中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)管理政策(10.22)

中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)政策

（201*.10.16）

第一章總則

第一條為建立有效的合規(guī)風險管理機制，提高內(nèi)控管理水平，根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求，結(jié)合農(nóng)業(yè)銀行實際，制定本政策。

第二條本政策所稱合規(guī)，是指使農(nóng)業(yè)銀行的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則及內(nèi)部規(guī)章制度相一致。

前款所指法律、規(guī)則和準則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守。

本政策所稱合規(guī)風險，是指因農(nóng)業(yè)銀行未能遵循法律、規(guī)則和準則及內(nèi)部規(guī)章制度，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

第三條合規(guī)管理是指農(nóng)業(yè)銀行有效識別和管理合規(guī)風險,主動預防違規(guī)事件發(fā)生的動態(tài)過程。它是農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部的一項核心風險管理活動，也是實施有效內(nèi)部控制的基礎。

第四條農(nóng)業(yè)銀行管理高層倡導并在全行推行誠實守信、敬業(yè)盡職的行為準則，培育全員依法合規(guī)經(jīng)營意識，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的理念，著力加強執(zhí)行力建設和合規(guī)文化建設，創(chuàng)造農(nóng)業(yè)銀行服務的優(yōu)良市場品牌。

在開展經(jīng)營管理活動中，嚴格遵循法律、規(guī)則和準則的規(guī)定與精神，主動承擔公司社會責任，堅持專業(yè)水準和穩(wěn)健的經(jīng)營作風，盡心、盡力、盡責為客戶提供服務，精心維護農(nóng)業(yè)銀行的聲譽。

第五條本政策由高級管理層負責制定、傳達和適時修訂，由經(jīng)營決策機構(gòu)（董事會）審批并監(jiān)督實施。

第二章合規(guī)管理組織框架

第六條農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營決策機構(gòu)（董事會）是重大合規(guī)事項的決策機構(gòu)，對全行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。負責審議批準全行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施。負責審議批準合規(guī)風險管理報告，并對管理合規(guī)風險的有效性作出評價。

第七條高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，貫徹執(zhí)行經(jīng)營決策機構(gòu)（董事會）有關(guān)合規(guī)管理事項的決議，有效管理全行合規(guī)風險。

第八條監(jiān)事會對經(jīng)營決策機構(gòu)（董事會）和高級管理層合規(guī)管理職責的履行情況進行監(jiān)督。第九條農(nóng)業(yè)銀行設立合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門，協(xié)助高管層有效管理合規(guī)風險。

合規(guī)負責人負責全面協(xié)調(diào)合規(guī)風險的識別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責，定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告。

合規(guī)管理部門在合規(guī)負責人的管理下專門協(xié)助高級管理層有效識別和管理本行合規(guī)風險。第十條總行合規(guī)管理部門的職責是：

（一）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議；

（二）制定并組織實施風險為本的合規(guī)管理計劃和合規(guī)管理程序，監(jiān)督指導分支機構(gòu)和業(yè)務條線的合規(guī)管理工作；

（三）審核評價各項制度的合規(guī)性和操作性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務條線和內(nèi)部控制部門對制度進行梳理和適時修訂，確保內(nèi)部各項制度符合法律、規(guī)則和準則的要求；

（四）組織編寫合規(guī)手冊、員工行為守則等合規(guī)指南，并評估其適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則及內(nèi)部規(guī)章制度提供指導；

（五）協(xié)助相關(guān)教育培訓部門對員工進行合規(guī)培訓，負責對相關(guān)部門和員工提供合規(guī)咨詢；（六）主動識別和評估與經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風險，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識別和評估新業(yè)務方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險；

（七）收集、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如消費者投訴的增長數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)風險監(jiān)測指標，按照風險矩陣衡量合規(guī)風險發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風險的優(yōu)先考慮序列；

（八）實施合規(guī)風險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應的調(diào)查。合規(guī)性測試結(jié)果應按照內(nèi)部風險管理程序，通過規(guī)定的報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求；

（九）負責關(guān)聯(lián)交易控制委員會日常事務和業(yè)務支持工作，牽頭落實全行關(guān)聯(lián)交易管理的日常工作；

（十）保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況；（十一）高級管理層指定的其他合規(guī)管理工作。（如反洗錢）

第十一條農(nóng)業(yè)銀行在省級分行、直屬分行和二級分行設置合規(guī)管理部門。在支行設置合規(guī)管理崗位。分支機構(gòu)合規(guī)管理部門（崗位）實行向上級合規(guī)管理部門和本級機構(gòu)合規(guī)負責人雙線報告工作。

第十二條分支機構(gòu)合規(guī)管理部門的職責是：

（一）協(xié)助本級機構(gòu)管理層執(zhí)行總行合規(guī)管理的各項措施，有效管理本級機構(gòu)合規(guī)風險；（二）負責新業(yè)務推廣和新客戶拓展中的合規(guī)性審核和測試；

（三）組織開展對本級機構(gòu)各業(yè)務條線和下屬機構(gòu)合規(guī)管理狀況進行檢查和評價；

（四）負責對本級機構(gòu)制度、合規(guī)手冊等合規(guī)指南進行合規(guī)性審核，確保本級機構(gòu)政策、制度、合規(guī)手冊等合規(guī)指南符合合規(guī)依據(jù)的要求；

（五）開展合規(guī)培訓，提供合規(guī)咨詢；

（六）收集本級機構(gòu)所有合規(guī)風險點，主動識別、量化、評估、監(jiān)測和處置合規(guī)風險，并按規(guī)定的報告路線進行報告；

（七）參與對內(nèi)部可能違反合規(guī)政策事件的調(diào)查，對調(diào)查所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或可能的違規(guī)行為，按規(guī)定的報告路線隨時進行報告；

（八）其他合規(guī)管理職責。

第十三條建立合規(guī)管理部門與風險管理部門各盡其責、相互協(xié)同、共享信息、共促發(fā)展的業(yè)務協(xié)作機制。風險管理部門履行如下合規(guī)職責：

（一）負責將合規(guī)風險納入全行風險管理框架，協(xié)調(diào)風險管理政策；

（二）向合規(guī)管理部門提供相關(guān)合規(guī)風險信息，支持合規(guī)部門的風險監(jiān)測；（三）與合規(guī)管理部門協(xié)作，向管理層提供風險管理建議。

第十四條農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計部門分別設置。內(nèi)部審計部門與合規(guī)管理部門之間建立明確的分工和合作機制，并在合規(guī)管理方面履行以下合規(guī)職責：

（一）負責對內(nèi)部各項經(jīng)營活動進行合規(guī)性審計，將合規(guī)性審計結(jié)果告知合規(guī)負責人，為合規(guī)管理部門識別、監(jiān)測和評估合規(guī)風險提供信息來源和管理依據(jù)；

（二）定期對合規(guī)管理部門的履職情況進行獨立評價；

（三）經(jīng)經(jīng)營決策機構(gòu)授權(quán)，對重大合規(guī)問題進行專項審計。

第十五條各業(yè)務部門負責管理本業(yè)務條線經(jīng)營管理所面臨的合規(guī)風險，履行以下合規(guī)職責：（一）依據(jù)相關(guān)法律、規(guī)則和準則的變化和合規(guī)管理部門的建議，及時起草、修訂相關(guān)的規(guī)章制度和操作流程；

（二）協(xié)助合規(guī)管理部門編寫合規(guī)手冊等合規(guī)指南，并負責本業(yè)務部門（條線）員工的日常培訓；

（三）主動進行合規(guī)性自查，持續(xù)識別、評估本業(yè)務條線范圍內(nèi)的合規(guī)風險，向合規(guī)管理部門報告相關(guān)信息和風險點，配合合規(guī)管理部門的風險監(jiān)測和評估；

（四）對合規(guī)問題及時進行整改，并將整改結(jié)果反饋合規(guī)部門。

第十六條農(nóng)業(yè)銀行員工應自覺遵守員工行為守則，掌握本職工作崗位的合規(guī)要求，盡職履責，確保本崗位職責范圍內(nèi)經(jīng)營行為的合規(guī)性。

第三章合規(guī)管理程序及合規(guī)指南

第十七條農(nóng)業(yè)銀行各級機構(gòu)應根據(jù)業(yè)務發(fā)展和合規(guī)風險狀況以及外部環(huán)境尤其是監(jiān)管要求的變化，制定合規(guī)風險管理年度計劃，確定年度合規(guī)管理目標和為實現(xiàn)目標而采取的具體步驟、行動和實施內(nèi)容等，有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險。

第十八條農(nóng)業(yè)銀行建立健全規(guī)章制度管理流程，對規(guī)章制度起草、審核、發(fā)布、評價、修訂、廢止等實施統(tǒng)一管理，確保合規(guī)性、有效性、操作性和相互協(xié)調(diào)性。

第十九條農(nóng)業(yè)銀行按有業(yè)務就有流程、有崗位就有手冊的原則，組織編寫和適時修訂合規(guī)手冊、業(yè)務操作流程，指導員工正確履行職責，合規(guī)開展業(yè)務。

第二十條農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)風險監(jiān)控、報告制度，明確合規(guī)風險識別和監(jiān)控程序，實現(xiàn)對風險信息的收集、評估、提示、報告、應對。

第二十一條農(nóng)業(yè)銀行建立內(nèi)部合規(guī)性審核制度，對本行規(guī)章制度、新產(chǎn)品、新業(yè)務及其他重大合規(guī)性事項進行合規(guī)性審核和測試，確保農(nóng)行的經(jīng)營管理活動與所適用的法律、規(guī)則和準則相一致。

第二十二條農(nóng)業(yè)銀行建立關(guān)聯(lián)交易管理制度，規(guī)范關(guān)聯(lián)交易行為，控制關(guān)聯(lián)交易風險，促進農(nóng)業(yè)銀行安全、穩(wěn)健運行。

第二十三條農(nóng)業(yè)銀行建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等反洗錢制度和流程，主動采取預防和監(jiān)控措施，履行法定的反洗錢義務。

第二十四條農(nóng)業(yè)銀行制定員工行為守則，規(guī)范員工行為，建立統(tǒng)一價值理念，培育良好的合規(guī)文化。

第二十五條農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)檢查和評價制度，對員工和機構(gòu)進行有效的合規(guī)檢查，實行合規(guī)計分評價，確保合規(guī)風險控制到位。

第二十六條農(nóng)業(yè)銀行建立違規(guī)整改制度，針對外部監(jiān)管部門、外部和內(nèi)部審計及其它渠道發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，制訂整改計劃，明確整改責任，落實整改措施，監(jiān)控整改過程，確保整改效果。

第二十七條農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)績效考核制度。將合規(guī)評價結(jié)果納入人事考評和績效考核評價體系，確立正向激勵機制，充分體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)優(yōu)先原則。

第二十八條農(nóng)業(yè)銀行建立有效的合規(guī)問責制度。對違規(guī)行為進行嚴格的責任認定和追究，充分體現(xiàn)倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。

第二十九條農(nóng)業(yè)銀行建立誠信舉報制度，積極鼓勵任何舉報和投訴行為，并采取有效措施充分保護舉報和投訴人。對據(jù)實舉報、投訴有功人員，給予表揚和獎勵。

第三十條農(nóng)業(yè)銀行建立與外部監(jiān)管部門良好溝通和聯(lián)系機制，實現(xiàn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管之間的有效互動。

第四章合規(guī)資源保障

第三十一條農(nóng)業(yè)銀行各級管理層應當采取措施確保合規(guī)負責人、合規(guī)管理部門的獨立性，在職位、職責安排及考核設置等方面避免可能產(chǎn)生的利益沖突。

第三十二條農(nóng)業(yè)銀行各級管理層應為合規(guī)管理部門配備足夠的人員和其他資源，確保其能有效履行合規(guī)職責。

合規(guī)管理人員應當具備與履行職責相適應的資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)水準和個人素質(zhì)，定期接受相關(guān)的教育培訓，不斷提高專業(yè)技能。

第三十三條合規(guī)管理部門履行合規(guī)管理職責，享有以下權(quán)利：

（一）獲取必要信息的權(quán)利，包括參加相關(guān)會議、查閱相關(guān)報告資料和文件、要求有關(guān)部門和人員提供相關(guān)信息等權(quán)利；

（二）合規(guī)性檢查權(quán)和建議權(quán)；

（三）合規(guī)問題調(diào)查權(quán)，對可能違反合規(guī)政策的事件進行調(diào)查，以及在適當情況下委托外部專家進行調(diào)查的權(quán)利；

（四）合規(guī)報告權(quán)，對于所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或可能的違規(guī)行為，有向高級管理層，必要時，可直接向經(jīng)營決策機構(gòu)（董事會）報告的權(quán)利。

第五章附則

第三十四條本政策由總行經(jīng)營決策層負責解釋。第三十五條本政策自公布之日起施行。

擴展閱讀：中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)政策(試行)

中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)政策（試行）

第一章總則

第一條為建立有效的合規(guī)風險管理機制，提高內(nèi)控管理水平，根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求，結(jié)合農(nóng)業(yè)銀行實際，制定本政策。

第二條本政策所稱合規(guī)，是指使農(nóng)業(yè)銀行的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則及內(nèi)部規(guī)章制度相一致。

前款所指法律、規(guī)則和準則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守。

本政策所稱合規(guī)風險，是指因農(nóng)業(yè)銀行未能遵循法律、規(guī)則和準則及內(nèi)部規(guī)章制度，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

第三條合規(guī)管理是指農(nóng)業(yè)銀行有效識別和管理合規(guī)風險,主動預防違規(guī)事件發(fā)生的動態(tài)過程。它是農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部的一項核心風險管理活動，也是實施有效內(nèi)部控制的基礎。

第四條農(nóng)業(yè)銀行管理高層倡導并在全行推行誠實守信、敬業(yè)盡職的行為準則，培育全員依法合規(guī)經(jīng)營意識，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的理念，著力加強執(zhí)行力建設和合規(guī)文化建設，創(chuàng)造農(nóng)業(yè)銀行服務的優(yōu)良市場品牌。

在開展經(jīng)營管理活動中，嚴格遵循法律、規(guī)則和準則的規(guī)定與精神，主動承擔公司社會責任，堅持專業(yè)水準和穩(wěn)健的經(jīng)營作風，盡心、盡力、盡責為客戶提供服務，精心維護農(nóng)業(yè)銀行的聲譽。

第五條本政策由高級管理層負責制定、傳達和適時修訂，由經(jīng)營決策機構(gòu)審批并監(jiān)督實施。

第二章合規(guī)管理組織框架

第六條農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營決策機構(gòu)是重大合規(guī)事項的決策機構(gòu)，對全行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。負責審議批準全行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施。負責審議批準合規(guī)風險管理報告，并對管理合規(guī)風險的有效性作出評價。

第七條高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，貫徹執(zhí)行經(jīng)營決策機構(gòu)有關(guān)合規(guī)管理事項的決議，有效管理全行合規(guī)風險。

第八條監(jiān)事會對經(jīng)營決策機構(gòu)和高級管理層合規(guī)管理職責的履行情況進行監(jiān)督。

第九條農(nóng)業(yè)銀行設立合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門，協(xié)助高管層有效管理合規(guī)風險。

合規(guī)負責人負責全面協(xié)調(diào)合規(guī)風險的識別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責，定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告。

合規(guī)管理部門在合規(guī)負責人的管理下專門協(xié)助高級管理層有效識別和管理本行合規(guī)風險。

第十條總行合規(guī)管理部門的職責是：

（一）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，及時為高級管理層提供合規(guī)建議；

（二）制定并組織實施風險為本的合規(guī)管理計劃和合規(guī)管理相關(guān)政策、制度與程序，監(jiān)督指導分支機構(gòu)和業(yè)務條線的合規(guī)管理工作；

（三）審核總行規(guī)章制度的合規(guī)性，組織編寫合規(guī)手冊、員工行為

守則等合規(guī)指南，對規(guī)章制度、員工行為守則、合規(guī)手冊等開展后評價，督促各條線各部門適時梳理和修訂規(guī)章制度；

（四）負責業(yè)務流程、新產(chǎn)品、新業(yè)務以及其他重要事項進行合規(guī)性審核，主動識別和評估與經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風險；

（五）統(tǒng)一組織開展合規(guī)檢查；

（六）收集合規(guī)風險信息，建立合規(guī)風險監(jiān)測指標，進行合規(guī)風險評估，開展合規(guī)管理評價，調(diào)查有關(guān)合規(guī)問題，并按規(guī)定的報告路線報告；

（七）協(xié)助相關(guān)部門開展合規(guī)培訓和宣傳，為總行其他部門與員工以及系統(tǒng)分行提供合規(guī)咨詢；

（八）負責關(guān)聯(lián)交易控制委員會日常事務和業(yè)務支持工作，牽頭落實全行關(guān)聯(lián)交易管理的日常工作；

（九）保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤監(jiān)管部門監(jiān)管意見的整改落實情況；

（十）高級管理層指定的其他合規(guī)管理工作。

第十一條農(nóng)業(yè)銀行在省級分行、直屬分行和二級分行設置合規(guī)管理部門，在支行設置合規(guī)管理崗位。分支機構(gòu)合規(guī)管理部門（崗位）實行向上級合規(guī)管理部門和本級機構(gòu)合規(guī)負責人雙線報告工作。

第十二條分行合規(guī)管理部門協(xié)助本行管理層執(zhí)行總行合規(guī)管理的各項措施，有效管理本行合規(guī)風險，具體職責是：

（一）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，及時為高級管理層提供合規(guī)建議；

（二）負責對本行規(guī)章制度、合規(guī)手冊等合規(guī)指南進行合規(guī)性審核，對規(guī)章制度、員工行為守則、合規(guī)手冊等組織后評價；

（三）負責對新業(yè)務、新產(chǎn)品研發(fā)推廣和客戶拓展及其他重要事項

進行合規(guī)性審核；

（四）統(tǒng)一組織開展對本行各業(yè)務條線和下屬機構(gòu)的合規(guī)檢查，并對合規(guī)管理狀況進行評價；

（五）收集本行合規(guī)風險信息，建立合規(guī)風險監(jiān)測指標，進行合規(guī)風險評估，開展合規(guī)管理評價，調(diào)查有關(guān)合規(guī)問題，并按規(guī)定的報告路線報告；

（六）開展合規(guī)培訓，處理合規(guī)投訴，提供合規(guī)咨詢；（七）牽頭落實本行關(guān)聯(lián)交易管理日常工作；

（八）保持與當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)的工作聯(lián)系，跟蹤監(jiān)管部門監(jiān)管意見的整改落實情況；

（九）其他合規(guī)管理職責。

第十三條支行合規(guī)管理崗位人員協(xié)助上級合規(guī)管理部門開展各項具體合規(guī)管理工作，并承擔本行合規(guī)性審核職能。

第十四條建立合規(guī)管理部門與風險管理部門各盡其責、相互協(xié)同、共享信息、共促發(fā)展的業(yè)務協(xié)作機制。風險管理部門履行如下合規(guī)職責：

（一）負責將合規(guī)風險納入全行風險管理框架，協(xié)調(diào)風險管理政策；（二）向合規(guī)管理部門提供相關(guān)合規(guī)風險信息，支持合規(guī)管理部門的風險監(jiān)測；

（三）與合規(guī)管理部門協(xié)作，向管理層提供風險管理建議。第十五條農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計部門分別設置。內(nèi)部審計部門與合規(guī)管理部門之間建立明確的分工和合作機制，并在合規(guī)管理方面履行以下合規(guī)職責：

（一）負責對內(nèi)部各項經(jīng)營活動進行合規(guī)性審計，將合規(guī)性審計結(jié)果告知合規(guī)負責人，為合規(guī)管理部門識別、監(jiān)測和評估合規(guī)風險提供信

息來源和管理依據(jù)；

（二）定期對合規(guī)管理部門的履職情況進行獨立評價；（三）經(jīng)經(jīng)營決策機構(gòu)授權(quán)，對重大合規(guī)問題進行專項審計。第十六條各業(yè)務部門負責管理本業(yè)務條線經(jīng)營管理所面臨的合規(guī)風險，履行以下合規(guī)職責：

（一）依據(jù)相關(guān)法律、規(guī)則和準則的變化和合規(guī)管理部門的建議，及時起草、修訂相關(guān)的規(guī)章制度和流程；

（二）協(xié)助合規(guī)管理部門編寫合規(guī)手冊等合規(guī)指南，并負責本業(yè)務部門（條線）員工的日常培訓；

（三）主動進行合規(guī)性自查，持續(xù)識別、評估本業(yè)務條線范圍內(nèi)的合規(guī)風險，向合規(guī)管理部門報告相關(guān)信息和風險點，配合合規(guī)管理部門的風險監(jiān)測和評估；

（四）對合規(guī)問題及時進行整改，并將整改結(jié)果反饋合規(guī)管理部門。第十七條各業(yè)務條線和分支機構(gòu)負責人應對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責任。

農(nóng)業(yè)銀行員工應自覺遵守員工行為守則，掌握本職工作崗位的合規(guī)要求，盡職履責，確保本崗位職責范圍內(nèi)經(jīng)營管理行為的合規(guī)性。

第三章合規(guī)管理程序

第十八條農(nóng)業(yè)銀行各級機構(gòu)應根據(jù)業(yè)務發(fā)展和合規(guī)風險狀況以及外部環(huán)境尤其是監(jiān)管要求的變化，制定合規(guī)風險管理年度計劃，確定年度合規(guī)管理目標和為實現(xiàn)目標而采取的具體步驟、行動和實施內(nèi)容等，有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險。

第十九條農(nóng)業(yè)銀行建立健全規(guī)章制度管理流程，對規(guī)章制度起草、審核、發(fā)布、評價、修訂、廢止等實施統(tǒng)一管理，確保合規(guī)性、有

效性、操作性和相互協(xié)調(diào)性。

第二十條農(nóng)業(yè)銀行按有業(yè)務就有流程、有崗位就有手冊的原則，組織編寫和適時修訂合規(guī)手冊，指導員工正確履行職責、合規(guī)開展業(yè)務。

第二十一條農(nóng)業(yè)銀行制定員工行為守則，規(guī)范員工行為，建立統(tǒng)一價值理念，培育良好的合規(guī)文化。

第二十二條農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)性審核制度，對規(guī)章制度、新產(chǎn)品、新業(yè)務、客戶關(guān)系及其他重要事項進行合規(guī)性審核和測試，確保農(nóng)行的經(jīng)營管理活動與所適用的法律、規(guī)則和準則相一致。

第二十三條農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)檢查和評價制度，對員工和機構(gòu)的經(jīng)營管理活動進行合規(guī)檢查和評價，建設合規(guī)經(jīng)營管理的長效機制。

第二十四條農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)風險監(jiān)控、報告制度，明確合規(guī)風險識別和監(jiān)控程序，實現(xiàn)對風險信息的收集、評估、提示、報告、應對。

第二十五條農(nóng)業(yè)銀行建立違規(guī)整改制度，針對外部監(jiān)管部門、外部和內(nèi)部審計及其它渠道發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，制訂整改計劃，明確整改責任，落實整改措施，監(jiān)控整改過程，確保整改效果。

第二十六條農(nóng)業(yè)銀行建立關(guān)聯(lián)交易管理制度，規(guī)范關(guān)聯(lián)交易行為，控制關(guān)聯(lián)交易風險。

第二十七條農(nóng)業(yè)銀行建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等反洗錢制度和流程，主動采取預防和監(jiān)控措施，履行法定的反洗錢義務。

第二十八條農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)績效考核制度。將合規(guī)評價結(jié)果納入人事考評和績效考核評價體系，確立正向激勵機制，充分體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)優(yōu)先原則。

第二十九條農(nóng)業(yè)銀行建立有效的合規(guī)問責制度。對違規(guī)行為進行嚴格的責任認定和追究，充分體現(xiàn)倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。

第三十條農(nóng)業(yè)銀行建立誠信舉報制度。鼓勵舉報和投訴行為，采取有效措施充分保護舉報和投訴人。對據(jù)實舉報、投訴人員，給予表揚和獎勵。

第三十一條農(nóng)業(yè)銀行建立與外部監(jiān)管部門良好溝通和聯(lián)系機制，實現(xiàn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管之間的有效互動。

第四章合規(guī)資源保障

第三十二條農(nóng)業(yè)銀行各級管理層應當采取措施確保合規(guī)負責人、合規(guī)管理部門的獨立性，在職位、職責安排及考核設置等方面避免可能產(chǎn)生的利益沖突。

第三十三條農(nóng)業(yè)銀行各級管理層應為合規(guī)管理部門配備足夠的人員和其他資源，確保其能有效履行合規(guī)職責。

合規(guī)管理人員應當具備與履行職責相適應的資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)水準和個人素質(zhì)，定期接受相關(guān)的教育培訓，不斷提高專業(yè)技能。

第三十四條農(nóng)業(yè)銀行各級管理層應賦予合規(guī)管理部門履行工作職責的適當權(quán)力，包括但不限于：參加相關(guān)重要會議；查閱審計報告、監(jiān)管報告等相關(guān)報告資料和文件；提出違規(guī)處罰的建議等。

第五章附則

第三十五條本政策由總行負責解釋。第三十六條本政策自公布之日起施行。

友情提示：本文中關(guān)于《中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)管理政策(10.22)》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)管理政策(10.22)：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

來源：網(wǎng)絡整理 免責聲明：本文僅限學習分享，如產(chǎn)生版權(quán)問題，請聯(lián)系我們及時刪除。

《中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)管理政策(10.22)》由互聯(lián)網(wǎng)用戶整理提供,轉(zhuǎn)載分享請保留原作者信息,謝謝!
鏈接地址：http://www.seogis.com/gongwen/677429.html

• 上一篇：201*年員工思想行為匯報
• 下一篇：女職委工作制度