防范和打擊非法集資活動(dòng)方案(1)

xxxxxx銀行開(kāi)展防范和打擊非法集資

宣傳教育活動(dòng)方案

根據(jù)陜西銀監(jiān)局《轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于深入開(kāi)展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)的通知》（陜銀監(jiān)辦[201*]285號(hào)）的文件精神，進(jìn)一步從源頭上做好處置非法集資相關(guān)宣傳工作，提高社會(huì)公眾防范非法集資違法犯罪活動(dòng)的意識(shí)和能力，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序的穩(wěn)定，結(jié)合實(shí)際制定本宣傳方案，開(kāi)展了防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)。

一、成立領(lǐng)導(dǎo)組，加強(qiáng)組織，落實(shí)實(shí)施

為讓人們充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前非法集資的嚴(yán)峻形勢(shì)和危害后果，在全行引起重視，認(rèn)真組織。我行統(tǒng)一部署，各部門(mén)組織實(shí)施。首先，我行成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)；風(fēng)險(xiǎn)部總經(jīng)理任副組長(zhǎng)；各部門(mén)為成員的防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)組。領(lǐng)導(dǎo)組辦公室設(shè)在風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)牽頭組織協(xié)調(diào)、督促各成員部門(mén)順利完成工作任務(wù)。

二、積極實(shí)施注重效果我行將活動(dòng)分三個(gè)階段開(kāi)展：

第一階段：以營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為陣地，利用條幅、展板、電子顯示屏為載體，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)講解、散發(fā)宣傳單等形式，開(kāi)展形式多樣、面向基層的宣傳教育活動(dòng)，從多方位、多角度地宣傳非法集資的表現(xiàn)形式和特點(diǎn)，剖析典型案例，增強(qiáng)公民的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和辨別能力，擴(kuò)大打擊非法集資的宣傳面和影響力，對(duì)社會(huì)公眾提示風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)群眾自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資。該項(xiàng)工作7月1日-31日期間完成，由營(yíng)業(yè)部、綜合部牽頭負(fù)責(zé)，8月5日前由營(yíng)業(yè)部完成階段工作總結(jié)并報(bào)風(fēng)險(xiǎn)部留檔。

第二階段：加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控，認(rèn)真組織開(kāi)展員工參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作。按照我行專項(xiàng)治理的統(tǒng)一安排和部署，排查工作的重點(diǎn)：1.直接組織、參與非法集資或介紹他人參與非法集資；2.利用本人或本人控制的賬戶過(guò)渡資金，或代客歸集過(guò)渡資金，用于非法集資；3.與典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司有資金往來(lái)；4.客戶因非法集資涉案或失蹤的，行內(nèi)是否有員工涉及。

采取紙質(zhì)排查方式，分為自查、互查兩個(gè)階段。各部門(mén)內(nèi)部有序開(kāi)展自查工作，采用約見(jiàn)談話、銀企對(duì)賬、走訪客戶等方法開(kāi)展員工涉及社會(huì)融資行為的排查。通過(guò)談話了解員工動(dòng)態(tài)情況，并對(duì)員工進(jìn)行思想教育。約見(jiàn)談話重點(diǎn)了解員工消費(fèi)、交友、出勤等狀況，由各部門(mén)主要負(fù)責(zé)人談話，填寫(xiě)《員工涉及民間融資行為排查談話情況表》，并由談話人和被談話人雙方簽字后，由綜合管理部留存?zhèn)洳�。根�?jù)對(duì)員工的思想、行為動(dòng)態(tài)了解和掌握，對(duì)容易出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或有不良行為苗頭的人員進(jìn)行必須排查，做到不留死角，不放過(guò)疑點(diǎn)。對(duì)有違反規(guī)定的員工約見(jiàn)談話，視情節(jié)提交行務(wù)會(huì)決策給予警示教育、問(wèn)責(zé)處理。

互查是員工之間互相監(jiān)督，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)部郵箱為舉報(bào)郵箱，舉報(bào)電話：xxxxxxxx，方便員工發(fā)現(xiàn)有涉嫌：直接組織、參與非法集資，或介紹他人參與非法集資；利用本人或本人控制的賬戶過(guò)渡資金，或代客歸集過(guò)渡資金，用于非法集資；與典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司有資金往來(lái)；客戶因非法集資涉案或失蹤的，行內(nèi)是否有員工涉及的�？赏ㄟ^(guò)電話、信函、電子郵件等形式舉報(bào)。

該項(xiàng)工作由風(fēng)險(xiǎn)部牽頭負(fù)責(zé)，自7月1日開(kāi)始實(shí)施，第二階段內(nèi)容應(yīng)作為一項(xiàng)日常工作常抓不懈，在宣傳教育期間，風(fēng)險(xiǎn)部牽頭負(fù)責(zé)（1）督促各部門(mén)在7月31日前完成部門(mén)自查及培訓(xùn)工作，8月10日前將部門(mén)內(nèi)部培訓(xùn)記錄及自查情況報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)部留檔備查；（2）要求業(yè)務(wù)部門(mén)客戶經(jīng)理在三季度授信客戶貸后檢查報(bào)告中對(duì)客戶是否涉及民間借貸、非法融資行為進(jìn)行專項(xiàng)檢查，并在貸后報(bào)告中注明調(diào)查結(jié)果，如發(fā)現(xiàn)授信客戶涉及非法民間借貸、非法融資行為，應(yīng)立即采取措施，并報(bào)送行領(lǐng)導(dǎo)及風(fēng)險(xiǎn)部。

第三階段：組織開(kāi)展討論和撰寫(xiě)心得體會(huì)活動(dòng)。在認(rèn)真開(kāi)展教育活動(dòng)的基礎(chǔ)上，結(jié)合工作實(shí)際，從員工自身所處機(jī)構(gòu)、部門(mén)、崗位等實(shí)際出發(fā)，重點(diǎn)圍繞如何遵守和落實(shí)‘禁令’，按章操作，提高自我保護(hù)意識(shí)，有效預(yù)防和杜絕案件風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題進(jìn)行有針對(duì)性的討論和分析，要求每個(gè)員工的心得體會(huì)形成報(bào)告，在8月31日前形成報(bào)告報(bào)風(fēng)險(xiǎn)部。

三、建立員工教育長(zhǎng)效教育機(jī)制

為進(jìn)一步鞏固此項(xiàng)活動(dòng)效果，我行將制定長(zhǎng)期的警示教育長(zhǎng)效機(jī)制，收集關(guān)于非法集資、反洗錢(qián)等行為的知識(shí)和相關(guān)案例，定期對(duì)員工進(jìn)行警示教育，切實(shí)提高員工思想意識(shí)和警惕能力，確保各項(xiàng)工作合法合規(guī)。

我行希望通過(guò)開(kāi)展宣傳教育活動(dòng)，使廣大員工和群眾充分認(rèn)識(shí)到非法集資的危害性，切實(shí)增強(qiáng)了廣大人民群眾防范非法集資的意識(shí)，提高識(shí)假防騙的能力,充分發(fā)揮宣傳工作震懾犯罪、樹(shù)立形象、教育公眾、防范風(fēng)險(xiǎn)的積極作用。我行一定會(huì)加大防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)，讓廣大群眾遠(yuǎn)離非法集資，遠(yuǎn)離犯罪。

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安陽(yáng)開(kāi)展防范和打擊非法集資專項(xiàng)活動(dòng)工作方案

201*-04-0209:22:15|分類：默認(rèn)分類閱讀245評(píng)論0字號(hào)：大中小訂閱

安陽(yáng)開(kāi)展防范和打擊非法集資專項(xiàng)活動(dòng)工作方案(討論稿）

近期，我縣民間融資行為活躍，一些非法集資活動(dòng)又重新抬頭，并向多領(lǐng)域和職業(yè)化方向發(fā)展。為有效防范和打擊非法集資案件，扼制當(dāng)前我縣非法集資勢(shì)頭，維護(hù)全縣金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，縣政府決定在全縣范圍內(nèi)集中開(kāi)展防范和打擊非法集資專項(xiàng)活動(dòng)。按照市政府辦公室關(guān)于防范和打擊非法集資的通知要求，結(jié)合我縣實(shí)際，制定如下工作方案：

一、指導(dǎo)思想

從保證經(jīng)濟(jì)安全運(yùn)行、維護(hù)群眾合法權(quán)益的高度出發(fā)，認(rèn)真貫徹落實(shí)省、市政府關(guān)于處置非法集資工作的有關(guān)文件精神，按照“地方為主、部門(mén)配合、職責(zé)明確、打防并舉、綜合治理、重在治本”的總體思路，以及“誰(shuí)主管，誰(shuí)整頓；誰(shuí)批準(zhǔn)，誰(shuí)負(fù)責(zé)；誰(shuí)用錢(qián)，誰(shuí)還債；誰(shuí)擔(dān)保，誰(shuí)擔(dān)責(zé)”的基本原則，在縣委、縣政府的領(lǐng)導(dǎo)下，協(xié)調(diào)各有關(guān)單位、部門(mén)建立健全管理、預(yù)防、處置非法集資的工作機(jī)制，切實(shí)履行社會(huì)管理和公共服務(wù)職能，維護(hù)群眾合法權(quán)益。

二、工作任務(wù)

充分認(rèn)識(shí)處置非法集資工作的重要性、必要性和緊迫性，落實(shí)各級(jí)政府關(guān)于處置非法集資工作的要求，研究制定我縣防范和處置非法集資工作的各項(xiàng)制度和措施，對(duì)全縣范圍內(nèi)投融資公司、典當(dāng)行、寄賣(mài)行、擔(dān)保公司、房地產(chǎn)公司、小額貸款公司、汽車(chē)租賃公司、農(nóng)村資金互助社、農(nóng)民專業(yè)合作社等單位和個(gè)人的非法吸儲(chǔ)、放貸行為重點(diǎn)排查，及時(shí)查處非法集資案件，特別是社會(huì)影響面大、性質(zhì)惡劣的典型案件，依法解決損害群眾切身利益的實(shí)際問(wèn)題，維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。

三、工作原則

（一）標(biāo)本兼治，綜合治理。處置非法集資活動(dòng)既要立足當(dāng)前，又要著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)，運(yùn)用經(jīng)濟(jì)、法律、行政等多種手段進(jìn)行綜合治理。

（二）把握政策，維護(hù)穩(wěn)定。從實(shí)際出發(fā)，查處非法集資行為，維護(hù)公眾合法權(quán)益，維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。

（三）分工協(xié)作，整體聯(lián)動(dòng)�？h直相關(guān)部門(mén)要分工協(xié)作，密切配合，切實(shí)落實(shí)責(zé)任，細(xì)化工作任務(wù)，解決突出問(wèn)題，依法妥善處置。

四、工作機(jī)制

（一）風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。縣直各相關(guān)單位和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府要加強(qiáng)對(duì)非法集資案件的防范和預(yù)警，特別是對(duì)非法集資案件多發(fā)行業(yè)，要主動(dòng)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，防止風(fēng)險(xiǎn)積聚；要指定專門(mén)機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行監(jiān)測(cè)，逐步建立起群眾舉報(bào)、媒體引導(dǎo)、部門(mén)監(jiān)管和機(jī)制預(yù)警相結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制；人民群眾舉報(bào)投訴是防范和預(yù)警非法集資案件的重要信息來(lái)源，要切實(shí)提高認(rèn)識(shí)，拓寬舉報(bào)渠道，設(shè)立公開(kāi)電話、舉報(bào)信箱、電子郵箱和機(jī)構(gòu)，廣泛受理群眾舉報(bào)投訴，并在職責(zé)范圍內(nèi)查實(shí)，及時(shí)向縣政府金融辦公室報(bào)告；縣直各相關(guān)單位要認(rèn)真履行職責(zé)，依法加強(qiáng)監(jiān)管，同時(shí)要密切配合，形成打擊非法集資案件的合力，做到全面監(jiān)管與聯(lián)合查處并重。

（二）信息共享和案件通報(bào)機(jī)制。縣直各相關(guān)單位和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府要加強(qiáng)信息的溝通交流，建立信息共享網(wǎng)絡(luò)，要不定期編寫(xiě)工作簡(jiǎn)報(bào)，及時(shí)上報(bào)縣政府金融辦公室；縣政府金融辦要進(jìn)一步建立完善信息共享和非法集資案件通報(bào)機(jī)制，案發(fā)單位的行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)應(yīng)將處置非法集資工作的政策措施、工作進(jìn)展、處置結(jié)果及案例材料等相關(guān)信息，及時(shí)向縣政府金融辦報(bào)告�？h政府金融辦對(duì)交辦的非法集資案件，要加強(qiáng)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督辦；對(duì)非法集資相關(guān)工作信息及時(shí)進(jìn)行匯總分析，認(rèn)真研究非法集資活動(dòng)的特點(diǎn)及動(dòng)向，將非法集資活動(dòng)的有關(guān)案情及查處情況及時(shí)通報(bào)各有關(guān)單位。

（三）處置機(jī)制

1、縣政府金融辦公室在接到相關(guān)成員單位報(bào)告或群眾舉報(bào)及新聞媒體報(bào)道后，對(duì)涉嫌非法集資的案件，應(yīng)按規(guī)定的程序予以登記。重大非法集資案件，在立案的同時(shí)要及時(shí)向市政府報(bào)告。根據(jù)非法集資活動(dòng)所涉部門(mén)、行業(yè)的具體情況，按照部門(mén)職責(zé)分工，對(duì)屬于行業(yè)系統(tǒng)內(nèi)的非法集資案件，縣政府金融辦及時(shí)向相關(guān)部門(mén)進(jìn)行交辦。

2、相關(guān)部門(mén)在接到交辦的非法集資案件后，要立即進(jìn)行調(diào)查，并依法作出性質(zhì)認(rèn)定，對(duì)自身難以認(rèn)定或認(rèn)定不準(zhǔn)的非法集資案件，由案發(fā)單位的行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)提出案件性質(zhì)認(rèn)定申請(qǐng)，連同初步認(rèn)定意見(jiàn)、處置預(yù)案和有關(guān)調(diào)查取證材料，按程序上報(bào)縣政府金融辦，由縣政府金融辦組織相關(guān)單位研究認(rèn)定。調(diào)查、認(rèn)定情況，及時(shí)通報(bào)相關(guān)部門(mén)和鄉(xiāng)鎮(zhèn)。

3、人行縣支行對(duì)涉嫌非法集資案件調(diào)查核實(shí)、初步認(rèn)定后，及時(shí)提請(qǐng)公安部門(mén)依法立案?jìng)刹椋�并由案件主體機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)部門(mén)、主管單位或組建單位做好債權(quán)債務(wù)的登記、清理、清退及善后處置工作，處置工作的進(jìn)展情況及結(jié)果要及時(shí)報(bào)縣政府金融辦公室。

（四）管轄和移送機(jī)制。對(duì)應(yīng)由外縣（市、區(qū)）政府負(fù)責(zé)處置的涉嫌非法集資案件，經(jīng)縣政府研究決定需移送案件的。由縣政府金融辦負(fù)責(zé)組織具體移送工作。涉嫌非法集資案件涉及多個(gè)部門(mén)的，則區(qū)分情況，妥善處理，一般是由非法集資案件主體所屬主要部門(mén)負(fù)責(zé)處置。

（五）宣傳教育機(jī)制。各有關(guān)單位和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要積極配合新聞宣傳部門(mén)實(shí)施開(kāi)展打擊非法集資專項(xiàng)活動(dòng)的宣傳教育工作。新聞宣傳部門(mén)要正確引導(dǎo)輿論，充分發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，加大有關(guān)處置非法集資政策、法律法規(guī)的宣傳力度；要開(kāi)展警示教育，廣泛地利用新聞廣電媒體和多種宣傳形式，多方位、多角度地宣傳非法集資的表現(xiàn)形式和特點(diǎn)，剖析典型案件及其嚴(yán)重危害；要加強(qiáng)社會(huì)宣傳，不斷增強(qiáng)社會(huì)公眾的法律意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，增強(qiáng)群眾的辨別能力，引導(dǎo)社會(huì)公眾自覺(jué)地遠(yuǎn)離非法集資，從根本上遏制非法集資活動(dòng)的蔓延，從而理解、支持、協(xié)助政府部門(mén)依法查處非法集資活動(dòng)，使非法集資活動(dòng)失去生存的基礎(chǔ)。縣廣電總臺(tái)禁止播放涉嫌非法集資的商業(yè)廣告和新聞等節(jié)目?jī)?nèi)容。

五、工作實(shí)施

（一）宣傳動(dòng)員階段（月25日月31日）

制定工作方案，起草、發(fā)放有關(guān)通知和文件，召開(kāi)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)和縣直有關(guān)職能部門(mén)動(dòng)員會(huì)，利用多種方式進(jìn)行宣傳教育活動(dòng)。

（二）摸底排查階段（月1日月15日）1、排查內(nèi)容

（1）對(duì)已在相關(guān)部門(mén)注冊(cè)登記的單位，各主管、監(jiān)管部門(mén)和鄉(xiāng)鎮(zhèn)要逐家對(duì)其駐地進(jìn)行排查、登記造冊(cè)，對(duì)專業(yè)性強(qiáng)、業(yè)務(wù)復(fù)雜的可以聘請(qǐng)權(quán)威中介機(jī)構(gòu)和專家，進(jìn)行清查、核查和排查，重點(diǎn)關(guān)注如下內(nèi)容：一是被查單位的償債能力，包括資產(chǎn)總額、負(fù)債總額、凈資產(chǎn)、資產(chǎn)負(fù)債率。二是被查單位的應(yīng)收款項(xiàng)，是否存在轉(zhuǎn)移資金現(xiàn)象。三是被查單位的應(yīng)付款項(xiàng)，是否存在向社會(huì)不特定對(duì)象籌集資金的現(xiàn)象。四是被查單位的財(cái)務(wù)費(fèi)用，是否存在高額支付利息或約定不支付利息等非正�，F(xiàn)象。五是被查單位的注冊(cè)資本，是否存在虛報(bào)注冊(cè)資本、抽逃注冊(cè)資本的跡象。六是被查單位的資本公積，是否存在股東出資但未及時(shí)變更注冊(cè)資本的跡象。七是被查單位是否符合規(guī)定設(shè)立的條件。八是小額貸款公司、擔(dān)保公司、農(nóng)民專業(yè)合作社等企業(yè)或單位是否設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和存在超范圍經(jīng)營(yíng)投資融資業(yè)務(wù)情況。九是其他涉嫌非法集資行為。

（2）對(duì)未在相關(guān)部門(mén)注冊(cè)登記的企業(yè)，無(wú)任何證照從事投融資行為的單位和個(gè)人，依法取締，并按照程序做出相應(yīng)處理。2、排查方法

（1）企業(yè)自查（月1日--月10日）。各相關(guān)企業(yè)和單位從各自設(shè)立條件、經(jīng)營(yíng)范圍、財(cái)務(wù)情況等三方面，認(rèn)真對(duì)照相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行自查，并將自查情況報(bào)所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和本行業(yè)主管單位。

（2）鄉(xiāng)鎮(zhèn)排查（月1日--月15日）。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)組織專業(yè)審計(jì)人員或聘請(qǐng)權(quán)威中介機(jī)構(gòu)，對(duì)轄區(qū)范圍內(nèi)的典當(dāng)行、寄賣(mài)行、小額貸款公司、汽車(chē)租賃公司、投資公司、擔(dān)保公司、農(nóng)村資金互助社、房地產(chǎn)公司、農(nóng)民專業(yè)合作社等單位和個(gè)人投融資行為進(jìn)行全面認(rèn)真排查。并形成負(fù)責(zé)任的書(shū)面報(bào)告，包括排查情況和存在的問(wèn)題等，經(jīng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)長(zhǎng)審核簽章后，報(bào)送縣政府金融辦公室。防范和打擊非法集資要作為一項(xiàng)長(zhǎng)期工作，形成長(zhǎng)效機(jī)制，實(shí)行“零報(bào)告”制度，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)自本月起，每月將本轄區(qū)內(nèi)相關(guān)單位和個(gè)人投融資行為排查檢查情況，在月底前報(bào)送縣政府金融辦公室。

（3）行業(yè)檢查（月1日--月15日）�？h政府各有關(guān)職能主管、監(jiān)管部門(mén)，要對(duì)典當(dāng)行、寄賣(mài)行、小額貸款公司、汽車(chē)租賃公司、投資公司、擔(dān)保公司、農(nóng)村資金互助社、房地產(chǎn)公司、農(nóng)民專業(yè)合作社等單位和個(gè)人投融資行為，以及上述行業(yè)內(nèi)易發(fā)非法集資案件的企業(yè)法人主體和群眾進(jìn)行全面認(rèn)真檢查，并形成負(fù)責(zé)任的書(shū)面報(bào)告，包括檢查情況和存在的問(wèn)題等，經(jīng)單位一把手簽章后，報(bào)送縣政府金融辦公室。防范和打擊非法集資要作為一項(xiàng)長(zhǎng)期工作，形成長(zhǎng)效機(jī)制，實(shí)行“零報(bào)告”制度，各相關(guān)部門(mén)自本月起，每月將本行業(yè)內(nèi)相關(guān)單位和個(gè)人投融資行為排查檢查情況，在月底前報(bào)送縣政府金融辦公室。

（三）集中整治階段（16日--月25日）縣政府金融辦組織相關(guān)職能部門(mén)，結(jié)合各鄉(xiāng)鎮(zhèn)排查情況、各行業(yè)檢查情況，對(duì)重點(diǎn)企業(yè)和鄉(xiāng)鎮(zhèn)開(kāi)展集中整治。對(duì)已注冊(cè)登記的企業(yè)實(shí)行行業(yè)監(jiān)管；對(duì)無(wú)證無(wú)照從事集資、融資的企業(yè)和個(gè)人由鄉(xiāng)鎮(zhèn)報(bào)人行縣支行、工商等相關(guān)部門(mén)予以取締；對(duì)重點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的非法集資企業(yè)由縣政府金融辦組織相關(guān)職能部門(mén)集中取締；對(duì)高息攬儲(chǔ)、高息放貸行為構(gòu)成犯罪的由公安部門(mén)進(jìn)行嚴(yán)厲打擊。

（四）總結(jié)驗(yàn)收階段（月26日--月30日）縣政府金融辦公室組織相關(guān)部門(mén)制定驗(yàn)收方案，對(duì)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)和責(zé)任單位防范和打擊非法集資工作情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收，并將全縣防范和打擊非法集資專項(xiàng)活動(dòng)進(jìn)行全面總結(jié)，報(bào)送縣委、縣政府和市處置非法集資聯(lián)席會(huì)議辦公室。

六、工作責(zé)任和要求

（一）組織領(lǐng)導(dǎo)。建立縣政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、各有關(guān)單位共同參與的防范和打擊非法集資的工作機(jī)制。成立縣防范和打擊非法集資專項(xiàng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱領(lǐng)導(dǎo)小組），由縣委常委、常務(wù)副縣長(zhǎng)任組長(zhǎng)，各分管副縣長(zhǎng)和公安、檢察、法院“三長(zhǎng)”任副組長(zhǎng)，成員單位為縣政府辦、金融辦、法制辦、監(jiān)察局、廣電總臺(tái)、群工部、人行、工商局、商務(wù)局、工信局、住建局、農(nóng)業(yè)局、糧食局、林業(yè)局、畜牧局、農(nóng)機(jī)局、水務(wù)局、礦管中心等有關(guān)部門(mén)和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)主要負(fù)責(zé)同志（領(lǐng)導(dǎo)小組名單附后）。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、部署我縣防范和打擊非法集資專項(xiàng)活動(dòng)，依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)，參照各行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)的政策規(guī)定，制定風(fēng)險(xiǎn)防范、預(yù)警和應(yīng)急反應(yīng)、懲處等防范和打擊非法集資相應(yīng)措施；組織牽頭部門(mén)和有關(guān)成員單位對(duì)非法集資活動(dòng)進(jìn)行專項(xiàng)調(diào)查；組織對(duì)涉嫌非法集資案件進(jìn)行認(rèn)定，提出處理意見(jiàn)。責(zé)成主管部門(mén)取締非法集資活動(dòng)，做好善后工作。

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在縣政府金融辦，具體負(fù)責(zé)防范和打擊非法集資專項(xiàng)活動(dòng)的日常組織和協(xié)調(diào)工作，根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組要求，負(fù)責(zé)召集領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議；組織成員單位對(duì)涉嫌非法集資案件性質(zhì)進(jìn)行初步認(rèn)定；對(duì)經(jīng)初步認(rèn)定的非法集資案件按照程序組織有關(guān)處置工作；定期通報(bào)案件信息和處置工作的進(jìn)展情況，配合各成員單位加強(qiáng)防范和打擊力度；做好與市處置非法集資聯(lián)席會(huì)議辦公室的溝通和聯(lián)系工作；組織開(kāi)展宣傳教育，提高群眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。

（二）職責(zé)分工�？h直各有關(guān)部門(mén)和各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府主要領(lǐng)導(dǎo)是處置非法集資工作第一責(zé)任人，在縣處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組指導(dǎo)下，嚴(yán)格落實(shí)職責(zé)，明確責(zé)任，做好協(xié)調(diào)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)。

1、鄉(xiāng)鎮(zhèn)職責(zé)：各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府要協(xié)調(diào)組織本鄉(xiāng)鎮(zhèn)各有關(guān)職能機(jī)構(gòu)制定非法集資處置工作預(yù)案，針對(duì)易發(fā)非法集資企業(yè)法人主體和群眾制定專門(mén)的宣傳方案，采取多種形式向群眾通報(bào)非法集資的表現(xiàn)形式、手段和危害，提示風(fēng)險(xiǎn)，宣傳典型案件，提高公眾的識(shí)別能力、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)能力；對(duì)本鄉(xiāng)鎮(zhèn)范圍內(nèi)的非法集資現(xiàn)象進(jìn)行全面排查、屬地監(jiān)管，并協(xié)助行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)給予依法從重打擊。

2、部門(mén)職責(zé)：

（1）縣政府金融辦負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全縣防范和打擊非法集資專項(xiàng)活動(dòng)各項(xiàng)工作。（2）縣政府法制辦負(fù)責(zé)審查縣政府及各相關(guān)部門(mén)涉及非法集資處置的規(guī)范性文件。（3）縣紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)負(fù)責(zé)按照《安陽(yáng)市打擊和處置非法集資工作責(zé)任追究辦法》，對(duì)違反規(guī)定的相關(guān)單位和個(gè)人給予嚴(yán)肅追究。

（4）市銀監(jiān)局監(jiān)管三科和人行縣支行負(fù)責(zé)對(duì)農(nóng)村資金互助社實(shí)行行業(yè)監(jiān)管，對(duì)排查出的非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)予以取締；發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)為非法金融機(jī)構(gòu)或非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)立賬戶、辦理結(jié)算和提供貸款的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)立即停止有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)，任何單位和個(gè)人不得擅自動(dòng)用有關(guān)資金。

（5）縣工商部門(mén)負(fù)責(zé)投資公司、寄賣(mài)行、汽車(chē)租賃公司非法集資的監(jiān)管排查，對(duì)其日常經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施行業(yè)監(jiān)管。一要暫停辦理注冊(cè)資產(chǎn)201*萬(wàn)元以下的投資公司、寄賣(mài)行、典當(dāng)行、汽車(chē)租賃公司和農(nóng)民專業(yè)合作社的設(shè)立登記。二要在201*年投資公司、寄賣(mài)行、典當(dāng)行、汽車(chē)租賃公司和擔(dān)保公司以及經(jīng)營(yíng)范圍含投資業(yè)務(wù)的公司年檢時(shí)，要求其提供具有金融和證券審計(jì)資格的會(huì)計(jì)事務(wù)所提供的審計(jì)報(bào)告；投資咨詢類公司年檢時(shí)需要提供一名股東（或高級(jí)管理人員）具備中級(jí)以上（含中級(jí)）經(jīng)濟(jì)職稱或大學(xué)本科（含本科）以上學(xué)歷證明。年檢期間未提供相關(guān)審計(jì)報(bào)告或材料的，工商部門(mén)不予年檢；超過(guò)年檢期限未年檢的，由工商部門(mén)予以處罰；201*年12月31日之前仍未通過(guò)年檢的，由工商部門(mén)依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。三要及時(shí)注銷登記或者變更登記已騙取工商登記從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的金融機(jī)構(gòu)。四要組織協(xié)調(diào)農(nóng)業(yè)、林業(yè)、畜牧、水務(wù)等部門(mén)共同參與，對(duì)擅自設(shè)立的農(nóng)民專業(yè)合作社分支機(jī)構(gòu)，以及超范圍經(jīng)營(yíng)的農(nóng)民專業(yè)合作社堅(jiān)決予以關(guān)閉；發(fā)現(xiàn)有非法集資現(xiàn)象的，移交公安機(jī)關(guān)給予依法嚴(yán)肅處理。五要加強(qiáng)對(duì)廣告宣傳的監(jiān)督管理，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，查處發(fā)布涉嫌非法集資廣告的當(dāng)事人和有關(guān)責(zé)任人。

（6）縣農(nóng)業(yè)、農(nóng)機(jī)、畜牧、林業(yè)、水務(wù)、糧食等部門(mén)負(fù)責(zé)各類農(nóng)民專業(yè)合作社的行業(yè)監(jiān)管。工商部門(mén)負(fù)責(zé)將已工商注冊(cè)的各類農(nóng)民專業(yè)合作社相關(guān)情況報(bào)送縣政府金融辦，并按照農(nóng)民合作社的經(jīng)營(yíng)范圍抄送其行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)，由各類農(nóng)民專業(yè)合作社行業(yè)主管部門(mén)對(duì)其日常經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施行業(yè)監(jiān)管；同時(shí)，負(fù)責(zé)對(duì)全縣農(nóng)產(chǎn)品銷售和種植、養(yǎng)殖行業(yè)是否存在非法集資情況開(kāi)展全面排查。

（7）縣工信部門(mén)負(fù)責(zé)小額貸款公司、擔(dān)保公司非法集資的排查，對(duì)其日常經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施行業(yè)監(jiān)管，加強(qiáng)擔(dān)保類公司的備案手續(xù)的管理。

（8）縣商務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)典當(dāng)行非法集資的排查，對(duì)其日常經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施行業(yè)監(jiān)管。（9）縣住建部門(mén)負(fù)責(zé)房地產(chǎn)公司非法集資的排查，重點(diǎn)是開(kāi)發(fā)項(xiàng)目中有無(wú)通過(guò)非法集資活動(dòng)籌集項(xiàng)目資金，有無(wú)通過(guò)售后返租、承諾高額回報(bào)形式進(jìn)行非法集資活動(dòng)；對(duì)其日常經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施行業(yè)監(jiān)管。

（10）縣礦管部門(mén)負(fù)責(zé)礦產(chǎn)開(kāi)發(fā)行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作。（11）縣民政部門(mén)負(fù)責(zé)社會(huì)團(tuán)體、民辦非企業(yè)單位等民間組織非法集資活動(dòng)情況的排查；以及采用其他方式進(jìn)行的非法集資活動(dòng)的排查，對(duì)其日常經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施行業(yè)監(jiān)管。（12）新聞宣傳部門(mén)負(fù)責(zé)非法集資案件表現(xiàn)形式、手段和危害的宣傳和輿論引導(dǎo)。（13）司法部門(mén)負(fù)責(zé)依法對(duì)非法集資活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)控、偵查、打擊和處理，負(fù)責(zé)非法集資案件涉案犯罪人員的審查批捕和起訴，負(fù)責(zé)非法集資案件的審判、執(zhí)行工作，加大查處力度，震懾犯罪分子，維護(hù)社會(huì)安定，保護(hù)人民群眾利益。

（14）信訪部門(mén)要做好涉及非法集資的信訪接待工作，及時(shí)向縣政府金融辦公室通報(bào)信息。

（15）通訊部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)各類融資和虛假貸款的手機(jī)短信進(jìn)行清理提供相關(guān)支持。（16）其他企業(yè)主體由行業(yè)主管部門(mén)負(fù)責(zé)，要將防控本行業(yè)范圍內(nèi)的非法集資活動(dòng)作為監(jiān)督管理的重要內(nèi)容，制定完善管理制度，認(rèn)真做好監(jiān)測(cè)預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)苗頭，向縣政府金融辦反饋信息，必要時(shí)向公眾發(fā)出預(yù)警警示，并配合做好處置工作。

（三）工作要求

1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和各行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)要從維護(hù)全縣社會(huì)和諧和經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定的大局出發(fā)，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，周密部署，密切協(xié)作，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)效。同時(shí)，此項(xiàng)工作列入201*年縣政府目標(biāo)考核中金融工作考核辦法細(xì)則。

2、落實(shí)排查責(zé)任。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和各行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)要實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)排查工作責(zé)任制，加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的監(jiān)督。對(duì)因怠于履職導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)遺漏而造成重大影響的，要追究責(zé)任人及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

3、加強(qiáng)信息報(bào)送。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和各行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)要注意掌握本鄉(xiāng)鎮(zhèn)、本行業(yè)、本系統(tǒng)排查工作進(jìn)展情況，遇有重要情況及時(shí)上報(bào)。

4、做好后續(xù)工作。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府對(duì)風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的案件和問(wèn)題隱患，要采取有力處置措施，爭(zhēng)取早解決、早結(jié)案，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)本行業(yè)、本系統(tǒng)非法集資主要形式的分析研究，完善相關(guān)政策和管理制度，加強(qiáng)日常管理和監(jiān)管，加大處置和打擊力度。

5、嚴(yán)守保密紀(jì)律。參加排查工作的人員要遵守保密紀(jì)律和規(guī)定，未經(jīng)允許不得向任何人泄露排查工作的相關(guān)情況。凡向被排查對(duì)象通風(fēng)報(bào)信的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴(yán)肅處理。

（四）責(zé)任追究

1、參照?qǐng)?zhí)行《安陽(yáng)市打擊和處置非法集資工作責(zé)任追究辦法》的規(guī)定，對(duì)在處置非法集資工作中未按規(guī)定制定本鄉(xiāng)鎮(zhèn)、本行業(yè)處置工作方案和宣傳教育規(guī)劃的；未按規(guī)定履行非法集資監(jiān)測(cè)、預(yù)警、形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)排查職責(zé)的；未按規(guī)定報(bào)送涉嫌非法集資活動(dòng)監(jiān)測(cè)、預(yù)警、分析報(bào)表、排查報(bào)告和實(shí)行“零報(bào)告”制度的；對(duì)未按規(guī)定辦理交辦事項(xiàng)的。給予部門(mén)和鄉(xiāng)鎮(zhèn)分管負(fù)責(zé)人誡勉談話、責(zé)令作出書(shū)面檢查，給予直接責(zé)任人責(zé)令作出書(shū)面檢查、通報(bào)批評(píng)。

2、參照?qǐng)?zhí)行《安陽(yáng)市打擊和處置非法集資工作責(zé)任追究辦法》的規(guī)定，對(duì)本鄉(xiāng)鎮(zhèn)、本行業(yè)發(fā)生重大非法集資案件的；未按規(guī)定履行牽頭工作職責(zé)和履行配合工作職責(zé)的；對(duì)由處置非法集資工作造成不良影響的；對(duì)已發(fā)生的非法集資活動(dòng)，未及時(shí)采取措施進(jìn)行處置的；對(duì)未按規(guī)定辦理非法集資信訪事項(xiàng)，致使矛盾激化，引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定因素的；未按規(guī)定報(bào)送案件處置工作報(bào)告的。給予部門(mén)和鄉(xiāng)鎮(zhèn)分管負(fù)責(zé)人通報(bào)批評(píng)、停職檢查，給予直接責(zé)任人停職檢查、調(diào)離現(xiàn)任工作崗位。

3、參照?qǐng)?zhí)行《安陽(yáng)市打擊和處置非法集資工作責(zé)任追究辦法》的規(guī)定，對(duì)本鄉(xiāng)鎮(zhèn)、本行業(yè)發(fā)生特大或連續(xù)發(fā)生重大非法集資案件的；對(duì)涉及非法集資的重大事項(xiàng)、緊急事項(xiàng)及不確定事項(xiàng)，因拖延、瞞報(bào)等致使事態(tài)擴(kuò)大的；對(duì)未妥善處理非法集資善后工作，引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定因素的；對(duì)違反保密工作規(guī)定和制度，造成嚴(yán)重后果的；對(duì)非法集資活動(dòng)引發(fā)的群體性、突發(fā)性事件，未采取有效措施致使事態(tài)擴(kuò)大的；對(duì)其他因處置非法集資工作不力，造成嚴(yán)重后果的。給予部門(mén)和鄉(xiāng)鎮(zhèn)分管負(fù)責(zé)人調(diào)離責(zé)任工作崗位、免職，給予直接責(zé)任人免職、降職，直至責(zé)令辭職。

4、參照?qǐng)?zhí)行《安陽(yáng)市打擊和處置非法集資工作責(zé)任追究辦法》的規(guī)定，對(duì)受到責(zé)任追究的人員，一律取消其年度評(píng)優(yōu)評(píng)先資格，并視情節(jié)輕重給予黨紀(jì)政紀(jì)處分；涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法處理。

附：安陽(yáng)防范和打擊非法集資專項(xiàng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組名單

二一年月二十五日

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