反洗工作總結(jié)

上半年反洗錢工作總結(jié)

201*年上半年，支行在上級行和當?shù)厝诵械闹笇А�幫助下，緊緊圍繞改革發(fā)展大局，以提高風險防控能力和經(jīng)營效益為核心，不斷加大反洗錢工作力度，努力提高內(nèi)控管理水平和服務水平，有力促進邊疆金融的穩(wěn)健發(fā)展。并根據(jù)臨銀檢驗字[201*]第5號《中國人民銀行臨滄市中心支行、國家外匯管理局臨滄市中心支局執(zhí)法檢查通知書》精神，及時傳達通知，認真組織轄內(nèi)機構(gòu)進行自查，并將自查情況，數(shù)據(jù)信息及存在問題進行整改，在查缺補漏中及時報送相關機構(gòu)，做好配合人民銀行現(xiàn)場檢查的基礎性工作，

一、縣情行情

XX縣地處祖國西南中緬邊境，邊境線157公里，為革命老區(qū)，全國兩，總?cè)丝?7萬人，世居佤、傣、漢等26個民族，其中佤族占85%，五十年代初從半原始社會進入社會主義社會，社會文明起步晚，各項基礎較為薄弱，95%以上為山區(qū)，以農(nóng)業(yè)為主,緬北廣大地區(qū)普遍使用人民幣，這使邊境人民幣體外循環(huán)量較大。

支行現(xiàn)有在職干部員工49人，其中營業(yè)機構(gòu)人員24人，機關部室人員26人，設綜合管理部、財會運營部、客戶部三個職能部門，轄設支行營業(yè)室、分理處二個營業(yè)機構(gòu)。承辦公眾存款、各項貸款、結(jié)算、匯兌、代理保險、基金、理財?shù)戎虚g業(yè)務，為滿足社會公眾經(jīng)濟金融生活需要不斷努力提高服務質(zhì)量和水平。

二、反洗錢工作情況

在人行、銀監(jiān)局和農(nóng)行上級行的嚴格指導下，通過全行不懈努力，農(nóng)行支行反洗錢工作已經(jīng)步入穩(wěn)步實施的軌道，在預防、打擊洗錢犯罪活動和加強內(nèi)部控制管理方面，取得了明顯成效。

（一）反洗錢組織機構(gòu)健全

1、是適時調(diào)整由行長為組長、分管副行長為副組長、各部門各網(wǎng)點負責人為成員的反洗錢工作領導小組，在支行財會運營部設立反洗錢工作辦公室，明確辦公室主任和成員工作職責。2、是明確各級反洗錢聯(lián)絡員，設4名反洗錢聯(lián)絡員，支行設1名反洗錢兼職綜合報告員，各營業(yè)機構(gòu)分別設1名反洗錢員，全行反洗錢一線崗位人員達27人，占全行員工的55%，為有效履行反洗錢職責提供了堅實的組織保證。3、是加強管理職能。反洗錢主管部門充分發(fā)揮組織管理職責，克服困難，采取措施，積極協(xié)調(diào)各部門，努力推進反洗錢工作的開展，促進反洗錢工作與各項業(yè)務同步發(fā)展。

（二）不斷完善反洗錢工作制度

根據(jù)營業(yè)機構(gòu)所處社會環(huán)境，結(jié)合反洗錢工作要求，把支行營業(yè)室和分理處作為高風險網(wǎng)點來重點指導監(jiān)督反洗錢工作，這兩個網(wǎng)點更接近邊境，涉外客商和邊民客戶較多。分理處地處鄉(xiāng)鎮(zhèn)，業(yè)務規(guī)模較小，主要客戶為鄉(xiāng)鎮(zhèn)公職人員、村寨民眾、正常企業(yè)客戶等，所以我行作為反洗錢一般網(wǎng)點來監(jiān)測。

(三)提高反洗錢工作規(guī)章制度執(zhí)行的自覺性

隨著國家反洗錢法律法規(guī)的不斷完善健全和反洗錢工作力度的不斷加大，農(nóng)行支行干部員工對反洗錢工作的認識有很大提高，從簡

單的履行義務主動向內(nèi)控合規(guī)和防范風險轉(zhuǎn)變，執(zhí)行反洗錢規(guī)章制度的自覺性明顯增強，加強對反洗錢工作要點的實施，和內(nèi)部工作部門職責的履行，使反洗錢工作得到順利進行，并取得實效。（四）采取的工作措施

1、是不斷加強客戶身份識別工作。采取多種措施，利用科技手段，使用ABIS中聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和辦公網(wǎng)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信系統(tǒng)，提高營業(yè)機構(gòu)客戶身份識別的有效性和準確性。

2、是加強大額交易和可疑交易報送工作。我行有針對性的對部分重點關注客戶實施分層次、不同標準、不同級別監(jiān)測，以不同的信息報送方式，及時、正確、完整報送監(jiān)測客戶大額交易和可疑交易信息，半年來，全行在帳戶、身份識別、大額、可疑交易方面做了大量艱苦細致有效的工作，上報大額交易1206筆88402萬元，可疑1395筆72458萬元，及時處理重點可疑報送4筆、9494萬元，同時紙質(zhì)報送人行、公安局，并做好相關溝通協(xié)調(diào)工作。分層次、范圍的開會學習，以會代訓，宣傳培訓4次，以職工大會、行務會議、行長辦公會的形式主要學習“一法四規(guī)”和《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》、《中國農(nóng)業(yè)銀行云南省分行201*年反洗錢工作要點》。法律規(guī)章、業(yè)務規(guī)程。側(cè)重于外部、多形式的專項宣傳培訓1次，散發(fā)宣傳手冊、小知識手冊300余份，講解、咨詢解答、柜臺宣傳二千多人次，提高了我行廣大員工對反洗錢工作重要性和必要性的認識，使其轉(zhuǎn)變思想觀念，增強責任感和使命感，進一步嚴格履行反洗錢義務，認真執(zhí)行反洗錢規(guī)定，進一步加強風險防范意識，提高風險控制能力，也使我城

鎮(zhèn)居民對反洗錢工作有了一個明顯的認識和了解，初淺掌握其相關知識，明白反洗錢的內(nèi)容、范圍、形式、洗錢渠道以及反洗錢的目的，從而對反洗錢工作起到顯明的積極作用。龍其在我佤族自治，地處邊陲，少數(shù)民族聚居地，與緬甸相鄰的高風險地區(qū)，顯得具有十分重要的意義和作用。以市分行為主的反洗錢現(xiàn)場工作督導1次，有效提高我行反洗錢職責的執(zhí)行力、工作業(yè)務水平。

總之，經(jīng)過支行領導層的重視、員工團結(jié)協(xié)作，知難而上，緊緊圍繞反洗錢工作夯實基礎，反洗錢工作從無到有，從被動到主動，在摸索中前進，實踐中取得了進展，不但為推進我行反洗錢工作開好了頭、起好了步，也較好的履行了法律責任。

三、反洗錢工作存在的問題和努力方向

（一）是加大科技支撐力度。經(jīng)過幾年的反洗錢工作實踐，農(nóng)行支行反洗錢工作雖然已經(jīng)走上制度化、規(guī)范化軌道，但目前仍有不少相關工作在摸索當中，仍有工作經(jīng)驗不足情況，需要更加科學化、制度化、操作性強、簡便易行的管理操作科技系統(tǒng)來支撐，才能適應我國反洗錢工作的需要和要求。系統(tǒng)設置較為繁雜，業(yè)務適應性有待提高。

（二）是人員偏少，年齡結(jié)構(gòu)矛盾突出，30歲以下員工僅2人，30歲至40歲十余人，40歲以上占比近60%，人少事多矛盾較為突出.

(三)反洗錢崗位的人員都是兼職，工作任務繁重、壓力較大，對反洗錢的工作的操作流程和制度規(guī)定學習不夠，造成有些業(yè)務操作不盡人意。也出現(xiàn)盲目性、重復勞動情況。識別可疑交易報告的人工

分析和甄別能力有待提高，認真做好信息補正工作。

（四）認真按照人行、外管局執(zhí)法檢查事實認定書指出問題、不足，加強學習、培訓、宣傳等記錄不全問題。及時對高風險等級客戶或者賬戶進行審核。

農(nóng)行XX支行

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中支201*年工作總結(jié)

201*年，我轄人民銀行系統(tǒng)根據(jù)上級行總體工作部署，按照中支黨委“建一流班子、帶一流隊伍、樹一流行風、創(chuàng)一流業(yè)績”的總體工作目標和“強化學習、嚴格管理、務實創(chuàng)新、開拓進取”的總體要求，堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，以科學發(fā)展觀統(tǒng)領工作全局，全面落實全國金融工作會議和總、分行工作會議精神，切實抓好十七大精神的學習宣傳和貫徹，加強班子和隊伍建設，強化內(nèi)控管理，圍繞貨幣政策執(zhí)行、維護金融穩(wěn)定、推動金融改革創(chuàng)新、開展金融服務等方面認真履職，經(jīng)過全轄干部職工的共同努力，全轄常規(guī)工作有序開展、重點工作扎實推進、創(chuàng)新工作取得突破，實現(xiàn)了全年全系統(tǒng)的安全運行，為轄區(qū)經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展作出了人民銀行應有的努力和貢獻。

一、抓班子、帶隊伍、強管理，常規(guī)工作有序開展（一）堅持開展“五講”活動，班子建設呈現(xiàn)新局面（二）全面實施“六抓”工程，隊伍建設取得新突破

（三）狠抓懲防體系建設，黨風廉政建設和反腐敗工作有新進展（四）強化規(guī)范安全高效理念，機關管理推出新舉措（五）增強服務意識，金融服務水平實現(xiàn)新提高

加強發(fā)行基金調(diào)撥管理，合理調(diào)劑券別結(jié)構(gòu)，確保了發(fā)行基金安全和轄區(qū)正�，F(xiàn)金供應；積極開展反假宣傳和鑒別工作，建立反假貨幣工作站點1,113個，反假貨幣網(wǎng)絡初步形成。加強國庫資金核算管理，認真做好政府收支分類改革和擴權試點縣（市）改革工作，大力推動財稅庫銀橫向聯(lián)網(wǎng)建設，國庫工作成效明顯；加強銀行賬戶管理，順利完成銀行賬戶管理系統(tǒng)（二期）、支票影像交換系統(tǒng)的上線工作，實現(xiàn)了公民身份信息的全國聯(lián)網(wǎng)核查；督促金融機構(gòu)不斷改進支付結(jié)算服務，組織召開銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展座談會，加大銀行卡宣傳力度，努力改善用卡環(huán)境，有效推動銀行卡產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展；認真開展城鎮(zhèn)居民儲戶調(diào)查、企業(yè)景氣調(diào)查等制度性調(diào)查，微觀經(jīng)濟主體信息監(jiān)測反饋更加快速準確；認真貫徹金融統(tǒng)計制度，健全重點行業(yè)統(tǒng)計監(jiān)測，注重金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)分析運用，金融統(tǒng)計信息服務質(zhì)量不斷提高；加強信息安全管理，技術支持保障更加可靠，各業(yè)務系統(tǒng)運行質(zhì)量和安全性進一步提升。二、重點工作扎實推進(一)貨幣信貸政策得到有效貫徹

一是在深入領會和準確把握國家有關宏觀調(diào)控政策指向的基礎上，結(jié)合市委、市政府提出的“兩強立市”、“三千工程”和“四建工作”，制定出臺了201*年信貸指導意見，明確了轄區(qū)年度信貸工作總體思路和目標措施。二是積極構(gòu)建貨幣信貸政策傳導機制，確保中央貨幣信貸政策和金融調(diào)控措施的落實。三是加強了對地方法人金融機構(gòu)的資金監(jiān)測和信貸資金營運指導管理，農(nóng)村信用社的信貸規(guī)模得到了有效控制。四是堅持按季牽頭組織召開金融形勢分析會，加強對轄區(qū)經(jīng)濟金融運行基本態(tài)勢特別是與銀行流動性相關指標的監(jiān)測分析，適時提示和傳遞宏觀調(diào)控信號，引導信貸資金向轄區(qū)優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)流動，加大對骨干工業(yè)企業(yè)、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)、優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)和自主創(chuàng)新、節(jié)能環(huán)保型產(chǎn)業(yè)以及國民經(jīng)濟發(fā)展相關薄弱環(huán)節(jié)的信貸支持；同時，積極引導金融機構(gòu)認真落實金融惠民措施和房地產(chǎn)信貸調(diào)控政策措施，“區(qū)別對待、有保有壓”的信貸政策在轄區(qū)得到了有效貫徹落實，促進了轄區(qū)信貸結(jié)構(gòu)的調(diào)整和優(yōu)化。（二）轄區(qū)金融生態(tài)環(huán)境進一步改善

一是抓住全省推進金融生態(tài)環(huán)境建設和資陽市“信用年建設”活動的有利時機，面向各方積極宣傳金融生態(tài)環(huán)境建設的重要性和必要性，金融風險意識和金融生態(tài)理念逐步被社會各界接受和重視；主動加強向市委市政府的工作匯報和工作銜接，推動市政府制定下發(fā)了《關于進一步加強金融生態(tài)環(huán)境建設的意見》，促進了全市金融生態(tài)環(huán)境建設的深入開展。二是努力促進信用意識提升和信用價值培育。三是按照牽頭制訂了信用評級工作方案和管理辦法，代市政府草擬了《關于開展信貸市場企業(yè)主體信用評級工作的通知》，在全市范圍開展了信貸市場企業(yè)主體信用評級工作，并探索建立了金融機構(gòu)內(nèi)外企業(yè)信用評級結(jié)果運用制度。四是積極推動政府改善行政環(huán)境、司法環(huán)境、信用環(huán)境、市場環(huán)境，規(guī)范中介服務市場，探索建立失信懲戒機制，牽頭制定了《資陽市集中整治惡意逃廢銀行債務專項活動工作方案》，推動市政府自8月份正式在全市開展打擊逃廢銀行債務專項活動。

（三）為地方黨委政府參謀劃策作用得到發(fā)揮

一是向市政府專題上報了《資陽市金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展對策建議》，從指導思想、目標任務、戰(zhàn)略措施等方面為政府實施金融產(chǎn)業(yè)化發(fā)展戰(zhàn)略理清了思路。二是建議并積極推動成立了市政府“金融財貿(mào)辦公室”，全市金融協(xié)調(diào)、服務、管理工作得以進一步規(guī)范和加強。三是加強對“工業(yè)強市”和“社會主義新農(nóng)村建設”金融支持措施的研究，支持“六方合作”的深入推進，專題組織了“五方聯(lián)動”機制調(diào)查，向市政府報送了《金融部門對“五方聯(lián)動”融資機制的建議》，推進了該機制的不斷完善。四是在實施“五方聯(lián)動”、信用年建設、打擊逃廢銀行債務、信用體系建設等工作中，注意了解、收集、掌握、反饋有關情況，加強與相關部門的溝通、協(xié)作，發(fā)揮主觀能動性，主動承擔有關工作方案（實施意見）的制定，較好地掌握了工作動權，有效地發(fā)揮了人民銀行的作用，在一些工作上較好發(fā)揮了主導作用。（四）維護金融穩(wěn)定工作措施扎實

一是建立和完善金融市場綜合監(jiān)測分析制度，加強對金融市場監(jiān)測分析和同業(yè)拆借限額管理，指導轄區(qū)農(nóng)村信用社積極開展貨幣市場業(yè)務。二是做好利率監(jiān)測月報試點工作，幫助農(nóng)村信用社在競爭性農(nóng)村金融市場和利率市場化環(huán)境下完善定價機制。三是探索建立民間借貸分析指標體系，拓展了民間借貸監(jiān)測分析的深度和廣度，民間借貸監(jiān)測工作進一步加強。四是在政府的支持下，與市統(tǒng)計局聯(lián)合建立了“大金融”統(tǒng)計監(jiān)測制度，密切監(jiān)測轄區(qū)證券業(yè)、保險業(yè)整體風險狀況及變動趨勢，為維護轄區(qū)金融體系穩(wěn)定和地方黨委、政府全面掌握轄區(qū)金融業(yè)狀況建立了信息支持體系。

（五）推動金融改革工作富有成效

一是密切關注和引導轄區(qū)國有銀行分支機構(gòu)的新機制的運行，指導和支持其大力開金融業(yè)務創(chuàng)新，提高金融服務水平。二是主動介入，加強對農(nóng)村信用社改革及專項票據(jù)兌付的監(jiān)測、指導。針對轄區(qū)農(nóng)村信用社存在的問題，及時向市政府專題報告，提出系統(tǒng)的工作建議，并協(xié)調(diào)配合抓好落實,促進農(nóng)村信用社在明晰產(chǎn)權關系、完善法人治理結(jié)構(gòu)、加強經(jīng)營管理方面取得實質(zhì)性進展。

（六）信貸征信系統(tǒng)建設成效顯著

將人民銀行信貸征信系統(tǒng)建設和全市信用體系建設工程有機結(jié)合，進一步完善企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫和個人信用信息數(shù)據(jù)庫，擴展非銀行信用信息，發(fā)揮基礎信用信息數(shù)據(jù)庫的作用，加快中小企業(yè)非銀行信用信息的采集，拓寬企業(yè)和個人兩大征信系統(tǒng)服務范圍，規(guī)范貸款卡的發(fā)放核準，認真處理信用報告查詢及異議。同時，實現(xiàn)了與市“企業(yè)信用信息中心”的非銀行信用信息共享。（七）初步建立了反洗錢工作機制

以《中華人民共和國反洗錢法》的頒布與實施為契機，認真組織對《反洗錢法》及相關法律法規(guī)制度的學習、宣傳和貫徹執(zhí)行。加強銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢工作現(xiàn)場檢查，搞好轄內(nèi)反洗錢內(nèi)控體系建設的指導和督促，組織召開反洗錢工作聯(lián)席會和業(yè)務培訓，初步建立了“銀行、證券、保險業(yè)”反洗錢工作體系，為轄區(qū)反洗錢工作的深入開展奠定了基礎。（八）外匯管理和服務水平進一步提高

一是樹立均衡管理理念，制定實施《資陽市外匯指定銀行個人結(jié)售匯業(yè)務核查通報制度》和《資陽市外匯指定銀行外匯業(yè)務合規(guī)性考評暫行辦法》，幫助相關銀行和企業(yè)提高外匯管理能力和規(guī)避風險能力。二是深入開展外匯資金流入及結(jié)匯檢查和其他專項檢查，并加強對資金流出入管理和對跨境外匯收支的監(jiān)測分析，外匯管理規(guī)范有序。三是對轄內(nèi)涉外企業(yè)全面開展外匯政策和外匯業(yè)務知識培訓，幫助外貿(mào)企業(yè)提高管理和防范風險能力，支持和鼓勵企業(yè)“走出去”，有效促進全市涉外經(jīng)濟健康發(fā)展。截止12月底，全轄涉外收支1.03億美元，實現(xiàn)進出口總額1.44億美元。

（九）內(nèi)控管理措施進一步落實三、創(chuàng)新性工作取得突破

（一）農(nóng)村信用體系建設取得初步成效

201*年我市被確定為全省農(nóng)村信用體系建設四個試點地區(qū)之一。試點工作中，廣泛征求意見，精心制定試點工作方案，科學設計信用鄉(xiāng)鎮(zhèn)、信用村評定辦法和農(nóng)戶信用評分指標體系；主動向市政府有關領導匯報，積極爭取工作支持，市政府成立了由分管領導任組長、我中支牽頭、相關部門和涉農(nóng)金融機構(gòu)參與的農(nóng)村信用體系建設領導小組，向全市批轉(zhuǎn)了我中支的《農(nóng)村信用體系建設試點方案》和《信用鄉(xiāng)鎮(zhèn)、信用村的評定辦法》，將農(nóng)村信用體系建設工作納入政府目標考核管理，全市以信用農(nóng)戶、信用鄉(xiāng)鎮(zhèn)評定和完善鄉(xiāng)（村）辦企業(yè)信用檔案、信用信息管理制度、信用失信懲罰機制等為主要內(nèi)容的農(nóng)村信用體系建設全面開展。（二）積極推動中小企業(yè)融資機制創(chuàng)新

一是積極支持和促進“六方合作＋保險”金融支農(nóng)模式提質(zhì)擴面，促進農(nóng)村產(chǎn)業(yè)與農(nóng)村金融的有效結(jié)合。二是積極參與和推動中小企業(yè)融資“五方聯(lián)動”機制建設。在市政府提出“五方聯(lián)動”機制建設思路后，積極組織金融機構(gòu)開展討論，統(tǒng)一思想認識，深入開展調(diào)查研究，針對存在問題及時提出完善方案，推動該機制取得了較好的階段性成果。（三）金融宣傳工作取得創(chuàng)新突破

圍繞金融基本知識和法律法規(guī)、金融生態(tài)環(huán)境和社會信用、金融服務和業(yè)務、金融改革和穩(wěn)定等重點熱點內(nèi)容，同地方媒體廣泛合作，加強金融知識宣傳內(nèi)容；向市、縣黨政領導和經(jīng)濟主管部門贈閱《金融知識國民讀本》400余冊，自行編印包含有11個方面內(nèi)容的《金融知識宣傳手冊》10,000冊，免費贈送給轄內(nèi)鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村（社區(qū)）、學校和企業(yè)；在認真組織開展金融知識集中宣傳月活動基礎上，引導金融機構(gòu)多形式開展柜臺宣傳、上街下鄉(xiāng)宣傳。（四）依法行政和行政執(zhí)法工作進一步推進和創(chuàng)新

強化金融法制工作，結(jié)合“五五”普法工作的開展，積極參與市政府法制宣傳長廊建設，深入貫徹《全面推進依法行政實施綱要》，切實抓好干部職工法律法規(guī)學習。健全依法行政工作機制，加強法律指導、監(jiān)督和跟蹤服務，嚴格行政處罰程序，有效規(guī)范了執(zhí)法行為；圍繞反洗錢、人民幣賬戶管理、國庫管理、人民幣管理、外匯管理等重點，建立試行了綜合行政執(zhí)法制度。

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