201*年核保服務(wù)工作措施

服務(wù)計(jì)劃和措施（草稿）

一、201*年核保崗位服務(wù)計(jì)劃（一）投保單處理時(shí)效和處理能力：

1、經(jīng)常了解新契約錄入情況，及時(shí)協(xié)調(diào)柜面和錄入人員對(duì)特殊和高額投保件的處理，保證投保單錄入時(shí)效。

2、個(gè)人投保單標(biāo)準(zhǔn)轉(zhuǎn)核件，1個(gè)工作日內(nèi)完成。

3、下發(fā)核保問題件,返回資料齊全后，3個(gè)工作日內(nèi)完成。4、需分保的高額件及時(shí)跟蹤總公司進(jìn)展情況，在得到分保完成的通知后1個(gè)工作日內(nèi)完成。

5、充分利用核心系統(tǒng)功能，科學(xué)制定工作標(biāo)準(zhǔn)，保持精力充沛，集中精力，在有效的時(shí)效內(nèi)提高投保單處理能力。

6、在核保工作中不斷積累經(jīng)驗(yàn)，做好問題記錄，提高處理問題的能力，在有效的時(shí)效內(nèi)提高投保單處理能力。（二）強(qiáng)化專業(yè)化管理

1、核保問題件下發(fā)后，及時(shí)提醒業(yè)務(wù)員通知并協(xié)助客戶完成體檢、提供相關(guān)資料。

2、定期（每月15日）提醒業(yè)務(wù)員對(duì)逾期保件（特別是即將達(dá)到系統(tǒng)強(qiáng)撤時(shí)限的投保件）的及時(shí)辦理；

3、接受業(yè)務(wù)人員對(duì)產(chǎn)品和客戶資料的承保前的咨詢，協(xié)助業(yè)務(wù)人員在符合法律、規(guī)則及合同要求的前提下，根據(jù)客戶需求做好保單條款的書面解釋說明工作。

4、落實(shí)溝通機(jī)制，加大業(yè)務(wù)指導(dǎo)力度，對(duì)于日常核保中發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)向業(yè)務(wù)部門反饋，以便各機(jī)構(gòu)及時(shí)進(jìn)行相關(guān)規(guī)則、政策的培訓(xùn)和宣導(dǎo)。

5、做好個(gè)險(xiǎn)核保函的解釋和說明工作，以增加業(yè)務(wù)員與客戶的理解和支持，減少合同糾紛。

6、進(jìn)一步完善核保體檢服務(wù)管理工作，方便各區(qū)域和滿足各階層客戶的核保體檢需求。（三）根據(jù)客戶需求改善客戶服務(wù)

1、仔細(xì)聽取業(yè)務(wù)部門的產(chǎn)品創(chuàng)意和需求，認(rèn)真研究，結(jié)合市場情況，及時(shí)向總公司反饋，將客戶的需求放在產(chǎn)品開發(fā)的前端，滿足客戶需求。

2、仔細(xì)考慮“客戶的感受”，找出關(guān)鍵的客戶服務(wù)因素，以客戶的期望為基準(zhǔn)，在政策允許，業(yè)務(wù)流程支持的情況下，盡可能滿足客戶需求。

3、認(rèn)真學(xué)習(xí)并了解公司的多元化銷售政策和方式，理解客戶的需求差異，根據(jù)客戶的需求，向客戶推薦不同的產(chǎn)品和投保方式，以滿足客戶的投保需求。

4、利用核保崗位的專業(yè)性，為一線業(yè)務(wù)人員和客戶進(jìn)一步做好健康體檢、健康管理等增值服務(wù)和服務(wù)咨詢。

5、在做好上述服務(wù)的同時(shí)，要考慮服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)成本和效益，以保證服務(wù)的可持續(xù)性。二、如何支持服務(wù)開門紅業(yè)務(wù)

（一）保證按照上述作業(yè)時(shí)效完成承保業(yè)務(wù)。（二）做好縱向（投保單初審、錄入、收費(fèi)、問題件提醒、核保通知函的解釋等）和橫向（業(yè)務(wù)部門、和總公司相關(guān)部門的政策、規(guī)則溝通）的協(xié)調(diào)工作，保證業(yè)務(wù)的順利承保。（三）做好承保業(yè)務(wù)的相關(guān)協(xié)助工作：

1、接受業(yè)務(wù)人員對(duì)產(chǎn)品和客戶資料的承保前的咨詢。2、協(xié)助業(yè)務(wù)人員在符合法律、規(guī)則及合同要求的前提下，根據(jù)客戶需求做好保單條款的書面解釋說明工作等。

3、做好核保函的解釋和說明工作，以增加業(yè)務(wù)員與客戶的理解和支持，減少合同糾紛。

4、繼續(xù)做好各類客戶的核保體檢工作。

5、及時(shí)做好下發(fā)問題件的提醒、和逾期未返回問題件的催辦工作。

三、應(yīng)該與業(yè)務(wù)部門溝通的事項(xiàng)：

（一）關(guān)于系統(tǒng)對(duì)投保單超期強(qiáng)撤問題，需和業(yè)務(wù)部門再溝通，使業(yè)務(wù)員能夠自覺按時(shí)效要求，投保后及時(shí)與客戶溝通并協(xié)助客戶處理問題件，以保證承保時(shí)效。

（二）按照反洗錢法規(guī)要求，對(duì)于規(guī)定金額以上的客戶，要認(rèn)真按照相關(guān)要求填寫營銷員告知書，將客戶基本信息填寫完整準(zhǔn)確，以保證承保時(shí)效。

（三）對(duì)于一般核保規(guī)則，還需和業(yè)務(wù)部門通過早會(huì)或個(gè)別溝通的方式，對(duì)在做業(yè)務(wù)中常用到的“高額保件投保事項(xiàng)、特殊人群投保規(guī)則、期交萬能保險(xiǎn)投保規(guī)則、產(chǎn)品組合投保、以及投保人與被保險(xiǎn)人、受益人的關(guān)系等規(guī)則”進(jìn)行進(jìn)一步的溝通研究，以促進(jìn)展業(yè)，提高承保效率。

4、將新法規(guī)及公司新規(guī)則及時(shí)向業(yè)務(wù)部門宣導(dǎo)，使業(yè)務(wù)人員及時(shí)掌握公司政策動(dòng)態(tài)和監(jiān)管要求，以保證承保業(yè)務(wù)的合規(guī)性和時(shí)效性。

四、需要公司提供的培訓(xùn)支持

（一）參加同業(yè)交流，了解同業(yè)做法，積累經(jīng)驗(yàn)。

（二）經(jīng)常參加再保公司的專業(yè)培訓(xùn)和研討，以不斷提高核保工作水平。

（三）希望公司提供客戶服務(wù)和服務(wù)禮儀方面的培訓(xùn)，以提高服務(wù)意識(shí)和技巧。

（四）希望公司提供企業(yè)管理方面的培訓(xùn)，以增強(qiáng)員工的管理意識(shí)，提高工作能力。

201*年11月29日星期二

擴(kuò)展閱讀：201*年業(yè)務(wù)調(diào)研提綱

201*年一季度銀保業(yè)務(wù)發(fā)展情況調(diào)研提綱

一、通過對(duì)本單位（分公司）一季度銀保業(yè)務(wù)完成情況的成因分析（非駐點(diǎn)營銷體制影響、產(chǎn)品及費(fèi)率、內(nèi)部管理等影響），展望201*年總公司下達(dá)分公司銀保躉繳、期繳計(jì)劃任務(wù)完成的信心，措施,或完不成任務(wù)的原因分析,確保今年任務(wù)完成的營銷策略和建議。

二、通過對(duì)本地區(qū)、本銀行渠道的同業(yè)銀保業(yè)務(wù)及躉繳、期繳產(chǎn)品營銷費(fèi)用的分析研究，分析我公司產(chǎn)品優(yōu)、劣勢各在哪里、營銷費(fèi)用情況等。針對(duì)同業(yè)情況及市場需求，提出改進(jìn)完善產(chǎn)品、費(fèi)用的建議。如從現(xiàn)有產(chǎn)品中，將哪個(gè)產(chǎn)品作為主打躉繳產(chǎn)品？將哪個(gè)產(chǎn)品作為主打期繳產(chǎn)品？產(chǎn)品營銷費(fèi)用策略的建議？是否需要在下半年推出新產(chǎn)品？

三、隊(duì)伍建設(shè)情況。目前采取的是“駐點(diǎn)”還是“非駐點(diǎn)”營銷？隊(duì)伍穩(wěn)定性，脫落率情況如何？提出加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)的建議。

四、銀保業(yè)務(wù)管理中存在的主要問題？如何提高銀保業(yè)務(wù)管理水平？如何做好培訓(xùn)及督導(dǎo)工作？

五、做好續(xù)期工作的建議。

六、業(yè)務(wù)品質(zhì)管理情況成因分析及改進(jìn)措施與建議。

七、貫徹《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》情況。

八、中支公司業(yè)績管理情況分析及建議。

九、開發(fā)新渠道的策略及建議。

調(diào)研內(nèi)容

一、市場狀況與分公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略

1.市場環(huán)境

表1一季度市場狀況調(diào)查①

銀保市場本機(jī)構(gòu)本機(jī)構(gòu)占比本機(jī)構(gòu)排名

①如果分公司設(shè)有三級(jí)機(jī)構(gòu)，需分別填寫本部與三級(jí)機(jī)構(gòu)情況；②是指除建行以外的所有渠道的總和；③用文字簡要說明，限200字以內(nèi)。

當(dāng)?shù)劂y保保費(fèi)收入項(xiàng)目建行非建行②總保費(fèi)躉繳期繳總保費(fèi)躉繳期繳總保費(fèi)躉繳期繳總保費(fèi)躉繳期繳銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)建行非建行市場監(jiān)管情況③2.同業(yè)主打產(chǎn)品和市場策略

表2同業(yè)公司與我公司同一銀行渠道營銷產(chǎn)品及費(fèi)用情況

同業(yè)公司繳費(fèi)方式躉繳期繳產(chǎn)品名稱產(chǎn)品類型①繳費(fèi)保底年期收益分紅水平結(jié)算利率銷售費(fèi)用渠道一季度銷售量推動(dòng)費(fèi)用及其他激勵(lì)辦法①填“分紅”、“萬能”或“投連”。

市場策略：（需簡明扼要，限200字以內(nèi)）

3.本機(jī)構(gòu)201*年業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃

（1）計(jì)劃達(dá)成情況與人員、網(wǎng)點(diǎn)狀況。

表3計(jì)劃達(dá)成情況與人員、網(wǎng)點(diǎn)狀況①

單位：萬元

1月躉繳期繳月份1月人員2月情況3月均值月份1月網(wǎng)點(diǎn)2月情況3月均值2月業(yè)務(wù)人力簽約網(wǎng)點(diǎn)3月出單人數(shù)出單網(wǎng)點(diǎn)計(jì)劃達(dá)成率人員活動(dòng)率人均標(biāo)保產(chǎn)能網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)率網(wǎng)均標(biāo)保產(chǎn)能合計(jì)①此表填寫分公司總體情況即可。

（2）24季度計(jì)劃新增業(yè)務(wù)人力、網(wǎng)點(diǎn)數(shù)，三級(jí)機(jī)構(gòu)數(shù)量等主要措施。

（3）24季度各季度業(yè)務(wù)達(dá)成計(jì)劃安排。

二、費(fèi)用狀況調(diào)查1.費(fèi)用分配計(jì)劃

表4XX分公司（中支）一季度費(fèi)用分配計(jì)劃①渠產(chǎn)品費(fèi)用道建行非建行②銷售手續(xù)費(fèi)率④率③銀行業(yè)務(wù)推動(dòng)費(fèi)比例⑤業(yè)務(wù)員傭金比例⑥推動(dòng)費(fèi)用比例⑦營銷費(fèi)用比例⑧用于營銷的其他費(fèi)用會(huì)議費(fèi)印刷費(fèi)其他費(fèi)用其他雜費(fèi)⑨招待費(fèi)差旅費(fèi)比例①如果分公司設(shè)有三級(jí)機(jī)構(gòu)，需分別填寫本部與三級(jí)機(jī)構(gòu)情況；②如果包含多個(gè)非建行渠道，請分別列出；③此欄處，分公司填寫“總公司下達(dá)銷售費(fèi)用”，中支填寫“分公司下達(dá)銷售費(fèi)用”；④包含培訓(xùn)費(fèi)；⑤指通過與銀行簽訂協(xié)議的方式正式向銀行支付的其他費(fèi)用；⑥指本機(jī)構(gòu)在一季度執(zhí)行的基本法中規(guī)定的傭金比例；⑦指本機(jī)構(gòu)在一季度業(yè)務(wù)推動(dòng)中，根據(jù)業(yè)務(wù)員的業(yè)績情況，額外支付給業(yè)務(wù)員的超出基本法規(guī)定的傭金比例以外的激勵(lì)費(fèi)用比例；⑧指除給銀行和業(yè)務(wù)員的推動(dòng)費(fèi)用之外的其他用于業(yè)務(wù)推動(dòng)的費(fèi)用，如果能具體到專項(xiàng)產(chǎn)品，請分項(xiàng)填寫；⑨計(jì)劃發(fā)生的會(huì)議費(fèi)用除以規(guī)模保費(fèi)收入得到的比例，后面“印刷費(fèi)”、“招待費(fèi)”等各欄同此。

2.實(shí)際支出狀況

表5：XX分公司（中支）一季度實(shí)際費(fèi)用使用狀況①渠道保費(fèi)銷售費(fèi)用③應(yīng)付手續(xù)費(fèi)④銀行應(yīng)付業(yè)務(wù)推動(dòng)費(fèi)⑤傭金⑥實(shí)際人力成本推動(dòng)費(fèi)用⑦業(yè)務(wù)人力底薪⑧推動(dòng)費(fèi)用⑨單位：萬元用于營銷的其他費(fèi)用會(huì)議費(fèi)⑩印刷費(fèi)招待費(fèi)差旅費(fèi)其他雜費(fèi)產(chǎn)品福多寶（B）款收入②其他費(fèi)用理財(cái)寶萬能C款建行金福寶聚福寶附加聚福寶康福寶（分紅型，A款）非建行小計(jì)金福寶理財(cái)寶萬②能C款康福寶（分紅型，A款）小計(jì)總計(jì)201*年結(jié)轉(zhuǎn)費(fèi)用能否實(shí)現(xiàn)一季度打平①如果分公司設(shè)有三級(jí)機(jī)構(gòu)，需分別填寫本部與三級(jí)機(jī)構(gòu)情況；②如果包含多個(gè)非建行渠道，請分別列出；③=銷售費(fèi)用率*保費(fèi)收入；④包含培訓(xùn)費(fèi)；⑤指通過與銀行簽訂協(xié)議的方式正式向銀行支付的其他費(fèi)用；⑥指本機(jī)構(gòu)按照一季度執(zhí)行的基本法中規(guī)定的傭金比例支付給業(yè)務(wù)員的傭金；⑦指本機(jī)構(gòu)在一季度業(yè)務(wù)推動(dòng)中，根據(jù)業(yè)務(wù)員的業(yè)績情況，額外支付給業(yè)務(wù)員的超出基本法規(guī)定的傭金比例以外的激勵(lì)費(fèi)用；⑧包含基本工資和崗位津貼；⑨指除給銀行和業(yè)務(wù)員的推動(dòng)費(fèi)用之外的其他用于業(yè)務(wù)推動(dòng)的費(fèi)用，如果能具體到專項(xiàng)產(chǎn)品，請分項(xiàng)填寫；⑩用實(shí)際發(fā)生的會(huì)議費(fèi)用除以規(guī)模保費(fèi)收入得到的比例，后面“印刷費(fèi)”、“招待費(fèi)”等各欄同此。

三、分公司日常管理情況

1.分公司（含中支）專職培訓(xùn)講師和專職督導(dǎo)崗人員狀況

表6分公司（含中支）一季度專職講師與專職督導(dǎo)人員機(jī)構(gòu)名稱①姓名崗位②職級(jí)月薪從業(yè)年限備注③①填寫“本部”或“某某中支”；②填寫“講師”或“督導(dǎo)”；

③專職督導(dǎo)崗需在此欄說明是外勤還是內(nèi)勤。

2.晨夕會(huì)及會(huì)議管理情況（限200字以內(nèi)）

3.基本法執(zhí)行情況

表7一季度分公司（中支）基本法執(zhí)行情況

一季度銀行底薪/月姓名職級(jí)②業(yè)績渠道（元）傭金規(guī)模保費(fèi)標(biāo)保總計(jì)⑤126979考核意見③備注④

①本表中的人力包括所以在一季度領(lǐng)取過報(bào)酬的業(yè)務(wù)員；②指一季度初的職級(jí)；

③填晉升、維持原職級(jí)、降級(jí)、解聘；

④已經(jīng)離職或者有其他需要說明的情況在此填寫；⑤此處總計(jì)應(yīng)與表5中的“人力底薪”總數(shù)一致。

四、后續(xù)服務(wù)與客戶資源再開發(fā)專題

1.關(guān)于現(xiàn)有客戶資源再開發(fā)的思考和建議（限200字以內(nèi)）

2.關(guān)于現(xiàn)有期繳客戶的后續(xù)服務(wù)和再開發(fā)的思考和建議（限200字以內(nèi)）

3.關(guān)于即將滿期客戶再開發(fā)的思考和建議（限200字以內(nèi)）

4.關(guān)于現(xiàn)有銀�？蛻暨M(jìn)行中高端交叉銷售的思考和建議（限200字以內(nèi)）

友情提示：本文中關(guān)于《201*年核保服務(wù)工作措施》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，201*年核保服務(wù)工作措施：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

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