反洗錢工作報告

上海發(fā)展銀行上海分行反洗錢工作報告

中國人民銀行上海市中心支行：

在人行上海中心支行的正確領導和大力支持下，我分行新一屆領導班子高度重視反洗錢工作，強調(diào)要嚴格遵守反洗錢法規(guī)，積極履行反洗錢義務。201*年我分行各項反洗錢工作穩(wěn)步開展，反洗錢內(nèi)控制度不斷完善，機構(gòu)崗位設置進一步健全，明確了職責和報告流程，積極開展反洗錢培訓，員工反洗錢意識和技巧得到了進一步的提高。具體工作情況匯報如下：

一、完善組織架構(gòu)建設，明確反洗錢責任。

由于分行領導班子的調(diào)整、反洗錢人員的變動，同時為緊跟反洗錢工作新形勢，我分行先后兩次修訂印發(fā)了《上海發(fā)展銀行股份有限公司上海分行關(guān)于調(diào)整反洗錢領導小組和反洗錢辦公室成員的報告》，并向人行作了匯報。該報告完善了反洗錢的組織架構(gòu)、明確各單位及相關(guān)崗位人員的反洗錢職責，制定了反洗錢工作報告路線圖，捋順了報告程序，把客戶洗錢風險等級分類納入了原有反洗錢職責，使相關(guān)單位及人員能各司其職、各盡其責，以保證反洗錢義務的履行。

二、完善內(nèi)控制度，規(guī)范操作流程。

我總行在今年先后制定了《上海發(fā)展銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存規(guī)程》（滬發(fā)銀[201*]244號）、《上海發(fā)展銀行客戶洗錢分類管理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[201*]203號）、《關(guān)于印發(fā)〈營業(yè)網(wǎng)點客戶洗錢風險分類操作流程和指導意見〉的通知》（滬發(fā)合[201*]27號）和《關(guān)于嚴格執(zhí)行〈金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法〉的通知》（滬發(fā)銀

[201*]581號）等系列制度，從客戶身份識別、身份資料及交易記錄保存、客戶洗錢風險等級分類等方面，根據(jù)反洗錢法的新內(nèi)容和新要求，從總行層面對制度進行了修訂，規(guī)范反洗錢操作，進一步明確了大額、可疑交易報告的有關(guān)要求，保證合法履行反洗錢義務。

三、積極開展自查自糾，落實反洗錢責任。

7月份我分行對本機構(gòu)201*年5月份所發(fā)生的大額和可疑交易逐筆進行自查，及時糾正了大額、可疑交易報告的不足，提高了報告質(zhì)量和效率，規(guī)范反洗錢報告數(shù)據(jù)的報送。

8月19日至25日，分行對所轄機構(gòu)反洗錢報告機構(gòu)網(wǎng)點信息進行核對，向總行報送了《上海發(fā)展銀行反洗錢報告機構(gòu)信息情況表》，及時更新分行反洗錢報告機構(gòu)網(wǎng)點信息，保證報送數(shù)據(jù)的準確性。

201*年9月15日至10月15日根據(jù)人行有關(guān)規(guī)定和我總行有關(guān)通知的要求，我分行成立了反洗錢工作檢查組，制定了檢查方案。在各網(wǎng)點開展自查的同時，分行檢查組對各網(wǎng)點的各項反洗錢工作全面檢查，檢查范圍為各分支機構(gòu)201*年11月至201*年8月期間的反洗錢工作情況。此次檢查對督促所轄分支機構(gòu)完善反洗錢組織機構(gòu)和內(nèi)控制度，落實反洗錢崗位責任，加強客戶盡職調(diào)查，提高大額和可疑交易分析、報告水平，促進我分行反洗錢工作深入開展，起到了良好的作用。

四、注重培訓教育，提高員工反洗錢意識。

201*年4月2-3日，我分行主管反洗錢工作的行領導和反洗錢負責人參加了人行上海中心支行在上海國際會議中心舉辦的上海市金融機構(gòu)201*年反洗錢業(yè)務培訓班。隨著我國《反洗錢法》等系列反洗錢法規(guī)的相繼出

臺，反洗錢工作內(nèi)容和環(huán)境發(fā)生了較大的變化。人行的此次培訓，猶如指導反洗錢工作的及時雨，為我分行開展反洗錢工作理清了思路，指明了方向。中國反洗錢檢測中心主任和人行上海中心支行副行長等反洗錢領導高屋建瓴、深入淺出的指出了當前反洗錢工作要點和不足，對金融機構(gòu)進一步開展反洗錢工作，具有操作性很強的指導意義。

201*年4月10日，我分行召集各業(yè)務條線合規(guī)經(jīng)理、會計經(jīng)理和反洗錢人員，合計42人，召開了合規(guī)工作培訓會議，及時傳達了人行上海中心支行反洗錢工作會議和我總行合規(guī)工作會議的精神，并對我分行下一步合規(guī)及反洗錢工作的開展做了部署要求。此次培訓，從反洗錢組織架構(gòu)建設、職責劃分、反洗錢內(nèi)控制度完善、客戶身份識別、可疑交易報告等具體反洗錢義務的履行等方面對員工進行了深入淺出的講解培訓。同時，還認真學習了我總行印發(fā)的《上海發(fā)展銀行客戶洗錢風險分類管理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[201*]203號）。通過培訓，有效的增強了廣大員工的反洗錢自覺意識，提高了對反洗錢工作重要性的認識，加深了對反洗錢法規(guī)的理解和把握能力，從而更有效開展各項反洗錢工作，防范洗錢風險。

201*年5月8日，我總行合規(guī)部就客戶身份識別和客戶洗錢風險分類操作組織召開了視頻會議，對我總行制定的《上海發(fā)展銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存操作規(guī)程》（滬發(fā)銀[201*]244號）和《上海發(fā)展銀行客戶洗錢風險分類管理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[201*]203號）進行了詳細的解析。我分行客戶洗錢風險等級分類工作組成員、合規(guī)經(jīng)理、各網(wǎng)點會計經(jīng)理、反洗錢報告員和有關(guān)市場人員，近50人參加了培訓。我分行進一步強調(diào)所轄各單位要嚴格按照《關(guān)于落實開展客戶洗錢風險等級分

類工作的通知》（滬發(fā)銀滬[201*]71號）的要求，高度重視、落實責任、通力協(xié)作，保證高質(zhì)量完成我分行客戶洗錢風險等級分類，有效履行了解客戶職責，夯實反洗錢基礎工作。

201*年8月8日，分行合規(guī)部對新入行員工進行了反洗錢基礎業(yè)務知識的培訓。從反洗錢基本法規(guī)制度、反洗錢的淵源、洗錢的主要表現(xiàn)形式、可疑交易的類型等方面，對新入行員工進行了培訓，使新員工了解反洗錢法規(guī)和自身義務，認識到反洗錢的責任。

8月28日，我分行召集各支行會計經(jīng)理和反洗錢人員，合計16人，召開了反洗錢大額交易和可疑交易報送要求專題培訓會議。會上，有關(guān)人員認真學習了《中國人民銀行關(guān)于執(zhí)行〈金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法〉等規(guī)定的批復》（銀復[201*]16號）、《中國人民銀行辦公廳關(guān)于嚴格執(zhí)行〈金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法〉的通知》（銀辦發(fā)[201*]155號）和大額、可疑交易報告要素和填報規(guī)則，還對客戶洗錢風險等級分類工作有關(guān)客戶交易信息和身份信息提取、轉(zhuǎn)換、分析技巧進行了培訓。

四、重視基礎工作，積極開展客戶洗錢風險分類。

我分行充分認識到客戶洗錢風險分類工作是有效開展客戶身份識別和進行可疑交易分析，發(fā)現(xiàn)洗錢案件線索，遏制洗錢犯罪的基礎。行領導高度重視此項工作。根據(jù)人行上海中心支行的文件精神和我總行《關(guān)于客戶洗錢風險分類對象篩選標準的通知》（發(fā)合[201*]25號）和《上海發(fā)展銀行客戶洗錢風險分類管理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[201*]203號）的要求，我分行成立了客戶洗錢風險分類工作組，由主管合規(guī)工作的行領導任組長，各部

門、經(jīng)營單位負責人為成員�？蛻粝村X風險分類工作組還常設辦公室，由合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務條線合規(guī)經(jīng)理及反洗錢報告員為成員。我分行印發(fā)了《關(guān)于落實開展客戶洗錢風險等級分類工作的通知》（滬發(fā)銀滬[201*]71號），明確了各單位職責，提出了工作要求，穩(wěn)步推進我分行客戶洗錢風險分類工作。合規(guī)部門作為牽頭部門，積極協(xié)調(diào)各業(yè)務條線，特別是市場部門及市場人員，協(xié)助網(wǎng)點會計經(jīng)理和反洗錢報告員了解客戶身份和業(yè)務信息，做好客戶洗錢風險分類工作。目前，我分行已先后根據(jù)我總行的統(tǒng)一部署，完成了兩個批次的客戶洗錢風險等級分類工作，有效的夯實了我分行反洗錢的基礎工作。

五、依靠科技手段，提高反洗錢工作效率。

我總行在去年11月份開發(fā)投產(chǎn)反洗錢監(jiān)測報告系統(tǒng)的基礎上，又開發(fā)了反恐融資“黑名單”系統(tǒng)，并于今年3月份正式投產(chǎn)，同時在實際使用中不斷優(yōu)化功能。以上兩個系統(tǒng)的開發(fā)投產(chǎn)，在大大減輕了反洗錢工作人員工作量的同時，更有效提高了我分行大額、可疑交易分析報告和反恐融資的質(zhì)量和效率，履行反洗錢法律義務，以防范洗錢和恐怖融資風險。

六、積極履行反洗錢報告和協(xié)查義務

前三季度，可疑交易報告上，我分行累計報告單位人民幣可疑交易221份，涉及金額為235750萬元，個人人民幣可疑交易137份，涉及金額為37834萬元；單位外幣可疑交易13份，涉及金額為292萬美元，個人外幣可疑交易38份，涉及金額為310萬美元。

客戶身份識別方面，對421個對公客戶和13532個對私客戶進行了身份識別，對322筆對公客戶和1268筆對私客戶的一次性交易進行了有效身

份識別。

積極協(xié)助人行上海中心支行開展打擊洗錢活動，協(xié)助人行上海中心支行查詢洗錢信息，并及時如實反饋查詢結(jié)果，嚴格履行反洗錢義務，維護金融安全。

綜上所述，雖然我分行各項反洗錢工作穩(wěn)步開展，取得了長足的進步，但很多方面仍需進一步提高。我分行將在以下幾個方面進一步加強反洗錢工作力度：一、在管理上加強對全行反洗錢工作的監(jiān)督、檢查；二、進一步完善反洗錢工作考核及責任追究制度；三、加強對反洗錢工作人員的知識、法規(guī)培訓，提高柜員履行反洗錢義務的意識及技能，以滿足業(yè)務發(fā)展的需要；四、加強對客戶資料審核及及時更新，認真分析、發(fā)現(xiàn)可疑交易，保證上報的準確性。

上海發(fā)展銀行上海分行二00八年十月二十七日

擴展閱讀：反洗錢工作匯報

關(guān)于反洗錢工作情況的匯報

市分行：

反洗錢工作一直是我行工作的重點，為有效防范和打擊利用銀行資金進行非法洗錢活動，我行在省分行的安排布署下，在我行開展了一系列反洗錢活動，現(xiàn)就綜合業(yè)務部開展反洗錢活動匯報如下：

一、客戶身份識別情況

通過培訓，我行各網(wǎng)點營業(yè)人員對反洗錢有了一定的了解，充分認識到反洗錢活動對維護經(jīng)濟、金融安全和社會穩(wěn)定等方面的重大意義。我行認真執(zhí)行身份證核查制度，嚴格按照省分行的相關(guān)規(guī)定對開戶、掛失、大額存取款、異地、賬戶信息變更等類業(yè)務，通過公安局的身份證核查系統(tǒng)核驗客戶的身份證件，對于系統(tǒng)中核驗中提示無核查信息的，通過客戶向戶籍所在地公安機關(guān)核實、提供輔助證件或逐一利用身份證閱讀器等設備進行驗證，無誤的為客戶辦理相關(guān)業(yè)務，人工核查不成功的向客戶說明情況，拒絕為其辦理相關(guān)業(yè)務。

二、大額交易和可疑報告情況

我行現(xiàn)在推行的為總行對總行的報送方式，但對于較可疑的交易，我行積極與相關(guān)部門溝通，并上報至人行的會計部門。201*年全年我行共上報1筆可疑交易，截至201*年3月31日，我行本年度未發(fā)現(xiàn)可疑交易。三、客戶身份資料及交易記錄保存情況

我行嚴格按照人行的相關(guān)規(guī)保存客戶的身份資料及交易記錄，并裝訂保管。

四、配合司法機關(guān)及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況

我行積極配配合司法機關(guān)做好反洗錢犯罪信息的查閱和移送工作，并按照相關(guān)要求辦理相關(guān)資料的調(diào)閱手續(xù)。

五、反洗錢宣傳和業(yè)務培訓情況

我行十分重視從業(yè)人員的反洗錢培訓和宣傳工作。通過電子屏、板報、條幅、宣傳單等形式開展宣傳，并建立了以季度為周期的反洗錢宣傳制度。同時，我行還利用市內(nèi)舉辦大型活動之際開展業(yè)務及反洗錢業(yè)務宣傳。

我行201*年共開展了4次反洗錢培訓，分別為1月13日組織的反洗錢基本知識的學習，參加對象為網(wǎng)點營業(yè)人員；5月6日參加了省分行組織反洗錢電視電話專題培訓，參加人員為行領導、反洗錢領導小組成員、部門負責人、反洗錢工作人員及網(wǎng)點反洗錢工作聯(lián)絡員，會后并參加了省分行組織的考試；6月10日組織了反洗錢一法四個令相關(guān)條款培訓；12月29日組織了一次“警惕身邊的洗錢陷阱，遠離犯罪”反洗錢手冊的學習，參加人員為銀行部分從業(yè)人員；201*年3月23日組織學習了《中國郵政儲蓄銀行關(guān)于印發(fā)客戶洗錢等級評估管理辦法》，并對從業(yè)人員進行了反洗錢基礎知識的考試。

1月13日組織的反洗錢基本知識的學習（圖片一）

1月13日組織的反洗錢基本知識的學習（圖片二）

12月29日組織了一次“警惕身邊的洗錢陷阱，遠離犯罪”反洗錢手冊的學習

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