鎮(zhèn)201*年度 基本農(nóng)田保護(hù)工作情況匯報Microsoft Word 文檔 (2)

橫溝市鎮(zhèn)201*年度

開展基本農(nóng)田保護(hù)工作的情況匯報

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)：

首先熱烈歡迎各位領(lǐng)導(dǎo)到橫溝市鎮(zhèn)檢查指導(dǎo)工作。201*年以來，為認(rèn)真貫徹落實《中華人民共和國土地管理法》和《基本農(nóng)田保護(hù)條例》、嚴(yán)格基本農(nóng)田紅線不動搖，切實保護(hù)好、管理好我鎮(zhèn)的基本農(nóng)田，實現(xiàn)我鎮(zhèn)的基本農(nóng)田保護(hù)率不降低，耕地保有量不減少的工作目標(biāo)，我鎮(zhèn)認(rèn)真開展了基本農(nóng)田保護(hù)工作�，F(xiàn)將工作情況簡要匯報如下。

一、基本情況

橫溝市鎮(zhèn)地處石首市東北部，現(xiàn)轄18個村、1個居民社區(qū)，人口4201*人，耕地總面積4864.71公頃，基本農(nóng)田保護(hù)面積4004.11公頃，保護(hù)率達(dá)到了82.3%。其中全鎮(zhèn)劃定基本農(nóng)田片塊143塊，設(shè)保護(hù)標(biāo)志牌115個。為了加強(qiáng)基本農(nóng)田保護(hù)工作，鎮(zhèn)上成立了領(lǐng)導(dǎo)小組1個，村上成立管護(hù)小組18個，確定基本農(nóng)田保護(hù)信息聯(lián)絡(luò)員173人，聘請基本農(nóng)田保護(hù)協(xié)管員18人。市與我鎮(zhèn)簽訂責(zé)任書1份，鄉(xiāng)鎮(zhèn)與村簽訂責(zé)任書18份。

二、主要做法和采取的措施（一）宣傳發(fā)動，認(rèn)識到位。

近年來，橫溝市鎮(zhèn)積極強(qiáng)化群眾基本農(nóng)田保護(hù)意識，認(rèn)真貫徹《基本農(nóng)田保護(hù)條例》和《湖北省實施土地管理法辦法》、《湖北省基本農(nóng)田保護(hù)條例》以及省市區(qū)有關(guān)文件精神，把基本農(nóng)田保護(hù)工作作為檢驗?zāi)懿荒苷�確處理當(dāng)前與長遠(yuǎn)、局部與全局利益關(guān)系的一個重要標(biāo)準(zhǔn)，引導(dǎo)各部門和社會各界充分認(rèn)識保護(hù)基本農(nóng)田的重要性，從維護(hù)農(nóng)民群眾根本利益出發(fā)，將保護(hù)基本農(nóng)田工作牢牢抓在手上，時時記在心上，扎實落實在行動上。（二）健全制度，考核到位

為進(jìn)一步加強(qiáng)基本農(nóng)田保護(hù)的監(jiān)督檢查和質(zhì)量等級的提高，我們積極與相關(guān)部門密切配合，建立健全基本農(nóng)田保護(hù)監(jiān)管體系和管理制度，加大監(jiān)督檢查和宣傳力度，提高基本農(nóng)田保護(hù)全民意識，努力實現(xiàn)基本農(nóng)田標(biāo)準(zhǔn)化、基礎(chǔ)工作規(guī)范化、保護(hù)責(zé)任社會化、監(jiān)督管理信息化。著重建立了保護(hù)責(zé)任制、用途管制制度、嚴(yán)格審批與占補(bǔ)平衡制度、質(zhì)量保護(hù)制度、監(jiān)督檢查制度、統(tǒng)計核查制度和保護(hù)公示制度，把基本農(nóng)田保護(hù)工作納入到政府的重要日程，加強(qiáng)管理建設(shè)，促進(jìn)了各項保護(hù)措施的落實。（三）周密組織，管理到位。

按照政府有文件或公告，有管護(hù)組織，有保護(hù)圖件，有登記檔案，有鄉(xiāng)規(guī)民約，有保護(hù)協(xié)議或合同，有重點地片保護(hù)標(biāo)志的“七有”標(biāo)準(zhǔn)做好基本農(nóng)田保護(hù)的各項基礎(chǔ)性工作。

1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，建立了領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)及工作班子。按照市有關(guān)會議和文件精神，我鎮(zhèn)及時成立了基本農(nóng)田保護(hù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由鎮(zhèn)長任組長，分管土地管理的鎮(zhèn)委組織委員、國土資源所所長任副組長，鎮(zhèn)農(nóng)業(yè)服務(wù)中心、國土資源所工作人員及各村村委會主任為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室（設(shè)在國土資源所內(nèi)），由國土資源所所長任辦公室主任，負(fù)責(zé)日常工作。在各村成立了由村黨支部書記任組長，村委會主任為副組長，各村兩委會成員為成員的基本農(nóng)田管護(hù)小組。全鎮(zhèn)成立了管護(hù)小組18個，聯(lián)絡(luò)員173人，做到了人員落實，職責(zé)明確。通過建立領(lǐng)導(dǎo)班子，加強(qiáng)了對基本農(nóng)田保護(hù)工作的領(lǐng)導(dǎo)。

2、加強(qiáng)基本農(nóng)田保護(hù)宣傳力度。

各村建立了基本農(nóng)田保護(hù)鄉(xiāng)規(guī)民約，把珍惜資源，保護(hù)耕地寫進(jìn)了鄉(xiāng)規(guī)民約，力爭做到家喻戶曉。在馬家棚村、南洲子村等村建立了5個較大型的基本農(nóng)田保護(hù)公示牌，將保護(hù)面積、地塊、村組、農(nóng)戶等有關(guān)情況公開，接收群眾監(jiān)督。除了在6.25全國土地日期間開展系統(tǒng)全面的土地法宣傳活動之外，在日常工作中也注意宣傳基本農(nóng)田保護(hù)的方針政策。

3、進(jìn)一步加強(qiáng)基本農(nóng)田質(zhì)量保護(hù)

鎮(zhèn)政府每年都要投入一定量的資金和技術(shù)支持，加強(qiáng)農(nóng)田保護(hù)，提高基本農(nóng)田質(zhì)量。近兩年來，鎮(zhèn)上在市政府和上

級有關(guān)業(yè)務(wù)主管部門的大力支持下，積極向上爭取橫溝市鎮(zhèn)永護(hù)片2.4萬畝國家土地整理項目，現(xiàn)已開始項目設(shè)計，如果項目能早日實施，將使我鎮(zhèn)農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施條件明顯改善，使基本農(nóng)田質(zhì)量進(jìn)一步提高，切實提高基本農(nóng)田的產(chǎn)出能力和抗御自然災(zāi)害的能力。

三、存在的問題和今后的打算

1、部分檔案資料更新不夠及時。鎮(zhèn)村領(lǐng)導(dǎo)人事變動后沒有及時變更下發(fā)新的領(lǐng)導(dǎo)小組成員文件，導(dǎo)致部分村社區(qū)干部職責(zé)不清，對基本農(nóng)田保護(hù)工作存在的一些模糊認(rèn)識沒能及時消除。針對這一問題，我們將進(jìn)一步開展自查自糾，按照“缺什么、補(bǔ)什么”的原則，做好各項基礎(chǔ)性工作。

2、土地巡查執(zhí)法難度大。因基層國土所只有三名工作人員，沒有交通工具，開展土地執(zhí)法巡查工作量多，難度大，需要我們在今后的工作中，盡力克服困難，更好的開展基本農(nóng)田保護(hù)工作。

二一一年一月十三日

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目錄

會議議程會議須知審議文件

1、中國民生銀行股份有限公司201*年年度報告………………………………………………12、中國民生銀行股份有限公司201*年度董事會工作報告……………………………………23、中國民生銀行股份有限公司201*年度監(jiān)事會工作報告……………………………………18

4、中國民生銀行股份有限公司201*年度財務(wù)決算報告………………………………………35

5、中國民生銀行股份有限公司201*年度利潤分配預(yù)案………………………………………40

6、中國民生銀行股份有限公司201*年度財務(wù)預(yù)算報告………………………………………41

7、關(guān)于聘請201*年度審計會計師事務(wù)所及其報酬的議案……………………………………42

8、關(guān)于修訂《中國民生銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》的議案……………………439、關(guān)于公司前次募集資金使用情況說明的議案………………………………………………6110、關(guān)于授權(quán)董事會在香港擇機(jī)發(fā)行人民幣債券的議案………………………………………66

11、關(guān)于修訂《中國民生銀行股份有限公司章程》個別條款的議案…………………………69

12、關(guān)于變更公司注冊資本的議案………………………………………………………………71

股東審議發(fā)言對議案投票表決休會、統(tǒng)計表決結(jié)果宣布表決結(jié)果宣讀決議

會議議程

一、會議開幕致詞二、宣讀股東大會注意事項三、宣讀投票表決程序四、審議議案

1、中國民生銀行股份有限公司201*年年度報告；

2、中國民生銀行股份有限公司201*年度董事會工作報告；3、中國民生銀行股份有限公司201*年度監(jiān)事會工作報告；4、中國民生銀行股份有限公司201*年度財務(wù)決算報告；5、中國民生銀行股份有限公司201*年度利潤分配預(yù)案；6、中國民生銀行股份有限公司201*年度財務(wù)預(yù)算報告；7、關(guān)于聘請201*年度審計會計師事務(wù)所及其報酬的議案；

8、關(guān)于修訂《中國民生銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》的議案；9、關(guān)于公司前次募集資金使用情況說明的議案；

10、關(guān)于授權(quán)董事會在香港擇機(jī)發(fā)行人民幣債券的議案；

11、關(guān)于修訂《中國民生銀行股份有限公司章程》個別條款的議案；12、關(guān)于變更公司注冊資本的議案。

五、股東審議發(fā)言六、對議案投票表決七、休會、統(tǒng)計表決結(jié)果八、宣布表決結(jié)果九、宣讀決議十、宣讀法律意見書十一、宣布會議閉幕

中國民生銀行股份有限公司201*年年度股東大會注意事項

（201*年5月26日）

為了維護(hù)全體股東的合法權(quán)益，確保股東大會順利進(jìn)行，根據(jù)本公司上市地有關(guān)法律法規(guī)及《中國民生銀行股東大會議事規(guī)則》，提請參會股東注意以下事項：

1、股東（或代理人）參加股東大會依法享有發(fā)言權(quán)、質(zhì)詢權(quán)、表決權(quán)等權(quán)利。股東參加股東大會，應(yīng)認(rèn)真履行其法定義務(wù)，不得侵犯其它股東的權(quán)益，不得擾亂大會的正常秩序。

2、股東（或代理人）要求在股東大會上審議發(fā)言的，應(yīng)在發(fā)言議程進(jìn)行前到發(fā)言登記處進(jìn)行登記。大會主持人根據(jù)會議登記處提供的名單和順序安排發(fā)言。股東提問應(yīng)舉手示意，并按照主持人的安排進(jìn)行。

3、股東（或代理人）發(fā)言、質(zhì)詢總時間控制在30分鐘之內(nèi)。股東（或代理人）發(fā)言或提問應(yīng)圍繞本次會議議題進(jìn)行，且簡明扼要，每人不超過5分鐘。

4、股東（或代理人）要求發(fā)言時，不得打斷會議報告人的報告或其他股東的發(fā)言。在進(jìn)行大會表決時，股東（或代理人）不進(jìn)行大會發(fā)言。股東（或代理人）違反上述規(guī)定的發(fā)言，大會主持人可拒絕或制止。會議進(jìn)行中只接受股東（或代理人）身份的人員發(fā)言和質(zhì)詢。

5、股東大會的議案采用記名方式投票逐項進(jìn)行表決。為節(jié)省時間，各項表決案在同一份表決票上分別列出，請股東逐項填寫，一次投票。會議將采用表決軟件進(jìn)行計票。6、根據(jù)公司章程和有關(guān)規(guī)定，本次股東大會的第九、十、十一、十二項議案為特別議案，須經(jīng)參加表決的股東（或代理人）所持表決權(quán)的三分之二以上通過；其他議案為普通議案，須經(jīng)參加表決的股東（或代理人）所持表決權(quán)的二分之一以上通過。

7、股東填寫表決票時，應(yīng)按要求認(rèn)真填寫，具體要求參見表決票注意事項，填寫完畢，務(wù)必簽署姓名，并將表決票投入票箱。未填、多填、字跡無法辨認(rèn)、沒有股東名稱、沒有投票人簽名或未投票的，視為該股東放棄表決權(quán)利。

8、在會議進(jìn)入表決程序后進(jìn)場的股東（或代理人）不發(fā)給表決票。在進(jìn)入表決程序前退場的股東，如有委托的，按照有關(guān)委托代理的規(guī)定辦理。

9、本次會議接到一項臨時提案，會議召集人已將該臨時提案進(jìn)行公告,并根據(jù)法

律法規(guī)規(guī)定及《公司章程》提交股東大會審議。

10、本次股東大會審議的議案無關(guān)聯(lián)交易中國民生銀行股份有限公司201*年年度報告

(201*年3月25日第五屆董事會第十六次會議審議通過)各位股東：

公司201*年年度報告已經(jīng)第五屆董事會第十六次會議審議通過，現(xiàn)提請股東大會審議。中國民生銀行股份有限公司201*年5月26日

中國民生銀行股份有限公司201*年度董事會工作報告(201*年3月25日第五屆董事會第十六次會議審議通過)各位股東：

《中國民生銀行股份有限公司201*年度董事會工作報告》于201*年3月25日經(jīng)本公司董事會審議通過。受本公司第五屆董事會的委托，根據(jù)《中華人民共和國公司法》以及《中國民生銀行股份有限公司章程》的規(guī)定，現(xiàn)向股東大會報告201*年度董事會的主要工作情況，請予審議。

一、201*年度董事會工作概況

201*年，本公司董事會嚴(yán)格遵照兩地上市規(guī)則和《公司章程》的規(guī)定，在監(jiān)管部門各項規(guī)章制度的指導(dǎo)下，勤勉忠實地履行各項職責(zé)，繼續(xù)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，加強(qiáng)風(fēng)險政策指導(dǎo)和風(fēng)險評估，強(qiáng)化資本管理，高度重視信息科技治理，持續(xù)提升公司治理水平，圓滿完成了各項工作。

（一）強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，為“二次騰飛”插上兩翼。

1、修訂五年綱要，確立發(fā)展目標(biāo)，明晰市場定位。201*年董事會結(jié)合本公司經(jīng)營管理的實際需要，在前期工作的基礎(chǔ)上，通過行內(nèi)外調(diào)研、專家研討論證等環(huán)節(jié)，修訂了《五年發(fā)展綱要》。修訂后的《五年發(fā)展綱要》進(jìn)一步確立了“特色銀行、效益銀行”的發(fā)展目標(biāo)，明晰了“民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”的市場定位，并將民生銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略概括為“一個長期愿景、兩個發(fā)展目標(biāo)、三個市場定位、四個實現(xiàn)策略、五個保障機(jī)制”，為各部門清晰地勾畫出二次騰飛的“行軍路線圖”，使全行各項工作緊緊圍繞著戰(zhàn)略定位展開。通過修訂五年發(fā)展綱要，我公司將以二次騰飛為目標(biāo)，在保持業(yè)務(wù)規(guī)模同業(yè)排名穩(wěn)步提高的前提下，重點提高公司效益和打造特色銀行，持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，實現(xiàn)民生銀行綜合競爭力的不斷提升。

2、推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，創(chuàng)辦特色銀行。201*年度董事會在“做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”這一市場定位的指導(dǎo)下，積極推動經(jīng)營層進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和轉(zhuǎn)型。積極深化民企戰(zhàn)略，實現(xiàn)民企客戶數(shù)量及存貸款規(guī)模的雙增長，提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，細(xì)分市場，模式化開發(fā)客戶，實現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展；建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，提高對客戶定價能力，建立民生小微金融品牌優(yōu)勢；加大對小微和民營企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā)，實施交叉銷售，提高_(dá)_金融服務(wù)水平和客戶滿意度。通過啟動民企戰(zhàn)略、大力發(fā)展中小、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開發(fā)高端客戶等一系列手段，實現(xiàn)了客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，降低對傳統(tǒng)粗放式增長模式的依賴，有利于我公司創(chuàng)辦特色銀行，提高資本使用效益，保持民生銀行的可持續(xù)發(fā)展。

3、進(jìn)一步深化事業(yè)部改革，全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)。201*年，通過全面分析我公司金融事業(yè)部改革三年以來的運(yùn)行情況，深入研究國際先進(jìn)銀行流程再造及事業(yè)部運(yùn)行模式的成功經(jīng)驗，緊密結(jié)合中國市場環(huán)境及我公司實際，圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)，對事業(yè)部改革的目標(biāo)模式、路徑、實施步驟、推薦時間表和相關(guān)條件進(jìn)行了具體設(shè)計，在全行基本形成“以客戶為中心”的流程銀行建設(shè)共識，為深化事業(yè)部改革、全面推進(jìn)流程銀行建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。確立公司化、金融整合、多元化團(tuán)隊的三大原則，具體設(shè)計現(xiàn)階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案，積極穩(wěn)妥推進(jìn)事業(yè)部體制優(yōu)化，促進(jìn)事業(yè)部平穩(wěn)、健康發(fā)展；根據(jù)流程銀行建設(shè)總體規(guī)劃，結(jié)合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點，啟動了201*年度流程銀行十一項重點項目和十一項專項課題，積極推進(jìn)改革創(chuàng)新。截至201*年末，項目和課題全部完成方案設(shè)計，大部分項目已進(jìn)入實施階段。通過強(qiáng)調(diào)統(tǒng)籌推進(jìn)與規(guī)范管理，使我公司流程銀行建設(shè)步入專業(yè)化、科學(xué)化發(fā)展軌道。

4、中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化效果顯著。201*年度，在董事會推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和資本約束理念的指導(dǎo)下，我公司中間業(yè)務(wù)快速增長，實現(xiàn)了“量增質(zhì)高”。凈非利息收入占比15.8%（銀行口徑），剔除海通因素同比提高2.7個百分點，增長幅度在銀行同業(yè)機(jī)構(gòu)中位居首位，收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化取得了明顯效果。5、貫徹集團(tuán)化管理思路，加強(qiáng)對外投資機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和管理。201*年度，董事會根據(jù)我公司的總體發(fā)展戰(zhàn)略和集團(tuán)化管理要求，在總結(jié)前期經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，由董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會提出了我公司管理村鎮(zhèn)銀行的基本思路，即“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”，以及通過兩條線對村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行強(qiáng)化管理的方案。本年度，董事會積極探索完善村鎮(zhèn)銀行運(yùn)營管理模式，繼續(xù)強(qiáng)化村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營策略方面的管理，引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行按照有利于風(fēng)險控制、有利于持續(xù)提升效益、有利于做出特色的原則，形成各自的經(jīng)營方針和思路，加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行流動性風(fēng)險管理和內(nèi)外部審計監(jiān)督，完善并規(guī)范民生品牌對村鎮(zhèn)銀行的輸出，統(tǒng)一并加快村鎮(zhèn)銀行的品牌建設(shè)。同時，董事會積極指導(dǎo)并協(xié)助民生金融租賃股份有限公司通過增資擴(kuò)股、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等不同途徑，突破資本瓶頸，逐步緩解流動性短板，以支撐其業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展；督促民生加銀基金公司加快完善公司治理結(jié)構(gòu)，不斷提高公司治理水平，發(fā)揮我公司作為大股東對其指導(dǎo)作用。

（二）深化風(fēng)險管理，加強(qiáng)對全行風(fēng)險政策指導(dǎo)和風(fēng)險評估，督促落實各項風(fēng)險__制度，深入開展風(fēng)險調(diào)研工作。201*年，本公司董事會充分發(fā)揮風(fēng)險管理和風(fēng)險監(jiān)督的職能作用，加強(qiáng)風(fēng)險政策的指導(dǎo)與落實，積極開展風(fēng)險工作評估，加大力度督促落實監(jiān)管部門風(fēng)險政策，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險管理的制度建設(shè)，從整體上加強(qiáng)了對公司經(jīng)營風(fēng)險的控制和管理，提高了董事會風(fēng)險管理工作的深度和廣度，促進(jìn)風(fēng)險管理水平的進(jìn)一步提升。1、加強(qiáng)風(fēng)險政策指導(dǎo)。為促進(jìn)整體風(fēng)險管控能力和管理水平的提升，在認(rèn)真總結(jié)201*年《指導(dǎo)意見》的編制經(jīng)驗基礎(chǔ)上，董事會在201*年初編制了《中國民生銀行201*年度風(fēng)險管理指導(dǎo)意見》（以下簡稱《指導(dǎo)意見》）。《指導(dǎo)意見》緊密結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和銀行風(fēng)險管理工作實踐，從做實、做細(xì)上下功夫，突出我公司向“民營企業(yè)、小微企業(yè)以及高端客戶的特色效益銀行”轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略思路，將監(jiān)管部門“三個辦法一個指引”等政策精神納入董事會的風(fēng)險政策，與董事會編制的《五年發(fā)展綱要》及總行各項風(fēng)險政策緊密銜接，堅持把每一條政策細(xì)化到實處，做到可落實、可評估。201*年《指導(dǎo)意見》還首次針對大公司業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點業(yè)務(wù)條線分別進(jìn)行了風(fēng)險提示，對全行風(fēng)險管理工作更具指導(dǎo)作用，在國內(nèi)銀行業(yè)中首開先河，充分體現(xiàn)了民生銀行公司治理的先進(jìn)性和創(chuàng)新性。在指導(dǎo)意見的推動下，全行風(fēng)險治理的架構(gòu)逐步形成，全面風(fēng)險管理的思想深入人心，各項風(fēng)險管理的規(guī)劃和實施工作得以有條不紊地開展。

2、開展風(fēng)險工作評估。為了發(fā)揮董事會的風(fēng)險監(jiān)督職能，201*年董事會風(fēng)險管理委員會分別在6月下旬和年底開展了全行風(fēng)險狀況和風(fēng)險管理的評估工作。通過行內(nèi)訪談和數(shù)據(jù)資料的調(diào)閱，先后進(jìn)行了風(fēng)險狀況識別、風(fēng)險評估測試、確認(rèn)風(fēng)險評估框架等工作，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險評估的內(nèi)容、組織、時間表以及招標(biāo)流程，最終出具了高質(zhì)量的風(fēng)險評估報告，為我公司不斷完善風(fēng)險管理工作提供了重要依據(jù)。通過開展風(fēng)險評估工作，充分體現(xiàn)了董事會及其風(fēng)險管理委員會在履行風(fēng)險管理、指導(dǎo)與評估職責(zé)，以及完善風(fēng)險治理方面的努力與嘗試。

3、加大力度督促落實監(jiān)管部門風(fēng)險政策。201*年，董事會及風(fēng)險管理委員會進(jìn)一步加強(qiáng)對監(jiān)管部門出臺的各項風(fēng)險政策的學(xué)習(xí)整理，并加大力度督促行內(nèi)有關(guān)部門盡快落實。3月份，為更好地貫徹落實銀監(jiān)會有關(guān)流動性風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和科技信息風(fēng)險的管理指引，董事會督促總行有關(guān)部門編制完成《流動性風(fēng)險管理辦法》、《201*年流動性風(fēng)險控制指標(biāo)》、《聲譽(yù)風(fēng)險管理專題報告》和《201*年信息科技風(fēng)險管理年度報告》。這些報告分別對本公司流動性風(fēng)險管理體系、控制指標(biāo)體系、制度建設(shè)、信息披露等問題，聲譽(yù)風(fēng)險管理體系建設(shè)、授權(quán)建議、培訓(xùn)計劃等問題，以及201*年度信息科技風(fēng)險管理、信息安全、系統(tǒng)開發(fā)測試等問題提出了切實可行的實施方案與翔實說明，對切實落實監(jiān)管政策、填補(bǔ)制度空白起到了積極的作用。_（三）加強(qiáng)資本管理，促進(jìn)經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變，提高經(jīng)營效益。我行董事會大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，提高資本收益率。為此，201*年度董事會采取了以下措施:一是貫徹《中國民生銀行資本管理辦法》，強(qiáng)化資本的籌劃與管理，防止資本充足率失控，督促行內(nèi)相關(guān)部門編制《中國民生銀行資本管理辦法實施細(xì)則》，通過具體的制度安排，保障董事會資本管理的目標(biāo)明確、高效地向經(jīng)營管理層傳導(dǎo)，滿足股東對提高資本使用效率的要求；二是依據(jù)《中國民生銀行董事會資本分配與考核管理辦法》，對高級管理層實施新的經(jīng)營業(yè)績考核指標(biāo)體系，增加風(fēng)險調(diào)整后資本收益率考核指標(biāo)，強(qiáng)化資本收益水平的考核，提高資本配效率和使用效率；三是督促高級管理層建立以資本收益為核心的考核體制，開展對分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營效益；四是定期評估資本使用狀況，董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會于201*年度1月和6月，分別對201*年末和201*年上半年資本狀況進(jìn)行了評估并出具評估報告，加強(qiáng)董事會對資本使用的監(jiān)督與管理；五是組織開展資本研究工作，協(xié)助銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行資本補(bǔ)充與資本約束的調(diào)研工作，并向銀監(jiān)會調(diào)研組提交《中國民生銀行資本管理及補(bǔ)充工作匯報》，對本公司的資本管理架構(gòu)、管理流程進(jìn)行說明并提出工作建議。

（四）積極履行社會責(zé)任，繼續(xù)提升公司形象，實現(xiàn)公司價值最大化。201*年度，我公司將綠色理念納入發(fā)展戰(zhàn)略，大力倡導(dǎo)綠色金融，積極倡導(dǎo)綠色辦公，推行綠色采購，制定了切實可行的綠色辦公管理措施，將環(huán)保融入到員工日常工作和生活之中；我公司熱心社會公益事業(yè)，積極回饋社會，“中國民生銀行公益捐贈基金”高效運(yùn)行，受到社會各界好評；關(guān)注貧困地區(qū)發(fā)展，繼續(xù)推廣“信息扶貧模式”；支持教育、科研、衛(wèi)生事業(yè)，員工捐款成立的“教育扶貧基金”，繼續(xù)幫扶4個定點扶貧縣；公司捐資設(shè)立“嫦娥工程獎勵基金”，用于國家探月工程的人才激勵和人才培養(yǎng)，助力我國航天事業(yè)發(fā)展；設(shè)立“民生指數(shù)研究專項基金”，支持全國人大財經(jīng)委開展“民生指數(shù)研究”課題項目；持續(xù)捐贈“中華紅絲帶基金”，推動全國艾滋病防治工作；大力支持文化藝術(shù)事業(yè)，積極關(guān)注藝術(shù)流失，喚起社會對文化遺產(chǎn)的保護(hù)意識；捐資建立的上海民生現(xiàn)代美術(shù)館于本年度正式開幕，這是我國首家以金融機(jī)構(gòu)為背景的公益美術(shù)館，體現(xiàn)了我公司在積累文化財富、傳承優(yōu)秀文化方面擔(dān)負(fù)的社會責(zé)任；青海玉樹地震發(fā)生后，我公司緊急實施捐款以幫助解決災(zāi)區(qū)居民實際困難；西南旱災(zāi)期間，公司發(fā)起抗旱救災(zāi)“獻(xiàn)愛心找水源”行動，幫助災(zāi)區(qū)曲靖市師宗縣_和紅河州綠春縣人民群眾尋找水源、解決人畜飲水問題；吉林洪災(zāi)和甘肅舟曲泥石流災(zāi)害期間，公司第一時間組織捐款，幫助受災(zāi)群眾度過難關(guān)。此外，我公司還鼓勵員工積極參與志愿者活動，舉辦“關(guān)注上�！▍⑴c世博”民生世博志愿者活動，為市民和游客奉獻(xiàn)愛心。由于我公司在責(zé)任管理和實踐方面的突出表現(xiàn)，獲得了政府部門、NGO組織和主流媒體的高度評價，進(jìn)一步提高了在業(yè)界的責(zé)任競爭力。201*年，我公司榮獲“中國消除貧困創(chuàng)新獎”、“最佳社會責(zé)任獎”、“上市公司社會責(zé)任獎”等多項榮譽(yù)。

（五）貫徹合規(guī)經(jīng)營理念，強(qiáng)化內(nèi)控管理。

201*年，董事會繼續(xù)健全內(nèi)部控制制度，完善內(nèi)部控制措施，加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督檢查，加大內(nèi)控文化培育力度。201*年度，我公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管部門最新法規(guī)及要求，進(jìn)一步建立健全了各項管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并對原有的內(nèi)控架構(gòu)及制度進(jìn)行了認(rèn)真梳理和補(bǔ)充完善，在公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資金與資本管理、財務(wù)會計及運(yùn)營、科技信息風(fēng)險管理、合規(guī)風(fēng)險管理等方面制訂出臺了40多項管理措施，為有效防范風(fēng)險提供了制度保障；全面開展了覆蓋內(nèi)控機(jī)制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化監(jiān)督檢查、完善責(zé)任追究等多個方面的“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動；采用COSO框架和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》及《商業(yè)銀行內(nèi)部評價辦法》確定的內(nèi)部控制要素構(gòu)建了內(nèi)部控制評價體系整體框架，對部分分行和金融事業(yè)部進(jìn)行了全面內(nèi)控評價；結(jié)合《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》相關(guān)內(nèi)容和本公司內(nèi)控實際狀況，董事會審計委員會在201*年度開展調(diào)研、審查、研討、評估等各種方式，落實加強(qiáng)內(nèi)控管理的工作職責(zé)。嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，審核季度內(nèi)審稽核工作情況，監(jiān)督內(nèi)控制度執(zhí)行情況，及時防范化解風(fēng)險；按照監(jiān)管部門的要求，董事會審計委員會牽頭開展年度內(nèi)部控制自我評價工作，組織開展對定期財務(wù)編制、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理的專項研討。此外，董事會審計委員會在本年度還對泉州分行、昆明分行、廈門分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)部控制情況調(diào)研，及時全面了解分行及事業(yè)部的情況及內(nèi)控管理中存在的問題。通過上述形式多樣的內(nèi)控管理活動，董事會進(jìn)一步強(qiáng)化了內(nèi)控管理，促進(jìn)了本公司內(nèi)控文化的升華，提升了合規(guī)經(jīng)營理念，確保風(fēng)險通過內(nèi)部控制得到有效化解。

（六）加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。

董事會繼續(xù)貫徹“公開、透明”的關(guān)聯(lián)交易管理精神，以控制風(fēng)險為導(dǎo)向，以提高管理效率為重點，以規(guī)范發(fā)展、合規(guī)披露為主要工作目標(biāo)，認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，著力提升和促進(jìn)公司關(guān)聯(lián)交易管理水平。201*年度，我公司繼續(xù)著力提高關(guān)聯(lián)交易的規(guī)范化管理程度，以香港聯(lián)交所和上海證交所關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則為依據(jù)，結(jié)合H股上市后關(guān)聯(lián)交易管理變化，以優(yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易管理制度為重點，進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理流程。首先，根據(jù)關(guān)聯(lián)交易管理的監(jiān)管要求，結(jié)合公司關(guān)聯(lián)交易管理現(xiàn)狀，以提高關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨，對關(guān)聯(lián)交易管理制度進(jìn)行修訂完善，包括適應(yīng)公司A股、H股兩地上市的要求，重新修訂了《中國民生銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，制訂了更具可操作性的《中國民生銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》等；其次，繼續(xù)督促完善公司關(guān)聯(lián)信息數(shù)據(jù)庫的建設(shè)工作，更新完善關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫，保證關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性；再次，嚴(yán)格審批關(guān)聯(lián)事項，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易信息披露。通過強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易信息報告工作，督促相關(guān)部門按照監(jiān)管部門的要求，及時報告并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會通過一系列指導(dǎo)、監(jiān)督工作，保證了全年關(guān)聯(lián)交易合規(guī)運(yùn)行。（七）高度重視信息科技風(fēng)險治理，充分履行董事會信息科技風(fēng)險管理的職責(zé)。

201*年度，董事會高度重視信息科技風(fēng)險治理，認(rèn)真貫徹《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》，履行董事會信息科技風(fēng)險管理的職責(zé)，將信息科技風(fēng)險管理納入201*年操作風(fēng)險管理的重點工作之一。在制度建設(shè)方面，公司制定出臺了《信息科技風(fēng)險管理辦法》、《重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理辦法》、《中國民生銀行數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)用戶密碼管理辦法》、《中國民生銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》（暫行）》、《中國民生銀行不間斷電源管理規(guī)范（科技）》及《中國民生銀行機(jī)房精密空調(diào)管理規(guī)范（科技）》等制度辦法，完善信息科技風(fēng)險管理的制度體系；持續(xù)推進(jìn)新核心系統(tǒng)建設(shè)，將風(fēng)險控制環(huán)節(jié)進(jìn)行了系統(tǒng)整合；積極做好現(xiàn)有核心系統(tǒng)的升級改造工作，通過對核心系統(tǒng)主機(jī)存儲設(shè)備進(jìn)行升級更新，使系統(tǒng)整體性能提升25%-35%；進(jìn)一步加強(qiáng)IT基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò)流量控制配、內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)終端分離工作，降低了外部網(wǎng)絡(luò)、病毒的攻擊威脅；實施網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證系統(tǒng)升級改造，提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的安全性；在本年度組織了必要的災(zāi)備和應(yīng)演練，確保了信息科技系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行；公司內(nèi)審部門進(jìn)一步完善和強(qiáng)化了在信息科技方面的內(nèi)審職能，形成了對信息科技風(fēng)險管理工作的有效監(jiān)督。

（八）持續(xù)提升公司治理水平，增強(qiáng)企業(yè)核心競爭力。1、完善制度建設(shè)，優(yōu)化公司治理制度體系。根據(jù)境內(nèi)外的監(jiān)管要求，結(jié)合民生銀行公司治理的實際需要，201*年董事會進(jìn)一步加強(qiáng)制度建設(shè)，修訂了《公司章程》和《中國民生銀行股份有限公司股東大會議事規(guī)則》。根據(jù)《公司章程》的規(guī)定，結(jié)合監(jiān)管部門的要求和我行的實際情況，本公司修訂了《中國民生銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則》。修訂后的董事會議事規(guī)則對以通訊方式召開的董事會進(jìn)行了明確規(guī)定，對會議記錄及會后事項也做了進(jìn)一步的明確和優(yōu)化，提高了董事會的決策效率。根據(jù)香港上市規(guī)則要求，結(jié)合委員會運(yùn)作的實際情況，董事會于今年修訂了《中國民生銀行股份有限公司董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會工作規(guī)則（修訂稿）》、《中國民生銀行股份有限公司董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會工作規(guī)則（修訂稿）》、《中國民生銀行股份有限公司董事會風(fēng)險管理委員會工作規(guī)則（修訂稿）》、《中國民生銀行股份有限公司董事會審計委員會工作規(guī)則（修訂稿）》、《中國民生銀行股份有限公司董事會提名委員會工作規(guī)則（修訂稿）》和《中國民生銀行股份有限公司董事會薪酬與考核委員會工作規(guī)則（修訂稿）》。新的委員會工作細(xì)則完善了各個董事會專門委員會的職責(zé)權(quán)限，進(jìn)一步明確了董事會專門委員會的議事規(guī)則和工作程序，使專門委員會的工作細(xì)則更具有可操作性，更加符合公司實際。在修訂上述制度的基礎(chǔ)上，董事會在本年度還修訂了《中國民生銀行股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員持有公司股份及其變動管理制度》、《中國民生銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《中國民生銀行股份有限公司會計師事務(wù)所聘任辦法》、《中國民生銀行股份有限公司高管風(fēng)險基金管理辦法》、《中國民生銀行股份有限公司呆賬核銷管理辦法》，制定了《中國民生銀行股份有限公司董事履職評價試行辦法》、《中國民生銀行股份有限公司內(nèi)幕信息知情人管理制度》、《中國民生銀行股份有限公司年報信息披露重大差錯責(zé)任追究制度》、《中國民生銀行股份有限公司外部信息報送和使用管理制度》、《中國民生銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》和《中國民生銀行外包風(fēng)險管理辦法》，進(jìn)一步完善了公司治理制度體系。同時董事會不斷強(qiáng)化制度的實施和落實工作，優(yōu)化了公司治理機(jī)制，進(jìn)一步提高了公司治理水平。

2、重大事項決策流程透明、運(yùn)作高效。201*年本公司共召開了8次董事會決策性會議、1次非決策性會議、4次投資者交流會、1次股東大會以及49次董事會專門委員會會議，研究或?qū)徸h本公司定期報告、董監(jiān)事會工作報告、行長工作報告、財務(wù)預(yù)決算報告、利潤分配預(yù)案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷、戰(zhàn)略調(diào)整、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立、機(jī)構(gòu)設(shè)等方面的重大議案200多項，其中經(jīng)董事會審議通過了80多項決議。各項議案均先經(jīng)過相應(yīng)的專門委員會討論決定后，再報董事會審議決定，必要時提交股東大會審議表決。重大事項決策嚴(yán)格按照《公司章程》規(guī)定，依法合規(guī)，保障決策程序遵循公開透明的原則，達(dá)到了高標(biāo)準(zhǔn)的公司治理要求。

3、建立履職評價制度，強(qiáng)化董事履職責(zé)任，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)。為強(qiáng)化我公司董事自律約束，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)，提高董事會及其專門委員會的工作效率，根據(jù)銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和本行《公司章程》、《董事履職盡責(zé)自律條例》等的規(guī)定，我公司制定了《中國民生銀行股份有限公司董事履職評價試行辦法》。該辦法把對董事的評價分為履職行為客觀評價、自我評價兩部分。董事履職情況評價每年進(jìn)行一次，董事年度履職評價結(jié)果與董事年度薪資分配掛鉤。董事履職評價完成后在本行董事會內(nèi)部進(jìn)行通報，并依據(jù)監(jiān)管部門要求作為本行董事會盡職情況報告的組成部分向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送。4、繼續(xù)實施獨立董事上班制度，發(fā)揮董事會專門委員會的專業(yè)優(yōu)勢和職能作用。報告期內(nèi)本公司董事會6名獨立董事累計到行內(nèi)工作61個工作日，約見管理層及相關(guān)部室人員十余次。堅持獨立董事上班制度，有利于發(fā)揮獨立董事的專業(yè)研究優(yōu)勢，為董事會決策提供專業(yè)意見。201*年董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會共召開會議7次，風(fēng)險管理委員會召開會議12次、審計委員會召開會議7次、關(guān)聯(lián)交易控制委員會召開會議13次，提名委員會召開會議7次、薪酬與考核委員會召開會議3次，共審議提案155項，為董事會的高效工作和科學(xué)決策打下堅實基礎(chǔ)。

5、組織實施盡職考評工作，完善高管薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)。根據(jù)《中國民生銀行高級管理人員盡職考評試行辦法》，董事會發(fā)起實施了對高級管理人員的年度盡職考評工作，董事會薪酬與考核委員會在201*年度對總行高管層成員和分行行長201*年度履職情況進(jìn)行了考評并撰寫了盡職考評綜合報告。實施盡職考評工作有利于董事會全面了解高級管理人員履職盡責(zé)情況，體現(xiàn)了董事會對其聘任和批準(zhǔn)聘任的高級管理人員的管理，引導(dǎo)其不斷提升勝任能力。201*年度，根據(jù)銀監(jiān)會新出臺《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的要求，董事會修訂了《中國民生銀行高管風(fēng)險基金管理辦法》。針對金融行業(yè)風(fēng)險滯后性的特點，進(jìn)一步加強(qiáng)了本公司薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)，體現(xiàn)了對于風(fēng)險責(zé)任的承擔(dān)和長期管控。同時，董事會薪酬與考核委員會在本年度還審批了《中國民生銀行股份有限公司高級管理人員薪酬管理制度補(bǔ)充實施細(xì)則》，增加了原制度的可操作性。

6、加強(qiáng)信息溝通，提高董事會決策效率和科學(xué)性。201*年董事會繼續(xù)辦好《董事會工作通訊》和《內(nèi)部參考》，全年共出版《董事會工作通訊》7期、《內(nèi)部參考》48期�！抖�事會工作通訊》促進(jìn)了董事之間、董事會與經(jīng)營層之間、董事會與監(jiān)事會之間的有效溝通；《內(nèi)部參考》為各位董監(jiān)事和經(jīng)營管理層提供了大量、有用、核心的信息，提高了經(jīng)營決策和獲取資信的效率，有利于構(gòu)建“透明、高效”的公司治理機(jī)制。這兩種期刊還多次獲得銀監(jiān)會、北京銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)的好評。

7、加強(qiáng)投資者關(guān)系管理工作，確保信息披露高效透明。201*年度，董事會從投資者關(guān)系入手，通過多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動，不斷提升投資者對本公司的認(rèn)知，建立完善的投資者關(guān)系管理體系。201*年度，我公司進(jìn)一步發(fā)揮公司主導(dǎo)的投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，先后成功舉辦年度業(yè)績新聞發(fā)布會、年度投資者交流會和一對一路演；首次采用兩地視頻方式舉辦中期業(yè)績發(fā)布會及新聞發(fā)布會；舉辦一季報和三季報投資者電話交流會；組織實施事業(yè)部專題調(diào)研；組織實施商貸通專題調(diào)研。充分利用現(xiàn)場、視頻和電話等多種方式，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。繼續(xù)實施“請進(jìn)來”策略和“走出去”策略，成功聯(lián)合國泰君安證券、中金公司、花旗、南非資產(chǎn)等國內(nèi)外大型機(jī)構(gòu)舉辦17次聯(lián)合調(diào)研，邀請國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行；先后參加國金證券、國信證券、摩根大通等大型機(jī)構(gòu)投資策略會17場，主動宣講我行優(yōu)勢和改革成果，突出強(qiáng)調(diào)我行做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶銀行的市場定位。同時，我行還注重多渠道提升日常工作效率，201*年接待來我行調(diào)研訪談的分析師及基金經(jīng)理累計達(dá)500人。同時，繼續(xù)優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁和電話接聽系統(tǒng)，充分發(fā)揮其推介和交流功能，提升工作效率。同時，繼續(xù)編撰投資者關(guān)系�？�，為投資者建立一個高效的溝通平臺，201*年度本公司共編制投資者關(guān)系專刊12期。201*年度，我公司嚴(yán)格遵守上海和香港兩地監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行信息披露活動，依法對外發(fā)布各類定期報告和臨時公告，保證信息披露及時、準(zhǔn)確、真實、完整，確保所有股東有平等的機(jī)會獲取本公司信息。201*年，本公司在上海證券交易所發(fā)布4份定期報告，27余份臨時公告（包括股東大會文件），在香港聯(lián)交所發(fā)布60余份公告。

8、組織開展專項調(diào)研，提高董事會決策的前瞻性。為了進(jìn)一步發(fā)揮薪酬資源的戰(zhàn)略導(dǎo)向作用，為我公司未來可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造內(nèi)生動力，董事會薪酬與考核委員會在201*年度組成專題調(diào)研組，深入15個地區(qū)的分行、事業(yè)部等基層經(jīng)營單位，進(jìn)行了為期3個多月的現(xiàn)場調(diào)研，共計訪談員工100余人，聽取近60條合理化建議，并在此基礎(chǔ)上形成了《董事會薪酬與考核委員會薪酬競爭力調(diào)研報告》，為經(jīng)營管理層改善薪酬競爭力提供了有力參考。

201*年，董事會風(fēng)險管理委員會深入開展了一系列風(fēng)險調(diào)研工作，收到較好效果。7月份，董事會風(fēng)險管理委員會對全行政府融資平臺類貸款、房地產(chǎn)類貸款與中長期貸款的現(xiàn)狀、落實監(jiān)管部門及本行董事會風(fēng)險管理政策的具體措施及其效果等情況進(jìn)行了全面調(diào)研。委員廣泛參與，調(diào)研報告全面、客觀、針對性強(qiáng)，受到了普遍好評。風(fēng)險管理委員會選擇“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展格局下本行金融市場業(yè)務(wù)發(fā)展思路”、“當(dāng)前貨幣政策走勢及對我行對公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況”等題目進(jìn)行深入調(diào)研，調(diào)研結(jié)果向風(fēng)險管理委員會全體成員進(jìn)行通報。通過采取一系列調(diào)研活動，有利于風(fēng)險管理委員會充分了解我公司風(fēng)險管理狀況，從而更好地履行風(fēng)險管理、監(jiān)督與評估職能。為落實《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》和《五年發(fā)展綱要》的有關(guān)要求，結(jié)合我公司信息科技工作的現(xiàn)狀，董事會風(fēng)險管理會系統(tǒng)梳理、評估了我公司信息科技工作發(fā)展思路和風(fēng)險治理，并進(jìn)行前瞻性研究探索。同時，邀請來自監(jiān)管部門、咨詢機(jī)構(gòu)以及國內(nèi)銀行同業(yè)等方面的IT戰(zhàn)略管理專家，就我公司新核心系統(tǒng)上線后的IT戰(zhàn)略與風(fēng)險管理等問題進(jìn)行了研討。這是董事會首次專門針對IT戰(zhàn)略與風(fēng)險管理問題進(jìn)行的專項調(diào)研，成效顯著，獲得了行內(nèi)外人士的充分肯定。為實地了解本公司基層內(nèi)控建設(shè)情況，倡導(dǎo)內(nèi)控文化，指導(dǎo)內(nèi)控評價工作，全面貫徹實施財政部、證監(jiān)會、銀監(jiān)會等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系》奠定良好的環(huán)境基礎(chǔ)，董事會審計委員會針對審計部開展的對分行及事業(yè)部的內(nèi)控評價工作，先后組織了四次工作調(diào)研組，對四家分行及兩家金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)控調(diào)研。調(diào)研組通過檢查、座談等方式，考察了解了基層一線的控制環(huán)境、制度建設(shè)、風(fēng)險防范以及控制措施，現(xiàn)場分析分行事業(yè)部的內(nèi)控狀況，并對進(jìn)一步優(yōu)化完善提出意見和建議。調(diào)研組現(xiàn)場還對審計部的內(nèi)審工作進(jìn)行指導(dǎo)，進(jìn)一步提高了內(nèi)審的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。為指導(dǎo)年度財務(wù)報告審計工作，了解部分銀行業(yè)務(wù)的會計處理方法，審計委員會還組織財務(wù)會計部、審計部、貿(mào)易金融部、法律合規(guī)部等對相關(guān)業(yè)務(wù)的會計處理進(jìn)行了專項研討，為公司財務(wù)報告的內(nèi)部控制提出了意見建議。

9、加強(qiáng)董事培訓(xùn)，提高董事履職能力。董事會利用非決策性會議的平臺，采用專題匯報的形式，安排管理層就銀行的經(jīng)營情況和重大項目向董事會作匯報，使董事會全面、及時地掌握本公司經(jīng)營情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進(jìn)展。此外，董事會還邀請外國專家與全體董監(jiān)事及高管層就“后金融危機(jī)時代的經(jīng)濟(jì)、市場和銀行經(jīng)營”專題展開討論與交流；充分利用監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的公共教育平臺和培訓(xùn)師資力量，先后分批組織董事參加監(jiān)管部門舉辦的董事培訓(xùn)，具體包括北京證監(jiān)局組織的“北京轄區(qū)上市公司201*年度董監(jiān)事培訓(xùn)”，圓滿完成了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對董事任職資格的培訓(xùn)要求，提高了董事的履職能力。

10、公司治理屢獲獎項。201*年度，公司獲得中國上市公司“第六屆董事會金圓桌獎”之“優(yōu)秀董事會獎”，董文標(biāo)董事長榮獲“最具社會責(zé)任董事長”獎項，副行長、董事會秘書毛曉峰獲得“最具創(chuàng)新力董秘”獎項。在《亞洲貨幣》評選的年度最佳公司治理評選中，本公司獲得中國區(qū)最佳公司治理企業(yè)獎、最佳投資者關(guān)系獎和最佳信息披露獎。在上海證券交易所上市公司201*年度董事會獎的評選中，本公司獲得“優(yōu)秀董事會”提名獎；獨立董事秦榮生、王聯(lián)章獲得上海證券交易所“上市公司201*年度優(yōu)秀獨立董事”獎。本公司在《中國證券報》舉辦的“第12屆中國上市公司金牛獎百強(qiáng)”評選中獲得上市公司金牛獎十強(qiáng)，在“金牛百強(qiáng)獎金融行業(yè)榜”中名列第二位，在上市銀行中排名第一。在第五屆中國投資者關(guān)系年會評選中，本公司獲得中國投資者關(guān)系IR創(chuàng)新獎和中國投資者關(guān)系IR公司百強(qiáng)。在上海證券交易所“201*-201*年度信息披露考核”評選中，本公司董事會秘書獲優(yōu)秀評級。在經(jīng)濟(jì)出版社和《21世紀(jì)商業(yè)評論》聯(lián)合發(fā)布的“中國上市公司信息披露指數(shù)（201*）”中，本公司排第七名，在上市銀行中位居第三名。在香港管理專業(yè)協(xié)會舉辦的“最佳年報比賽”評選活動中，本公司獲“最優(yōu)秀新參賽年報”獎。此外，本公司201*年年報還在國際著名年報獎項評選中奪得ARC的財務(wù)數(shù)據(jù)金獎、印刷及制作銅獎、書面內(nèi)容銅獎以及LACP201*年度年報銀獎。

二、201*年公司總體經(jīng)營管理情況（一）主要經(jīng)營指標(biāo)的完成情況。

201*年度實現(xiàn)凈利潤176.88億元，比上年增加55.80億元，增長46.09%，其中歸屬于母公司的凈利潤175.81億元，比上年增加54.77億元，增長45.25%；資產(chǎn)總額18,237.37億元，比上年末增加3,973.45億元，增長27.86%；各項存款14,169.39億元，比上年末增加2,890.01億元，增長25.62%；各項貸款（含貼現(xiàn)）10,575.71億元，增加1,745.92億元，增長19.77%。不良貸款余額73.39億元，比上年末減少0.58億元，不良貸款率0.69%，比上年末下降0.15個百分點;撥備覆蓋率270.45%，比上年末提高64.41個百分點。凈非利息收入88.95億元，剔除海通股權(quán)處因素，比上年增加39.77億元，同比增長80.87%；凈非利息收入占比16.24%，剔除海通股權(quán)處因素，提高3個百分點；成本收入比39.48%，比上年下降2.69個百分點，剔除海通股權(quán)處因素，則比上年下降8.25個百分點；資本充足率為10.44%，核心資本充足率為8.07%。

（二）主要業(yè)務(wù)的發(fā)展情況。

1．客戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型效果明顯。一是客戶基礎(chǔ)建設(shè)成效顯著，去年小微客戶數(shù)量猛增，實現(xiàn)翻番，突破10萬戶（含已結(jié)清）。民企客戶增長明顯，截至201*年末，對公（含中�。┟衿筚J款客戶達(dá)8192戶，比上年末增長93%，占對公貸款客戶79%，提高14個百分點；民企存款客戶近13萬戶，占對公存款客戶的73%。二是戰(zhàn)略業(yè)務(wù)規(guī)模及占比明顯提高，201*年末，全行民企存貸款余額分別為5453億和3886億元，占一般公司存貸款的46%和51%；中小、小微貸款余額分別比年初增長133%和255%。三是轉(zhuǎn)型效果凸顯，201*年全年凈利潤增長超過46%，資本消耗僅增長6.6%；客戶集中度偏高狀況得到極大改善，年末對公貸款戶均余額7300萬元，比年初下降30%。

2.中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)調(diào)整成效顯著。201*年度，本公司凈非利息收入占比15.8%，剔除海通因素同比提高2.7個百分點，推動全行收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化，在同業(yè)中提高幅度最大。票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)造利差收入41.93億元，實現(xiàn)資本的少占用、快周轉(zhuǎn)和高收益。理財、發(fā)債、貴金屬和交易業(yè)務(wù)凈非利息收入突破17億元，較上年翻番，占全行中收近1/5；201*年共發(fā)行理財產(chǎn)品1836款，規(guī)模達(dá)3396億元，分別是上年的6.9倍和2.47倍；累計發(fā)債386.8億元，比201*年增長122.94%；發(fā)行了首支中小企業(yè)集合票據(jù)，業(yè)界排名提升。貿(mào)易金融堅持特色，持續(xù)保持保理業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢；積極開展走出去、船舶和長單融資等結(jié)構(gòu)性融資業(yè)務(wù)；全面落實民企主辦行戰(zhàn)略，儲備大量客戶；先后獲得英國《金融時報》中國銀行業(yè)最佳貿(mào)易金融銀行等榮譽(yù)，初步實現(xiàn)了中國一流特色貿(mào)易銀行目標(biāo)。資產(chǎn)托管規(guī)模突破201*億元，業(yè)界排名股份制

第二，創(chuàng)新“托管+融資”、“托管+代銷”模式，實現(xiàn)托管收入1.92億元，同比增長69.91%，實現(xiàn)了托管業(yè)務(wù)規(guī)模與效益的協(xié)調(diào)發(fā)展。成功中標(biāo)規(guī)模達(dá)6萬戶的山東農(nóng)信社年金賬管項目，首次在全國特大年金項目上取得突破。

3.公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新思路，加強(qiáng)結(jié)構(gòu)調(diào)整，向集約化和效益化發(fā)展。面對外部環(huán)境復(fù)雜和內(nèi)部資源向小微、零售傾斜的特殊情況，對公條線主動創(chuàng)新求變，為全行戰(zhàn)略部署和實施轉(zhuǎn)型做出了巨大貢獻(xiàn)。大公司業(yè)務(wù)主動騰挪資源支持零售和中小發(fā)展，在資源有限情況下，對公通過資產(chǎn)周轉(zhuǎn)、產(chǎn)品組合運(yùn)用、行外資源整合，積極穩(wěn)定老客戶，大力發(fā)展新客戶；201*年度我行實現(xiàn)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓270多億元，銀團(tuán)199億元。力改傳統(tǒng)做法，從規(guī)模拉動向效益優(yōu)先和集約化方式轉(zhuǎn)變，積極深化民企戰(zhàn)略，落實金融管家方案，探索定制化投行業(yè)務(wù)服務(wù)，客戶綜合化金融服務(wù)，逐步退出低效益客戶和業(yè)務(wù)，貸款定價水平不斷提高，以交易融資為利器拉動內(nèi)生存款增長；201*年實現(xiàn)對公業(yè)務(wù)營業(yè)收入302億元，占全行凈收入的57%，依然是全行利潤的主要來源。提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，實現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展，201*年中小落地全國29家分行，專業(yè)化組合產(chǎn)品，細(xì)分市場，模式化開發(fā)客戶，提升特色產(chǎn)品市場滲透率，實現(xiàn)規(guī)模、效益、質(zhì)量協(xié)調(diào)發(fā)展；截至201*年末，中小企業(yè)貸款余額796億元，不良率僅為0.6%。4．小微金融初步建立市場優(yōu)勢，零售業(yè)務(wù)實現(xiàn)新發(fā)展。截至201*年末，全行零售貸款超過2600億元，個人客戶金融資產(chǎn)規(guī)模突破30億元，財富管理和貴賓客戶分別突破10萬和40萬戶。建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，初步取得市場競爭優(yōu)勢，去年小微貸款余額突破1590億元，占各項貸款（含貼現(xiàn)）的15%以上；利率加權(quán)平均上浮21.27%，定價水平持續(xù)上揚(yáng)，初步建立起民生小微金融品牌優(yōu)勢。信用卡中心加大對小微和民企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā)，實施交叉銷售，持續(xù)加大市場營銷和催收力度；截至201*年末新增發(fā)卡約150萬張，累計發(fā)卡913萬張，全年交易額1076億元。電子銀行客戶規(guī)模和活躍度不斷增大，柜面交易替代率、電話接通率和客戶滿意度均領(lǐng)先同業(yè)；大力支持小微業(yè)務(wù)發(fā)展，去年小微專線受理來電6.67萬通，商貸通網(wǎng)銀覆蓋率較年初提升14%，交易替代率達(dá)69.18%。私人銀行打造起私募股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金、信托項目等產(chǎn)品的高端財富管理平臺，實現(xiàn)客戶規(guī)模大幅提升，產(chǎn)品銷售突破100億元的良好業(yè)績。

5．各經(jīng)營單位和附屬機(jī)構(gòu)業(yè)績突出，有利支持了全行創(chuàng)新發(fā)展。存款推動上，地產(chǎn)部積極開展銀企直聯(lián)，探索純存款措施，全年存款日均達(dá)到467億元；北京管理部存款新增500億元，且穩(wěn)定性良好；上海分行強(qiáng)化客戶個性化服務(wù)，日均存款增加超過200億元；南京、長沙分行在財政存款業(yè)務(wù)上成效突出。民企戰(zhàn)略推動上，能源__部民企貸款規(guī)模僅占1/3，中收占比達(dá)到56%；冶金部民企客戶實現(xiàn)利潤及中收占比均超60%；廣州、泉州、西安等分行也在民企客戶營銷上各有特色。小微業(yè)務(wù)上，杭州和蘇州等分行累計發(fā)放商貸通均超100億元；溫州分行網(wǎng)均小微貸款10億元；太原分行平均利率高達(dá)8.24%，上浮近47%。截至201*年末，民生租賃共擁有各類船舶83艘，飛機(jī)21架，總資產(chǎn)414.82億元，凈利4.95億元，排名業(yè)界前列。民生基金旗下?lián)碛?只基金，資產(chǎn)管理規(guī)模為26.3億元，行業(yè)排名進(jìn)一步提前。

6．改革創(chuàng)新取得明顯成效，流程銀行建設(shè)逐步系統(tǒng)化、精細(xì)化。一是全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)，總行確定了流程銀行建設(shè)需要優(yōu)先解決的11個基礎(chǔ)性重點項目和11個亟待解決的課題；由行長與分管行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)責(zé)任部門簽訂責(zé)任狀，去年全面啟動項目和課題，并在年內(nèi)全部完成項目設(shè)計，部分項目已完成或已開始實施。二是市場營銷體系制度創(chuàng)新取得明顯突破，事業(yè)部深化改革、零售業(yè)務(wù)資源共享、中小企業(yè)業(yè)務(wù)運(yùn)行體制、金融市場業(yè)務(wù)、交叉銷售、產(chǎn)品創(chuàng)新管理、中間業(yè)務(wù)發(fā)展、小微業(yè)務(wù)信貸管理、客戶戰(zhàn)略管理等項目、課題、相關(guān)制度陸續(xù)出臺，201*年將全面實施，對提高市場效率必將發(fā)揮積極作用。三是扎實推進(jìn)中后臺管理支持體系精細(xì)化改革，建行以來首次全面、系統(tǒng)、細(xì)致地梳理和優(yōu)化業(yè)務(wù)管理模式及流程，印發(fā)了《總分行中后臺組織體系標(biāo)準(zhǔn)化手冊》；引入了平衡計分卡管理工具，建立了總行非經(jīng)營性部門績效指標(biāo)體系及考核制度，并成功實施年度機(jī)構(gòu)績效考核，填補(bǔ)了管理支持部門績效考核空白；總行崗位標(biāo)準(zhǔn)化項目完成設(shè)計，問責(zé)管理、內(nèi)審管理體系課題完成設(shè)計并實施，新資本協(xié)議等風(fēng)險管理項目也按計劃推進(jìn)。四是新核心系統(tǒng)成功分拆上線進(jìn)入分行測試階段，新核心已陸續(xù)投產(chǎn)八個模塊，部分已具備上線條件；制定、落實了《核心銀行系統(tǒng)項目第一期上線變革管理工作方案》，使有關(guān)實地測試等工作順利推進(jìn)；認(rèn)真吸取經(jīng)驗教訓(xùn)，確�，F(xiàn)有核心系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。

三、201*年度董事會工作計劃

董事會201*年度工作指導(dǎo)思想：以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實力”為重點，注重調(diào)查研究，增強(qiáng)董事會工作的計劃性和針對性；依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，突出重點，堅持特色，深化改革，促進(jìn)轉(zhuǎn)型；穩(wěn)步做好資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求，努力降低資本消耗，提高資本運(yùn)用效率；優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強(qiáng)化內(nèi)控管理，防范流動性風(fēng)險，繼續(xù)提高風(fēng)險管控水平；加強(qiáng)附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè)；研究制定更加有效的長期激勵機(jī)制，選拔優(yōu)秀人才，培養(yǎng)造就高管團(tuán)隊，優(yōu)化公司治理機(jī)制，保障民生銀行持續(xù)健康發(fā)展。（一）依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，堅持特色，推動深化改革，促進(jìn)“二次騰飛”。依據(jù)董事會新修訂《五年發(fā)展綱要》確立的戰(zhàn)略目標(biāo)和市場定位，在鞏固公司業(yè)務(wù)優(yōu)勢的基礎(chǔ)上，集中資源，堅定不移推動發(fā)展民營企業(yè)客戶、小微企業(yè)客戶和高端零售客戶，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)；以流程銀行建設(shè)為主線，貫徹以客戶為中心的原則，推動新核心系統(tǒng)的全面上線運(yùn)行；以順應(yīng)形勢和政策變化為前提，突出重點，強(qiáng)化管理，完善事業(yè)部改革，力爭三大戰(zhàn)略業(yè)務(wù)實現(xiàn)更大突破，確保各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，逐步實現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，打造特色銀行和效益銀行，為“二次騰飛”奠定堅實的基礎(chǔ)。

（二）穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求。

隨著巴塞爾新資本協(xié)議出臺，為提高商業(yè)銀行抵御風(fēng)險的能力，監(jiān)管部門不斷加強(qiáng)了銀行資本監(jiān)管力度，提高了對銀行最低資本充足率及資本質(zhì)量的要求。為滿足監(jiān)管要求，保障實施民生銀行戰(zhàn)略目標(biāo)，董事會將研究制定審慎的資本補(bǔ)充和資本管理規(guī)劃，充分尊重廣大股東和投資者的意愿，順應(yīng)市場需求，選擇切實可行的籌資方式和募集資金的方案，穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，確保資本管理目標(biāo)不低于監(jiān)管法規(guī)要求，并保持一定的安全邊際，力爭達(dá)到同業(yè)可比銀行平均資本充足率水平。同時，董事會將督促經(jīng)營管理層精心組織實施《中國民生銀行新資本協(xié)議實施工作方案》，力爭按計劃成為新資本協(xié)議達(dá)標(biāo)銀行。

（三）強(qiáng)化資本考核，降低資本消耗，提高資本運(yùn)用效率。董事會將繼續(xù)大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，建立健全自上而下的以資本收益為核心的考核體制，開展對分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營效益。

（四）加強(qiáng)流動性風(fēng)險問題的研究和管理，防范流動性風(fēng)險的沖擊。在治理通貨膨脹的背景下，商業(yè)銀行可能面臨流動性風(fēng)險的沖擊，為此本年度董事會及董事會風(fēng)險管理委員會將加大流動性風(fēng)險問題的研究和管理。董事會將督促管理層完善流動性風(fēng)險集中管理機(jī)制，逐步建立流動性風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)對全行資金來源與運(yùn)用的實時監(jiān)測，準(zhǔn)確、及時、持續(xù)的監(jiān)測全行的流動性風(fēng)險狀況，確保全行資金的流動性和正常支付能力；完善流動性風(fēng)險管理政策與流程，強(qiáng)化流動性風(fēng)險限額管理，建立健全流動性應(yīng)急融資機(jī)制，實現(xiàn)本外幣一體化流動性風(fēng)險管理；加強(qiáng)大額中長期貸款的審批管理，防范流動性風(fēng)險的沖擊。

（五）研究制定長效激勵計劃，完善激勵約束機(jī)制。

長效激勵約束機(jī)制是公司治理機(jī)制的重要組成部分，是保障投資者利益最大化的有效舉措，也是提升公司治理有效性的關(guān)鍵途徑之一。201*年董事會及董事會薪酬__核委員會將成立專門的研究小組，制定專題研究計劃，并對國內(nèi)外已經(jīng)實施了長期激勵計劃的上市公司進(jìn)行典型調(diào)查研究，提出民生銀行實施長期激勵計劃的原則、方式，必要時聘請一家著名咨詢公司協(xié)助設(shè)計長期激勵方案，完善薪酬體系，塑造更加有效的激勵約束機(jī)制。

（六）選拔優(yōu)秀人才，加強(qiáng)高管團(tuán)隊建設(shè)。

根據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)要求，適應(yīng)形勢發(fā)展的需要，確立后備高管人員規(guī)模、文化背景、知識結(jié)構(gòu)和年齡結(jié)構(gòu)等標(biāo)準(zhǔn)，選拔優(yōu)秀人才進(jìn)行培養(yǎng)，造就繼任的高層管理人員，是實施民生銀行發(fā)展戰(zhàn)略的重要手段。為此，本年度董事會及董事會提名委員會將借鑒國際經(jīng)驗，牢固樹立領(lǐng)導(dǎo)人才是民生銀行核心人力資本的理念，研究制定高層管理者繼任與開發(fā)方案，堅持“內(nèi)部選拔為主、外部聘用為輔”的原則，培養(yǎng)造就優(yōu)秀后備管理人才，保障領(lǐng)導(dǎo)權(quán)的平穩(wěn)過渡，保證高層管理人員具有旺盛的創(chuàng)造力和競爭力，促進(jìn)民生銀行實現(xiàn)“二次騰飛”。（七）優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強(qiáng)化內(nèi)控管理。根據(jù)財政部等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》的最新要求，結(jié)合公司流程銀行改革及全面風(fēng)險管理發(fā)展進(jìn)程，董事會將充分考慮內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)督等內(nèi)部控制要素，按照優(yōu)化改進(jìn)、持續(xù)提高的原則，通過完善內(nèi)控管理體系組織架構(gòu)，擬定內(nèi)控建設(shè)工作方案和計劃，組織對公司的業(yè)務(wù)流程和管理制度進(jìn)行全面梳理，科學(xué)評價內(nèi)部控制現(xiàn)狀；組織整合并匯編公司完整的內(nèi)部控制管理制度，完善貫穿于公司各管理層面以及各業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)節(jié)且符合公司實際情況的內(nèi)部控制體系，以提高公司經(jīng)營管理水平和風(fēng)險防范能力，促進(jìn)公司發(fā)展戰(zhàn)略有效實施。

（八）強(qiáng)化附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè)。將按照“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”的思路，進(jìn)一步擴(kuò)大對民生村鎮(zhèn)銀行管理的廣度和深度，推動村鎮(zhèn)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展，并探索研究設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司的可行性及其設(shè)立方案，在條件成熟時發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司；突出重點，加強(qiáng)規(guī)劃引導(dǎo)，推進(jìn)租賃公司健康發(fā)展，促進(jìn)民生加銀基金公司盡快渡過生存期；董事會將設(shè)立專門工作組，加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通，繼續(xù)探討民生銀行控股公司的籌建方式、組織架構(gòu)，積極推進(jìn)組建金融控股集團(tuán)公司的進(jìn)程。

（九）充分發(fā)揮公司領(lǐng)導(dǎo)層對投資者關(guān)系管理工作的指導(dǎo)作用，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。201*年，以民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端客戶的銀行為主題，從投資__者關(guān)系入手，通過創(chuàng)新工作思路，突出工作重點，加大工作力度。制定并實施《投資者接待與推介工作制度》，積極推動行領(lǐng)導(dǎo)參與投資者關(guān)系工作。發(fā)揮公司主導(dǎo)的年度業(yè)績、中期業(yè)績投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，提升投資者投資我行信心；實施“請進(jìn)來”策略，邀請國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行；實施“走出去”策略，通過實施網(wǎng)上路演、全球路演、參加機(jī)構(gòu)投資策略會等方式，進(jìn)一步提升我行市場形象；繼續(xù)做好投資者關(guān)系�？�《投資者》編撰工作，為投資者建立一個高效的溝通平臺；注重發(fā)揮日常訪談接待、資者關(guān)系網(wǎng)站、投資者專用郵箱和投資者電話等多渠道作用，不斷提升工作效率；結(jié)合市場需要，注重同業(yè)分析和投資者關(guān)系研究工作；注重發(fā)揮媒體引導(dǎo)投資者的作用，強(qiáng)化公告與媒體宣傳的一體化運(yùn)作，保證投資者正確理解公告。

（十）注重調(diào)查研究，增強(qiáng)董事會工作的計劃性和針對性，繼續(xù)提高公司治理水平。以董事會專門委員會主席或獨立董事為主體，成立工作小組，結(jié)合公司發(fā)展的實際需要，精選調(diào)查研究課題，開展調(diào)查研究工作并形成階段性研究成果，為董事會主動性決策提供科學(xué)依據(jù)，為公司經(jīng)營管理提供前瞻性的指導(dǎo)意見；董事會各專門委員會以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實力”為重點，依據(jù)各委員會的職責(zé)范圍，制定年度工作計劃，增強(qiáng)董事會專門委員會工作的針對性，充分發(fā)揮各專門委員會在公司治理中積極作用；編制董事會會議召開計劃，使全體董事提前預(yù)知年度董事會會議的召開時間、召開地點及會議議題，及時做好自身工作的統(tǒng)籌安排，保障公司董事會會議的出席率和決策效率。同時，在兩地上市、事業(yè)部改革以及經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變的背景下，進(jìn)一步審查并修訂董事會工作制度和公司章程的相關(guān)條款，繼續(xù)提高公司治理水平。本議案提請股東大會審議。中國民生銀行股份有限公司201*年5月26日

中國民生銀行股份有限公司201*年度監(jiān)事會工作報告（201*年3月25日第五屆監(jiān)事會第十二次會議審議通過）各位股東：

《中國民生銀行股份有限公司201*年度監(jiān)事會工作報告》于201*年3月25日經(jīng)本公司監(jiān)事會審議通過。受本公司第五屆監(jiān)事會委托，根據(jù)《中華人民共和國公司法》以及《中國民生銀行股份有限公司章程》的規(guī)定，現(xiàn)向股東大會報告201*年度監(jiān)事會的主要工作情況，請予審議。

一、201*年監(jiān)事會的主要工作情況

201*年，監(jiān)事會按照《公司法》和《公司章程》的規(guī)定，本著“找準(zhǔn)定位，有效監(jiān)督”的工作思路，結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢和公司實際，及時跟進(jìn)新的監(jiān)管要求，認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé),較好地完成了各項工作任務(wù)。主要工作情況如下：

（一）召開監(jiān)事會及專門委員會會議，審議相關(guān)議案

201*年，監(jiān)事會及其專門委員會共召開各類會議15次，其中召開監(jiān)事會會議4次，提名與薪酬委員會會議4次，監(jiān)督委員會會議7次。上述會議共審議和討論各類議題26項，主要包括《201*年度監(jiān)事會工作報告》、《監(jiān)事會對董事、高級管理人員201*年度履職情況的評價報告》、《201*年度監(jiān)事履職評價報告》及公司201*年度報告等議案。監(jiān)事會及其專門委員會會議議事程序規(guī)范，注重效率，重點突出，較好地發(fā)揮了議事、決策和監(jiān)督職能。全體監(jiān)事都能夠做到按照規(guī)定出席會議，監(jiān)事出席監(jiān)事會會議親自出席率為100％，出席專門委員會會議親自出席率為98％。各位監(jiān)事均能認(rèn)真審閱會議材料，并對相關(guān)議案客觀、負(fù)責(zé)任地發(fā)表意見和表決。

（二）列席有關(guān)會議，提出意見和建議

本年度，大部分監(jiān)事出席、列席了全部股東大會、董事會會議以及董事會部分專門委員會會議，共計79人次。各位監(jiān)事認(rèn)真審閱相關(guān)會議文件，對會議議案、議題的意見以書面形式提交董事會或相關(guān)部門，與會監(jiān)事依法對會議程序和決策過程進(jìn)行監(jiān)督，并客觀地發(fā)表個人獨立意見和建議。同時，監(jiān)事會主席還出席行長辦公會、全行經(jīng)營工作會議等重要會議，及時了解公司經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)調(diào)整等重大事項，并將相關(guān)情況通報各位監(jiān)事，使各位監(jiān)事能夠及時了解公司經(jīng)營狀況、適時提出建設(shè)性意見和建議。

（三）加強(qiáng)財務(wù)與內(nèi)控監(jiān)督

本年度，監(jiān)事會主動適應(yīng)宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢和監(jiān)管要求變化，加強(qiáng)財務(wù)與內(nèi)控監(jiān)督。一是加強(qiáng)對銀行財務(wù)報告合法合規(guī)性的監(jiān)督。通過列席董事會審計委員會與外部審計師財務(wù)報告預(yù)溝通會議和審計委員會定期報告審核會議，對相關(guān)財務(wù)問題進(jìn)行監(jiān)督，如對資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計提和資產(chǎn)質(zhì)量等事項重點予以關(guān)注，促進(jìn)了財務(wù)報告整體編審質(zhì)量的提高。二是持續(xù)關(guān)注并研究分析銀行財務(wù)報告、經(jīng)營效益、綜合經(jīng)營計劃、考核辦法等重要財務(wù)管理內(nèi)容，在對分支機(jī)構(gòu)考察調(diào)研過程中，專門聽取分、支行人員對總行業(yè)績考核、財務(wù)分配體制等方面的意見建議，并及時反饋給董事會和高級管理層供決策參考。三是及時了解監(jiān)管部門對銀行內(nèi)部控制和風(fēng)險管理的新要求，對董事會和高級管理層履行內(nèi)部控制職責(zé)、董事會開展內(nèi)部控制體系評價工作的進(jìn)展情況進(jìn)行監(jiān)督；重視對全行內(nèi)部控制和風(fēng)險管理及業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型中的新情況的研究分析，如對信息科技風(fēng)險、商貸通業(yè)務(wù)管理等予以重點關(guān)注，督促職能管理部門強(qiáng)化合規(guī)意識，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為。

（四）確定重點，組織專項檢查、離任審計

1．根據(jù)公司實際，對公司對公信貸資產(chǎn)抵質(zhì)押物進(jìn)行專項檢查。針對公司信貸資產(chǎn)增長較快、抵質(zhì)押物擔(dān)保占比較大的特點，為了解公司對公信貸資產(chǎn)抵質(zhì)押物的管理狀況，監(jiān)事會于201*年上半年組織了對公司對公信貸資產(chǎn)抵質(zhì)押物的專項檢查。本次檢查共抽取貸款樣本1,881筆，金額2,364億元，涉及公司大部分機(jī)構(gòu)，其中對18家分行和事業(yè)部進(jìn)行了現(xiàn)場檢查。通過檢查，發(fā)現(xiàn)部分貸款存在未按規(guī)定辦理抵質(zhì)押登記、抵質(zhì)押物不足值、抵質(zhì)押物評估不規(guī)范等問題。針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，監(jiān)事會提出強(qiáng)化抵質(zhì)押物登記管理、規(guī)范抵質(zhì)押物評估程序、完善抵質(zhì)押物管理信息系統(tǒng)等5項檢查建議，并將檢查報告和整改建議提交董事會、高級管理層。董事長、高級管理人員高度重視，分別做出批示，要求有關(guān)部門認(rèn)真組織落實整改工作。各有關(guān)部門密切配合，制定和實施了詳細(xì)的整改方案。據(jù)監(jiān)事會收到的有關(guān)整改報告看，檢查發(fā)現(xiàn)的大部分問題已得到有效整改，此次檢查和后續(xù)整改工作，對促進(jìn)公司加強(qiáng)信貸資產(chǎn)抵質(zhì)押物管理、防范抵質(zhì)押物風(fēng)險、保證信貸資產(chǎn)安全起到了積極的作用。

2．根據(jù)《公司章程》規(guī)定，對部分高級管理人員進(jìn)行離任審計。根據(jù)《公司章程》規(guī)定，監(jiān)事會組織了對原財務(wù)總監(jiān)的離任審計。本次審計重點內(nèi)容為其任公司財務(wù)總監(jiān)期間履行職務(wù)行為的合法合規(guī)情況、勤勉盡職情況、廉潔自律情況。審計報告已提交董事會并報送監(jiān)管部門。

（五）開展考察調(diào)研，提出管理建議

本年度，監(jiān)事會緊密結(jié)合公司改革調(diào)整和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的新動向、新特點，確定調(diào)研重點，組織開展了對汕頭、廣州、深圳、濟(jì)南、青島、大連、武漢和昆明八家分行及上海松江、浙江慈溪兩家民生村鎮(zhèn)銀行的考察調(diào)研，并根據(jù)考察中了解的情況，對總、分行加強(qiáng)和改進(jìn)經(jīng)營管理提出16條意見和建議。相關(guān)意見和建議得到董事會和高級管理層__的高度重視并被有關(guān)部門采納，如行長對監(jiān)事會考察報告中提出的繼續(xù)完善事業(yè)部制運(yùn)營模式、優(yōu)化人力資源管理與配、優(yōu)化評審體制、強(qiáng)化信息系統(tǒng)風(fēng)險管理等意見十分重視，批示總行相關(guān)部門對監(jiān)事會通報中提出的問題進(jìn)行認(rèn)真研究落實�？傂腥肆�資源部、發(fā)展規(guī)劃部、公司銀行部、風(fēng)險管理部、授信評審部、中小企業(yè)部、資產(chǎn)負(fù)債管理部、財務(wù)會計部、科技開發(fā)部等相關(guān)部門認(rèn)真研究監(jiān)事會意見，并及時向監(jiān)事會反饋了整改落實情況。

（六）繼續(xù)推進(jìn)對董事、高級管理人員履職監(jiān)督評價工作監(jiān)事會根據(jù)監(jiān)管要求和近年開展對董事、高級管理人員履職監(jiān)督工作實踐，不斷探索和積累履職監(jiān)督新方法、新途徑。本年度，監(jiān)事會組織查閱董事會會議檔案，統(tǒng)計整理董事、高級管理人員參加會議及會議發(fā)言情況，持續(xù)關(guān)注董事參加課題研究及調(diào)研活動情況，并通過列席會議、考察調(diào)研、專項檢查及離任審計等方式，了解和掌握公司經(jīng)營管理狀況及高級管理人員分管工作開展情況，充實和完善董事和高級管理人員履職監(jiān)督檔案。上半年，根據(jù)董事出席董事會及相關(guān)專門委員會會議情況，向董事會發(fā)出《監(jiān)事會對201*年上半年董事履職情況的監(jiān)督情況》，對董事會及董事履職情況進(jìn)行善意提示。年末，在問卷測評和統(tǒng)計匯總董事、高級管理人員年度履職情況的基礎(chǔ)上，形成監(jiān)事會對董事會、高級管理層及其成員年度履職情況的評價報告，經(jīng)監(jiān)事會審議后作為監(jiān)事會工作報告附件提交股東大會。

（七）加強(qiáng)監(jiān)事會自身建設(shè)，提高履職能力和水平

一是認(rèn)真學(xué)習(xí)監(jiān)管部門關(guān)于銀行公司治理及監(jiān)事會工作的新要求、新規(guī)定，以及滬港兩地上市規(guī)則，加深對監(jiān)事自身職責(zé)和工作重點的理解認(rèn)識。二是組織監(jiān)事參加培訓(xùn)，年內(nèi)共舉辦3期業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請總行相關(guān)部門和外部專業(yè)人士，就公司定期報告、財務(wù)管理、風(fēng)險控制等舉辦專題講座；組織全體監(jiān)事參加北京證監(jiān)局舉辦的上市公司董監(jiān)事業(yè)務(wù)培訓(xùn)班以及外部機(jī)構(gòu)舉辦的監(jiān)事履職能力培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)了解公司治理、監(jiān)管規(guī)則和監(jiān)事會工作新動態(tài)。三是加強(qiáng)與同業(yè)的溝通交流，先后赴招商銀行、交通銀行監(jiān)事會調(diào)研，并接待臺灣金融研訓(xùn)院代表團(tuán)、國家開發(fā)銀行監(jiān)事會、廣西北部灣銀行監(jiān)事會等來函來訪調(diào)研，交流監(jiān)事會履職方法和工作經(jīng)驗。四是編印監(jiān)事會《信息通報》16期，及時將監(jiān)管政策、公司重大經(jīng)營管理信息和監(jiān)事會工作動態(tài)等，整理印發(fā)供全體監(jiān)事參閱，為監(jiān)事履職提供幫助。

二、201*年監(jiān)事會對公司經(jīng)營管理的重點關(guān)注事項和監(jiān)督情況

201*年，監(jiān)事會注重結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢，關(guān)注公司發(fā)展戰(zhàn)略和市場定位的調(diào)整以及業(yè)務(wù)發(fā)展的重點和突出問題，加強(qiáng)了對有關(guān)重要事項的監(jiān)督。

（一）公司依法經(jīng)營情況__本年度公司的經(jīng)營活動符合《公司法》、《商業(yè)銀行法》和《公司章程》的規(guī)定，決策程序合法有效。未發(fā)現(xiàn)公司董事、高級管理人員在執(zhí)行公司職務(wù)時有違反法律法規(guī)、《公司章程》或損害公司及股東利益的行為。

（二）財務(wù)報告真實情況

本公司年度財務(wù)報告已經(jīng)普華永道中天會計師事務(wù)所有限公司和羅賓咸永道會計師事務(wù)所分別根據(jù)國內(nèi)和國際審計準(zhǔn)則審計，并出具了標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的審計報告。監(jiān)事會認(rèn)為本年度公司財務(wù)報告真實、準(zhǔn)確、完整地反映了公司的財務(wù)狀況和經(jīng)營成果。（三）公司募集資金使用情況

本公司于201*年11月26日在香港聯(lián)交所主板上市并掛牌交易，上市凈募集資金共折合人民幣267.5億元，用于補(bǔ)充資本金。普華永道中天會計師事務(wù)所已對公司本次募集資金使用情況出具了《對前次募集資金使用情況報告的鑒證報告》。監(jiān)事會亦認(rèn)為本次公司募集資金款項已全部用于充實公司資本金，以支持本公司業(yè)務(wù)的持續(xù)增長，實際使用情況與招股說明書的承諾一致，募集資金使用合法合規(guī)。201*年，公司在全國銀行間債券市場公開發(fā)行了總額為58億元人民幣的次級債券，期限為10年。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，58億元募集資金全部計入公司附屬資本。監(jiān)事會認(rèn)為，本次募集資金使用情況與募集說明書的承諾一致，募集資金使用合法合規(guī)。

（四）公司對外投資情況

本年度，公司發(fā)起設(shè)立資陽、梅河口等6家民生村鎮(zhèn)銀行，投資金額合計1.876億元。監(jiān)事會認(rèn)為，本公司投資參股村鎮(zhèn)銀行，是響應(yīng)國家政策號召，投資決策程序符合相關(guān)法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定，也符合本公司實施多元化戰(zhàn)略發(fā)展方向，未發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題。隨著民生村鎮(zhèn)銀行數(shù)量的快速增加，本公司作為主要投資人，應(yīng)進(jìn)一步完善村鎮(zhèn)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略，不斷優(yōu)化村鎮(zhèn)銀行的管理模式，加強(qiáng)對村鎮(zhèn)銀行的指導(dǎo)和管理，協(xié)助村鎮(zhèn)銀行提高盈利能力和抗風(fēng)險能力。

（五）關(guān)聯(lián)交易情況

本年度，公司為適應(yīng)銀監(jiān)會、上交所和香港聯(lián)交所等機(jī)構(gòu)關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理的要求，修訂了《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，制定了《關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》，進(jìn)一步明確了公司關(guān)聯(lián)交易管理流程和部門職責(zé)。董事會關(guān)聯(lián)交易管理委員會和公司有關(guān)部門能夠按照相關(guān)規(guī)定管理關(guān)聯(lián)交易。關(guān)聯(lián)交易的確認(rèn)、審核和披露符合國家法律、法規(guī)和《公司章程》的相關(guān)規(guī)定，未發(fā)現(xiàn)損害本公司和股東利益的行為。（六）內(nèi)部控制情況

報告期內(nèi)，公司注重加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立和實施了較為完整、合理、有效的內(nèi)部控__制制度，內(nèi)部控制體系基本健全、完善。但是，從201*年2月3日公司科技系統(tǒng)發(fā)生的故障和8月31日公司代理個人貴金屬延期交易事件中，反映出公司在內(nèi)部控制制度、控制措施方面還存在不足，在科技風(fēng)險防范及應(yīng)急處能力方面需要改進(jìn)。監(jiān)事會認(rèn)為，上述事件發(fā)生后，公司高度重視，采取了一系列應(yīng)對措施，最大限度保護(hù)客戶利益。但事件發(fā)生表明，公司一定程度上存在“重發(fā)展、輕管理”的傾向，應(yīng)認(rèn)真總結(jié)并汲取上述事件的經(jīng)驗教訓(xùn)，提高對內(nèi)部控制重要性的認(rèn)識，進(jìn)一步提高內(nèi)控管理水平，對運(yùn)行管理制度、流程進(jìn)行全面梳理，對系統(tǒng)安全運(yùn)行進(jìn)行風(fēng)險排查，查堵漏洞，防范風(fēng)險；同時，加強(qiáng)新核心系統(tǒng)上線的風(fēng)險管理，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。

（七）風(fēng)險管理情況

本年度，公司進(jìn)一步推進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)和新巴塞爾協(xié)議的實施，制定了流動性風(fēng)險管理辦法和風(fēng)險控制指標(biāo)，加強(qiáng)了對聲譽(yù)風(fēng)險的管理，全面風(fēng)險管理能力不斷提升。年內(nèi)，公司重視業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和風(fēng)險控制，業(yè)務(wù)快速發(fā)展，資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定，不良貸款余額和不良貸款率得到有效控制；同時相關(guān)部門強(qiáng)化呆賬核銷的管理與監(jiān)督，及時修訂了《呆賬核銷管理辦法》。監(jiān)事會認(rèn)為，雖然公司在風(fēng)險管理方面有了較大改進(jìn)，但應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)對集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信的管理以及小微客戶貸后管理、新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品的風(fēng)險管理以及公司的聲譽(yù)風(fēng)險管理；關(guān)注貸款遷徙率上升和資產(chǎn)質(zhì)量；加強(qiáng)呆賬責(zé)任認(rèn)定和追究力度以及呆賬核銷后的清收管理。

（八）股東大會決議執(zhí)行情況

監(jiān)事會對報告期內(nèi)董事會提交股東大會審議的各項報告和提案沒有異議，對股東大會決議的執(zhí)行情況進(jìn)行了監(jiān)督，認(rèn)為公司董事會能夠認(rèn)真執(zhí)行股東大會的有關(guān)決議。201*年，監(jiān)事會積極探索監(jiān)督工作方法，加大監(jiān)督工作力度，較好地履行了工作職責(zé)，對公司經(jīng)營決策及管理水平的提高起到了推動作用，為促進(jìn)公司規(guī)范經(jīng)營和健康發(fā)展發(fā)揮了應(yīng)有的作用。本年度監(jiān)事會工作雖然取得了一定成績，但也存在一些不足，有待進(jìn)一步改進(jìn)提高：一是適應(yīng)外部形勢變化和公司改革發(fā)展，更深入地探索和創(chuàng)新監(jiān)事會工作思路，不斷提高監(jiān)督水平；二是進(jìn)一步促進(jìn)董事會、高級管理層防范銀行發(fā)展和改革中可能出現(xiàn)的系統(tǒng)性風(fēng)險，提高監(jiān)督力度；三是對董事、高級管理人員的履職監(jiān)督方式、方法需要進(jìn)一步完善，對公司財務(wù)與內(nèi)部控制監(jiān)督尚需加強(qiáng)。

三、201*年監(jiān)事會工作重點

201*年，監(jiān)事會將遵循滬港兩地監(jiān)管要求，及時跟進(jìn)銀行改革發(fā)展變化，積極與公司董事會、高級管理層加強(qiáng)溝通，組織開展各項監(jiān)督工作，有效發(fā)揮監(jiān)督作用。將重點做好以下幾方面的工作：__（一）召開監(jiān)事會會議，列席董事會會議和高級管理層會議。201*年，監(jiān)事會將進(jìn)一步提高監(jiān)事會會議的議事能力和議事效率，適時召開監(jiān)事會會議和專門委員會會議，審核公司定期財務(wù)報告和其他事項；積極列席董事會及其專門委員會會議和高級管理層會議，出席股東大會，對上述會議的議題、程序和決策過程合法合規(guī)性進(jìn)行實時監(jiān)督，及時提出監(jiān)事會的意見或建議。

（二）做好專項檢查和考察調(diào)研工作。201*年，監(jiān)事會將密切結(jié)合公司實際和監(jiān)管要求，重點關(guān)注公司集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信、表外業(yè)務(wù)風(fēng)險、貸款遷徙率變化及小微客戶貸后管理等問題，開展相關(guān)專項檢查、調(diào)查和考察活動。

（三）進(jìn)一步完善對董事、高級管理人員的履職監(jiān)督評價工作。監(jiān)事會將按照銀監(jiān)會《商業(yè)銀行董事履職評價辦法（試行）》，進(jìn)一步完善對董事的履職監(jiān)督方法和措施，繼續(xù)推進(jìn)對董事、高級管理人員履職監(jiān)督評價工作的規(guī)范化和科學(xué)性，重點關(guān)注董事會、高級管理層在資本約束、關(guān)聯(lián)交易和系統(tǒng)風(fēng)險管理等方面的履職情況，提高監(jiān)督評價工作的有效性。

（四）不斷加強(qiáng)監(jiān)事會建設(shè)，探索創(chuàng)新工作方法。一是根據(jù)需要，修訂完善監(jiān)事會相關(guān)制度和辦法，增強(qiáng)監(jiān)事會工作規(guī)范性，提高工作效率。二是加強(qiáng)與監(jiān)管部門、董事會和高級管理層的信息溝通，及時掌握經(jīng)營動態(tài)，實施有效監(jiān)督，提出針對性強(qiáng)的意見和建議。201*年，是民生銀行實施“二次騰飛”戰(zhàn)略、再上臺階的關(guān)鍵一年。監(jiān)事會將以保護(hù)投資者權(quán)益和公司整體利益為出發(fā)點，認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)，有效發(fā)揮監(jiān)督作用，推動公司治理不斷完善，與董事會、高級管理層以及全體員工共同努力，為民生銀行實現(xiàn)“二次騰飛”做出貢獻(xiàn)。本議案提請股東大會審議。中國民生銀行股份有限公司201*年5月26日附件：

1．中國民生銀行股份有限公司監(jiān)事會對董事會及董事201*年度履職情況的評價報告

2．中國民生銀行股份有限公司監(jiān)事會對高級管理層及其成員201*年度履職情況的評價報告

3．中國民生銀行股份有限公司201*年度監(jiān)事履職評價報告

中國民生銀行股份有限公司201*年年度股東大會會議文件中國民生銀行股份有限公司監(jiān)事會對董事會及董事201*年度履職情況的評價報告

（201*年3月25日第五屆監(jiān)事會第十二次會議審議通過）201*年，監(jiān)事會按照銀監(jiān)會頒布的《商業(yè)銀行董事履職評價辦法（試行）》的要求，根據(jù)《公司章程》和《中國民生銀行監(jiān)事會對董事、高級管理人員履職監(jiān)督試行辦法》的規(guī)定，對公司董事會和董事201*年度履職情況進(jìn)行了監(jiān)督評價。本次評價主要通過監(jiān)事會成員列席董事會及其部分專門委員會會議、建立完善董事履職監(jiān)督檔案、組織董事測評等方式進(jìn)行�，F(xiàn)將評價情況報告如下：

一、對董事會201*年度履職情況的評價

本年度，公司董事會認(rèn)真貫徹落實國家宏觀調(diào)控政策和監(jiān)管部門要求，嚴(yán)格遵循滬港兩地上市規(guī)則，積極履行《公司章程》賦予的職責(zé)，在公司戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、重大信息披露、全面風(fēng)險管理、資本管理等方面發(fā)揮了重要作用。一是認(rèn)真組織召開董事會及其專門委員會會議。20年，董事會共召開會議9次，其中決策性會議8次，非決策性會議1次。董事會各專門委員會共召開會議49次，其中戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會會議7次，提名委員會會議7次，薪酬與考核委員會會議3次，風(fēng)險管理委員會會議12次，審計委員會會議7次，關(guān)聯(lián)交易控制委員會會議13次。通過上述會議，董事會審議通過了公司定期報告、財務(wù)預(yù)決算報告、利潤分配方案、投資方案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷等重要議案。會議議事程序符合《公司章程》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。二是進(jìn)一步強(qiáng)化戰(zhàn)略決策職能，明確公司戰(zhàn)略定位。根據(jù)公司經(jīng)營發(fā)展實際情況，及時調(diào)整、修訂《五年發(fā)展綱要》，明確提出“創(chuàng)辦最具特色、效益最好的銀行，實現(xiàn)民生銀行二次騰飛”的戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)；提出銀行分支機(jī)構(gòu)中長期設(shè)規(guī)劃和設(shè)立民生村鎮(zhèn)銀行的投資規(guī)劃，為今后銀行發(fā)展確定了方向。三是嚴(yán)格遵守信息披露規(guī)定，真實、完整披露相關(guān)信息。本年度，董事會嚴(yán)格遵照上海證券交易所和香港聯(lián)交所的有關(guān)規(guī)定，對股東大會公告、董事會會議決議、公司定期財務(wù)報告等重要信息進(jìn)行了及時、真實、完整的披露，未發(fā)現(xiàn)信息披露存在不真實等違法違規(guī)情況。四是指導(dǎo)和推進(jìn)公司全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，進(jìn)一步加強(qiáng)資本管理。通過制定《流動性風(fēng)險管理辦法》和《年度風(fēng)險管理指導(dǎo)意見》，指導(dǎo)高級管理層進(jìn)一步提升風(fēng)險管理水平；通過制定《資本分配與考核辦法》，加強(qiáng)資本管理與規(guī)劃，努力保障資本充足率等指標(biāo)符合監(jiān)管要求。五是加強(qiáng)制度建設(shè)，進(jìn)一步規(guī)范董事會議事程序。H股上市后，為符合滬港兩地上市規(guī)則，及時修訂了《公司章程》、《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》以及董事會各專門委員會工作細(xì)則的有關(guān)內(nèi)容，進(jìn)一步明確了相關(guān)議事程序。六是加強(qiáng)董事會自身建設(shè)，有效發(fā)揮董事會各專門委員會的作用。通過制訂《董事履職評價試行辦法》，完善對董事履職的考核與評價，強(qiáng)化董事履職責(zé)任，提高董事履職能力。本年度董事會各專門委員會共召開49次會議，審議和研究了公司財務(wù)報告、關(guān)聯(lián)交易、呆賬核銷等重要議案，為董事會的高效工作和科學(xué)決策奠定了基礎(chǔ)。

201*年，公司董事會在中國上市公司“第六屆董事會金圓桌獎”評比中獲得“優(yōu)秀董事會獎”；公司被《亞洲貨幣》雜志評選為“最佳公司治理企業(yè)”；在上海證券交易所舉辦的201*-201*年度信息披露考核評選活動中，公司榮獲“信息披露優(yōu)秀獎”等諸多獎項。董文標(biāo)董事長也在“第六屆董事會金圓桌獎”評比中榮獲“最具社會責(zé)任董事長”獎項，在“中國企業(yè)家公眾形象滿意度調(diào)查”中榮獲“中國最受尊敬企業(yè)家”等榮譽(yù)。本年度，公司董事會有效發(fā)揮了決策職能，進(jìn)一步提高了公司治理效率，促進(jìn)了公司綜合實力的提升。

監(jiān)事會認(rèn)為：201*年，董事會能夠依據(jù)法律法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定，依法合規(guī)、勤勉盡責(zé)地開展各項工作，履行了對公司戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、重大信息披露、全面風(fēng)險管理、資本管理和對外投資等重要職責(zé)，議事程序符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，決策效率和決策水平不斷提高，在公司治理中發(fā)揮了核心作用。未發(fā)現(xiàn)董事會在履職過程中存在違反法律、法規(guī)及《公司章程》規(guī)定的行為。但隨著外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化和公司實際，建議董事會繼續(xù)加強(qiáng)資本約束管理，強(qiáng)化對資本收益水平的考核，同時繼續(xù)研究和采取有效措施，擴(kuò)大資本補(bǔ)充渠道，保證資本充足；進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險管理，督促高級管理層加強(qiáng)對各類風(fēng)險的防范和化解，保證業(yè)務(wù)健康發(fā)展；不斷完善對外投資管理，加強(qiáng)對民生村鎮(zhèn)銀行的管理和指導(dǎo)，推進(jìn)村鎮(zhèn)銀行建立科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略和管理模式，提高盈利水平和抗風(fēng)險能力；進(jìn)一步完善董事會及各專門委員會議事程序和議事規(guī)則，使董事會及各專門委員會運(yùn)作更加科學(xué)規(guī)范。二、對董事201*年度履職情況的評價（一）董事履行忠實義務(wù)情況

201*年，各位董事能以廣大股東利益和公司整體利益為重，嚴(yán)格遵守有關(guān)法律、法規(guī)和《公司章程》規(guī)定，誠實守信地履行職責(zé)，主動接受監(jiān)管部門和公司監(jiān)事會監(jiān)督，如實報告本人相關(guān)信息及關(guān)聯(lián)關(guān)系情況，并按照相關(guān)規(guī)定履行回避義務(wù)。本年度未發(fā)現(xiàn)公司董事存在泄漏公司秘密、利用職務(wù)便利為個人或所屬公司謀取不正當(dāng)利益或損害本公司及股東利益的行為以及其他違反法律、法規(guī)和《公司章程》規(guī)定的忠實義務(wù)的情況。

（二）董事履行勤勉義務(wù)情況

本年度，公司董事能夠恪守承諾、勤勉盡職，較好地履行了相關(guān)職責(zé)。公司董事能夠積極出席董事會及其專門委員會會議，個別董事因特殊原因無法親自出席董事會會議，能在會前認(rèn)真審閱議案并按《公司章程》規(guī)定委托其他董事代為出席董事會會議并行使表決權(quán)。董事參加董事會會議的平均出席率為99%，平均親自出席率為90%；董事親自參加董事會專門委員會會議的平均出席率為92%。公司董事能持續(xù)了解和分析銀行經(jīng)營管理情況，重點關(guān)注公司戰(zhàn)略規(guī)劃、資本管理、風(fēng)險偏好、高級管理層的選聘和績效考核等事項，并發(fā)揮各自的專業(yè)特長和從業(yè)經(jīng)驗，負(fù)責(zé)任地發(fā)表意見與表決，積極提出專業(yè)性較強(qiáng)的意見和建議，如提出加快業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整、提高資本使用效率、加強(qiáng)風(fēng)險預(yù)案管理、提高應(yīng)急處能力、強(qiáng)化呆賬核銷的管理與監(jiān)督等意見。未發(fā)現(xiàn)公司董事存在違反法律、法規(guī)及《公司章程》規(guī)定的勤勉義務(wù)的行為。

（三）獨立董事履職情況

本年度，各位獨立董事能夠嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定對公司定期財務(wù)報告、重大關(guān)聯(lián)交易、對外擔(dān)保和投資、董事及高級管理人員薪酬等重要事項發(fā)表獨立意見。大部分獨立董事?lián)�任董事會不同專門委員會的主席，均能發(fā)揮專業(yè)特長，兢兢業(yè)業(yè)，認(rèn)真組織開展專門委員會工作，尤其是對公司定期報告審核、風(fēng)險管理與評估、關(guān)聯(lián)交易審批、呆賬核銷等重大事項提出了專業(yè)意見和建議；獨立董事帶領(lǐng)課題小組深入開展調(diào)研活動，提出《當(dāng)前貨幣政策走勢及對我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量的影響》、《薪酬競爭力情況調(diào)研報告》等多份專題報告，為充分發(fā)揮董事會專門委員會的職能作用做出了重要貢獻(xiàn)；各位獨立董事均能按照公司獨立董事工作制度的要求，為本公司工作的時間不少于15個工作日，親自出席董事會會議次數(shù)均超過會議總數(shù)的三分之二。未發(fā)現(xiàn)獨立董事存在法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《公司章程》規(guī)定的不得或不適合繼續(xù)擔(dān)任獨立董事的情形。獨立董事秦榮生、王聯(lián)章還榮獲了“201*年度上市公司優(yōu)秀獨立董事獎”。（四）執(zhí)行董事履職情況

公司執(zhí)行董事能夠按照《公司章程》規(guī)定，認(rèn)真負(fù)責(zé)地履行其職務(wù)，充分發(fā)揮掌握銀行經(jīng)營管理情況的特點，及時、真實地向董事會報告銀行經(jīng)營管理情況和重大事項；認(rèn)真執(zhí)行和落實董事會決議，并將執(zhí)行情況及時報告董事會，針對執(zhí)行中出現(xiàn)的問題，提出可行的意見和建議供董事會決策參考，如提出根據(jù)銀行中后臺改革情況修訂《五年發(fā)展綱要》有關(guān)內(nèi)容、加強(qiáng)貴金屬交易風(fēng)險管理等意見。

監(jiān)事會認(rèn)為：201*年，公司董事能勤勉盡職地參與董事會決策，關(guān)注和了解銀行經(jīng)營管理情況，深入開展調(diào)查研究，并能從維護(hù)公司整體利益以及存款人利益和金融消費(fèi)者權(quán)益的角度，針對銀行的長遠(yuǎn)發(fā)展目標(biāo)，提出科學(xué)合理的意見和建議，為董事會有效履行決策職能、推進(jìn)多項重大決策做出了積極貢獻(xiàn)。

201*年度，各位董事誠信自律，熱誠為本公司盡職盡責(zé)，與上年度相比，董事親自出席董事會及其專門委員會會議情況有明顯改善，但仍存在個別董事親自出席率偏低的情況。面對復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)形勢和銀行處在轉(zhuǎn)型關(guān)鍵時期，各位董事應(yīng)傾注更多心力，關(guān)注銀行發(fā)展，不斷提高履職水平，為公司實現(xiàn)“二次騰飛”和各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展建言獻(xiàn)策。

中國民生銀行股份有限公司監(jiān)事會

對高級管理層及其成員201*年度履職情況的評價報告（201*年3月25日第五屆監(jiān)事會第十二次會議審議通過）201*年，監(jiān)事會根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定，按照《中國民生銀行監(jiān)事會對董事、高級管理人員履職監(jiān)督試行辦法》的要求，通過列席高級管理層重要會議、建立完善高級管理人員履職監(jiān)督檔案、組織專項檢查和對部分高級管理人員離任審計、對分支機(jī)構(gòu)及附屬機(jī)構(gòu)考察調(diào)研等形式，結(jié)合對高級管理人員履職情況的問卷測評，對公司高級管理層及其成員201*年度履職情況進(jìn)行了監(jiān)督評價�，F(xiàn)將評價情況報告如下：一、高級管理層履職基本情況

（一）注重強(qiáng)化經(jīng)營管理，較好完成了董事會下達(dá)的主要經(jīng)營計劃。201*年，高級管理層積極應(yīng)對復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)金融形勢，認(rèn)真遵守國家宏觀經(jīng)濟(jì)金融政策和監(jiān)管要求，根據(jù)公司特點和發(fā)展規(guī)劃，進(jìn)一步強(qiáng)化經(jīng)營管理，較好地完成了董事會下達(dá)的主要經(jīng)營計劃。201*年度實現(xiàn)歸屬于母公司的凈利潤175.81億元，比上年增長45.25%；資產(chǎn)總額18,237.37億元，比上年末增長27.86%；各項存款14,169.39億元，比上年末增加2,890.01億元，增長25.62%；各項貸款（含貼現(xiàn)）10,575.71億元，比上年末增加1,745.92億元，增長19.77%。不良貸款余額73.39億元,比上年末減少0.58億元，不良貸款率0.69%，比上年末下降0.15個百分點。資本充足率、存貸比均符合監(jiān)管要求。（二）認(rèn)真落實董事會戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型決策，加快客戶和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整。201*年度，高級管理層認(rèn)真執(zhí)行董事會關(guān)于建設(shè)“特色銀行、效益銀行”的發(fā)展戰(zhàn)略，立足“民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行、高端零售客戶的銀行”三個定位，致力于事業(yè)部深化改革、小微金融業(yè)務(wù)升級和民企戰(zhàn)略實施，努力轉(zhuǎn)變增長方式，使業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、客戶結(jié)構(gòu)和收入結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。到201*年底，民營、中小、小微業(yè)務(wù)占比均有較大提升，其中小微貸款余額達(dá)到1,590億元，比年初增長255%；中間業(yè)務(wù)收入較上年有較大幅度增長。

（三）進(jìn)一步強(qiáng)化資本約束，不斷提高資源配效益。201*年，高級管理層進(jìn)一步強(qiáng)化資本約束，在政策制定和資源配上向戰(zhàn)略業(yè)務(wù)、低風(fēng)險及高收益業(yè)務(wù)傾斜，努力降低資本消耗，提高資本收益。201*年，公司平均股東權(quán)益回報率、每股收益較上年均有不同程度提升，成本收入比為39.48%，比去年下降2.69個百分點，資源配得以優(yōu)化，效益不斷提升。

（四）大力推進(jìn)改革和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，有效落實流程銀行項目建設(shè)。201*年，高級管理層不斷深化改革和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，推進(jìn)相關(guān)技術(shù)和服務(wù)平臺建設(shè)。在流程銀行建設(shè)方面，全面梳理影響業(yè)務(wù)發(fā)展、客戶服務(wù)效率和質(zhì)量的主要問題，確定流程銀行建設(shè)需要優(yōu)先解決的重點項目和課題，并在年內(nèi)全部完成項目設(shè)計，部分項目已完成或已開始實施。同時，扎實推進(jìn)中后臺管理支持體系精細(xì)化改革，全面、系統(tǒng)、細(xì)致地梳理和優(yōu)化業(yè)務(wù)管理模式及流程，引入平衡計分卡管理工具，并初步完成總行崗位標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)計。

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