暑期實(shí)習(xí)心得

暑期專業(yè)調(diào)查實(shí)踐報告

學(xué)院：金融與統(tǒng)計(jì)學(xué)院專業(yè)、班級：08保險指導(dǎo)教師：萬宇淑學(xué)生姓名：羅嘉欣學(xué)號：0082216時間：201*.8.2-201*.8.26地點(diǎn)：陽光保險公司

二0一0年08月26日

社會調(diào)查實(shí)踐報告

風(fēng)雨如晦，陽光相隨

分擔(dān)風(fēng)雨，共享陽光。隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，科技的不斷進(jìn)步，潛在的風(fēng)險損失也日益增加。正如陽光保險的經(jīng)營訓(xùn)誡所說，今天做明天的事，沒有人不需要保險，但是很多人都沒有保險。而就實(shí)習(xí)本身而言，也是為了給明天的生活，學(xué)習(xí)，就業(yè)增添砝碼，這本身就是對自己的免費(fèi)保險。如果知道要去哪里，世界都會為你讓步。身為在校學(xué)生，我們應(yīng)當(dāng)知道自己的路，知道未來的方向，然后不斷地充實(shí)自己，不斷地以實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)填補(bǔ)理論知識，以勇氣武裝自己，為明天開天辟地。

一公司簡介

陽光保險具有自己獨(dú)特的企業(yè)文化。企業(yè)核心理念：愿景：打造最具品質(zhì)和實(shí)力的保險公司。使命：共同成長。核心價值觀：一個追求：創(chuàng)造價值。兩個根本：誠信、關(guān)愛。三個統(tǒng)一：激情與理性、創(chuàng)新與執(zhí)行、團(tuán)隊(duì)與個人。企業(yè)精神：戰(zhàn)勝自我。

陽光保險集團(tuán)股份有限公司，是由中國石油化工集團(tuán)公司、中國南方航空集團(tuán)公司、中國鋁業(yè)公司、中國對外貿(mào)易運(yùn)輸（集團(tuán)）總公司、廣東電力發(fā)展股份有限公司等國有大型企業(yè)集團(tuán)為主發(fā)起組建，注冊資本金為27.5億元人民幣。公司股東實(shí)力強(qiáng)大，涉及行業(yè)廣泛，股權(quán)結(jié)構(gòu)合理，符合現(xiàn)代企業(yè)制度。陽光保險集團(tuán)股份有限公司擁有陽光產(chǎn)險和陽光人壽等多家專業(yè)子公司。

陽光保險的發(fā)展歷程是以201*年7月28日陽光財(cái)產(chǎn)保險股份有限公司成立為標(biāo)志；201*年6月23日，陽光保險控股股份有限公司成立；201*年12月17日，陽光人壽保險股份有限公司成立；201*年1月23日陽光保險控股股份有限

公司正式更名為陽光保險集團(tuán)股份有限公司。這是陽光保險繼成為中國保監(jiān)會直管的七家保險公司之一、國內(nèi)八家保險控股公司之一后，再次成為國內(nèi)七大保險集團(tuán)之一。

二工作介紹及工作感悟

實(shí)習(xí)被分配到軍官班。與同事共同學(xué)習(xí)，共同成長。

風(fēng)雨下做事，陽光下做人。這句話很直白的揭露了我們應(yīng)有的生活狀態(tài)。即使環(huán)境再艱苦，也要把事業(yè)做好。即便環(huán)境再艱苦，也要行得正，走得直�？v觀當(dāng)前社會，就業(yè)壓力大，形勢嚴(yán)峻。我們在不斷磨練自己心態(tài)的同時，必須學(xué)會正確處事，善心待人。

進(jìn)入公司，參加每天的早會，印象最深的便是，每個人臉上，都充滿笑容。從他們身上，你會看到生活的激情，你會感覺到生命是如何真切的存在。遇見每一個同事，他們都會熱情跟你打招呼，你會察覺到從未有過的尊重與感動。公司的清潔工阿姨也熱情的告訴我們，自從來了公司后，她自己的心情也好了很多，生活的很開心。我亦如此。與同事的良好相處，可以學(xué)會很多。在鞏固自己專業(yè)理論的同時，更學(xué)會了為人處事的道理。

首先最明顯的地方便是，自己的心態(tài)有了很大改觀。軍官班的同事都已經(jīng)入司，有工作經(jīng)驗(yàn)，有自己的人脈，有自己的交際圈。自己卻與之相比，缺乏社會經(jīng)驗(yàn)，距離很遠(yuǎn)。初進(jìn)公司，心理上總存在隔閡，躲在自己的小角落里，不與人交流，不與同事溝通。這是從事保險銷售最大的忌諱。幸好自己能及時改變，從而與同事友好相處，平等交流�？戳送�事推薦的幾個視頻“高品質(zhì)溝通”，心變得豁達(dá)。

壽險銷售是崇高的事業(yè)。從事這份工作，從事這個行業(yè)，需要有大愛，需要能夠不厭其煩，能夠從客戶角度為其考慮，能夠忍住暫時的，甚至長時間的拒絕。銷售不是件可恥的事，壽險銷售更不是低三下四的工作。所謂銷售，只是以我們自己的名義站在客戶的角度，幫助其做出正確的選擇。當(dāng)客戶拒絕你時，你的工作才剛剛開始。我們要做的，我們能做的，是把自己的大愛的傳播到需要它的地方去。

好的心態(tài)，是成就事業(yè)的必備條件。以善心看待世界，寬容對你犯過錯誤的人。不糾結(jié)于，不拘泥于小矛盾。對人真誠，不吝惜自己的贊美。學(xué)會關(guān)心別人，并且要有正確的方式。這一點(diǎn)我有切身體會，實(shí)習(xí)期間，母親病重住院，同事都會發(fā)信息問候，主管也會很親切的鼓勵我，給我信心和勇氣。我時常感激這些給過我力量的人，于是，回來后特意回公司看望大家。

同時，我體會到了壽險銷售的艱難。即便大家都努力地拓展自己的人脈，盡力拜訪客戶，但是，想要開單，也不是這么容易的。沒有誰愿意，輕易把自己腰包里的錢掏出去。正如我們前面所說，這是個長期的工作。想要人接受你，你就必須有足夠的耐力。在實(shí)際操作中，很多客戶對于代理人是存在疑義的，認(rèn)為他們只是把保險當(dāng)做一塊跳槽的蹺蹺板，暫時謀生的工具。甚至有客戶戲謔，“如果你十年后還在從事這個行業(yè)，那么我就向你買保險�！闭\然，我們承認(rèn)有這樣的人存在。由此，我們認(rèn)識到，不論時是做一個行業(yè)，還是個人，要想獲得一個廣泛的宣傳，品牌和文化很重要。無論是企業(yè)品牌，公司文化還是個人口碑，都是成功的助推器。

這里，我們可以以星巴克為例。星巴克創(chuàng)始人霍華德舒爾茨說：“管理品牌是一項(xiàng)終身的事業(yè)。品牌其實(shí)是很脆弱的。你不得不承認(rèn)，星巴克或任何一種品牌的成功不是一種一次性授予的封號和爵位，它必須以每一天的努力來保持和維護(hù)。”如果三四個人一起去喝咖啡，星巴克就會為這幾個人專門配備一名咖啡師。顧客一旦對咖啡豆的選擇、沖泡、烘焙等有任何問題，咖啡師會耐心細(xì)致地向他講解，使顧客在找到最適合自己口味的咖啡的同時，體味到星巴克所宣揚(yáng)的咖啡文化。文化給其較高的價格一個存在的充分理由，不但顧客可以獲得心理上的莫大滿足，而且星巴克還可以獲取高額的利潤。

我一直在想，什么時候保險也可以左側(cè)和那個星巴克這樣。咖啡師為客戶量身定做適合其經(jīng)濟(jì)條件，適合其口味的咖啡，正如在保險行業(yè)里，代理人能夠真正的從客戶的角度出發(fā)，宣揚(yáng)保險文化，宣揚(yáng)保險公司的品牌，宣揚(yáng)代理人個人魅力。于我而言，真正的保險應(yīng)該是符合客戶的心理的，而不是靠代理人欺騙客戶獲得短期傭金后跳離這個行業(yè)。

再次，在公司實(shí)習(xí)期間，教同事代理人知識。這是個互相學(xué)習(xí)互相成長的過程。初次上臺教課，經(jīng)驗(yàn)不足，同事興趣不大，幸得能聽取大家意見，及時改正。把理論知識更加聯(lián)系實(shí)際，通俗的介紹給大家。由此，更加深了我對保險理論知識的理解。也給了我表現(xiàn)自己的勇氣。任何時候，抓住機(jī)會，讓自己成熟。三后記

任何一個行業(yè)都有自己的技巧和規(guī)則，但是，放之四海皆準(zhǔn)的原則卻是，每個人都應(yīng)該有良好的心態(tài)。每個人都應(yīng)熱忱于自己從事的行業(yè)，為行業(yè)的興旺發(fā)達(dá)添磚加瓦，為行業(yè)品牌做出貢獻(xiàn)。這樣堅(jiān)持下去，你便會覺得幸福。

署名：羅嘉欣

201*年08月26日

指導(dǎo)教師批閱意見：

該同學(xué)在實(shí)習(xí)期間認(rèn)真，親和，謙虛，希望能撐起保持互相學(xué)習(xí)，共同成長的聯(lián)絡(luò)機(jī)會，歡迎走進(jìn)陽光保險，在陽光下茁壯成長。

成績評定（百分制）：

分指導(dǎo)教師簽字：萬宇淑

201*年08月26日89

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暑期企業(yè)實(shí)習(xí)心得

-----上海至順投資管理有限公司

姓名：****學(xué)號*****班級：*******專業(yè)：國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易

這個暑假是一個很期待的假期，因?yàn)樽约嚎梢哉嬲�的去鍛煉自己，去了解自己想知道的事情，去熟悉自己感興趣的行業(yè)。很榮幸再一次來到上海，近距離接觸金融行業(yè)。

很高興經(jīng)過朋友的介紹進(jìn)入上海至順投資管理有限公司。上海至順投資管理有限公司成立于201*年，是一家專業(yè)從事商品期貨營銷，股指期貨營銷，天津貴金屬的業(yè)務(wù)營銷與證券、期貨投資的綜合管理企業(yè)。公司地址在上海市中山西路800弄57號紫虹大廈8A室，處于上海虹橋開發(fā)區(qū)內(nèi)。暑期一開始我立即投入了對自己所感興趣的專業(yè)實(shí)踐操作的實(shí)習(xí)中，進(jìn)入上海至順投資管理有限公司學(xué)習(xí)和實(shí)習(xí)。在這里短短50天的實(shí)習(xí)生活中，自然是收獲頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的了解，更重要的是結(jié)識了一批有十幾年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人士。在與長輩和同齡人的交流中，我對于證券行業(yè)的認(rèn)識實(shí)現(xiàn)了從理論到實(shí)踐的飛躍。在此我非常感謝給我這個實(shí)習(xí)機(jī)會的李經(jīng)理，以及在這些天給我?guī)椭�的前輩們�?/p>

實(shí)習(xí)地點(diǎn)：上海至順投資管理有限公司

實(shí)習(xí)時間：201*年6月30日201*年8月20日主要工作：柜臺服務(wù)，以及客戶服務(wù)部工作記得剛剛進(jìn)入至順的時候給我的第一印象就是這個公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格，雖然我已經(jīng)說明了我的來意只是簡單實(shí)習(xí)，不涉及找工作就業(yè)的問題，但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去，以備以后復(fù)查情況。

見面后，主管們簡單問了情況之后就把我?guī)У搅斯衽_服務(wù)，讓負(fù)責(zé)這里的張總安排我工作。張總相當(dāng)和善，深得員工喜歡。他安排我們跟隨柜臺服務(wù)的陳姐姐和張姐姐學(xué)習(xí)。沒想到最開始學(xué)會的竟然是如何使用復(fù)印機(jī)。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一。不過這個也很好學(xué)習(xí)。幾分鐘就搞定了。隨后在柜臺10來天的工作中，我們基本上承包下所有復(fù)印工作，在幫助這一看似簡單工作的過程中讓我們對柜臺的基本流程有了大體認(rèn)知。至順營業(yè)廳的前臺服務(wù)（柜臺服務(wù)）分為四個部分，一號到四號柜臺分別是：證券帳戶開戶，資金帳戶開戶（含開戶信息修改，如密碼修改，帳單打印等等這個柜臺的事情比較雜一點(diǎn)，我們就是主要跟著這個柜臺實(shí)習(xí)），柜臺咨詢，以及三方存管辦理�？蛻糸_戶主要經(jīng)過一號柜臺和二號柜臺辦理，開戶表申請表一式兩份，身份證要復(fù)印在背面，而身份證還另外要再復(fù)印一份，如果是信息修改，則除了修改申請表都要復(fù)印身份證外，單獨(dú)的身份證復(fù)印件要三份。另外，資金帳戶卡也是都要復(fù)印的。大部分時候我的工作很輕閑，還可以觀摩一下其他人忙碌的工作，開戶人來得多的時候，他們基本沒有時間跟我們說話。

其實(shí)在柜臺的第二天我們就多了除復(fù)印之外的另一個重要工作：資料歸檔。說得簡單一點(diǎn)就是把那些已經(jīng)開好戶的資料裝進(jìn)資料袋按順序存放在資料室里。張姐給了我們半人高的資料慢慢裝袋。張姐說給我的最后期限是下個星期四，當(dāng)時是星期三的下午。果然通過自己的努力按時完成了任務(wù)。這個工作并不復(fù)雜，主要是把開戶表裝袋，然后按順序裝入資料盒，但是工作量大，而且上午的兩個半小時工作中我們必須有一個人在柜臺上協(xié)助復(fù)印，一個人弄那上百份的資料還是有點(diǎn)吃力。這一環(huán)節(jié)主要是把開戶表裝袋，然后按順序裝入資料盒。隨后，我的工作基本就進(jìn)入了檔案室階段。估計(jì)他們發(fā)現(xiàn)我們清理東西快，加上這段時間正好趕上帳戶清理核查，這里的工作能交給我的也是全數(shù)轉(zhuǎn)手。管理檔案室的也是一個同齡人，每次交給我工作的時候都要強(qiáng)調(diào)：“這也是工作的流程之一，辛苦你們啦�！蔽也宦兑稽c(diǎn)聲色的爽快接下，等待這一批弄完下一批的來襲。在這里我可以簡單的插述一下帳戶清理了，我們在這里的兩個多星期正好湊巧的趕上了這一最繁忙，最繁瑣的工作，真可謂是磨練人。因?yàn)樽C監(jiān)會要檢查帳戶管理的三一制情況（三一制就是客戶信息的證券交易所登記資料，柜臺登記資料，以及檔案中保存資料的三方面一致），這么多年來有很多客戶資料變更，或者遺失，所以工作量極大。參與到這一工作中，使我更加深刻的認(rèn)識了至順職工的工作態(tài)度，以及整個公司上下對于規(guī)范帳戶管理的認(rèn)真態(tài)度。每天下午四點(diǎn)半后所有員工都會按安排搬出屬于他們的那一摞資料開始清理（注：證券公司的工作時間是：上午八點(diǎn)半至十一點(diǎn)半，下午一點(diǎn)半到四點(diǎn)半，四點(diǎn)半以后的其實(shí)應(yīng)該算加班了，但是這一個星期似乎沒有算入加班），上至經(jīng)理，下至臨時工都是如此。

我在前臺實(shí)習(xí)了20天左右，基本上對流程有所了解之后就被調(diào)到樓上的客戶服務(wù)部，以便能更全面的了解證券公司的工作。首先，在客服部的彥總那里報道，彥總為人謙和，報道的時候就很親切的問了我們的基本情況，隨后把我們帶到隔壁的一間辦公室客戶服務(wù)咨詢中心。讓我們跟隨李經(jīng)理學(xué)習(xí)。到了樓上雖然說是主要看看客服方面的東西，但由于仍然處于帳戶清理期間，而且已經(jīng)到了攻堅(jiān)的階段帳戶缺失方面的核查，幾萬份的帳戶分給各個小組，要一個一個資料袋核對，核查項(xiàng)目大約有七八個，最重要的就是開戶表，帳戶卡，身份證復(fù)印件，其他的如三方存管資料，擔(dān)保書和公證書都要查實(shí)。另外，因?yàn)樵瓉砉ぷ鞯氖杪�，有一批留存的開戶表上沒有蓋章，都必須一一蓋上。每個小組采取核對的方式有所不同，有的是小組里每個成員負(fù)責(zé)一定數(shù)量大的資料，有的是小組成員組成流水線，蓋章，查資料，登記分別負(fù)責(zé)，不過幾乎所有小組的進(jìn)度都比較快。我所在的小組由李經(jīng)理帶領(lǐng)，采取的是流水線工作方式，和我一起的是一個年齡相當(dāng)?shù)囊荒幸慌�，兩人都是投資顧問。他們顯然比較照顧我，平時工作進(jìn)度很快，基本上兩天的時間把絕大部分都核查完畢，只在最后的一個下午他們都有基金推銷的任務(wù)，剩下的八盒資料留給了我一個人。大約兩個小時我才把工作全部完成有點(diǎn)慢。不得不感嘆：人多力量大。

最艱難的還算“三一制”。因?yàn)榍捌诠ぷ骰�本完成，剩下的就是把不對的帳戶歸納一致。當(dāng)時我們接手的時候只有兩頁紙，但就是簡簡單單的兩張紙我和同學(xué)整整弄了兩天。大部分客戶都是修改身份證號的，原來的登記錯誤，或者是升了位這樣的客戶一般需要我們來填寫兩張修改表，如果改名字就比較麻煩，要填四張。我和同學(xué)一個寫一個查，雖然認(rèn)真但仍然遇到許多瓶頸：有的帳戶沒有身份證復(fù)印件，要全部寫在柜臺修改上，有的人居然身份證和名字都換了。完成后我們都覺得有些頭大……

除了清理帳戶期間其他的任務(wù)，客服部主要還是接受客戶的一些咨詢，如股票分析，客戶投訴，銷戶辦理，坐席安排等。

在至順的后一個月里，帳戶清理基本完成，我們很榮幸的走進(jìn)里面的辦公室，聽邱總在有時間的時候跟我們“講課”。邱總很健談，平時在辦公室里非�；顫�，和我們談話的時候讓人老練實(shí)在。他從來不吹噓，而是實(shí)際講解一些問題。從和他的交流來看，便知此人做事邏輯清晰，有條有理。他首先詢問了我們希望學(xué)到什么樣的東西，然后結(jié)合實(shí)際跟我們講解。還讓我們回去整理好自己想要知道的東西，這樣能更好的和他交流。每每回答我提出的問題，也是層次分明，輕重有別。我還趁此機(jī)會跟他交流我的論文方向公司債券。他表示我這個題目還是不錯，可以好好寫寫，另外還告訴我長江電力是目前我國唯一一個比較規(guī)范的發(fā)行典型公司債券的企業(yè)。當(dāng)天回來一查，不由得感嘆邱總這條信息太有用了。邱總雖然擁有多年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，仍然為人謙遜，跟我們說話就像朋友聊天一樣�；炝藥滋毂容^熟了，說話也放得開。

和邱總相處的一個月中，有時候我還是覺得分析師就是有點(diǎn)神奇。比方說有一次早上他跟我們分析如何看股票的前景，他特地拿中集集團(tuán)，萬科a作了說明。說，雖然這些股票現(xiàn)在不是特別吸引人，但是你看看他們從事的什么行業(yè)，都是國家政策傾向的方向，這樣的股票才有投資價值。結(jié)果當(dāng)天上午，中集直接漲停。我很希望知道邱總的股票分析思路，于是就拿幾只股票進(jìn)行詢問。結(jié)果驚訝的發(fā)現(xiàn)，只要我們能說出名字的，他就能立刻打出代碼，開始講解……當(dāng)我為此驚嘆不已時，邱總只是淡淡的說：“做這一行的，就時這樣，股民多問題就多，他們可能拿任何問題來問你，所以這是必須。”對于股票的分析思路和他平時的言談一樣，層次分明，首先是大環(huán)境，然后到政策面，行業(yè)面，再到股票的基本面。而基本面的分析當(dāng)然最重要的就是價時量，月線，周線（邱總特別強(qiáng)調(diào)的）的分析也很重要，其他一些指標(biāo)結(jié)合參考。在邱總這樣清晰的指點(diǎn)下，我感覺自己對于個股的分析也似乎漸漸上了一個層次。

近2個月的實(shí)習(xí)很快就走到了尾巴上，而這短短經(jīng)歷就仿佛一片美麗風(fēng)景的縮影，精練，簡潔，卻也耐人回味。在此，再次對至順?biāo)�有共事過的同齡人，以及悉心指導(dǎo)我們的長輩們表示感謝，從你們身上所窺見的敬業(yè)愛崗，認(rèn)真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲。

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