反洗錢視頻會(huì)議培訓(xùn)總結(jié)

反洗錢視頻培訓(xùn)心得

通過這次反洗錢的培訓(xùn)，讓我受益很多，使我明白在營業(yè)部的反洗錢崗位上我的責(zé)任是什么，我需要做些什么，也明白了我國的反洗錢的前進(jìn)目標(biāo)和洗錢對(duì)我國金融體系的危害性。下面對(duì)這次培訓(xùn)，心得有以下幾點(diǎn)：

一、反洗錢認(rèn)識(shí)不夠，缺乏一定的專業(yè)性，缺少專業(yè)人才。金融行業(yè)的反洗錢法律的頒布是07年頒布的，雖然時(shí)間不長，但是我國的反洗錢建設(shè)已經(jīng)進(jìn)入了一個(gè)新的階段，但是反洗錢人才的缺乏，專業(yè)性人才的流失，是我國反洗錢體系遇到的最大問題。

做為金融體系中的期貨公司，反洗錢工作刻不容緩。專業(yè)性的人才也是反洗錢工作的基礎(chǔ)。而我們大部分的反洗錢工作人員都是兼職人員，反洗錢知識(shí)及業(yè)務(wù)技能欠缺，缺乏實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)，并且對(duì)反洗錢的工作認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定的差距。

因此反洗錢培訓(xùn)的力度和培訓(xùn)的強(qiáng)度是必不可少的。我們應(yīng)該加強(qiáng)反洗錢工作的監(jiān)督，讓大家了解到反洗錢工作的重要性和必要性，并且采取有力措施，加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊(duì)伍的素質(zhì)。

反洗錢的培訓(xùn)應(yīng)該切合實(shí)際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強(qiáng)管理人員的培訓(xùn)，通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平；其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

二、客戶身份識(shí)別制度要著重落實(shí)。

我們?cè)谂c客戶進(jìn)行開戶時(shí)，核對(duì)并登記客戶的有效身份證件，只有居民的身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶的其他情況記錄不真實(shí)，模糊等現(xiàn)象。分析原因，認(rèn)為是客戶不方便透露，客戶不會(huì)參與洗錢，為了挽留客戶，放松了隊(duì)客戶的身份識(shí)別，只登記客戶的身份證明文件的編號(hào)，對(duì)客戶的資金往來，以及其他的信息了解的不到位。

在為客戶開戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格對(duì)其客戶的情況有明確的了解和掌握；同時(shí)，還應(yīng)準(zhǔn)確掌握客戶的狀態(tài)，對(duì)客戶辦理開戶和辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求其親自辦理，并且在營業(yè)部來辦理。

三、加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，健全風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。

反洗錢的管理貫穿在公司的合規(guī)及日常管理中，而反洗錢的管理應(yīng)該貫穿在全面風(fēng)險(xiǎn)管理中，使反洗錢的管理能與合規(guī)管理得到一個(gè)平衡和一個(gè)融合，把整個(gè)反洗錢的管理貫穿到整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理中，讓日常的管理和合規(guī)管理中可以滲透到反洗錢的管理中。建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系和組織架構(gòu)，更加的健全監(jiān)管政策和實(shí)行力度。加強(qiáng)內(nèi)控制度的建設(shè)，根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。

四、加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為。營業(yè)部是期貨公司的重要組成部分，遍布之廣，反洗錢工作的崗位人員也對(duì)，但是很多反洗錢工作人自身工作不到位，或者內(nèi)部人員協(xié)助進(jìn)行洗錢行為，因此加強(qiáng)知道和監(jiān)督檢查，不斷規(guī)范反洗錢工作的行為，才能讓我們的反洗錢工作更加的完善。

五，加強(qiáng)期貨公司的內(nèi)部審計(jì)

要建立好的糾錯(cuò)機(jī)制，要強(qiáng)化自我管理，自我約束的內(nèi)控機(jī)制。外部的監(jiān)管只是一種隨機(jī)性的，和一種強(qiáng)制性的，而自身的監(jiān)管才是重點(diǎn)。期貨公司應(yīng)該從自我的完善開始做起，并且加強(qiáng)自身的檢查和監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)進(jìn)行糾錯(cuò)，并且及時(shí)改正。才能讓自身的反洗錢工作做的更好。

六、及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易

識(shí)別和報(bào)告大額和可疑交易是反洗錢的重要內(nèi)容，每一個(gè)金融機(jī)

構(gòu)都應(yīng)當(dāng)制定一套及時(shí)報(bào)告大額和可疑支付交易的制度，要嚴(yán)格按照法律的規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，借鑒國外及國際組織的大額和可疑交易的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)金融交易進(jìn)行識(shí)別并作出正確判斷。

以上就是我對(duì)這次培訓(xùn)的幾點(diǎn)心得，我會(huì)根據(jù)有這次培訓(xùn)，積極的調(diào)整反洗錢的崗位工作，讓反洗錢的工作更上一層樓。

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一、狠抓了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的基礎(chǔ)性工作。第一，結(jié)合寶雞市反洗錢工作的實(shí)際情況，將反洗錢工作劃分為“綜合崗和非現(xiàn)場監(jiān)管崗”，明確2個(gè)崗位反洗錢崗位職責(zé)和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管崗位職責(zé)”以及工作流程。第二，為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督和管理，提高金融機(jī)構(gòu)高管人員的反洗錢意識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，制定了《寶雞中支反洗錢監(jiān)管工作約見談話制度》，進(jìn)一步規(guī)范了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，為今后更好地實(shí)施反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。第三，對(duì)xx年度的非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表及有關(guān)資料，按照統(tǒng)一規(guī)范的模式，制作了“檔案目錄”，重新進(jìn)行了裝訂，實(shí)現(xiàn)了“標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，規(guī)范管理”檔案的目的。

二、認(rèn)真完成了前3個(gè)季度的3次非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表匯總和監(jiān)管報(bào)告。面對(duì)反洗錢工作人員少、而1、2季度非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表采取人工匯總的情況，克服了被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)多達(dá)27家的現(xiàn)實(shí)，不厭其煩地催收?qǐng)?bào)表，認(rèn)真細(xì)致，一絲不茍匯總每一個(gè)數(shù)字，保證了非現(xiàn)場監(jiān)管匯總表數(shù)字的準(zhǔn)確可靠。

在3季度實(shí)施金融機(jī)構(gòu)新版非現(xiàn)場報(bào)表報(bào)送工作中，一是及時(shí)向各家金融機(jī)構(gòu)拷貝了新版報(bào)表模版、人行和金融機(jī)構(gòu)主報(bào)告機(jī)構(gòu)代碼，接口規(guī)范手冊(cè)和分行有關(guān)文件等資料。二是制作了金融機(jī)構(gòu)基本信息采集表，分發(fā)給金融機(jī)構(gòu)，同時(shí)要求金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確填寫,做到系統(tǒng)中各單位組織機(jī)構(gòu)代碼標(biāo)識(shí)唯一，確保了金融機(jī)構(gòu)信息庫的完整準(zhǔn)確性。三是建立完善了各網(wǎng)點(diǎn)報(bào)表聯(lián)絡(luò)員機(jī)制，便于出現(xiàn)問題隨時(shí)溝通聯(lián)系，保證了新版報(bào)表報(bào)送推廣工作的順利開展。四是加大了新版報(bào)表審核力度，對(duì)金融機(jī)構(gòu)提交的報(bào)表,嚴(yán)格按照統(tǒng)一格式和內(nèi)容進(jìn)行審核，發(fā)現(xiàn)報(bào)表數(shù)據(jù)填制錯(cuò)誤或與實(shí)際業(yè)務(wù)明顯不符的，經(jīng)耐心講解輔導(dǎo)后,讓其返回重新填報(bào)，對(duì)于格式填制不規(guī)范的，與報(bào)送人員一起進(jìn)行糾正，直至準(zhǔn)確

導(dǎo)入。這些措施的實(shí)施，使金融機(jī)構(gòu)3季度報(bào)表填報(bào)質(zhì)量較以前有了顯著提高。三、實(shí)施了“反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知”制定，用足用活反洗錢監(jiān)管手段。為了提高各金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表數(shù)字的準(zhǔn)確性，根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定，先后對(duì)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表報(bào)送質(zhì)量不高、存在明顯問題的農(nóng)信社寶雞辦事處、太平洋壽險(xiǎn)寶雞分公司、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)寶雞公司、農(nóng)業(yè)銀行寶雞分行5家金融機(jī)構(gòu)，下發(fā)了5份《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》，“補(bǔ)報(bào)通知”不但起到了警示作用，而且促使金融機(jī)構(gòu)重視了非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表和信息報(bào)送，報(bào)表質(zhì)量有了根本性的改變。

四、對(duì)2家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了約見談話。為了使各金融機(jī)構(gòu)達(dá)到“認(rèn)識(shí)問題，引起重視，積極配合，力爭做好”的監(jiān)管目標(biāo)，8月份，針對(duì)xx年上半年反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表報(bào)送情況和現(xiàn)場檢查存在問題，對(duì)存在問題相對(duì)較多的農(nóng)行岐山縣支行和農(nóng)行隴縣支行2家縣級(jí)金融機(jī)構(gòu)的主管行長和反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行了約見談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢工作的副行長和反洗錢專干也一起參加了談話。

談話會(huì)重點(diǎn)闡述了2家金融機(jī)構(gòu)在反洗錢非現(xiàn)場和現(xiàn)場工作中存在的問題或違規(guī)事實(shí)，剖析存在問題的根源、性質(zhì)和可能造成的危害，認(rèn)真聽取了其就存在問題或違規(guī)事實(shí)的陳述和解釋。并對(duì)這2家金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作提出了建議和要求，其具體為內(nèi)容為：提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)；轉(zhuǎn)變觀念，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)基礎(chǔ)工作，完善反洗錢工作機(jī)制；加強(qiáng)培訓(xùn)和教育，提高人員素質(zhì)。

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