農(nóng)業(yè)銀行中心金庫工 程 質(zhì) 量 安 全 評 估 報 告

工程質(zhì)量安全評估報告

目錄

1、工程概況2、監(jiān)理工作情況

3、各分部、子分部、分項工程、檢驗批施工質(zhì)量驗收情況4、施工階段質(zhì)量驗收結論5、竣工驗收評估結論6、監(jiān)理文件資料匯報表

工程名稱張家界市農(nóng)業(yè)銀行中心金庫工程單位（標段）工程名稱張家界市農(nóng)業(yè)銀行中心金庫工程監(jiān)理單位湖南智埔工程咨詢有限責任公司（公章）法定代表人公司技術負責人總監(jiān)理工程師孫圣杰報告日期201*年4月28日

注：本報告一式五份，建設、監(jiān)理、施工、監(jiān)督、備案各一份一、工程概況單位（標段）工張家界市農(nóng)業(yè)銀行中心金張家界市農(nóng)業(yè)銀行中心金庫工程程名稱庫工程責任單位名稱湖南農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司張家界分公司張家界市規(guī)劃勘測設計院張家界市規(guī)劃勘測設計院湖南智埔工程咨詢有限責監(jiān)理單位任公司施工單位審查機構檢測機構張家界好地建安工程公司湖南眾智成審圖中心張家界市質(zhì)檢站檢測中心袁國民呂華勛李靜層數(shù)2層孫圣杰建筑高度項目負責人胡新平張旭崔國亮合同造價166萬元建筑面積503結構類型框架基礎形式獨立柱基10．8m工程名稱責任單位建設單位設計單位勘察單位工程規(guī)模503監(jiān)理周期3個月二、監(jiān)理工作情況：（施工準備階段監(jiān)理工作、施工過程的質(zhì)量安全控制）。部位工作情況1、參加由建設單位主持的第一次工地例會，參加由建設單位組織的圖紙技術交底和圖紙會審。2、審查了施工單位報審的施工組織設計和腳手架、臨時用電、模板等專項施工方案。3、審查了施工單位的組織機構人員及質(zhì)量管理體系，還有專職安全員資格證書。4、對施工單位報送的施工測量放線資料進行審查和復核。5、對所有進場材料進行了驗收，并按有關規(guī)定對要求見證取樣的材料進行了見證取樣、送檢。合格后，才準用于工地。6、在施工過程中，定期對工地進行巡視檢查，對工地存在的質(zhì)量、安全問題，及時指出，或發(fā)口頭指令，或發(fā)監(jiān)理工程師通知單，要求施工單位及時整改。7、對要求旁站的部位，派人進行旁站監(jiān)督，確保工程質(zhì)量。8、按規(guī)定程序，組織了檢驗批、分項、分部工程驗收。9、組織有關單位進行了隱蔽工程驗收，合格后才準隱蔽。10、對要求進行安全、功能檢測的項目，基本進行了檢測和抽檢。11、針對工程存在的問題，召開工地例會，及時解決問題，協(xié)調(diào)各方關系。

三、分部、子分部、分項工程/部位、工序、檢驗批施工質(zhì)量驗收情況序分部(部位)工程名稱子分部(部位)分項(工序)檢驗批應有合格應有合格應有合格號個數(shù)個數(shù)個數(shù)個數(shù)個數(shù)個數(shù)１地基與基礎分部工程2２主體結構分部工程３裝飾裝修分部工程４屋面分部工程程６建筑電氣分部工程7建筑節(jié)能１1１19393135135２１１2２１１２65855658551019125510191255專業(yè)監(jiān)理工程師(簽字)５建筑給水排水分部工２四、施工階段質(zhì)量驗收結論和安全考核結論部位檢查內(nèi)容及評估結論地基1、施工文件資料檢查：比較齊全與基2、強制性標準執(zhí)行情況：較好礎3、階段質(zhì)量驗收結論：合格總監(jiān)理工程師：孫圣杰4、階段安全考核結論：合格驗收日期：201*年12月1日主體1、施工文件資料檢查：比較齊全結構2、強制性標準執(zhí)行情況：較好3、階段質(zhì)量驗收結論：合格總監(jiān)理工程師：孫圣杰4、階段安全考核結論：合格驗收日期：２０10年3月22日裝修1、施工文件資料檢查：較齊全及水2、強制性標準執(zhí)行情況：較好3、階段質(zhì)量驗收結論：合格總監(jiān)理工程師：孫圣杰電分部4、階段安全考核結論：合格驗收日期：201*年4月20日五、竣工驗收評估結論：本單位工程施工單位已按設計文件和合同項目完成。監(jiān)理單位根據(jù)設計圖紙和施工驗收規(guī)范要求，對施工過程進行了階段質(zhì)量安全控制，各分部、子分部、分項工程/各部位、工序工程驗收合格安全生產(chǎn)考核合格，施工文件資料真實齊全。本工程質(zhì)量安全評估結論為合格。對工程實體質(zhì)量安全也于２０10年4月28日通過了監(jiān)理預驗收。監(jiān)理單位（公章）總監(jiān)理工程師：孫圣杰日期：201*年4月28日六、監(jiān)理文件資料匯總表序號1234567891011121314151617181920212223

資料名稱監(jiān)理合同項目總監(jiān)任命書監(jiān)理規(guī)劃監(jiān)理實施細則監(jiān)理部總控制進度計劃監(jiān)理工程師通知單及回復單監(jiān)理工作聯(lián)系單工程變更單工程暫停令第一次工地會議紀要工地例會紀要專題會議紀要工程監(jiān)理延期審批表工程最終延期審批表監(jiān)理日記監(jiān)理月報旁站監(jiān)理方案旁站監(jiān)理記錄平行檢驗監(jiān)理記錄巡視檢查記錄工程質(zhì)量安全隱患報告書建筑工程質(zhì)量評估報告監(jiān)理工作總結表格編號

擴展閱讀：201*1215 《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運營業(yè)務管理辦法》

農(nóng)銀規(guī)章201*149號

關于印發(fā)《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運營業(yè)務管理辦法》的

通知

各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團分行，各直屬分行：

隨著我行以“三大集中”為核心的運營管理體系建設步伐的加快，金庫業(yè)務進入快速發(fā)展階段，特別是以“集中保管、集中清分、集中配送”為特征的現(xiàn)金中心等新模式、新職能的出現(xiàn)，對農(nóng)業(yè)銀行金庫運營業(yè)務管理提出了新要求。為此，總行對原《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫管理暫行辦法》進行了修訂，并更名為《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運營業(yè)務管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)你們，請認真組織學習并遵照執(zhí)行。

執(zhí)行中如有問題和建議，請及時報告總行（運營管理部）。附件：

1．中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運營業(yè)務管理辦法

2．關于修訂《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運營業(yè)務管理辦法》的說明

二○一一年十月二十日

主題詞：運營管理金庫運營業(yè)務通知抄送：各審計分局，蘇州分行。

內(nèi)部發(fā)送：辦公室、財務會計部、資產(chǎn)負債管理部、風險管理部、內(nèi)控與法律合規(guī)部、運營管理部、個人金融部、國際業(yè)務部、人力資源部、安全保衛(wèi)部。

擬文部門：運營管理部

附件1：（回文件）

中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運營業(yè)務管理辦法

目錄

第一章總則第二章基本規(guī)定

第三章組織架構與崗位職責

第四章金庫實物管理第五章調(diào)撥管理第六章清分配送管理第七章出入庫管理第八章金庫代理業(yè)務管理第九章金庫運營業(yè)務外包管理

第十章門控使用管理第十一章金庫運營業(yè)務檢查

第十二章附則

第一章總則（目錄）

第一條為加強中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運營業(yè)務管理，確保我行財產(chǎn)安全，提高現(xiàn)金物流的運轉(zhuǎn)效率，保障業(yè)務正常進行，根據(jù)國家有關制度規(guī)定和監(jiān)管要求，特制定本辦法。

第二條金庫是保管和配送本外幣現(xiàn)鈔、貴金屬、有價單證和款箱（含柜員現(xiàn)金箱，下同）等重要物品的場所。金庫按照覆蓋范圍和管理要求分為現(xiàn)金中心、分支庫和網(wǎng)點庫（以下統(tǒng)稱金庫）。

（一）現(xiàn)金中心是指在一、二級分行設立的，為較大區(qū)域內(nèi)的支行、營業(yè)機構提供現(xiàn)金、貴金屬、有價單證及款箱等實物的倉儲保管、物流配送及鈔幣處理的場所。

（二）分支庫是指在二級分行或縣支行設立的，為一定區(qū)域內(nèi)的營業(yè)機構提供保管、配送現(xiàn)金、貴金屬、有價單證及款箱等實物的場所。

（三）網(wǎng)點庫是指在營業(yè)機構設立的，只保管本營業(yè)機構柜員現(xiàn)金箱等實物的場所。

金庫是農(nóng)業(yè)銀行的要害部位，其保管的現(xiàn)鈔、貴重物品，是農(nóng)業(yè)銀行資產(chǎn)的重要組成部分。各級行必須高度重視金庫管理工作，加強領導，嚴格管理，做好安全防范工作，做到堅固可靠，管理嚴密，責任明確，確保賬款相符、賬實相符、賬賬相符。

第三條金庫業(yè)務是農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務經(jīng)營的重要組成部分，為農(nóng)業(yè)銀行對外服務提供支持和保障。金庫運營業(yè)務包括庫存實物的保管、配送，現(xiàn)金的清分處理等。

第四條金庫設立遵循“統(tǒng)籌規(guī)劃、集約管理”的原則�！敖y(tǒng)籌規(guī)劃”是指一級分行要根據(jù)轄內(nèi)業(yè)務情況、交通等因素合理制定金庫設立、撤銷規(guī)劃，確保業(yè)務正常運營。

“集約管理”是指大力整合分支庫、網(wǎng)點庫，實施以現(xiàn)金中心建設為基礎的集約化管理模式。第五條金庫運營業(yè)務管理的基本要求是：“流程科學、職責明晰、確保安全、高效運營”。

第六條本辦法適用于中國農(nóng)業(yè)銀行轄內(nèi)所有金庫。

第二章基本規(guī)定（目錄）

第七條金庫運營業(yè)務基本原則

（一）堅持“不相容崗位相分離”的原則。（二）堅持“雙人管庫、分區(qū)作業(yè)”的原則。

（三）堅持“錢賬分管、賬實相符、日終碰庫”的原則。（四）業(yè)務外包堅持“準入審批、職責明晰、相互制約、監(jiān)督跟進”的原則。

（五）實物出入庫堅持“實物入庫先收妥后記賬，實物出庫先記賬后出庫”的原則。

（六）實物調(diào)撥堅持“根據(jù)指令、見單調(diào)撥、崗位制約、控制有效”的原則。

（七）人員出入庫區(qū)堅持“有權人審批、守庫員審核、逐人登記”的原則。

（八）門控密鑰管理堅持“分管分用、平行交接”和不斷提升門控科技水平的原則。

第八條部門管理職責

金庫所屬行行長是金庫管理的第一責任人，對所轄金庫的業(yè)務運營與安全負總責，分管行長負相應的管理責任，金庫負責人負日常管理責任。各相關部門按照部門分工、各負其責。

（一）運營管理部：負責金庫業(yè)務管理，包括金庫設廢審批、人員崗位分工、庫存實物保管和清分配送管理、賬實核對及業(yè)務監(jiān)督檢查。

（二）安全保衛(wèi)部：負責金庫環(huán)境的安全管理工作，包括守庫、押運、庫房安全設施、安全檢查、金庫守押市場化管理等。

（三）資產(chǎn)負債管理部：負責資金頭寸管理，限額管理，系統(tǒng)外及超限額現(xiàn)金調(diào)撥審批。

（四）個人金融部、金融市場部：負責相關業(yè)務的貴金屬調(diào)撥審批及庫存限額管理。

（五）人力資源部：負責金庫的機構設、人員配備、崗位輪換、崗前審核及行為排查。（六）財務會計部：負責金庫基建設施、機具配備等財務資源保障。

（七）國際業(yè)務部：負責與其他商業(yè)銀行簽訂外鈔調(diào)運或買賣操作協(xié)議，配合處理外幣現(xiàn)鈔相關事宜。

（八）法律事務部門：負責對市場化守押合同及其他有關合同進行審查。

（九）科技部門：負責金庫管理系統(tǒng)軟硬件技術支持及日常維護。

第九條新建、改（擴）建、撤銷金庫要求

（一）現(xiàn)金中心、分支庫和網(wǎng)點庫新建、改（擴）建、撤銷的業(yè)務立項、設計方案審批、竣工驗收和批準啟用由一級分行負責。

（二）金庫新建、改（擴）建和撤銷由運營管理部門主辦和提出，由財務會計部門按照財務授權的有關規(guī)定進行審查并報有權人審批，安全保衛(wèi)、人力資源、法律事務部門作為協(xié)辦部門。設計方案、金庫施工、物技防設施建設由安全保衛(wèi)部門牽頭，會同其他有關部門共同負責，大型工程（現(xiàn)金中心、異地集中守庫試點）設計方案應報總行安全保衛(wèi)部組織專家現(xiàn)場勘察和評審。

（三）新建、改（擴）建金庫的驗收工作由安全保衛(wèi)部門牽頭、其他相關部門配合，并必須經(jīng)當?shù)毓�安部門、消防部門驗收合格后啟用。

（四）現(xiàn)金中心應分為保管區(qū)、作業(yè)區(qū)和守庫區(qū)。保管區(qū)用于存放庫存實物，根據(jù)保管實物種類分別設分區(qū)，包括現(xiàn)金保管區(qū)、款箱保管區(qū)和代保管區(qū)，各分區(qū)應分別獨立設。有條件的可在現(xiàn)金中心設立重要空白憑證庫房。作業(yè)區(qū)包括交接區(qū)、清點區(qū)和辦公區(qū)等，并可根據(jù)業(yè)務需要在作業(yè)區(qū)增設配款等相關功能分區(qū)，清點區(qū)應獨立設，配款區(qū)和辦公區(qū)應適當物理隔離。守庫區(qū)用于安全保衛(wèi)人員值守和監(jiān)控金庫。因場地限制一區(qū)多用的，必須達到同一時點分區(qū)功能單一明確。

（五）分支庫在區(qū)分保管區(qū)、作業(yè)區(qū)和守庫區(qū)的基礎上，可根據(jù)業(yè)務范圍，比照現(xiàn)金中心進行分區(qū)管理。

第十條金庫存放物品范圍

（一）本外幣現(xiàn)鈔（含本外幣票樣、假幣、現(xiàn)鈔鑒別手冊）。（二）貴金屬。（三）農(nóng)業(yè)銀行持有或未發(fā)行的有價單證和已兌付未核銷的有價單證（不含抵質(zhì)押權證）。

（四）款箱。

（五）經(jīng)一級分行批準，簽訂協(xié)議由我行代為保管的金融同業(yè)款箱。

（六）特殊物品。經(jīng)主管行長審核，報經(jīng)行長逐筆審批同意的特殊物品，可封箱入庫保管，但必須與現(xiàn)金、貴金屬分區(qū)存放。

金庫保管的實物應分類有序擺放。金庫代保管的物品必須是符合國家法律法規(guī)規(guī)定，對金庫安全不構成危害的物品。

第十一條出入庫人員嚴禁攜帶無關的包（袋）進入庫房。第十二條金庫應制定嚴格的上崗標準，嚴格執(zhí)行重要崗位輪崗和強制休假制度。

第十三條各崗位人員因臨時離崗、休假或崗位調(diào)整等原因必須辦理交接，將經(jīng)管的現(xiàn)金等重要物品及未盡事宜交接清楚，嚴密交接登記手續(xù)，并由金庫負責人、運營主管或金庫負責人授權人負責監(jiān)交。

第十四條各級行應對所轄金庫制定明確的營業(yè)時間、守庫時間，并經(jīng)主管行長批準后，報金庫管轄行安全保衛(wèi)和運營部門備案。

非營業(yè)時間任何人未經(jīng)批準不得進入庫房。管庫員因特殊情況需要進入的，必須報經(jīng)金庫管轄行主管行長書面批準后由金庫負責人陪同進出；其他人員因特殊情況需要進入的，必須報經(jīng)金庫管轄行主管行長書面批準后由金庫負責人和安全保衛(wèi)部門負責人陪同進出。

第十五條金庫區(qū)域內(nèi)嚴禁辦理現(xiàn)金兌換業(yè)務和對外現(xiàn)金收付業(yè)務。

第十六條金庫應執(zhí)行限額管理制度，減少非生息資產(chǎn)占用。

第十七條現(xiàn)金中心和分支庫要設《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運營工作日志》（見附件1－1），認真登記金庫日常運營情況。

第十八條金庫運營業(yè)務管理應綜合考慮不可抗力、突發(fā)事件和特殊情況等因素，制定有針對性的應急預案。

第三章組織架構與崗位職責（目錄）

第十九條組織架構與主要職能（一）現(xiàn)金中心。

1．組織架構：現(xiàn)金中心按照運營管理部的二級部設或作為獨立機構單獨設�，F(xiàn)金中心應實行主任負責制，原則上應設獨立的ABIS行號。作為獨立機構單獨設或業(yè)務規(guī)模較大的現(xiàn)金中心必須設獨立的ABIS行號。

2．業(yè)務職能：負責現(xiàn)金、貴金屬、有價單證及款箱等重要物品的集中保管、配送，現(xiàn)金集中清分，現(xiàn)金、貴金屬調(diào)繳，重要空白憑證等重要物品的配送，有條件的現(xiàn)金中心可對集中管理的自助設備進行加配鈔等。

（二）分支庫。

1．組織架構：分支庫可掛靠管轄行運營管理部門或營業(yè)機構。運營管理、安全保衛(wèi)、賬務管理行按照部門分工各負其責，履行相關崗位職責，分支庫所在行行長或其指定的副行長負管理責任。

2．業(yè)務職能：負責現(xiàn)金、貴金屬、有價單證及款箱等重要物品的集中保管、配送，現(xiàn)金、貴金屬調(diào)繳，重要空白憑證等重要物品的配送。有條件的可比照現(xiàn)金中心增加業(yè)務職能。

（三）網(wǎng)點庫。

1．組織架構：隸屬營業(yè)網(wǎng)點，賬務納入網(wǎng)點統(tǒng)一核算管理。網(wǎng)點庫的業(yè)務管理及守庫（異地集中守庫除外）由所在營業(yè)機構負責，調(diào)撥、押運分別由上級行金庫或資產(chǎn)負債管理、安全保衛(wèi)等職能部門負責，網(wǎng)點庫所在營業(yè)機構主任（行長）負管理責任。

2．業(yè)務職能：負責柜員現(xiàn)金箱保管存放。第二十條職責分工（一）現(xiàn)金中心。

1．現(xiàn)金中心應根據(jù)業(yè)務種類和業(yè)務規(guī)模配備主任、副主任、經(jīng)理、運營主管、記賬、管庫、配送、清分、隨車（解款）、守庫、押運、槍支及監(jiān)控管理、運鈔車和護衛(wèi)車司機等人員。

2．記賬、管庫、配送、清分、隨車為業(yè)務崗，守庫、押運、槍支及監(jiān)控管理、運鈔車和護衛(wèi)車司機為安全崗。按照運營管理部二級部設的現(xiàn)金中心，主任由運營管理部總經(jīng)理或副總經(jīng)理兼任，其安全崗人員由保衛(wèi)部門派駐；獨立設的現(xiàn)金中心，其安全保衛(wèi)崗由現(xiàn)金中心統(tǒng)一管理，保衛(wèi)部門按照條線管理方式負責業(yè)務指導。業(yè)務崗和安全崗之間不得兼任。管庫不得兼任記賬和調(diào)撥，不得開立ABIS柜員號。

（二）分支庫。

1．分支庫設主任、管庫、隨車等業(yè)務崗位，記賬由賬務管理行負責；守庫、押運、槍支及監(jiān)控管理、運鈔車和護衛(wèi)車司機，由管轄行安全保衛(wèi)部門負責。

2．分支庫管庫、隨車為業(yè)務崗，守庫、押運、槍支及監(jiān)控管理、運鈔車和護衛(wèi)車司機為安全崗。業(yè)務崗和安全崗之間不得兼任。管庫崗不得兼任記賬和調(diào)撥，原則上不開立ABIS柜員號。單點支行的分支庫，報經(jīng)一級分行運營管理部門批準，管庫員可開設ABIS柜員號，但不得處理庫房類交易。

業(yè)務規(guī)模大的分支庫，可根據(jù)管理需要參照現(xiàn)金中心進行崗位設。

（三）網(wǎng)點庫。明確所在營業(yè)機構一名負責人負責金庫日常管理，其余職責由營業(yè)機構相關崗位人員兼任。

第四章金庫實物管理（目錄）

第二十一條庫房內(nèi)要保持清潔，確保無危險物品、無明火、無霉爛、無蟲蛀、無鼠咬、無盜竊、無差錯事故。

（一）金庫存放物品，非營業(yè)時間必須全部入保管區(qū)保管。（二）嚴禁在金庫內(nèi)辦理與金庫業(yè)務無關的事項。（三）不宜流通幣、殘損幣及假幣應及時清理上繳。

（四）金庫應建立實物登記制度，設《中國農(nóng)業(yè)銀行貴金屬、有價單證、寄存款箱、票樣及其它有價值品保管使用登記簿》（見附件1－2），登記貴金屬、有價單證、寄存款箱、票樣及其它有價值品等保管及出入庫情況。

第二十二條庫房實物必須分區(qū)保管，按種類、券別有序擺放。

（一）現(xiàn)金應按不宜流通券、可流通券、假幣等分幣種細分上架或指定區(qū)域規(guī)范堆放。

（二）貴金屬應按照類別保管。（三）有價證券按類別、年度和未發(fā)行、待銷毀等分類保管，有價證券碼放要求與人民幣現(xiàn)鈔相同。對過期、失效的有價證券應及時提請有關部門組織上繳、銷毀。（四）款箱應封箱專區(qū)保管。第二十三條庫存實物核對

（一）每日營業(yè)終了、臨時性大宗款項出入庫后，管庫員必須碰庫。管庫員要根據(jù)收付情況，結計《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫現(xiàn)金登記簿》（見附件1－3）和《中國農(nóng)業(yè)銀行貴金屬、有價單證、寄存款箱、票樣及其它有價值品保管使用登記簿》，與金庫保管實物碰庫核對，并與ABIS賬務進行核對，確保賬實相符。

（二）季末最后一天和非季末月的最后一個工作日管庫員要進行一次全面盤庫，確保賬實相符。

（三）庫存實物核對由兩名管庫員共同進行，如發(fā)現(xiàn)問題，應立即查明原因并及時向金庫負責人和本級行運營部門負責人報告。

第五章調(diào)撥管理（目錄）

第二十四條金庫調(diào)撥是指金庫根據(jù)審批后的調(diào)撥指令，對負責管理的實物進行收發(fā)。金庫調(diào)撥業(yè)務包括現(xiàn)金中心、分支庫與人民銀行發(fā)行庫之間的人民幣現(xiàn)金調(diào)撥；現(xiàn)金中心、分支庫與系統(tǒng)外代理金融機構之間的外幣現(xiàn)鈔調(diào)撥；現(xiàn)金中心、分支庫與企業(yè)等發(fā)生的貴金屬調(diào)撥；金庫之間、營業(yè)機構與現(xiàn)金中心、分支庫之間的現(xiàn)金、貴金屬、重要空白憑證、有價單證等重要物品的調(diào)撥。

第二十五條金庫調(diào)撥業(yè)務的申請行應根據(jù)業(yè)務需要經(jīng)有權人審批后向業(yè)務主管部門發(fā)出調(diào)撥申請。

第二十六條金庫調(diào)撥業(yè)務實行審批制。系統(tǒng)外及超限額現(xiàn)金調(diào)撥須經(jīng)資產(chǎn)負債管理部門審批，貴金屬調(diào)撥須經(jīng)相關業(yè)務主管部門審批，有價單證、重要空白憑證調(diào)撥須經(jīng)運營管理部門審批。

第二十七條運送中現(xiàn)金必須通過“運送中現(xiàn)金”科目核算，當日所需現(xiàn)金應當日核銷。預約出庫、日終繳款的運送中現(xiàn)金，可延至次日核銷，遇公休日或節(jié)假日可延至下一工作日核銷。年末“運送中現(xiàn)金”科目不得有余額。

第六章清分配送管理（目錄）

第二十八條現(xiàn)金清分基本規(guī)定

（一）現(xiàn)金清分應不少于兩人在場，并在有效監(jiān)控范圍內(nèi)進行。

（二）清分人員在現(xiàn)金清分過程中不得進行收付、交接。（三）現(xiàn)金清分過程中，細數(shù)未點清前不得將原捆（把）的封簽、腰條丟毀，不得與其他票幣調(diào)換或混淆。

第二十九條現(xiàn)金清分必須嚴密交接手續(xù)，設《中國農(nóng)業(yè)銀行票幣清分出入庫登記簿》（見附件1－4）、《中國農(nóng)業(yè)銀行清分交接登記簿》（見附件1－5），登記清分款項交接情況。

第三十條現(xiàn)金清分應按照人民銀行“五好”錢捆、《不宜流通人民幣挑剔標準》和自助設備用鈔等相關標準執(zhí)行，做到挑凈、點準、墩齊、捆扎緊、蓋章清。管庫員應按要求嚴格審查入庫現(xiàn)金，對零散入庫的現(xiàn)金要及時整理，并把成捆。

第三十一條現(xiàn)金差錯應區(qū)分情況，分類處理，不準溢庫、空庫。

（一）金庫清分人員在現(xiàn)金清分過程中發(fā)現(xiàn)差錯（長款、短款、假幣等差錯）時，必須現(xiàn)場換人復核，并保留腰條和封簽，經(jīng)確認后才可認定差錯，并向運營主管或金庫主任匯報。

（二）行際間調(diào)入現(xiàn)金發(fā)現(xiàn)差錯時，首先應檢查本行款項調(diào)運、保管、復點等過程。如認定確非本行責任時，應將有關證據(jù)和發(fā)現(xiàn)差錯情況及時提供調(diào)出行查找。異轄間發(fā)現(xiàn)差錯要逐級上報管轄行，由管轄行向調(diào)出行追查。如查明是調(diào)出行差錯時，由調(diào)出行處理。如不能確認調(diào)出行責任時，由調(diào)入行按相關規(guī)定處理。

（三）原封新鈔幣開箱、拆包、拆捆和拆把清分時，必須兩人以上在場。發(fā)現(xiàn)長短款時，發(fā)現(xiàn)行要認真查明原因。如經(jīng)調(diào)查分析，認定確非發(fā)現(xiàn)行責任時，長短款項由發(fā)現(xiàn)行收益或出損，同時將封簽腰條及證明報人民銀行備案。

（四）短款要查明原因，并落實賠償責任。因出納機具原因誤收假幣或短款的，按采購合同規(guī)定向供應商索賠；柜員自身原因誤收假幣和短款的由柜員所在網(wǎng)點負責處理，假幣實物按人民銀行要求處理。

（五）長款屬于柜員清點錯誤形成的，經(jīng)查實后退還經(jīng)辦人員或客戶；無法查明原因的長款歸公。（六）出納長短款發(fā)現(xiàn)錯款的當日，長款無法退還原主，短款無法找回的，應在“待處理出納長款/短款”科目暫列，待查明原因長款退還、短款找回后銷記“待處理出納長款/短款”科目。無法查明原因退還、收回的錯款，應區(qū)分性質(zhì)、明確責任，屬柜員自賠的錯款，當日完成賠付無需進行掛賬；屬“其他營業(yè)外收入/支出”科目核銷的錯款，按照轉(zhuǎn)授權相關規(guī)定和相關權限審批后列支。

（七）現(xiàn)金中心和分支庫應設《中國農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金清分差錯登記簿》（見附件1－6），登記差錯處理情況，并在《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運營工作日志》上記載相關情況。

（八）清分外包服務發(fā)現(xiàn)的現(xiàn)金差錯按合同約定執(zhí)行。營業(yè)機構柜面現(xiàn)金差錯比照上述規(guī)定執(zhí)行。

第三十二條金庫配送是指現(xiàn)金中心、分支庫對服務范圍內(nèi)的營業(yè)機構、自助設備所需現(xiàn)金、貴金屬、重要空白憑證、有價單證、款箱等重要物品，按要求種類、券別、數(shù)量進行匹配和運送的服務過程。

第三十三條金庫配送業(yè)務必須實行全程實物封箱運送，由管庫員或解繳機構雙人裝箱加鎖，并使用一次性封簽。配送過程中所有交接環(huán)節(jié)必須登記。

第三十四條金庫配送過程必須雙人專車運送（不包括司機）。交接時雙方應相互核驗身份，實物收妥后接收方應及時進行賬務核銷。

第三十五條自助設備集中加鈔業(yè)務必須雙人操作，采取整體更換鈔箱方式進行。

第三十六條實行集中加鈔管理的離行式自助設備，其對應的ABIS系統(tǒng)柜員可統(tǒng)一設在配送金庫的賬務處理行。

第三十七條已實行押運工作市場化外包的，為明確雙方風險責任，可不派我行隨車人員跟車。

第七章出入庫管理（目錄）

第三十八條金庫開庫前管庫員要檢查庫門是否正常，無異常情況后再開啟庫門。掌管密鑰的人員必須使用各自掌管的密鑰開啟，不得委托對方或他人代開。開啟庫門密碼時須物理遮擋，并禁止其他人員旁觀。第三十九條管庫員必須使用各自掌管的密鑰關閉金庫門，不得委托對方或他人代關。使用轉(zhuǎn)字密碼的，關閉金庫門時須將金庫門密碼調(diào)亂。管庫員要檢查確認庫門已安全關閉后，方可同時離開。

第四十條管庫員進出庫必須堅持同開、同進、同出、同鎖。第四十一條安全保衛(wèi)人員只允許在守庫區(qū)和交接區(qū)工作。保管區(qū)只允許金庫負責人、運營主管、管庫人員、符合手續(xù)的檢查人員及設施維護人員進入。遇有大宗出入庫業(yè)務，管庫員搬運確有困難時，經(jīng)金庫主任或副主任批準，可臨時指定本庫其他崗位人員進庫協(xié)助搬運，但應按規(guī)定執(zhí)行出入庫登記。

第四十二條金庫管轄行應制定嚴密的交接規(guī)定。在辦理實物出入庫時，管庫員必須認真核對實物與相關調(diào)撥信息，無誤后方可辦理出入庫手續(xù)。在辦理實物交接時，管庫員或營業(yè)機構指定人員應嚴格核實隨車業(yè)務員的身份，確認無誤后方可辦理交接。

交接必須在指定區(qū)域視頻監(jiān)控下辦理，交接過程雙方應始終在場，視頻錄像至少保存三十天。交接完成后，雙方應在交接登記簿上簽字確認。

第四十三條現(xiàn)金中心和分支庫辦理實物入庫時，管庫員要當面清點封裝的箱（包）個數(shù)，檢查箱體及鎖具完好無損，與隨車業(yè)務員辦理交接手續(xù)，并在《中國農(nóng)業(yè)銀行箱包交接登記簿》上簽字確認。柜員現(xiàn)金箱入箱包保管區(qū)保管；現(xiàn)金在視頻監(jiān)控下開箱卡把或清點細數(shù)無誤后，入現(xiàn)金保管區(qū)保管，進行賬務處理并登記《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫現(xiàn)金登記簿》；貴金屬在視頻監(jiān)控下開箱清點細數(shù)無誤后入現(xiàn)金保管區(qū)保管，進行賬務處理并登記《中國農(nóng)業(yè)銀行貴金屬、有價單證、寄存款箱、票樣及其它有價值品保管使用登記簿》。

第四十四條現(xiàn)金中心和分支庫辦理實物出庫時，先進行相關賬務處理，管庫員換人復核出庫實物無誤后，方可裝箱（包）加鎖并登記相關實物登記簿辦理出庫，與隨車業(yè)務員辦理交接手續(xù)，并在《中國農(nóng)業(yè)銀行箱包交接登記簿》上簽字確認。

第四十五條網(wǎng)點庫辦理柜員現(xiàn)金箱入庫時，管庫員要清點柜員現(xiàn)金箱個數(shù)，并查看鎖具的完好性，確認無誤后，與柜員辦理交接，并在《中國農(nóng)業(yè)銀行箱包交接登記簿》上簽字確認。辦理柜員現(xiàn)金箱出庫時，管庫員要在確認箱體編號無誤后，與柜員辦理交接，并在《中國農(nóng)業(yè)銀行箱包交接登記簿》上簽字確認。

第四十六條使用識別系統(tǒng)自動記錄箱（包）出入庫情況的，可不再手工登記，但金庫負責人應不定期抽查系統(tǒng)記錄情況。

第四十七條實行異地守庫的金庫，出入庫按照《中國農(nóng)業(yè)銀行視頻監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）》有關要求執(zhí)行。

第四十八條金庫維修必須上報管轄行保衛(wèi)部門，履行審批手續(xù)。維修人員須經(jīng)保衛(wèi)部門審查合格后方可進行維修，并由保衛(wèi)部門派員監(jiān)督，做好現(xiàn)場維修記錄。金庫維修影響庫存實物安全時必須空庫作業(yè)，庫存實物必須選擇安全場所妥善保管。庫房維修時，保管區(qū)存在實物的必須有管庫員在場。

第八章金庫代理業(yè)務管理（目錄）

第四十九條金庫代理業(yè)務是指受人民銀行委托代理其貨幣發(fā)行業(yè)務和受金融同業(yè)、系統(tǒng)內(nèi)他行委托代其保管現(xiàn)金、款箱、有價單證及其他重要物品的業(yè)務。金庫代理業(yè)務包括：代理人民銀行貨幣發(fā)行業(yè)務；金融同業(yè)款箱寄存業(yè)務；系統(tǒng)內(nèi)他行現(xiàn)金調(diào)撥、款箱寄存業(yè)務等。

第五十條金庫代理業(yè)務必須報經(jīng)一級分行運營管理部門審核批準方可開辦。

第五十一條開辦代理業(yè)務的金庫應管理規(guī)范，金庫崗位設及人員配備齊全，制約機制落實到位，連續(xù)三年內(nèi)金庫無重大違規(guī)違紀問題，且?guī)旆勘仨毦邆鋵�區(qū)保管代理物品的條件。網(wǎng)點庫原則上不得開辦金庫代理業(yè)務。

第五十二條金庫代理業(yè)務的委托方僅限于人民銀行、金融同業(yè)、系統(tǒng)內(nèi)他行，其他單位或部門的委托不得受理。

第五十三條代理人民銀行貨幣發(fā)行業(yè)務，按照《人民銀行貨幣發(fā)行庫管理辦法》規(guī)定執(zhí)行，接受人民銀行監(jiān)督和指導。

第五十四條代理金融同業(yè)款箱寄存業(yè)務的，雙方必須簽訂服務協(xié)議或合同，規(guī)定服務的內(nèi)容、形式、收費標準、押運方式、交接方式等，明確各方的責任、義務和操作程序，分清法律責任。服務協(xié)議或合同要經(jīng)一級分行法律事務部門審查同意。第五十五條代理系統(tǒng)內(nèi)他行現(xiàn)金調(diào)撥、款箱寄存業(yè)務的，審批行應正式行文明確代理金庫和被代理營業(yè)機構之間代理服務的內(nèi)容、形式、押運及交接方式和雙方職責、權限等。

第五十六條代理保管的物品實行封箱寄存，由委托方裝箱、加鎖（加封）后方可入代理金庫專區(qū)保管。代理金庫只對代保管箱體、鎖具、封簽的完整性負責，不對箱內(nèi)實物負責。

第五十七條委托方人員不得進入金庫保管區(qū)，因業(yè)務需要進入交接區(qū)的，應嚴格執(zhí)行身份認證和登記制度。

第九章金庫運營業(yè)務外包管理（目錄）

第五十八條金庫運營業(yè)務外包是指將金庫運營業(yè)務進行流程分解或集約化運作，將非核心業(yè)務或簡單、重復的操作環(huán)節(jié)，委托給外部服務商進行集中處理的行為。金庫運營業(yè)務外包包括外寄款箱業(yè)務和外包金庫現(xiàn)金清分業(yè)務。

第五十九條外寄款箱業(yè)務是指我行營業(yè)機構將本行轄內(nèi)本外幣現(xiàn)金、柜員現(xiàn)金箱等實物寄存金融同業(yè)或符合資質(zhì)的第三方機構金庫由其代為保管、配送的業(yè)務。

第六十條外包現(xiàn)金清分業(yè)務是指金庫將現(xiàn)金清分業(yè)務外包給外部服務商由其代為集中清分的業(yè)務。

第六十一條金庫運營業(yè)務外包應按《中國農(nóng)業(yè)銀行運營業(yè)務外包管理辦法（試行）》的相關規(guī)定執(zhí)行。外包服務商應根據(jù)業(yè)務規(guī)模、風險程度，投保相應的保險，涵蓋內(nèi)、外部案件和差錯損失。

第六十二條外包的現(xiàn)金清分業(yè)務，其現(xiàn)金清分區(qū)應獨立設，實行嚴格的物理隔離。金庫應現(xiàn)場派駐專人參與業(yè)務管理，履行業(yè)務管理職責。外包服務人員嚴禁進入金庫保管區(qū)、配款區(qū)。

第六十三條外寄款箱業(yè)務必須報經(jīng)一級分行審核服務商資質(zhì)。委托、代理雙方必須簽訂服務協(xié)議或合同，明確雙方的責任、義務。服務協(xié)議或合同要經(jīng)一級分行法律事務部門審查同意。

第六十四條外寄款箱業(yè)務應采取封箱外寄模式。營業(yè)終了庫存現(xiàn)金裝箱加鎖封簽后入寄存金庫進行寄存，營業(yè)日間可參照柜員現(xiàn)金箱的管理規(guī)定進行管理，但必須加強風險防控，指定雙人管理、嚴密交接手續(xù)。第六十五條實行外寄款箱的營業(yè)機構每季要對服務商合同履行情況進行一次評價，并向管轄行安全保衛(wèi)部門、運營管理部門書面反饋。

第六十六條集中管理的離行式ATM加鈔業(yè)務也可以外包，但應嚴格執(zhí)行“封箱配送、整體換箱”的原則。

第六十七條租用外單位庫房，由我行派駐人員管理的金庫，不屬于外寄款箱，仍按自有金庫管理。

第十章門控使用管理（目錄）

第六十八條門控指控制庫門開閉的設施，包括機械鎖、密碼鎖、生物識別系統(tǒng)等。密鑰指機械鎖的鑰匙、密碼鎖的密碼和生物識別系統(tǒng)的指紋、掌紋等。

第六十九條運營管理部門是金庫保管區(qū)門控的主管部門，負責強化門控管理，逐步統(tǒng)一門控種類，不斷提升門控科技水平。

現(xiàn)金中心、分支庫應安裝具備聯(lián)網(wǎng)功能的門禁控制系統(tǒng)，通過視頻監(jiān)控中心授權控制非營業(yè)時間金庫門禁的開啟。進出庫時由守庫人員開啟閉合外圍隔離門。

第七十條保管區(qū)門控設規(guī)定。

（一）現(xiàn)金中心、分支庫保管區(qū)門控必須配備三個密鑰，其中至少一個是密碼或指紋（掌紋）等，執(zhí)行“三人分管分用、雙人同進同出、平行交接”原則，三個密鑰同時使用才能開啟金庫門。金庫負責人或其授權人掌管一個密鑰，其他密鑰由兩個管庫員一人掌管一個。

（二）網(wǎng)點庫保管區(qū)門控應配備兩個密鑰，密鑰由兩個管庫員分別掌管，執(zhí)行“雙人分管分用、同進同出、平行交接”原則，兩個密鑰同時使用才能開啟金庫門。有條件的可比照現(xiàn)金中心標準配備管理。

第七十一條機械鎖門控管理。使用機械鎖的，每個機械鎖必須配有正鑰匙和備用鑰匙各1把。

（一）機械鎖正鑰匙由管庫員保管使用，堅持平行交接的原則。鑰匙交接時，必須進行校驗，并視崗位變動或短期交接，登記《中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務印章、鑰匙、密碼及安全認證卡保管使用登記簿》或《中國農(nóng)業(yè)銀行柜面業(yè)務交接登記簿》。非營業(yè)時間庫房正鑰匙要放入符合標準的保險柜內(nèi)保管，安裝兩把機械鎖的，兩把正鑰匙要分別放入不同保險柜。保險柜必須放在報警、電子監(jiān)控設備所能控制的范圍之內(nèi)且守衛(wèi)人員不能直接接觸。保險柜鑰匙由管庫員妥善保管。

（二）備用鑰匙由管庫員會同運營管理部門負責人、主管金庫的行長當面共同密封、簽章，辦理登記簽收手續(xù)，分別入保險柜妥善保管。備用鑰匙達到3個的，按照“平行交接”的原則，由主管金庫的行長授權運營監(jiān)管員保管其中一把備用鑰匙。備用鑰匙需辦理交接的，要嚴密交接登記手續(xù)，并登記《中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務印章、鑰匙、密碼及安全認證卡保管使用登記簿》；如遇特殊情況必須啟用備用鑰匙，須經(jīng)管轄行主管金庫的行長批準后，由各保管人和管庫員共同啟封，并登記啟用原因和啟用時間，由啟封人簽章。

第七十二條密碼門控管理。

（一）轉(zhuǎn)字密碼鎖。密碼由掌管人設定后當場封存并辦理登記手續(xù)，參照機械鎖鑰匙管理方式執(zhí)行。

（二）電子密碼鎖。電子密碼應按季更換，崗位交接時必須由接收人及時更換密碼，并登記《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運營工作日志》，網(wǎng)點庫登記《中國農(nóng)業(yè)銀行運營主管工作日志》。電子密碼鎖不設備用密碼。

第七十三條生物門控管理。生物門控應指定專人擔任門控管理員，負責門控的設與維護工作。生物密鑰不設備用密鑰。

（一）生物門控管理員應由金庫管轄行運營管理部門人員或金庫主任擔任。

（二）門控管理員可一次性開設經(jīng)過批準的多個密鑰，根據(jù)營業(yè)時間的需要設為定時換班或?qū)崟r交接程序，非當班管庫員的密鑰設為停用。非營業(yè)時間，系統(tǒng)設為禁用所有管庫員密鑰。

第七十四條門控應急管理。金庫門應急開鎖裝應由金庫主管行長、金庫負責人及管庫員當面封存，共同密封，分別簽章，并由金庫主管行長保管，同時辦理登記簽收手續(xù)。應急門控啟用時，由金庫主管行長會同安全保衛(wèi)部門負責人、金庫負責人及管庫員開啟，并登記《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運營工作日志》，網(wǎng)點庫登記《中國農(nóng)業(yè)銀行運營主管工作日志》。

第七十五條金庫設有應急門的，密鑰參照金庫門備用鑰匙管理方式執(zhí)行。

第十一章金庫運營業(yè)務檢查（目錄）

第七十六條金庫運營業(yè)務檢查（以下簡稱業(yè)務檢查）從實施主體和檢查方式上分為常規(guī)檢查和突擊檢查。其中常規(guī)檢查由運營管理部門負責，相關部門根據(jù)各自職責分工履行相關檢查工作。

第七十七條業(yè)務檢查內(nèi)容包括查庫、金庫崗位設及人員管理情況、制度（含查庫）執(zhí)行情況檢查、調(diào)撥及出入庫管理、庫存限額管理、庫房管理情況等。

業(yè)務檢查原則上應在金庫的營業(yè)時間進行。非營業(yè)時間一般只查崗，不進行業(yè)務檢查。

第七十八條查庫專指對庫房保管實物和ABIS賬務記錄及相關登記簿進行核對。營業(yè)時間的柜員現(xiàn)金箱和ATM等自助設備鈔箱不在查庫范圍。

第七十九條查庫時，對于現(xiàn)金實物，成捆（卷）的要驗證核對捆（卷）數(shù)，成把的要卡大把，零散的要清點核對零數(shù)，確保賬實相符；對于貴金屬，檢查數(shù)量和編號與ABIS賬務記錄及相關登記簿核對相符；對于有價單證，檢查數(shù)量、號碼和面值與ABIS賬務記錄及相關登記簿核對相符；對于柜員現(xiàn)金箱原則上只檢查個數(shù)，不開箱檢查。

第八十條常規(guī)檢查責任人和頻率（一）現(xiàn)金中心所在行的運營管理部門至少每季進行一次業(yè)務檢查（查庫除外），分支庫所在行運營管理部門和網(wǎng)點庫上級行運營管理職能部門至少每季進行一次業(yè)務檢查（查庫除外）。各級行運營管理職能部門定期或不定期進行業(yè)務檢查（查庫除外）。

（二）現(xiàn)金中心：現(xiàn)金中心運營主管每周查庫一次，現(xiàn)金中心副主任每月參與運營主管查庫兩次，現(xiàn)金中心主任每月查庫一次，現(xiàn)金中心管轄行的運營管理部門負責人每季查庫一次，主管金庫的行長每半年查庫一次，行長每季通過查看錄像抽查查庫情況。

（三）分支庫：分支庫賬務掛靠行運營主管每周查庫一次，金庫負責人每月查庫一次，管轄行運營管理部門負責人每季查庫一次，管轄行主管行長每半年查庫一次，行長每季通過查看錄像抽查查庫情況。（四）網(wǎng)點庫：柜員現(xiàn)金箱檢查應執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)銀行柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)定》。柜員現(xiàn)金箱進出庫時，運營主管或其授權人要仔細核對現(xiàn)金箱個數(shù)。

各級常規(guī)檢查不能合并進行，檢查組織人確定為檢查行為人。

第八十一條突擊檢查包括專項工作檢查和突擊檢查。專項工作檢查組是指總行、一級分行、二級分行組建的人員相對固定的檢查小組。突擊檢查組是指由各級行行長或內(nèi)控合規(guī)部、運營管理部、安全保衛(wèi)部負責人牽頭組織的臨時檢查組。

第八十二條突擊檢查應事先選定檢查人員，確定檢查方案、檢查內(nèi)容和被查單位，并要保密。

第八十三條業(yè)務檢查程序（一）查庫以外的業(yè)務檢查應事先選定檢查人員（2人以上），確定檢查內(nèi)容和被檢查單位。

（二）業(yè)務檢查必須手續(xù)完備、程序合規(guī)。

1．運營主管、現(xiàn)金中心主任（營業(yè)機構負責人）檢查本級金庫及行長、主管運營管理行長、運營管理部門主要負責人和分管負責人組織檢查本級金庫，可直接進行。

2．上級行對下級行金庫進行檢查時，應在被查行行長或分管行長及運營管理、安全保衛(wèi)部門工作人員陪同下，經(jīng)守衛(wèi)人員對檢查人出示的“中國農(nóng)業(yè)銀行金庫檢查通知書”（見附件1－8）、有效身份證件與檢查人進行核準并登記《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫庫區(qū)出入人員登記簿》（見附件1－7）后，方可進行檢查。上級行組織的調(diào)研式金庫工作視察，入庫手續(xù)比照辦理。

3．外部監(jiān)管部門對金庫進行檢查時，必須憑單位介紹信、本人有效證件，到其管轄行開具“中國農(nóng)業(yè)銀行金庫檢查通知書”，并在被查行行長或分管行長及運營管理、保衛(wèi)部門工作人員陪同下辦理登記手續(xù)，進行檢查。

（三）業(yè)務檢查完畢后，檢查人員應根據(jù)檢查要求做好記錄工作或撰寫檢查報告，必要時，與被檢查單位交換意見。

（四）業(yè)務檢查過程中發(fā)現(xiàn)問題的，檢查人員和被檢查單位負責人要簽名確認。有關部門應對發(fā)現(xiàn)的問題下發(fā)整改通知書、落實整改措施和責任人，并對整改情況進行跟蹤檢查，確保限期整改完畢，被檢查單位應將整改情況及時反饋給有關部門。在檢查過程中發(fā)現(xiàn)重大問題，必須立即向上級行報告。（五）各項檢查資料要保存完整，按規(guī)定裝訂、歸檔。第八十四條金庫應建立《中國農(nóng)業(yè)銀行查庫登記簿》，查庫完畢必須詳細記載檢查事項，將檢查時間段（開始時分至結束時分）、庫存實物與ABIS賬務記錄核對情況或與有關登記簿核對情況等內(nèi)容詳細登記在《中國農(nóng)業(yè)銀行查庫登記簿》上，并由查庫人員和管庫員共同簽名確認，該登記簿由管庫員妥善保管。

第八十五條金庫檢查人員應堅持原則、秉公辦事、各盡其責，對出現(xiàn)應查未查、應發(fā)現(xiàn)問題而未發(fā)現(xiàn)、弄虛作假、對重大問題隱瞞不報的，要依據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務檢查責任制暫行規(guī)定》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》進行處理。

第十二章附則（目錄）

第八十六條各級行應建立金庫管理獎懲制度。對在金庫管理工作中成績突出，多年無差錯、事故的金庫管理人員進行獎勵，總行和各一級分行每兩年開展一次優(yōu)秀金庫工作人員評選活動。

金庫發(fā)生案件、責任性事故的，對責任人和違規(guī)違章人員，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》及監(jiān)管部門有關規(guī)定進行處理，實行責任追究制度。

第八十七條本辦法由中國農(nóng)業(yè)銀行總行制定、解釋和修訂。

第八十八條本辦法涉及的行業(yè)標準及相關文件均為現(xiàn)行規(guī)定，若相關標準或文件調(diào)整，則按新的標準或文件執(zhí)行。

第八十九條本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。原《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫管理暫行辦法》（農(nóng)銀發(fā)201*136號）、《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫突擊檢查暫行辦法》（農(nóng)銀發(fā)201*305號）同時廢止。

附件：

1－1．中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運營工作日志

1－2．中國農(nóng)業(yè)銀行貴金屬、有價單證、寄存款箱、票樣及其它有價值品保管使用登記簿

1－3．中國農(nóng)業(yè)銀行金庫現(xiàn)金登記簿

1－4．中國農(nóng)業(yè)銀行票幣清分出入庫登記簿1－5．中國農(nóng)業(yè)銀行清分交接登記簿

1－6．中國農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金清分差錯登記簿1－7．中國農(nóng)業(yè)銀行金庫庫區(qū)出入人員登記簿1－8．中國農(nóng)業(yè)銀行金庫檢查通知書

附件2：（回文件）

關于修訂《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運營業(yè)務管理辦法》的

說明

一、修訂背景

金庫運營業(yè)務是農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金出納業(yè)務管理的重要組成部分，也是一項基礎性業(yè)務，為農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的安全存儲、靈活調(diào)配、高效運作提供重要的支持和保障。201*年，總行印發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫管理暫行辦法》（農(nóng)銀發(fā)201*136號），實施三年以來，統(tǒng)一了我行金庫管理工作，規(guī)范了金庫業(yè)務操作，強化了風險管控措施，使金庫操作風險得到有效控制。隨著以“三大集中”為核心的運營管理體系建設步伐的加快，金庫業(yè)務也快速發(fā)展，特別是以“集中保管、集中清分、集中配送”為特征的現(xiàn)金中心等新模式、新職能的出現(xiàn)，對農(nóng)業(yè)銀行金庫運營業(yè)務管理提出了新要求。

為適應金庫業(yè)務發(fā)展，推進現(xiàn)金中心建設，201*年下半年，總行著手修訂《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫管理暫行辦法》（以下簡稱原《辦法》），通過研究金庫新業(yè)務特點、總結本行金庫管理實踐經(jīng)驗、分析行內(nèi)外金庫管理經(jīng)驗教訓，在多次征求分行意見、實地調(diào)研論證、2次相關部門會簽及2次部內(nèi)討論的基礎上形成了送審稿，并將原《辦法》更名為《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運營業(yè)務管理辦法》（以下簡稱新《辦法》）。

二、框架結構

新《辦法》共12章，在總結金庫管理實踐經(jīng)驗、分析金庫管理經(jīng)驗教訓的基礎上，全面規(guī)范了金庫運營業(yè)務，是現(xiàn)金業(yè)務制度體系的重要組成部分。

新《辦法》定位于金庫運營業(yè)務，涵蓋了我行金庫（包括現(xiàn)金中心、分支行金庫、網(wǎng)點庫）各項運營業(yè)務管理，取消了原《辦法》中相關的安防規(guī)定，交由安全保衛(wèi)制度統(tǒng)管，避免重復規(guī)定；將《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫突擊檢查暫行辦法》（農(nóng)銀發(fā)201*305號）整合并入第十一章金庫運營業(yè)務檢查；增加了金庫清分配送管理、代理業(yè)務管理和金庫運營業(yè)務外包管理等內(nèi)容。

三、修訂內(nèi)容

（一）金庫類型及區(qū)別。新《辦法》第二條按照覆蓋范圍和管理要求將金庫劃分為現(xiàn)金中心、分支庫和網(wǎng)點庫，取消了中心金庫的概念，將不能建成現(xiàn)金中心的原中心金庫與支行庫整合為分支庫。

（二）細化現(xiàn)金中心功能分區(qū)。

現(xiàn)金中心定位于采用“工廠化”運作和“一站式”服務模式，具有“集中保管、集中清分、集中配送”三大業(yè)務職能，即對現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、柜員現(xiàn)金箱集中保管、集中配送，對現(xiàn)金集中清分，離行式ATM集中加配鈔，直接對支行和所轄營業(yè)網(wǎng)點提供“標準化、專業(yè)化、集約化”服務，代表著現(xiàn)代商業(yè)銀行金庫業(yè)務發(fā)展方向。為加強風險管理，現(xiàn)金中心必須實行分區(qū)作業(yè)，與原中心金庫劃分為保管區(qū)和作業(yè)區(qū)（含守庫室）的要求不同，新《辦法》第九條第四款要求現(xiàn)金中心分為保管區(qū)、作業(yè)區(qū)和守庫區(qū)；明確保管區(qū)應根據(jù)保管實物種類分別獨立設現(xiàn)金保管區(qū)、款箱保管區(qū)和代保管區(qū)，有條件的現(xiàn)金中心可設立重要空白憑證庫房；作業(yè)區(qū)分為交接區(qū)、清點區(qū)和辦公區(qū)等，并可根據(jù)業(yè)務需要增設配款等功能分區(qū)。守庫區(qū)用于安全保衛(wèi)人員值守和監(jiān)控金庫。新《辦法》明確，現(xiàn)金中心場地有限需要一區(qū)多用的，在同一時點分區(qū)功能應單一明確。第四十一條還明確了業(yè)務崗人員和安全崗人員工作的區(qū)域。

（三）特殊物品的保管。

根據(jù)近幾年專檢組和各行突擊檢查報告，個別金庫堆放特殊物品，擺放雜亂無章，存在風險隱患，新《辦法》第十條第六款規(guī)定了特殊物品入庫保管的審批權限，要求封箱入庫保管，并與現(xiàn)金、貴金屬分區(qū)存放，進一步規(guī)范了庫房實物管理。

（四）組織架構和崗位職責。一是根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行運營后臺中心組織機構設指導意見》（農(nóng)銀發(fā)201*33號），新《辦法》第十九條明確了現(xiàn)金中心應按照運營管理部的二級部設或作為直屬機構單獨設；考慮到各行現(xiàn)金中心業(yè)務規(guī)模和服務范圍不統(tǒng)一，部分現(xiàn)金中心人員配備存在一定困難，將現(xiàn)金中心單設ABIS行號作為原則性要求，但直屬設或業(yè)務規(guī)模較大的現(xiàn)金中心必須單設ABIS行號。

二是新《辦法》將部門管理職責作為第二章基本規(guī)定中的第八條，凸顯了部門管理職責在金庫業(yè)務管理中的基礎地位，進一步強調(diào)了條線管理職責。同時，根據(jù)“部門分工、各司其職”的原則，增加了個人金融部、財務會計部、科技等相關職能部門的管理職責，并對各職能部門的管理職責進行補充、完善，保證金庫管理崗位健全，職責明晰。調(diào)研過程中分行反映，多數(shù)二級分行及支行未單獨設資產(chǎn)負債管理部，而是將其與財會、運營合并，調(diào)撥審批的部門制約資產(chǎn)負債部審批實際上落實為崗位制約（由承擔資產(chǎn)負債管理職責的崗位人員負責），通過多次調(diào)研論證并與總行資產(chǎn)負債管理部門溝通協(xié)商，新《辦法》將其部門職責修訂為負責系統(tǒng)外及超限額調(diào)撥審批，系統(tǒng)內(nèi)未超限額的調(diào)撥參考同業(yè)規(guī)定不再進行審批。

三是新《辦法》第二十條根據(jù)金庫服務內(nèi)容進一步明確了現(xiàn)金中心、分支庫和網(wǎng)點庫的崗位設。

（五）庫存實物核對

新《辦法》區(qū)分了碰庫與盤庫的概念，碰庫是指對當日發(fā)生收付的庫存實物進行細數(shù)清點，盤庫是指對全部庫存實物進行全面清點核對。為有效減輕管庫員工作量，新《辦法》第二十三條明確了管庫員日終只需對庫存實物進行碰庫核對。根據(jù)上市公司信息披露和外部監(jiān)管要求，新《辦法》第二十三條還要求管庫員在季末最后一天和非季末月的最后一個工作日進行一次全面盤庫。

（六）實物調(diào)撥管理。

隨著現(xiàn)金中心建設的深入推進，業(yè)務職能的不斷完善，其保管的物品種類、配送范圍逐步擴大，新《辦法》在堅持現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務基本規(guī)定的前提下，一是擴大了實物調(diào)撥范圍，既包括系統(tǒng)內(nèi)、外的本外幣現(xiàn)金調(diào)撥，還包括系統(tǒng)內(nèi)、外的貴金屬、重要空白憑證、有價單證等重要物品的調(diào)撥；二是規(guī)范了現(xiàn)金、貴金屬、有價單證和重要空白憑證的調(diào)撥審批權限，彌補了原《辦法》貴金屬、有價單證和重要空白憑證調(diào)撥審批部門不明確的空白；三是為有效解決記賬人員工作時間與日終上繳款項入庫時間、次日早晨下解款項出庫時間的矛盾，明確了在預約出庫、日終繳款等情況下，“運送中現(xiàn)金”科目可延至下一工作日核銷，為保證年終決算順利進行，規(guī)定年末“運送中現(xiàn)金”科目年末不得保留余額。

（七）清分與配送管理。

現(xiàn)金中心在原中心金庫集中保管的基礎上擴大業(yè)務職能，為所轄營業(yè)網(wǎng)點提供集中保管、集中清分和集中配送三大服務內(nèi)容，為彌補原《辦法》制度空白，規(guī)范金庫業(yè)務操作行為，切實防范操作風險，新《辦法》第六章中增設清分配送管理的內(nèi)容，主要包括清分管理、配送管理和自助設備集中加配鈔業(yè)務。其中，清分管理主要包括清分基本規(guī)定、清分款項的交接、清分標準和現(xiàn)金差錯處理；配送管理主要包括配送物品內(nèi)容、配送覆蓋范圍、配送形式；自助設備集中加配鈔管理主要包括加取鈔操作的基本規(guī)定。

201*年下半年，隨著《現(xiàn)金業(yè)務操作規(guī)程》（農(nóng)銀發(fā)201*172號）的廢止，柜面出納現(xiàn)金長短款的具體處理流程缺失，給實際操作帶來一定的困難，原規(guī)定一律長款歸公、短款自賠沒有體現(xiàn)公平、公正的原則。新《辦法》第六章明確了金庫現(xiàn)金清分差錯要區(qū)分性質(zhì)、明確責任、分類處理，不得一概轉(zhuǎn)給柜員賠付，并規(guī)定營業(yè)機構柜面現(xiàn)金差錯處理比照執(zhí)行。

（八）箱包出入庫管理。

目前，箱包電子標簽和紅外掃描識別技術正在現(xiàn)金中心、分支庫推廣應用，新辦法第四十六條規(guī)定采用箱包自動識別系統(tǒng)的金庫，在辦理箱（包）出入庫手續(xù)時，可不再手工登記，減少了手工錄入工作量，提高了款箱（包）出入庫效率，防止了誤輸、漏輸帶來的信息差錯，同時新《辦法》規(guī)定金庫負責人應不定期抽查箱包出入庫情況。

（九）金庫代理業(yè)務管理。

原《辦法》第六十八條規(guī)范了金庫代理業(yè)務的范圍，包括代理人民銀行貨幣發(fā)行業(yè)務，代理其他金融機構的現(xiàn)金和代保管現(xiàn)金箱業(yè)務、我行款箱寄存其他金融機構或其他單位業(yè)務。新《辦法》第四十九條重新界定了金庫代理業(yè)務范圍，除代理人民銀行貨幣發(fā)行和金融同業(yè)款箱寄存外，將系統(tǒng)內(nèi)他行現(xiàn)金調(diào)撥、款箱寄存業(yè)務納入代理業(yè)務范圍，并將我行款箱寄存金融同業(yè)和符合資質(zhì)的保安公司作為外包業(yè)務管理。

新《辦法》第八章還明確了金庫代理業(yè)務的審核部門、開辦代理業(yè)務的金庫資質(zhì)、代理業(yè)務的委托方，代保管物品的保管形式，并要求各代理業(yè)務必須與委托方簽訂服務協(xié)議和合同，細化服務的內(nèi)容、形式、收費標準、押運方式、交接方式，明確雙方職責、權限等。

（十）金庫運營業(yè)務外包管理�，F(xiàn)金中心成立后，服務范圍內(nèi)的營業(yè)網(wǎng)點不再承擔現(xiàn)金清分，大量業(yè)務集中至現(xiàn)金中心處理，為創(chuàng)造條件撤并網(wǎng)點庫，解決人力不足，提升現(xiàn)金中心作業(yè)效率，適當轉(zhuǎn)移金庫風險，結合《中國農(nóng)業(yè)銀行運營業(yè)務外包管理辦法（試行）》（農(nóng)銀規(guī)章201*22號），新《辦法》第九章明確了金庫運營業(yè)務外包的范圍，包括外寄款箱業(yè)務和現(xiàn)金清分業(yè)務，明確了兩類外包業(yè)務的概念、指導原則，并規(guī)定了外包現(xiàn)金清分業(yè)務的金庫應嚴格設物理分區(qū)隔離，外寄款箱業(yè)務必須采用封箱外寄模式。同時，要求“外包服務商根據(jù)業(yè)務規(guī)模、風險程度投保相應的保險，涵蓋內(nèi)、外部案件損失”。

隨著自助設備的大規(guī)模投放，現(xiàn)金中心將逐步上收大量離行式ATM的集中加配鈔業(yè)務，新《辦法》規(guī)定對于集中管理的離行式ATM加配鈔業(yè)務也可以外包，但應嚴格執(zhí)行“封箱配送、整體換箱”的原則。

（十一）門控使用管理。

一是原《辦法》第二十八條將門控定義為機械鎖的鑰匙、密碼鎖的密碼、生物身份識別系統(tǒng)的指紋或掌紋等。新《辦法》第六十八條對門控的定義進行了拓展，門控包括門鎖和密鑰，將原《辦法》中的門控定義為密鑰。

二是新《辦法》第六十九條強調(diào)運營管理部門是金庫保管區(qū)門控的主管部門，負責規(guī)范門控管理，逐步統(tǒng)一門控種類。

三是新《辦法》根據(jù)實際操作區(qū)分不同類型門控，規(guī)定了電子密碼和生物門控不再設備用門控。如發(fā)生當值管庫員門控失效，可由門控系統(tǒng)管理員啟用輪休管庫員門控開啟庫門，或按規(guī)定啟用應急開鎖裝，在確保安全的基礎上簡化管理環(huán)節(jié)。

（十二）金庫運營業(yè)務檢查。

新《辦法》整合、明確了常規(guī)檢查與突擊檢查，將《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫突擊檢查暫行辦法》（農(nóng)銀發(fā)201*305號）納入到新《辦法》中，規(guī)定了金庫運營業(yè)務檢查從實施主體和檢查方式上分為常規(guī)檢查和突擊檢查。第八十條第二款增加了現(xiàn)金中心副主任每月參與運營主管查庫兩次的規(guī)定，在不增加查庫次數(shù)的前提下，明確了中心副主任的查庫職責，加強了查庫力度。

（十三）整合金庫登記簿。

201*年，《營業(yè)機構臨柜業(yè)務手工登記簿管理辦法》（農(nóng)銀辦發(fā)201*289號）頒布實施后，原《辦法》中多數(shù)金庫類登記簿已不再適用，導致各行登記簿種類、登記標準不一致，自創(chuàng)、濫用現(xiàn)象較多，給金庫管理和實物登記工作帶來一定隱患。新《辦法》結合13種臨柜業(yè)務手工登記簿和金庫業(yè)務管理需要，對金庫使用的相關登記簿進行了整合、統(tǒng)一。一是現(xiàn)金中心、集中現(xiàn)金清分的分支庫增設《中國農(nóng)業(yè)銀行票幣清分出入庫登記簿》、《中國農(nóng)業(yè)銀行清分交接登記簿》，分別記載清分款項的出入庫情況和清分款項在清分團隊之間的流轉(zhuǎn)、交接；設立《中國農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金清分差錯登記簿》，登記清分差錯處理情況；二是根據(jù)金庫物品的保管范圍，增設《中國農(nóng)業(yè)銀行貴金屬、有價單證、寄存款箱、票樣及其它有價值品保管使用登記簿》，記載相關實物保管及出入庫情況；三是考慮到金庫在日常運營過程中的重要事項和異常情況，增設《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運營工作日志》，由現(xiàn)金中心的運營主管、分支庫的主任或其授權人保管、登記。

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