保險公司反洗錢簡報一

抓好源頭防洗錢把好進出口關XX開展反洗錢側記

從201*年起，人民銀行將保險業(yè)和證券業(yè)列為反洗錢工作的重點監(jiān)管單位，開展反洗錢工作不僅是法律規(guī)定的義務，更是依法合規(guī)經(jīng)營的要求。是必須認真做好的一項十分重要的工作。為了使大伙認識到反洗錢的重要性，在平時的工作中牢固樹立法律意識，客戶服務部抽出時間認真策劃、精心準備，在營銷部職場對全體人員開展“反洗錢培訓會”。

培訓人員從反洗錢的重要性和必要性、反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章制度、公司在反洗錢工作中的主要義務、反洗錢法律責任等方面進行了闡述。通過這次培訓使大家掌握了反洗錢的基本知識，明白了從自身崗位出發(fā)如何履行反洗錢義務，強化了全體營銷伙伴的反洗錢意識，將我公司反洗錢工作推上了一個新的高度。

借此次反洗錢宣傳工作為契機，我公司還加大宣傳的力度，營造良好的銷售氛圍，確保穩(wěn)步推進，促進業(yè)務發(fā)展，將充分利用當?shù)卣�府的行政的力量，繼續(xù)強化營銷服務部職能，加強營銷工作，全面提升服務水平，確保保險推廣工作再上新臺階。

中國人壽XX縣支公司

201*年11月16日

擴展閱讀：保險公司反洗錢報告

一、201*年自查自糾準備工作情況

201*年我公司堅決貫徹落實總公司關于反洗錢工作的要求，在反洗錢工作堅持以風險為本的原則，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度為依據(jù)，加強組織領導，強化制度執(zhí)行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強了對反洗錢薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺陷整改。在接到上級公司下發(fā)的《XX財產(chǎn)保險公司201*年反洗錢自查自糾工作方案》后，按照文件精神對公司業(yè)務進行了自查自糾工作：首先，經(jīng)理掛帥，將反洗錢工作作為一項重要工作來抓。通過對文件的學習，使公司員工認識到為什么要開展反洗錢工作，以及它的重要性和意義。其次，深入開展反洗錢的培訓宣導。利用晨會、各項培訓、工作會議等機會，采取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，認真組織開展反洗錢宣傳活動，普及反洗錢知識，提升公司廣大員工、保險代理人和社會公眾的反洗錢意識。第三，對各崗位進行反洗錢工作檢查。主要就：客戶身份識別、風險等級劃分和盡職調查工作、大額現(xiàn)金交易風險監(jiān)測、大額現(xiàn)金交易管理臺賬等方面的工作進行了深入檢查。最后，積極總結反洗錢工作的經(jīng)驗，為做好反洗錢工作，防范風險打基礎。

二、201*年自查自糾基本情況及自查內容（一）自查自糾工作開展基本情況

此次自查自糾，我公司主要采用：1、訪談的方法。組織座談或個別詢問，主要了解員工對反洗錢法律法規(guī)、公司相關制度及數(shù)據(jù)報送流程的熟悉程度。2、測試的方法。抽取樣本對反洗錢流程中的控制點進行測試，了解控制點是否真實有效，與相關文件規(guī)定是否相符等。

（二）自查內容自查情況

1、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存工作。嚴格按照客戶身份識別制度識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

2、客戶洗錢風險等級劃分。了解客戶身份、業(yè)務和交易信息，結合客戶洗錢風險分類，客觀、審慎評定洗錢風險等級，持續(xù)進行客戶風險等級跟蹤評價。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據(jù)不同客戶分類級別采取措施對客戶進行識別，并就此對客戶風險等級劃分進行管理

3、大額交易和可疑交易識別報告工作開展情況。嚴格執(zhí)行大額和可疑報告制度并根據(jù)實際制定了大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程。

4、反洗錢內控制度執(zhí)行情況和其他基礎工作情況。201*年，我公司按照上級要求成立了以縣支公司經(jīng)理為組長，各部門負責人及區(qū)鄉(xiāng)服務所所長為組員的反洗錢工作小組，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人；并結合公司實際制定了反洗錢內控工作制度，在早會、工作會議上向公司員工及營銷伙伴進行宣導，保證了制度的執(zhí)行效果。

5、其他基礎工作情況（1）組織機構建設情況

按照規(guī)定設立領導小組和工作組：組長：

組員：配備反洗錢專崗及公司反洗錢聯(lián)系人，由XX同志擔任。

（2）反洗錢培訓和宣傳工作

利用柜面擺放反洗錢宣傳資料，開展對客戶的反洗錢宣傳工作。并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員盡量掌握有關反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。

三、201*年自查自糾發(fā)現(xiàn)問題整改計劃

我公司基本上能按照反洗錢的有關規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別判斷能力；一線營銷人員素質差次不齊，培訓缺乏針對性等。

改進措施：我公司要以此次反洗錢專項檢查為契機,針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，認真對照《金融機構反洗錢規(guī)定》、上級公司反洗錢相關要求以及相關的法律、法規(guī)及規(guī)章制度,堅決糾正存在的薄弱環(huán)節(jié)。為此我們要借員工會的機會進一步對全公司員工進行《金融機構反洗錢規(guī)定》及其相關法律制度的教育,使全公司員工全面掌握反洗錢業(yè)務基礎知識,熟練處理,把好審查關，嚴防一切違法犯罪分子通過保險公司洗錢的發(fā)生。其次，對柜面人員進行宣導，不要因為反洗錢工作而忽略對客戶的服務質量，要大力搞好柜面反洗錢宣傳力度，進一步提高柜員素質，提高服務質量，使我公司反洗錢管理工作更好的服務于業(yè)務發(fā)展的需要。最后，針對公司營銷伙伴情況，組織適合他們的早會專題，挺高一線營銷人員的反洗錢意識及反洗錢業(yè)務水平。

漯河XX保險公司

二一二年八月十六日

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