軟件手段把提前止損價位預(yù)埋在系統(tǒng)里面，一旦出現(xiàn)突發(fā)情況，系統(tǒng)會自動把風(fēng)險交易平倉，你就可以避免掉很多的意外風(fēng)險。這是屬于技術(shù)性控制。

心態(tài)控制。投資者都知道，每個人都要忌貪，只要你不貪，都損失不了太多錢。在心態(tài)變化上，需要嚴格的操作紀律和守則來規(guī)范你和要求自己，同時我們用技術(shù)手段加上心態(tài)上的調(diào)整，作為規(guī)避風(fēng)險、控制風(fēng)險應(yīng)該沒有問題，就打仗一樣，要令行禁止，沒有明顯的命令和紀律，肯定是打不了勝仗。投資也一樣，如果你有好的心態(tài)、嚴格的操作紀律和守則，控制風(fēng)險是沒有問題的。

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