防范非法證券活動(dòng)典型案例六

防范非法證券活動(dòng)典型案例六

案例六、公開(kāi)招攬客戶，與不特定投資者簽訂委托協(xié)議，以代客操盤(pán)、承諾收益、虧損分擔(dān)等為誘餌，從事非法證券委托理財(cái)。主要表現(xiàn)形式及傳播途徑

本類非法證券活動(dòng)的主要表現(xiàn)形式為公開(kāi)招攬客戶，與不特定投資者簽訂委托協(xié)議，以代客操盤(pán)、承諾收益、虧損分擔(dān)等為誘餌，從事非法證券委托理財(cái)。

本類非法證券活動(dòng)的主要傳播途徑為利用門(mén)戶網(wǎng)站、財(cái)經(jīng)網(wǎng)站、論壇、股吧、博客、微博、QQ、MSN等新媒體作為營(yíng)銷平臺(tái)散布非法證券活動(dòng)信息，或利用廣播、電視、報(bào)刊、雜志等傳統(tǒng)媒體播出或刊載廣告，公開(kāi)招攬客戶及委托理財(cái)。

案例簡(jiǎn)述：在某證券公司營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶的投資者李某進(jìn)入證券市場(chǎng)的時(shí)間不長(zhǎng)，總覺(jué)得自己對(duì)股票的買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)把握得不好，近期更是連續(xù)虧損，心情郁悶。一日，在瀏覽某財(cái)經(jīng)網(wǎng)站論壇時(shí)，無(wú)意中發(fā)現(xiàn)某投資公司推出專門(mén)針對(duì)新手的“保姆式委托理財(cái)服務(wù)”，投資者只需簽訂“理財(cái)協(xié)議”，并將資金交給投資公司，無(wú)需自己管理，即可享受高額的固定年收益。李某在高額收益的誘惑下，與該投資公司簽訂了“理財(cái)協(xié)議”，并將20萬(wàn)匯入該公司指定賬戶。一年來(lái)，李某每月均收到投資公司關(guān)于理財(cái)收益情況的信息。當(dāng)李某認(rèn)為收益達(dá)到預(yù)期，并決定收回投資款及收益時(shí)，卻無(wú)法聯(lián)系上該投資公司。經(jīng)李某查證，該投資公司提供的所謂“保姆式理財(cái)服務(wù)”純屬子虛烏有，每月賬單信息均系編造，20萬(wàn)投資款已被該投資公司全部卷走。

手法分析：不法分子往往以“承諾收益”、“利潤(rùn)分成”、“坐莊操盤(pán)”等形式吸引投資者參與委托理財(cái)，投資者雖然無(wú)法核實(shí)其委托理財(cái)?shù)暮戏ㄐ�，但在高額回報(bào)的誘惑下，仍然與不法分子簽訂所謂的“委托理財(cái)協(xié)議”，在交納投資款后，最終大多無(wú)法收回投資款或遭受重大損失。

投資者風(fēng)險(xiǎn)提示：根據(jù)相關(guān)法規(guī)要求，除依法開(kāi)展的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)外，證券公司不得授權(quán)任何個(gè)人（包括證券公司員工）或機(jī)構(gòu)（包括證券公司下屬營(yíng)業(yè)部）進(jìn)行證券委托理財(cái)業(yè)務(wù)，證券公司也不得對(duì)投資者承諾或者保證投資收益。投資者應(yīng)當(dāng)詳細(xì)了解客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，依法選擇有客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司等金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展證券委托理財(cái)服務(wù)，并通過(guò)證券公司在托管銀行開(kāi)立的托管賬戶或在證券公司開(kāi)立的資金賬戶參與相應(yīng)的證券委托理財(cái)業(yè)務(wù)。

“承諾收益”、“利潤(rùn)分成”、“坐莊操盤(pán)”均屬于非法證券活動(dòng)，不法分子往往以廣撒網(wǎng)的“釣魚(yú)”方式進(jìn)行詐騙，欺詐性很強(qiáng)，投資者接到這樣的電話或信息，一定要高度警惕，避免上當(dāng)受騙并遭受經(jīng)濟(jì)損失。參考法規(guī)：1、《中華人民共和國(guó)證券法》第一百四十四條規(guī)定：證券公司不得以任何方式對(duì)客戶證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者賠償證券買(mǎi)賣(mài)的損失作出承諾。

第一百四十五條規(guī)定：證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)過(guò)其依法設(shè)立的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券。

2、《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第四條規(guī)定：證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。未取得客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司，不得從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

第三十六條規(guī)定：證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：（二）向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾。

3、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條規(guī)定：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：（一）向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾。

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防范非法證券活動(dòng)典型案例一

一、假冒合法機(jī)構(gòu)名義，招攬會(huì)員或客戶，提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或建議，或代理客戶從事證券投資理財(cái)活動(dòng)。

主要表現(xiàn)形式及傳播途徑

本類非法證券活動(dòng)的主要表現(xiàn)形式為假冒合法機(jī)構(gòu)名義并以提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或建議，或代理客戶從事證券投資理財(cái)活動(dòng)，收取會(huì)員費(fèi)、咨詢費(fèi)或服務(wù)費(fèi)等。本類非法證券活動(dòng)的主要傳播途徑為通過(guò)設(shè)立非法網(wǎng)站，并且通過(guò)電話營(yíng)銷等營(yíng)銷手段與投資者取得聯(lián)系。

案例簡(jiǎn)述：投資者張某在某網(wǎng)站證券投資欄目中發(fā)現(xiàn)幾條信息，標(biāo)示“6只股100％漲�！�、“私募拉升5只黑馬”、“看明日10只漲停股”。張某很好奇，點(diǎn)擊一條，發(fā)現(xiàn)是名為“上海某證券公司”的網(wǎng)站，網(wǎng)站頂部寫(xiě)著“公司是全國(guó)規(guī)范類券商”，并附有多種資質(zhì)的電子證書(shū)樣式，注冊(cè)地是上海。網(wǎng)站上有大量薦股“實(shí)戰(zhàn)”業(yè)績(jī)展示，還有包含各大研究機(jī)構(gòu)知名分析師在內(nèi)的分析師專家團(tuán)隊(duì)，處處都留有“強(qiáng)力個(gè)股推薦”、“精確市場(chǎng)預(yù)測(cè)”、“實(shí)戰(zhàn)業(yè)績(jī)”、“漲停板股票服務(wù)”等信息，并預(yù)留電話和銀行個(gè)人賬戶，招收會(huì)員。張某撥打了網(wǎng)站上的聯(lián)系電話，對(duì)方聲稱姓陳，說(shuō)本公司是從事股票投資的專業(yè)公司，實(shí)力很強(qiáng)，公司資質(zhì)可以在網(wǎng)上查詢。接著陳某很耐心地介紹公司近一段時(shí)間抓住的漲停機(jī)會(huì)，并承諾15個(gè)交易日可以獲利50％。張某心動(dòng)了，當(dāng)即向陳某的個(gè)人賬戶匯了服務(wù)費(fèi)8000元，同時(shí)也收到對(duì)方一份已蓋章的服務(wù)合同。此后數(shù)周，張某按陳某的指示，連買(mǎi)數(shù)只所謂的“牛股”，不料卻連連下跌，損失慘重。張某心生悔意，想討回服務(wù)費(fèi)，電話聯(lián)系陳某，發(fā)現(xiàn)電話無(wú)人接聽(tīng)，并無(wú)法登陸網(wǎng)站。

手法分析：不法分子通過(guò)設(shè)立網(wǎng)站（包括冒用合法證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)名義設(shè)立名稱相同或相近的網(wǎng)站，使用虛構(gòu)的證券公司、證券投資咨詢公司名稱設(shè)立的網(wǎng)站等），或者以門(mén)戶網(wǎng)站、財(cái)經(jīng)網(wǎng)站、論壇、股吧、博客、微博、QQ、MSN等作為營(yíng)銷平臺(tái)散布非法證券活動(dòng)信息，招攬客戶，企圖魚(yú)目混珠，混淆視聽(tīng)。不法分子往往聲稱公司經(jīng)證券監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，并刊登了各類虛假的資質(zhì)證書(shū)。在收費(fèi)時(shí)，通常會(huì)要求投資者將款項(xiàng)匯到個(gè)人銀行賬戶中。一旦投資者上當(dāng)匯款，這些所謂的專業(yè)人士和專業(yè)投資網(wǎng)站就會(huì)消失得無(wú)影無(wú)蹤。投資者風(fēng)險(xiǎn)提示：非法網(wǎng)站多利用網(wǎng)絡(luò)虛擬環(huán)境，假冒合法機(jī)構(gòu)名義，公布虛假的專業(yè)資質(zhì)證書(shū)、專業(yè)團(tuán)隊(duì)，利用提供漲停板股票等營(yíng)銷策略，引誘投資者上鉤，投資者一定要高度警惕，不要輕易登錄非法網(wǎng)站、不要與其聯(lián)系、更不要輕易將所謂會(huì)員費(fèi)、咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等匯入其指定賬戶，特別是個(gè)人賬戶。此類非法網(wǎng)站從事違反《證券法》規(guī)定的經(jīng)營(yíng)行為，以推薦股票、承諾收益為名，多半以會(huì)員制的形式進(jìn)行非法證券咨詢投資活動(dòng)。這屬于以非法占用他人財(cái)產(chǎn)為目的的經(jīng)濟(jì)詐騙行為。

投資者可以通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（）查詢合法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)名錄;通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（）查詢合法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)址；中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站將定期對(duì)已發(fā)現(xiàn)的非法仿冒證券公司、證券投資咨詢公司等機(jī)構(gòu)進(jìn)行公示。投資者也可以通過(guò)投資者保護(hù)基金網(wǎng)站或合法機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所驗(yàn)證其真實(shí)性。

參考法規(guī)：1、《中華人民共和國(guó)證券法》第一百六十九條規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)。第一百九十七條規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立證券公司或者非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足三十萬(wàn)元的，處以三十萬(wàn)元以上六十萬(wàn)元以下的罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款。

2、《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

3、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第三條明確規(guī)定，從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須依照本辦法的規(guī)定，取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的業(yè)務(wù)許可。未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人均不得從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)；第三十二條規(guī)定，未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可，擅自從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的，由地方證管辦（證監(jiān)會(huì)）責(zé)令停止，并處沒(méi)收違法所得和違法所得等值以下罰款。

4、《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》第三條（三）規(guī)定，嚴(yán)禁非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。股票承銷、經(jīng)紀(jì)（代理買(mǎi)賣(mài)）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)由證監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)設(shè)立的證券機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。

二、非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶案例

對(duì)擁有有限營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及龐大客戶群體的證券行業(yè)而言，通過(guò)網(wǎng)上開(kāi)戶不但可以進(jìn)一步豐富和優(yōu)化客戶開(kāi)戶方式，還可以優(yōu)化客戶管理制度，提高適當(dāng)性管理制度的針對(duì)性。國(guó)內(nèi)已有招商證券等少數(shù)券商開(kāi)通了網(wǎng)上開(kāi)戶業(yè)務(wù)。相比見(jiàn)證開(kāi)戶而言，最大優(yōu)勢(shì)是降低人員和設(shè)備投入成本，但網(wǎng)上開(kāi)戶可能面臨手續(xù)完備性和安全性考驗(yàn)，面臨來(lái)自釣魚(yú)網(wǎng)站的攻擊等風(fēng)險(xiǎn)，因此，對(duì)證券公司網(wǎng)絡(luò)測(cè)試和風(fēng)險(xiǎn)防范的要求十分嚴(yán)格。

主要表現(xiàn)形式及傳播途徑

本類非法證券活動(dòng)的主要表現(xiàn)設(shè)立植入木馬程序的非法網(wǎng)站，并引誘投資者進(jìn)行網(wǎng)上開(kāi)戶，以此獲取客戶資料及賬戶信息。

本類非法證券活動(dòng)的主要傳播途徑為冒用合法證券公司網(wǎng)站，或誘導(dǎo)投資者通過(guò)第三方網(wǎng)站鏈接登錄合法證券公司網(wǎng)站，盜取相關(guān)信息。

案例簡(jiǎn)述：投資者王某看到股市回升，打算開(kāi)立證券賬戶，由于周?chē)鷽](méi)有柜臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)，他決定采用網(wǎng)上開(kāi)戶的方式。王某在某博客上看到某第三方網(wǎng)站關(guān)于開(kāi)立證券賬戶的優(yōu)惠信息：通過(guò)本網(wǎng)站進(jìn)行證券賬戶網(wǎng)上開(kāi)戶，證券交易每筆手續(xù)費(fèi)返還50%。該第三方網(wǎng)站上設(shè)置了國(guó)內(nèi)部分知名券商的網(wǎng)上開(kāi)戶鏈接，并有數(shù)百條開(kāi)戶記錄，以及多達(dá)千余條的用戶好評(píng)反饋，形式與返利網(wǎng)站類似。為了獲得手續(xù)費(fèi)的返還，王某通過(guò)這種形式辦理了網(wǎng)上開(kāi)戶業(yè)務(wù)。一周后，王某發(fā)現(xiàn)其證券賬戶下購(gòu)買(mǎi)的股票和留存的現(xiàn)金都被盜取，王某隨即向當(dāng)?shù)鼐�方�?bào)案。

手法分析：警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，該第三方網(wǎng)站利用返利名義吸引投資者通過(guò)該網(wǎng)站鏈接，登錄合法證券公司網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開(kāi)戶業(yè)務(wù)，通過(guò)植入的木馬程序遠(yuǎn)程控制開(kāi)戶人王某的電腦，竊取了其賬號(hào)、密碼、電子證書(shū)，從而轉(zhuǎn)賬套現(xiàn)。

投資者風(fēng)險(xiǎn)提示：網(wǎng)上開(kāi)戶應(yīng)通過(guò)合法的證券公司等開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站辦理，盡量避免通過(guò)第三方網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開(kāi)戶業(yè)務(wù)（合法機(jī)構(gòu)網(wǎng)址可以通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（）查詢）。此外，盡量避免在網(wǎng)吧等公共電腦上辦理網(wǎng)上開(kāi)戶，謹(jǐn)防木馬程序等軟件對(duì)用戶名、密碼和電子證書(shū)的竊取。投資者須警惕不法分子利用電子郵件和仿冒網(wǎng)站獲取個(gè)人相關(guān)賬戶信息。具體做法包括：使用安全令牌；使用私人電腦，并定期對(duì)電腦進(jìn)行殺毒；不輕易泄露并妥善保管個(gè)人信息。

參考法規(guī)：1、《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶實(shí)施暫行辦法》第三條規(guī)定：開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)其公司網(wǎng)站為投資者辦理網(wǎng)上開(kāi)戶業(yè)務(wù)，不得利用第三方網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開(kāi)戶業(yè)務(wù)。

第十五條規(guī)定：自然人投資者申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶，可以通過(guò)網(wǎng)上開(kāi)戶方式辦理。第十六條規(guī)定：投資者應(yīng)當(dāng)使用本公司或者本公司認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)頒發(fā)的數(shù)字證書(shū)作為網(wǎng)上開(kāi)戶的身份認(rèn)證工具。

第十八條規(guī)定：投資者應(yīng)當(dāng)使用數(shù)字證書(shū)登錄開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)網(wǎng)站，按要求提交開(kāi)戶申請(qǐng)材料。開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)數(shù)字證書(shū)記載的投資者信息與投資者開(kāi)戶申請(qǐng)表填報(bào)的投資者信息進(jìn)行一致性比對(duì)，審核開(kāi)戶申請(qǐng)材料后，按照相關(guān)規(guī)定為投資者辦理開(kāi)戶手續(xù)。第二十三條規(guī)定：數(shù)字證書(shū)應(yīng)在確認(rèn)投資者身份的真實(shí)性基礎(chǔ)上發(fā)放。本公司數(shù)字證書(shū)的頒發(fā)及使用等有關(guān)事項(xiàng)另行規(guī)定。

2、《證券公司開(kāi)立客戶賬戶規(guī)范》第十八條規(guī)定：證券公司采取網(wǎng)上方式為客戶辦理開(kāi)戶手續(xù)，應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：

（一）網(wǎng)上開(kāi)戶僅適用于自然人客戶本人憑合法有效數(shù)字證書(shū)的開(kāi)戶申請(qǐng)；（二）證券公司接受客戶通過(guò)數(shù)字證書(shū)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)，并對(duì)數(shù)字證書(shū)記載的個(gè)人信息與賬戶有關(guān)個(gè)人信息的一致性進(jìn)行比對(duì)；

（三）證券公司應(yīng)向客戶充分揭示網(wǎng)上開(kāi)戶可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并與客戶明確約定網(wǎng)上開(kāi)戶方式下雙方的權(quán)利義務(wù)。

3、《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位參與整治利用網(wǎng)絡(luò)等媒體從事非法證券活動(dòng)工作指引》第十五條【投資者教育】會(huì)員單位應(yīng)將“整非”宣傳教育納入投資者教育環(huán)節(jié)中，采取多種有效方式，向客戶揭示非法證券活動(dòng)的表現(xiàn)形式和典型特征，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力。

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