國際金融實訓(xùn)報告

實訓(xùn)成績批閱教師日期實訓(xùn)報告課程名稱國際金融學(xué)專業(yè)班級國貿(mào)1012學(xué)號201*128517244學(xué)生姓名金其瓊指導(dǎo)教師萬寵菊實訓(xùn)地點潤澤樓、明弘樓201*年1月6日

國際金融實訓(xùn)報告

隨著我國加入WTO和融入世界經(jīng)濟的大潮中，企業(yè)和社會迫切需要了解和掌握涉外融方面的知識和技能人才，以適應(yīng)我國經(jīng)貿(mào)發(fā)展的要求。所以學(xué)校組織我們進行了國際金融實訓(xùn)，而且國際金融實訓(xùn)是國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)的集中實踐性教學(xué)環(huán)節(jié)的專業(yè)實訓(xùn)課，屬應(yīng)用性實踐必修課程。通過實訓(xùn)教學(xué)，使我們對國際貿(mào)易活動中涉及到的國際金融業(yè)務(wù)有一定的了解，并能聯(lián)系實際進行相應(yīng)的分析和模擬操作，加深對基本理論、基本方法和基本技能的理解和掌握，將所學(xué)的專業(yè)知識初步運用于實際工作，解決涉外經(jīng)濟交易中的一般業(yè)務(wù)和實際問題，培養(yǎng)了我們對所學(xué)知識的綜合運用能力、分析能力和實務(wù)操作能力，為今后走上工作崗位從事外經(jīng)貿(mào)業(yè)務(wù)奠定較為扎實的實踐基礎(chǔ)。

在這次實訓(xùn)中我們對八個項目進行分析，分別是國際收支平衡表分析、我國外匯儲備管理分析、貨幣戰(zhàn)爭觀后感、匯率的決定及影響因素分析、外匯匯率的計算、匯率折算與進出口報價業(yè)務(wù)、匯率風(fēng)險的規(guī)避、國際資本流動。

一、我國外匯儲備管理分析（一）、我國國際收支及外匯儲備現(xiàn)狀

從201*年-201*年三年中，中國的國際收支保持雙順差，綜合國力不斷提升。貿(mào)易、直接投資、外債等主要項目交易規(guī)模均達歷史高峰。201*年，我國國際收支經(jīng)常項目，資本和金融項目呈雙順差，儲備資產(chǎn)持續(xù)增長，經(jīng)常項目順差201*億美元，資本和金融項目順差2211億美元，儲備資產(chǎn)項目逆差3878億美元，錯誤與遺漏項目逆差350億美元，國際收支總順差4228億美元。

外匯儲備，又稱為外匯存底，指一國政府所持有的國際儲備資產(chǎn)中的外匯部分，即一國政府保有的以外幣表示的債權(quán)是一個國家貨幣當局持有并可以隨時兌換外國貨幣的資產(chǎn)外匯儲備的重要意義在于它是一個國家經(jīng)濟實力的重要組成部分，是一國用于平衡國際收支，穩(wěn)定匯率，償還對外債務(wù)的外匯積累。我國外匯儲備歷年來一直呈上升趨勢。根據(jù)201*年中國人民銀行發(fā)布統(tǒng)計數(shù)據(jù)：外匯儲備余額為28473億美元,同比增長18.7%。（二）、我國外匯儲備管理的對策

妥善管理我國的外匯儲備能提高我國的對外支付能力和償債能力，增強我國防范金融風(fēng)險的能力，維護我國金融體系穩(wěn)定和國家經(jīng)濟安全，增加國家財富。針對

我國外匯儲備現(xiàn)狀，提出了三點管理政策建議；（1）、轉(zhuǎn)變經(jīng)濟增長方式，協(xié)調(diào)內(nèi)外均衡：（2）、逐步推進意愿結(jié)售匯制；（3）、提升外匯儲備管理理念，拓寬外匯運用渠道;

二、匯率的決定及影響因素分析

影響匯率的主要因素

(1)、國際收支，順差導(dǎo)致外匯供給大于外匯需求從而使本幣匯率上升，逆差導(dǎo)致外匯供給小于外匯需求從而使本幣匯率下降；(2)、中央銀行干預(yù)；(3)、經(jīng)濟增長率；（4）、通貨膨脹,一國通貨膨脹率高于他國則本幣匯率下降，一國通貨膨脹率低于他國則本幣匯率上升；（5）、財政赤字；（6）、投資者的心理預(yù)期；(7)、重大國際事件；

三、匯率風(fēng)險的規(guī)避

很多鮮活的案例都反映了我們出口企業(yè)在匯兌方面遭受的損失。究其原因，主要有以下幾個方面：（一）、錯誤地使用計價結(jié)算貨幣。由于美元自201*年持續(xù)貶值，加上201*年匯改后人民幣對美元穩(wěn)中有升，一些企業(yè)開始改用其他貨幣計價結(jié)算。（二）、錯誤地使用遠期結(jié)售匯。（三）、不當?shù)厥褂媒Y(jié)構(gòu)性外匯產(chǎn)品。

建議和對策如下：（1）、增強匯率風(fēng)險管理技能。企業(yè)可以培養(yǎng)和引進懂專業(yè)、懂技術(shù)、懂工、財務(wù)人員，加大有關(guān)信息的投入，使之能夠在外部咨詢的基礎(chǔ)上對匯率做出獨立的判斷，能夠識別風(fēng)險點并運用有關(guān)工具；（2）、不以事后盈虧論英雄。匯率風(fēng)險管理無外乎采取措施規(guī)避、轉(zhuǎn)移、分散風(fēng)險，在防止受損的同時也出讓了獲利的可能性，把未來的不確定性變成確定性結(jié)果，因此事后的盈虧不是評價匯率風(fēng)險管理的標準；考慮將匯率風(fēng)險納入成本控制。既然匯率的波動現(xiàn)在已經(jīng)比較頻繁了，那不如干脆在核算成本的時候就留有余地；（3）、考慮進出口對沖的方式。對于進出口公司既可以從事出口業(yè)務(wù)也可以從事進口業(yè)務(wù)，那么就可以利用自己既是買者的身份又是賣者的身份來平衡匯率波動造成的價格差異。因為當匯率下跌時，導(dǎo)致出口收匯縮水，但同時進口業(yè)務(wù)支付的實際金額也相應(yīng)減少，這樣一增一減也就使得本公司內(nèi)的財務(wù)指標達到了平衡；考慮使用人民幣計價結(jié)算。最近人民幣區(qū)域化步伐加快，人民幣在邊境貿(mào)易中被廣泛使用，一些國家將人民幣列為自由兌換貨幣，還有一些國家將人民幣作為儲備貨

幣，有關(guān)部門也把人民幣國際化提上議程，著力推動在貿(mào)易中使用人民幣計價結(jié)算。用人民幣計價結(jié)算可以起到與匯率風(fēng)險基本隔絕的效果，企業(yè)要及時了解有關(guān)改革和政策的動向，在政策允許的范圍內(nèi)考慮使用人民幣。

總之，外貿(mào)形勢風(fēng)云變幻，我們外貿(mào)企業(yè)要加強出口收匯風(fēng)險防范意識，樹立正確的風(fēng)險管理理念。匯率風(fēng)險是雙刃劍，風(fēng)險源自不確定性，它既可能使企業(yè)受損，也可能使其獲益。匯率風(fēng)險管理的基本原則就是要避免受損。作為積極管理策略，企業(yè)還可以在對匯率正確預(yù)期的基礎(chǔ)上，利用匯率波動來獲取收益。

四、國際資本流動

（一）、含義：國際資本流動是指資本在各國（或地區(qū)）之間，以及與國際金融組織之間的轉(zhuǎn)移對于一個國家而言，國際資本流動包括流入和流出兩個方面。引起國際資本流動的原因很多，有根本性的、一般性的、政治的經(jīng)濟的，歸結(jié)起來主要有以下幾個方面：

（1）、過剩資本的形成或國際收支大量順差；過剩資本是指相對的過剩資本。隨著資本主義生產(chǎn)方式的建立，勞動生產(chǎn)率和資本積累率的提高，資本積累迅速增長，在資本家唯利是圖的本性的支配下，大量的過剩資本就輸往國外，追逐高額利潤，早期的國際資本流動就由此而產(chǎn)生了

（2）、隨著資本主義的發(fā)展，資本在國外獲得的利潤也大量增加，反過又加速了資本積累，加劇了資本過剩，進而導(dǎo)致資本對外輸出規(guī)的擴大，加劇了國際資本流動。近20年來，國際經(jīng)濟關(guān)系發(fā)生了大變化，國際資本、金融、經(jīng)濟等一體化趨勢有增無減，加之現(xiàn)在通信技術(shù)的發(fā)明與運用，資本流動方式的創(chuàng)新與多樣化，使當今界的國際資本流動頻繁而快捷。總之，過剩資本的形成與國際收支大量順差是早期也是現(xiàn)代國際資本流動的一個重要原因。

（二）、國際資本流動的積極影響1、對國際收支的影響

有利于解決國際收支不平衡。國際金融市場的發(fā)展為國際收支不平衡的國家提供了彌補國際收支赤字或利用國內(nèi)剩余資本的便利條件。

2、促進國際貿(mào)易的發(fā)展

有利于促進資本輸入國經(jīng)濟的發(fā)展，改善其國民經(jīng)濟的薄弱環(huán)節(jié)，加速基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)，增強其對外貿(mào)基礎(chǔ)和能力，改善直接投資的環(huán)境，便于吸引更多的資金

流入；有利于改善投資國政治經(jīng)濟和貿(mào)易環(huán)境，有利于其貿(mào)易的擴大，同時帶動商品輸出；改善國際貿(mào)易商品結(jié)構(gòu)；促進貿(mào)易方式的多樣化；推動了貿(mào)易自由化的發(fā)展；以出口信貸方式存在的國際資本流動，有利于解決出口商的資金周轉(zhuǎn)與進口商的支付困難，從而推動了國際貿(mào)易的發(fā)展。

3、促進國際金融市場的發(fā)展

國際資本流動加速了全球經(jīng)濟和金融一體化的進程，增加了國際金融市場的流動性，適量的金融投機有利于減少金融商品的價格波動。

4、有利于促進發(fā)展中國家的資本積累

發(fā)展中國家在經(jīng)濟增長過程中面臨的突出問題是資本不足，因此資本的形成問題就成了發(fā)展中國家經(jīng)濟發(fā)展中的核心問題。

5、國際資本流動會引發(fā)財富效應(yīng)（三）、國際資本流動的消極影響1、國際資本流動中的外匯風(fēng)險

外匯風(fēng)險是指一個經(jīng)濟實體或個人，在涉及外經(jīng)濟活動中因外匯匯率的變動使其以外幣計價的資產(chǎn)或負債發(fā)生變化而蒙受損失的可能性。根據(jù)外匯風(fēng)險的表現(xiàn)形式，可以分為外匯買賣風(fēng)險、交易結(jié)算風(fēng)險、會計風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險和外匯儲備風(fēng)險。

2、國際資本流動中的利率風(fēng)險

在國際資本流動中，利率是國際貨幣使用權(quán)的價格，國際資本流動中的利率風(fēng)險，總的來說就是由于國際金融市場的利率變動使借貸主題遭受損失的可能性，國際銀行貸款和國際債務(wù)是涉及利率風(fēng)險的國際資本流動的兩種形式：

3、國際資本流動對流入國銀行體系的沖擊擴大銀行資產(chǎn)規(guī)模，改變資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)

總之,國際資本流動可以帶來增加本國金融體系競爭力、促進投資等益處，但也會造成金融體系波動性增大等挑戰(zhàn)，所有國家在任何時候都要實現(xiàn)資本賬戶完全開放并非合適，各國在特定階段下的資本賬戶開放程度應(yīng)根據(jù)金融市場的發(fā)展水平等具體情況而定。為此，各國政策當局應(yīng)當不斷更新監(jiān)管框架，以更好地應(yīng)對國際資本流動帶來的挑戰(zhàn)；各國政策當局也應(yīng)加強國際協(xié)調(diào)合作，以確保國際金融體系的穩(wěn)定性和有效運轉(zhuǎn)。

在此次實訓(xùn)中我們對以上幾個項目進行分析，從而加深對基本理論、基本方法和基本技能的理解和掌握。通過小組討論的方法使我們的團隊合作精神得到提升。金融全球化已經(jīng)成為一個不爭的事實，成為一種可以影響世界各國經(jīng)濟發(fā)展與人們生活的潮流，由此可見，學(xué)好國際金融對我們的重要性是如此的大，而這次實訓(xùn)則讓我們溫故了以前所學(xué)的理論知識，學(xué)以致用，把理論知識運用到案例中，到實際生活中。

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學(xué)號

課程設(shè)計

201*～201*學(xué)年第2學(xué)期

題目：外匯市場分析--/行情分析教學(xué)系：經(jīng)濟與管理系專業(yè)班級：國貿(mào)110班指導(dǎo)教師：學(xué)生姓名：

201*年06月18日課程設(shè)計任務(wù)書

學(xué)生姓名指導(dǎo)教師專業(yè)班級工作單位國貿(mào)110班武漢理工大學(xué)華夏學(xué)院題目:外匯市場分析--/行情分析初始條件：１．硬件：計算機、光盤、軟盤、投影儀等實驗設(shè)備。２．軟件：windows操作系統(tǒng)；智盛證券期貨外匯模擬教學(xué)系統(tǒng)。SETSCenter.exe模擬交易數(shù)據(jù)處理中心程序Teacher.exe模擬交易教學(xué)管理系統(tǒng)程序SelfWin4.exe模擬交易委托系統(tǒng)程序要求完成的主要任務(wù):（包括設(shè)計計算、圖紙繪制、程序編制、說明書撰寫等具體要求）第一部分外匯模擬交易的基本知識課程設(shè)計內(nèi)容：（一）外匯基本知識1．匯率；2．直接標價法和間接標價法；3．基本匯率；4．交叉匯率；5．買入價；6．賣出價；7．外匯中間價；8．外匯市場；9．外匯市場的參與者。（二）外匯實盤交易與合約現(xiàn)貨外匯交易1．外匯實盤：外匯實盤買賣業(yè)務(wù)，即個人實盤外匯買賣業(yè)務(wù)。是指個人客戶通過銀行提供的電話銀行、網(wǎng)上銀行、掌上銀行、手機銀行、自助終端、柜臺等委托渠道，提交委托交易指令，將其持有的可自由兌換外匯兌換為其他的可自由兌換貨幣。2．合約現(xiàn)貨外匯交易，又稱外匯保證金交易、按金交易、虛盤交易，指投資者和專業(yè)從事外匯買賣的金融公司（銀行、交易商或經(jīng)紀商），簽定委托買賣外匯的合同，繳付一定比率（一般不超過10%）的交易保證金，便可按一定融資倍數(shù)買賣10萬、幾十萬甚至上百萬美元的外匯。（三）匯率的分析方法：基礎(chǔ)分析的基本理論：購買力平價；利率平價�；�本要求：要求學(xué)生了解外匯的基本知識；重點理解什么是匯率及直接報價法、間接報價法；了解外匯模擬交易系統(tǒng)中外匯合約的設(shè)定；了解外匯實盤交易與外匯期貨交易；了解外匯交易的基本分析方法。第二部分外匯行情分析課程設(shè)計內(nèi)容：（一）查看外匯實時行情；（二）進入外匯行情分析系統(tǒng)，了解標準匯率和交叉匯率的主要交易品種；基本要求：要求學(xué)生了解外匯行情分析系統(tǒng)的基本操作方法；了解外匯行情技術(shù)分析；實際操作外匯行情分析系統(tǒng)。第三部分外匯模擬交易課程設(shè)計內(nèi)容：（一）擬交易開戶前的準備工作：進行外匯模擬交易的學(xué)生應(yīng)已具一定的外匯理論知識，熟悉外匯期貨交易的流程。開戶前應(yīng)準備好學(xué)生的基本資料，如學(xué)號、姓名、別名、聯(lián)系方法等。開戶資料準備好以后，可以由專業(yè)任課教師或課代表負責(zé)開設(shè)外匯交易資金賬號。（二）開戶：開戶、修改客戶資料、批量開戶、設(shè)定“外匯交易”級別。（三）委托：開戶完成后，學(xué)生以資金賬號或別名進入委托系統(tǒng)，查詢教師分配的資金，修改個人交易密碼及資金密碼，熟悉委托系統(tǒng)的功能及專業(yè)術(shù)語。包括：實盤委托；委托撤消；成交查詢；資金變更；排行情況。基本要求：要求學(xué)生全面了解外匯模擬交易系統(tǒng)；學(xué)習(xí)如何進行外匯模擬交易賬戶的開戶、銷戶、掛失、解掛、批量開戶等；了解外匯模擬交易賬戶資金的分配、資金存取、資金的凍結(jié)、解凍及資金沖賬等；了解外匯資金流水賬、匯總賬的查詢；以新開設(shè)的交易賬戶進入自助委托系統(tǒng)，查詢模擬交易資金是否到賬等操作。完成外匯交易報告。第四部分國際金融市場分析課程設(shè)計內(nèi)容：（一）分析我國現(xiàn)階段外匯儲備的現(xiàn)狀、作用和管理。（二）分析英國倫敦、美國紐約、日本東京、德國法蘭克福等國際金融中心的形成和發(fā)展過程（任選其一進行分析），并分析中國上海與以上國際金融中心的差距，提出將中國上海建設(shè)成為國際金融中心的一些對策建議�；�本要求：要求學(xué)生了解并掌握外匯儲備基本知識，了解擁有并保持充足的國際儲備特別是外匯儲備，對維護一國貨幣或區(qū)域性貨幣的匯率，穩(wěn)定外匯和貨幣市場具有重要的作用。要求學(xué)生對典型的案例進行討論和分析，明白貨幣危機的爆發(fā)的根源。要求學(xué)生通過討論分析紐約成為國際金融市場的過程，分析我國的上海要想成為國際金融市場的距離在哪里，并且通過案例的剖析了解離岸金融市場的發(fā)展特征，掌握成為國際金融市場的要素條件。第五部分課程設(shè)計報告書的撰寫要求每人結(jié)合自己從事外匯交易的風(fēng)險與收益，寫出以下4份報告，并按學(xué)院規(guī)定的課程設(shè)計報告格式撰寫、裝訂：①外匯交易報告，此報告必須在完成第二、第三部分后，與實際的交易和行情分析相聯(lián)系，利用技術(shù)分析的手段對外匯交易進行分析（要求字數(shù)1500字以上）；②外匯市場分析報告--***/***行情分析，報告要求結(jié)合國際金融的專業(yè)知識，針對老師分配的兩種貨幣，對外匯市場進行分析（要求字數(shù)201*字以上）；③我國現(xiàn)階段外匯儲備的現(xiàn)狀、作用和管理分析報告（要求字數(shù)201*字以上）；④國際金融市場分析報告（要求分析一個國際金融中心的形成和發(fā)展過程，并分析中國上海與以上國際金融中心的差距，提出將中國上海建設(shè)成為國際金融中心的一些對策建議，字數(shù)201*字以上）。時間安排：學(xué)時課程內(nèi)容第一部分外匯模擬交易的基本知識第二部分外匯行情分析第三部分外匯模擬交易第四部分國際金融市場分析第五部分課程設(shè)計報告書的撰寫課程設(shè)計答辯或質(zhì)疑合計理論教學(xué)1天1天3天2天2天1天10天指導(dǎo)教師簽名：日期：201*.06.18教研室主任簽名：日期：201*.06.18

《國際金融實務(wù)實訓(xùn)》課程教學(xué)大綱

課程名稱：國際金融實務(wù)實訓(xùn)/SimulationTraininginInternationalFinancePractice課程類別：專業(yè)課學(xué)時/學(xué)分：3周/3學(xué)分

開課單位：經(jīng)濟與管理系國際經(jīng)濟與貿(mào)易教研室開課對象：國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)（本科）

選定教材：國際金融新編(第四版)，姜波克，上海，復(fù)旦大學(xué)出版社，201*年。參考書：國際金融學(xué)，王仁祥胡國暉，武漢，武漢理工大學(xué)出版社，201*年。

國際金融，錢榮、陳平、馬君潞，天津，南開大學(xué)出版社，201*年。國際金融，陳雨露，北京，中國人民大學(xué)出版社，201*年。

InternationalFinancialManagement，CheolS.Eun&BruceGResnick，北京，機械工業(yè)出版社

/McGraw-Hill，201*年。

一、課程的性質(zhì)、目的與任務(wù)

1．課程性質(zhì)：國際金融實務(wù)課程設(shè)計是一門微觀經(jīng)濟學(xué)科，注重理論與實踐相結(jié)合，強調(diào)在理論原則指導(dǎo)下辦理主要的國際金融市場業(yè)務(wù)，側(cè)重于業(yè)務(wù)程序和基本操作方面的實踐性教學(xué)。

2．課程目的：本課程目的在于使學(xué)生更加深入掌握外匯交易的基本理論、基本知識和基本實踐技能。通過課程設(shè)計來驗證和使用理論教學(xué)的基本理論，將理論教學(xué)的內(nèi)容綜合到一起通過實驗加深學(xué)生的體會，使學(xué)生對專業(yè)理論知識具有感性認識，促使學(xué)生關(guān)注國內(nèi)及國際經(jīng)濟運行環(huán)境，訓(xùn)練學(xué)生的實際分析能力，操盤能力，為金融、經(jīng)濟管理、投資類專業(yè)及其它相關(guān)專業(yè)的學(xué)生走向社會提供一個理論結(jié)合實際的實習(xí)環(huán)境。

3．教學(xué)任務(wù)：本課程的教學(xué)任務(wù)是使學(xué)生掌握國際金融實務(wù)的基本理論和基本業(yè)務(wù)知識，主要國際金融業(yè)務(wù)的交易規(guī)則、交易方法及基本操作程序。

二、課程設(shè)計內(nèi)容及基本要求第一部分外匯模擬交易的基本知識課程設(shè)計內(nèi)容：（一）外匯基本知識

1．匯率；2．直接標價法和間接標價法；3．基本匯率(也叫直盤或基礎(chǔ)匯率)；4．交叉匯率(也叫交叉盤)；5．買入價(Bidrate)；6．賣出價(Offerrate)；7．外匯中間價；8．外匯市場；9．外匯

市場的參與者：主要包括外匯銀行、中央銀行、外匯投機者、外匯經(jīng)紀公司、大型投資基金、實際外匯供求者等。

（二）外匯實盤交易與合約現(xiàn)貨外匯交易

1．外匯實盤：外匯實盤買賣業(yè)務(wù)，即個人實盤外匯買賣業(yè)務(wù)。是指個人客戶通過銀行提供的電話銀行、網(wǎng)上銀行、掌上銀行、手機銀行、自助終端、柜臺等委托渠道，提交委托交易指令，將其持有的可自由兌換外匯兌換為其他的可自由兌換貨幣。

2．合約現(xiàn)貨外匯交易，又稱外匯保證金交易、按金交易、虛盤交易，指投資者和專業(yè)從事外匯買賣的金融公司（銀行、交易商或經(jīng)紀商），簽定委托買賣外匯合同，繳付一定比率（一般不超過10%）交易保證金，可按一定融資倍數(shù)買賣10萬、幾十萬甚至上百萬美元的外匯。（三）匯率的分析方法基礎(chǔ)分析的基本理論：

購買力平價(PPP)：匯率由同一組商品的相對價格決定。

利率平價(IRP)：一種貨幣對另一種貨幣的升值（貶值）必將被利率差異的變動所抵銷�；�本要求：

要求學(xué)生了解外匯的基本知識；重點理解什么是匯率及直接報價法、間接報價法；了解外匯模擬交易系統(tǒng)中外匯合約的設(shè)定；了解外匯實盤交易與外匯期貨交易；了解外匯交易的基本分析方法。第二部分外匯行情分析課程設(shè)計內(nèi)容：

（一）查看外匯實時行情：進行外匯實時行情分析系統(tǒng)，查看實時行情及歷史行情。（二）進入外匯行情分析系統(tǒng)，了解標準匯率的主要交易品種和交叉匯率的主要交易品種；基本要求：

要求學(xué)生了解外匯行情分析系統(tǒng)的基本操作方法；了解外匯行情技術(shù)分析；實際操作外匯行情分析系統(tǒng)。

第三部分外匯模擬交易課程設(shè)計內(nèi)容：

（一）擬交易開戶前的準備工作：進行外匯模擬交易的學(xué)生應(yīng)已具一定的外匯理論知識，熟悉外匯期貨交易的流程。開戶前應(yīng)準備好學(xué)生的基本資料，如學(xué)號、姓名、別名、聯(lián)系方法等。開戶資料準備好以后，可以由專業(yè)任課教師或課代表負責(zé)開設(shè)外匯交易資金賬號。

（二）開戶：教師為學(xué)生開戶、設(shè)定“外匯交易”級別，初始分配100000美元。

（三）委托：開戶完成后，學(xué)生以資金賬號或別名進入委托系統(tǒng)，查詢教師分配的資金，修改個人交易密碼及資金密碼，熟悉委托系統(tǒng)的功能及專業(yè)術(shù)語。包括：

實盤委托：外匯實盤的委托買賣。外匯實盤行情的報價分為直接標價法和間接標價法；委托撤消：沒有成交的外匯委托請求可以撤消；成交查詢：查詢已經(jīng)成交的外匯委托請求記錄；資金變更：查詢某一時間段的資金變更流水情況；排行情況：查詢前一交易日的最新外匯實盤交易排行情況�；�本要求：

要求學(xué)生全面了解外匯模擬交易系統(tǒng)；學(xué)習(xí)如何進行外匯模擬交易賬戶的開戶、銷戶、掛失、解掛、批量開戶等；了解外匯模擬交易賬戶資金的分配、資金存取、資金的凍結(jié)、解凍及資金沖賬等；了解外匯資金流水賬、匯總賬的查詢；以新開設(shè)的交易賬戶進入自助委托系統(tǒng)，查詢模擬交易資金是否到賬等操作。

第四部分國際金融市場分析課程設(shè)計內(nèi)容：

（一）分析我國現(xiàn)階段外匯儲備的現(xiàn)狀、作用和管理。

（二）分析英國倫敦、美國紐約、日本東京、德國法蘭克福等國際金融中心的形成和發(fā)展過程（任選其一進行分析），并分析中國上海與以上國際金融中心的差距，提出將中國上海建設(shè)成為國際金融中心的一些對策建議�；�本要求：

要求學(xué)生了解并掌握外匯儲備基本知識，了解擁有并保持充足的國際儲備特別是外匯儲備，對維護一國貨幣或區(qū)域性貨幣的匯率，穩(wěn)定外匯和貨幣市場具有重要的作用。要求學(xué)生對典型的案例進行討論和分析，明白貨幣危機的爆發(fā)的根源。

要求學(xué)生通過討論分析紐約成為國際金融市場的過程，分析我國的上海要想成為國際金融市場的距離在哪里，并且通過案例的剖析了解離岸金融市場的發(fā)展特征，掌握成為國際金融市場的要素條件。第五部分課程設(shè)計報告書的撰寫

要求每人結(jié)合自己從事外匯交易的風(fēng)險與收益，寫出以下4份報告，并按學(xué)院規(guī)定的課程設(shè)計報告格式撰寫、裝訂：

①外匯交易報告（要求字數(shù)1500字以上）；

②外匯市場分析報告--***/***行情分析（要求字數(shù)201*字以上）；

③我國現(xiàn)階段外匯儲備的現(xiàn)狀、作用和管理分析報告（要求字數(shù)201*字以上）；④國際金融市場分析報告（要求字數(shù)201*字以上）。

三、學(xué)時分配進度要求

學(xué)時時間分配課程內(nèi)容第一部分外匯模擬交易的基本知識第二部分外匯行情分析第三部分外匯模擬交易第四部分國際金融市場分析第五部分課程設(shè)計報告書的撰寫課程設(shè)計答辯或質(zhì)疑合計

四、其它教學(xué)環(huán)節(jié)及考核方式1.設(shè)計說明書要求

一套完整的課程設(shè)計說明書主要包括：A.封面；B.課程設(shè)計任務(wù)書；C.課程設(shè)計報告書正文；D.參考文獻等。課程設(shè)計說明書一律左側(cè)裝訂，裝訂順序為：封面→課程設(shè)計任務(wù)書→《國際金融實務(wù)實訓(xùn)》課程教學(xué)大綱→外匯交易報告→外匯市場分析報告--***/***行情分析→我國現(xiàn)階段外匯儲備的現(xiàn)狀、作用和管理分析報告→國際金融市場分析報告→課程設(shè)計成績評定表。2.圖紙（或其它）要求

課程設(shè)計報告書撰寫的格式要求：統(tǒng)一采用A4幅面紙張打印。打印格式要求為：

a.頁邊距：上2.5cm，下2.5cm，左右空2cm（靠裝訂線一側(cè)增加0.5cm空白用于裝訂）。頁眉1.5cm，頁腳1.75cm，頁碼標注在頁腳居中放置；

b.字體和字號：

所有報告的題目用黑體三號字；

一級標題（1）：小三號黑體；二級標題（1.1）：四號黑體；三級標題（1.1.1）：小四號黑體；正文用宋體小四號字；全文1.5倍行距。3.評分標準

本課程設(shè)計的成績考核綜合考慮學(xué)生平時表現(xiàn)及課程設(shè)計結(jié)束后提交的課程設(shè)計報告書，最終成績采取五級評分制，即“優(yōu)秀”，“良好”，“中等”，“及格”，“不及格”五個等級。

1天1天3天2天2天1天10天

外匯交易報告

一、外匯交易過程：

1、6月18日上午10:00，原始交易資金為100489.9美元

2、6月18日上午10:39，買入1000000日元，支付1000000/79.520=12618.3美元3、6月18日上午11:06，買入500000港元，支付500000/7.7579=64450.4美元4、6月18日上午11:56，拋售所有日元，則得到1000000/79.190=12627.9美元，盈利9.6美元

5、6月18日上午11:56，拋售所有港元，則得到500000/7.7580=64450美元，虧損0.4美元，則6月18日上午盈利9.6-0.4=9.2美元，美元為100489.9+9.2=10058.1美元6、6月21日上午9:50，買入201*0歐元，支付201*0*1.2704=25408美元7、6月21日上午9:52，買入30000加元，支付30000/0.9896=30310美元

8、6月25日上午10:02，拋售所有歐元，則得到201*0*1.3006=26012美元，盈利604美元

9、6月25日上午10:32，拋售所有加元，則得到30000/0.9863=30416.7美元，盈利106.7美元，則6月25日上午盈利604+106.7=710.7美元，美元為10058.1+710.7=10768.8美元

10、6月27日上午8:54，買入201*00港元，支付201*00/7.7587=25777.5美元11、．6月27日上午11:49，拋售所有港元，則得到201*00/7.7585=25778.2美元，盈利0.7美元，則6月27日上午盈利0.7，美元為10768.8+0.7=10769.5美元，盈利758.2美元

二、外匯交易過程分析

盡管是模擬操作，資金是虛擬的，但我還是把她當做真實的來操作，想鍛煉一下自己買賣外匯的技巧，每一次買進和賣出都會想一想現(xiàn)在是不是買賣的最佳時機，在操作的時候也很小心，買的數(shù)量也不是很大。

這次交易中，第一天買了日元和港元，有虧損也有盈利，買的數(shù)量很小，因為擔(dān)心虧損，但還是贏利樂9.2美元。第二次買了歐元和加元，每一次都賣得相當?shù)纳�，這次看匯率行情比較謹慎，盈利的比較多，賺了710.7美元。第三次，買入了201*00港元，港元市場的行情最近不錯，賺了0.7美元�？偟膩碚f這幾次外匯交易賺了。

三、外匯交易結(jié)果分析

我覺得在整個外匯交易中外匯價格的變被動是最重要的因素。影響外匯價格的因素有很多，概括起來有以下幾點：

1、經(jīng)濟因素。一個國家的經(jīng)濟增長速度和國際財政收支水平、國內(nèi)的財政收支

狀況，以及物價水平和通貨膨脹的水平都會影響到匯率

2、政府干預(yù)因素。一國宏觀經(jīng)濟政策的制定，是決定匯率長期發(fā)展趨勢的根本

原因。

3、信息因素和心理因素。現(xiàn)代外匯市場由于通訊高度發(fā)達、各國金融市場的緊

密連接和交易技術(shù)的日益完善，已經(jīng)逐漸發(fā)展成為一個具有高效率的市場，在這個市場上信息尤為重要，它影響到各個交易市場的交易成敗。此外，預(yù)期心理不但對匯率的變動有很大的影響，而且還帶有捉摸不定的特點，尤其在短線或者極短線的匯率波動上起到至關(guān)重要的作用。匯率變動的原因是極其復(fù)雜的，這些因素有時會個別起作用，有時會同時起作用，有時也會起互相抵消的作用。4、經(jīng)濟增長的變動

經(jīng)濟增長率的差異也會對資本流動產(chǎn)生影響，一國經(jīng)濟增長率過高時，在國內(nèi)對資本的需求較大，國外投資者也愿意將資本投入這一有利可圖的經(jīng)濟中，于是資本流入�？偟�

來說，高的經(jīng)濟增長率會對本國幣值起到有力的支持作用，并且這種影響的持續(xù)時間很長。5、國家銀行的干預(yù)

中央銀行為了保持匯率穩(wěn)定或者經(jīng)濟，對外匯市場進行干預(yù)，但這些行動雖無法從根本上改變匯率的長期走勢，但對匯率的短期走勢會產(chǎn)生一定的影響。四、外匯交易心得體會

通過這次實訓(xùn)我學(xué)習(xí)到了，買賣外匯有兩種，一種是高買低賣，另一種是高賣低買。這是因為標價方法不同而產(chǎn)生的差異。在外匯交易中，我們需要了解自己的性格，容易沖動或情緒化傾向嚴重的人并不適合這個市場，成功的投資者大多數(shù)能夠控制自己的情緒且有嚴謹?shù)募o律性，能夠有效地約束自己。我們是人不是神，錯誤總是難免的。就像我在交易中，看到某種貨幣剛有上升趨勢的時候，我就會立即將它拋出，卻忽略掉它還有上升的空間，每次這個時候我就特后悔，還有就是沒有察覺到某種貨幣已經(jīng)上升到了極點，卻依

然買進。以致后來貨幣一直貶值，我等了好久也沒有升值，每次看到它稍有上升的趨勢，我就特別激動，可是過不了多久，它又開始下降了。我的心情大起大落的，難怪心理素質(zhì)不好的人最好不要玩這個，不然能被急死。很多時候因為猶豫不決，未能當機立斷，因而愈陷愈深，損失增加，不怕錯最怕拖。雖然這不是真實的金錢，但是我想心情應(yīng)該和他們是一樣的。在交易中我發(fā)現(xiàn)一個很大的問題，就是在我點鼠標的那一刻，我原本看中的匯率和我下單以后的匯率完全不一樣，造成我很多的交易上的失誤，虧損很大，所以我想在真正的外匯市場上是不是也存在這樣的問題，還是模擬系統(tǒng)的不完善。最初，我每筆交易都非常小心謹慎，不敢購入太多，漸漸的隨著經(jīng)驗的積累，我的膽子也越來越大了，不投入的多怎么能賺的更多呢，于是我開始增加每筆交易的數(shù)量和金額。不過一天的交易下來，我好像還是處于虧損狀態(tài)，我想我現(xiàn)在需要做的是反思和總結(jié)，爭取在下次交易中可以翻盤。本來我以為要用兩個星期的時間去做這個交易，會是一件非常無聊的事情，可是我越來越覺得它很有趣味，也越來越喜歡進行外匯交易。那時候我還在想，如果我有一筆資金，我一定會去進行外匯投資，不管虧盈，也算是一種生活方式。而且我想時間長了，經(jīng)驗多了，總歸會有賺錢的那天。后來我發(fā)現(xiàn)，原來不只是我一個人對這個產(chǎn)生了興趣，大家都很開心，也很投入的去做這件事情，交流討論的也很激烈。我想每件事情只要你用心去做都會成為一種樂趣，最終也會取得成功。外匯交易說不定最后也會成為我們的一份工作，一個賺錢的途徑。

參考文獻：《外匯與貨幣市場導(dǎo)論》《技術(shù)分析導(dǎo)論》

外匯市場分析報告GBP/EUR行情分析

一、GBP/EUR歷史價格走勢

英鎊對歐元匯率2年走勢圖

在5月份的時候匯率是最低的，在年末的時候匯率有所上升英鎊對歐元匯率3個月走勢圖

年末的時候匯率最低，5月份的時候匯率最高英鎊對歐元匯率1日走勢圖

可見，一國貨幣的對外匯率與國家的經(jīng)濟發(fā)展現(xiàn)狀緊密相關(guān)，反映出一國的經(jīng)濟形勢

狀況。英鎊貶值短期內(nèi)有利于穩(wěn)定英國出口，但長遠來看，英鎊作為一直以來的強勢貨幣，如果長期積弱不振，會對投資者的信心造成打擊，對英國經(jīng)濟終究是不利的。

二、英國經(jīng)濟發(fā)展狀況

2.1．經(jīng)濟衰退趨勢短期內(nèi)難以改變

英國是遭受金融危機沖擊最大的發(fā)達國家之一。在全球經(jīng)濟下行、國際貿(mào)易和資本流動萎縮的背景下，英國宏觀經(jīng)濟形勢持續(xù)惡化。

2.2．工業(yè)生產(chǎn)持續(xù)下滑

201*年第一季度，英國工業(yè)產(chǎn)值環(huán)比下降5.5%，已連續(xù)第5個月環(huán)比負增長；同比下降12.3%，為1948年有記錄以來的最大降幅。

2.3.失業(yè)人數(shù)不斷攀升

失業(yè)人數(shù)不斷增多仍是當前英國經(jīng)濟面臨的的主要問題之一。201*年4月，英國新增失業(yè)人數(shù)為5.71萬，為1995年該數(shù)據(jù)出臺以來的最高值。

2.4．英鎊走勢不確定性加大

金融危機爆發(fā)以來，英鎊兌美元匯率總體處于下跌態(tài)勢。在英國經(jīng)濟深陷衰退、政府財政支出大幅提高以及經(jīng)濟發(fā)展對外資的依賴程度相對較高等因素的影響下，英鎊走勢的不確定性加大，短期內(nèi)英鎊對美元貶值的壓力依然存在。

2.5．部分指標初顯好轉(zhuǎn)

在經(jīng)濟持續(xù)衰退的大背景下，英國部分經(jīng)濟指標卻初顯些許“正面”跡象。201*年第一季度除金融機構(gòu)以外的企業(yè)借貸額同比增長6.1%，較201*年第四季度有了明顯好轉(zhuǎn)。

三、歐洲發(fā)展狀況

3.1短期來看，歐債危機將進一步惡化

當前歐洲經(jīng)濟黯淡的增長前景不利于歐債危機的解決

意大利、西班牙等歐元區(qū)國家政府在201*年融資需求巨大，尤其是在上半年有大量債務(wù)到期，加劇了歐債市場壓力。

新一輪的救助希臘方案沒有最終落實，包括1000億歐元資金的構(gòu)成以及涉及到300億歐元的私人部門參與救助的條件和方式。

3.2歐元區(qū)銀行融資緊張，歐債市場的動蕩與銀行業(yè)不穩(wěn)定。

自201*年4月以來，歐元區(qū)銀行業(yè)已經(jīng)出現(xiàn)融資緊張，即使在歐洲中央銀行采取降

低利率和延長臨時貸款時限等多項措施后也沒有得到緩解。在這種背景下，歐債市場的動蕩會進一步使歐洲銀行持有的公債受損，惡化歐洲銀行的資產(chǎn)負債表，影響對實體經(jīng)濟的放貸。同時，銀行業(yè)的資金緊張又將限制其購買政府債務(wù)的能力，進一步影響歐洲公債市場的資金供給。

3.3201*年3月前很可能進一步調(diào)低歐元區(qū)國家的主權(quán)評級。

評級機構(gòu)通常會趕在歐盟峰會之前調(diào)低對歐元區(qū)國家的評級。歐盟將在今年3月份之

前召開春季峰會，討論通過財政公約。因此，國際評級機構(gòu)很可能在今年第一季度調(diào)低法國等國家的主權(quán)評級。法國評級的調(diào)低將拖累歐洲金融穩(wěn)定具(EFSF)的評級，加劇市場恐慌。

3.4政治上的不確定性

今年4月的法國大選增加了歐元區(qū)核心國家的政治不穩(wěn)定性。薩科齊面臨今年的大選壓力，很難判斷他能夠做出什么樣的政治選擇。在歐債危機十分嚴峻的情況下，法國政治上的不確定性絕對不是一個有利的解決因素。

四、英歐兩地區(qū)貿(mào)易往來情況

英國對外貿(mào)易仍以盟內(nèi)貿(mào)易為主，對擴大后的歐盟地區(qū)進出口均有一定增長。其中，

英國對歐盟（15國）出口2059.0億美元，占英國出口總額的53.0%，同比增長7.4%；英國從歐盟進口2567.8億美元，占英國進口總額的51.7%，同比增長3.4%；從貿(mào)易差額看，

英國對歐盟（15國）貿(mào)易逆差508.7億美元，占其全部對外貿(mào)易逆差額的47.2%，同比下降6.6%。

五、英歐兩地區(qū)國際收支狀況

5.1歐盟國際收支狀況

201*年3月18日，歐洲統(tǒng)計局公布了201*年4季度歐盟對外經(jīng)常項目預(yù)估數(shù)據(jù)。統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，201*年4季度，歐盟27國對外經(jīng)常項目逆差達304億歐元，而201*年4季度和201*年3季度，歐盟27國的對外經(jīng)常項目逆差分別為49億歐元和197億歐元。

201*年4季度，歐盟27國對外貨物貿(mào)易逆差為263億歐元，而201*年4季度和201*年3季度歐盟27國的對外貨物貿(mào)易逆差則分別為84億歐元和284億歐元。201*年4季度，歐盟27國服務(wù)貿(mào)易順差150億歐元，而201*年4季度和201*年3季度歐盟27國的服務(wù)貿(mào)易順差則分別為189億歐元和211億歐元。

5.2.英國國際收支狀況

盡管貿(mào)易赤字加大，經(jīng)常賬赤字也在不斷加大，大量英國公司被國際競爭對手收購，但是英國國際收支水平可能依舊處于安全水平。英國投資者海外收益要大大高于國際投資者投資英國市場的收益，所以英國的經(jīng)常賬赤字是可以接受的。

參考網(wǎng)站：參考文獻：課本《國際金融學(xué)》

我國現(xiàn)階段外匯儲備的現(xiàn)狀、作用和管理分析報告

一、我國外匯儲備的現(xiàn)狀

外匯儲備是一個國家政府所持有國際儲備資產(chǎn)中的外匯部分，即一國政府持有的以外幣表示的債權(quán)。外匯儲備的增長既是國家經(jīng)濟實力增強的必然結(jié)果，又對我國經(jīng)濟的健康發(fā)展具有重要的保障作用。但巨額外匯儲備也蘊涵著很多風(fēng)險，過度的外匯儲備會給國家的經(jīng)濟發(fā)展帶來消極的影響。201*年我國現(xiàn)階段外匯儲備呈現(xiàn)出三個特點：一是出現(xiàn)雙順差。二是經(jīng)常項目順差大幅減少。第三個是外匯儲備大幅增加�，F(xiàn)階段，我國的外匯儲備還在持續(xù)增長，居于世界首位，應(yīng)該采取措施抑制。

二、外匯儲備的作用

外匯儲備既有利的作用，也有它的弊端。應(yīng)該辯證的看待外匯儲備這個問題。有利的影響：(1)增強綜合國力，提高國際資信。外匯儲備是體現(xiàn)一國綜合國力的重要指標。我國外匯儲備規(guī)模已居世界首位，標志著我國對外支付能力和調(diào)節(jié)國際收支實力的增強，為我國舉借外債以及債務(wù)的償還提供了可靠保證，對維護我國在國際上的良好信譽，吸引外資，爭取國際競爭優(yōu)勢奠定了堅實的基礎(chǔ)。(2)外匯儲備有力地促進了國內(nèi)經(jīng)濟發(fā)展。充足的外匯儲備提高了我國對外融資能力，降低境內(nèi)機構(gòu)進入國際市場的融資成本，鼓勵國內(nèi)企業(yè)“走出去”，尋求更優(yōu)的投資環(huán)境和更大的利潤空間。充足的外匯儲備在深化經(jīng)濟改革、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、提高生產(chǎn)技術(shù)等方面發(fā)揮了重要作用。隨著我國加入世貿(mào)組織，對外貿(mào)易的發(fā)展大大加速，充足的外匯儲備可以滿足進口先進技術(shù)設(shè)備的需求。重組外匯儲備更大程度地滿足居民正常用匯需求。(3)充足的外匯儲備為人民幣實現(xiàn)自由兌換創(chuàng)造了必要條件。人民幣可自由兌換是我國外匯體制改革的首要目標。充足的外匯儲備使中央銀行能有效地調(diào)節(jié)市場，保持國際收支的基本平衡，使人民幣在邁向自由兌換的過程中保持匯率的基本穩(wěn)定。不利的影響：(1)導(dǎo)致經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的動力結(jié)構(gòu)不均衡，不利于實現(xiàn)經(jīng)濟增長向內(nèi)需主導(dǎo)型模式的轉(zhuǎn)變。依靠出口和投資拉動經(jīng)濟增長的動力結(jié)構(gòu)，不僅有礙于落實科學(xué)發(fā)展觀、建立資源節(jié)約型和環(huán)境良好型社會目標的實現(xiàn)，而且會損害經(jīng)濟增長的潛力和后勁，不利于經(jīng)濟健康持續(xù)發(fā)展。(2)增強了人民幣升值預(yù)期。外匯儲備激增加大了人民幣升值壓力。外匯儲備激增還被海外視為人民幣被低估的具體表現(xiàn)，從而給一些西方國家施壓人民幣升值和對我國實行貿(mào)易制裁提供了借口，不利于有利外部國際環(huán)境的形成。(3)加大了央行操作成本，削弱了央行貨幣政策的獨立性和貨幣政策調(diào)控的有效性。外匯

儲備激增導(dǎo)致央行的外匯占款增加，基礎(chǔ)貨幣投放規(guī)模亦相應(yīng)擴大。限制了央行貨幣政策調(diào)控的空間和主動程度，也影響了央行的政策調(diào)控效果。三、我國現(xiàn)階段外匯儲備應(yīng)采取的管理手段

1、改善貿(mào)易結(jié)構(gòu)和擴大內(nèi)需。一方面應(yīng)該大力發(fā)展戰(zhàn)略性高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，促進高新技術(shù)產(chǎn)品的出口;另一方面應(yīng)大力擴大內(nèi)需來促經(jīng)濟轉(zhuǎn)型。

2、加大進口力度并支持對外投資。我國應(yīng)重視加強外匯儲備的合理使用，加大對能源、先進技術(shù)和設(shè)備等的進口，把超額外匯儲備轉(zhuǎn)換為物資技術(shù)儲備;同時，應(yīng)積極開拓重點領(lǐng)域的海外市場，鼓勵國內(nèi)有實力的企業(yè)走出去對資源企業(yè)和擁有核心技術(shù)的企業(yè)進行收購兼并。

3、為配合國家經(jīng)濟發(fā)展的需要,有必要從國外獲得更多的市場、資源和關(guān)鍵能力。我國應(yīng)進一步放寬用匯限制,完善政策,加快企業(yè)“走出去”步伐。擴大對國外資源的開發(fā)型投資,加大境外資源開發(fā)力度。將一部分儲備轉(zhuǎn)化為能源儲備,即增加能源、先進技術(shù)設(shè)備等重要戰(zhàn)略物資的儲備,運用一定的外匯進口關(guān)鍵設(shè)備、原材料,如節(jié)能、安全生產(chǎn)、排污環(huán)保事業(yè)發(fā)展所需的各種設(shè)備、技術(shù)、材料等,加快國內(nèi)技術(shù)改造升級的步伐。

4、要嚴格外企準人制度和轉(zhuǎn)變外企引進模式。應(yīng)限制低技術(shù)含量、高耗能、高污染產(chǎn)業(yè)外資的進人，減少勞動密集型產(chǎn)業(yè)的資金引人，并規(guī)范招商引資行為，使我國引進外資從數(shù)量型向質(zhì)量型轉(zhuǎn)變。

5、要嚴控外債規(guī)模并調(diào)整外債結(jié)構(gòu)，壓縮境內(nèi)機構(gòu)短期外債指標規(guī)模，擴大境內(nèi)發(fā)行人民幣債券的主體范圍。

6、要增強人民幣匯率彈性，減輕央行穩(wěn)定匯率的壓力。

7、合理選擇外匯儲備的幣種結(jié)構(gòu)。逐漸調(diào)整外匯儲備結(jié)構(gòu),實現(xiàn)外匯儲備多元化。

參考文獻：《貨幣銀行學(xué)》

《國際金融學(xué)》

國際金融市場分析報告

一、國際金融中心

是指國際金融業(yè)務(wù)和交易行為高度集中在某一地區(qū)進行。國際金融中心最直接的功能是提供融資與投資場所，由此演化出其他基本功能，如國際范圍的金融價格發(fā)現(xiàn)、經(jīng)濟信息聚散、資金清算、金融風(fēng)險管理、金融創(chuàng)新及傳播功能等。將這些功能概括起來，國際金融中心就是世界資源配置樞紐。

二、倫敦國際金融中心的形成與發(fā)展

第一次產(chǎn)業(yè)革命成就了倫敦的國際金融中心地位。借助第一次工業(yè)革命，19世紀50年代英國在世界工業(yè)生產(chǎn)和世界貿(mào)易中傲視列強，倫敦也逐漸成為全球生產(chǎn)中心和世界貿(mào)易中心。伴隨著19世紀最后20年國際金本位制的確立，英國積累了大量黃金儲備，英鎊成為國際貿(mào)易最主要的結(jié)算貨幣和支付手段，倫敦的國際金融中心地位在一戰(zhàn)前得以確立，成為全球第一大國際金融中心。倫敦的國際金融中心地位與國際貿(mào)易緊密相連。英國將產(chǎn)品銷往到世界各地，又將賺取的資金輸回倫敦。國際貿(mào)易的發(fā)展進一步使倫敦將國內(nèi)業(yè)務(wù)擴展到國際業(yè)務(wù)。倫敦成為資金供給方、需求方的中介，為世界貿(mào)易提供結(jié)算和融資服務(wù)，從而使倫敦金融交易日益活躍，大小銀行相繼產(chǎn)生，銀行體系日益完善。另一方面，英國開始對外輸出資本，在遍布全球的殖民地進行投資，成為最大的債權(quán)國。

三、中國上海金融中心的形成與發(fā)展的機遇

我國實體經(jīng)濟的穩(wěn)定發(fā)展提升了中國的國際地位。其一，國際金融危機背景下，各國重新審視金融與實體經(jīng)濟的互動關(guān)系，過分脫離實體經(jīng)濟發(fā)展起來的非理性金融繁榮將為各國所摒棄，中國模式影響在不斷擴大。其二，中國經(jīng)濟實力的快速提升，使得中國的國際影響力快速提高；其三，包括歐美及新興市場在內(nèi)多個地方受金融危機影響巨大，相比之下中國較為穩(wěn)定的經(jīng)濟環(huán)境和良好的發(fā)展預(yù)期，提高了對各國金融機構(gòu)、金融人才、國際資金等的吸引力度，這為上海國際金融中心建設(shè)創(chuàng)造了良好的條件。

四、中國上海金融中心與倫敦金融中心的差距

1、上海的國民經(jīng)濟發(fā)展的絕對水平仍然偏低，經(jīng)濟的國際化水平不夠。從金融業(yè)增加值占GDP總量的比例來看，倫敦國際金融中心的金融業(yè)增加值占GDP總量的比例都在15％以上，而201*年末，這一比例在上海僅為10％，遠低于國際金融中心水平。

2、上海的金融管制程度很高，外資金融機構(gòu)很難進來，進來后開展業(yè)務(wù)也不太自由。從

上市公司中外國公司的比例來看，倫敦的這一比例為19.87％，上海不僅沒有，而且跨地區(qū)貸款都不行。

3、金融機構(gòu)的積聚度不夠。。從外匯交易額來看，目前倫敦國際金融中心的日均外匯交易額為6000多億美元，而上海目前的外匯日平均交易額只有100億美元，剛達到國際金融中心的起步標準。

4、法律制度未與國際接軌。

5、人才國際化水平差距大。雖然上海金融人才的密度在全國來說是數(shù)字相對較高，但對照國際金融中心目標，差距是明顯的。

五、將上海建設(shè)成為國際金融中心的建議

上海要成為國際金融中心，要積極借鑒和參考其它國際金融中心發(fā)展過程中的成功因素。我認為上海國際金融中心建設(shè)必須走大國模式，目標定位應(yīng)該是以國內(nèi)經(jīng)濟發(fā)展為依托、以服務(wù)國內(nèi)市場為主的全球性國際金融中心。首先，中國龐大且迅速成長的經(jīng)濟體系為上海建設(shè)國際全球性金融中心提供了強有力的支撐。一個全球性金融中心必有一個巨大的經(jīng)濟體作為后盾，倫敦是歐盟經(jīng)濟體。中國經(jīng)濟巨大規(guī)模和快速增長，使得上�？梢员晨恐袊�這么大一個經(jīng)濟體發(fā)展全球性金融中心。其次，我國的大國地位和強國戰(zhàn)略決定了上海需要建設(shè)成為主要服務(wù)于國內(nèi)經(jīng)濟的國際金融中心。

將上海建設(shè)成為國際金融中心，第一是把握國際金融中心建設(shè)過程中政府作用的邊界和局限性。從我國的實際情況看，上海只能選擇政府主導(dǎo)型的國際金融中心形成模式。根據(jù)國外的經(jīng)驗，政府對市場的作用更多地體現(xiàn)在建立市場秩序上，而不是對市場微觀主體的直接干預(yù)上。越過這一邊界，政府作用的負面作用就會大于正面作用。此外，在政府推動建設(shè)上海國際金融中心的過程中也要充分認識到金融中心的形成是一個自然的歷史過程，要尊重客觀規(guī)律，認真研究國際金融中心城市所具備的條件，提出切實可行的目標，不能一哄而起。第二是協(xié)調(diào)國內(nèi)城市對國際金融中心的競爭。第三是整合“長三角”資源，加大腹地支持和對腹地的輻射力。上海國際金融中心建設(shè)仍處于起步階段，離不開廣闊的經(jīng)濟腹地支持。上海必須立足于國內(nèi)特別是“長三角”經(jīng)濟發(fā)展，著力增強對“長三角”地區(qū)的輻射力。長三角地區(qū)的經(jīng)濟在全國占據(jù)了極其重要的分量，這個地區(qū)的經(jīng)濟越發(fā)展；就會為海國際金融中心的建設(shè)提供越堅實的基礎(chǔ)，這是由長三角地區(qū)經(jīng)濟能量本身所決定的。

參考文獻：《國際金融學(xué)》

《上海藍皮書》

課程設(shè)計成績評定表

姓名專業(yè)班級國貿(mào)110班課程設(shè)計題目：外匯市場分析--/行情分析課程設(shè)計答辯或質(zhì)疑記錄：成績評定依據(jù)：最終評定成績（以優(yōu)、良、中、及格、不及格評定）指導(dǎo)教師簽字：日期：201*.07.02

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