201*年蓿亥信用社反洗錢工作總結

烏前農(nóng)信蓿發(fā)【201*】第39號簽發(fā)人：任安東

201*年蓿亥信用社反洗錢工作總結

旗聯(lián)社：

201*年反洗錢工作在旗聯(lián)社及人民銀行的正確指導下，我社反洗錢工作有了新的進展，現(xiàn)將201*年我社反洗錢工作總結如下：

一、精心構建完善組織領導體系

我社為了做好反洗錢工作，成立了以社主任任安東同志為組長，副主任趙友寬、坐班主任閆玉蓮為負責人的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全社的反洗錢工作。并明確了具體反洗錢工作職責，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。動員學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。

首先，充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。

其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作，

三是通過與聯(lián)社及其他兄弟社部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內外反洗錢形勢與任務的同時，了解反洗錢的操作技術與方法。

四是認真選配工作人員。按聯(lián)社要求，注意將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。

三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測

在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我社堅持每天對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額；單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間（含他代本）單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本。

嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業(yè)務范圍，沒有違反反洗錢相關規(guī)定。

今年以來，我社轄區(qū)內沒有出現(xiàn)短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正�，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。

二0一一年十二月二十三日

主題詞：反洗錢工作總結本社發(fā)送：聯(lián)社本社主任副主任蓿亥信用社201*年12月23日

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納林希里信用社201*年反洗錢工作總結

根據(jù)人民銀行的反洗錢相關工作要求，以及我旗聯(lián)社的相關布署，我社以力求持續(xù)、牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營、積極開展、配合上級機構開展反洗錢工作為指導思想，繼續(xù)堅持反洗錢相關工作，現(xiàn)將我社201*年反洗錢工作總結如下：

一、成立工作小組

為有組織、有計劃依法貫徹落實反洗錢工作，我社在年初成立了以信用社主任為組長，副主任為副組長，信用社員工為成員的反洗錢工作領導小組,因人員調整我社先后多次調整社內反洗錢工作領導小組，現(xiàn)反洗錢工作領導小組如下：

組長：***成員：****二、簽訂責任狀

為切實、有效做好反洗錢工作，我社反洗錢工作領導小組組長和各組員簽訂了反洗錢責任狀，將責任有效落實在了每一位職工身上。

三、認真學習，提高反洗錢水平

為了使反洗錢工作能在日常工作中有效的進行，使反洗錢工作無形的融入日常業(yè)務辦理中，我社按月組織召開反洗

錢工作會議，認真學習反洗錢相關知識，提高員工的反洗錢工作水平，保證了我社反洗錢工作順利開展。

四、逐步制定健全、完善反洗錢內部控制體系，進一步明確反洗錢工作內容，嚴格按照規(guī)定定時上報各類反洗錢、大額交易、可疑交易信息

為進一步完善反洗錢內控體系，發(fā)揮反洗錢領導工作小組作用，使工作滿足反洗錢相關監(jiān)管和實際操作要求，提高風險意識。我社堅持以內控優(yōu)先為原則，按照反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，隨時安排、調整反洗錢工作程序，通過簽訂責任狀明確反洗錢工作崗位職責，分解落實反洗錢工作的職責和任務。借聯(lián)社檢查、監(jiān)督反洗錢工作的契機，要求每個職工將反洗錢的相關內容列入崗位職責，納入職工考核，嚴肅反洗錢工作，真正將反洗錢工作落到實處。

一年來，我社以《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》等法律法規(guī)以及聯(lián)社的相關要求為社內反洗錢工作制度，嚴格要求職工，進一步明確、完善了反洗錢的工作內容和工作制度。我社嚴格按照聯(lián)社要求，按時按質按照規(guī)定的格式及時、真實、完整、準確地向聯(lián)社上報大額存取款、轉賬等信息。

五、落實客戶身份識別制度，有效審查客戶身份，并妥善保存客戶身份和交易信息，對客戶資料規(guī)范管理

201*年，我社繼續(xù)落實、完善存、貸款開戶實名制制度，把好基礎關口，在個人開立存、貸款賬戶時，嚴格按照實名制的有關規(guī)定要求客戶出示本人的有效身份證并認真審核，對其身份證進行復印留底，對未能依法提供相關證明的個人一概不予辦理開戶手續(xù)。

六、扎實開展反洗錢宣傳工作

按照反洗錢預防、監(jiān)控的要求，我社在201*年多次開展反洗錢宣傳工作，通過向客戶講解宣傳反洗錢政策、相關知識和發(fā)放反洗錢宣傳資料等形式，使社會公眾、有關部門認識和了解洗錢，支持和參與反洗錢工作，為反洗錢法規(guī)、制度的有效實施營造良好的社會環(huán)境。

七、扎實開展反洗錢自查工作

我社于201*年6月開展對社內1-6月份工作通過對反洗錢崗位設置情況；反洗錢制度執(zhí)行情況；反洗錢宣傳培訓情況；客戶身份識別情況；可疑和大額交易報告等五個方面進行反洗錢自查，確保我社反洗錢工作正常有序開展。

八、201*年反洗錢工作安排：1、成立新的反洗錢工作領導小組2、訂反洗錢責任狀

3、不斷加強反洗錢培訓和學習工作4、開展反洗錢宣傳工作

5、201*年我社將繼續(xù)落實、完善開戶實名制制度，為

反洗錢把好關。

6、落實客戶身份識別制度，有效審查客戶身份，并妥善保存客戶身份和交易信息，對客戶資料規(guī)范管理。

7、開展1至2次反洗錢工作自查。

*****信用社

二○一一年十二月二十日

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