商業(yè)銀行非法集資自查報告

商業(yè)銀行關于高利貸及非法集資的自查報告

為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，強化風險管理，扎實推進“高利貸及非

法集資自查自糾”工作，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。第一，按照制度要求，重塑制度流程

按照商業(yè)銀行要求，對照文件規(guī)定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理商業(yè)銀行工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學習相關文件材料。第二，做好自查和整改工作

自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，反洗錢等進行自查；對內(nèi)外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質(zhì)量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。

通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

第三，加強學習，提高風險防控能力

為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程、非法集資的認知等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。

全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。

四．整改措施及今后工作思路

今后，我行將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展非法集資及高利貸的學習活動，將學習知識貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。

（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設，使全體員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習，業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想。

（三）積極參加員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

（四）以科學的發(fā)展觀為指導，樹立正確的經(jīng)營指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務帳務、綜合業(yè)務、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

擴展閱讀：XXX關于對非法集資的銀行賬戶自查報告

XXX關于對涉嫌非法集資的銀行賬戶

及異常資金流動情況自查報告

根據(jù)陜XXX轉(zhuǎn)發(fā)XX銀監(jiān)發(fā)【201*】4號文件《關于可能涉嫌非法集資的銀行賬戶及異常資金流動情況進行排查的通知》要求，我社立即組織全體員工學習文件精神，組織相關人員對我社開立的銀行賬戶的資金流動情況進行自查�，F(xiàn)將我社的自查情況匯報如下：

一、學習文件精神，成立領導小組。

我社認真組織全體員工學習三銀監(jiān)發(fā)【201*】4號文件精神，加強員工對銀行賬戶風險的高度重視，樹立高度的工作責任心，做好維護正常金融秩序，確保社會穩(wěn)定。為確保此次自查工作順利進行，經(jīng)研究決定，我社成立涉嫌非法集資的銀行賬戶及異常資金流動自查小組，成員如下：

組長：成員：

二、精心組織，認真自查，排查情況如下：

1.經(jīng)排查，我社有兩個賬戶經(jīng)常有多筆資金匯入，經(jīng)核實，這兩個賬戶均是個人結(jié)算賬戶，分別是XXX電管所會計XXX的賬戶，我社為電管所代收電費均存入該賬戶。經(jīng)查，該賬戶不屬于非法集資賬戶。另一個賬戶戶名XXX，此賬戶為移動代繳話費賬戶也不屬于非法集資賬戶。

2.經(jīng)查實，我社不存在統(tǒng)一賬戶定期或不定期集中向不同人群匯款、劃款。該類賬戶分別是財政所和學校、支建代發(fā)工資賬戶，均不屬于非法集資賬戶。

3.我社12月份大量開立個人結(jié)算賬戶，均存入一元錢，該批賬戶為財政所開立的糧食補貼賬戶，也不屬于非法集資賬戶。

4.經(jīng)查，我社不存在企業(yè)或個人在短期內(nèi)大額資金流入流出頻繁，交易數(shù)額、頻率等存在異常的賬戶，我社該類賬戶，均經(jīng)核查，不涉嫌非法集資。

通過這次對非法集資的銀行賬戶及異常資金流動情況的自查，我社在今后的工作中，要進一步加強賬戶管理工作，做好賬戶資金的風險防控工作，確�？蛻糍Y金的安全性，堅決杜絕一切資金風險案件的發(fā)生。

XXXXX

二一二年二月XXX日

關于涉嫌非法集資的銀行賬戶及異常資金流動自查報告

張汴信用社

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