財產保險公司201*年合規(guī)工作計劃

財產保險公司201*年合規(guī)工作計劃

201*年是公司轉型發(fā)展的第一年，根據全國保險監(jiān)管工作會議“嚴”字當頭的合規(guī)監(jiān)管要求，以及公司“十六字經營”方針，公司合規(guī)工作要進一步加強。要以齊抓共管、技術創(chuàng)新為抓手，提高合規(guī)經營意識，完善合規(guī)管理制度，打造合規(guī)管理長效機制，增強識別、評估、防范、管控合規(guī)風險的能力，狠抓重點，全面合規(guī)經營，促進公司持續(xù)健康發(fā)展。

201*年要重點做好以下方面工作：

一、抓好車險理賠案件清理工作，主動防控合規(guī)風險

整頓治理保險行業(yè)理賠難的痼疾，是201*年保險監(jiān)管重點，也是公司合規(guī)經營管理重點，要積極清理歷年來已立案還未結案的車險理賠案件，對久拖未決的車險賠案，要妥善解決被保險人的合理訴求，對可以協(xié)商解決的理賠案件加快結案速度，對多次協(xié)商不能核定損失的，要主動向客戶提供解決問題的建設性意見。

要進一步整頓規(guī)范車險理賠行為，嚴肅查處車險理賠過程中誤導欺詐、內外勾結、弄虛作假、無理拒賠、無故拖延、人情賠付、提供虛假證據等違法違規(guī)和失信行為，認真解決車險理賠環(huán)節(jié)中損害被保險人利益的問題。

嚴格按照保監(jiān)會《關于加強和改進財產保險理賠服務質量的意見》以及即將出臺的車險理賠服務標準和監(jiān)管指標，梳理優(yōu)化公司理賠管理制度辦法、流程規(guī)定，改進提升理賠服務，有效解決車險理賠

服務差等問題。

加強信訪投訴工作管理，及時處理投訴案件，提高辦結率，妥善處理矛盾，主動防控化解合規(guī)風險。

2、加強中介業(yè)務、農險業(yè)務合規(guī)管理，確保業(yè)務財務數據真實性

嚴格按照中國保監(jiān)會保監(jiān)發(fā)【201*】3號《關于開展201*年保險公司中介業(yè)務檢查和保險代理市場清理整頓工作的通知》精神和《201*年保險中介監(jiān)管工作要點》，加強對中介業(yè)務的合規(guī)管理，繼續(xù)強力整頓虛假批單退費、虛列代理手續(xù)費、虛掛應收保費、虛列營業(yè)費用等通過中介業(yè)務和中介渠道非法套取費用的違法違規(guī)行為。全面清理無資質的、不規(guī)范的中介業(yè)務渠道和機構,堅決禁止違規(guī)支付手續(xù)費，嚴禁向代理機構和代理人支付手續(xù)費以外的其他費用，堅決抵制單位或個人索要保險合同以外其他利益的行為，堅決杜絕和打擊商業(yè)賄賂行為。

繼續(xù)抓好對農業(yè)保險業(yè)務的合規(guī)性管理，進一步健全完善農業(yè)保險的資金管理辦法、承保管理辦法、理賠管理辦法，堅決禁止撕單、埋單和保費不入賬；以非正常退保等形式變相套取財政資金或違規(guī)支付高額手續(xù)費；虛掛應收保費和虛假沖銷應收保費等違法違規(guī)行為。

要繼續(xù)深入貫徹落實《企業(yè)會計準則解釋第2號》精神，鞏固第二次數據真實性檢查的成果，確保業(yè)務財務系統(tǒng)完整真實反映實際業(yè)務操作過程和信息。

3、加強反洗錢工作流程管控，認真履行反洗錢職責

繼續(xù)加強對《中華人民共和國反洗錢法》和《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的學習宣傳教育工作，提高各級人員的反洗錢意識和反洗錢技能。

按照《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的要求，進一步完善反洗錢組織體系，明確各條線、各環(huán)節(jié)有關崗位職責。系統(tǒng)梳理現有的反洗錢內控制度及操作流程規(guī)定，在上半年完成制度修訂工作。加強對反洗錢工作的自查自糾和專項審計，將反洗錢工作要求落實到每一個業(yè)務操作環(huán)節(jié)，加強流程管控。

進一步加強對合作中介機構的反洗錢管理。按照《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》要求，清理與專業(yè)代理公司、金融機構類兼業(yè)代理機構的代理協(xié)議，并根據新的要求，在與中介機構簽訂新的代理協(xié)議時明確雙方在反洗錢方面的義務。

主動加強與當地監(jiān)管部門、人民銀行的溝通聯(lián)系，定期報告反洗錢工作開展情況，認真接受反洗錢主管部門的各項檢查，及時報送各類相關報表，加強重點可疑交易線索分析，提高大額和可疑交易信息識別能力，及時向反洗錢監(jiān)管部門報告相關信息，提高反洗錢工作的有效性。

4、進一步完善規(guī)章制度、流程規(guī)定，強化制度執(zhí)行力201*年監(jiān)管機關將出臺一系列政策、法規(guī)、管理辦法，要根據新形勢、新要求，結合公司實際，對照梳理，修訂完善公司合規(guī)政策、公司規(guī)章制度、管理辦法、實施細則、流程規(guī)定。

加強對公司合規(guī)政策、規(guī)章制度、管理辦法、實施細則、流程規(guī)定執(zhí)行情況的檢查，對有章不循、有令不止的單位和個人，要進行問

責處理。同時，標本兼治，采取有力措施，切實提高制度執(zhí)行力。

5、進一步完善“齊抓共管”合規(guī)工作機制，提高合規(guī)管理效能合規(guī)管理涉及公司每個單位、每項業(yè)務，按照監(jiān)管要求，必須強化各級領導管理部門對分支機構合規(guī)經營的管控責任。各級領導管理部門要進一步梳理明確本單位合規(guī)經營管理職責，加強分工協(xié)作防止出現游離之外的“脫管地帶”，進一步完善齊抓共管合規(guī)工作的組織體系和工作機制。

以綜合業(yè)務核心系統(tǒng)升級換代為契機，借助科技手段，建立健全業(yè)務經營流程監(jiān)督、預警、防范、管控機制，提高各級管理部門合規(guī)管控效能，將合規(guī)管控落實在事前、事中，嵌入在業(yè)務經營流程控制中。

整合各部門檢查督導力量，改進監(jiān)控檢查方法，將專項檢查與日常檢查、現場檢查與非現場檢查、業(yè)務檢查與合規(guī)檢查、基礎管理與動態(tài)管理、預警與追蹤督導整改有機結合，將合規(guī)風險識別、評估、管控、化解工作常態(tài)化，切實有效防范合規(guī)風險。

繼續(xù)抓好總部季度合規(guī)工作會議，定期總結交流合規(guī)經營管理工作經驗，研究合規(guī)風險及隱患，及時促進解決，促進各部門加強各條線合規(guī)管控。改進和加強合規(guī)風險識別、評估、防范季度監(jiān)控表的定期報送、分析、處理工作，進一步加強日常合規(guī)管理工作。

加強對監(jiān)管政策學習研究。根據監(jiān)管要求，探索設置合規(guī)風險指標，通過下發(fā)《合規(guī)建議書》、《合規(guī)風險提示》等形式，加強合規(guī)風險警示。加強與中國保監(jiān)會和各級監(jiān)管機關的溝通與聯(lián)系，認真配合監(jiān)管部門的檢查，努力防范和化解合規(guī)風險。

將合規(guī)經營管理狀況納入公司綜合考核指標，定期考核，與各單位、單位負責人切身利益掛鉤，強化合規(guī)經營管理職責，提高合規(guī)管理效能。

6、加強違規(guī)問責和案件責任追究工作，促進合規(guī)經營管理繼續(xù)抓好對《保險機構案件責任追究指導意見》和公司《違規(guī)問責管理辦法》、《案件責任追究辦法》的貫徹落實，將違規(guī)問責工作常態(tài)化。對違規(guī)當事人及相關責任人，要按相關辦法進行處置，同時，按照監(jiān)管要求，該上追一級的要追究上級管理部門的責任，實行“雙線問責”。對沒有造成損失的違規(guī)行為，也要及時開展問責工作，重在教育幫助、警示，防微杜漸，促進提高制度執(zhí)行力，有效防范和化解合規(guī)風險。

7、積極打造培育良好的合規(guī)文化

采取多種形式進一步加強合規(guī)文化建設。加強學習、教育、培訓和宣傳工作，定期或不定期開展對員工合規(guī)文化理念、法律法規(guī)和規(guī)章制度的培訓。抓好對兼職合規(guī)管理工作人員和兼職反洗錢管理工作人員的培訓，提高法律合規(guī)管理人員的認識、操作、管理技能。繼續(xù)辦好公司合規(guī)專欄、合規(guī)信息和合規(guī)簡報，總結交流合規(guī)工作經驗，宣傳合規(guī)理念，增強依法合規(guī)經營的自覺性，促進公司持續(xù)健康發(fā)展。

擴展閱讀：201*年合規(guī)監(jiān)察員考試大綱、

福建轄區(qū)證券公司合規(guī)監(jiān)察員資質測試大綱（201*年版）

一、中華人民共和國公司法（201*年10月27日）

1.掌握公司的成立日期；

2.掌握擔任法定代表人的人選范圍；3.掌握分公司不具有法人資格的規(guī)定；4.了解公司工會民主管理規(guī)定；5.掌握有限責任公司設立人數的規(guī)定；

6.熟悉有限責任公司注冊資本及其最低限額的規(guī)定；7.了解一人有限責任公司注冊資本及其最低限額的規(guī)定；8.熟悉有限責任公司股權轉讓的規(guī)定；9.掌握股份有限公司發(fā)起設立人數的規(guī)定；

10.掌握股份有限公司注冊資本及其出資限額的規(guī)定；11.熟悉股份有限公司對募集設立發(fā)起人認購股份的要求；12.掌握股份有限公司轉讓本公司股份的限制；13.了解不當停業(yè)及不依法辦理變更登記的法律責任。

二、中華人民共和國證券法（201*年10月27日）

1.掌握證券發(fā)行、交易活動的三公原則；

2.掌握禁止參與股票交易的人員范圍及禁止形式；

3.熟悉證券交易內幕信息的知情人范圍；4.熟悉內幕信息的范圍；

5.掌握證券交易內幕信息的知情人和非法獲取內幕信息的人的禁止行為；

6.熟悉操縱證券市場行為的表現形式；7.熟悉虛假陳述和信息誤導行為的表現形式；8.掌握證券公司及其從業(yè)人員禁止欺詐客戶的行為；9.了解法人以個人名義開戶，挪用客戶資金或證券，提供虛假資料、隱匿、偽造交易記錄，誘騙投資者買賣證券，違規(guī)為客戶融資融券，違背客戶的委托買賣證券的法律責任；

10.熟悉全權委托，聘用不具有任職資格、證券從業(yè)人員，私下接受客戶委托買賣證券以及禁止參與股票交易人員違規(guī)持有、買賣股票的法律責任。

三、中華人民共和國反洗錢法（201*年10月31日）

1.熟悉反洗錢的目的和定義；2.掌握金融機構總體的反洗錢義務；

3.掌握金融機構反洗錢制度建設及機構設的要求；4.掌握金融機構關于客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存以及大額交易和可疑交易報告義務的有關要求,熟悉反洗錢宣傳和培訓的基本要求；

5.熟悉采取臨時凍結措施的條件、批準程序和凍結時間；6.了解金融機構在反洗錢工作上的法律責任。

四、中華人民共和國刑法相關內容（201*年2月28日）

1.了解內幕交易、泄露內幕信息罪；2.了解利用未公開信息交易罪；

3.了解編造并傳播影響證券交易虛假信息；4.了解誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪；5.了解操縱證券、期貨市場罪；6.了解挪用資金罪；

7.了解擅自運用客戶資金或其他委托、信托財產罪；8.了解洗錢罪的表現形式；

9.了解出售或非法提供公民個人信息罪。

五、證券公司監(jiān)督管理條例（國務院令第522號，201*年4月23日）

1.了解證券公司的組織機構；

2.掌握證券公司合規(guī)負責人的職責、聘任和解聘程序；3.熟悉證券公司業(yè)務與風險控制的一般性規(guī)定；4.掌握證券公司為客戶開立證券和資金賬戶的要求；5.熟悉證券公司對客戶投訴處理的要求；

6.掌握證券公司進行客戶招攬、客戶服務、產品銷售活動的禁止事項；

7.掌握證券公司向客戶提供投資建議的禁止事項；8.掌握證券公司從事證券經紀業(yè)務的注意事項；9.熟悉證券公司從事融資融券業(yè)務的注意事項；10.熟悉客戶的交易結算資金存放要求；

11.熟悉證券公司向他人提供融資或者擔保的禁止性規(guī)定；12.熟悉監(jiān)管機構對證券公司的業(yè)務活動、財務狀況、經營管理情況的檢查措施；

13.了解證券公司與經紀業(yè)務相關的違反《條例》的法律責任。

六、證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定（證監(jiān)會公告〔201*〕30號，201*年7月14日）

1.熟悉合規(guī)、合規(guī)風險與合規(guī)管理的基本概念；2.熟悉證券公司合規(guī)管理的范圍；3.掌握證券公司合規(guī)管理的理念；

4.了解證券公司合規(guī)管理基本制度應包括的內容以及相應的審批過程；

5.熟悉公司董事會、管理層、部門或分支機構負責人以及員工在合規(guī)管理中的責任；

6.熟悉證券公司合規(guī)管理有效性評估的評估內容、頻率以及工作方法；

7.了解合規(guī)總監(jiān)的角色定位；

8.了解合規(guī)總監(jiān)關于合規(guī)審查、合規(guī)監(jiān)督檢查、組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度、提供合規(guī)咨詢、組織合規(guī)培訓、處理投訴和舉報以及合規(guī)報告等工作職責要求；

9.了解有關合規(guī)總監(jiān)相關履職保障的規(guī)定；

10.了解證券公司合規(guī)管理部門的角色定位與工作職責；11.熟悉證券公司建立違規(guī)舉報制度的目的及報告路徑；12.掌握證券公司合規(guī)管理考核的基本規(guī)定；

13.了解證券公司報送合規(guī)報告的時間、頻率、內容及形式要求；

14.熟悉證券公司在合規(guī)管理過程中依法免于追究責任或從輕、減輕處理的情形。

七、關于加強證券經紀業(yè)務管理的規(guī)定（證監(jiān)會公告〔201*〕11號，201*年4月1日）

1.掌握客戶開戶時，證券公司了解客戶情況的工作要求；2.掌握客戶申請轉托管、撤銷指定交易和銷戶的工作要求；3.掌握客戶適當性管理工作要求；

4.掌握證券公司配合監(jiān)管部門、證券交易所對客戶異常交易

行為進行監(jiān)督、控制、調查的工作要求；

5.掌握發(fā)現盜買盜賣等異常交易行為疑點或基本確認盜買盜賣等異常交易行為時的工作要求；

6.熟悉證券公司加強客戶密碼等保護的工作要求；7.了解客戶信息查詢工作要求；8.掌握客戶回訪工作要求；9.掌握客戶投訴處理工作要求；10.熟悉客戶資料管理工作要求；

11.掌握證券公司建立健全證券經紀業(yè)務人員管理和科學合理的績效考核制度的工作要求；

12.掌握證券公司應當建立健全證券營業(yè)部管理制度，保障證券營業(yè)部規(guī)范、平穩(wěn)、安全運營的工作要求；

13.熟悉證券公司及證券營業(yè)部違反《關于加強證券經紀業(yè)務管理的規(guī)定》的處罰規(guī)定。

八、證券公司分類監(jiān)管規(guī)定（201*年修訂）（證監(jiān)會公告〔201*〕17號，201*年5月14日）

1.了解證券公司分類的組織實施機構；2.了解證券公司風險管理能力的評價指標；3.了解證券公司市場競爭力的主要評價根據；4.熟悉證券公司持續(xù)合規(guī)狀況的主要評價根據；

5.熟悉證券公司因違法違規(guī)行為被中國證監(jiān)會及其派出機構采取行政處罰措施、監(jiān)管措施或者被司法機關刑事處罰的相關情形；

6.掌握營業(yè)部直接被中國證監(jiān)會及其派出機構采取行政處罰措施、監(jiān)管措施或者被司法機關刑事處罰的扣分標準；

7.熟悉證券公司被證券行業(yè)自律組織紀律處分的扣分標準；8.了解證券公司分類評價的評價頻率及評價期；9.了解證券公司分類評價實施的三個程序；10.熟悉證券公司分類結果使用的有關內容；11.掌握證券公司分類結果的禁止使用事項。

九、關于印發(fā)《福建轄區(qū)證券公司合規(guī)總監(jiān)工作指引》等合規(guī)管理工作指引的通知（閩證監(jiān)機構字〔201*〕107號，201*年7月23日）

福建轄區(qū)證券公司合規(guī)監(jiān)察員工作指引全文掌握

福建轄區(qū)證券公司合規(guī)報告工作指引1.掌握第6條規(guī)定

2.熟悉第9、10、11、12條規(guī)定

福建轄區(qū)證券公司合規(guī)監(jiān)察員培訓工作指引

全文了解，其中重點熟悉合規(guī)監(jiān)察員在任職前和任職期間，取得測試和培訓合格證書的要求

福建轄區(qū)證券公司合規(guī)監(jiān)督檢查工作指引

掌握公司應當定期、不定期對各部門、分支機構和工作人員經營管理與執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行檢查的內容

十、關于建立轄區(qū)證券機構違法違規(guī)行為自查自糾申報機制的通知（閩證監(jiān)機構字〔201*〕5號，201*年1月18日）

1.全文了解，其中重點熟悉自查自糾事項及后續(xù)處理情況的報送時間與方式

自查自糾事項及其后續(xù)處理情況，應在發(fā)生后2個工作日內及時向CISP系統(tǒng)報送。

十一、關于印發(fā)《福建轄區(qū)證券營業(yè)部分類監(jiān)管辦法（201*年修訂）》的通知（閩證監(jiān)機構字〔201*〕16號，201*年2月28日）

1.了解證券營業(yè)部分類監(jiān)管的定義、對象；2.熟悉證券營業(yè)部綜合考核的內容；3.熟悉綜合考核的辦法；

4.掌握證券營業(yè)部自評的相關程序要求；

5.熟悉證券營業(yè)部違規(guī)行為的不同分類和給予減免扣分的條件；

6.熟悉證券營業(yè)部分類監(jiān)管類型；

7.掌握區(qū)分不同累計考核扣分的監(jiān)管措施；8.掌握證券營業(yè)部分類結果的運用；

9.掌握對于在自評時隱瞞重大事項或者報送、提供的信息和資料有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏的證券營業(yè)部的處理措施；

10.了解附件1《證券營業(yè)部分類監(jiān)管考核指標》。

十二、關于發(fā)布《證券公司合規(guī)管理有效性評估指引》的通知（中證協(xié)發(fā)〔201*〕27號，201*年2月10日）

1.熟悉證券公司開展合規(guī)管理有效性全面評估的頻次要求；2.了解證券公司開展合規(guī)管理有效性評估，應當涵蓋哪些內容；

3.熟悉合規(guī)自評工作程序；

4.熟悉合規(guī)管理有效性評估結果的運用。

十三、證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定（試行）（證監(jiān)會公告〔201*〕20號，201*年5月13日）

1.掌握證券公司分公司的法律責任；2.熟悉分公司的經營范圍；

3.熟悉分公司所應配合的監(jiān)管要求。

十四、關于印發(fā)《證券期貨業(yè)網絡與信息安全事件應急預案》的通知（證監(jiān)辦發(fā)〔201*〕70號，201*年7月21日）

1.掌握證券期貨經營機構、投資咨詢機構發(fā)生的網絡與信息安全事件報告機制；

2.熟悉宣傳、培訓和演練的有關要求。

十五、關于做好證券營業(yè)網點規(guī)范后續(xù)工作的通知（閩證監(jiān)機構字〔201*〕180號，201*年12月16日）

掌握有關cisp數據報送的相關要求。

十六、證券市場禁入規(guī)定（證監(jiān)會令第33號，201*年6月7日）

1.熟悉被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施的后果；2.熟悉被采取3至5年、5至10年及終身禁止的證券市場禁入措施的情形；

3.熟悉對有關責任人員從輕、減輕或者免予采取證券市場禁入措施的情形；

4.了解被證券市場禁入人員的公布途徑。

十七、證券經紀人管理暫行規(guī)定（證監(jiān)會公告〔201*〕2號，201*年4月13日）

1.熟悉證券經紀人的定義與角色定位；

2.熟悉證券經紀人資格要求、委托范圍、執(zhí)業(yè)地域要求；3.熟悉證券公司對證券經紀人的培訓要求；

4.熟悉證券經紀人根據證券公司的授權可從事的活動范圍；

5.熟悉證券經紀人的禁止行為規(guī)定；

6.熟悉證券經紀人招攬和服務客戶的回訪要求；7.了解證券經紀人招攬和服務客戶賬戶的監(jiān)控要求；8.熟悉對證券經紀人投訴處理、違法違規(guī)行為的處理。

十八、證券從業(yè)人員誠信信息管理暫行辦法（中國證券業(yè)協(xié)會，201*年3月29日）

1.了解誠信信息的定義；

2.了解基本信息、獎勵信息的內容和熟悉警示信息、處罰處分信息的內容；

3.熟悉誠信信息的來源和用途；4.了解誠信信息的保存規(guī)定。

十九、證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則（中國證券業(yè)協(xié)會，201*

年1月19日）

1.熟悉證券業(yè)從業(yè)人員的基本準則；

2.熟悉從業(yè)人員的一般性禁止行為和證券公司從業(yè)人員特定禁止行為。

二十、證券投資基金銷售適用性指導意見（證監(jiān)基金字〔201*〕278號，201*年10月12日）

1.了解基金產品風險等級劃分應至少包括幾個等級；2.熟悉對基金投資人風險承受能力調查和評價的要求（重點掌握第21條、23條和24條）；

3.熟悉基金銷售適用性的實施保障要求（重點掌握第30、31條、32條）。

二十一、創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當性管理暫行規(guī)定（中國證監(jiān)會公告〔201*〕14號，201*年7月15日）

1.了解投資者參與創(chuàng)業(yè)板市場應具備的條件；2.熟悉證券公司了解投資者相關信息和提示投資者評估適當性的要求；

3.熟悉與客戶簽訂《創(chuàng)業(yè)板市場投資風險揭示書》的要求；

4.了解投資者的配合義務要求。

二十二、關于進一步加強投資者園地建設有關事項的通知（閩證監(jiān)機構字〔201*〕177號，201*年12月1日）

1.熟悉投資者園地建設的要求；2.掌握投資者園地的內容；3.熟悉相關獎懲規(guī)定。

二十三、證券公司營業(yè)部投資者教育工作業(yè)務規(guī)范（中證協(xié)發(fā)〔201*〕50號，201*年3月24日）

1.熟悉營業(yè)部投資者教育工作的內容；

2.熟悉營業(yè)部投資者教育工作的組織架構及職責；3.熟悉營業(yè)部投資者教育實施工作方案應重點突出的內容；

4.熟悉營業(yè)部應具備的制度；

5.了解營業(yè)部在客戶開（銷）戶、證券交易和資金存取、證券營銷、信息披露和客戶服務等環(huán)節(jié)的投資者教育工作要求。

二十四、創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當性管理業(yè)務操作指南（深圳證券交易所、中國證券登記結算有限公司，201*年7月2日）

1.了解創(chuàng)業(yè)板市場投資者客戶開通申請?zhí)幚恚?.熟悉風險揭示書簽署與交易開通；

3.掌握投資者教育與風險提示要求。

二十五、新增休眠賬戶管理業(yè)務操作指引（中國證券登記結算有限責任公司，201*年2月1日）

1.熟悉新增休眠賬戶范圍；2.了解休眠賬戶激活操作。

二十六、關于建立證券賬戶管理長效機制、進一步加強賬戶信息比對的通知（中國結算發(fā)字〔201*〕67號，201*年4月24日）

熟悉通知中一、3關于關鍵信息比對不一致時處理。

二十七、關于做好開戶資料聯(lián)網核查異常的投資者身份信息復查工作的通知（中國證券登記結算有限責任公司，201*年11月20日）

1.熟悉中登公司發(fā)送給證券公司的三種身份信息核查異常類型；

2.了解證券公司復查投資者身份信息和相應的處理措施。

二十八、關于規(guī)范證券公司客戶資金第三方存管單客戶多銀行服務的通知（中證協(xié)發(fā)〔201*〕19號，201*年2月11日）

1.了解賬戶體系與賬戶管理；2.了解協(xié)議簽署；3.了解資金劃轉；4.掌握合規(guī)與風險管理。

二十九、關于調整證券交易傭金收取標準的通知（證監(jiān)發(fā)〔201*〕21號中國證監(jiān)會、國家計委、稅務總局，201*年4月4日）

1.掌握交易傭金標準；2.掌握禁止性行為；3.掌握備案規(guī)定。

三十、關于進一步加強證券公司客戶服務和證券交易傭金管理工作的通知（中證協(xié)發(fā)〔201*〕157號，201*年9月30日）

1.掌握制定證券交易傭金標準的原則；2.熟悉證券經紀業(yè)務服務成本核算的方式；3.熟悉提供其他服務收費的要求；

4.熟悉證券交易傭金、服務費用收取標準的備案和公示要求；

5.熟悉檢查內容；

6.了解對違反行業(yè)自律規(guī)則的證券公司或從業(yè)人員的自律管理措施。

三十一、關于明確約定服務價格的通知（閩證協(xié)〔201*〕41號,201*年4月25日）

全文掌握。

三十二、關于規(guī)范證券投資咨詢機構和廣播電視證券節(jié)目的通知（證監(jiān)機構字〔201*〕104號，201*年9月15日）

1.熟悉投資咨詢機構參與廣播電視證券節(jié)目的要求和程序；2.熟悉參與廣播電視證券節(jié)目的咨詢機構和節(jié)目分析師必須具備證券投資咨詢相關資格；

3.熟悉咨詢機構在證券節(jié)目中播出電話、傳真、短信及網址等聯(lián)絡方式的條件。

三十三、關于進一步規(guī)范廣播電視證券節(jié)目和證券信息類產品廣告有關事項的通知（閩證監(jiān)機構字〔201*〕135號，201*年9月15日）

1.熟悉嚴格規(guī)范參與廣播電視證券節(jié)目的有關行為；2.熟悉嚴格規(guī)范證券信息類產品廣告發(fā)布行為的工作要求；3.熟悉參與轄區(qū)廣播電視證券節(jié)目、發(fā)布證券信息類產品廣告的報備審查程序要求。

三十四、關于督促證券公司、證券投資咨詢機構規(guī)范在網上發(fā)布

信息行為以及參與廣播電視證券節(jié)目的函（機構部部函〔201*〕106號)

1.熟悉證券公司有關網上發(fā)布信息的禁止行為；2.熟悉證券公司的員工參與廣播電視證券節(jié)目的程序要求和禁止行為；

3.掌握證券公司禁止為非法證券投資咨詢、非法委托理財活動提供便利的要求。

三十五、關于發(fā)布《上海證券交易所債券質押式回購交易風險控制指引》的通知（上證債字〔201*〕253號，201*年12月30日）

掌握有關正回購套作的風險控制。

三十六、證券投資基金銷售機構內部控制指導意見（證監(jiān)基金字〔201*〕277號，201*年10月12日）

1.熟悉基金銷售機構對基金銷售人員的管理要求；2.了解基金銷售機構對《投資人權益須知》制作使用的管理要求；

3.了解基金銷售機構建立客戶投訴處理體系的要求；4.了解基金銷售機構應盡的保密義務；

5.了解基金銷售機構應重點關注的異常交易行為。

三十七、證券投資基金銷售管理辦法（證監(jiān)令〔201*〕72號，201*年6月9日）

1.了解基金宣傳推介材料的形式；

2.了解基金宣傳推介材料的合規(guī)要求，重點熟悉第31、32條；

3.了解代銷機構的銷售業(yè)務規(guī)范的規(guī)定，重點熟悉第52,53,55,57,59,61,62,78,80條。

三十八、證券公司融資融券業(yè)務管理辦法(證監(jiān)會公告〔201*〕31號，201*年10月26日)

1.掌握證券公司開展融資融券業(yè)務的總體要求；2.掌握證券公司不得向客戶融資、融券的情形；3.熟悉擔保證券公司因融資融券所生對客戶債權的信托財產的范圍；

4.掌握關聯(lián)人賬戶的申報要求；5.熟悉客戶融資融券償還的方式；

6.熟悉不得動用證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內的證券和客戶信用交易擔保資金賬戶內的資金的例外情形；

7.了解融資融券業(yè)務權益處理的規(guī)定。

三十九、證券公司融資融券業(yè)務內部控制指引（證監(jiān)會公告

〔201*〕32號，201*年10月26日）

1.熟悉證券公司在與客戶簽訂融資融券業(yè)務合同前的告知義務內容；

2.熟悉證券公司在營業(yè)場所、公司網站或者其他便捷有效方式公示的內容；

3.掌握強制平倉的規(guī)定；

4.熟悉證券公司保障客戶資產安全的措施和風險監(jiān)控的規(guī)定。

四十、上海證券交易所融資融券交易實施細則（上證交字〔201*〕46號，201*年11月25日）

1.了解融資融券申報數量和申報價格的規(guī)定；

2.掌握融資融券期限及投資者信用賬戶禁止投資范圍的規(guī)定；

3.了解融資融券標的證券的規(guī)定；4.了解可充抵保證金證券折算率的規(guī)定；5.熟悉融資保證金和融券保證金的規(guī)定；

6.掌握客戶維持擔保比例、客戶追加擔保物后的維持擔保比例和取款比例下限的規(guī)定。

四十一、關于發(fā)布《深圳證券交易所融資融券交易實施細則》的

通知（深證會〔201*〕60號，201*年11月25日）

內容同上海交易所融資融券交易實施細則的內容相同。

四十二、證券公司定向資產管理業(yè)務實施細則（試行）（證監(jiān)會令〔201*〕25號，201*年5月31日）

1.熟悉定向資產管理業(yè)務的客戶要求；2.了解定向管理資產業(yè)務的禁止行為。

四十三、證券公司集合資產管理業(yè)務實施細則（試行）（證監(jiān)會令〔201*〕26號，201*年5月31日）

1.掌握集合資產管理的推廣要求；

2.了解集合資產管理客戶的適當性管理要求。

四十四、證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定（證監(jiān)會公告〔201*〕27號，201*年10月12日）

1.熟悉證券投資顧問業(yè)務的定義；2.掌握證券投資顧問服務的監(jiān)管；

3.掌握證券投資顧問服務業(yè)務檔案的保管。

四十五、中國證監(jiān)會福建監(jiān)管局證券投資顧問業(yè)務工作指引（試行）（閩證監(jiān)機構字〔201*〕43號，201*年4月18日）

1.了解從事證券投資顧問業(yè)務行為規(guī)范；2.熟悉證券投資顧問人員管理；3.掌握證券投資顧問推廣；4.熟悉證券投資顧問合同簽訂；5.熟悉證券投資顧問服務提供；

6.熟悉證券投資顧問客戶回訪與投訴處理；

7.了解證券投資顧問合規(guī)管理與風險監(jiān)控（重點熟悉第45、46、51、52條）。

四十六、證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務試行辦法（證監(jiān)發(fā)〔201*〕56號，201*年4月20日）

1.熟悉證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務的服務范圍；2.了解證券公司為期貨公司提供中間介紹義務的業(yè)務規(guī)則，重點熟悉第12、16、17、18、19、21、22、23條。

四十七、證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法（證監(jiān)會令第68號，201*年9月1日）

了解證券經營機構反洗錢義務，重點熟悉第10、11、15、16條。

四十八、證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法

（證監(jiān)會令第88號，201*年10月19日）1.熟悉證券公司高級管理人員的范圍；

2.熟悉取得分支機構負責人任職資格的條件；

3.熟悉證券公司高管人員、分支機構負責人的兼職限制；4.熟悉證券公司董事、監(jiān)事和高管人員的禁止行為。

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