反洗錢前期工作匯報

南中環(huán)街支行（201*.12.31）

反洗錢前期工作匯報

為了更好地貫徹《反洗錢法》，提高我行員工和客戶對《反洗錢法》的認(rèn)知程度，理解支持我行的客戶身份識別等反洗錢工作，預(yù)防打擊洗錢犯罪，我支行領(lǐng)導(dǎo)在成立初期便十分重視反洗錢工作，現(xiàn)將我支行工作情況匯報如下：

一、成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組并明確職責(zé)

組長：行長王沿陽

副組長：行長助理翟智佳、行長助理范銀瓶成員：柜臺經(jīng)理蘇繼媛、專職柜員孟科、侯韶鈺、唐金反洗錢工作聯(lián)絡(luò)人：

孟科：0351-703566318636681528侯韶鈺：0351-703566313546698999唐金：0351-703566313834241077傳真：0351-7033557

組長職責(zé)：

負(fù)責(zé)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，建立相關(guān)考核制度，并督導(dǎo)落實。反洗錢內(nèi)部控制制度包括客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶資料和交易記錄保存制度、宣傳培訓(xùn)制度及保密制度等。

負(fù)責(zé)就反洗錢工作開展過程中遇到的具體問題與太原分行積極溝通，并妥善解決問題。

每月組織全體員工進行一次反洗錢知識、法制的學(xué)習(xí)，并進行相關(guān)的測試、考核，相關(guān)的學(xué)習(xí)記錄和測試結(jié)果應(yīng)報分行備案。副組長職責(zé)：

1、具體組織對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效落實。對所管轄業(yè)務(wù)部室反洗錢內(nèi)控制度落實情況進行督導(dǎo)考核。

2、負(fù)責(zé)督促各部門按規(guī)定時間及時報送大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易數(shù)據(jù)，對不能滿足上報要求的大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易數(shù)據(jù)及時通知相關(guān)部門通過系統(tǒng)南中環(huán)街支行（201*.12.31）

進行補錄及報送；

3、負(fù)責(zé)牽頭組織開展全行的反洗錢業(yè)務(wù)檢查；

4、負(fù)責(zé)定期對全行的反洗錢工作開展情況進行通報，督促全行認(rèn)真開展反洗錢工作；

5、負(fù)責(zé)協(xié)助相關(guān)監(jiān)管部門進行反洗錢的調(diào)查、核查等工作。

6、加強反洗錢的宣傳工作。根據(jù)人行、總行反洗錢規(guī)定的要求和有關(guān)宣傳口徑，組織作好對客戶的反洗錢宣傳工作。

7、組織開展反洗錢社會宣傳活動采取多種形式，并積極對宣傳情況進行總結(jié)，向分行報送有關(guān)報告。柜臺經(jīng)理職責(zé)：

1、按照人民銀行等監(jiān)管機構(gòu)的要求報送反洗錢相關(guān)報告；2、負(fù)責(zé)組織開展全行的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)、宣傳與咨詢解答；3、負(fù)責(zé)與反洗錢相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)的溝通、協(xié)調(diào)工作;

4、負(fù)責(zé)配合對反洗錢工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢情況進行調(diào)查核實；5、完成反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的工作。

6、負(fù)責(zé)向太原分行運營管理部及時報送賬務(wù)處理產(chǎn)生的人民幣大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易數(shù)據(jù)對未能及時上報的數(shù)據(jù)進行補錄及報送；7、每月組織一到兩次反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，做好培訓(xùn)記錄。專職柜員職責(zé)：

1、對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時，應(yīng)當(dāng)及時予以更新。

2、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。

3、按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人。4、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

5、不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。南中環(huán)街支行（201*.12.31）

6、在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。

7、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，保存五年。

二、建立南中環(huán)街支行反洗錢制度

由支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)組牽頭制定南中環(huán)街支行反洗錢制度，包括《中國光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢檔案管理辦法》、《中國光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢崗位職責(zé)》、《中國光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢工作保密制度》、《中國光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢工作內(nèi)部檢查、審計制度》、《中國光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢協(xié)查工作操作規(guī)程》、《中國光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢工作培訓(xùn)和宣傳制度》、《中國光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢組織體系及責(zé)任制度》、《中國光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢工作管理實施細則》。

三、組織支行員工進行反洗錢知識的學(xué)習(xí)

我支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)組已多次組織柜員和理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理學(xué)習(xí)有關(guān)反洗錢業(yè)務(wù)的辦法及規(guī)定。使日常接觸現(xiàn)金和非現(xiàn)金交易的柜員都能夠識別和處理洗錢交易，逐步提高其反洗錢意識和技能。學(xué)習(xí)內(nèi)容包括《反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國光大銀行反洗錢客戶風(fēng)險等

級分類管理辦法》等各種制度，同時在如何識別洗錢行為、公民和企

事業(yè)單位應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)等方面，對日常甄別、上報可疑交易的南中環(huán)街支行（201*.12.31）

柜員進行了重點學(xué)習(xí)。

四、進行宣傳活動

在我支行試營業(yè)期間，我行已積極進行了一些反洗錢知識的宣傳活動，包括在我支行營業(yè)大廳大屏幕播放反洗錢PPT，并在大堂位置設(shè)立“反洗錢法制咨詢臺”，在營業(yè)大廳各宣傳欄處擺放宣傳資料，同時要求大堂經(jīng)理及柜員負(fù)責(zé)為客戶做好反洗錢業(yè)務(wù)宣傳工作，使原本對反洗錢知識知之甚少的客戶有了較為直觀的認(rèn)識和了解。

光大銀行南中環(huán)街支行

201*年12月31日

擴展閱讀：反洗錢工作總結(jié)報告

反洗錢工作總結(jié)報告

總行運營管理部：

201*年，我行在總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶、身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》、《華融湘江銀行反洗錢管理辦法》等法律法規(guī)及制度要求，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動�，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了華融湘江銀行營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。其中以營業(yè)部總經(jīng)理為組長：劉曉東，副組長：高莎、蘭鐵軍、熊鍔，成員：楊濤、豐璞玉、楊海輝、賀貞輝，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識。

一是夯實理論基礎(chǔ)，通過對《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》“一法四規(guī)”的學(xué)習(xí)，增強了員工的反洗錢意識，鞏固了員工反洗錢的知識。

二是12月份我營業(yè)室全體柜員及主管參加了總行組織的“華融湘江銀行反洗錢工作培訓(xùn)”專題培訓(xùn)，進一步加強了我部全體員工反洗錢的理論基礎(chǔ)。

三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)

一是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實人行對于反洗錢的相關(guān)文件,強調(diào)柜員嚴(yán)格按照人行和總行制定的相關(guān)制度辦法進行操作;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

二是檢查落實。10月份進行了全面的風(fēng)險排查，凡有涉及反洗錢相關(guān)問題的都作樂及時的通報，積極整改完善了反洗錢的細節(jié)操作；11月份總行運營部部組織進行了一次反洗錢專項檢查，我部全力配合總行的檢查，做到了發(fā)現(xiàn)問題整改問題，以后不在發(fā)生。

四、完善各項規(guī)章制度1、加強大額資金管理1>、客戶取現(xiàn)5萬以上需提前一天報計劃；

2>、客戶當(dāng)日取款10萬以下由柜員把關(guān)；10萬-20萬由網(wǎng)點會計主管把關(guān)，報分行備案；20-50萬以上由營業(yè)室負(fù)責(zé)人把關(guān)簽字，50萬以上由主管行領(lǐng)導(dǎo)把關(guān)簽字，并向人行報備。

3>、嚴(yán)格大額查證制度轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)在50萬元以上的要求電話核實，500萬以上的要求電話雙線核實；對于公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)認(rèn)真核實轉(zhuǎn)賬的真實合法性，如有可疑做到上報相關(guān)部門。2、加強賬戶管理

銀行賬戶是反洗錢工作的最前線，按照“了解你的客戶”原則，對私業(yè)務(wù)我們要求客戶提供有效的證件進行開戶，并對其身份做好認(rèn)真地識別，對于代理開戶的客戶做到電話與本人聯(lián)系征得本人同意后方為其開戶；對公業(yè)務(wù)要求公司客戶提供所有的公司資料原件，并在開戶時與法人進行電話核實，檢驗經(jīng)辦人身份證，嚴(yán)格執(zhí)行三天才能使用的原則，再通過多種方式與客戶取得聯(lián)系，獲得客戶的真實資料，并按客戶實際情況開立相應(yīng)的結(jié)算帳戶。

3、加強授權(quán)的管理

網(wǎng)點清算單筆資金在500萬以上的業(yè)務(wù)時，必須提前一天上報營業(yè)部資金計劃專崗，資金計劃專崗當(dāng)日書面通知清算中心，同時將有行領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)責(zé)任人簽字同意支付的原始憑證交至清算中心，該筆業(yè)務(wù)柜臺才能按照流程出賬。

五、201*年反洗錢工作思路

201*年我營業(yè)部反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪反面的有效性。（一）、繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動，提高全社會對反洗錢的認(rèn)識。以宣傳促認(rèn)識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。

（二）、加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責(zé)無旁貸的配合司法機關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我營業(yè)部將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保營業(yè)部反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中，營業(yè)部會一如既往的對相關(guān)崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓(xùn)，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對柜員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其自覺支持和配合營業(yè)部的反洗錢工作；不斷總結(jié)營業(yè)部反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保營業(yè)部反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務(wù)。

華融湘江銀行總行營業(yè)部

201*年12月12日

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