201*反洗錢工作四季度及全年總結(jié)

201*年反洗錢工作總結(jié)

反洗錢工作是金融工作的重要工作內(nèi)容，201*年，我行認(rèn)真貫徹實施反洗錢法的“一法四規(guī)“，不斷深化推進(jìn)反洗錢工作，在反洗錢工作上取得了一定的成績，現(xiàn)將201*年反洗錢工作情況匯報如下：

一、反洗錢內(nèi)控機(jī)制逐步完善（一）制定和完善相關(guān)制度

目前，我行已經(jīng)建立了相對完善的反洗錢制度，在業(yè)務(wù)開展過程中對客戶進(jìn)行身份識別、交易記錄保存、信息保密、及反洗錢宣傳與培訓(xùn)、反洗錢審計等各方面的工作開展都有具體的反洗錢依據(jù)，反洗錢制度達(dá)到基本完備的程度。但隨著反洗錢工作的逐步開展和深入，對反洗錢工作提出了新的要求，如反洗錢工作績效考核、反洗錢協(xié)查方面的制度還存在不足；因此，201*年的我們將根據(jù)新的反洗錢工作要求制定及完善反洗錢制度。

（二）完成反洗錢崗配備工作，強(qiáng)化機(jī)構(gòu)反洗錢崗在工作中的作用我行已于201*年7月8日成立了機(jī)構(gòu)反洗錢小組。行長石云剛擔(dān)任為小組組長，全面領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，并檢查、督導(dǎo)本機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)崗位反洗錢工作的實施。會計出納部主任為反洗錢聯(lián)系人。201*年，針對相關(guān)崗位人員的變化重新調(diào)整了本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作小組成員。我行反洗錢小組接受營業(yè)部反洗錢工作小組的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》及中國人民銀行、中國保險監(jiān)督管理委員會的有關(guān)規(guī)定、以及上級部門反洗錢相關(guān)規(guī)章制度的規(guī)定，認(rèn)真開展本機(jī)構(gòu)反洗錢工作。二、反洗錢方面開展的主要工作

按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，公司大力加強(qiáng)反洗錢制度建設(shè)，完善反洗錢制度體系，及時向上級部門上報反洗錢各項報告、報表和其他文件，主動開展反洗錢專項檢查工作和審計工作，并積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查：

（1）開展反洗錢專項工作，落實監(jiān)管機(jī)關(guān)具體要求

根據(jù)中國人民銀行及上級行要求，業(yè)務(wù)中關(guān)于客戶身份基本信息登記情況和有效身份證明文件復(fù)印件或影印件留存情況的自查自糾工作，以提高對洗錢和恐怖融資風(fēng)險的防范能力，進(jìn)一步加強(qiáng)對客戶洗錢風(fēng)險等級的劃分工作。

根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》的要求，我行按期向上級行報送《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表》及其他各類材料。

（2）開展反洗錢培訓(xùn)，提高反洗錢技能

為有效開展反洗錢工作，分別在每一季度開展了反洗錢培訓(xùn)和反洗錢系統(tǒng)操作培訓(xùn)，對人員進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提出反洗錢工作必須做到“勤勉盡責(zé)”，增強(qiáng)了各業(yè)務(wù)部門人員的反洗錢意識，提升了各業(yè)務(wù)部門人員的反洗錢專業(yè)知識和系統(tǒng)操作技能。

（3）開展反洗錢檢查和反洗錢審計工作，監(jiān)督反洗錢工作質(zhì)量

為了解我行反洗錢日常工作中中的不足，使反洗錢工作符合人民銀行監(jiān)管要求，我行對開戶資料進(jìn)行了整改并進(jìn)行了賬戶清理。通過檢查，發(fā)現(xiàn)反洗錢管理架構(gòu)比較完善，向人民銀行報送《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表》及時，但是也發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的不足，如：公司缺乏對洗錢風(fēng)險等級及可疑交易行為識別意識和技能等。

三、201*年反洗錢工作計劃

（一）強(qiáng)化內(nèi)控制度，提高反洗錢工作水平貫徹落實。

(二)加強(qiáng)反洗錢法規(guī)、公司政策及技能培訓(xùn)1、加強(qiáng)對反洗錢聯(lián)絡(luò)人培訓(xùn)

2、加強(qiáng)對一線業(yè)務(wù)人員的反洗錢培訓(xùn)

（三）及時推進(jìn)并完成剩余客戶洗錢風(fēng)險等級劃分工作(四)創(chuàng)建反洗錢考試題庫并按照實際需要組織反洗錢考試(五)加大反洗錢內(nèi)部檢查力度，強(qiáng)化反洗錢觀念

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201*年反洗錢半年度工作總結(jié)

201*年，我行的反洗錢工作取得了突破性的進(jìn)展，現(xiàn)將半年的工作情況匯報如下：

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識

為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識。首先，充分認(rèn)識到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。

二、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。堅持每天對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控，并要求單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間（含他代本）。

嚴(yán)格監(jiān)管帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，以確保我行結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。四、建議

（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識，充分認(rèn)識反洗錢的重要性和必要性。

（二）完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。（三）加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。

今后，我們將一如既往的把反洗錢工作作為一項長期的、重要的工作來抓，加大反洗錢力度，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，使聯(lián)社全體員工樹立起應(yīng)有的反洗錢意識，掌握一定的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感和主動性，切實預(yù)防洗錢行為的發(fā)生。

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